个人理财规划服务合同协议

个人理财规划服务合同协议合同编号：__________甲方（客户）：姓名：身份证号码：地址：联系方式：电子邮箱：乙方（服务提供方）：公司名称：法定代表人：公司地址：联系方式：电子邮箱：一、总则1.合同背景本合同旨在明确甲方委托乙方提供个人理财规划服务的相关事宜，双方经友好协商，依据相关法律法规，达成如下协议。2.定义与解释（1）“理财规划服务”指乙方根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方提供的综合性理财规划建议和方案。（2）“保密信息”指在本合同履行过程中，一方从另一方获得的与本合同相关的且具有保密性的信息。二、服务内容与范围1.理财规划服务项目（1）乙方将为甲方提供以下理财规划服务项目：财务状况分析，包括资产、负债、收入、支出等方面的评估。投资规划，根据甲方的风险承受能力和投资目标，制定合理的投资组合建议。风险管理规划，评估甲方面临的各种风险，并提供相应的风险防范措施。退休规划，为甲方的退休生活制定财务规划方案。税务规划，根据相关法律法规，为甲方提供合理的税务筹划建议。（2）乙方将根据甲方的需求和实际情况，选择合适的服务项目，并为甲方提供专业的理财规划建议。2.服务范围的限制（1）乙方的服务仅限于理财规划建议的提供，不包括实际的投资操作和资产管理。（2）乙方的建议仅供甲方参考，甲方应根据自己的判断和实际情况做出决策。（3）乙方不对甲方的投资收益做出任何保证，投资风险由甲方自行承担。三、服务费用与支付方式1.费用标准（1）乙方的服务费用根据服务项目的不同而有所差异，具体费用标准如下：财务状况分析：[具体金额]投资规划：[具体金额]风险管理规划：[具体金额]退休规划：[具体金额]税务规划：[具体金额]（2）以上费用仅为乙方提供理财规划服务的费用，不包括其他任何费用，如投资产品的购买费用、交易费用等。2.支付方式与时间（1）甲方应在本合同签订后的[具体日期]内，向乙方支付服务费用的[具体比例]作为预付款。（2）在乙方完成理财规划方案并经甲方确认后，甲方应在[具体日期]内支付剩余的服务费用。（3）甲方可以通过以下方式支付服务费用：银行转账：开户银行：[银行名称]账户名称：[乙方公司名称]账号：[具体账号]支票：收款人：[乙方公司名称]付款行：[银行名称]其他方式：[双方协商确定的其他支付方式]3.费用调整机制（1）如在服务过程中，甲方提出增加服务项目或变更服务要求，导致服务费用增加的，乙方应提前告知甲方，并经甲方书面同意后，方可进行调整。（2）如因市场情况、法律法规等因素的变化，导致乙方的服务成本增加的，乙方有权根据实际情况对服务费用进行合理调整，但应提前[具体天数]通知甲方，并说明调整的原因和依据。甲方如不同意调整，有权解除本合同。四、双方的权利与义务1.甲方（客户）的权利与义务（1）权利甲方有权要求乙方按照本合同的约定提供理财规划服务。甲方有权对乙方提供的理财规划方案提出修改意见和建议。甲方有权了解乙方的服务进展情况和相关信息。（2）义务甲方应按照本合同的约定向乙方支付服务费用。甲方应向乙方提供真实、准确、完整的财务信息和相关资料，以便乙方为其提供准确的理财规划建议。甲方应积极配合乙方的工作，如提供必要的协助、按时参加会议等。甲方应根据乙方的建议和自己的判断，做出合理的投资决策，并自行承担投资风险。2.乙方（服务提供方）的权利与义务（1）权利乙方有权按照本合同的约定收取服务费用。乙方有权要求甲方提供真实、准确、完整的财务信息和相关资料。乙方有权根据甲方的需求和实际情况，制定合理的理财规划方案。（2）义务乙方应按照本合同的约定，为甲方提供专业、优质的理财规划服务。乙方应保守甲方的商业秘密和个人隐私，不得向第三方泄露甲方的相关信息。乙方应根据甲方的反馈和实际情况，对理财规划方案进行及时的调整和完善。乙方应向甲方解释理财规划方案的内容和风险，保证甲方充分理解和认可。五、服务的提供与实施1.服务流程（1）乙方在收到甲方的委托后，将与甲方进行沟通，了解甲方的需求和财务状况。（2）乙方将根据甲方的需求和财务状况，进行信息收集和分析，制定初步的理财规划方案。（3）乙方将与甲方进行沟通，对初步的理财规划方案进行讨论和修改，保证方案符合甲方的需求和实际情况。（4）乙方将根据双方确认的理财规划方案，为甲方提供详细的理财规划报告和建议。（5）在服务过程中，乙方将定期与甲方进行沟通，跟踪方案的实施情况，并根据实际情况进行调整和完善。2.信息收集与分析（1）乙方将通过问卷调查、面谈、查阅相关资料等方式，收集甲方的财务信息和相关资料，包括但不限于资产、负债、收入、支出、投资目标、风险承受能力等。（2）乙方将对收集到的信息进行分析和评估，了解甲方的财务状况和需求，为制定理财规划方案提供依据。（3）乙方将对甲方的财务信息和相关资料进行严格保密，未经甲方书面同意，不得向第三方泄露。3.理财规划方案的制定（1）乙方将根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，制定合理的理财规划方案。（2）理财规划方案将包括但不限于投资规划、风险管理规划、退休规划、税务规划等方面的内容。（3）乙方将向甲方详细解释理财规划方案的内容和风险，保证甲方充分理解和认可。（4）甲方有权对理财规划方案提出修改意见和建议，乙方将根据甲方的意见和建议进行调整和完善。六、保密条款1.保密信息的范围（1）双方确认，在本合同履行过程中，一方从另一方获得的与本合同相关的且具有保密性的信息，包括但不限于财务信息、商业秘密、个人隐私等，均为保密信息。（2）保密信息的形式包括但不限于书面文件、电子文件、口头信息等。2.保密义务的期限（1）双方同意，本合同的保密义务自本合同生效之日起开始，至本合同终止后[具体年限]届满为止。（2）在保密义务期限内，双方应严格遵守保密义务，不得向任何第三方泄露保密信息。3.违反保密条款的责任（1）若一方违反本保密条款，应向对方支付违约金[具体金额]，并赔偿对方因此遭受的全部损失。（2）若违反保密条款的行为构成犯罪的，依法追究刑事责任。七、风险提示与披露1.投资风险提示（1）投资具有风险性，市场波动可能导致投资本金的损失。甲方应充分了解投资产品的风险特征和收益情况，根据自己的风险承受能力和投资目标做出合理的投资决策。（2）乙方将根据甲方的风险承受能力和投资目标，为甲方提供投资建议。但乙方不对投资产品的收益做出任何保证，投资风险由甲方自行承担。2.市场风险披露（1）市场行情受多种因素影响，如宏观经济状况、政治局势、行业发展等，市场波动可能对投资收益产生不利影响。（2）甲方应密切关注市场动态，及时调整投资策略，以应对市场风险。3.其他风险因素（1）除投资风险和市场风险外，还存在其他风险因素，如政策风险、信用风险、流动性风险等。（2）甲方应充分了解各种风险因素，做好风险防范措施，以降低风险对投资收益的影响。八、违约责任1.甲方的违约责任（1）若甲方未按照本合同的约定向乙方支付服务费用，每逾期一天，应按照未支付金额的[具体比例]向乙方支付违约金。（2）若甲方违反本合同的其他约定，给乙方造成损失的，应承担赔偿责任。2.乙方的违约责任（1）若乙方未按照本合同的约定为甲方提供理财规划服务，应承担相应的违约责任，退还甲方已支付的服务费用，并按照服务费用的[具体比例]向甲方支付违约金。（2）若乙方违反本合同的保密条款，给甲方造成损失的，应承担赔偿责任。3.免责条款（1）如因不可抗力等不可预见、不可避免的原因导致一方无法履行本合同的，该方不承担违约责任，但应及时通知对方，并提供相关证明文件。（2）在本合同履行过程中，如因法律法规的变更或其他行为导致本合同无法履行或部分无法履行的，双方应根据实际情况协商解决。九、合同的变更与解除1.合同变更的条件与程序（1）本合同的变更须经双方协商一致，并签订书面协议。（2）如因法律法规的变更或其他客观原因导致本合同的部分条款需要变更的，一方应及时通知对方，双方应根据实际情况协商变更事宜。2.合同解除的情形与程序（1）若一方违反本合同的约定，另一方有权解除本合同，并要求违约方承担相应的违约责任。（2）若因不可抗力等不可预见、不可避免的原因导致本合同无法履行的，双方均可解除本合同。（3）解除本合同的程序如下：一方提出解除合同的书面通知，另一方应在收到通知后的[具体天数]内予以答复。如双方协商一致解除合同，应签订书面协议；如双方无法协商一致，可按照本合同约定的争议解决方式处理。3.合同变更与解除的后果（1）本合同变更或解除后，双方应按照变更或解除后的合同约定履行各自的义务。（2）如因一方违约导致本合同解除的，违约方应承担相应的违约责任，给对方造成损失的，应予以赔偿。十、争议解决1.争议的解决方式（1）本合同的履行过程中如发生争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。（2）在争议解决期间，双方应继续履行本合同中不涉及争议的其他条款。2.仲裁或诉讼的选择（1）如双方在本合同中约定通过仲裁解决争议的，应明确仲裁机构的名称和仲裁规则。（2）如双方选择通过诉讼解决争议的，应明确管辖法院的名称和级别。3.法律适用本合同的签订、履行、变更和解除均适用[具体法律]。十一、通知与送达1.通知的方式与要求（1）本合同项下的通知应以书面形式发出，包括但不限于信函、传真、邮件等。（2）通知应送达对方的联系地址或电子邮箱，如对方的联系地址或电子邮箱发生变更，应及时通知对方。2.送达的认定（1）通知以信函方式发出的，以挂号信或特快专递的签收日期为送达日期；通知以传真方式发出的，以传真发送成功的日期为送达日期；通知以邮件方式发出的，以邮件发送成功的日期为送达日期。（2）如因收件人地址不详、拒收等原因导致通知无法送达的，视为通知已送达收件人。十二、其他条款1.合同的完整性本合同构成双方之间关于个人理财规划服务的完整协议，取代之前双方之间的任何口头或书面协议。2.可分割性如本合同中的任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力，双方应根据本合同的宗旨和目的，协商制定新的条款来替代无效或不可执行的条款。3.标题的非约束性本合同中的标题