资产负债与风险管理制度

资产负债与风险管理制度第一章总则第一条目的与依据本制度旨在规范我公司的资产负债与风险管理工作，提升企业整体风险防范本领，保障企业财务安全与稳定发展。本制度参照国家相关法律法规和行业规范，以及我公司的实际情况订立。第二条适用范围本制度适用于我公司全部部门、员工和相关合作方，涉及我公司的资产负债与风险管理工作必需严格依照本制度的规定执行。第三条重要职责公司高层负责订立和监督执行资产负债与风险管理策略，并调配充分的资源以保障其有效实施。部门负责人负责执行资产负债与风险管理策略，在本部门范围内有效掌控和管理相关风险。全部员工都有义务遵守本制度，并乐观参加资产负债与风险管理工作，及时报告和处理相关风险事件。内部审计部门负责监督和评估资产负债与风险管理工作的执行情况，及时发现和矫正存在的问题。第二章资产负债管理第四条资产管理公司将建立完善的资产管理制度，包含资产采购、使用、更改和报废等方面的规定，确保资产清楚记录、有序运作和合理利用。不同部门应当建立资产管理责任制，明确资产使用和维护的责任和义务。公司将定期对资产进行盘点，确保资产总额和实际使用情况相符，并及时处理资产盘亏和异常情况。第五条负债管理公司将建立规范的负债管理制度，明确负债的类型、使用范围和期限等，并依照合理的财务计划进行债务的归还和管理。负债管理部门应当及时更新和记录负债信息，并依照相关要求进行报表编制和信息披露。公司债务的担保或连带责任需要经过严格审批程序，并依照相关法律法规和合同商定履行相关责任。第六条资产负债平衡公司将严格掌控资产和负债的结构和比例，保持合理的资产负债平衡，减少经营风险。公司将依据经营情况和市场需求，进行资产负债调整和优化，保持企业的稳健发展。资产负债平衡的具体指标和要求将依据公司实际情况订立，并定期进行评估和调整。第三章风险管理第七条风险识别公司将建立健全的风险识别机制，针对不同部门和业务进行风险分析和评估，确定潜在风险和可能损失。风险识别工作应当由专业的团队或人员负责，并定期组织风险识别会议和讨论，形成风险识别报告。第八条风险评估公司将建立风险评估体系，集中评估和测算各类风险的可能影响程度和发生概率。风险评估工作应当以科学、客观的方法进行，并统计分析风险事件的发生规律和趋势，为后续风险掌控供应参考。第九条风险掌控公司将建立全面的风险掌控体系，包含内部掌控、风险防范和应急预案等措施，确保风险在可控范围内。部门负责人应当依照风险掌控要求，订立相应的风险掌控措施和操作规程，并组织实施。公司将定期对风险掌控措施的有效性进行评估和改进，及时修订相关规程和流程。第十条风险监测公司将加强风险监测和预警工作，建立风险监测指标体系和监测方法。风险监测部门应当及时报告和供应风险监测结果，为公司高层决策供应参考。第十一条风险应对公司将建立健全的风险应对机制，包含识别、评估和掌控风险的具体应对措施和流程。部门负责人应当依照风险应对要求，及时启动应急预案，组织处理风险事件，最大限度地减少损失。第四章监督与评估第十二条监督管理公司内部审计部门应当定期对资产负债与风险管理工作进行监督和检查，发现问题与隐患及时提出整改建议。部门负责人应当乐观搭配内部审计人员的工作，并确保整改措施的有效执行。第十三条评估机制公司将建立绩效评估和风险评估机制，对各部门的资产负债与风险管理工作进行定期评估和考核。评估结果将作为考核和激励的紧要参考依据，并形成评估报告，报告结果由评估委员会进行审定和公示。第十四条沟通与培训公司将加强对员工的风险管理意识教育和培训，提高员工对风险管理工作的重视和自发性。公司将建立风险管理信息共享和沟通机制，促进各部门之间的信息互通和经验沟通。第五章附则第十五条适用与修改本制度自颁布之日起正式实施，并适用于我公司全部部门和员工。对本制度的修改必需经过公司高层