金融投资产品风险提示及免责协议

金融投资产品风险提示及免责协议合同编号：__________甲方（投资者）：姓名：身份证号：地址：联系方式：电子邮箱：乙方（发行人/销售方）：公司名称：法定代表人：公司地址：联系方式：电子邮箱：一、前言1.1协议背景本协议旨在规范甲方作为投资者与乙方作为发行人/销售方之间在金融投资产品交易中的权利和义务，明确双方在投资过程中所面临的风险，并就相关风险的承担和免责事项进行约定。1.2协议目的本协议的目的是为了保护投资者的合法权益，保证投资者在充分了解金融投资产品风险的基础上做出明智的投资决策，同时也为了明确发行人/销售方的责任和义务，维护金融市场的正常秩序。二、定义与解释2.1相关术语定义（1）“金融投资产品”指乙方发行或销售的各类金融产品，包括但不限于股票、债券、基金、期货、外汇等。（2）“市场风险”指由于市场价格波动、利率变化、汇率波动等因素导致投资产品价值变动的风险。（3）“信用风险”指因交易对手方违约或信用状况恶化而导致投资损失的风险。（4）“流动性风险”指投资者在需要卖出投资产品时，无法以合理的价格及时变现的风险。（5）“操作风险”指由于内部控制不当、人为失误、技术故障等因素导致的风险。（6）“法律风险”指由于法律法规的变化、合同纠纷等因素导致的风险。2.2解释规则（1）本协议中的标题仅为方便阅读而设，不应影响协议条款的解释和理解。（2）除非上下文另有明确规定，本协议中使用的单数形式的词语应包括复数形式，反之亦然。三、金融投资产品概述3.1产品描述乙方发行/销售的金融投资产品为[具体产品名称]，该产品的主要特点和投资策略为[详细描述产品的特点和投资策略]。3.2投资目标该金融投资产品的投资目标为[明确投资产品的预期收益和风险目标]。3.3产品风险等级根据相关风险评估标准，该金融投资产品的风险等级为[具体风险等级，如高风险、中风险、低风险等]。乙方应向甲方充分揭示该产品的风险特征，并保证甲方在了解风险的基础上进行投资决策。四、风险提示4.1市场风险（1）市场价格波动可能导致投资产品的价值上升或下降，甲方应充分认识到市场风险的存在，并根据自身的风险承受能力进行投资决策。（2）利率变化可能对固定收益类投资产品的收益产生影响，甲方应关注市场利率的变动情况。（3）汇率波动可能对涉及外汇交易的投资产品产生影响，甲方应了解相关汇率风险。4.2信用风险（1）乙方将尽力评估交易对手方的信用状况，但无法完全排除信用风险的存在。（2）如果交易对手方违约，甲方可能面临投资损失的风险。4.3流动性风险（1）某些投资产品可能存在流动性较差的情况，甲方在投资前应充分了解产品的流动性特征。（2）在市场极端情况下，甲方可能无法及时以合理价格卖出投资产品，从而导致资金被困。4.4操作风险（1）由于内部控制不当、人为失误、技术故障等原因，可能导致投资交易出现错误或延误，给甲方带来损失。（2）乙方将加强内部管理，降低操作风险的发生概率，但无法完全杜绝此类风险。4.5法律风险（1）法律法规的变化可能对投资产品的合法性、交易规则等产生影响，甲方应关注相关法律法规的变动情况。（2）如果发生合同纠纷或其他法律问题，可能会影响甲方的投资权益。4.6其他风险除上述风险外，还可能存在其他不可抗力因素、政策风险等，这些风险可能对投资产品的收益产生不利影响。甲方应充分认识到投资的风险性，谨慎做出投资决策。五、投资者适当性5.1投资者评估（1）甲方应如实填写投资者风险评估问卷，以便乙方对甲方的风险承受能力进行评估。（2）乙方将根据甲方的风险评估结果，向甲方推荐适合其风险承受能力的投资产品。5.2适当性匹配原则（1）乙方应保证所推荐的投资产品与甲方的风险承受能力相匹配。（2）如果甲方坚持投资超出其风险承受能力的产品，乙方应向甲方充分揭示风险，并要求甲方签署风险揭示书。六、投资者的权利与义务6.1投资者权利（1）甲方有权了解投资产品的详细信息，包括产品特点、投资策略、风险等级等。（2）甲方有权根据自己的风险承受能力和投资目标，自主选择投资产品。（3）甲方有权要求乙方按照协议约定履行信息披露义务，及时向甲方提供投资产品的相关信息。（4）在投资产品到期或符合赎回条件时，甲方有权按照协议约定赎回投资本金和收益。6.2投资者义务（1）甲方应认真阅读并理解本协议及相关投资产品的文件，充分了解投资产品的风险和收益特征。（2）甲方应如实提供个人信息和财务状况，以便乙方进行投资者评估和风险匹配。（3）甲方应按照协议约定支付投资本金和相关费用。（4）甲方应遵守投资产品的相关规定和交易规则，不得从事违法违规的交易行为。（5）甲方应承担投资产品可能产生的投资损失，不得因投资损失而向乙方提出无理要求或采取不当行为。七、发行人/销售方的权利与义务7.1发行人/销售方权利（1）乙方有权根据市场情况和产品特点，制定投资产品的发行和销售策略。（2）乙方有权对甲方的投资者资格进行审核，对不符合条件的投资者有权拒绝其投资申请。（3）乙方有权按照协议约定收取投资产品的发行费用和销售费用。7.2发行人/销售方义务（1）乙方应按照法律法规和监管要求，合规发行和销售投资产品。（2）乙方应向甲方充分揭示投资产品的风险，保证甲方在了解风险的基础上进行投资决策。（3）乙方应根据甲方的风险评估结果，向甲方推荐适合其风险承受能力的投资产品。（4）乙方应按照协议约定履行信息披露义务，及时向甲方提供投资产品的相关信息，包括产品净值、收益情况、风险状况等。（5）乙方应建立健全内部控制制度，加强风险管理，保证投资产品的运作安全。（6）乙方应妥善处理甲方的投诉和纠纷，维护甲方的合法权益。八、风险承担8.1投资者风险承担（1）甲方作为投资者，应自行承担投资产品可能产生的风险和损失。（2）甲方应根据自己的风险承受能力和投资目标，合理配置资产，避免过度投资和盲目跟风。8.2发行人/销售方的风险责任限制（1）乙方作为发行人/销售方，对投资产品的风险承担有限责任。除因乙方故意或重大过失导致的损失外，乙方不对投资产品的收益和本金提供担保。（2）乙方在履行信息披露义务和风险揭示义务的前提下，对因市场风险、信用风险等不可抗力因素导致的投资损失不承担责任。九、免责条款9.1一般免责事项（1）因不可抗力、政策变化、法律法规调整等不可预见、不可避免且不可克服的客观情况导致的投资损失，乙方不承担责任。（2）因甲方自身原因导致的投资损失，如未按照协议约定进行投资操作、未及时关注市场变化等，乙方不承担责任。9.2特定情况下的免责（1）在投资产品的发行和销售过程中，如乙方已按照法律法规和监管要求履行了相关义务，但因其他第三方原因导致投资产品出现问题或投资损失，乙方不承担责任。（2）如甲方在投资过程中违反了法律法规或本协议的约定，导致投资产品出现问题或投资损失，乙方不承担责任。十、信息披露与保密10.1信息披露义务（1）乙方应按照法律法规和监管要求，及时、准确地向甲方披露投资产品的相关信息，包括产品说明书、募集公告、定期报告等。（2）乙方应保证披露的信息真实、完整、准确，不得有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。10.2投资者信息保密（1）乙方应妥善保管甲方的个人信息和投资信息，不得泄露给第三方。（2）乙方应采取必要的安全措施，防止甲方信息被窃取或滥用。十一、协议的变更与终止11.1协议变更（1）本协议的任何变更须经双方协商一致，并签订书面协议。（2）如法律法规或监管要求发生变化，乙方有权根据变化情况对本协议进行相应的修改，但应提前通知甲方。甲方如不同意修改，有权终止本协议。11.2协议终止的情形（1）投资产品到期或提前终止，本协议自动终止。（2）双方协商一致，同意终止本协议。（3）如甲方违反本协议的约定，乙方有权提前终止本协议，并按照协议约定追究甲方的违约责任。（4）如乙方违反本协议的约定，甲方有权提前终止本协议，并要求乙方承担相应的违约责任。十二、争议解决12.1争议解决方式（1）本协议的解释和执行过程中如发生争议，双方应首先通过友好协商解决。（2）如协商不成，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。12.2法律适用本协议的签订、履行、变更和终止均适用[具体法律法规]。十三、通知与送达13.1通知方式（1）双方之间的通知应以书面形式送达，包括但不限于信函、传真、邮件等。（2）通知的送达地址以本协议中双方约定的联系地址为准。如一方变更联系地址，应及时通知对方。13.2送达时间的确定（1）以信函方式送达的，以邮戳日期为准。（2）以传真方式送达的，以传真发送成功的时间为准。（3）以邮件方式送达的，以邮件发送成功的时间为准。