2025年度互联网金融服务合同风险控制标准范本

2025年度互联网金融服务合同风险控制标准范本本合同共三部分组成，仅供学习使用，第一部分如下：住所地：_______法定代表人：_______联系电话：_______住所地：_______法定代表人：_______联系电话：_______鉴于：1.甲方从事互联网金融服务业务，为提高服务质量，降低风险，特制定本合同。2.乙方同意遵守本合同约定，接受甲方提供的互联网金融服务。双方经友好协商，达成如下协议：一、定义1.“互联网金融服务”是指甲方通过互联网平台，为乙方提供的贷款、理财、支付、保险等金融服务。2.“风险控制”是指甲方对互联网金融服务过程中可能出现的风险进行识别、评估、防范和处置。二、风险控制标准1.甲方应建立健全风险管理体系，确保风险控制措施的落实。2.甲方应确保互联网金融服务平台的稳定性、安全性，防止系统故障、网络攻击等风险。3.甲方应对乙方进行身份验证，确保乙方身份的真实性、合法性。4.甲方应建立客户信用评估体系，对乙方信用状况进行评估，合理确定贷款额度、利率等。5.甲方应加强对乙方资金流向的监控，防止洗钱、非法集资等风险。6.甲方应建立健全客户投诉处理机制，及时解决客户投诉，维护客户合法权益。7.甲方应定期对互联网金融服务业务进行风险评估，根据风险评估结果调整风险控制措施。三、双方权利义务1.甲方权利：（1）根据本合同约定，对乙方进行风险评估，决定是否提供互联网金融服务。（2）对乙方提供的个人信息进行保密。（3）在乙方违约时，有权采取法律手段追究其违约责任。2.甲方义务：（1）按照本合同约定，为乙方提供互联网金融服务。（2）确保互联网金融服务平台的稳定性、安全性。（3）对乙方进行身份验证，确保乙方身份的真实性、合法性。（4）建立健全客户信用评估体系，合理确定贷款额度、利率等。（5）加强对乙方资金流向的监控，防止洗钱、非法集资等风险。（6）建立健全客户投诉处理机制，及时解决客户投诉。3.乙方权利：（1）根据本合同约定，享受甲方提供的互联网金融服务。（2）对甲方提供的个人信息进行保密。（3）在甲方违约时，有权要求甲方承担违约责任。4.乙方义务：（1）按照本合同约定，使用甲方提供的互联网金融服务。（2）确保提供的信息真实、准确、完整。（3）遵守国家法律法规，不得利用互联网金融服务从事非法活动。（4）在合同履行过程中，如发现自身存在违约行为，应及时通知甲方。四、违约责任1.甲方违约责任：（1）未按照本合同约定提供互联网金融服务的，应向乙方支付违约金。（2）泄露乙方个人信息的，应承担相应的法律责任。（3）未按照本合同约定履行其他义务的，应承担相应的违约责任。2.乙方违约责任：（1）未按照本合同约定使用互联网金融服务的，应向甲方支付违约金。（2）提供虚假信息的，应承担相应的法律责任。（3）未按照本合同约定履行其他义务的，应承担相应的违约责任。五、争议解决1.双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决。2.如协商不成，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。六、其他1.本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。2.本合同一式两份，甲乙双方各执一份。甲方（盖章）：_______乙方（盖章）：_______签订日期：_______年_______月_______日第二部分：第三方介入后的修正一、第三方定义1.“第三方”是指在甲乙双方签订本合同后，根据本合同约定，介入本合同项下业务活动，提供相关服务或参与风险控制的其他自然人、法人或其他组织。（1）信用评估机构：负责对乙方进行信用评估，为甲方提供信用评估报告。（2）技术支持方：为甲方提供互联网金融服务平台的技术支持，确保平台稳定运行。（3）资金托管方：负责乙方的资金托管，确保资金安全。（4）法律顾问：为甲乙双方提供法律咨询，协助解决合同履行过程中的法律问题。（5）其他第三方：根据本合同约定，参与本合同项下业务活动，提供相关服务的其他第三方。二、第三方责任限额1.第三方在本合同项下的责任限额，由甲乙双方根据第三方提供的服务内容、风险程度等因素协商确定。2.第三方的责任限额应明确约定在合同中，并在第三方介入的业务活动中予以公示。3.如第三方责任限额发生争议，甲乙双方应协商解决；协商不成的，可依法向有管辖权的人民法院提起诉讼。三、第三方责任划分1.第三方在履行本合同项下义务过程中，如因自身原因造成甲方或乙方的损失，应承担相应的法律责任。2.第三方责任划分如下：（1）信用评估机构：对乙方信用评估结果负责，如评估结果存在重大错误，导致甲方损失，应承担相应的赔偿责任。（2）技术支持方：对互联网金融服务平台的技术支持负责，如因技术原因导致平台故障，造成甲方或乙方损失，应承担相应的赔偿责任。（3）资金托管方：对乙方的资金托管负责，如因资金托管不当，导致乙方资金损失，应承担相应的赔偿责任。（4）法律顾问：对甲乙双方提供法律咨询，如因法律咨询存在重大错误，导致甲方或乙方损失，应承担相应的赔偿责任。（5）其他第三方：根据本合同约定，参与本合同项下业务活动，提供相关服务的其他第三方，应承担相应的法律责任。四、第三方权利义务1.第三方权利：（1）根据本合同约定，享有相应的权利。（2）在履行本合同项下义务过程中，有权要求甲乙双方提供必要的协助。（3）在履行本合同项下义务过程中，有权要求甲方支付相应的服务费用。2.第三方义务：（1）按照本合同约定，履行相应的义务。（2）确保在本合同项下提供的服务质量，防止因自身原因造成甲方或乙方的损失。（3）在履行本合同项下义务过程中，应遵守国家法律法规，不得从事非法活动。（4）在履行本合同项下义务过程中，应保守甲乙双方的商业秘密。五、第三方变更1.如需更换第三方，甲乙双方应协商一致，并书面通知对方。2.第三方变更后，原第三方在本合同项下的权利义务由变更后的第三方继承。3.第三方变更不影响本合同的效力。六、争议解决1.第三方在履行本合同项下义务过程中发生的争议，应通过友好协商解决。2.如协商不成，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。七、其他1.本部分为合同附件，与合同具有同等法律效力。2.本部分如有与合同不一致之处，以合同为准。3.本合同未尽事宜，甲乙双方可另行协商解决。甲方（盖章）：_______乙方（盖章）：_______签订日期：_______年_______月_______日第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：甲方互联网金融服务平台用户协议详细要求：该协议应详细说明甲方互联网金融服务平台的用户使用规则、服务内容、费用标准、隐私保护政策等。附件说明：本附件为甲方互联网金融服务平台的基础用户协议，乙方在使用甲方平台时，应遵守本协议的约定。2.附件二：乙方信用评估报告详细要求：信用评估报告应包含乙方的信用历史、信用评分、风险评估结果等。附件说明：本附件为乙方信用评估报告，由信用评估机构提供，用于甲方评估乙方的信用状况。3.附件三：互联网金融服务平台技术支持协议详细要求：技术支持协议应明确技术支持方提供的服务内容、服务标准、费用及支付方式等。附件说明：本附件为甲方与技术支持方签订的技术支持协议，用于确保甲方互联网金融服务平台的稳定运行。4.附件四：乙方资金托管协议详细要求：资金托管协议应明确资金托管方的托管责任、资金安全措施、费用及支付方式等。附件说明：本附件为乙方资金托管协议，用于确保乙方资金的安全。5.附件五：法律顾问服务协议详细要求：法律顾问服务协议应明确法律顾问提供的服务内容、服务标准、费用及支付方式等。附件说明：本附件为甲方与法律顾问签订的服务协议，用于提供法律咨询和解决合同履行过程中的法律问题。6.附件六：第三方变更协议详细要求：第三方变更协议应明确第三方变更的原因、变更后的第三方信息、变更后的权利义务等。附件说明：本附件为第三方变更协议，用于在第三方变更时，明确各方的权利义务。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：（1）甲方未按照本合同约定提供互联网金融服务。责任认定标准：甲方应承担违约责任，向乙方支付违约金。示例说明：甲方未按约定时间提供贷款服务，应向乙方支付违约金。（2）乙方未按照本合同约定使用互联网金融服务。责任认定标准：乙方应承担违约责任，向甲方支付违约金。示例说明：乙方未按约定用途使用贷款，应向甲方支付违约金。（3）第三方未按照本合同约定履行义务。责任认定标准：第三方应承担违约责任，向受损方支付赔偿金。示例说明：技术支持方未按约定提供技术支持，导