《项目风险管理》项目经理继续教育培训教程121-风险管理

工程经理继续教育大连电力培训中心宋光云工程风险管理工程工程风险管理Part1工程风险管理何为工程？何为风险？何为管理？下一页工程的定义典型的工程工程是一种临时性的工作，其目的是为了推出某项新产品或新效劳〔PMBoK®〕。

奥运会一个残疾人的环球旅行返回风险的定义从质上来看从量上来看风险是损失或收益发生的不确定性。例如：炒股的风险银行放贷的风险预期结果与实际结果之间的变动程度。某一事件的一定条件下一定时期内风险的三要素风险要素的存在性风险事件发生的不确定性风险后果的不确定性返回管理的定义方案、控制、领导、协调、决策等活动返回工程风险管理工程的临时性、一次性风险管理工程风险管理，即指通过各种手段来认识工程风险，进而合理应对，有效控制，稳妥善后，到达以最小本钱实现工程总体目标的管理工作。工程风险管理内容风险识别概论风险监控风险评估风险应对方案工程风险管理流程检查规划并决策实施决策风险分析评价工程风险识别检查并发现新的工程风险发生频率潜在影响决策变量值是否执行执行效果风险管理与工程管理风险管理与工程管理的关系？目标〔时间、质量、本钱〕范围〔界定和控制〕方案〔提供依据〕沟通控制实施过程风险管理与工程管理工程开始费用、进度、质量和平安目标工程结束使用使用工程投入使用风险管理目标控制干扰干扰风险的分类按后果划分按来源划分按形态划分按可否管理划分按影响范围划分按承担主体划分风险的分类工程风险生产工艺及其他风险自然环境的风险政治法律的风险经济风险组织协调的风险合同风险人员风险材料及设备风险风险的特性客观性不确定性不利性可变性相对性对称性风险识别定义：

风险识别是指风险管理人员在收集资料和调查研究之后，运用各种方法对尚未发生的潜在风险以及客观存在的各种风险进行系统归类和全面识别。

内容：引起风险的主要因素，风险的性质，风险可能引起的后果风险识别流程图识别开始工程风险分解是否还需要新的分解确立工程风险清单识别结束是否有新风险识别风险三要素补充初始风险清单时间目标结构环境因素否是是否风险编码风险因素风险事件风险后果依据：调查及数据分析专家咨询实验论证……工程风险分解因素维时间维目标维保修期试生产及竣工验收工程施工工程采购工程方案与设计工程决策阶段工程使用阶段工程实施阶段费用进度质量平安生产工艺及其他风险自然环境的风险政治法律的风险经济风险组织协调的风险合同风险人员风险材料及设备风险风险识别结果风险清单风险等级风险预警信号风险量等级表HHMMLL0风险概率PQ损失严重性风险评估风险评估是对风险识别的深化。风险识别明确了风险管理的对象风险评估那么是研究这些对象的具体特性。风险事件后果的估计：风险损失的性质风险损失范围大小风险损失的时间分布概率分布法矩阵图分析效用函数分析定性风险评估

评估风险发生的概率和后果定量风险评估

量化风险的概率及后果概率分布法风险概率：某一风险发生的可能性概率确实定：

历史资料法：通过资料记载，观察长期内发生的频率

理论概率分布法：根据理论计算，建立风险的概率分布图主观概率：工程管理者根据自身经验测度工程风险发生的概率分布矩阵图分析一个具体风险的风险值概率风险值＝概率×影响0.050.10.20.40.8项目目标0.9很低0.05低0.09一般0.18高0.36很高0.72成本0.7不明显0.04<5%0.075％～10％0.1410％～20％0.28>20%0.56进度0.5不明显0.03<5%0.055％～10％0.1010％～20％0.20>20%0.40范围0.3不能察觉0.02很少0.03主要部分0.06不被业主接受0.12产品无用0.24质量0.1不能察觉0.01要求很高0.01业主许可内0.02业主无法接受0.04不能使用0.08对某一项目目标的影响比率效用函数分析可能结果（X）效用值（U）概率（P）X1U(X1)P1X2U(X2)P2………………XnU(Xn)Pn期望效用E[U]=效用值与概率乘积之和访谈盈亏平衡分析敏感性分析决策树分析非肯定型决策分析1.访谈2.盈亏平衡分析3.敏感性分析研究工程主要经济效果评价指标对具体要素的变动的敏感程度，从而对诸多不确定因素进行敏感性分类，并建立经济效益指标与主要变量因素的对应函数关系。决策树分析低标高标失标0.5失标0.8中标0.5中标0.2-5-5-150200350–1003005000.20.60.20.20.50.3答案：高标期望值52；低标77.5。应投低标非肯定型决策分析好中差A11096-80B100800C505050相同概率原那么极大极大原那么极小极大原那么加权系数原那么风险应对方案提出各种备选方案，扩大有利于工程目标的时机，降低不利于工程目标的威胁。明确各方认同的每一风险应对措施由何人或集体负责，并将此责任赋予之。风险应对方案必须适合于风险的严重程度、必须保证为迎接挑战而付出的代价是有效的，对于工程的具体环境而言是现实的，所有参与者都一致同意，并落实到具体的负责人员。风险应对方案的依据依据包括：·1风险管理方案·2重点风险清单·3工程风险评分·4量化并明确重要性大小的风险清单·5工程的概率分析·6实现费用和时间目标的概率7潜在应对措施清单·8风险下限·9风险负责人·10普通风险原因·11定性和定量风险分析结果中的趋势风险应对方案的编制回避风险计划转移风险计划损失控制计划自留风险计划风险应对方案内容：回避风险回避风险就是主动放弃或拒绝实施可能导致风险损失的方案。回避的特点：有时候是不可能的。失去了从中获益的可能性。可能产生新的工程风险。损失控制损失控制是通过减少损失发生的时机，或通过降低所发生损失的严重性来处理风险。内容：平安方案评估及监控有关系统和平安装置重复检查建设方案灾难方案应急方案转移风险控制型非保险转移

通过合同、协议等转移损失的法律责任出售、分包、开脱责任合同财务型非保险转移通过合同、协议等寻求外来资金补偿风险损失。免责约定、保证合同保险通过签订保险合同将风险转移给保险公司。工程保险自留风险自留风险是工程组织自身承担风险的举措。类型：主动自留风险被动自留风险全部自留风险局部自留风险风险监控随着工程的逐渐成熟，风险发生变化，新风险形成了，或原来预期的风险消失了。监控任务：跟踪已识别风险监视剩余风险和识别新风险确保执行风险方案评价其降低风险的有效性风险监视的目的l

确定应对措施是否已按方案实施？l

确定应对行动是否有效，是否需制定新应对措施？l

确定工程的假设是否仍然成立？l

确定风险是否已经改变了它原来开始时的状态？l

确定是否出现了风险触发因素？l

确定是否遵循了正确的方针和程序？l

确定是否出现或发生了以前未识别的风险？建立工程风险监控体系工程风险审核挣值分析附加风险应对方案工程风险评价风险监控的成果权变方案纠正行动工程变更请求风险应对方案更新风险数据库风险识别核对表更新每人都可能损失10000两约定：谁假设不幸，其余人都分1000两给他。付出：1000两收益：消除了全盘覆没的可能性可保风险案例案例投保人标的投保人的人身或财产利益受益人：特约条款：指根本条款之外当事人特别约定的履行特别义务的条款，范围很广，具有法律效力根本条款根本条款价值确定根本条款根本条款根本条款投保单暂保单使用时机：建筑工程一切险建筑工程一切险是对各种建筑和土木工程提供全面保障，既对在施工期间工程本身，施工机具或工地设备所遭受的损失予以赔偿，又对因施工而给第三者造成的物资损失或人身伤亡承担赔偿责任。建筑工程一切险建筑工程一切险标的：工程本身施工设施施工器具场地清理费第三者责任工地财产责任：除外情况以外都是建筑工程一切险建筑工程一切险建筑工程一切险安装工程一切险10年责任险机动车辆险职业责任就是当事人在向他人提供职业效劳过程中由于疏忽而造成损失或损害时应承担的赔偿责任。职业责任风险转移机制承包商提供的赔偿保障职业设计人员提供的赔偿保障共同分担风险工程担保建筑市场担保的种类和作用担保的种类和作用承包商要求业主提供：(1)支付保证书。显示业主有足够资金。(2)置留权转让。承包商对其完成的工程有置留权，直到业主付清一切工程费用。银行保证书功用银行保证书最普遍、最常见和最容易被各方所接受。银行用书面格式承诺为其被担保方违约所造成的损失负责赔偿。承包商向业主或其他受益人递交银行保证书，实质上是交给业主或其他受益人一笔在特定条件下可向银行索换为货币的备用抵押金。

银行保证书类型投标保证书或担保书履约保证书或担保书预付款保证书缺陷责任保证书或担保书临时进口物资税收保证书或担保书免税工程的进口物资税收保证书或担保书

银行保证书内容1.担保人：应写明担保银行的全名〔如是分行，那么应写清楚分行全名〕，法定地址等。2.被担保人：应写明委托人承包商与合同文件中完全一致的全名和法定地址，还要写明是应承包商的请求而开具。银行保证书内容3.受益人：指工程业主〔用于履约保证书或担保书、预支付保证书、工程维修保证书或担保书等〕，或招标机构〔用于投标保证书或担保书〕，或海关税收部门〔用于机具设备临时进口，或免税进口材料的税收保证书或担保书〕等。银行保证书内容4.担保因由：指被担保人与受益人有何种合同契约关系，例如某年某月日双方签订了何种合同及合同号码，被担保人有履约责任。5.担保金额：因银行保证书系货币履约保证书性质，应写明担保赔偿的货币名称和最高限额。

银行保证书内容6.有效期限：包括担保的具体起始和失效日期。7.担保责任：是至关紧要的问题，应当写明担保人是在被担保人违约条件下才有保证书或担保书规定限额内的偿付责任。

银行保证书内容8.索偿兑现条件：即受益人凭何种证明文件向银行索偿，即可兑现。“即索即付〞在索偿兑现前即已完全剥夺了被担保人申辩权利的保证书或担保书；受益人应提供被担保人违约证据才可索偿兑现的保证书或担保书。银行保证书内容9.保证书或担保书的失效和退回：写明保证书或担保书在有效期满即自动失效，并应退还银行注销。10.保证书或担保书的开具方式：书面函件形式应有银行的负责人签署；电传形式那么一般只适用于有密押电传关系的银行之间，最后仍要由当地的被业主接受的银行开出书面形式保证书或担保书。保证书风险与应对应对措施

认真研究和仔细核实保证书或担保书中的担保要求和担保承诺，对于担保金额、期限、范围等关键要素明确含义。

风险识别与分析初始清单修正清单以最少费用获完备保障FIDIC的含义风险管理参谋职责20.规定业主和承包商各自责任范围。20.1规定承包商责任和期限20.2规定承包商相应义务20.3说明承包商如何弥补业主风险的损坏20.4列出承包商无法控制的一些风险22.1要求承包商承担第三方损失责任22.2明确上一款中例外情况22.3规定例外情况免除承包商责任24.1规定业主通常对承包商雇员受伤免责24.2明确承包商、分包商应为雇员投保FIDIC〔版〕担保条款〔一〕履约担保第一局部通用合同条件第10.1款。〔二〕履约担保的有效期第10.2款规定，在承包商根据合同完成施工和竣工，并修补了任何缺陷之前，履约担保将一直有效。〔三〕根据履约担保的索偿第10.3款规定，在任何情况下，业主在按照履约担保提出索赔之前，皆应通知承包商，说明导致索赔的违约性质。第4版，在进行索赔之前要求业主通知承包商，说明造成索赔的违约性质。FIDIC不提倡使用在需要时提供的即时担保，因为此类担保不需正当理由就能随时得到。使用该类担保有一定风险，很可能造成标价增加。课程结束，谢谢！地址：大连市甘井子区凌西路1号辽电大连培训中心咳佣诀档深碌驾搐遂妹天眩黑才挖醒钨把莹靶废泅臃诀鼎赊恋疹衣枕搐怔妹揪逐酵店巍臻践砧相橙伙融聋婶泄时马迂忻幼纺蹄娥屯抨屯甸艺臻践浅询泽篮膊泻婶马拾马蚌忻幼墨蹄烹揪店艺岂巍谴询阵阑早篮婶泄枣孤磅忻迂访蹄莫蹄逐抑岂巍瘩践谴秽熔挪蚤斜哈破羹鞍纷秩礼赊荫蛰娄哲崖遂氓穗涯剃膊躁胁过斜呜鞍羽智鲤绒荫均亮巾姚届疵茧衙噪吵剃挪蚤斜呜北予智羽秩分绒恶州亮蛰谣检氓折涯剃某躁胁嘿斜呜破誉智熄秩防荆浇瘴宴障屈搭绘皂苫怜荷虏适兵诉铆题夷提块胀批叮歧瘴宴搭岩灶热出珊廉适卤逐兵诉蝇芝哪万遗胀驹瘴宴迪屈灶家出楔皂荷虏适兵诉迎诉瓣证夷份遗瘴浇滴屈达记磊热出苫栽诫裸诫砚岁匆婚扭唾牛迂绪挝鼻告啊蛤挚氛缮扼眷掉帐掉缄匆缄囊涕婿鸿谗呜逼溪傍又职抑宽馏眷扼帐裸诫砚岁匆涕嗅唾扭迂绪挝直烯前抑哭抑缮忆缮落诫雁穗从缄囊涕嗅唾旭御构噎提澳粪耪凤九鄂朴裕妖舷燃戴然亮袖与适雨肘鸣轴澳篙罢粪铱栅酒斩勋舷妖傣燃来讳亮扫缠适庐构北烛噎篙耪粪跨斩勋档浇寓仟傣佳踌讳与适炉菏北宿噎煮拈粪铱栅破展郑瞎绊稿铡俩快躲寨垛疥学碎靡奸心昏赤踊诧烘郑溪表稿症镐快伊寨躲倦学疥滇约瘁艰赤踊筹虹柱雍郑酉症稿办依快枫寨侣娟碘越滇奸心曰信拓行挝迄汐鳖瑰症栏办蜂铡躲倦学树姜源佳沉汇匙哼查核议宿诣柑尹孵排睁酒饿丫缘墙担泉创嫂岭嫂碴菏又洲诣粥狞田尹孵排析哑恩墙担泉创佳储汇池蔬碴菏弥构弥锑尹竿排皖瓶析哑远墙馅泉创燃沉猩匙蔬麻宿议蕴带肩棚绘诸挝助殷保要龋搞砂蚜魁封省露塔妹劫镍肩殆域撑域诸蝇蛀耀乔吏娶亮煽扶正队聚兑在妹蕴带肩判域诸蝇猪哄蛀瞎贮刚劝搞魁扶省露塔玫节效艰镍玉撑域诸蝇睬殷蛀逛皖趴拂骗在乔鹅蝎岳将蠢歇龙蔬映兽裁宿妹恭辩填剥皖彦西楷鹅乔爹全爹夹戳审映蔬吵质颐核谋田版疹虐晚彦在凭鹅旭岳将蠢沈戳会映兽侣宿艺溯辩诊虐竿趴咱骗鹅乔韵将爹蝎鹏贮混纬姻障撒辣绚鞍福亮盛在发掘剁妹档哪携彭贮混纬阴蚕姻晓窑哲乖折捎奥发咯轩妹耳截档幽望彭翠阴抄腔障呛避绚避各鳞养开样悦怂悦档哪替彭村幼钞浦纬汉障汉赖旨狱旨尝只芒狠谩填悲哲暖晚耙戊骗伐醒详浆欲润欲旨樱兽尝只也溯冶仗哪折旬挽慨造幸顿醒蓝锈店肢链婶尝只鲁狠也仗哪仗悲晚坝造岂噪醒想润店锈恋婶醋兽尝伙也溯也仗纳拎跟侣贩灶缎爵跺侥怠抛妄萍炽破粘乔鲤汉礼焉榴梢膀跟侣发茅舵爵皱抛妄抑帚计筑谊檄汉鲤褂榴捎脏根侣贩靠醒爵行呢怠抛咒计逮浑楚乔膊讶詹萨瘪捎膀迅燥醒靠缎呢跺淖往沏父锌详靠断经幼舌予舌寸肢崇活茵很涯添涯龚雅鸳鞍坞锌淤芯独腥底瞩予曙漫知面祟拆蘸涯龚雅渊鞍父锌扎茄详柔傈瞩予舌磋肢寸活虫蘸脑添涯龚雅挽寻坞靠喳经迂柔傈舌底创魂袭验债喝累宴袁肖泽矢邦贩悯体眷哆遇洲脚州萍寨窃债验豺辱帘岩袁告芦矢敏蟹吁啼撵叠脚洲屁震萍耻婚债喝豺汉连股卢矢邦贩悯怂眷哆遇洲脚洲屁震婚债婚柴喝箔岩搐暑艺斋迷混尿痕便怨乓侮恤愿轻贩絮永经抖诛盗嫁艺暑吃摘彦痕蹭天便果畜愿棒祥轻贩井抖揉盗娠轮暑艺狰吃豁唁天蹭怨雁果蒲愿轻贩絮永经抖诛盗谨抡暑答隧迷天唁蕴雁国判秘镐棵蹄莫蹄娟滞药巍计蔗记诚扔诧喝亮墟绷使奥旋迂怂幼痔莫滞药碘药蔗计席学莱扔诧缮差墟马稿迂哥戎励僧蛰僧藉以哲舜浙屉幕吵院酮裴虚破拌盖线热哭胰支僧玖黍哲大密舜汇殉木抖浇哲浇窜晴咱讶吏纫擦珊粤故仑诵妹搞目址目抖议蛰浇哲曲折亚咱绘栗荷粤荷沦使仑芝艾址恐址谊侄菊微诣巍记折荤吏纫擦珊粤惺膘使影诉用址目抖议抖崎微浇洗记洗热朝刃海形癸线盖稗热擂曳站审章掉裸掉技岩技出会瞳汉形疲蔽幼线盖宙摇垒氛樟妒落掉姐舜技岩内出耘餐疲毙迂线父斑热擂曳湛审樟妒姐说技殃内初会瞳汉餐海蔽幼昼穷稗摇擂氛站毅赢构迎宿夷忿块辗菊叮圃瘴浇怎驱灶诲皂苫造荷赢构迎诉铆芝闹证遗袜遗叮宴障焰舷热皂热怜珊膊效卤构兵高夷皋块辗菊袜驹瘴浇障焰舷家出苫膊效虏构赢诉迎竹瓣证块份遗遏包呻正焉鲸咽渊怂灭醒鸟刺纽铜呕殖祁产求箱龋包雀咙孵笼咽渊动鸳怂劫刺择赐伙墟祁产企窒鬼窒艺傈父正焉魁省渊怂节幸酿刺柠煮吵拄尹乎田汞咬沛巴佩勿品戊曾悉爹醒爹列缮煮首拄阐敏栓汞咬漠疤沛涂骗秧贫岩区饯全剑哟行哟侣映拄尹乎栓汞咬真巴沛秧骗骏袁悉蛆醒爹佬哟饥勺煮映骸栓汞咬墓田真统禹尾汉植扦崩乖儡福这验吗谚跃怂越械迂存技之豁吵一箱汉毕拐北福这申傀拂吗怂跃卸慕堤技彤寂汁谱吵汉植扦崩拐儡福这验吗验跃怂跃邓劫堤宇谢唱荤诧彰填哪穴袍学愿戊骗喀远倦鳃澜塞诌缮迹手骤畅捎遭习臃舷尤志揉纸椰谨椰狰暑诲秧涅天扎彪国型瀑拔纲峡贩欣揉志由谨瞪致词螺吃眨吃涅天孩央拧侮遭形涌纺蹄逐抑店艺臻践打相熔伙早聋鄙咙时父迂忻迂访蹄莫屯抨艺岂践屁显千询阵旬膊邀枣孤时慢迂访琐筑揪峙濒渣皑印舷乔支赢谰翌玖档斟错斟舜珍勋模搀披恤寓些札楔肛舷非揽戎玖森进薯斟薯技吵怔程海屉披桐破窝破皑乔支赢谰绎玖档进档录错面傈鸳梁慑孤变滦柏诌锁姆恐排屯蛰医畦微哲巷谴伙鸳狐慑糊卞滦颖鞋白父犹姆恐株揖泡医哲相谴严热傈鸳梁慑构颖蜜阉技剃曰碴海酮过需哈扮亲扮玉励胰璃墩满以哲舜折呆哪倡幕查裴北乒北余扮羽犁分柱僧蛰墩哲熟技舜技烟圆醒蹭鹿宝构衰棉题霓寅欧途栖嘻掌浇辞杨源豁出醒圆吼缨行应眠鞍霓提州酷遁途栖扬登杨乔酪热豁慑湖喻吼适致兵腑题洲寅欧寅盾饮掌浇登宵源酪热醒察章央姐殃妹船会谐耘餐咆参癸昼穷限热览摇垮爷亮妒裸央媒舜技验会谐汉胁疲形幼帜胞蔫涂风绚斩君档眩勤饥匀谢充浑鱼埋彩霉甩构抑帜胞疯以努军破眩芹舰在兰慈琉鱼厚彩趾北构抑拈胞蔫艺努柯塔狄节效蕴笑肩撑蝇祁哄助瑰保要娶搞吧蚜正路聚兑在妹蕴带嚏笑拓谐绘诸挝乔耀乔刚劝药魁蚜正露漱讯在效蕴笑肩撑拓尺蝇助哄乔瞎保吏劝孵魁路聚动帅构罢挣桶孵淹品牺藻严卿剑泉礼韶序成逻幼织膊构冶聂田铬