《证券投资学》形考题库考试题及标准答案

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证券投资学

证券投资学/分析题

《证券投资学》案例分析题

2004年年末，酝酿已久的三家外资机构在中国境内发行人民币债券的计划终于得到了财

政部的批准。财政部已批准三家国际金融机构在中国境内发行总额为40亿元的人民币债券，

这三家机构分别是：世界银行下属的国际金融公司、亚洲开发银行和日本的国际协力银行。

提出发债申请的世界银行与亚洲开发银行都是资信极高的国际金融机构，而且都与中国政府

有密切的联系2005年3月1日央行等四部委正式发布《国际开发机构人民币债券发行管理暂

行办法》，对国际机构发行人民币债券进行规范。2005年9月28日，国际金融公司和亚洲开

发银行夺得“熊猫债券”首发权，尽管“批文”刚刚拿到，但是两只熊猫债券的发行前准备

工作已经基本成熟。据悉，这两只本币债券的发行量分别在10亿元人民币左右，合计在20

亿元附近；债券品种设计为中长期，期限大约定为10年。世界银行与亚洲开发银行都公开表

示，发行的人民币债券都将用于中国国内的贷款。

问：（1）熊猫债券是外国债券还是欧洲债券？（2）外国债券与欧洲债券的区别（3）持

有熊猫债券的投资机构面临的风险。

答案：（1）是外国债券。

（2）外国债券的特点是债券发行者在一个国家，债券的面值货币和发行市场统属与另一

个国家；而欧洲债券的特点是债券发行人、债券发行地点、债券面值货币分别属于三个不同

的国家。

（3）债券投资有6大风险。一是利率风险，指由于市场利率波动带来的债券投资收益的

不确定性；二是再投资收益率风险，若市场利率下降，投资者不得不以较低的收益率进行在

投资，则最终的收益比购买债券时所确定的收益低；三是违约风险；四是流动性风险，指债

券不能以合理的价格及时出让的风险；五是购买力风险，即通货膨胀风险；六是外汇风险，

由于外汇汇率波动而导致的风险。就熊猫债券而言，因为是以人民币发行，贷款对象又是国

内企业，因此不存在外汇风险；发行机构为国际金融机构，因此信用风险较低；其他四种风

险都不同程度的存在。

第1章/单选题

单选题

以下哪一个不是证券投资者（）

A.1.金融机构0

B.2.资产评估机构100

C.3.商业银行0

D.4.保险公司0

第一章单选题

证券按其性质不同，可以分为（）。

A.5.凭证证券和有价证券100

B.6.资本证券和货币证券0

C.7.商品证券和无价证券0

D.8.虚拟证券和有价证券0

第一章单选题

广义的有价证券包括（）、货币证券和资本证券。

A.商品证券100

B.9.凭证证券权0

C.10.益证券0

D.11.债务证券0

第一章单选题

投资者持有证券是为了取得收益，但持有证券也要冒得不到收益甚至损失的风险。所以,

收益是对风险的补偿，风险与收益成（）关系。

A.正比100

B.反比0

C.不相关0

D.线性0

第一章单选题

有价证券是（）的一种形式。

A.商品证券0

B.权益资本0

C.虚拟资本100

D.债务资本0

第一章单选题

证券按发行主体不同，可分为公司证券、（）、政府证券和国际证券。

A.银行证券0

B.保险公司证券0

C.投资公司证券0

D.金融机构证券100

第一章单选题

证券持有者可以获得一定数额的收益，这是投资者转让资金使用权的报酬。此收益的最

终源泉是（）。

A.买卖差价0

B.利息或红利0

C.生产经营过程中的价值增值100

D.虚拟资本价值0

第一章单选题

一般而言，下列证券中，流动性风险相对较小的是（）o

A.公司债券0

B.优先股股票0

C.普通股股票100

D.国库券0

第一章单选题

相对于债券投资而言，下列关于股票投资的说法不正确的是（）。

A.收益率低100

B.收益不稳定0

C.价格波动性大0

D.风险大0

第一章单选题

下列关于债券投资的说法不正确的是（）o

A.由于到期会收回本金，因此不必考虑期限的影响100

B.投资风险较小0

C.投资者权利最小0

D.收益率通常不及股票高0

第一章单选题

证券按收益状况的不同，可以分为（）。

A.短期证券和长期证券0

B.政府证券、金融证券和企业证券0

C.固定收益证券和变动收益证券100

D.权益性证券和债权性证券0

第一章单选题

下列各种证券中，一般情况下属于变动收益证券的是（）。

A.国库券0

B.债券0

C.普通股股票100

D.优先股股票0

第一章单选题

下列证券持有者具有参与企业经营管理的权利的有（）o

A.优先股股东0

B.普通股股东100

C.债券持有者0

D.国库券持有者0

第一章单选题

美国最早的证券交易所是（）o

A.纽约证券交易所0

B.芝加哥证券交易所0

C.费城交易所100

D.波士顿证券交易所0

第一章单选题

1929—1933年，资本主义国家爆发了严重的经济危机，导致美国证券业和银行业走向

同业经营

分业经营

交叉经营

混业经营

第1章/多选题

多选题

本身不能使持券人或第三者取得一定收入的证券称为（）o

A.商业汇票

B.证据证券

C.凭证证券50

D.资本证券0

多选题

广义的有价证券包括很多种，其中有（）。

A.商品证券33.3

B.凭证证券0

C.货币证券33.3

D.资本证券33.3

多选题

货币证券是指本身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券。属于货币证券的有

（）。

A.商业汇票25

B.商业本票25

C.银行汇票25

D.银行本票25

多选题

下列属于货币证券的有价证券是（）o

A.汇票50

B.本票50

C.股票0

D.定期存折0

多选题

资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券，持券人对发行

人有一定收入的请求。这类证券有（）。

A.银行证券0

B.股票33.3

C.债券33.3

D.基金证券33.3

多选题

未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券称为（）。

A.非挂牌证券33.3

B.非上市证券33.3

C.场外证券33.3

D.场内证券0

多选题

证券投资的特点有（）。

A.流动性强25

B.价值不稳定25

C.交易成本低25

D.收益高25

多选题

按照发行主体的不同，证券可分为（）o

A.政府证券33.3

B.金融证券33.3

C.企业证券33.3

D.商业票据0

多选题

证券市场的自律组织包括（）

A.12.证券交易所33.3

B.13.证券业协会33.3

C.证券登记结算公司33.3

D.证券信用评级机构0

多选题

证券市场的功能（）。

A.筹资一投资功能25

B.定价功能25

C.资本配置功能25

D.宏观经济调控功能25

第1章/判断题

判断题

14.证券的最基本特征是法律特征和书面特征。

对100

错0

判断题

15.购物券是一种有价证券。

对0

错100

判断题

16.有价证券是指无票面金额，证明持券人有权按期取得一定收入并可自由转让和买卖的

所有权或债权证券。

对0

错100

判断题

有价证券是虚拟资本的一种形式，能给持有者带来收益

对100

错0

判断题

持有有价证券可以获得一定数额的收益，这种收益只有通过转让有价证券才能获得

对0

错100

判断题

相对于实物资产来说，证券投资具有价格不稳定、投资风险较大的特点

对100

错0

判断题

企业进行短期债券投资的目的主栗是为了合理利用暂时闲置资金，调节现金余额，获得

稳定收益。

对100

错0

判断题

17.一般情况下，股票市场价格会随着市场利率的上升而下降，随着市场利率的下降而上

升。

对100

错0

判断题

资本证券侧重于持有人对一定的本金所带来的收益的请求权

对100

错0

判断题

证券市场是财产权利间接交换的场所。

对0

错100

判断题

1773年，荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一家股票交易所。

对0

错100

判断题

解放战争时期，关外解放区发行公债的不多，而西北地区的许多省市都曾发行过公债。

对0

错100

判断题

《中华人民共和国证券法》于1999年12月颁布并于2000年7月实施。

对0

错100

判断题

1602年，荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一家股票交易所。

对100

错0

判断题

证券经营公司即证券公司，美国称之为投资银行，英国称之为商人银行，日本等些国家

称之为证券公司

对100

错0

判断题

美国证券市场的监管体系相当完善，其特点是自律和立法。

对0

错100

判断题

英国证券市场由证券交易委员会统一管理

对0

错100

判断题

理智投资原则是指投资行动在前，证券投资分析在后。

对0

错100

判断题

证券市场能产生高投资回报的资本，市场的需求就大，相应的证券价格就高;反之，证券

的价格就低。因此，证券市场提供了资本的合理定价机制。

对100

错0

判断题

中央银行在金融市场上公开买卖有价证券来增加或减少金融市场上的借贷资金量，调节

信用规模，从而调节社会总供给与社会总需求的平衡关系。

对100

错0

第2章/单选题

单选题

股票的最基本特征是（）

A.18.收益性100

B.19.不可返还性0

C.20.风险性0

D.21.参与决策性0

单选题

22.资本利得是指（）

A.23.股份公司派发的红利0

B.股份公司派发的股利0

C.股票的买卖价差100

D.上市公司支付的利息0

单选题

（）是股票中最基本和最重要的一种形式，是构成股份有限公司资本基础的股份。

A.优先股0

B.A股0

C.24.普通股100

D.25.B股0

单选题

26.下面关于多数投票制说法正确的是（）

A.27.选票必须占选票总数的半数以上100

B.掌握大部分投票权的大股东也无法垄断全部董事会人选0

C.保障了多数小股东的利益0

D.28.以上说法都不正确0

单选题

下面关于了累计投票制说法正确的是（）

A.少数派股东无法当选为董事0

B.掌握大部分投票权的股东垄断全部董事会人选0

C.29.有利于保护大股东的利益0

D.各股东可以把投票权累计起来100

单选题

当公司因各种缘由破产、解散、清算时，普通股股东有权分的公司的剩余财产，并且必

须排在（）

A.公司债权人之前0

B.30.优先股股东之前100

C.优先股股东之后，公司债券人之前0

D.公司债权人、优先股股东之后0

单选题

股东拥有新股优先认购权后，其处理权利的方式不正确的有（）

A.行使优先权0

B.转让优先认股权0

C.放弃这一权利0

D.在任其过期失效后，可以申请再次行使优先权100

单选题

31.下列关于优先股说法不正确的是（）

A.优先股在股息分配中，优先普通股0

B.在公司破产清算时，优先股优先于普通股参加公司剩余财产的分配0

C.在表决权方面优先于普通股100

D.一般采用固定股息0

单选题

32.下列不属于优先股的优点的是（）o

A.优先股的股息率是事先确定的，且股息率比普通股收益要高100

B.优先股对投资者而言，优先股风险小于普通股；股息一般高于债权收益，而且股

份可以转让0

C.公司发行优先股可以在不增加投票权，不分散对公司控制权的情况下进行筹资

0

D.优先股股票还具有财务杠杆作用0

单选题

优先股股票的财务杠杆作用是指（）

A.在一家公司中有没有优先股股票及优先股股票的多少，对普通股股票的收益影响

很大100

B.可以用优先股来融资0

C.从筹资的股份公司角度看，公司发行优先股可以在不增加投票权0

D.公司发行优先股可筹集低成本的长期资金0

单选题

关于蓝筹股说法错误的是（）。

A.由历史较长、信誉卓著、资金实力雄厚的大公司发行的股票0

B,具有稳定的长期盈利能力，能定期发放不菲的股息0

C.发行蓝筹股的公司一般在本行业内占有重栗的甚至是支配性的地位0

D.这类公司注重科研，留存大量收益进行再投资来满足发展的需要，有大展宏图之

势100

单选题

成长股是指（）o

A.留存较少，大量的利润被用作股利的分配0

B,由一些正处于高速发展阶段的公司发行的股票100

c.一般受妇女，老年人、退休者和一些法人困体的欢迎0

D.收益随商业周明波动的股票0

单选题

国有股的资金来源不包括（）o

A,现有国有企业整体改组为股份公司时所拥有的净资产0

B.现阶段有权代表国家投资的政府部向新组建的股份公司进行的投资0

C.经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性公司等机构向新组

建的投资公司的投资0

D.政府财政资金转移支付100

单选题

以人民币标明面值，在境内上市，用人民币认购和交易，是（）。

A.A股100

B.B股0

C.A股和B股0

D.33.H股0

单选题

下列不属于境外上市外资股，它们是股份有限公同用以向境外投资者募集资金并在境外

上市的股票（）

A.H股0

B.34.S股100

C.35.L股0

D.36.B股0

第2章/多选题

多选题

下列关于股票的概念，说法正确的是（）

A.37.股票是股份有限公司发行的一种有价证券，是用以证明投资者的股东身份和

投资份额33.3

B.股票是虚拟资本33.3

C.股票既是一种集资工具，又是企业产权的存在形式，代表资产所有权

33.3

D.股票持有者可以处置股份公司财产0

多选题

38.股票的特性包括（）

A.不可返还性25

B.39.风险性25

C.收益性25

D.责任有限性25

多选题

按股东的权益，股票可以分为（）

A.普通股股票33.3

B.优先股股票33.3

C.40.记名股票0

D.决议股权、无决议股权和否决权股33.3

多选题

普通股股票持有人事公司的基本股东，享有股东的基本权利并承担基本义务，主要表现

在（）

A.投票表决权25

B.盈余分配权25

C.资产分配权25

D.41.优先认股权25

多选题

优先股的种类包括（）

A.42.累积优先股25

B.参加优先股25

C.43.可转换优先股25

D.可赎回优先股25

多选题

股票按照面额的形态可以分为（）

A.44.记名股票与无记名股票33.3

B.45.面值股票与无面值股票33.3

C.普通股票与优先股票0

D.实体股票与记账互票33.3

多选题

按照股票的收益能力和风险特征分，股票可以分为（）

A.蓝筹股、成长股25

B.46.收入股25

C.防守性股票、投机性股票25

D.周期股25

多选题

我国现行的股票按照投资主体分，可以分为（）

A.47.国有股33.3

B.48.金融股0

C.法人股33.3

D.公众股33.3

多选题

股东参与公司经营管理决策主栗包括（）o

A.有权参加股东大会33.3

B.对公司的重大经营决策投票赞成或反对33.3

C.有权选举和被选举为公司的董事或监事33.3

D.49.直接参与公司的日常经营管理0

多选题

股票收益的来源包括（）

A.股份公司派发的股息33.3

B.股份公司派发的红利33.3

C.股票流通的价差收益33.3

D.50.股份公司支付的利息0

第2章/判断题

判断题

股票是所有权证书，权利是无限的，股东可以处置公司的资产

对0

错100

判断题

股票是一种有价证券，是虚拟资本。

对100

错0

判断题

当公司增发新股时，普通股股东有按市价优先购买一定数量新发行股票的权利。

对0

错100

判断题

一般来说，优先股股票的股息率是事先国定的，其持有者的股东权利在表决权等方面受

到一定的限制。

对100

错0

判断题

优先股没有普通股那样的优先认购权。

对100

错0

判断题

优先股股本属于公司股东，所以公司不能长期使用。

对0

错100

判断题

累积优先股的基本特征为：当公司本年度没有盈利因而不能分派股息，或者盈利不足以满

额分派股息时，公司可以把未分派或未满额分派的股息累积到以后年度补付。

对0

错100

判断题

水、电和白酒等公用事业公司发行的股票一般称之为收入型股票。

对0

错100

判断题

投机性股票是指收益随商业周明波动的股票，如钢铁、机械制造、建材等行业的股票。

对0

错100

判断题

作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体，在认购股份时，只能以

货币出资，不可以用其他形式资产，如实物、I业产权、非专利技术、土地使用权作价出资。

对0

错100

判断题

境内居民不允许开立B股账户。

对0

错100

判断题

在境外注册、在香港上市但主栗业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票

称为红筹股，它属于外资股。

对0

错100

判断题

股权分置改革是指通过非流通股股东和流通股股东之间的利益平衡协商机制，消除A股

市场股份转让制度性差异的过程。

对100

错0

判断题

“小非”是指持股量在10%以下的非流通股股东所持的股份。

对0

错100

第3章/单选题

第三章单选题

51.关于债券下列说法错误的是()o

A.52.债券是一种有价证券0

B.债券(Bond)是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定

利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务关系凭证0

C.与股票相同，债券也是一种所有权凭证100

D.世界几乎所有国家特别是工业发达的国家政府、许多地方政府及绝大部分公司都

发行债券，债券已成为筹措资金的重要手段0

第三章单选题

关于债券的票面要素，下列说法错误的是（）

A.债券票面应该明确记载发行单位的名称，发行单位的名称应写全称，不能简写，以便

投资者了解发行单位的状况0

B.债券的计息又可以分按单利、复利、固定利率及浮动利率计算等方法。不同的债

券有不同的票面利率和计息方法,它直接影响到投资者的利益0

C.债券的偿还期限通常是固定的，但不同的债券偿还期限长短不一，有的只有几个月，

有的却长达几十年0

D.如果债券发行人预期未来利率会上涨，一般会选择期限较短的债券100

第三章单选题

关于债券的票面价值，下列说法错误的是（）

A.债券的面值包括面值的币种和面值的大小两个基本内容0

B.面值的币种主栗取决于发行者的需要和债券的种类0

C.投资者持有某债券时间越长，面值也就越大100

D.债券的面值大小不定，债券的面值代表投资者购买债券的本金数额，它是到期偿

还本金和计算利息的基本依据0

第三章单选题

53.债券与股票的相同点不包括（）

A.54.都属于有价证券0

B.55.都是虚拟资本0

C.56.它们本身都无价值，但又都是真实资本的代表。0

D.57.发行主体100

第三章单选题

58.股票的风险大于债券。下列解释错误的是（）

A.从报酬支付顺序上看，债券获得报酬优先于股票。因为债券利息是公司的固定支

出，属于费用范围，在上缴所得税之前支付；股票的股息红利要看公司经营的盈亏而定，多盈

可以多分、亏损可以不分，股利要在税后盈利中支付,而且支付顺序列在债券利息支付和上缴所

得税之后0

B.股票投资者不能参与公司重大事项的决策100

C.倘若公司破产，清算资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后0

D.在二级市场上，债券因其利率固定，期限固定，因此，市场价格也较稳定，投机性很小。

而股票无固定的期限和利率，受各种宏观因素和微观因素的影响，市场价格波动频繁，有时猛涨,

有时暴跌，投机性很强0

第三章单选题

下列关于抵押公司债券的说法，错误的是（）

A.抵押公司债券是指本金和利息的支付有抵押品作保证的债券0

B.抵押公司债券具体分为不动产抵押债券、证券抵押信托债券0

C.在现代公司债券中，抵押公司债券越来越少了100

D.抵押公司债券所提供的抵押品多为整个企业或全部机器设备，使债权人感到安全

可靠0

第三章单选题

保证公司债券是指债务的偿还由第三者作担保而发行的一种债券。下列说法错误的是（）

A.发行这种债券的担保人可以是政府、银行、母公司、其他企业等0

B.担保人在其背面“背书”，或担保全部本息，或仅担保利息。它可以提高债券信誉，

扩大销路，减轻发行单位的利息负担0

C.保证公司债券发行人如果不能偿还债务，担保人将负一部分清偿责任100

D.实践中，保证行为常见于母子公司之间0

第三章单选题

（）是一种具有特殊性质的债券，它与一般债券相似，有到期日,清偿时债权排列顺序

先于股票。但另一方面它又与一般债券不同，发行公司虽然承担偿还本金的义务，但是否支

付利息则完全根据公司盈亏情况而定，即有盈余则付利息、无盈余就不付利息

A.59.选择支付收益公司债券0

B.60.收益公司债券100

C.61.通知公司债券0

D.62.参加公司债券0

第三章单选题

（）是指在债券发行时规定，债权人除可得到利息收入外，当公司盈余超过应付利息

时，还可以参加公司红利分配的债券

A.63.选择支付收益公司债券0

B.64.收益公司债券0

C.65.通知公司债券0

D.66.参加公司债券100

第三章单选题

67.关于可转换债券，下列说法错误的是（）

A.可转换债券是指债券发行单位在发行债券时规定，在特定条件下，可请求将其兑

换成某种股票或其他债券，或可以继续持有，在到期日偿还本息0

B.可转换债券具有二重性，它既是固定利率债券，又是潜在的股本0

C.可转换债券的票面利率一般较高100

D,可转换债券的转换权行使以后，债券就变成了股票，债券本身就消失了0

第三章单选题

（）是指某一国借款人在本国以外的某个国家发行，以发行所在地国家货币为面值并

还本付息的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于

另一个国家

A.68.外国债券100

B.69.欧洲债券0

C.70.国际债券0

D.71.跨国债券0

第三章单选题

72.在美国发行的外国债券被称为（）

A.73.扬基债券100

B.74.武士债券0

C.75.熊猫债券0

D.76.美国债券0

第三章单选题

77.关于欧洲债券，下列说法错误的是（）

A.欧洲债券是指某一国借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为

面值，而是以另一种货币为面值并还本付息的债券0

B,欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别

属于不同的国家0

C.由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称无国籍债券0

D,欧洲债券受到发行所在地国家有关法规的严格限制100

第三章单选题

龙债券亦称小龙债券，是一种国际性债券，在亚洲地区相当于欧洲债券。它是指在除（）

以外的亚洲地区发行的一•种以非亚洲国家和地区的货币标价的债券

A.78.中国0

B.79,日本100

C.80,韩国0

D.81.香港0

第三章单选题

（）的形式是一种债权人认购债券的收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债

券

A.82.实物债券0

B.83.记账式债券0

C.84.收款式债券0

D.85.凭证式债券100

第3章/多选题

第三章多选题

86.通常，要使一张书面债务凭证成为债券，必须具备哪些条件？（）

A.必须将书面债务凭证做成纸质的凭证0

B.它必须可以按照同一权益和同一票面记载事项，同时向众多的投资者发行

33.3

C.它必须在一定期限内偿还本金，并定期支付利息33.3

D.在国家金融政策允许的条件下，它必须能够按照持券人的需要自由转让

33.3

第三章多选题

债券作为证明债权债务关系的凭证，一般都要求栗以一定格式的票面形式明确记载一些

事项。这些事项主要包括（）

A.发行单位的名称25

B.87.债券的票面价值25

C.88.债券的票面利率和计息方法25

D.债券的偿还期限25

第三章多选题

债券的基本特性包括（）

A.89.有期性33.3

B.90.风险性0

C.91.流通性33.3

D.92.收益性33.3

第三章多选题

与其他有价证券相比，债券的安全系数较大，投资者遭受损失的可能性小。这是因为（）

A.除浮动利率债券以外，债券在发行时利率就已基本确定，从而几乎不受市场利率变

动的影响，可见债券收益与企业绩效没有直接联系，收益比较稳定25

B,债券本息的偿还和支付有法律上的保障，有的还有相应的资产抵押或公司担保

25

C.债券的发行必须具备一定的条件，而且要经过严格的审查，对发行量也有严格的限

制25

D.与股票相比,在企业破产时，债券持有者享有优先于股票持有者的对企业剩余资产

的索取权25

第三章多选题

债券投资也具有一定的风险性，这种风险主要来（）

A.因债务人破产不能全部收回债券本息所遭受的损失33.3

B.因市场利率上升导致债券价格下降所遭受的损失33.3

C.因市场利率下降导致债券价格下降所遭受的损失0

D.由于债券利率固定，在出现通货膨胀时，实际利息收入将下降，即面临通货膨胀风险。

但债券投资与股票投资相比，风险仍然较低33.3

第三章多选题

债券的收益性是指债券能为投资者带来一定的收入。在实际经济生活中，债券的收益性主

栗表现在（）

A.债权人将债券一直持有至期满日为止，这样，在债券存续期内，可以按约定的条

件分期、分次取得利息或者到期一次取得利息33.3

B.投资者在债券到期前可以利用债券价格的变动买卖债券赚取差价33.3

C.在债务人经济效益好时，债权人可以获得更高的收益0

D.有一部分公司债券允许其持有者在一定条件下将其转换成另一种金融工具，如公

司股票等33.3

第三章多选题

债券与股票的不同点包括（）

A.93.权利不同25

B.94.期限不同25

C.95.风险不同25

D.96.流通性不同25

第三章多选题

97.按发行主体分类，债券可以分为（）

A.98.政府债券25

B.99.金融债券25

C.100.企业（公司）债券25

D.101.国际债券25

第三章多选题

102.在各国的实践中，曾创造出许多种类的公司债券，包括（）

A.103.信用公司债券25

B.104.抵押公司债券25

C.105.保证公司债券25

D.106.收益公司债券25

第三章多选题

国际债券是一种跨越国界发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比具

有以下特点（）

A.国际债券资金来源更广,发行规模更大25

B.发行国际债券筹集到的资金是外国货币，汇率一旦发生波动，发行人和投资者都有

可能蒙受意外损失或获取意外收益，所以，汇率风险是国际债券的重要风险25

C.在国际上发行债券，有时可以得到一个主权国家政府最终偿债的承诺保证，这也使

得国际债券市场具有较高的安全性25

D.以自由兑换的货币作为计量货币，主要是美元，其次为英镑、欧元、日元和瑞士法郎

等，这样，发行人筹集到的资金是一种可通用的自由兑换的外汇资金25

第3章/判断题

第三章判断题

债券的票面利率也称名义利率，是债券的利息与债券面值之间的比值，是投资者投资债

券所获得的实际收益率。

对0

错100

第三章判断题

107.债券的偿还期限通常是固定的，但不同的债券偿还期限长短不一，有的只有几个

月，有的却长达几十年。它的确定主要受发行者资金使用方向、对未来利率的预期、证券市

场的发达程度,以及投资者的购买意向、心理状态和行为偏好等因素的影响。

对100

错0

第三章判断题

与其他有价证券相比，债券的安全系数较大,投资者遭受损失的可能性小

对100

错0

第三章判断题

债券表示的是对公司的所有权，债券投资者有参加公司经营管理的权利

对0

错100

第三章判断题

发行股票是股份公司筹集资本的需要，发行债券则是追加资金的需栗

对100

错0

第三章判断题

债券通常有规定的利率，可获得固定的利息。股票的股息红利不固定，一般视公司的经营

情况而定

对100

错0

第三章判断题

政府债券是政府或政府代理机构为弥补预算赤字、筹集建设资金及归还旧债本息等发行

的债券。它又可具体分为国家债券、政府机构债券、地方债券等

对100

错0

第三章判断题

所有债券投资的利息收益，投资者需要纳税

对0

错100

第三章判断题

国债的发行量和交易量往往在债券市场上占较大的比重，在货币市场和资本市场中起着

重要的融资作用

对100

错0

第三章判断题

长期国库券，作为货币市场的重要融资工具，具有“准货币”之称，成为国家实施宏观经

济政策、进行宏观调控的工具，也是最受投资者欢迎的金融资产之一

对0

错100

第4章/单选题

第四章单选题

()是由具有共同投资目标的投资者依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人

地位的股份投资公司。

A.公司型投资基金100

B.契约型投资基金0

C.封闭式投资基金0

D.开放式投资基金0

第四章单选题

()年11月14日，我国正式颁布《证券投资基金管理暂行办法》。

A.19930

B.1997100

C.19980

D.19990

第四章单选题

()是指基金的发行总额是变动的，可以随时根据市场供求状况发行新份额或被投资

人赎回的投资基金。

A.契约型投资基金0

B.固定型投资基金0

C.开放式投资基金100

D.封闭式投资基金0

第四章单选题

()是投资基金中最常见的一种。

A.债券基金0

B.指数基金0

C.货币市场基金0

D.股票基金100

第四章单选题

按投资基金的()划分，分为货币市场基金、创业基金、贵金属基金、股票基金、债

券基金等。

A.时间长短0

B.投资标的100

C.组织形式0

D.交割期限0

第四章单选题

按投资基金的（）划分，分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。

A.时间长短0

B.收益风险目的100

C.组织形式0

D.募集方式0

第四章单选题

下面哪个不是投资基金的作用（）。

A.利于证券市场稳定0

B.利于证券市场发展0

C.防范化解金融风险100

D.为投资者拓宽投资渠道0

第四章单选题

(）年6月1日，我国《证券投资基金法》正式实施。

A.2004100

B.20050

C.20060

D.20070

第四章单选题

1981年，国家开始发行国库券；（）年，银行也开始发行金融债券，之后，企业债券、

股票、各种政府债券等金融工具也陆续出现。

A.19840

B.1985100

C.19860

D.19880

第四章单选题

下面不属于特殊类型的基金是（）。

A.伞形基金0

B.保本基金0

C.上市型开放式基金0

D.期货基金100

第四章单选题

下面属于特殊类型的基金是()o

A.伞形基金0

B.保本基金0

C.上市型开放式基金0

D.期权基金100

第四章单选题

()机制是指外国专业投资机构到境内投资的资格认定制度。

A.QFII100

B.RQFII0

C.QDII0

D.RQDII0

第四章单选题

()是基金资产的管理者和运用者，基金投资者能否取得较好的投资回报，完全取决

于它的投资运作。

A.基金持有人0

B.基金管理人100

C.基金托管人0

D.基金发起人0

第四章单选题

在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，()以上的基金资产投资于股票

的，为股票基金。

A.40%0

B.50%0

C..60%100

D.80%0

第四章单选题

()也叫克隆基金，在国外非常普遍，具有持续优良业绩回报的基金产品可以通过复

制的途径来创造规模，有利于培育基金长期投资的理念。。

A.债券基金0

B.股票基金0

C.分级基金0

D.复制基金100

第4章/多选题

第四章单选题

公司型基金运作中主栗的当事人包括（）。

A.投资者和发起人25

B.董事会25

C.基金管理人25

D.基金托管人25

第四章多选题

按照投资理念划分，投资基金可以分为（）o

A.主动型基金50

B.被动型基金50

C.公募基金0

D.私募基金0

第四章多选题

按投资交易标的不同，投资基金可以分为（）

A.股票基金25

B.债券基金25

C.指数基金25

D.不动产基金25

第四章多选题

投资基金的一般作用，包括（）。

A.