反诈知识竞赛练习测试题附答案

反诈知识竞赛练习测试题附答案单选题（总共50题）1.回溯审核岗应在（）个工作日内完成名单疑似客户的身份识别和甄别工作。(1分)A、1B、3C、5D、15答案：C解析：

暂无解析2.服务经理复核他人业务的金额上限为（

）万，授权他人业务金额是（）。(1分)A、100、50B、500、200C、500、50D、100、20答案：C解析：

暂无解析3.开立单位定期存款主账户，预留印鉴不可选择与单位（）共用印鉴卡(1分)A、基本存款账户

B、活期结算账户C、单位协定存款

D、一般存款账户答案：C解析：

暂无解析4.各分支机构应对于外币各流转环节记录冠字号码信息，记录涵盖本机构已开办外币现钞业务的所有币种，每日营业结束后将当日记录存储冠字号码信息统一集中保管，且保存期限不得少于(

)年。(1分)A、3个月B、6个月C、1年D、1个月答案：C解析：

暂无解析5.通过动态复核提交复核后解除管控的账户管控类型为（

）(1分)A、0002-长期未动管控B、0004-一人多账户C、0011-受益人缺失D、0012-证件过期答案：C解析：

暂无解析6.2020年2月15日客户拿着3张面值100元的人民币纸币和2张面值50元的特殊残缺污损人民币去商业银行柜面兑换。柜员通过测量，其中，3张面值100元人民币有1张能辨别面额，票面剩余五分之四；1张能辨别面额，票面剩余二分之一；有1张呈正十字形缺少四分之一；2张面值50元的人民币张包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余四分之三，不包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余三分之二，客户的残损币可兑换的金额为（

）。(1分)A、400B、350C、300D、250答案：C解析：

暂无解析7.()是指一旦发生动账交易就予以异常预警并且报送可疑交易报告的客户名单。(1分)A、白名单B、灰名单C、黑名单答案：C解析：

暂无解析8.下列哪项不是柜面柜员受理的固定动作？(1分)A、审核证件资料B、核实开户意愿C、指导客户填写《单位结算产品服务申请书》D、与客户交接相关资料答案：C解析：

暂无解析9.未纳入印章监控仪保管的印章，印章使用人临时离岗必须做到“人离章收”。（）时段必须入库或入保险箱(柜)保管，保管会计业务印章的保险箱(1分)A、中午B、营业终了C、中午休息期间及营业终了D、休息期间答案：C解析：

暂无解析10.下列关于职业名称说法错误的是？(1分)A、某一员工单位员工来我行开立工资卡，信息填写为：商业服务业、贸易---办事人员---员工B、一母亲带着今年刚出生的孩子来开立存折，信息填写为：学龄前儿童---其他---儿童C、一保安开立我行一类卡，信息填写为:商业服务业、贸易---办事人员---xx物业公司保安D、一清洁工开立我行一类卡，信息填写为：商业服务业、贸易---办事人员---xx物业公司保洁人员答案：A解析：

暂无解析11.单位定期存款按照期限不同分六个档次，以下不属于定期存款期限的是(1分)A、三个月B、六个月C、九个月D、一年答案：C解析：

暂无解析12.以下关于单位定期宝存款支取的规定错误的是(1分)A、单位定期宝存款可部分支取，部分支取的次数只能为1次B、支取金额应为100万元的整数倍C、部分支取时，留存金额达到起存金额时需重新打印“证实书”，未达到起存金额时应作全额支取处理D、单位定期宝存款的支取采用转账形式，本息均不能支取现金答案：A解析：

暂无解析13.柜员在自查或互查中发现会计差错，应立即向（）汇报(1分)A、支行行长B、营业经理C、辖区运管部负责人D、总行运管部负责人答案：B解析：

暂无解析14.因业务功能增加、柜员人数增加或其他原因，需要增加会计业务印章，营业经理填制《杭州银行会计业务印章申请表》，签字并加盖支行行政公章，下面说法错误的是（）(1分)A、营业网点新增业务功能，应列明新增业务功能情况B、营业网点新增柜员，应列明新增柜员姓名C、营业网点原有印章磨损或破损，无需加盖原印章印模D、营业网点原有印章遗失，应提交上级行的处理意见书答案：C解析：

暂无解析15.由柜面发起的“0013-其他类型”的暂停非柜面管控，由（

）解除。(1分)A、任意机构柜面B、管控机构柜面C、受理机构柜面D、开户机构柜面答案：B解析：

暂无解析16.小陈一年多未联系的好友通过QQ向其借钱，并称自己银行卡已挂失，让其将钱打进一个陌生账号上，请问小陈应该怎么做？(1分)A、多年的好友求助，按照对方要求操作。B、让对方提供账号或二维码，扫码转账给对方。C、好久未联系，突然借钱，要核实是否为本人，再做考虑。D、问对方需要多少钱，想尽办法帮忙。答案：C解析：

暂无解析17.网点运营岗位现金业务履职清单中的清分检查，每年抽查辖内不低于（）比例的网点全额清分工作开展情况(1分)A、0.1B、0.2C、0.3D、0.5答案：B解析：

暂无解析18.下列哪项不是造成单位结算账户开立时间过长的主要原因？(1分)A、流程组合不合理B、排队客户较多C、不熟悉开户基础知识和开户流程答案：B解析：

暂无解析19.登门办理财资成员单位账户下挂业务时，无需提供（）材料？(1分)A、《杭州银行财资管理平台业务申请书》B、《杭州银行财资管理平台杭银账户维护申请表》C、集团单位营业执照D、成员单位营业执照答案：D解析：

暂无解析20.经常项目外汇账户名称变更，但不改变开户网点、账号时，应于（）内到开户网点申请办理账户变更手续。(1分)A、5个工作日B、5天C、3个工作日D、3天答案：A解析：

暂无解析21.ATM境外单笔和日累计最高取现金额分别为等额人民币（）元(1分)A、10005000B、50005000C、1000010000D、500020000答案：C解析：

暂无解析22.按营业网点配置的会计业务印章（社区支行除外）共有()种(1分)A、11B、12C、13D、14答案：C解析：

暂无解析23.一类差错：业务运营过程中因临柜人员违反法律法规及我行相关制度规定办理会计业务，造成损害我行声誉、被监管问责等严重不良后果，或者产生经济纠纷造成（）万元（含）以上大额资金损失的会计业务差错。(1分)A、1B、5C、10D、20答案：A解析：

暂无解析24.每日营业前，小面额主办网点和一般网点可用于对外支付的10元及以下各面额备付人民币金额总数应分别不低于（）元和（）元，并保证10元以下各券别一应俱全，库存充足。(1分)A、10000、5000B、20000、5000C、20000、10000D、5000、5000答案：B解析：

暂无解析25.在业务存续期内，各经办机构根据客户风险状况及时（），对高风险客户采取针对性的客户管理策略及风险防控措施。(1分)A、开展客户尽职调查B、对客户身份进行识别C、调整客户的洗钱风险等级D、对大额、可疑外汇交易进行记录、分析和报告答案：C解析：

暂无解析26.鉴定单位无偿提供鉴定服务，自受理鉴定之日起（

)个工作日内完成鉴定并出具按照中国人民银行统一规范制作的《货币真伪鉴定书》，并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。(1分)A、3B、5C、10D、15答案：D解析：

暂无解析27.以下存款“证实书”的打印要求正确的是(1分)A、可以任意网点打印B、通过企业网银存入的单位定期存款，如需通过柜面支取的，支取前须先打印“证实书”C、可以任意时间撤销打印“证实书”D、撤销打印“证实书”，必须次日办理答案：B解析：

暂无解析28.管控对象存在哪类情形应按账号管控而非客户号管控？(1分)A、受害人B、涉案名单C、长期未动D、高风险客户E、客户信息不全答案：C解析：

暂无解析29.智能短信认证方式的限额为(1分)A、单笔5万（含），日累计5万（含）B、单笔10万（含）日累计10万（含）C、单笔20万（含）日累计20（含）万D、单笔50万（含）日累计50万（含）答案：C解析：

暂无解析30.机构提交客户网银开立交易时，需将（

）内的开户尽调表或存续期尽调表打印件作为附件上传。(1分)A、3天B、一周C、10天D、一个月答案：C解析：

暂无解析31.机构自行发现的工商登记状态异常的单位客户（注销、吊销等），须对该客户在本网点所有账户采取（）。(1分)A、暂停非柜面B、中止服务

C、终止服务

D、停止支付答案：B解析：

暂无解析32.开户初期三次尽职调查回访时间不包括（

）。(1分)A、一周B、一个月C、三个月D、六个月答案：D解析：

暂无解析33.账户管控发起渠道标注为（

）的，需联系电子银行部解除账户管控。(1分)A、COURTB、PAY001C、NGL001D、EBANK答案：D解析：

暂无解析34.PAD移动金融终端及其配套设备的保管、交接、使用情况纳入运营飞行检查范围。直属分支机构运(1分)A、每月B、每季度C、每半年D、每年答案：B解析：

暂无解析35.若客户交易存在可疑特征、不能完全确认为受害人，则建议选择哪种账户管控类型？(1分)A、0007-可疑账户管控B、0016-电诈保护管控C、0017-总行集中可疑管控D、0018-账户安全核实答案：A解析：

暂无解析36.办理现场移动终端业务，每次外出需单独申请，经有权人审批，最长不超过（）天(1分)A、1B、2C、3D、5答案：C解析：

暂无解析37.印章监控仪安全门钥匙共有两把，其中一把应由（）保管使用，另一把由营业经理与网点负责人双人封存后交上级行运营管理部门印章管理岗专人保管(1分)A、网点营业经理B、主办会计C、移动柜员D、网点负责人答案：A解析：

暂无解析38.回溯审批岗应在（）个工作日内完成预警信息的系统审批。(1分)A、1B、3C、5D、15答案：B解析：

暂无解析39.银行业金融机构、非银行支付机构违法《反电信网络诈骗法》规定，未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处（）以上（）以下罚款；情节严重的，处（）以上（）以下罚款。(1分)A、五万五十万；五十万五百万B、五万十万；十万一百万C、一万十万；十万五十万D、一万五万；五万十万答案：A解析：

暂无解析40.通过新柜面系统办理【10202现金取款】业务时，（）将对异常取现业务进行弹窗提醒，需临柜工作人员提高警惕并对取现业务加强审核。(1分)A、全域系统B、鹰眼系统C、核心系统D、反洗钱系统答案：B解析：

暂无解析41.西湖IC卡卡片有效期为（）年(1分)A、5B、10C、20D、无期限答案：B解析：

暂无解析42.以下选项中不属于客户信息九要素的是（）(1分)A、A.民族B、B.性别C、C.国籍D、D.职业答案：A解析：

暂无解析43.最常用的可疑账户处置措施是（

）(1分)A、账户止付

B、账户冻结C、账户管控D、降低额度

答案：C解析：

暂无解析44.在证件到期日前（）个月，总行将证件即将到期的信息通过管理系统推送给管户人员，由管户人员负责通知企业办理变更。

(1分)A、A.1

B、B.2C、C.3D、D.4答案：A解析：

暂无解析45.对于一年以上未发生除利息收支以外收付交易且未欠我行债务的外汇存款账户，可以发出销户通知，自发出通知之日起（）天内未办理销户手续的，经管户客户经理确认后，可以逐户或批量转入长期不动户管理。(1分)A、10天B、15天C、30天D、60天答案：C解析：

暂无解析46.事前不告知检查时间与检查内容的随机突击性检查是指（

)(1分)A、会计检查B、临柜检查C、飞行检查D、突击检查答案：C解析：

暂无解析47.非账户类一般风险业务须由（）或（）授权处理(1分)A、服务经理、营业经理B、综合主办、后台集中C、营业经理、后台集中D、综合主办、营业经理答案：D解析：

暂无解析48.以下哪个可以作为单位定期存款存入本行(1分)A、财政拨款B、预算内资金C、银行贷款D、企业销售收入资金答案：D解析：

暂无解析49.会计业务印章及印控系统检查要求正确的是：(1分)A、分行运营管理部门每年不少于一次对分行运营管理部门印章管理岗的会计业务印章管理情况进行检查B、分行运营管理部门每年不少于两次对分行运营管理部门印章管理岗的会计业务印章管理情况进行检查C、分行运营管理部门每年不少于三次对分行运营管理部门印章管理岗的会计业务印章管理情况进行检查D、分行运营管理部门每年不少于四次对分行运营管理部门印章管理岗的会计业务印章管理情况进行检查答案：B解析：

暂无解析50.柜面使用的A类点钞机使用年限不超过（

）年。外币点钞机使用年限不超过（

）年。(1分)A、5，3B、3，3C、3，5D、5，5答案：B解析：

暂无解析多选题（总共15题）1.e开户人民币资本项目账户、外汇账户开户可以通过哪些渠道？(1分)A、微信预约B、网银C、CRM系统D、管理信息系统答案：ACD解析：

暂无解析2.票据和结算凭证上的（）（）（）不得更改，更改的票据无效(1分)A、用途B、出票或签发日期C、收款人名称D、金额答案：BCD解析：

暂无解析3.以下哪几项是单位客户初次识别（开户）工作内容？(ABCDEFGH)(1分)A、A.开户资料审核

B、B.开户意愿核实C、C.工商信息识别D、D.人行信息识别E、E.手机号码识别F、F.身份信息识别答案：ABCDEF解析：

暂无解析4.管控类型为“0008-客户信息不合规”“0012-证件过期”的账户管控，我行哪些渠道支持账户管控解除？(1分)A、手机银行B、柜面C、微信银行D、e柜通E、直销银行答案：ABCDE解析：

暂无解析5.一般企业的受益人类别分为(1分)A、直接或间接拥有超过25%公司股权或表决权的自然人B、实际控制人C、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人D、公司的高级管理人员答案：ACD解析：

暂无解析6.如有下列情况之一的，总行在评价期内评定为C级行：（

）。(1分)A、由于管理不善导致操作差错事故或重大差错。B、提供虚假开户申请资料，骗取人民银行、总行同意开立各类银行结算账户或违反账户实名制规定开立匿名、假名账户，造成严重影响的。C、违反规定泄漏客户信息、银行机密，并造成严重影响的。D、发生重大现金、结算事故等隐瞒不报的。E、反欺诈管理失职。F、评价年度内收到总行下发的风险提示函3张（含）以上。答案：ABCDE解析：

暂无解析7.下列哪几项属于高风险非账务类业务？(1分)A、对私信贷业务B、开销户C、个人转账开户D、补换发存折答案：AB解析：

暂无解析8.下列风险识别点中属于身份信息的识别点的有哪些（

）:(1分)A、多个公司账户和个人账户疑似被同一团伙控制，身份信息相同或相似。B、账户因涉及诈骗被有权机关查询、冻结、或接到其他客户关于账户涉及诈骗的投诉。C、开户后短时间内来网点咨询账户或挂失收费情况。D、开户人刻意躲避银行员工，按照他人现场指导填写开户资料。答案：AB解析：

暂无解析9.五好钱捆标准为（）(1分)A、点准B、挑净（剔破）C、敦齐D、捆紧E、盖章清楚答案：ABCDE解析：

暂无解析10.智慧网点标准化实施方案2.0的原则(1分)A、精细管理B、聚焦管理C、聚焦服务D、重点突破E、狠抓执行F、夯实巩固答案：ADE解析：

暂无解析11.2022年3月13日，萧山北干派出所民警紧急寻找俞女士。原来是因为俞女士接到一个境外的电话，称其护照有问题，涉嫌非法入境并让其配合调查，之后将电话转到了“杭州市公安局”。接通后，对方又称俞女士涉嫌洗钱，并且发了“警官证”等相关截图。一时被吓到的俞女士按照要求加了对方的微信，并且和对方持续了50分钟的视频通话。期间对方要求俞女士将手机设置为通话转接，且一直强调其犯罪行为并让其单独开一个酒店房间，称要制作笔录。俞女士虽有过怀疑，但一想自己可能成为了嫌疑人，犹犹豫豫还是出门了。就在路上民警发送短信不断提醒，所幸俞女士选择了相信民警，中止“开房视频做笔录”。事后，俞女士