2025年度居间贷款合同欺诈风险管理与应急预案合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

2025年度居间贷款合同欺诈风险管理与应急预案合同本合同共三部分组成，仅供学习使用，第一部分如下：甲方（居间方）：全称：____________________________法定代表人：_______________________住所地：_________________________乙方（贷款方）：全称：____________________________法定代表人：_______________________住所地：_________________________丙方（借款方）：全称：____________________________法定代表人：_______________________住所地：_________________________鉴于：1.甲方作为居间方，愿意为乙方提供贷款服务，促成乙方与丙方之间的贷款业务。2.乙方同意接受甲方的居间服务，并按照甲方的要求与丙方签订贷款合同。3.甲方为了确保贷款合同的履行，防范合同欺诈风险，特制定本合同。现甲、乙、丙三方经友好协商，达成如下协议：一、居间服务内容1.甲方负责为乙方提供丙方的贷款需求信息，包括但不限于贷款金额、贷款期限、贷款利率等。2.甲方负责协助乙方与丙方签订贷款合同，并监督贷款合同的履行。3.甲方负责对丙方的信用状况进行调查，确保丙方具备还款能力。二、合同欺诈风险管理与应急预案1.甲方应建立健全合同欺诈风险管理制度，对贷款合同进行审查，确保合同的真实性、合法性和有效性。（1）对丙方的身份信息进行核实，确保其真实、有效；（2）对丙方的信用状况进行调查，了解其还款能力；（3）对丙方的贷款用途进行核实，确保贷款用途合法、合规；（4）对贷款合同进行审查，确保合同条款的完整性和准确性。（1）向乙方报告合同欺诈风险，并要求乙方采取措施；（2）协助乙方与丙方协商解决合同纠纷；（3）在必要时，向有关部门报案，维护乙方的合法权益。三、违约责任1.如甲方未能按照本合同约定履行居间服务义务，导致乙方遭受损失的，甲方应承担相应的赔偿责任。2.如乙方未按照本合同约定履行合同义务，导致丙方遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。3.如丙方未按照贷款合同约定履行还款义务，导致乙方遭受损失的，丙方应承担相应的赔偿责任。四、争议解决1.本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.甲方、乙方、丙方之间因本合同发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。五、其他1.本合同自甲、乙、丙三方签字（或盖章）之日起生效。2.本合同一式三份，甲、乙、丙三方各执一份，具有同等法律效力。甲方（居间方）签字（或盖章）：_____________________乙方（贷款方）签字（或盖章）：_____________________丙方（借款方）签字（或盖章）：_____________________签订日期：_________________________第二部分：第三方介入后的修正一、第三方定义1.本合同中“第三方”是指除甲方、乙方、丙方以外的，参与本合同相关事务的其他个人或单位，包括但不限于担保公司、评估机构、律师事务所、会计师事务所等。2.第三方参与本合同事务，需经甲方、乙方、丙方一致同意，并签订书面协议。二、第三方责任1.第三方在本合同中的责任，仅限于其书面协议中约定的范围内。2.第三方应按照相关法律法规和行业标准，履行其职责，确保其提供的服务符合合同要求。三、第三方权利1.第三方有权根据其职责要求甲方、乙方、丙方提供必要的资料和信息。2.第三方有权对甲方、乙方、丙方提供的服务进行监督和检查。四、第三方责任限额1.第三方在本合同中的责任限额，由甲、乙、丙三方在书面协议中约定。2.如第三方因违约导致甲方、乙方、丙方遭受损失的，其赔偿金额不得超过书面协议中约定的责任限额。3.若第三方责任限额不足以弥补损失，甲方、乙方、丙方可另行协商解决。五、第三方介入后的合同条款1.甲方、乙方、丙方一致同意，第三方在本合同中的介入，不影响本合同的效力。（1）甲方应将第三方介入情况及时通知乙方、丙方，并取得乙方、丙方的一致同意。（2）乙方、丙方应积极配合第三方履行其职责，并提供必要的资料和信息。（3）第三方在履行职责过程中，如发现甲方、乙方、丙方存在违约行为，有权向甲方、乙方、丙方提出整改要求。（1）甲方应承担第三方在履行职责过程中产生的合理费用。（2）乙方、丙方应承担第三方在履行职责过程中，因自身原因导致的损失。六、第三方与其他各方的划分说明1.第三方在本合同中的责任，仅限于其书面协议中约定的范围内，与甲方、乙方、丙方的责任划分如下：（1）甲方对第三方提供的服务质量、时效性等承担连带责任。（2）乙方、丙方对第三方提供的服务质量、时效性等承担直接责任。（3）第三方对甲方、乙方、丙方提供的服务质量、时效性等承担间接责任。2.第三方在本合同中的介入，不影响甲方、乙方、丙方之间的权利义务关系。3.第三方在本合同中的介入，不影响甲方、乙方、丙方与其他第三方之间的权利义务关系。七、变更与解除1.甲方、乙方、丙方一致同意，第三方介入后的合同条款，可根据实际情况进行变更。2.任何一方提出变更本合同条款的，应书面通知其他各方，经其他各方同意后，方可生效。3.在第三方介入期间，如发生合同欺诈风险，甲方、乙方、丙方有权解除本合同，并追究相关责任。八、其他1.本合同条款未尽事宜，由甲、乙、丙三方另行协商解决。2.本合同修正条款作为本合同不可分割的一部分，与本合同具有同等法律效力。3.本合同修正条款自甲、乙、丙三方签字（或盖章）之日起生效。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：第三方介入协议详细要求：协议应明确第三方参与的具体事务和职责。协议应规定第三方的责任范围和责任限额。协议应包含第三方的权利和义务。说明：第三方介入协议是甲、乙、丙三方与第三方之间签订的，用于明确第三方在本合同中的角色和责任的文件。2.附件二：丙方信用报告详细要求：报告应包含丙方的个人或企业基本信息。报告应包含丙方的信用记录和信用评分。报告应包含丙方的负债情况和还款能力评估。说明：丙方信用报告是甲方为了评估丙方的信用状况而获取的文件。3.附件三：贷款合同详细要求：合同应包含贷款金额、期限、利率等基本信息。合同应包含贷款用途、还款方式等条款。合同应包含违约责任和争议解决方式。说明：贷款合同是乙方与丙方之间签订的，用于明确贷款双方权利义务的文件。4.附件四：贷款合同变更协议详细要求：协议应明确变更的内容和原因。协议应经甲、乙、丙三方一致同意。协议应包含变更后的合同条款。说明：贷款合同变更协议是用于修改贷款合同条款的文件。5.附件五：合同欺诈风险报告详细要求：报告应包含欺诈风险的具体情况。报告应分析欺诈风险的成因和可能的影响。报告应提出应对欺诈风险的措施和建议。说明：合同欺诈风险报告是甲方为了识别和防范合同欺诈风险而编制的文件。6.附件六：应急预案执行记录详细要求：记录应包含应急预案执行的具体措施。记录应记录应急预案执行的效果和反馈。记录应包含应急预案执行的后续处理。说明：应急预案执行记录是用于记录和评估应急预案执行情况的文件。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：甲方未能按照合同约定提供居间服务，或提供的服务不符合合同要求。乙方未能按照合同约定与丙方签订贷款合同，或签订的合同不符合合同要求。丙方未能按照贷款合同约定履行还款义务。第三方未能按照书面协议约定履行职责，或提供的服务不符合合同要求。2.责任认定标准：甲方未能提供居间服务或服务不符合要求，导致乙方遭受损失的，甲方应承担相应的赔偿责任。乙方未能签订贷款合同或合同不符合要求，导致丙方遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。丙方未能履行还款义务，导致乙方遭受损失的，丙方应承担相应的赔偿责任。第三方未能履行职责或服务不符合要求，导致甲、乙、丙方遭受损失的，第三方应承担相应的