2025年度供应链金融合同风险控制与合规操作指引

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

2025年度供应链金融合同风险控制与合规操作指引本合同共三部分组成，仅供学习使用，第一部分如下：第一条定义与解释1.1“供应链金融”是指通过金融工具和手段，对供应链中的各个环节提供融资、结算、风险管理等服务的金融活动。1.2“合同”是指本合同及附件、补充协议等一切与供应链金融相关的文件。1.3“甲方”是指提供供应链金融服务的金融机构。1.4“乙方”是指接受供应链金融服务的企业。1.5“风险控制”是指在供应链金融活动中，对可能出现的风险进行识别、评估、防范和化解的措施。1.6“合规操作”是指在供应链金融活动中，遵守国家法律法规、行业规范及甲方内部规定的行为。第二条乙方基本义务2.1乙方应保证其提供的供应链金融业务数据真实、准确、完整，并承担由此产生的法律责任。2.2乙方应按照甲方要求提供相关资料，配合甲方进行风险评估和审查。2.3乙方应按照合同约定，按时还款，并支付相应利息。2.4乙方应遵守国家法律法规、行业规范及甲方内部规定，确保供应链金融业务的合规操作。2.5乙方应接受甲方对供应链金融业务的风险控制和合规操作的监督。第三条甲方基本义务3.1甲方应按照合同约定，为乙方提供供应链金融服务。3.2甲方应按照乙方要求，对乙方提供的供应链金融业务数据进行审核，确保数据真实、准确、完整。3.3甲方应按照国家法律法规、行业规范及甲方内部规定，对供应链金融业务进行风险控制和合规操作。3.4甲方应定期向乙方提供供应链金融业务的报告，包括但不限于风险评估、合规操作、还款情况等。第四条风险控制4.1甲方应建立完善的风险控制体系，对供应链金融业务进行全面风险评估。4.2甲方应采取有效措施，防范和控制供应链金融业务风险，包括但不限于：（1）对乙方提供的供应链金融业务数据进行审核，确保数据真实、准确、完整；（2）对乙方进行信用评估，了解其财务状况、经营状况、偿债能力等；（3）建立风险预警机制，对可能出现的风险进行预警；（4）采取风险分散、风险转移等措施，降低风险损失。第五条合规操作5.1甲方应遵守国家法律法规、行业规范及甲方内部规定，对供应链金融业务进行合规操作。5.2甲方应建立合规管理体系，包括但不限于：（1）制定合规操作规程，明确合规操作流程；（2）对员工进行合规培训，提高合规意识；（3）对合规操作进行监督，确保合规操作的有效实施。第六条保密条款6.1甲方和乙方对本合同内容及供应链金融业务数据负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。6.2本保密条款在本合同有效期内及合同终止后仍有效。第七条合同期限与终止7.1本合同期限为____年，自双方签字盖章之日起生效。（1）合同期限届满；（2）双方协商一致解除合同；（3）乙方违反合同约定，甲方有权解除合同；（4）法律法规或政策变化，导致合同无法履行。第八条违约责任8.1任何一方违反本合同约定，应承担相应的违约责任。（1）要求乙方立即履行合同义务；（2）要求乙方支付违约金；（3）解除合同，并要求乙方承担由此产生的损失。第九条争议解决9.1甲方与乙方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决。9.2如协商无果，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。第十条其他10.1本合同未尽事宜，由双方另行协商解决。10.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。甲方（盖章）：____________________乙方（盖章）：____________________签订日期：____________________第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方定义与分类1.1“第三方”是指在供应链金融活动中，为甲方或乙方提供专业服务、技术支持或中介服务的独立法人或其他组织。（1）中介方：为甲方和乙方提供信息匹配、交易撮合等服务的第三方；（2）技术服务方：为甲方或乙方提供信息技术、数据分析、风险评估等服务的第三方；（3）专业服务方：为甲方或乙方提供法律、财务、审计等服务的第三方；（4）其他第三方：根据业务需要，经甲方和乙方同意的其他第三方。第二条第三方责任限额2.1第三方的责任限额由甲方和乙方在合同中约定，并在第三方服务协议中明确。2.2第三方责任限额包括但不限于：（1）因第三方提供服务导致甲方或乙方遭受的直接经济损失；（2）因第三方违反保密义务导致甲方或乙方商业秘密泄露；（3）因第三方违反法律法规、行业规范及甲方内部规定导致甲方或乙方遭受的损失。第三条第三方责任划分（1）中介方：负责为甲方和乙方提供信息匹配、交易撮合等服务，对交易结果不承担直接责任，但应保证提供的服务真实、准确、完整。（2）技术服务方：负责为甲方或乙方提供信息技术、数据分析、风险评估等服务，对提供的服务质量承担责任。（3）专业服务方：负责为甲方或乙方提供法律、财务、审计等专业服务，对提供的服务质量承担责任。（4）其他第三方：根据业务需要，经甲方和乙方同意的其他第三方，其责任划分参照上述规定。第四条第三方介入程序4.1甲方和乙方在需要第三方介入时，应提前与第三方进行沟通，明确第三方介入的目的、范围、期限及费用等事项。4.2甲方和乙方应在合同中约定第三方介入的具体条款，包括但不限于：（1）第三方介入的时间节点；（2）第三方介入的方式；（3）第三方介入的费用及支付方式；（4）第三方介入的成果及交付标准。第五条第三方服务协议5.1甲方和乙方应与第三方签订服务协议，明确双方的权利义务、责任限额、保密条款等内容。（1）第三方服务内容；（2）第三方服务期限；（3）第三方服务费用；（4）第三方责任限额；（5）保密条款；（6）争议解决方式。第六条第三方变更与退出6.1甲方和乙方在合同履行过程中，如需变更或退出第三方，应提前与第三方进行沟通，并达成一致意见。6.2第三方变更或退出后，甲方和乙方应重新签订服务协议，明确新的第三方责任、权利和义务。第七条第三方合规操作（1）中介方：负责提供合规的中介服务，确保交易合规；（2）技术服务方：负责提供合规的技术服务，确保技术操作合规；（3）专业服务方：负责提供合规的专业服务，确保专业操作合规；（4）其他第三方：根据业务需要，经甲方和乙方同意的其他第三方，其合规操作参照上述规定。第八条第三方责任追究8.1如第三方在供应链金融活动中存在违法违规行为，甲方和乙方有权向相关监管部门投诉，追究第三方责任。8.2第三方在供应链金融活动中存在违约行为，甲方和乙方有权要求第三方承担违约责任。第九条其他9.1本合同中关于第三方的规定，适用于所有第三方介入的供应链金融活动。9.2本合同未尽事宜，由甲方和乙方另行协商解决。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：供应链金融业务合作协议详细要求：详细列明甲方和乙方在供应链金融业务中的权利、义务、责任、风险控制措施等。附件说明：本附件为合同主体，双方应严格按照附件内容履行合同义务。2.附件二：第三方服务协议详细要求：详细列明第三方在供应链金融活动中的服务内容、服务期限、服务费用、责任限额、保密条款等。附件说明：本附件为第三方介入时的补充协议，双方应与第三方签订。3.附件三：风险评估报告详细要求：详细列明对乙方供应链金融业务的风险评估结果，包括信用评估、财务状况、经营状况、偿债能力等。附件说明：本附件为甲方对乙方进行风险评估的依据。4.附件四：合规操作手册详细要求：详细列明甲方和乙方在供应链金融活动中的合规操作规程，包括法律法规、行业规范及甲方内部规定。附件说明：本附件为甲方和乙方进行合规操作的指导文件。5.附件五：保密协议详细要求：详细列明甲方、乙方和第三方在供应链金融活动中的保密义务，包括保密内容、保密期限等。附件说明：本附件为保护商业秘密的协议，各方应严格遵守。6.附件六：违约责任清单详细要求：详细列明合同中可能出现的违约行为及相应的违约责任认定标准。附件说明：本附件为违约责任认定的依据。7.附件七：争议解决协议详细要求：详细列明争议解决的方式，包括协商、调解、仲裁或诉讼。附件说明：本附件为解决争议的协议，各方应遵守。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：乙方未按合同约定提供真实、准确、完整的供应链金融业务数据；乙方未按合同约定按时还款；乙方违反国家法律法规、行业规范及甲方内部规定；第三方违反保密义务，导致商业秘密泄露；第三方未按服务协议提供合格的服务。2.违约责任认定标准：乙方未按合同约定提供真实、准确、完整的供应链金融业务数据，甲方有权要求乙方承担相应的违约责任，包括但不限于赔偿损失；乙方未按合同约定按时还款，甲方有权要求乙方支付违约金，并有权解除合同；乙方违反国家法律法规、行业规范及甲方内部规定，甲方有权要求乙方承担相应的法律责任；第三方违反保密义务，导致商业秘密泄露，甲方有权要求第三方承担相应的违约责任，包括但不限于赔偿损失；第三方未按服务协议提供合格的服务，甲方有权要求第三方承担相应的违约责任，包括但不限于赔偿损失。示例说明：乙方未按合同约定提供真实、准确、完整的供应链金融业务数据，导致甲方无法进