基金法律法规、职业道德与业务规范-10月《基金法律法规职业道德与业务规范》押题密卷3

基金法律法规、职业道德与业务规范-10月《基金法律法规职业道德与业务规范》押题密卷3单选题（共99题，共99分）(1.)基金管理人的()是基金市场竞争的核心。A.产（江南博哥）品设计B.投资管理C.销售环节D.风险控制正确答案：C参考解析：基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险。(2.)关于开放式基金的申购赎回原则，投资者甲认为，包括股票基金、债券基金和货币基金在内的所有开放式基金，在申购赎回时都遵循未知价交易原则；投资者乙认为，开放式基金的申购赎回都遵循份额申购、金额赎回的原则。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是()。A.甲、乙的观点都正确B.甲的观点错误，乙的观点正确C.甲的观点正确，乙的观点错误D.甲、乙的观点都错误正确答案：D参考解析：货币基金在申购赎回时都遵循已知价交易原则。(3.)下列做法，违反基金职业道德的是()。A.相同费率的服务下，基金公司将其新开发产品托管在前期与其合作较多的银行B.基金经理管理多只基金，其家属投资500万元申购了其中一只基金，基金经理只安排该基金进行新股认购，以提高投资业绩C.基金公司对其管理的所有产品开展申购费打折活动D.基金经理极度自信，认购200万元自己管理的基金正确答案：B参考解析：客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：①客户利益优先。客户利益优先是指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益。②公平对待客户。公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益。(4.)关于基金管理公司风险管理的直接组织架构和职能，下列说法错误的是()。A.管理层对风险管理的有效性承担直接责任B.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人C.业务部门的分管副总经理是部门风险管理的第一责任人D.董事会对风险管理的有效性承担最终责任正确答案：C参考解析：业务部门负责人是部门风险管理的第一责任人。(5.)关于公募基金的投资与交易行为的限制，以下说法错误的是()。A.不得向基金管理人出资B.严格禁止基金的关联交易C.不得承销证券D.不得从事承担无限责任的投资正确答案：B参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券；②违反规定向他人贷款或者提供担保；③从事承担无限责任的投资；④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出资；⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。⑧运用基金财产从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合中国证监会的规定，并履行信息披露义务。(6.)国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和()。A.股票保险策略B.债券保险策略C.固定比例投资组合保险策略D.差值保险策略正确答案：C参考解析：国际上比较流行的两种投资组合保险策略，即对冲保险策略和固定比例投资组合保险策略。其中我国常用的为固定比例投资组合保险策略。(7.)当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时，该基金的折价率()。A.-10%B.10%C.90%D.-90%正确答案：B参考解析：折价率=（单位份额净值-单位市价）/单位份额净值100%=（1-0.9）/1.00=10%。(8.)QDII基金定期报告中的特殊披露要求有()。Ⅰ境外投资顾问和境外资产托管人信息Ⅱ境外证券投资信息Ⅲ外币交易及外币折算相关的信息Ⅳ投资顾问主要负责人变动信息A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：QDII基金定期报告中的特殊披露要求为：①境外投资顾问和境外资产托管人信息。②境外证券投资信息。③外币交易及外币折算相关的信息。(9.)关于开放式证券投资基金的认购，下列表述正确的是()。A.采用金额认购方式B.都收取认购费用C.采用份额认购方式D.只能采用前端收费模式正确答案：A参考解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。(10.)基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括()。A.姓名B.所在营业网点C.从业资质证明及编号D.身份证号码正确答案：D参考解析：基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。(11.)()针对直接关系型群体。A.缘故法B.介绍法C.陌生拜访法D.电话约访法正确答案：A参考解析：缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。这些群体主要包括营销人员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事等，属于直接关系型。运用缘故法寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。(12.)封闭式基金的认购价格是()。A.1.00元B.券商收取的认购费C.1.00元加上券商收取的认购费D.以上都不是正确答案：C参考解析：目前募集的封闭式基金通常为创新封闭式基金。创新型封闭式基金按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行。知识点：了解各类基金（开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式）的认购方式和程序；(13.)关于金融市场上的主要参与者及其作用，以下说法错误的是()。A.个人居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量B.金融机构既发行、创造金融工具，也在金融市场中购买各类金融工具C.金融市场主要参与者既包括政府、中央银行和金融机构，也包括个人和企业居民D.金融机构是金融市场上唯一的资金供给者正确答案：D参考解析：居民是金融市场上主要的资金供给者，金融机构在金融市场上充当资金供给者、需求者和中间人等多重角色。(14.)下列关于开放式基金的说法中，错误的是()。A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回B.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结C.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用D.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者正确答案：B参考解析：基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。(15.)目前，我国市场上出现的公募另类投资基金，不包括()。A.商品基金B.非上市股权基金C.股权申购基金D.房地产基金正确答案：C参考解析：我国市场上出现的公募另类投资基金主要有以下几类：商品基金、非上市股权基金、房地产基金。(16.)遵纪守法通常是道德最基本的要求，增强道德观念有助于人们自觉守法。这说明了道德与法律的哪一方面的联系?()A.功能互补B.相互促进C.目的一致D.内容转化正确答案：B参考解析：遵纪守法通常是道德最基本的要求，增强道德观念有助于人们自觉守法。这体现了道德与法律相互促进的联系。(17.)关于资产管理行业的功能和作用，以下表述错误的是()。A.资产管理行业能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性B.资产管理行业不能帮助投资者进行投资者决策，无法提供决策的最佳执行服务C.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源D.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务正确答案：B参考解析：通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投融资更加便利。(18.)对公开募集基金销售活动的监管内容不包括()。A.基金销售内容的监管B.基金销售适用性监管C.对基金宣传推介材料的监管D.对基金销售费用的监管正确答案：A参考解析：对公开募集基金销售活动的监管主要涉及以下内容：（1）基金销售适用性监管；（2）对基金宣传推介材料的监管；（3）对基金销售费用的监管。(19.)开放式基金合同生效后每6个月结束之日起()日内，将更新的招募说明书登载在基金管理人网站上。A.60B.45C.30D.15正确答案：B参考解析：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在基金管理人网站上。(20.)()不是货币储蓄的特点。A.储蓄的收益会超过通货膨胀B.储蓄会有一定的利息收益C.货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动D.货币储蓄确保本金安全正确答案：A参考解析：储蓄是居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。(21.)中国证监会对基金市场监管的主要措施不包括()。A.限制交易B.调查取证C.刑事处罚D.行政处罚正确答案：C参考解析：中国证监会对基金市场监管的主要措施包括：检查、调查取证、限制交易、行政处罚。(22.)关于中国基金业协会，以下描述正确的是()。A.中国基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织B.中国基金业协会章程应报国务院批准C.中国基金业协会应负责办理公开募集基金的登记备案工作D.中国基金业协会的权力机构是理事会正确答案：A参考解析：中国基金业协会章程应报中国证监会备案，故B错误。中国基金业协会应负责办理非公开募集基金的登记备案工作，公募基金的备案工作由证监会负责，故C错误。中国基金业协会的权力机构是全体会员组成的会员大会，故D错误。(23.)下列关于道德的说法，错误的是()。A.道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果B.道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力C.道德可以是成文的，也可以是不成文的行为规范D.道德仅仅调整的是人们内在的精神世界和心理动机，外在行为和结果不是其调整对象正确答案：D参考解析：对于基金从业人员，基金职业道德教育和修养就是从他律走向自律，从被动接受教育走向主动自我教育，把外在的基金职业道德规范转化为内在的职业道德情感、职业道德观念和职业行为习惯的活动。所以D选项说法错误。故本题为D选项。(24.)我国基金监管职责分工的总体要求不包括()。A.职责清晰B.分工明确C.反应快速D.通力合作正确答案：D参考解析：我国基金监管职责分工的总体要求是职责清晰、分工明确、反应快速、协调有序。(25.)某封闭式基金最新公布的基金份额净值为0.9元，市场交易价格过去一个月平均为0.65元，该基金的折价率为()。A.28.86%B.38.46%C.72.22%D.27.78%正确答案：D参考解析：基金的折价率是特指封闭式基金市价低于净资产价值的幅度。市场交易价格为0.65元，净值NAV是0.9元，我们就说它的折价率是（0.9-0.65）/0.9=27.78%，故本题为D选项。(26.)基金管理公司不能直接从事的资产管理业务是()。A.私募股权基金管理业务B.非公开募集证券投资基金业务C.公募证券投资基金管理业务D.公募证券投资基金的募集业务正确答案：A参考解析：基金管理公司可以从事公募证券投资基金的募集和管理业务，还可以从事特定客户资产管理业务即非公开募集证券投资基金业务。基金管理公司还可以设立子公司从事特定客户资产管理业务、私募股权基金管理业务以及中国证监会许可的其他业务。(27.)关于道德与法律的实施，以下表述错误的是()。A.法律的实施主要靠国家强制力B.相比法律，道德的约束是“软”约朿C.相比法律，道德的调整手段更多D.道德主要靠社会舆论等力量实现其约朿力，因此主要依靠他律正确答案：D参考解析：道德的实施主要依靠自律，法律的实施主要依靠他律，故D错误。(28.)道德与法律是社会行为规范最主要的两种形式，关于道德与法律的区别，以下说法中正确的是()。A.道德和法律都要求权利和义务对等B.道德相对法律的调整手段较为单一C.道德和法律都是法规认可的一种行为规范D.道德相对法律的调整范围更加广泛正确答案：D参考解析：道德和法律的区别主要体现在以下几方面：①表现形式不同：法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，故C错误；②内容结构不同：法律要求权利与义务对等，而道德只以义务为内容，并不要求有对等的权利，故A错误；③调整范围不同：道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛，故D正确；④调整手段不同：法律主要依靠国家强制力保证实施，调整手段较为单一，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力，调整手段更多，故B错误。(29.)某私募基金管理人募集设立有限合伙型基金，关于基金备案，以下表述正确的是()。A.私募基金募集完毕后，按有关规定向中国证券投资基金业协会备案B.私募基金募集完毕，私募基金投资完成后向中国证券投资基金业协会备案C.办理有限合伙企业工商注册之前，应当及时向中国证券投资基金业协会备案D.办理有限合伙企业工商注册完毕，确定投资人之前，应当及时向中国证券投资基金业协会备案正确答案：A参考解析：私募设立时需要去协会进行登记，募集完毕后，需要去协会完成备案登记。私募基金每年定期向协会进行基金登记即可。(30.)风险承受类型C3的普通投资者张先生，在某银行网点购买了风险等级R5的股票型基金，该基金过去一年排名同类第一，持有一年后，该基金亏损20％，张某前往该网点投诉理财经理没有做到销售适用性，要求银行赔偿本金损失，并补偿利息收入，该网点以下做法错误的是()。A.若基金管理公司在该基金运作中存在违规行为，配合张先生向基金管理公司维权B.若该银行网点和理财经理在销售中不存在过错，提供相关资料，如签字，录音，录像，证明其已履行相应义务C.若该银行理财经理在张先生购买该基金前主动向其推介该产品，或存在其他违规销售行为，依法承担相应法律责任D.告知客户基金风险自担，盈亏自负，历史业绩不代表未来收益，不与张先生协商解决，若客户行动过激，交由当地公安机关处理正确答案：D参考解析：基金销售机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，与投资者协商解决争议，采取必要措施支持和配合投资者提出的调解。基金销售机构履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的，应当依法承担相应法律责任。尤其是经营机构与普通投资者发生纠纷的，经营机构应当提供相关资料，证明其已向投资者履行相应义务。故D项说法错误。(31.)以下投资者中不符合专业投资者条件的是()。A.某慈善基金B.某人寿保险公司C.某自然人（金融资产500万元且具有3年证券投资经验）D.某企业（最近1年净资产1000万元且以自有资金进行超过5年的证券投资）正确答案：D参考解析：符合以下条件之一的为专业投资者：（1）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。选项B符合。（2）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。（3）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QDII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII），选项A符合。（4）同时符合下列条件的法人或者其他组织：①最近1年末净资产不低于2000万元；选项D不符合该条件。②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。（5）同时符合下列条件的自然人：①金融资产：不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述第1项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。选项C符合。(32.)对内部控制的监督，不能只重程序监督，而忽视对“内部人”监督，下列不属于加强对“内部人”监督措施的是()。A.建立部门之间牵制制度，杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊B.建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，加强对关键岗位人员的控制监督C.建立重大决策集体审批制度，杜绝业务管理层负责人独断专行D.建立重大紧急事件的危机处理制度，杜绝对此类事件的处理不及时正确答案：D参考解析：在监督内部控制上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向：①要加强对基金管理人的内部控制监督，建立基金管理人重大决策集体审批等制度，以杜绝业务管理层负责人独断专行；②要加强对基金管理人部门管理的控制监督，建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊；③要加强对关键岗位管理人员的控制监督，建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，以杜绝基金管理人中层经理人员以权谋私或串通作案，从而建立健全企业内部控制监督机制。选项D，属于重重大问题的处理。(33.)基金年度报告应经()以上独立董事签字同意。A.1/3B.3/4C.1/2D.2/3正确答案：D参考解析：基金年度报告应经2/3以上独立董事签字同意。(34.)根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，下列关于基金销售机构提供的增值服务，说法正确的是()。A.以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务B.增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示C.增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务D.为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定正确答案：C参考解析：基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，可以向基金投资人收取增值服务费。增值服务是指基金销售机构在销售基金产品的过程中，在确保遵守基金和相关产品销售适用性原则的基础上，向投资人提供的除法定或者基金合同、招募说明书约定服务以外的附加服务。基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：①遵循合理、公开、质价相符的定价原则；②所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容；③统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等；④基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认；⑤增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除；⑥提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费；⑦相关监管机构规定的其他情形。基金销售机构提供增值服务并以此向投资人收取增值服务费的，应当将统一印制的服务协议向中国证监会备案。(35.)关于合规政策的落实，负责执行合规政策、确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施的主体是()。A.纪律检查委员会B.监事会C.公司经理层D.董事会正确答案：C参考解析：公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责。(36.)下列关于基金从业人员保守秘密职业道德要求的理解，错误的是()。A.保守秘密是基金从业人员的一项法定义务B.举报他人违法违规行为与保密要求不冲突C.原单位的保密制度对于已离职人员不再具有约束D.从业人员不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息正确答案：C参考解析：基金从业人员应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。(37.)下列关于私募基金的监管，描述正确的是()。A.设立私募基金管理机构需经证监会审批B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责C.发行私募基金不设行政审批D.发行私募基金需经中国基金业协会审批正确答案：C参考解析：我国对于非公开募集基金的监管，由中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施统一监管的职责，坚持适度监管、自律监管、底线监管的原则，对设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，同时，以合格投资者制度为基础，通过建立健全私募基金发行监管制度，强化事中事后监管。既要规范非公开募集基金活动，避免发生系统性风险，又要给非公开募集基金留有足够的自由发展空间，保证其运作应有的动力和活力。(38.)基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指()。A.基金投资的风险管理能力B.基金投资获取的利润C.细分市场具有足够的业务量D.基金产品的可投资性正确答案：C参考解析：“利润原则”是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。(39.)以下基金持有人大会的审议事项中，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过方能作出决议的事项是()。A.提高股票最低持仓比例限制B.调整可投债券的评级标准C.提前终止基金合同D.将股指期货加入基金的投资范围，并相应地增加投资策略描述正确答案：C参考解析：转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2／3以上通过。(40.)股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向__________领域，基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向__________等金融工具或产品。()A.实业；虚拟市场B.实业；有价证券C.虚拟；衍生产品D.虚拟；债券正确答案：B参考解析：基金与股票、债券的差异之一是所筹集资金的投向不同，即股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。(41.)目前，我国公募基金销售机构不包括()。A.信托公司B.农村商业银行C.证券公司D.保险公司正确答案：A参考解析：我国基金销售机构分为直销机构和代销机构，直销机构是基金公司，代销机构主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构等。(42.)中国证券投资基金业协会的权力机构和执行机构分别为()。A.普通会员组成的会员大会、理事会B.全体会员组成的会员大会、监事会C.普通会员组成的会员大会、监事会D.全体会员组成的会员大会、理事会正确答案：D参考解析：基金行业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。基金行业协会设理事会，理事会是基金行业协会的执行机构。(43.)基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金生效不足()个月的除外。A.1B.6C.9D.3正确答案：B参考解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金生效不足6个月的除外，故B正确。(44.)关于开放式基金连续2个开放日发生巨额赎回的处理，下列说法正确的是()。A.已经接受的赎回申请不可以延缓支付赎回款项B.已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超出正常支付时间15个工作日C.如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请D.应在至少一种中国证券投资基金业协会指定的信息披露媒体公告正确答案：C参考解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。（1）接受全额赎回。当基金管理人认为有能力况付投资者的全额赎回申请时，按正常赎回程序执行。（2）部分延期赎回。当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑换投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额的比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额，未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理。转入一下开放日的赎回申请不享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。以此类推，直到全部赎回为止。当发生巨额赎回且部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3介工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。(45.)关于公开募集资金，以下表述正确的是()。A.中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内，依照法律，行政法规及中国证监会的规定审查B.基金份额发售由基金托管人负责C.对特定对象募集资金累计不超过200人D.基金管理人向中国证监会提交公开募集基金申请材料是，可以不提交托管协议草案正确答案：A参考解析：根据《证券投资基金法》第十四条规定，中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照上述条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金应当经中国证监会注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。前款所称公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人，以及法律、行政法规规定的其他情形。公开募集基金应当由基金管理人管理，基金托管人托管。注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。(46.)私募基金管理人在向中国证券投资基金业协会提交登记材料齐备后的()个工作日内，可以在中国证券投资基金业协会网站查询是否办结登记手续。A.10B.5C.20D.30正确答案：C参考解析：基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。(47.)基金管理人应当按照()的约定，向投资人收取销售费用。A.理财服务协议B.基金销售协议C.基金资产托管协议D.基金合同正确答案：D参考解析：基金管理人应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用。(48.)在基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统，属于()。A.自助式前台系统B.辅助式前台系统C.后台管理系统D.应用系统的支持系统正确答案：A参考解析：自助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统，包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。(49.)下列投资品种中，风险相对适中，收益相对稳健的是()。A.基金B.银行存款C.股票D.黄金正确答案：A参考解析：基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。(50.)基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，以下合规的做法是()。A.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用B.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5,000元人民币以下的等价值礼物C.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另外支付一定金额的补偿费用D.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚往来同时也赠送礼物正确答案：A参考解析：基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。(51.)与道德相比，法律的调整范围是()。A.个人信仰B.行为结果C.个人精神世界D.心理动机正确答案：B参考解析：一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化，具有较强的客观性，人们的思想和动机不是法律调整的对象；而道德不仅要调整人们的外在行为和结果，还要调整人们内在的精神世界和心理动机。(52.)下列分级基金说法错误的是()。A.募集方式分为合并募集和分开募集B.合并募集投资者以母基金代码进行认购C.分级基金仅限于债券型分级基金D.认购方式包括现金认购和证券认购正确答案：D参考解析：分级基金份额的认购方式包括场内认购和场外认购。(53.)不属于基金客户服务原则的是()。A.有效沟通B.专业规范C.审慎客观D.投资者利益优先正确答案：C参考解析：基金客户服务的原则包括：投资者利益优先原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则、适当性管理原则。(54.)投资者将托管在甲证券经营机构的LOF份额托管到乙证券经营机构，属于()的系统内转托管。A.场外到场外B.场内到场内C.场内到场外D.场外到场内正确答案：B参考解析：LOF份额的转托管业务包含两种类型：系统内转托管和跨系统转托管。系统内转托管是指投资者将托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构（场内到场内），或将托管在某基金管理人或其代销机构的LOF份额转托管到其他基金代销机构或基金管理人（场外到场外）。跨系统转托管是指投资者将托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到基金管理人或代销机构（场内到场外），或将托管在基金管理人或其代销机构的LOF份额转托管到某证券经营机构（场外到场内）。故本题为B选项。(55.)根据基金公司内部控制制度的分类，以下不属于基金公司基本管理制度的是()。A.管理日志B.投资管理制度C.信息披露制度D.信息技术制度正确答案：A参考解析：基金公司的基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。所以，A不属于基本管理制度的内容。(56.)关于基金管理人对信息披露的检查和评价，以下表述错误的是()。A.基金管理人不得对掌握未公开信息的人员进行严格的行为控制B.基金管理人应追究信息披露出现失误的相关人员的责任C.基金管理人应当对信息披露存在的问题及时提出改进办法D.基金管理人应当对信息披露出现的失误提出处理意见正确答案：A参考解析：基金管理人应当加强对公司信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法，对信息披露出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。此外，需要对掌握未公开信息的人员进行严格的行为控制，在信息公开披露前不得泄露其内容。(57.)关于公募基金对于优化金融结构和促进经济增长的意义，以下表述错误的是()。A.公募基金投资于证券市场，扩大了企业间接融资的比例，为企业在证券市场筹措资金创立了良好的融资环境B.公募基金实现了对储蓄的分流，在一定程度上降低了金融行业系统性风险C.公募基金是A股市场主要的专业机构投资者，引领资产管理行业的发展D.在证券投资基金中，公募证券投资基金是门槛最低的大众理财工具，为广大中小投资者优化资产配置，提供普惠金融服务正确答案：B参考解析：证券投资基金将投资者的资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。近年来投资基金市场的迅速发展已充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，以利于生产力的提高和国民经济的发展。(58.)关于基金公司督察长，以下表述正确的是()。A.督察长由总经理聘任，对总经理负责B.督察长有权列席公司投研联席会C.督察长经董事会聘任，报中国证券投资基金业协会备案D.为了保证投资活动的合法合规性，投资决策委员会成员必须有督察长正确答案：B参考解析：基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。选项AC错误。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。选项B正确。投资决策委员会成员可以没有督察长，选项D错误。故本题为B选项。(59.)以下关于公司软件的使用，描述错误的是()。A.数据库密码和系统密码由不同人保管B.用户密码需要定期更换C.使用口令不得向他人透露D.软件开发人员能够介入实际的业务操作正确答案：D参考解析：信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。(60.)针对ETF特有的证券申购、赎回机制，以及一级市场与二级市场并存的交易制度安排，交易所的业务规则规定了ETF特殊的信息披露事项，下列说法正确的是()。Ⅰ．在基金合同和招募说明书中，需明确基金份额的各种认购、申购、赎回方式Ⅱ．基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露前一日的申购、赎回清单Ⅲ．基金份额参考净值是指在交易时间内，申购和赎回清单中组合证券的实时市值Ⅳ．对ETF的定期报告，按法规对上市交易指数基金的一般要求进行披露，无特别的披露事项A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：Ⅱ项说法错误，基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值。知识点：理解ETF信息披露的特殊规定及要求；(61.)下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是()。Ⅰ.基金管理人按照基金的资产规模获得一定比例的管理费收入Ⅱ.证券投资基金是投资人直接通过分散投资的一种投资方式Ⅲ.证券投资基金的投资人共享投资收益，共担投资风险Ⅳ.证券投资基金的财产独立于管理人和托管人的财产A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：A参考解析：Ⅱ项表述错误：从本质上来说，证券投资基金是一种间接通过基金管理人代理投资的一种方式，投资人通过基金管理人的专业资产管理，以期得到比自行管理更高的报酬。(62.)基金管理公司内部控制机制的层次包括()。Ⅰ.员工自律Ⅱ.部门各级主管的检查监督Ⅲ.督察长及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制Ⅳ.董事会领导下的审计委员会和督察长对公司的检查、监督、控制和指导V.监管机构对公司的检查和处罚A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、VB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ、V正确答案：B参考解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是部门备级主管的检查监督；三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制；四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。(63.)以下投资者可以买卖上市交易的封闭式基金的()。Ⅰ.开立了沪、深证券账户和沪、深基金账户及资金账户的投资者Ⅱ.开立了沪、深基金账户和资金账户，未开立沪、深证券账户的投资者Ⅲ.开立了沪、深证券账户和资金账户，未开立沪、深基金账户的投资者Ⅳ.开立了沪、深证券账户和沪、深基金账户，未开立资金账户的投资者A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D参考解析：投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户。（资金账户必须开立）(64.)基金管理公司信息技术系统应具备的功能包括()。Ⅰ．安全性Ⅱ．身份验证Ⅲ．故障恢复Ⅳ．访问控制A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。(65.)以非本国的股票市场为投资场所的基金，通常可分为()。Ⅰ．单一国家型股票基金Ⅱ．区域型股票基金Ⅲ．全球股票基金Ⅳ．在岸股票基金A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D参考解析：国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。国外股票基金又可进一步分为单一国家型股票基金、区域型股票基金、全球股票基金三种类型。(66.)关于中国基金销售机构在产品策略方面的不足之处，主要体现在()。Ⅰ．产品设计同质化Ⅱ．市场细分不到位Ⅲ．不同风险收益特征的产品线不足Ⅳ．产品定位不明确A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：在各类基金销售机构创新及销售多样化产品的同时，这些机构在产品策略方面也存在很多不足之处，如产品设计同质化、市场细分不到位、产品定位不明确等问题，以至于投资者无法依据自身需求选择最优的基金产品。(67.)基金监管机构可以依法行使的监管权包括()。Ⅰ．检查权Ⅱ．行政处罚权Ⅲ．审批权Ⅳ．禁止出入境A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：有关基金监管的法律规定，具有强制性规范的性质。行政监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权等监管权，均具有法律效力，具有强制性。这是政府对基金行业有效监管的保证。(68.)在每日开市前，基金管理人需向()提供ETF的申购清单和赎回清单。Ⅰ.证券交易所Ⅱ.证券登记结算机构Ⅲ.基金托管人A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：B参考解析：ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。(69.)关于基金中基金（FOF），以下表述错误的是()。Ⅰ.将80%以上的基金资产投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金定义为FOFⅡ.除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于6个月Ⅲ.除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金的25%Ⅳ.基金管理人应当在FOF所投资基金披露净值的次日，及时披露FOF份额净值和份额累计净值A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于1年。选项Ⅱ错误。规定FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20%，且不得持有其他FOF。除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准。选项Ⅲ错误。(70.)下列选项中，哪些是基金的自律组织？()Ⅰ．中国证监会Ⅱ．证券交易所Ⅲ．中国证券投资基金业协会Ⅳ．中国人民银行A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：基金业协会是基金行业自律组织，证券交易所是证券市场的自律管理者，中国证监会是证券和基金的监管机构。(71.)关于私募基金交易记录及相关文件的保存，以下描述正确的是()。Ⅰ.私募基金管理人和基金销售机构都应保存交易记录Ⅱ.投资决策、交易和投资者适当性管理等文件资料也需要保存Ⅲ.保存期限自基金清算终止之日起不少于10年Ⅳ.基金托管人可以不保存交易记录A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ说法正确，Ⅳ说法错误。故本题为A选项。(72.)依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止的行为有()。Ⅰ．不公平地对待其管理的不同基金财产Ⅱ．将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资Ⅲ．利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益Ⅳ．对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：Ⅳ项属于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责之一。(73.)关于基金销售机构的准入条件，以下说法正确的是()。Ⅰ.制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证券登记结算有限责任公司对基金销售结算资金管理的有关要求Ⅱ.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系Ⅲ.财务状况良好，运作规范稳定Ⅳ.基金销售业务技术系统已与基金托管人相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正确答案：D参考解析：基金销售机构的准入条件：（1）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。（2）财务状况良好，运作规范稳定。（3）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施。（4）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。（5）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。（6）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。（7）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。（8）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。（9）中国证监会规定的其他条件。(74.)基金销售机构应当参考如下哪些因素以确定普通投资者的风险承受能力？()Ⅰ、收入来源Ⅱ、债务Ⅲ、投资知识和经验Ⅳ、财务状况A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：B参考解析：基金销售机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。(75.)关于契约型基金和公司型基金的区别，以下表述正确的是()。Ⅰ.法律主体资格不同Ⅱ.投资者的地位不同Ⅲ.基金营运依据不同Ⅳ.监管机构不同V.交易场所不同A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D参考解析：契约型基金和公司型基金区别：法律主体不同；投资者的地位不同；基金营运依据不同。(76.)关于基金销售相关数据的保存，正确的是()。A.每周备份；异地妥善存放B.逐日备份；异地妥善存放C.每周备份；公司库房妥善存放D.逐日备份；公司库房妥善存放正确答案：B参考解析：《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》（证监基金字[2007]76号）规定，系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。(77.)检查是基金监管的重要措施，对基金机构的检查内容包括()。Ⅰ.合规监管Ⅱ.风险管理Ⅲ.内部稽核Ⅳ.行为规范A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ正确答案：C参考解析：中国证监会可以根据实际情况，定期或不定期地对基金机构的合规监控、风险管理、内部稽核、行为规范等方面进行检查。(78.)下列关于职业道德具有的特征的说法，不正确的是()。A.特殊性B.规范性C.约束性D.具体性正确答案：C参考解析：职业道德具有特殊性、继承性、规范性、具体性。约束性是道德的特征。(79.)下列关于投资基金的说法，错误的是()。A.投资基金是一种直接投资工具B.基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人C.投资基金的资产可以投资股票、债券D.投资基金的资产可以投资房地产、大宗能源正确答案：A参考解析：A项说法错误，投资基金是一种间接投资工具。(80.)以下基金监管措施中，属于事中监管的是()。A.调查取证B.稽核C.行政处罚D.检查正确答案：D参考解析：检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。(81.)以下属于操纵证券市场的行为是()。A.控制多个不同名义的证券账户B.篡改关联方信息C.虚增证券交易量D.虚构交易时间正确答案：C参考解析：操纵市场的构成要素有二：一是有误导市场参与者的意图；二是实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为。(82.)一般情况下，投资者T日转托管基金申请成功后，可于()起赎回该部分基金份额。A.T+3B.T+2C.T+1D.T正确答案：B参考解析：基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续。转托管在转出方进行申报，基金份额转托管一次完成。一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，转托管份额于T+1日到达转入方网点，投资者可于T+2日起赎回该部分基金份额。故本题为B选项。(83.)关于某基金销售机构基金销售适用性相关的制度和程序，以下表述错误的是()。A.总部已制定相关制度和程序，需要分支机构再自行制定相关的制度和程序B.需要对销售人员进行专门的培训C.需要健全普通投资者的回访制度D.需要建立档案对销售人员进行管理正确答案：A参考解析：基金销售机构应当通过内部控制保障基金销售适用性在基金销售各个业务环节的实施。基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序，建立销售的基金产品池，在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块。基金销售机构分支机构应当在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序。基金销售机构应当就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员实行专题培训。基金销售机构应建立对销售人员的考核、监督问责、培训等机制，规范销售人员履行投资者适当性职责。不得采取鼓励其向投资者销售不适当产品或服务的考核激励机制或措施。(84.)基金管理人对于收取销售服务费的基金产品，对持续持有期少于30日的投资人，收取不低于0.5%的赎回费，并将赎回费中的()计入基金资产。A.100%B.50%C.75%D.25%正确答案：A参考解析：对于收取销售服务费的基金产品，对持续持有期少于30日的投资人，收取不低于0.5%的赎回费，并将赎回费全额计入基金财产。(85.)T日投资者发起申购或赎回我国境内基金，关于基金申购和赎回的资金结算，以下表述错误的是()。A.基金份额申购和赎回的资金清算是销售机构根据投资者申购和赎回数据进行的B.货币市场基金的赎回资金一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户C.申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户D.赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出正确答案：A参考解析：基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的。目前，我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款帐户，赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款帐户划出。货币市场基金的赎回资金划付更快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款帐户划出，最快可以划出当天到达投资者资金帐户。(86.)某投资者赎回上市开放式基金5万份，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。赎回当日基金单位净值为1.20元，则其可得净赎回金额为()元。A.59,750B.59,700C.49,750D.49,700正确答案：B参考解析：赎回总金额＝50,000×1.20＝60,000元，赎回手续费＝60,000×0.5%＝300元，净赎回金额＝60,000－300＝59,700元。(87.)以下关于证券投资基金运作关系的说法中，错误的是()。A.基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人B.基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场C.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管D.基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益正确答案：D参考解析：选项D是基金管理人最主要的职责。(88.)下列关于LOF上市交易的表述中，错误的是()。A.基金上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值B.LOF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似C.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日开始实行D.投资者T日在交易所市场卖出基金份额后的资金T+2日到账正确答案：D参考解析：LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同，具体内容如下：①买入LOF申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币。②深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10％，自上市首日起执行。③投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账（T日也可做回转交易），而赎回资金至少T+2日到账。故本题为D选项。(89.)股票基金的最大特点是()。A.投资风险小，回报率低B.投资于短期金融工具C.无法抵御通货膨胀D.适合长期投资正确答案：D参考解析：股票基金的风险性高，但预期收益也较高；以追求长期的资本增值为目标，适合长期投资；股票基金的最大特点是适合长期投资；股票基金是应对通货膨胀的最有效的手段。(90.)下列关于基金管理人监事会合规责任的说法中，错误的是()。A.监事会在一些特殊情况下，可以代表公司权利B.监事会可以随时调查公司财务状况C.基金管理人设立监事会，监事会向董事会负责D.监事会必要时可以提议召开股东大会正确答案：C参考解析：C项，基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。(91.)关于基金投资者教育，下列说法错误的是()。A.投资者教育应有助于监管者保护投资者利益B.投资者教育有通用的成熟经验、固定的模式C.投资者教育主要包括投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育等内容D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询正确答案：B参考解析：投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。(92.)关于公募基金信息披露的制度体系，以下表述中错