反诈知识竞赛复习测试卷

反诈知识竞赛复习测试卷单选题（总共50题）1.未纳入印章监控仪内保管的印章交接，印章交出人员清点交出印章后，填写（）。(1分)A、《会计业务印章交接登记簿》B、《会计业务印章登记簿》C、《杭州银行会计业务印章申请表》D、《会计业务印章报备登记簿》答案：A解析：

暂无解析2.企业（

）,原则上不开立网银。(1分)A、名称中包含“网络、科技、贸易”字眼B、开户时系统提示地址可疑预警的C、注册距开户日期不足一个月D、法人为异地偏远农村男性的客户答案：B解析：

暂无解析3.诈骗分子往往租赁境外服务器，设置窝点，利用非法网络平台，在虚拟空间完成诈骗，这属于电信诈骗特征中的(

)。(1分)A、目标广泛化B、形式集团化C、赃款流动快D、调查取证难答案：D解析：

暂无解析4.网点提交解管申请后，风控中心将于（

）内受理，视材料完整情况、开户网点意见和客户风险情况评估等是否解管、何时解管。(1分)A、2天B、1天C、2个工作日D、1个工作日答案：D解析：

暂无解析5.单位定期存款按照期限不同分六个档次，以下不属于定期存款期限的是(1分)A、三个月B、六个月C、九个月D、一年答案：C解析：

暂无解析6.总行运营管理部每年不少于对几家分行开展检查，检查内容主要包括对分行运营管理部门运营业务管理、组织以及检查工作开展情况(1分)A、全部B、5家C、6家D、3家答案：B解析：

暂无解析7.各直属分支机构的运营管理部门应（

）对辖内所有PAD移动金融终端及其配套设备进行检查，对于日常由营销人员保管的PAD，可采取“定期抽查、季度全覆盖”的形式进行检查。(1分)A、每周B、每月C、每季D、每半年答案：C解析：

暂无解析8.在业务存续期内，各经办机构根据客户风险状况及时（），对高风险客户采取针对性的客户管理策略及风险防控措施。(1分)A、开展客户尽职调查B、对客户身份进行识别C、调整客户的洗钱风险等级D、对大额、可疑外汇交易进行记录、分析和报告答案：C解析：

暂无解析9.加强柜面取现业务的审核采取的措施包括：一查，二看，三（）。(1分)A、听B、想C、问D、说答案：C解析：

暂无解析10.下列不属于团伙账户的是（

）。(1分)A、上游账户B、中游账户C、过渡账户D、下游账户答案：B解析：

暂无解析11.港澳居民来往内地通行证18周岁以上有效期为（）年。(1分)A、5B、10C、15D、20答案：B解析：

暂无解析12.社区人员可开通的系统权限(1分)A、柜面系统社区柜员B、PAD管理平台C、登门办D、柜面系统答案：A解析：

暂无解析13.经常项目外汇账户名称变更，但不改变开户网点、账号时，应于（）内到开户网点申请办理账户变更手续。(1分)A、5个工作日B、5天C、3个工作日D、3天答案：A解析：

暂无解析14.保护受害人账户资金时，网点需采取哪种账户管控类型，对受害人账户进行暂停非柜面保护？(1分)A、0001-涉案人员其他账户管控B、0016-电诈保护管控C、0017-总行集中可疑管控D、0018-账户安全核实答案：B解析：

暂无解析15.下列哪项不是简化柜面开户操作环节？(1分)A、微信预约开户B、取消《账户登记表》填写C、取消《手机号码联网核查授权书》答案：A解析：

暂无解析16.下列哪项不是服务经理厅堂预受理固定动作？(1分)A、复印资料B、帮客户填写受益所有人表C、指导客户填写《单位结算产品服务申请书》D、知道客户填写资料签收单答案：B解析：

暂无解析17.鉴定单位无偿提供鉴定服务，自受理鉴定之日起（

)个工作日内完成鉴定并出具按照中国人民银行统一规范制作的《货币真伪鉴定书》，并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。(1分)A、3B、5C、10D、15答案：D解析：

暂无解析18.哪类管控类型为弱管控，实际无管控，仅标记作用(1分)A、“0002-长期未动”B、“0004-一人多账户”管控C、“0008-客户信息不合规”D、“0012-证件过期”答案：B解析：

暂无解析19.银行业金融机构、非银行支付机构违法《反电信网络诈骗法》规定，未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处（）以上（）以下罚款；情节严重的，处（）以上（）以下罚款。(1分)A、五万五十万；五十万五百万B、五万十万；十万一百万C、一万十万；十万五十万D、一万五万；五万十万答案：A解析：

暂无解析20.若客户交易存在可疑特征、不能完全确认为受害人，则建议选择哪种账户管控类型？(1分)A、0007-可疑账户管控B、0016-电诈保护管控C、0017-总行集中可疑管控D、0018-账户安全核实答案：A解析：

暂无解析21.员工调整工作岗位的须在（）个工作日内调整或撤销对应操作员岗位权限。(1分)A、3B、5C、7D、10答案：C解析：

暂无解析22.接到自称“网购客服”的电话，告知你购买的商品出现问题，需要重新下单或付款，此时你应该（）。(1分)A、按照他的指引操作B、立刻登陆购物网站核实C、与他辩驳自己不需要重新下单D、直接挂断不管答案：B解析：

暂无解析23.在一个会计年度内，操作员个人违规积分累计达几分，暂停系统操作员使用及上岗资质(1分)A、3B、6C、10D、12答案：D解析：

暂无解析24.A企业资本金账户签约网银时的单笔交易限额、日累计交易限额应设置为（

）(1分)A、0，3万B、3万，3万C、0，0D、5000万，10000万答案：C解析：

暂无解析25.ATM境外单笔和日累计最高取现金额分别为等额人民币（）元(1分)A、10005000B、50005000C、1000010000D、500020000答案：C解析：

暂无解析26.非账户类一般风险业务须由（）或（）授权处理(1分)A、服务经理、营业经理B、综合主办、后台集中C、营业经理、后台集中D、综合主办、营业经理答案：D解析：

暂无解析27.登门办理财资成员单位账户下挂业务时，无需提供（）材料？(1分)A、《杭州银行财资管理平台业务申请书》B、《杭州银行财资管理平台杭银账户维护申请表》C、集团单位营业执照D、成员单位营业执照答案：D解析：

暂无解析28.下面哪个不是柜员职责与权限(1分)A、负责纠改更正临柜会计差错B、负责及时查找错账C、负责及时向营业经理汇报临柜会计差错情况D、负责建立临柜运营差错质量档案答案：D解析：

暂无解析29.客户身份识别过程中，下列哪项情形采取中止账户冻结管控（）(1分)A、A.工商登记状态异常（注销、吊销等）的；B、（B）客户被列入严重违法失信的C、（C）单位证照或法定代表人身份证件过期的D、（D）客户被列入异常经营名录的答案：D解析：

暂无解析30.申请办理理财持有证明开立业务，若办理理财持有证明收回业务，需要至()网点办理并交回当时所开立的《个人理财产品持有证明》(1分)A、任一B、原开立C、辖属内答案：B解析：

暂无解析31.柜员接收上门人员交予的企业网银业务相关资料，进入柜面【99930pad作业任务处理】交易，不支持通过（）要素进行查询？(1分)A、客户号B、客户名称C、账号D、登门任务号答案：B解析：

暂无解析32.客户存入定期存款时，下列不属于需要提交的资料(1分)A、转账支票B、进账单C、业务委托书D、要在进账单上注明定期存款的存期答案：C解析：

暂无解析33.企业名称中包含“网络、科技、贸易”字眼，注册距开户日期不足一个月，且法人为异地偏远农村男性的客户，可申请网银限额为（

）。(1分)A、3万元B、10万元C、100万元D、原则上不开立网银答案：D解析：

暂无解析34.同卡号换卡的卡片支行领入后，超过（）客户未领取的，可做同卡号换卡未激活作废和重空作废处理(1分)A、1个月B、3个月C、6个月D、1年答案：C解析：

暂无解析35.哪类管控只允许在柜面解除管控？(1分)A、对公客户“0002-长期未动”管控B、个人客户“0002-长期未动”管控C、对公客户“0015-银企对账异常管控”D、个人客户“0008-客户信息不合规”答案：A解析：

暂无解析36.各分支机构应对于外币各流转环节记录冠字号码信息，记录涵盖本机构已开办外币现钞业务的所有币种，每日营业结束后将当日记录存储冠字号码信息统一集中保管，且保存期限不得少于(

)年。(1分)A、3个月B、6个月C、1年D、1个月答案：C解析：

暂无解析37.杭州银行会计业务印章印的规格为圆形的是(1分)A、业务清讫章B、业务专用章C、出纳行名章D、业务公章答案：D解析：

暂无解析38.大额存单允许部分提前支取或全部提前支取，提前支取次数（）(1分)A、一次B、两次C、不限答案：C解析：

暂无解析39.单位结算账户开立（含：开户+签约）在柜时长限时标准多少？(1分)A、30B、35C、45D、60答案：C解析：

暂无解析40.现金收付业务必须坚持每天轧库不少于（）次，日清日结，及时核对库存，做到账款、账实相符。结账后，钱箱必须加锁入库。(1分)A、1B、2C、3D、4答案：B解析：

暂无解析41.营业经理每（）不少于一次对重要空白凭证、有价单证、重要机具进行查库和盘点(1分)A、日B、月C、季D、半年答案：B解析：

暂无解析42.“0017-总行集中可疑管控”解除，由（

）营业经理在全域系统发起解管申请流程。(1分)A、辖属网点B、任意网点C、受理网点D、开户网点答案：D解析：

暂无解析43.下列不属于团伙账户的是（

）。(1分)A、上游账户B、中游账户C、过渡账户D、下游账户答案：B解析：

暂无解析44.保护受害人账户资金时，网点需采取哪种账户管控类型，对受害人账户进行暂停非柜面保护？(1分)A、0001-涉案人员其他账户管控B、0016-电诈保护管控C、0017-总行集中可疑管控D、0018-账户安全核实答案：B解析：

暂无解析45.各集中作业中心的团队主管应每（）对集中作业人员保管的PAD移动金融终端及其配套设备进行检查。(1分)A、每季B、每月C、每旬D、每半年答案：B解析：

暂无解析46.电子现金结清业务取消填写（

）表单。(1分)A、《个人综合账单申请书》B、《特殊业务申请表》C、《杭州银行个人客户财富账户管理及风险承受能力评估表》D、《开户申请书》答案：B解析：

暂无解析47.网点提交解管申请后，风控中心将于（

）内受理，视材料完整情况、开户网点意见和客户风险情况评估等是否解管、何时解管。(1分)A、2天B、1天C、2个工作日D、1个工作日答案：D解析：

暂无解析48.个人综合账单签约业务取消填写（

）表单。(1分)A、《开户申请书》B、《综合开户申请表》C、《特殊业务申请表》D、《个人综合账单申请书》答案：D解析：

暂无解析49.资质有效期管理：有效期满前（）个月内，需重新参加评定。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：C解析：

暂无解析50.在证件到期日前（）个月，总行将证件即将到期的信息通过管理系统推送给管户人员，由管户人员负责通知企业办理变更。

(1分)A、A.1

B、B.2C、C.3D、D.4答案：A解析：

暂无解析多选题（总共15题）1.以下哪几项是单位客户初次识别（开户）工作内容？(ABCDEFGH)(1分)A、A.开户资料审核

B、B.开户意愿核实C、C.工商信息识别D、D.人行信息识别E、E.手机号码识别F、F.身份信息识别答案：ABCDEF解析：

暂无解析2.对公开户预约渠道有哪些？(1分)A、“杭州银行”微信公众号B、“杭州银行”官网C、管理系统D、人行预约答案：ABCD解析：

暂无解析3.取章用印需按印控流程要求审批登记，用印时必须在监控环境下进行，且机外用印需将用印前后影像手工进行拍照留存，以（）进行专夹保管，用印监管录像保存时间不得少于()个月。(1分)A、纸质形式B、电子形式C、三D、一答案：BC解析：

暂无解析4.《支付结算办法》中，关于各项期限计算叙述正确的是（）(1分)A、期限最后一日是法定休假日的，以休假日的次日为最后一日B、按月计算期限的，按到期月的对日计算C、按月计算期限的，无对日的，月末日为到期日D、期限内遇法定休假日的，期限顺延答案：ABC解析：

暂无解析5.分支机构办理现金业务时，出现哪些情况应立即报告当地公安机关及总行行政保卫部、总分行运营管理部门。(1分)A、一次性发现假币5张（枚）以上或和当地中国人民银行分支机构（以下简称“当地人行”）和公安机关发文另有规定的两者较小者B、属于利用新的造假手段制造的假币的；有制造、贩卖、运输、持有或使用假币线索的C、被收缴人不配合金融机构收缴行为的D、设立假币监测反应站点的分支机构对柜面一次收缴假币数量达到5张以上的答案：ABCD解析：

暂无解析6.在一个会计年度内，操作员个人违规积分累计达（）分的，暂停系统操作员使用，原则上不少于（）日；(1分)A、6B、9C、十D、十五答案：AC解析：

暂无解析7.总、分行运营管理部门遵循（）的原则，负责建立、健全运营系统操作员管理，规范操作员准入与退出、权限设置与维护、使用操作以及辅导监督。(1分)A、严格准入B、全程规范C、集中管理D、及时退出E、违规处罚答案：ABCDE解析：

暂无解析8.营业经理月度冠字号码检索，需检索并登记人民币的面额有哪些（）(1分)A、100B、50C、20D、10E、5答案：ABCDE解析：

暂无解析9.下列属于三类差错的有：(1分)A、代理人业务未签