风险控制与管理流程制度

风险掌控与管理流程制度1.简介本制度旨在规范企业风险掌控与管理流程，确保企业能够有效管理和掌控潜在风险，保障企业的稳定发展。通过订立明确的流程和责任分工，确保风险能够及时被识别、评估和掌控，并采取适当的应对措施，最大限度地降低风险带来的损失。2.风险管理的基本原则风险识别和评估原则：全员参加、科学决策、风险分类、定期评估。风险掌控原则：早期干涉、治本优先、防患于未然、连续改进。风险应对原则：敏捷应变、预案订立、协调搭配及时报告。风险监控与评估原则：数据可靠、信息透亮、预警机制、验证改进。3.风险管理流程3.1风险识别和定级阶段风险识别：全部部门应每季度组织风险识别会议或项目评审会议，识别可能存在的风险。风险识别要综合利用数据分析、市场调研、员工反馈等方式，确保风险识别的全面性和准确性。风险定级：风险定级依据风险的概率和影响程度进行评估，分为高、中、低三个级别。风险定级应由特地的风险评估小组进行，评估结果应经过会签，并定期进行复核。3.2风险评估与掌控阶段风险评估：针对高级别的风险，由专业团队进行认真的风险评估，明确风险的来源、可能导致的损失、严重程度等。评估结果应依据风险级别进行分类和优先排序，并编制风险评估报告。风险掌控：针对评估结果中的高级别风险，订立相应的掌控方案，并明确责任人和掌控措施，确保风险得到有效掌控。风险掌控方案的实施应由特地的风险管理部门牵头，相关部门应乐观搭配，确保掌控策略的执行。3.3风险应对与应急预案阶段风险应对：在风险显现时，及时采取应对措施，降低风险带来的损失。部门应依据风险预案，依照程序进行应对，确保措施的及时性和有效性。应急预案：针对高级别风险，订立相应的应急预案，明确组织架构、职责分工、应急联系人等，以应对突发风险事件。应急预案应定期演练，不绝完善，并形成演练报告进行总结和反馈。3.4风险监控与评估阶段风险监控：建立风险监控体系，收集相关数据和信息，及时了解风险的动态，发现异常情况。监控的方式包含定期检查、巡察、绩效评估等，确保监控的全面性和准确性。风险评估：定期对已掌控的风险进行评估，评估结果应与初评结果进行对比，评估的依据包含风险掌控效果、外部环境变动等。评估结果应及时上报，提出改进建议，并依据评估结果进行风险优化调整。4.风险管理的责任和义务企业高层领导：负责风险管理制度的订立、执行和改进。负责组织风险识别和评估会议，参加高级别风险的评估和决策。风险管理部门：负责风险管理制度的推行和培训。参加风险识别和评估，订立风险掌控方案，并监督实施效果。各部门负责人：负责本部门风险的识别、评估和掌控。定期上报风险掌控情况，及时向上级报告紧要风险。员工：搭配部门负责人的风险识别和评估工作。乐观参加风险掌控和应急预案的执行，提出改进看法。5.风险管理的改进措施定期开展风险管理的评估和审查，依据评估结果进行风险管理流程的优化和改进。鼓舞员工提出风险管理的改进看法，并通过内部嘉奖机制予以认可，激发员工的乐观性和创造性。建立与外部机构的合作机制，取得更专业的风险管理咨询和服务，提高风险管理水平。6.附则本制度自批准之日起正式实施。随着企业发展和风险管理需求的变动，本制度将依据实际情况进行调整和完善。在没有制度规定的情况下，相关法律法规和公司规章制度将作为增补