基金从业考试试题及答案8

最新基金从业考试试题及答案（完整版）

8

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、以下关于职业道德的作用，说法不正确的是（）

A.调整职业关系

B.提升职业素质

C.促进行业发展

D.促进人才进步

答案：D

解析：本题考察职业道德的作用。职业道德的作用有：调整职业关系、提升职业素质和促进行业

发展。

2、以卜.关于管理层的合规责任的表述，错误的是O。

A、经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，必要时可以在不同基金财产

之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送

B、经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的

清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割

裂的情况

C、经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、

交易等具体业务活动，不得利用职务之便向股东、本人及他人进行利益输送

D、经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会

的指示，不得偏向于任何一方股东

答案为A【解析】本题考查管理层的合规责任。经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金

财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。

3、完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、

相互证明，这是内部控制措施中的（）。

A、横向控制

B、隔离控制

C、纵向控制

D、风险控制

答案为A【解析】本题考查内部控制的原则。就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横

向控制和纵向控制两方面的制约关系。从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立

的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明：从纵向关系来讲，完成某个工作

需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环'3以使卜.级受上级监督，上级受卜级牵制。

4、从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设置的专业委员会不包括（）。

A.投资决策委员会

B.产品审批委员会

C.运营估值委员会

D.客户服务委员会

答案为D

【解析】从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设有四大专业委员会：投资决策委员会、产

品审批委员会、风险控制委员会和运营估值委员会。

5、公司型基金的最高权力机构是

A、基金公司董事会

B、基金公司股东大会

C、基金公司监事会

D、基金管理公司董事会

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的法律形式。公司型基金在法律上是具有独立法人地位

的股份投资公司，而股东大会是股份公司的最高权力机构。

6、基金管理人内部控制机制的层次一般不包括（）。

A.员工自律

B.部门主管自律

C.公司管理层对人员和业务的监督控制

D.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导

答案：B

解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是各部门主管（包括监察

稽核）的检查监督；三是公司管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门

委员会的检查、监督、控制和指导。

7、基金托管人职贡终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公

告，同时报（）备案。

A.律师事务所；中国证监会

B.会计师事务所；中国基金业协会

C.律师事务所；中国基金业协会

D.会计师事务所；中国证监会

答案为D，解析：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，

并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。

8、以下关于封闭式基金的陈述，正确的是（）。

A.存续期一般在10年以上

B.基金份额是固定的

C.交易价格主要受一级市场供求关系的影响

D.买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响

答案：B

解析：封闭式基金的存续期一般在5年以上；交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

9、下列关于股票型和混合型基金赎回费规定的说法正

确的说法是（）。

A.对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不高于0.5$的赎回费，并将不低于赎回

费总额的50%计入基金财产

B.对持续持有期少于30日的投资人收取不高于0.75$的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金

财产

C.对于不收取销售服务费的基金，对持续持有期少于7

日的投资人收取不高于1.5%的赎回费

D.对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5舟的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%

计入基金财产

【答案】Dpl6

10、基金信息披露的最根本原则是信息披露的（）。

A.真实性原则

B.完整性原则

C.及时性原则

D.公平性原则

答案为A

【解析】信息披露的原则包括真实、准确、完整、及时和公平，其中真丈性是最根本、最重要的

原则。

11、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起。个月内，以审慎监管原则依法审查，做出

批准或不予批准的决定。

A:3

B:4

C:5

D:6

答案为D,解析：中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依

法审查，作出批准或不予批准的决定。

12、开放式基金的认购采取（）的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要

认购多少金额的基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。

A.金额认购

B.份额认购

C.差额认购

I）.一篮子股票认购

答案：A

解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，不是直接以认购数量提

出申请，而是以金额申请。

13、不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）

计入基金财产。

A.5%

B.10%

C.25%

D.30%

答案为C,解析：不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回

费总额的25与计入基金财产。

14、证券投资基金的“组合投资、分散风险”指的是（）。

A、基金通常会集中资金投资几种股票，以获得超额收益

B、基金通过购买一篮子股票，从而分散风险

C,汇集众多资金由基金管理人管理

D、组合投资的结果是某些股票价格下跌很难用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的特点。中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买

数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几卜种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当

于用很少的资金购买了一篮子股票。在多数情况卜，某些股票价格卜跌造成的损失可以用其他股

票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。

15、证券投资基金的特点不包括（）。

A.集合理财、专业管理

B.组合筹资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.严格监管、信息透明

答案：B

解析：证券投资基金的特点：（I）集合理财、专业管理；（2）组合投资、分散风险；（3）利益共

享、风险共担：（4）严格监管、信息透明；（5）独立托管、保障安全。

16、我国基金业经过近10年时间的规范发展，已经初步形成一套以0为核心、各类部门规章和

规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。

A:《证券投资基金法》

B:《基金运作管理办法》

C:《基金信息披露管理办法》

D:《基金管理公司管理办法》

答案为A,解析：我国基金业经过十余年时间的规范发展，已经初步形成一套以《证券投资基金

法》为核心、各类部门规章和规范性文件为配套、自律规则为补充的完善的基金监管法律制度体

系。

17、在设置业务体系和组织架构时，一定要体现的原则包括（）。

I.相互制约和不相容职责分离原则

II.授权清晰原则

III.适时性原则

M权费分离原则

A、I、II、H1

B、H、HI、N

C,I、II、IV

D、I、II、HI、IV

答案为A【解析】本题考查机构设置原则。在设置业务体系和组织架构时，一定要体现以下几

个原则：（1）相互制约和不相容职责分离原则。（2）授权清晰原则。（3）适时性原则。

18、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并

根据自身的O等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

I,投资目的

H.投资期限

III.投资经验

IV.资产状况

A、I、IH

B、I、II、IV

C、I、IH、IV

D、I、II、HI、IV

答案为D【解析】本题考查风险提示函必备内容。投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等

基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产

状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

19、ETF基金份额折算比例以匹舍五入的方法保留小数点后（）。

A.7位

B.6位

C.8位

D.5位

答案：C

解析：ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后8位。

20、基金客户服务宣传与推介具体工作内容不包括（）。

A、对未来的业绩进行预测分析，并发布预测数据

B、对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到

有吸引力的市场机会

C、遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立

评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

D、为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息.

基金代销机构同时销售多只基金时，不得有技视性的宣传推介活动和销售政策

答案为A【解析】本题考查基金客户服务流程。基金客户服务宣传与推介具体工作内容主要涉

及如卜六个方面：（1）对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识

别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。（2）在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书

面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等

宣传手段。（3）遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹

配性。建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。（4）在投资人开立基

金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知，保证投资人了解相关权益。及时准确地为投资人

办理各类基金销售业务手续，识别客户有效身份，严格管理投资人账户。（5）为基金份额持有人

提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的把关信息。基金代销机构同时销

售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策。（6）规范基金销售人员行为，产品推

介M遵循的注意事项。

21、道德的特征有（）。

A.公开性

B.相同性

C.自自性

D.继承性

答案为D

【解析】道德的特征是差异性、继承性、约束性和具体性。

22、（）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。

A.电子信箱

B.互联网

C.“一对一”专人服务

D.电话服务中心

答案为C

【解析】专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的个性化的服务。基金销售者

一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及

售后全过程。

23、良好的()是保证公开募集基金稳健运行、保护基金份额持有人利益的必要条件。

A.投资结构

B.股权结构

C.内部控制结构

D.内部治理结构

答案：D,解析：良好的内部治理结构是保证公开募集基金稔健运行、保护基金份额持有人利益

的必要条件。

24、根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指()。

A.出资额占基金管理公司注册匕例最高的股东

B.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东

C.出资额不低于基金管理公司注册资本50%的

股东

D.出资额不低于基金公司注册资本25%的第一大股东

【答案】D

25、以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是

()o

A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基

金销售人员应持续向投资者营销

C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介

绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明

D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌

【答案】B

26、我国证券投资基金的托竹协议是基金管理人与()之间订立的就基金资产保管、资金清算、

会计核算等方面达成的协议书。

A.基金托管人

B.基金份额持有人

C.监管机构

D.基金发起人

答案为A,解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方

在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务

及职贡，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人

的合法权益。

27、下列选项中不属于社会力量的是（）。

A.社会媒体

B.基金投资者

C.审计机构

D.基金行业自律组织

答案为D,解析：所谓社会力量，包括各种独立的专业评估机构、审计机构、以及社会媒体、基

金投资者和普通公众等。

28、以下不符合客户利益优先职业道德规范要求的是（）o

A、不从事与投资人利益相冲突的业务

B、不得侵占或者挪用基金投资人的资金和基金份额

C、不利用工作之便向任何机构和个人输送利益

D、在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发牛.冲突时，应以股东利益优先

答案为D【解析】本题考查客户至上的内容。在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资

人利益发牛.冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。

29、按照（）的不同，投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等。

A、法律形式

B、运作方式

C、资金募集方式

D、投资对象

答案为A【解析】本题考查投资基金的主要类别。按照法律形式，投资基金分为契约型、公司型、

力.限合伙型等形式。

30、基金管理人内部控制的有效性主要包含包括（）。

I.基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求

n.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、

紧密衔接

1IL基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续

的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合

理保证

M基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的

运作应当分离

A、I、IH

B、I、IV

C、I、II,III

D、I、II、N

答案为A【解析】本题考查内部控制的原则。基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义:

一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求:二是指基金

管理人内部控制在设计完整、合理的前提卜，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执

行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。

31、基金上市交易公告书的编制主体是（）。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、中国证监会

D、基金份额持有人

答案为A【解析】本题考查基金上市交易公告书。凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在

证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。

32、以下对于基金销售人员基本行为规范的表述错误的是（）。

A、基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，要根据投资者的资金状况区别对

待

B、基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌

C、基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资

格证明

D、基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定

答案为A【解析】本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售人员在向投资者进行基金匕传

推介和销售服务时，应公平对待投资者。

33、下列不属于基金托管人职责的是（）。

A.夏核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回的价格

B.根据基金管理人的指令，及时办理清算交割

C.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表

D.计算公告基金资产净值

答案为D

【解析】基金管理人计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。

34、从事开放式基金代销业务的商业银行接受（）的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业

务。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.注册登记人

D.基金投资人

答案：A

35、下列关于合规政策的落实表述错误的是（）。

A、公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究

选规责任人的相应贡任

B、各业务部门应当遵循公司合规政策，研究制定本部门或业务单元业务决策和运作的各项制度

流程并组织实施

C、各业务部门应当定期对本部门的合规风险进行评估，对其合规管理的有效性负责

D、合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负贡识别、评估和监控基金管理人面临

的合规风险，并向中国证监会提出合规建议和报告

答案为D【解析】本题考查合规政策。合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负

贡识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告。

36、T日在深圳证券交易所申购的LOF份额，自（）日开始可在深圳证券交易所卖出或者赎回，

T日买入的基金份额，自（）日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。

A.T+1；T+2

B.T+2；T+2

C.T+1；T+l

D.T+2；T+l

答案为C

【解析】T日在深圳证券交易所申购的LOF份额，自T+1日开始可在深圳证券交易所卖出或者

赎回；T日买入的基金份额，自T+lH可以在深圳i正券交易所卖出或者赎回。

37、可能对基金持有人权益及基金份额的交易

价格产生重大影响的事项不包括（）。

A.编制年度报告

B.更换基金管理人

C.转换基金运作方式

D.延长基金合同期限

【答案】A

38、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。

A.风险共担

B.收益共享

C.买者自慎

D.买者自负

答案为C,解析：相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基

础上买者自慎。

39、基金（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及

其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重

要的作用。

A.份额持有人

B.监管机构

C.托管人

D.注册登记机构

答案为B,解析：基金监管机构通过依法行使审批或批准权，依法办理基金备案，对基金管理人、

基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，因此其

在基金的运作过程中起着重要的作用。

40、关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是（）。

A.要充分披露重大信息

B.对信息披露人不利的信息也要披露

C.针对不同投资者对信息进行选择性披露

D.要披露所有可能影响投资者决策的信息

答案：C,解析：披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披

露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。

41、客户服务是基金营销的重要组成部分，通过销售人员主动、及时开发市场，争取投资者认同，

建立与投资者的长期关系，奠定有广度和深度的投资者基础，才能达到拓展业务和提升市场占有

率的目标。常见的客户服务内容包括（）。

I.人工咨询

II.客户投诉处理

III.非交易过户

IV.挂失和解挂

A、I、II、IH、IV

B、I、II.III

C、I.IlkIV

D、II、HI、IV

答案为A【解析】本题考查基金客户服务概述。常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、

基金信息宜询、基金管理公司信息吉询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改

账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。

42、在我国，托管人只能由依法设立并取得基

金托管资格的O或其他金融机构担任。

A.中央银行B.商业银行C.中国结算公司D.信托公司

【答案】B

43、基金客户个性化服务内容不包括（）。

A、做好客户的动态分析

B、通过加强客户沟通了解客户深度需求

C、做好客户的参谋

D、为客户提供基金盈利预测服务

答案为D【解析】本题考查基金客户个性化服务。基金客户个性化服务主要包括：（1）做好客户

的动态分析：（2）通过加强客户沟通了解客户深度需求；（3）做好客户的参谋。

44、关于发起式基金的说法，不正确的是（）。

A.持有期限不少于3年

B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止

C.发起资金的持有期限自该基金公开发售之H或者合同牛.效之日孰晚日起计算

D.基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经

理等人员资金认购基金的金额不少于2000万元人民币

答案为D

【解析】D项错误，发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资

金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持

有期限不少于3年。

45、如果非公开募集基金的对象累计人数超过。人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集

基金接受监管。

A.50

B.200

C.100

D.500

答案：B

解析：如果非公开募集基金的对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开

募集基金接受监管。

46、与其他股票、债券相比，基金是一种（）的投资品种。

A.风险相对适中、收益相对稳健

B.高风险、高收益

C.低风险、高收益

D.低风险、低收益

答案：A

解析：通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种：债券可以给投

资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种：基金

的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说基金投资于众多金融工具或产品,

能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品和。

47、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照()分类的。

A.交易工具的期限

B.交割期限

C.市场性质

D.交易标的物

答案为D,解析：按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场

等。

48、我国市场上出现的公募另类投资基金不包括()。

A、商品基金

B、上市股权基金

C、非上市股权基金

D、房地产基金

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。我国市场上出现的公募另类投资

基金主要有以下几类：商品基金；非上市股权基金；房地产基金。

49、在证券市场交易中，()是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也

决定了信托关系可能带来道德风险。

A、等价交换

B、市场经济

C、信息不对称

D、宏观调控

答案为C【解析】本题考查基金管理人的内部控制。在证券市场交易中，信息不对称是市场存

在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。

50、下列不属于合规风险主要种类的是()。

A.监管合规性风险

B.信息披露合规性风险

C.反洗钱合规性风险

D.投资合规性风险

答案：A

解析：合规风险的主要种类包括:

①投资合规性风险：

②销售合规性风险：

③信息披露合规性风险：

④反洗钱合规性风险。

51、当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏

好者的需求。

A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

B.债券基金、货中市场基金、混合基金、股票基金

C.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金

D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

答案：C

解析：当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在

内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

52、为了实现决策人与执行人的分离，防止基金经理决策的随意性与道德风险，投资交易的实现

应该做到

（）.

A.基金经理下达的投资指令应经风险控制部门的审核，确认其合怯合规与完整后才可执行

B.基金经理直接向交易员下达投资指令，交易员才可执行交易

C.基金经理可直接进行交易，从而提高效率

D.基金经理下达的个股投资指令须征得研完员的认

可

【答案】A

53、关于封闭式基金份额上市交易的说法，错误的是（）。

A.基金合同期限为3年以上

B.基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币

C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天9：30至11：30,13：

00至15：00

D.遵从“价格优先、时间优先”的原则

答案为A

【解析】选项A错误，封闭式基金份额上市交易，基金合同期限应当在5年以上。

54、根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金代管人在管理、运用基金财产，从事证券

投资基金活动，应当遵循的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

A、合法、合理、合规

B、自愿、公正、平等

C、公平、公正、公开

D、自愿、公平、诚实信用

答案为D【解析】本题考查基金管理人的内部控制。根据《证券投费基金法》规定，基金管理人、

基金托管人在管理.、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的

原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

55、基金股票投资组合南大变动的披露内容包括：报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基

金资产净值O%的股票明细：对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于该比例的，

应披露至少前20名的股票明细。

A.IB.2C.3D.5

【答案】B

56.(),以一定的方式吸收机构和个人的资金,投向于不具备上市资格的初创期的或者是小型的新

兴企业,尤其是高新技术企业,帮助所投资的企业尽快成熟,取得上市资格,从而使资本增值。

A.证券投资基金

B.风险投资基金

C.对冲基金

D.另类投资基金

答案为B

【解析】风险投资基金，以一定的方式吸收机构和个人的资金,投向于不具备上市资格的初创期的

或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而

使资本增值。

57、我国开放式基金的存续期为()。

A.5年

B.15年

C.15年-50年

D.一般无期限

答案：D

解析：我国开放式基金的存续期为一般无期限。

58、（）要求内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。

A、全面性原则

B、合法、合规性原则

C、审慎性原则

D、适时性原则

答案为A【解析】本题考杳内部控制制度。仝面性原则，要求内部控制制度应当涵盖公司经营

管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。

59、（）按照《证券投资上市规财》，对在交易所上市的基金（含ETF）的信息披露行为进行监管。

A.证券交易所

B.中国证监会

C.中国证监会各地方监管局

D.基金托管人

【答案】A

60、近年来，多家基金公司被爆出从业人员利用未公开信息进行交易的丑闻，给基金行业的形象

造成了极坏的影响，基金公司迨规行为屡禁不止的市.要原因主要有Oo

I.诚信体系不健全

II.合规管理意识缺乏

III.高层管理人员市视不够

IV.对投资者教育的重视程度不帔

A、I、II.N

B、II、III、N

C、HI、N

I）、I、II、III

答案为D【解析】本题考查合规风险。近年来，多家基金公司被爆出从业人员利用未公开信息进

行交易的丑闻，给基金行业的形象造成了极坏的影响。应该说，诚信体系不健全、合规管理意识

缺乏、高层管理人员市视不够是基金公司违规行为屡禁不止的重.要原因。

61、根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。

A.可转换债券基金

B.金融债券基金

C.政府债券基金

D.企业债券基金

答案：A

解析：根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。

62、合规风险的主要种类包括（）。

I.管理合规性风险

【I.投资合规性风险

III.销售合规性风险

IV.反洗钱合规性风险

A、II、HI、IV

B、I、IV

C、IHIII

D、I、II、III、IV

答案为A【解析】本题考查合规风险。合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风

险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。

63、QDII基金不可投资于（）。

A、银行存款

B、不动产

C、公司债券

D、近期合约

答案为B【解析】本题考查QDII基金的投资对象。除中国证监会另有规定外，QDII不得购买

不动产和购买房地产抵押按揭。

64、下列不属于中国证券业协会基金业委员会

主要职责的是（）。

A.调查、收集、反映业内意见和建议B.对证券投资基金在证券市场的投资行为进

行监控

C.草拟或审议证券投资基金业务有关规则、

执业标准、工作指引和自律公约

D.协助开展业内教育培训、国际交流与合作

【答案】B

65、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括（）,

I.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位

n.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

HI.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉

N.根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善

内控制度，如有需要应立即向所在机构报告

A,I,II,III

B、I、HI、N

C、I、II、HI、IV

D、II、HI、IV

答案为C【解析】本题考查基金客户投诉处理。基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，

具体包括:设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位：向社会公布受理客户投诉的电话、

信箱地址及投诉处理规则：耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所

有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音；评估客户投诉风险，采取适当措施,

及时妥善处理客户投诉：根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理

意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告。

66、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，（）对基金管理人的基金宣传推介材料进行检

查，出具合规意见书。

A、证监局

B、证监会

C、基金业协会

I）、基金管理人负贡销售的高级管理人员或督察长

答案为D【解析】本题考查对公开募集基金销售活动的监管。依据《证券投资基金销售管理办

法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经基金管理人负责销售的高级管理人员或

督察长检查，出具合规意见书。

67、对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（）o

A、10个工作日

B、20个工作日

C、25个工作日

D、30个工作日

答案为B【解析】本题考查基金的募集程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查

时间原则上不超过20个工作日。

68、下列说法错误的是()。

A.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式

B.基金管理人应当在基金合同中载明费率标准及费用计第方法

C.基金销售机构应当建立健全对基金销售费用的监督和控制机制

D.基金销隹机构应当持续提高对基金投资人的服务质量，保证公平、有序、规范地开展基金销售

业务

答案为B

【解析】基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和

方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。

69、按照《证券投资基金运作管理办法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在()以上。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

答案：D

解析：按照《证券投资基金运作管理办法》规定，债券型基金的债券投资比重.必须在80%以上。

70、货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益

公告应当披露()

I、截至前一日的基金资产净值II、前一日的每万份基金收益

HI、基金合同生效至前一日的每万份基金收益IV、前一日的7日年化收益率

A.I、III、IV

B.II、IV

C.I、II、III

D.I、II

答案：A

71、根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公

司()家。

A.65

B.78

C.96

D.101

答案：C

解析：根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理

公司96家。

72、根据投资目标分类，基金的类型不包括(工

A、增长型基金

B、收入型基金

C、平衡型基金

D、基金中的基金

答案为D【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。根据投资目标可以将基金分为

增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

73、作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是()

A.基金公司为张三提供资产管理服务

B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系

C.张三需支付该基金一定的费用

D.基金公司将保障张三的投资增值

答案：D

74、基金行业自律管理的方式不包括()o

A.通过制定切实可行的工作计划：大力开展基金业立传活动，树立行业形象，正确引导社会公众

对基金市场的认识

B.建立行业教育培训体系，全面提高基金从业人员素质

C.加大研究力度，对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究，促进基金业的健康

发展

D.通过督察长进行定期检查

答案：D

解析：考察基金行业自律管理的方式。

75、政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括下列中的()。

A.监管对象具有广泛性

B.监管活动具有自觉性

C.监管主体及其权限具有法定性

D.监管时间具有连续性

答案为B,解析：政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征:

①监管内容具有全面性；②监管对象具有广泛性；③监管时间具有连续性；④监管主体及其权限

具有法定性：⑤监管活动具有强制性。

76、基金管理人应当将不低于赎回费总额的＜）归入基金财产。

A.20%

B.25%

C.30%

D.33%

答案：B

解析：基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入基金财产。

77、申请募集基金应提交的主要文件不包括（）。

A.基金募集申请报告

B.基金合同草案

C.律师事务所出具的法律意见书

D.招募说明书正式文本

答案为D,解析：另外还有：基金托管协议草案、招募说明书草案等五个主要文件。

78、交易型开放式指数基金的主要特点包括

I是被动操作的指数型基金

H在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

HI具有独特的实物申购、/赎回机制

N实行一级市场与二级市场并存的交易制度

A.I、III、IV

B.I、III

C.I、II.IV

D.II.III

答案：A

79、基金客户服务中，（）是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。

A、售前服务

B、售中服务

C、售后服务

D、上门服务

答案为C【解析】本题考查基金客户服务的步骤。售后服务是指在完成基金投资操作后为投资

者提供的服务。

80、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性管理措施主要不包括（）«

A.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行1控制和监控

B.信息披露前应经过必要的合规性审查

C.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明

材料予以保存

D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源

答案：B

解析：根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性管理措施主要不包括。（1）建

立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。（2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身

份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。（3）从严控制客户核心资料信

息修改、非交易过户和异户资金划转。（4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。

（5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。

81、关于基金份额认购的收费模式的表述，正

确的是（）0

A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金

B.只能采用前端收费模式

C.采用前端收费和后端收费两种模式

D.以上说法都对

【答案】C

82、从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。

A、专业资产管理公司

B、银行

C、保险公司

D、证券公司

答案是D【解析】本题考查金融资产管理行业的功能和作用。从公司层面来看，美国资产管理机

构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。

83、以下关于企业风险管理基本框架的内容表述错误的是（）。

A、基金管理人的风险管理就是提供给企业管理层一个适当的过程，将目标与企业的任务或预期

联系在一起，保证制定的目标与企业的风险偏好相一致

B、风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础，

风险评估的过程只能采用定性的方法

C、控制活动包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安

全管理、不相容职务分离等方法

D、行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活

动

答案为B【解析】本题考查基金管理人的内部控制。风险评估就是识别和分析与实现目标相关

的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性

和定量相结合的方法。

84、关于债券基金的特点，说法错误的是（）。

A、利息收益比债券固定

B、没有确定的到期日

C、收益率难以预测

D、信用风险较低

答案为A【解析】本题考宣债券基金与债券的区别。债券基金作为不同债券的组合，尽管也会定

期将收益分配给投资者，但债券基金分配的收益后升后降，不如假券的利息固定。

85、ETF基金最早产生于（）。

A.加拿大

B.英国

C.美国

D.澳大利亚

答案为A,解析：ETF基金最早产生于加拿大。

86、随着投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展（）业务

A.资产管理

B.现金管理

C.投资管理

D.理财管理

答案：A,解析：随着投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开

展资产管理业务。

87、非公开募集基金的基金管理人只需向（）登记即可。

A、中国证监会

B、基金业协会

C、中国银监会

D、中国保监会

答案为B【解析】本题考查非公开募集基金的基金管理人的登记。我国对于非公开募集基金的

基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记

即可。

88、下列关于基金销售结算资金，说法错误的是（）。

A.相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产

B.是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金

C.由基金销售机构、基金销售支付结券机构或基金注册登记机构归集

D.禁止挪用

答案为A,解析：相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。

89、2001年9月，我国第一只开放式基金（）诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范

运作转变。

A、华安创新

B、金