金融专业-高级经济师《金融专业实务》综合练习7

金融专业-高级经济师《金融专业实务》综合练习7单选题（共71题，共71分）(1.)为治理通货膨胀，中央银行一般会在市场上(）。A.出售有价证券B.购入有价证券C.加大货币（江南博哥）投放量D.降低利率正确答案：A参考解析：本题考查货币政策。为了治理通胀，政府应该紧缩性财政政策，中央银行出售有价证券，等于回笼货币，收缩信贷规模。A选项正确。购入有价证券，是将证券买回，资金流入市场，不利于抑制通胀。BC选项错误。降低利率，是降低人们储蓄的欲望，有利于刺激消费，不利于抑制通胀。D选项错误。故本题正确答案为A选项。(2.)根据有关规定，我国小额贷款公司的主要资金来源为()。A.借入外资和融入资金B.发行债券和捐赠资金C.吸收存款和融入资金D.股东缴纳的资本金和捐赠资金正确答案：D参考解析：小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务，以有限责任公司或股份有限公司形式开展经营活动的金融机构。根据有关规定，小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及来自不超过两个银行业金融机构的融入资金。(3.)某企业未来有一笔100万美元的出口收入，市场普遍预期美元将贬值，如果该企业采取提前或延期结汇方法管理汇率风险，那么正确的做法是()。A.提前付汇B.提前收汇C.延期付汇D.延期收汇正确答案：B参考解析：在出口或对外贷款的场合，如果预测计价货币贬值，可以在征得对方同意的条件下提前收汇，以避免该货币可能贬值带来的损失。“某企业未来有一笔100万美元的出口收入”，说明未来该企业要获得美元资金，那么它们肯定担心获得的这些收入会贬值，所以他们会选择提前收汇，以规避美元贬值风险。(4.)1996年12月1日，我国正式接受《国际货币基金协定》第八条款。这意味着，我国从此实现了人民币在()项下可兑换。A.商品项目B.经常项目C.资本项目D.错误与遗漏项目正确答案：B参考解析：本题考查我国外汇管理体制。1996年12月我国实现了人民币经常项目可兑换，同时在资本项目下仍然实行外汇管理，初步建立了适应社会主义市场经济的外汇管理体制。(5.)如果我国人民币实现国际化，被其他国家作为储备货币，则我国就成为储备货币发行国。到那时，我国的国际储备就可以（）。A.增加外汇储备B.保有较少总量C.投资更多股权D.增加资源储备正确答案：B参考解析：本题考查国际货币储备的相关知识。储备货币发行国对储备的需求减少。(6.)狭义的信用风险是()的风险。A.交易对方借款违约B.交易对方还款违约C.交易对方付息违约D.交易对方还本违约正确答案：B参考解析：狭义的信用风险是指交易对方在货币资金借贷中还款违约的风险。这可具体定义为，有关主体在享有债权时，由于债务人不能如期、足额还本付息，而蒙受经济损失的可能性。(7.)商业银行信用风险管理3C法和5C法属于()。A.事前管理B.事中管理C.市场管理D.机制管理正确答案：A参考解析：过程管理就是针对信用由提供到收回的全过程，在不同的阶段采取不同的管理方法。其中，在事前管理阶段，商业银行审查的核心是借款人的信用状况，对此商业银行可以直接利用社会上独立评级机构对借款人的信用评级结果，也可以自己单独对借款人进行信用的“5C”和“3C”分析。(8.)我国某居民在购房时向商业银行借入按揭贷款，在借款期内中国人民银行宣布加息，该居民的借款利率随之被商业银行上调，导致该居民的利息成本提高，这种情形说明该居民因承受()而蒙受了经济损失。A.信用风险B.利率风险C.汇率风险D.操作风险正确答案：B参考解析：本题考查对利率风险概念的理解。利率风险是指有关主体在货币资金借贷中，因利率在借贷有效期中发生意外变动，而蒙受经济损失的可能性。在货币资金借贷中，利率是借方的成本、贷方的收益。如果利率发生意外变动，借方的损失是借入资金的成本提高，贷方的损失是贷出资金的收益减少。(9.)在信用经纪业务中，投资银行不仅是传统的中介机构，而且还承担着()的角色。A.债务人与抵押权人B.债权人与抵押权人C.债务人与发行人D.债权人与发行人正确答案：B参考解析：在信用经纪业务中，投资银行不仅是传统的中介机构，而且还承担着债权人与抵押权人的角色。(10.)在股票市场的保证金交易中，投资银行以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票。这种交易方式体现了投资银行的()功能。A.期限中介B.流动性中介C.风险中介D.信息中介正确答案：B参考解析：投资银行为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制。当一个持有股票的客户临时需要现金时,充当做市商的投资银行可以购进客户持有的股票,从而满足客户的流动性需求。而在保证金交易中,投资银行可以以客户的证券作为抵钾,贷款给客户购进股票。通过这些方式,投资银行为金融市场的交易者提供了流动性中介(11.)收购公司首先通过秘密收集被收购的目标公司分散在外的股票等非公开手段对之进行隐蔽而有效的控制，然后在事先未与目标公司协商的情况下突然提出收购要约，使目标公司最终不得不接受苛刻的条件把公司出售的并购方式被称为()。A.杠杆收购B.要约收购C.白衣骑士D.黑衣骑士正确答案：D参考解析：善意收购又称为“白衣骑士”，是指收购公司通常事先与目标公司经营者接触，愿意给目标公司提出比较公道的价格，提供较好的条件，双方在相互认可的基础上通过谈判达成收购条件的一致意见，协商制定收购计划而完成收购活动的并购方式。恶意收购又称为“黑衣骑士”，是指收购公司首先通过秘密收集被收购的目标公司分散在外的股票等非公开手段对之进行隐蔽而有效的控制，然后在事先未与目标公司协商的情况下突然提出收购要约，使目标公司最终不得不接受苛刻的条件把公司出售。(12.)作为一种直接信用控制的货币政策工具，利率限制是指中央银行规定()。A.存款利率和贷款利率的下限B.存款利率和贷款利率的上限C.存款利率的上限和贷款利率的下限D.存款利率的下限和贷款利率的上限正确答案：C参考解析：本题考查货币政策工具。利率限制是指中央银行规定或者影响存款利率的上限和贷款利率的下限，以限制商业银行恶性竞争，造成金融混乱、经营不善而破产倒闭。(13.)根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行的流动性比例，即流动性资产与流动性负债之比，不应低于（）。A.25%B.35%C.50%D.60%正确答案：A参考解析：根据《商业银行风险监管核心指标》，我国衡量银行机构流动性的指标主要有：①流动性比例，即流动性资产与流动性负债之比，衡量商业银行流动性的总体水平，不应低于25%。②流动负债依存度，即核心负债与总负债之比，不应低于60%。③流动性缺口率，即流动性缺口与90天内到期表内外流动性资产之比，不应低于-10%。(14.)在经济学中，充分就业并不等于社会劳动力100%就业，通常将()排除在外。A.摩擦性失业和自愿失业B.摩擦性失业和非自愿失业C.周期性失业和自愿失业D.摩擦性失业和周期性失业正确答案：A参考解析：充分就业是指有能力并愿意参加工作者都能在较合理的条件下,随时找到适当的工作。在经济学中的充分就业并不等于社会劳动力的100%就业,通常是将两种失业排除在外:一是摩擦性失业,即由短期内劳动力供求失调或季节性原因而造成的失业;二是自愿失业,即工人不愿意接受现行的工资水平而造成的失业。这两部分失业在社会中所占的比重非常小。(15.)我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是()。A.“最大成交量”原则B.“集合竞价、连续竞价”原则C.“数量优先、价格优先”原则D.“价格优先、时间优先”原则正确答案：D参考解析：证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验，按照“价格优先、时间优先”的原则，自动撮合以确定成交价格。(16.)下列关于融资租赁合同的变更和解除的说法，错误的是()。A.合同中的双方当事人经协商一致，可以变更或解除合同B.双方当事人协商变更融资租赁合同，应征得担保人的同意或事先通知担保人C.变更或解除融资租赁合同，应采用书面形式D.承租人转租租赁物无需征得出租人的同意正确答案：D参考解析：D项，按照《合同法》规定，未经出租人同意，承租人擅自转租租赁物的，其转租合同无效，出租人有权解除融资租赁合同。因此造成出租人损失的，承租人应负责赔偿损失。(17.)在分析货币供给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金正确答案：D参考解析：基础货币又称高能货币、强力货币或储备货币，是非银行公众所持有的通货与银行的存款准备金之和。之所以称其为高能货币，是因为一定量的这类货币被银行作为准备金而持有后可引致数倍的存款货币。弗里德曼和施瓦兹认为，高能货币的一个典型特征就是能随时转化为存款准备金，不具备这一特征就不是高能货币。(18.)下列关于股票基金与股票说法错误的是()。A.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，而每一交易日股票基金只有一个价格B.股票价格与股票基金份额净值都会由于投资者买卖股票数量的多少和强弱的对比而受到影响C.人们在投资股票时，根据上市公司的基本情况对股票价格做出判断，而基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成D.股票基金的投资风险低于单一股票的投资风险正确答案：B参考解析：股票价格会由于投资者买卖股票数量的多少和强弱的对比而受到影响；股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。(19.)在金融工程的基本分析方法中，_____与_____是内在一致的。()A.风险中性定价法；积木分析法B.套利定价法；状态价格定价技术C.风险中性定价法；套利定价法D.套利定价法；积木分析法正确答案：C参考解析：风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，它假设任何风险资产的期望收益均为无风险收益，因此任何资产当前的价值等于未来资产的无风险贴现，它利用这种方式解决了风险溢价带来的定价困扰。(20.)投资银行为了维持其承销的证券上市流通后的价格稳定而买卖证券，此时其身份是()。A.做市商B.承销商C.经纪商D.自营商正确答案：A参考解析：投资银行在证券二级市场中扮演着三重角色，即证券经纪商、证券交易商和证券做市商。其中，作为证券做市商，投资银行有义务为该证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定。(21.)在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本正确答案：B参考解析：中国证监会按照风险处置、日常监管和推进行业发展等举措三管齐下，防治结合、以防为主、标本兼治、形成机制的总体思路，对证券公司实施综合治理。具体有建立证券公司财务信息披露和基本信息公示制度，完善以净资本为核心的风险监控和预警制度等行为。(22.)在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险()法律规范。A.商事B.刑事C.民事D.行政正确答案：C参考解析：保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立的主体间的权利义务法律关系，保险公司与保险代理人之间以保险代理合同建立起来的平等主体间的保险代理权利义务关系等，属于保险民事法律关系，适用保险民事法律规范。(23.)如果一国不能按照世界市场需求的变化来调整自己输出商品的结构，该国的国际收支出现不平衡的可能性()。A.较大B.较小C.没有影响D.无法判断正确答案：A参考解析：如果一国不能按照世界市场需求的变化来调整自己输出商品的结构，当国际市场发生变化的时候，其原有的贸易平衡就会遭到破坏，从而导致国际收支失衡。(24.)国际收支平衡表中的资本转移项目包括一国的()。A.对外借款B.对外贷款C.对外投资D.投资捐赠正确答案：D参考解析：资本转移是指涉及固定资产所有权的变更及债权的减免等导致交易一方或双方资产存量发生变化的转移，主要包括三种形式：①同固定资产收买或放弃(如投资赠款，以增加受援国购置固定资产的能力)相联系的或以其为债务条件的资本转移；②固定资产所有权的转移；③债权人不索取任何回报而取消的债务。ABC三项属于金融项目。(25.)在下列项目中，应记入国际收支平衡表借方的是()。A.货物出口B.外商投资企业利润再投资C.外汇储备减少D.对外提供无偿援助正确答案：D参考解析：复式记账法是编制国际收支平衡表的一种方法，其记入国际平衡表借方的项目是：货物和服务的进口、收益支出、对外提供的货物和资金无偿援助，金融资产的增加和金融负债的减少。(26.)在签订对外经济贸易合同时控制汇率风险的首要步骤是()。A.选择有利的合同货币B.加列合同条款C.进行即期外汇交易D.提前或延期结汇正确答案：A(27.)试图从资产调节和资产评价的过程阐述市场汇率决定的理论是()。A.货币说B.资产组合说C.汇兑心理说D.国际借贷说正确答案：B参考解析：C项认为决定外汇汇率水平的是人们对外汇的主观评价；D项认为汇率由外汇市场上的供求关系决定。(28.)广义的国际收支的定义以()为基础。A.货币支付B.经济交易C.易货贸易D.直接投资正确答案：B参考解析：在广义上，国际收支是指在一定时期内，一国居民与非居民所进行的全部经济交易的以一定货币计值的价值量总和。该定义是以交易为基础的，即判断是否是国际收支，核心是看是否发生了经济交易。(29.)远期汇率由即期汇率和国内外利差决定，高利率货币远期()。A.升水B.外汇贴水C.稳定D.贴水正确答案：D参考解析：远期汇率由即期汇率和国内外利差决定，高利率货币远期贴水(相应地外汇升水)，低利率货币远期升水(相应地外汇贴水)，年升贴水率等于两国利差。(30.)下列是由综合型银行改革为单一职能的中央银行的是()。A.中国人民银行B.法兰西银行C.美国联邦储备体系D.英格兰银行正确答案：A参考解析：各国中央银行的产生和发展大体上是经由三个途径：①由商业银行转化为中央银行，如英国的英格兰银行、法国的法兰西银行、德国的普鲁士银行；②专门设置的中央银行，如美国联邦储备体系，二次大战前后发展中国家和新独立国家的中央银行；③由综合型银行改革为单一职能的中央银行，如苏联、东欧各国及中国的中央银行。(31.)下列属于柜台市场的是()。A.第四市场B.第三市场C.深圳证券交易所D.NASDAQ系统正确答案：D参考解析：柜台市场是按标购标售方式进行交易的市场，其典型代表是美国的NASDAQ系统。(32.)目前，我国中央银行发行的短期债券主要为()。A.央行回购品种B.本票C.可转让定期存单D.央行票据正确答案：D参考解析：略。(33.)CDs利率最高可比同期存款利率上浮()。A.10%B.15%C.5%D.6%正确答案：A参考解析：CDs利率最高可比同期存款利率上浮10%，可流通转让，面额较小，需缴存存款准备金。(34.)设P为债券价格，F为面值，r为到期收益率，n是债券期限。如果按年复利计算，零息债券到期收益率的计算公式为()。A.B.C.D.正确答案：B(35.)()是中央银行为实现特定的经济目标而采取的各种控制、调节货币供应量或信用量的方针、政策、措施的总称。A.国际收支B.货币政策C.货币政策工具D.信贷政策正确答案：B参考解析：货币政策是中央银行为实现特定的经济目标而采取的各种控制、调节货币供应量或信用量的方针、政策、措施的总称。其构成要素主要有货币政策目标、实现目标所运用的政策工具和预期达到的政策效果等。(36.)根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法(试行)》，我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。A.8%B.6%C.5%D.2.5%正确答案：C参考解析：商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于5%、一级资本充足率不得低于6%、资本充足率不得低于8%。商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资本要求为风险加权资产的2.5%，由核心一级资本来满足。(37.)下列关于货币互换说法错误的是()。A.指买卖双方将一种货币的本金和固定利息与另一货币的等价本金和固定利息进行交换的协议B.货币互换的买方在期初获得外币C.货币互换的买方在期初将与获得的外币等值的本币借给卖方D.合约到期时卖方向买方偿还外币本金正确答案：D参考解析：货币互换是买卖双方将一种货币的本金和固定利息与另一货币的等价本金和固定利息进行交换的协议。货币互换的买方在期初获得外币，并将等值的本币借给卖方；在合约期限内买方支付外币利息，获取本币利息；合约到期时买方向卖方偿还外币本金，同时获得本币的本金。(38.)()是指银行在跨国经营活动中，由于借款人所在国家的主权行为所引起损失的可能性。A.违约风险B.市场风险C.国家风险D.操作风险正确答案：C参考解析：国家风险是指银行在跨国经营活动中，由于借款人所在国家的主权行为所引起损失的可能性。国家风险实质上是一种违约风险，国家风险的原因可以表现以下几种行为：拒绝偿付、延期偿付、无力偿付、利息削减、债务重组、行政管制等。(39.)下列不属于信托产品的设立流程的是()。A.产品立项B.尽职调查C.外部评审D.产品推介正确答案：C参考解析：信托产品的设立是一个严密、审慎、系统的过程，是信托关系成立的核心。其总体流程包括产品立项、尽职调查、内部评审、文件制作与事前报告、产品推介及募集等工作。(40.)基金管理人的职责不包括()。A.管理基金备案手续B.编制中期和年度基金报告C.召集基金份额持有人大会D.安全保管基金财产正确答案：D参考解析：安全保管基金财产是基金托管人职责。(41.)金融机构必须以其()来承担全部的风险和亏损。A.资本B.负债C.权益D.资产正确答案：A参考解析：在市场经济条件下，金融机构必须以其资本来承担全部的风险和亏损。因此设立金融机构的首要条件之一，是必须保证一定数量的注册资本来承担可能的风险和亏损。这样才能使银行机构在出现财务困难时，具有一定的防范和化解风险的能力。(42.)在公司并购业务中，可以用公式“A+B=A”表示的并购结果是()。A.吸收合并B.新设合并C.控股D.横向并购正确答案：A参考解析：吸收合并是指一个或几个公司并入一个存续公司的商业交易行为，因而也称为存续合并，用公式表示就是A+B=A；新设合并是指两个或两个以上企业合成一个新的企业，特点是伴有产权关系的转移，多个法人变成一个新法人(新设公司)，原合并各方法人地位都消失，用公式表示就是A+B=C。(43.)一般性货币政策的主要作用在于对()进行总量调控，对整个经济产生影响。A.货币贮存量B.货币供应量C.货币发行量D.现金发行量正确答案：B参考解析：一般性货币政策工具也称为货币政策的总量调节工具。它通过调节货币和信贷的供给影响货币供应的总量，进而对于经济活动的各个方面都产生影响。主要包括存款准备金政策、再贴现政策和公开市场操作。(44.)证券发行人以发行证券的方式筹集资金的市场是指()。A.交易所市场B.次级市场C.一级市场D.二级市场正确答案：C参考解析：证券发行市场是证券发行人以发行证券的方式筹集资金的市场，又称为一级市场、初级市场。它通常没有固定场所，是一个无形市场。(45.)关于货币政策的基本特征，下列表述不正确的是()。A.货币政策主要是直接调控政策B.货币政策主要是间接调控政策C.货币政策是宏观经济政策D.货币政策是调节社会总需求的政策正确答案：A参考解析：货币政策主要是间接调控政策而不是直接调控政策。货币政策一般不采用或少采用直接的行政手段来调控经济，而主要运用经济手段、法律手段调整“经济人”的经济行为，进而调控经济。(46.)在我国开盘价是集合竞价的结果，竞价时间为()。A.9：15～9：20B.9：15～9：25C.9：15～9：30D.9：00～9：10正确答案：B参考解析：在我国开盘价是集合竞价的结果，竞价时间9：15～9：25，其余时间进行连续竞价。(47.)黄金储备的增减变化取决于()。A.黄金的开采量B.输入量与输出量的变化C.收购量与销售量的变化D.收购量的变化正确答案：C参考解析：黄金外汇储备是中央银行投放基础货币的主要渠道之一。黄金储备的增减变化，主要取决于一个国家黄金收购量与销售量的变化。(48.)关于费雪方程式，下列说法不正确的是()。A.公式中的V代表了单位时间内货币的平均周转次数B.方程表明名义收入等于货币存量和流通速度的乘积C.方程表明物价水平的变动与货币流通速度的变动呈反比D.方程表明物价水平的变动与商品交易量的变动呈反比正确答案：C参考解析：费雪方程式为MV=PT，即P=MV/T，表明物价水平的变动与流通中货币数量的变动和货币的流通速度变动成正比，而与商品交易量的变动呈反比。(49.)下列哪项不属于流动性的基本要素？()A.时间B.成本C.资产规模D.资金数量正确答案：C参考解析：流动性是指商业银行在一定时间、以合理的成本获取资金用于偿还债务或增加资产的能力。其基本要素包括：时间、成本和资金数量。(50.)可以申请从事基金销售的机构不包括()。A.商业银行B.大型财务公司C.证券公司D.证券投资咨询机构正确答案：B参考解析：基金销售机构是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可以申请从事基金销售的机构主要包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。(51.)物价稳定的前提或实质是()。A.货币含金量的稳定B.货币购买力的相对稳定C.物价指数稳定D.商品数量稳定正确答案：B参考解析：物价稳定是指在经济运行中物价总水平在短期内不发生显著的波动，进而维持国内币值的稳定。物价稳定的实质是币值的稳定，即货币购买力的稳定。(52.)货币政策是调节()的政策。A.社会总供给B.社会总需求C.货币供应量D.货币供给总量及结构正确答案：B参考解析：货币政策是调节社会总需求的政策在市场经济条件下，社会总需求是指有货币支付能力的总需求。货币政策正是通过货币的供给来调节社会总需求中的投资需求、消费需求、出口需求，并间接地影响社会总供给的变动，从而促进社会总需求与总供给的平衡。(53.)主要针对成本推动型通货膨胀的治理对策是()。A.提高存款准备率B.降低税率C.收入政策D.币制改革正确答案：C参考解析：确切地说，收入政策应被称为“工资－价格政策”。收入政策主要针对成本推动型通货膨胀，通过对工资和物价上涨进行直接干预来遏制通货膨胀。(54.)经济学家们提出的一种旨在与通货膨胀“和平共处”的适应性政策是()。A.工资－物价指导线B.工资管制C.收入指数化D.工资冻结正确答案：C参考解析：鉴于通货膨胀的现象的普遍性，而遏制通货膨胀又是如此困难，弗里德曼等许多经济学家提出了一种旨在与通货膨胀“和平共处”的适应性政策--收入指数化政策。收入指数化政策只能减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀本身。(55.)下列关于信托公司治理的表述，正确的是()。A.信托公司治理应当体现委托人利益最大化的基本原则B.信托公司无需建立合规管理机制，促使信托公司的经营活动与法律、规则和准则相一致C.除上市信托公司外，持股未满两年的股东不得转让所持股份D.信托公司股东单独或与关联方合并持有公司50％以上股权的，股东大会选举董事、监事应当实行累积投票制正确答案：D参考解析：A项，信托公司治理应当体现受益人利益最大化的基本原则；B项，信托公司应当建立合规管理机制，促使信托公司的经营活动与法律、规则和准则相一致；C项，除上市信托公司外，持股未满三年的股东不得转让所持股份。(56.)目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括()。A.大额存单B.股票C.可转换债券D.流通受限的证券正确答案：A参考解析：按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金；②1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单；③剩余期限在397天以内(含397天)的债券；④期限在1年以内(含1年)的债券回购；⑤期限在1年以内(含1年)的中央银行票据；⑥剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。BCD三项均属于我国货币市场基金不得投资的金融工具。(57.)()属于公司不担风险的融资租赁业务。A.联合租赁B.直接租赁C.转租赁D.委托租赁正确答案：D参考解析：金融租赁公司不担风险的融资租赁业务主要是委托租赁。委托租赁是指融资租赁项目中的租赁物或用于购买租赁物的资金是一个或多个法人机构提供的信托财产。A项属于公司同其他机构分担风险的融资租赁业务；BC两项属于公司自担风险的融资租赁业务。(58.)基金当事人不包括()。A.基金投资者B.基金管理人C.基金托管人D.基金监管机构正确答案：D参考解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。(59.)以同一固定资产为租赁物的多层次的融资租赁业务是()。A.联合租赁B.直接租赁C.转租赁D.回租正确答案：C参考解析：转租赁是指以同一固定资产为租赁物的多层次的融资租赁业务。在转租赁交易中，上一层次的融资租赁合同的承租人同时是下一层次的融资租赁合同的出租人，在整个交易中称转租人。各个层次的融资租赁合同的租赁物和租赁期限必须完全一致。(60.)一国在二级银行体制下，基础货币200亿元，存款准备金130亿元，原始存款500亿元，派生存款3000亿元，货币乘数为3，则该国货币供应量等于()亿元。A.390B.600C.1500D.9000正确答案：B参考解析：货币供应量MS是基础货币MB和货币乘数m的乘积，本题中，该国货币供应量=200×3=600(亿元)。(61.)2014年6月底，我国某商业银行资产负债表中的主要数据是：资产总额1720亿元，负债总额1650亿元，普通股30亿元，优先股7亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10亿元，一般风险准备8亿元，风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。A.4.5%B.5.0%C.5.7%D.3.8%正确答案：B(62.)2014年6月底，我国某商业银行资产负债表中的主要数据是：资产总额1720亿元，负债总额1650亿元，普通股30亿元，优先股7亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10亿元，一般风险准备8亿元，风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。A.2014B.2016C.2017D.2018正确答案：D(63.)2014年6月底，我国某商业银行资产负债表中的主要数据是：资产总额1720亿元，负债总额1650亿元，普通股30亿元，优先股7亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10亿元，一般风险准备8亿元，风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。A.14B.7C.10D.21正确答案：B(64.)某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议，按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。根据上述资料，回答下列问题。A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商正确答案：C(65.)某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议，按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。根据上述资料，回答下列问题。A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价正确答案：B(66.)2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。根据上述资料，回答下列问题。A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案：B(67.)2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。根据上述资料，回答下列问题。A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出口D.抑制外贸出口正确答案：B(68.)2004年初为稳定经济、稳定物价，中国人民银行决定进一步加强改善宏观调控，年初预期目标M2同比增长17％，金融机构本外币贷款同比增长17％，余额较年初增2.6万亿，GDP增长8％左右，CPI控制在3％以内。年中中国人民银行采取升息、管紧信贷等多种措施，年末实现的目标为：M2的余额，25.3万亿，同比增长14.6％，金融机构本外币贷款余额18.9万亿，同比增长14.4％。余额较年初增长2.41万亿；GDP达到13.7万亿，同比增长9.5％，CPI上涨3.9％。A.存在一定差距B.不存在差距C.比较一致D.很不一致正确答案：A(69.)2004年初为稳定经济、稳定物价，中国人民银行决定进一步加强改善宏观调控，年初预期目标M2同比增长17％，金融机构本外币贷款同比增长17％，余额较年初增2.6万亿，GDP增长8％左右，CPI控制在3％以内。年中中国人民银行采取升息、管紧信贷等多种措施，年末实现的目标为：M2的余额，25.3万亿，同比增长14.6％，金融机构本外币贷款余额18.9万亿，同比增长14.4％。余额较年初增长2.41万亿；GDP达到13.7万亿，同比增长9.5％，CPI上涨3.9％。A.高度相关性B.异常变化C.一定程度的背离D.同比例同方向变化正确答案：C(70.)2004年初为稳定经济、稳定物价，中国人民银行决定进一步加强改善宏观调控，年初预期目标M2同比增长17％，金融机构本外币贷款同比增长17％，余额较年初增2.6万亿，GDP增长8％左右，CPI控制在3％以内。年中中国人民银行采取升息、管紧信贷等多种措施，年末实现的目标为：M2的余额，25.3万亿，同比增长14.6％，金融机构本外币贷款余额18.9万亿，同比增长14.4％。余额较年初增长2.41万亿；GDP达到13.7万亿，同比增长9.5％，CPI上涨3.9％。A.相关性出了问题B.可控性不强C.可测性有问题D.抗干扰性不强正确答案：A(71.)2004年初为稳定经济、稳定物价，中国人民银行决定进一步加强改善宏观调控，年初预期目标M2同比增长17％，金融机构本外币贷款同比增长17％，余额较年初增2.6万亿，GDP增长8％左右，CPI控制在3％以内。年中中国人民银行采取升息、管紧信贷等多种措施，年末实现的目标为：M2的余额，25.3万亿，同比增长14.6％，金融机构本外币贷款余额18.9万亿，同比增长14.4％。余额较年初增长2.41万亿；GDP达到13.7万亿，同比增长9.5％，CPI上涨3.9％。A.货币向资产型转变B.数量型向价格型的转变C.数量向质量型转变D.相关向不相关转变正确答案：B多选题（共29题，共29分）(72.)我国参与同业拆借市场的金融机构有()。A.证券公司B.商业银行C.证券登记结算公司D.信托公司E.财务公司正确答案：A、B、D、E参考解析：同业拆借市场的参与者相当广泛，商业银行、非银行金融机构和中介机构都是同业拆借市场的主要参与者。我国同业拆借市场的参与机构包括中资大型银行、中资中小型银行、证券公司、基金公司、保险公司、外资金融机构以及其他金融机构（如城市信用社、农村信用社、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、资产管理公司、社保基金、投资公司、企业年金、其他投资产品等）。(73.)构成金融市场的基本要素有()。A.金融市场交易的参与者B.金融工具C.金融市场中介D.金融交易场所E.金融市场价格正确答案：A、B、C、E参考解析：尽管各国各地区金融市场的组织形式和发达程度有所不同，但都包含四个基本的构成要素，即：金融市场主体、金融市场客体、金融市场中介和金融市场价格。其中，金融市场的主体是指在金融市场上交易的参与者，一般包括家庭、企业、政府、金融机构、中央银行及监管机构；金融市场客体即金融工具，是指金融市场上的交易对象或交易标的物，如股票、债券；金融市场中介是指在金融市场上充当交易媒介，从事交易或促使交易完成的组织、机构或个人；金融市场的价格通常表现为各种金融工具的价格。(74.)贷款管理的主要内容有（）。A.贷款期限结构管理B.对内部人员的贷款予以限制C.贷款流动性管理D.信用贷款和抵押贷款的比例管理E.贷款风险管理正确答案：A、B、D、E参考解析：贷款管理是商业银行资产管理的重点，其主要内容有：贷款风险管理；贷款长、短期限结构管理；信用贷款和抵押贷款比例管理；对内部人员和关系户的贷款予以限制。(75.)近年来，我国的国际收支持续出现顺差。为了缓解这一趋势，我国可以采用的调节政策有()。A.紧的财政政策B.松的货币政策C.允许人民币升值D.放宽企业对外直接投资的外汇管制E.鼓励高附加值的外商直接投资流入正确答案：B、C、D参考解析：国际收支出现顺差时，我国可以采取的宏观经济政策有：①松的财政政策，能对国际收支产生进口需求扩大的需求效应和价格上涨限制出口、刺激进口的价格效应；②松的货币政策，除了可带来与松的财政政策相同点效果外，还有利率降低阻碍资本流入、刺激资本流出的利率效应；③本币法定升值或升值的汇率政策，包括放宽乃至取消外贸管制和外汇管制等微观政策措施。(76.)在货币传导机制上，凯恩斯学派()。A.强调利率的作用B.强调货币供应量的作用C.认为货币政策在增加国民收入的效果上，主要取决于投资的利率弹性D.认为货币政策影响通过调节货币的供应量而影响人们的意愿持有量，进而影响货币收入E.考虑到了货币市场和商品市场的相互作用正确答案：A、E参考解析：发展后的凯恩斯理论考虑到了货币市场与商品市场的相互作用，对货币传导机制做了一般均衡分析。凯恩斯学派在货币传导机制的问题上，最大的特点就是非常强调利率的作用，认为货币政策在增加国民收入的效果上，主要取决于投资的利率弹性和货币需求的利率弹性。如果投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小，则增加货币供给所能导致的收入增长就会比较大。(77.)下列金融机构中，由中国银行业监管委员会负责监管的有()。A.财务公司B.期货公司C.信托投资公司D.金融租赁公司E.金融资产管理公司正确答案：A、C、D、E参考解析：本题考查中国银行业监管委员会的相关知识。中国银监会根据国务院授权，统一监督管理商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、政策性银行等银行业金融机构，以及金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司和由中国银监会批准设立的其他金融机构。(78.)下列做法中,属于金融风险管理流程环节的有()A.风险识别B.风险评估C.风险转移D.风险控制E.风险监控正确答案：A、B、D、E参考解析：金融风险管理的流程包括：①风险识别；②风险评估；③风险分类；④风险控制；⑤风险监控；⑥风险报告。(79.)下列属于信托的基本要素的有()。A.信托合约B.信托当事人C.信托行为D.信托财产E.信托目的正确答案：B、C、D、E参考解析：信托的设立通常需要信托当事人、信托行为、信托财产和信托目的四个基本要素。信托当事人是指与信托有直接利害关系或权利义务关系的人；信托行为是指合法地设定信托的一种复合法律行为；信托财产是指委托人通过信托行为转移给受托人并由受托人按照一定的信托目的进行管理或处理的财产；信托目的是指委托人希望通过信托所达到的目的。(80.)积极的外汇储备管理模式的实现路径主要有()。A.货币当局本身的外汇管理转型B.将外汇储备转交给商业银行管理C.将外汇储备转交给投资银行管理D.国家成立专门的投资公司来管理E.扩大对主权债务的投资正确答案：A、D参考解析：积极的外汇储备管理模式的实现路径主要有两种：①货币当局本身的外汇管理转型，由传统的外汇储备管理转向积极的外汇储备管理，将超额的外汇储备置于货币当局建立的投资组合之中，通过投资风险相对较高的金融资产，获取较高的投资回报；②由国家成立专门的投资公司或部门，将超额的外汇储备转给其进行市场化运作和管理，通过多元化的资产配置，分散风险，延长投资期限，提高投资回报。(81.)外国企业在中国投资所取得的收入，应计入()。A.中国的GNPB.中国的GDPC.投资国的GNPD.投资国的GDPE.无法判断正确答案：B、C参考解析：GDP是指一定时期内(一个季度或一年)，一个国家或地区的经济中所生产出的全部最终产品和提供劳务的市场价值的总值；GNP是指一个国家(或地区)所有国民在一定时期内新生产的产品和服务价值的总和。所以本题中的收入应记入中国的GDP，投资国的GNP。(82.)直接金融市场包括()。A.股票发行市场B.债券发行市场C.银行信贷市场D.企业借贷市场E.外汇市场正确答案：A、B参考解析：按照交易中介作用的不同，金融市场可以划分为直接金融市场和间接金融市场：前者是指资金需求者直接向资金供给者融通资金的市场，一般指的是政府、企业等通过发行债券或股票的方式在金融市场上筹集资金;而后者则是以银行等信用中介机构作为媒介来进行资金融通的市场，资金供给者将闲置资金贷放给银行等中介机构，再由这些信用中介机构转贷给资金需求者。(83.)短期政府债券的特点有()。A.以国家信用为担保B.不存在违约风险C.极易在市场变现D.收益免缴所得税E.面额较大正确答案：A、C、D参考解析：短期政府债券以国家信用为担保，几乎不存在违约风险，也极易在市场上变现，具有较高的流动性。同时，政府债券的收益免缴所得税，这也成为其吸引投资者的一个重要因素。相对于其他货币市场工具而言，短期政府债券的面额较小。(84.)下列关于CAMELS评级的说法，正确的有()。A.CAMELS评级结果以1～5级表示，数字越大表明级别越低和监管关注程度越高B.CAMELS评级包括五大类要素评级和一个综合评级C.CAMELS评级中字母C表示的要素是成本D.CAMELS评级是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系E.CAMELS评级中字母M表示的要素是管理正确答案：A、D、E参考解析：CAMELS评级是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系，它包括资本充足性(C)、资产质量(A)、经营管理能力(M)、盈利水平(E)、流动性(L)、市场敏感性(S)六大要素评级和一个综合评级。(85.)在投资银行的股票承销业务中，按照投资银行在承销过程中承担的责任和风险大小，投资银行可以选择的承销方式有()。A.包销B.公开招标C.代销D.股东分摊或第三者分摊E.余额包销正确答案：A、C、E参考解析：投资银行在进行股票承销的时候，不同的承销方式对投资银行在承销过程中承担的责任和风险有不同的规定，承销商可以根据发行人的特点和资本市场的情况选择包销、尽力推销以及余额包销三种方式。尽力推销又称为代销。(86.)在投资银行证券经纪业务中，属于其业务流程的有()。A.开立证券账户和资金账户B.进行交易委托C.股票的询价D.委托成交E.股票登记、证券存管正确答案：A、B、D、E参考解析：证券经纪业务的流程包括：开立证券账户、开立资金账户、进行交易委托、委托成交、股权登记、证券存管、清算交割交收。股票的询价是证券发行中的业务流程。(87.)投资银行介入企业并购的途径主要有()。A.为收购方设计收购方案并协助实施B.对企业进行直接投资成为其股东C.通过价值评估和分析确定合理价格D.实施过程中进行风险套利操作E.为被收购方设计反收购方案和措施正确答案：A、C、D、E参考解析：并购与反并购设计和咨询已成为现代投资银行业务领域中的核心部分。投资银行通过多种途径和方法介入企业并购，例如为收购方设计收购方案并协助实施；为被收购方设计反收购方案和措施；通过价值评估和分析确定合理价格；根据并购方案和资金需要安排融资以及在实施过程中进行风险套利操作等。(88.)银行监管的基本方法有()。A.集中监管B.非现场监督C.并表监管D.现场检查E.分业监管正确答案：B、C、D参考解析：银行监管的基本方法有两种，即非现场监督和现场检查。如果从银行的整体风险考虑，还应包括并表监管。在进行现场检查后，监管当局一般要对银行进行评级。(89.)下列关于信托的说法正确的有()。A.信托是以信任为基础的财产管理制度B.信托财产权利与利益相分离C.信托受托人对信托财产负无限责任D.信托财产具有独立性E.信托管理具有连续性正确答案：A、B、D、E参考解析：信托是一种以资产为核心、以信任为基础、以委托为方式的财产管理制度与法律行为。信托的基本特征有：①信托财产权利与利益相分离；②信托财产的独立性；③信托的有限责任；④信托管理的连续性。C项，在信托关系中，受托人因处理信托事务所发生的财产责任，原则上仅以信托财产为限承担有限清偿责任。(90.)金融租赁公司与融资租赁公司的区别包括()。A.监管部门不同B.行业划分不同C.业务内容不同D.业务操作原理不同E.风险管理指标不同正确答案：A、B、C、E参考解析：D项，融资租赁和金融租赁都源自于英文单词“FinancialLease”，从法律角度看，两者都属于《合同法》中的融资租赁，法理上的相同导致两者在业务操作原理、会计定义和处理等方面都基本一致。(91.)下列属于直接金融机构的是()。A.商业银行B.投资银行C.国家开发银行D.证券公