个人理财顾问投资建议免责声明

个人理财顾问投资建议免责声明合同编号：__________甲方（个人理财顾问）：姓名：地址：联系方式：乙方（客户）：姓名：地址：联系方式：一、前言1.1背景鉴于乙方有进行个人理财投资的需求，甲方作为专业的个人理财顾问，具备相关的知识和经验，能够为乙方提供理财顾问服务。双方经友好协商，达成以下协议。1.2目的本协议的目的是明确双方在理财顾问服务过程中的权利和义务，规范投资建议的提供和风险提示，保证双方的合法权益得到保障。二、定义和解释2.1定义在本协议中，以下术语具有如下含义：（1）“理财顾问服务”指甲方根据乙方的财务状况、投资目标和风险承受能力，为乙方提供的投资建议、财务规划等服务。（2）“投资建议”指甲方基于对市场的分析和研究，向乙方提出的关于投资产品的选择、配置和操作的建议。（3）“风险提示”指甲方向乙方告知投资过程中可能面临的各种风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。2.2解释规则（1）本协议中的标题仅为方便阅读而设，不应影响对本协议条款的解释。（2）除非上下文另有明确规定，本协议中使用的单数形式的词语包括复数形式，反之亦然。三、服务范围3.1理财顾问服务内容（1）甲方将根据乙方的财务状况、投资目标和风险承受能力，为乙方制定个性化的理财规划方案。（2）甲方将定期对乙方的投资组合进行评估和调整，以适应市场变化和乙方的需求变化。（3）甲方将为乙方提供投资市场的信息和分析，帮助乙方了解市场动态和投资机会。3.2服务的局限性（1）甲方的理财顾问服务仅基于公开信息和市场数据进行分析和建议，不能保证投资收益或避免投资损失。（2）甲方的建议仅供乙方参考，乙方应根据自己的判断和决策进行投资操作。（3）甲方的服务不包括对乙方的投资决策进行强制执行或干预。四、投资建议4.1建议的依据甲方的投资建议将基于以下依据：（1）对宏观经济形势和市场趋势的分析和研究。（2）对各类投资产品的特点、风险和收益的评估。（3）乙方提供的财务状况、投资目标和风险承受能力等信息。4.2建议的性质（1）甲方的投资建议是基于专业知识和经验的分析和判断，但不构成对投资收益的保证或承诺。（2）投资建议仅供乙方参考，乙方应根据自己的实际情况和判断进行投资决策。（3）甲方有权根据市场变化和乙方的情况调整投资建议，但应及时通知乙方。五、风险提示5.1投资风险的一般性提示（1）投资具有风险性，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。乙方应充分认识到投资风险的存在，并根据自己的风险承受能力进行投资决策。（2）市场行情波动可能导致投资本金的损失，乙方应做好心理准备并承担相应的风险。（3）投资产品的价值可能受到多种因素的影响，如宏观经济形势、政策法规变化、行业发展状况等，乙方应关注这些因素对投资的影响。5.2特定投资产品的风险提示（1）对于股票投资，乙方应了解股票市场的波动性和风险性，股价可能会因公司业绩、市场行情等因素而大幅波动，甚至可能导致投资本金的全部损失。（2）对于基金投资，乙方应了解基金的投资策略、风险收益特征和费用等情况，不同类型的基金风险水平不同，乙方应根据自己的风险承受能力选择合适的基金产品。（3）对于债券投资，乙方应了解债券的信用风险、利率风险和流动性风险等，债券价格可能会因市场利率变化、发行人信用状况等因素而波动。六、客户的责任和义务6.1提供准确信息（1）乙方应向甲方提供真实、准确、完整的财务状况、投资目标和风险承受能力等信息，以便甲方为乙方提供合适的理财顾问服务和投资建议。（2）乙方应及时更新自己的信息，如财务状况发生重大变化、投资目标调整或风险承受能力改变等，应及时通知甲方。6.2配合理财顾问工作（1）乙方应积极配合甲方的工作，如提供必要的文件和资料、参加投资咨询会议等。（2）乙方应按照甲方的要求进行投资操作，如按照投资建议进行投资产品的买卖等。6.3自行决策和承担风险（1）乙方应根据自己的判断和决策进行投资操作，甲方的投资建议仅供参考，乙方应自行承担投资决策的风险和后果。（2）乙方应充分了解投资风险，对自己的投资行为负责，不因投资损失而向甲方提出无理要求或追究甲方的责任。七、理财顾问的责任和义务7.1专业服务标准（1）甲方应具备相应的专业知识和技能，按照行业标准和职业道德为乙方提供优质的理财顾问服务。（2）甲方应不断提升自己的专业水平，关注市场动态和行业发展，为乙方提供及时、准确的投资信息和建议。7.2保密义务（1）甲方应对乙方提供的信息和资料严格保密，不得向第三方泄露。（2）甲方应采取合理的安全措施保护乙方的信息和资料，防止信息泄露和滥用。7.3合规义务（1）甲方应遵守国家法律法规和行业规范，不得从事违法违规的活动。（2）甲方应按照监管要求履行相应的报告和备案义务，保证理财顾问服务的合法性和合规性。八、免责声明8.1一般性免责声明（1）甲方在提供理财顾问服务和投资建议过程中，已尽到合理的注意义务和专业职责，但仍无法保证投资收益或避免投资损失。乙方应自行承担投资风险和后果，甲方不承担因投资决策失误或市场波动导致的投资损失的责任。（2）甲方提供的投资建议仅基于当时的市场情况和信息，市场情况和信息可能会发生变化，甲方不承担因市场变化导致的投资建议不准确或不适用的责任。8.2特定情况下的免责（1）如因不可抗力、战争、自然灾害等不可预见、不可避免的因素导致甲方无法履行本协议约定的义务，甲方不承担责任，但应及时通知乙方并采取合理的措施减少损失。（2）如因乙方未按照甲方的投资建议进行操作或未及时调整投资组合导致的投资损失，甲方不承担责任。九、赔偿限制9.1责任限制的范围（1）甲方对乙方的赔偿责任仅限于因甲方的故意或重大过失导致的直接损失，不包括间接损失、利润损失或其他附带损失。（2）甲方的赔偿责任以本协议约定的理财顾问服务费用为限，如甲方已收取的服务费用不足以赔偿乙方的损失，甲方不再承担额外的赔偿责任。9.2除外责任（1）如因乙方的故意或重大过失导致的投资损失，甲方不承担赔偿责任。（2）如因第三方的原因导致的投资损失，甲方不承担赔偿责任，但应协助乙方向第三方追偿。十、知识产权10.1知识产权的归属（1）甲方在提供理财顾问服务过程中产生的知识产权，如投资分析报告、理财规划方案等，归甲方所有。（2）乙方仅有权在本协议约定的范围内使用甲方提供的知识产权，不得擅自复制、传播或用于其他商业目的。10.2许可使用（1）甲方授予乙方在本协议约定的范围内使用甲方的知识产权的许可，但乙方不得将该许可转让给第三方。（2）乙方应按照甲方的要求使用甲方的知识产权，如违反使用要求，甲方有权收回许可并追究乙方的法律责任。十一、保密条款11.1保密信息的定义本协议所称保密信息，是指一方（“披露方”）向另一方（“接收方”）披露的与本协议相关的所有信息，包括但不限于商业秘密、技术秘密、客户信息、财务信息等。11.2保密期限双方同意，自本协议生效之日起，保密期限为[具体年限]年。在保密期限内，接收方应严格保密披露方的保密信息，不得向任何第三方披露或使用。11.3违约责任若接收方违反本保密条款，应向披露方支付违约金[具体金额]元，并赔偿披露方因此遭受的一切损失。如违约金不足以弥补披露方的损失，接收方还应继续赔偿披露方的损失直至弥补全部损失。十二、法律适用和争议解决12.1法律适用本协议受[具体法律]法律的管辖和解释。12.2争议解决方式（1）双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。（2）诉讼期间，双方应继续履行本协议中不涉及争议的其他条款。十三、通知和沟通13.1通知的方式和要求（1）本协议项下的任何通知应以书面形式作出，并通过挂号信、快递或邮件的方式发送至对方在本协议中指定的地址或电子邮箱。通知在送达对方时生效。（2）一方变更通知地址或电子邮箱的，应提前[具体天数]天书面通知对方。13.2沟通的渠道和频率（1）双方应保持畅通的沟通渠道，及时交流与理财顾问服务和投资建议相关的信息。（2）甲方应定期向乙方汇报投资组合的情况和市场动态，频率为[具体周期]。乙方如有疑问或需求，可随时与甲方沟通。十四、其他条款14.1合同的变更和解除（1）本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签署相关的变更或补充协议。（2）在履行本协议过程中，如一方违反本协议的约定，另一方有权解除本协议，并要求违约方承担相应的违约责任。14.2合同的完整性本协议构成双方之间关于理财顾问服务的完整协议，取代之前双方之间的任何口