2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(一)及答案解析

模拟试题(一)及答案解析(总分：100,考试时间：90分钟)1、选择题1.《公司法》中对有限责任公司的股权转让的规定内容不包括()A.股份的转让及转让方式，不得转让股份的情形，公司不得收购本公司股份的例外情形B.转让股权的规定C.人民法院强制执行转让股权的程序D.股东与公司不能达成股权收购协议的处置【正确答案】A【答案解析】无2.下列不属于金融凭证诈骗罪侵犯的客体是()A.委托收款凭证B.本票、汇票、支票C.汇款凭证D.银行存单【答案解析】[解析]金融凭证诈骗罪行为对象的金融凭证，仅指委托收款凭证、汇款凭证及银行存单。而B项使用伪造、变造的汇票、本票、支票进行诈骗，构成犯罪的，属3.我国有关法规规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的【答案解析】[解析]按照《证券投资基金管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。封闭式基金一般采用现金方式分红。4.根据我国现行的交易规则，证券交易所证券交易的开盘价为当日该证券的第(笔成交价。【正确答案】A【答案解析】无5.企业短期融资券应由已在()备案的金融机构承销。B中国证监会C中国人民银行D国家发改委【答案解析】无6.(年出现了第一家管理基金规模超过千亿元的基金公司。【答案解析】无7.下列融资租赁业务应缴纳增值税的有()A.经批准从事融资租赁业务的企业，租赁货物所有权转让给承租方的B.经批准从事融资租赁业务的企业，租赁货物所有权未转让给承租方的C.未经批准从事融资租赁业务的企业，租赁货物所有权转让给承租方的D.未经批准从事融资租赁业务的企业，租赁货物所有权未转让给承租方的【答案解析】[解析]除经中国人民银行和对外经济贸易合作部(现为商务部)批准经营融资租赁业务的单位所从事的融资租赁业务外，其他单位从事的融资租赁业务，租赁的货物的所有权转让给承租方，征收增值税，租赁的货物的所有权未转让给承租方，不征收增值税。8.上海证券交易所与中证指数有限公司于(年5月31日公布了调整后的沪市上市公司A.2005B.2006C.2007D.2008【答案解析】无9.欧盟金融工具市场指令主要从()的角度，要求金融机构必须对客户的金融工具交易经验与知识进行评估。A投资者合规性B销售适当性C产品合规性D收益稳定性【答案解析】无10.下列属于基金收入来源的有()。I、存款利息Ⅲ、证券买卖差价IV、债券利息【正确答案】D【答案解析】无11.根据相关规定，短期融资券的注册会议原则上每周召开1次，由()名注册委【正确答案】B【答案解析】无12.根据新股上网竞价发行程序，新股竞价发行申报时，主承销商为惟一的卖方，其申报数为新股实际发行数，卖出价格为()A.实际发行价格B.第一笔买入申报价C.平均发行价D.发行底价【答案解析】[解析]新股网上竞价发行是指主承销商利用证券交易所的交易系统，以自己作为惟一的“卖方”,按照发行人确定的底价将公开发行股票的数量输入其在证券交易所的股票发行专户；投资者则作为“买方”,在指定时间通过证券交易所会员交易柜台，以不低于发行底价的价格及限购数量，进行竞价认购的一种发行方式。13.发行人持有或者控制保荐人股份超过()该保荐人不得单独推荐发行人证券发行上【正确答案】B【答案解析】[解析]保荐机构及其控股股东、实际控制人、重要关联方持有发行人的股份合计超过7%,或者发行人持有、控制保荐机构的股份超过7%的，保荐机构在推荐发行人证券发行上市时，应联合1家无关联保荐机构共同履行保荐职责，且该无关联保荐机14.证券公司公开发行债券的，发行人应在募集说明书及其摘要披露后(日内，将正式印刷的募集说明书报送相关机构。【答案解析】[解析]根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第21号——证券公司公开发行债券募集说明书》第十七条，发行人应在募集说明书及其摘要披露后10日内，将正式印刷的募集说明书全文文本一式五份，分别报送中国证监会及其在发行人注册15.用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是()。A机构投资者B投资银行C投资公司D证券公司【正确答案】A【答案解析】一般来讲，机构投资者是指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的机构。从广义上讲是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。16.现金股息是以货币形式支付的股息和红利，是最普通、最基本的股息形式。分派现金股息，既可以满足股东预期的现金收益目的，又有助于提高股票的市场价格，以吸引更多的投资者。()【正确答案】A【答案解析】无17.证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须B.错误【正确答案】A【答案解析】无18.证券的(是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收前全部或部分卖出。A大宗交易B回转交易C个别交易D整体交易【正确答案】B【答案解析】无19.企业营销活动的基础和条件是()A消费者需求B市场营销产品C市场营销环境D市场交换媒介【正确答案】C【答案解析】[解析]没有市场营销环境，企业营销活动就无从谈起。因此，市场营销环境是企业营销活动的基础和条件。20.我国股票市场的开盘价由集合竞价产生，这是出于(的考虑。A避免人为B保证价格合理性C保证信息对称【正确答案】A【答案解析】[解析]为了克服机构庄家利用通信方式的优势，故意人为地造出一个不合实际的开盘价和收盘价的弊端，目前中国市场采用集合竞价的方式产生开盘价，即按证券最后一笔交易前一分钟的所有交易的成交量的加权平均数确定收盘价。21.可转换公司债券应在到期后()个工作日内偿还未转股债券的本金及最后1期利息。【正确答案】B【答案解析】可转换公司债券应半年或1年付息1次，到期后5个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后1期利息。22.下列选项中，包括期货基金、期权基金、认股权证基金等的高风险基金是()。A货币市场基金B指数基金C衍生证券投资基金D上市开放式基金【答案解析】衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括期货基金、期权基金、认股权证基金等。衍生证券一般是高风险的投资品种，因此，这类型基金风险23.深圳证券交易所决定撤销退市风险警示的，公司应当按照深圳证券交易所要求在撤销退市风险警示前一个交易日作出公告。()【正确答案】A【答案解析】无24.证券交易所对上市证券实施挂牌交易，上市首日证券行情显示的前一日收盘价为()A.当日开盘价B.该证券发行价C.零D.开盘价与发行价的均值【答案解析】无25.主承销商和全球协调人在拟订发行与上市方案时，通常应明确拟采取的发行方式等内容，在计划安排国际分销的地区时，倾向于选择(作为国际配售地。A.发行人设有驻外办事处的地区B.商业发达的城市C.与发行人和股票上市地有密切投资关系、经贸关系和信息交换关系的地区D.当地法律较为宽松的地区【答案解析】[解析]主承销商和全球协调人在拟定发行与上市方案时，通常应明确拟采取的发行方式、上市地的选择、国际配售与公开募股的比例、拟进行国际分销与配售的地区、不同地区国际分销或配售的基本份额等内容。在计划安排国际分销的地区时，通常倾向于选择与发行人和股票上市地有密切投资关系、经贸关系和信息交换关系的地区为国际配售26.财务顾问业务是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。()【答案解析】无27.停业整顿是自我整改的一种处置措施。当证券公司风险控制指标不符合规定，在规定期限内未能完成整改时，中国证监会可以责令其停止部分或者全部业务进行整顿。()【正确答案】A【答案解析】无28.下列选项中，不属于嵌入式的衍生工具的是()。A公司债券条款中包含的赎回条款B公司债券条款中包含的返售条款C公司债券条款中包含的转股条款D在期货交易所交易的期货合约【正确答案】D【答案解析】嵌入式衍生工具指嵌入到非衍生合同(简称“主合同”)中的衍生金融工具，该衍生工具使主合同的部分或全部现金流量将按照特定利率、金融工具价格、汇率、价格或利率指数、信用等级或信用指数，或类似变量的变动而发生调整，例如目前公司债券条款中包含的赎回条款、返售条款、转股条款、重设条款等。29.李先生想购买北方公司发行的债券，你作为他的代理人向他建议，购买此债券风险很大，但他执意购买，那么,你应该()A代他购买B考虑到风险很大，不接受他的委托C只购买相对少量的债券D如果李先生的风险承受能力高，就代他购买【正确答案】A【答案解析】[解析]委托人的指令具有权威性，证券经纪商必须严格按照委托人指定的证券、数量、价格和有效时间买卖证券，不能自作主张，擅自改变委托人的意愿。30.目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用()A匿名制B实名制C公平制D公正制【正确答案】A【答案解析】无31.下列说法中，不正确的是()A.记名证券交易申报时，申报人必须输入证券账号B.交易性过户在买方的账户上增加相应证券C.交易性过户在买方的账户上减少相应证券D.交易性过户在卖方的账户上减少相应证券【正确答案】C【答案解析】[解析]记名证券交易申报时，申请人必须输入证券账号、证券名称、证券数量等，在买方的账户上增加相应证券，在卖方的账户上减少相应证券。32.下列关于股票价格指数期货的论述，不正确的是()A.股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易B.股票指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积C.股价指数是以实物结算方式来结束交易的D.股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的【正确答案】C【答案解析】[解析]由于股价指数本身并没有任何的实物存在形式，因此股价指数是以现金结算方式来结束交易的。在现金结算方式下，持有至到期日仍未平仓的合约将于到期日得到自动冲销，买卖双方根据最后结算价与前一天结算价之差计算出盈亏金额，通过借记或贷记保证金账户而结清交易部位。33.我国证券投资基金反映的是一种()关系。A信托B担保C债券【答案解析】基金是指通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资基金进行基金投资和管理，由基金托管人进行资产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风34.境内上市外资股采取(股票形式。【答案解析】[解析]境内上市外资股又称B股，是指在中国境内注册的股份有限公司向境内外投资者发行并在中国境内证券交易所上市交易的股票。境内上市外资股采取记名股票形式，以人民币标明面值，以外币认购、买卖。35.下列选项中，属于证券经纪业务构成要素的是()。【答案解析】证券经纪业务一般由委托人、证券经纪商、证券交易所、证券交易对象四个要素构成。36.证券登记是指证券登记结算机构为证券发行人建立和维护证券持有人名册的行为。【答案解析】无37.金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的国际资金流动被称为A投机性资金流动B保值性资金流动C盈利性资金流动D国际间接投资【正确答案】B【答案解析】无38.(是指由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式。【答案解析】无39.嵌入式衍生工具是指嵌入到非衍生工具(即主合同)中，使混合工具的全部或部分现金流量随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动的衍生工具。()【正确答案】A【答案解析】无40.下列哪一项不属于市场营销战略的特征()B长远性D确定性【答案解析】无41.证券市场两个最基本和最主要的品种包括()。Ⅲ、债券；【答案解析】按证券所代表的权利性质分类，有价证券可分为股票、债券和其他证券三大类。股票和债券是证券市场两个最基本和最主要的品种；其他证券包括基金证券、证券衍42.基金实行专业理财制度，由受过专门训练、具有比较丰富的证券投资经验的专业人员运用各种技术手段收集、分析各种信息资料，预测金融市场上各个品种的价格变动趋势，制订投资策略和投资组合方案，从而可避免投资决策失误，提高投资收益。()【答案解析】无43.基金管理人作为受托人，必须履行()。A诚信义务B保密义务C信息披露义务D诚实义务【答案解析】基金管理人作为受托人，必须履行诚信义务。44.关于我国证券经纪业务，下列表述正确的是()A较多的采用柜台代理买卖B通过赚取差价作为业务收入C只收取一定的佣金作为业务收入D可以变相提高或降低证券交易管理部门和证券交易所规定的证券交易收费标准【答案解析】[解析]A项从我国证券经纪业务的实际内容来看，柜台代理买卖比较少；B项在证券经纪业务中，证券公司不赚取差价，只收取一定比例的佣金作为业务收人；D项在经纪业务中，不得变相提高或降低证券交易管理部门和证券交易所规定的证券交易收费标45.某企业生产甲产品，已知该产品的单价为10元，单位变动成本为4元，销售量为500件，固定成本总额为1000元，则该产品的边际贡献率和安全边际率分别为()A.40%;33.33%B.40%;6【答案解析】[解析]边际贡献率=(单价-单位变动成本)/单价=(10-4)/10=60%;盈亏临界点销售量=固定成本/(单价-单位变动成本)=1000/(10-4)=166.67(件),安全边际率：安全边际/正常销售额=[(500-166.67)×10]/(500×10)=66.67%。46.根据我国现行有关交易制度，下列可以进行当日回转交易是()A.B股B.A股C.债券D.基金证券【答案解析】[解析]根据我国现行有关交易制度，债券和权证实行当日回转交易，B股实行次交易日起回转交易。47.基金公司应依法合规运作，按照安全、稳健的原则运用基金资产，并接受中国证监会等相关部委的监督。()【答案解析】无48.为了保证新设证券公司的资产质量，防止股东将不良资产带入证券公司，《监管条例》对证券公司股东的出资方式作了规定：证券公司股东的出资应当是货币或者证券公司经营中必需的非货币财产；证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的【正确答案】A【答案解析】无49.从法律角度看，保险是一种()C.合同行为【正确答案】C【答案解析】[解析]保险的概念有：①从经济角度看，保险是分摊意外损失、提供经济保障的一种财务安排；②从法律角度看，保险是一种合同行为；③从风险管理角度看，保险是风险管理的一种方法，或风险转移的一种机制。50.我国《证券投资基金管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的()。【正确答案】D【答案解析】根据有关规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%。基金分配后，基金份额净值不得低于面值。封闭式基金只能采用现金方式分红。51.若某企业2010年的经营资产为700万元，经营负债为200万元，金融资产为100万元，金融负债为400万元，则该企业的净财务杠杆为()【正确答案】A【答案解析】[解析]经营净资产=经营资产-经营负债=700-200=500(万元);净负债(净金融负债)=金融负债-金融资产=400-100=300(万元);股东权益=经营净资产-净负债=500-300=200(万元)。则该企业的净财务杠杆=净负债/股东权益=300/200=1.5。52.国家股股利收入依法纳入()经营预算，并根据国家有关规定安排使用。B中央财政C地方财政D个人资产【正确答案】A【答案解析】国家股股利收入由国有资产管理部门监督收缴，依法纳入国有资产经营预算，并根据国家有关规定安排使用。53.我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司发行证券，应当由证券公司承销；非公开发行股票，发行对象均属于原前(名股东的，可以由上市公司自行销售。【正确答案】A【答案解析】无54.“不能将鸡蛋放在一个篮子里”指的是证券投资基金(的特点。【答案解析】无55.证券类金融产品的风险性是指投资者购买证券类金融产品面临着预期收益不能实现，甚至亏损的可能性。()ABC【答案解析】无56.下列选项中，()不属于金融危机的特征。A经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减B企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条C地区性债务危机凸显D整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值【答案解析】金融危机的特征是：人们基于经济未来将更加悲观的预期，整个区域内货往往伴随着企业大量倒闭，失业率提高、社会普遍经济萧条的现象，甚至有时候伴随着社会动荡或国家政治层面的动荡。57.停业整顿是自我整改的一种处置措施。当证券公司风险控制指标不符合规定，在规定期限内未能完成整改时，中国证监会可以责令其停止部分或者全部业务进行整顿。()【正确答案】A【答案解析】无58.以多元化投资来有效降低非系统性风险为出发点，以数量化分析成为其最大特点的证券投资方法是()A.证券组合分析法B.技术分析法C.行业分析和区域分析D.基本分析法【正确答案】A【答案解析】[解析]证券投资分析的方法主要包括基本分析法、技术分析法和证券组合分析法三大类。其中基本分析法是指根据经济学、金融学、投资学等基本原理推导出结论的分析方法；技术分析法是指根据证券市场自身变化规律得出结果的分析方法。C项是基本分析法的具体内容。59.(是投资者进行证券交易的先决条件。A开立资金账户B年满18周岁C开立证券账户D获得合法证明【答案解析】[解析]在我国，证券账户是指中国结算公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。开立证券账户是投资者进行证券交易的先决条件。对于股票账户来说，它还是认定股东身份的重要凭证，具有证明股东身份的法律效力。60.境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，这类股票称为()【答案解析】无61.设立验资的“验资事项说明”不包括()A.出资者及出资比例C.申请的注册资本及出资规定D.审验结果【正确答案】A【答案解析】[解析]验资报告的附件应当包括已审验的注册资本实收情况明细表或注册资本、实收资本变更情况明细表和验资事项说明等。其中，设立验资的验资事项说明主要包括：①基本情况；②申请的注册资本及出资规定；③审验结果。A项应在“注册资本明细62.A作为B的代理人到证券经纪商柜台为B开立资金账户，他应提供的证卡不包括()A.B的身份证件及其复印件B.A的证券账户卡及其复印件C.B的证券账户卡及其复印件D.A的身份证件及其复印件【答案解析】[解析]除ACD三项外，代理人A只须提供经公证的授权委托书，无须提供其证券账户卡及其复印件。63.以收益率为标的的荷兰式招标，是以募满发行额为止的中标者最高收益率作为全体中标者的最终收益率，所有中标者的认购成本是相同的。()【正确答案】A【答案解析】无64.在实行“客户交易结算资金第三方存管”方式下，客户开立资金账户时，需要与证券公司和选定的商业银行(作为自己客户交易结算资金的存管银行)三方共同签署()A.《证券交易委托银行结算代理协议》B.《证券交易委托代理第三方存管协议》C.《客户交易结算资金第三方存管协议书》D.《证券交易委托代理协议》【答案解析】无65.在委托买卖证券的交易中，投资者作为委托人，享有的权利不包括()A选择经纪商的权利B对证券交易过程的知情权C对自己购买的证券享有所有权和使用权D要求经纪商忠实地为自己办理受托业务的权利【正确答案】C【答案解析】[解析]在委托买卖证券的交易中，投资者作为委托人，享有一定的权利。王要有：①选择经纪商的权利；②要求经纪商忠实地为自己办理受托业务的权利；③对自己购买的证券享有持有权和处置权；④对证券交易过程的知情权；⑤寻求司法保护权；⑥享受经纪商按规定提供其他服务的权利。66.证券交易所的运作系统由必要的硬件设施和信息、管理等软件组成，它们是保证证券交易正常、有序运行的物质基础和管理条件。()【正确答案】A【答案解析】无67.证券交易市场是()A.发行市场的基础和前提B.发行市场得以持续扩大的必要条件C.发行人以发行证券的方式筹集资金的场所D.一个无形的市场【答案解析】[解析]证券发行市场与证券交易市场的关系：前者是后者的基础和前提；后者是前者得以持续扩大的必要条件。C项为证券发行市场的定义；D项证券交易市场是一个有形的市场。68.契约型基金起源于()后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流【正确答案】A【答案解析】无69.公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东，因此，公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大。()【正确答案】A【答案解析】无70.新中国成立后，最早成立的期货交易所是()A.大连商品交易所B.郑州商品交易所C.深圳有色金属交易所D.上海金属交易所【正确答案】B【答案解析】[解析]1990年10月12日，中国郑州粮食批发市场经国务院批准，以现货交易为基础，引入期货交易机制，作为我国第一个商品期货市场——郑州商品交易所正式开业，迈出了中国期货市场发展的第一步。故障，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利地进行，从而使得经纪业务不能正常进行而可能带来的损失。A.合规风险B.管理风险C.技术风险D.购买力风险【答案解析】无72.下列(最能体现中央银行是“银行的银行”。A.发行货币B.最后贷款人C.代理国库D.集中存款准备金【答案解析】[解析]当商业银行和其他金融机构出现资金短缺而通过其他渠道又难以融通资金时，可通过再贴现或再贷款的方式向中央银行融通资金，此时中央银行就成为整个社会信用的“最终贷款人”。最终贷款人的角色确立了中央银行在整个金融体系中的主导地73.黄金分割法(GoldenSection),又称“黄金比率法”(GoldenRatio),是一种将美学中关于最和谐的比率应用于证券市场股价走势的分析，探讨股价未来的支撑位和阻力位，以及预测股价升降幅的技术分析方法。()【答案解析】无74.下列行为属于不正当竞争的是()A.低于成本价销售鲜活产品B.商场为了促销，在成本价以上将商品打折出售C.企业经营不善，因为歇业而降价销售产品D.商场抽奖式的有奖销售，最高奖的金额达到10000元【答案解析】[解析]《反不正当竞争法》第十三条规定，经营者不得从事下列有奖销售：①采用谎称有奖或者故意让内定人员中奖的欺骗方式进行有奖销售；②利用有奖销售的手段推销质次价高的商品；③抽奖式的有奖销售，最高奖的金额超过五千元。75.根据《证券法》规定，证券活动中应当遵循法定原则。下列不属于证券活动基本原则的是()A依法对证券市场加强监管的原则B证券业和其他金融业混业经营、混业管理的原则C自愿、有偿、诚实信用的原则D坚持保护证券投资者利益的原则【答案解析】[解析]《证券法》规定了证券活动应该遵守的六项基本原则：①坚持公开、公平、公正的原则；②坚持自愿、有偿、诚实信用的原则；③坚持保护投资者利益的原则；④坚持在合法的证券交易场所开展交易的原则，禁止欺诈、内幕交易和操纵证券市场的行为；⑤坚持证券业和其他金融业分业经营、分业管理的原则；⑥坚持依法对证券市场加强76.按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为有形市场和无形市场。()ABC【答案解析】无77.证券交易的原则是反映证券交易宗旨的一般法则，应该贯穿于证券交易的全过程。()ABC【正确答案】A【答案解析】无78.(是指结算机构将每个结算参与人所有达成交易的应收、应付证券或资金予以冲抵轧差，计算出相对每个结算参与人的应收、应付证券或资金的净额，再按照应收、应付证券或资金的净额与每个结算参与人进行交收。A单边净额清算B双边净额清算C多边净额清算D共同净额清算【答案解析】[解析]净额清算分为双边净额清算和多边净额清算。其中双边净额清算是指对结算参与人相对于其每个交收对手方的证券和资金应收、应付加以相抵，得出该结算参与人相对于其每个交收对手方的证券和资金的应收、应付净额。79.证券和资金结算实行()证券登记结算机构负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收；结算参与人负责办理结算参与人与客户之间的清算交收。但结算参与人与其客户的证券划付，应当委托证券登记结算机构代为办理。A.净额清算原则B.共同对手方制度C.银货对付原则D.分级结算原则【正确答案】D【答案解析】无80.通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是()。A股票B债券C投资基金D公开市场【答案解析】投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。81.回售是指公司股票在一段时间内连续低于转换价格达到某一幅度时，可转换公司债券持有人按事先约定的价格将所持可转换债券卖给发行人的行为。()【正确答案】A【答案解析】无82.下列不属于国际债券的主要投资者的是()。A自然人B各国政府C银行或其他金融机构D工商财团【答案解析】无83.被市场禁人的惩罚措施属于()A证券公司的纪律处分B证券交易所的纪律处分C自律组织的纪律处分D证券业协会的行政处罚【答案解析】[解析]受到自律组织纪律处分的违规情形如下：①参加资格考试的人员的有关证件及资料弄虚作假的；②申请执业证书时提供虚假材料的；③年检材料弄虚作假的或连续3年不在机构从事证券业务的；④受到行政和刑事处罚的；⑤被市场禁入的；⑥因违法或违纪行为被机构开除的：⑦违反职业道德的；⑧其他违反法律、法规、行政规章或者中国证券业协会自律规则的情形。84.我国信用合作社的本质特征是()A.合作社成员缴纳的股金是主要资金来源B.贷款主要用于解决成员的资金需求C.实行独立核算、自主经营、自负盈亏D.社员入股组成，民主管理，主要为社员提供信用服务【答案解析】[解析]我国的信用合作社是群众性合作组织，其本质特征是由社员入股组成，实行民主管理，主要为社员提供信用服务。85.证券经纪业务营销人员职业道德建设的灵魂是()A公平竞争B诚实信用C专业胜任D守法合规【答案解析】[解析]诚实信用是证券经纪业务营销人员职业道德建设的灵魂。诚实信履行义务信守承诺和法律规定，最终达到所有获取民事利益的活动不仅应使当事人：之间的利益得到平衡，而且也必须使当事人与社会之间的利益得到平衡的基本原则。86.中小企业板上市公司因年度报告审计结果显示公司对外担保余额(合并报表范围内的公司除外)超过1亿元且占公司净资产值的100%以上而被深圳证券交易所暂停其股票上市后，公司首个中期报告审计结果显示公司对外担保余额(合并报表范围内的公司除外)不超过5000万元或占公司净资产值的(以下，可以向深圳证券交易所提出恢复上市申请。【正确答案】A【答案解析】无87.证券交易市场是买卖已发行证券的市场，又称()【答案解析】无88.证券经纪商接到投资者的委托指令后，首先要对投资者身份的真实性和合法性进行审查。审查合格后，经纪商要将投资者委托指令的内容传送到证券交易所进行撮合。这一过程称为()也称为“申报”或“报盘”。A.委托的执行B.受托的执行C.报价的执行D.买卖的执行【正确答案】A【答案解析】无89.1999年12月25日第九届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过《中华人民共和国刑法修正案(一)》,此后又不断以修正案的形式作了修正，(年12月28日公布【答案解析】无90.证券投资基金托管人是(