2024年河北省反洗钱知识竞赛考试题库（含答案）

2024年河北省反洗钱知识竞赛考试题库(含答案)

一、单选题

1.中国人民银行反洗钱监测分析系统查询终端可参照0的配置建议进行配置。

A、国家安全局

B、中国人民银行

C、中国反洗钱监测分析中心

D、中国银行业监督管理委员会

答案：C

2.中国人民银行反洗钱监测分析系统登录口令遗忘时，应立即报告本机构反洗钱

处主管领导，经审核同意后以书面形式报0重新设定，并记录备查。

A、上级反洗钱部门

B、人民银行支付结算科

C、中国反洗钱监测分析中心

D、银监部门

答案：C

3.金融机构应()对已发放的POS机的商户进行业务回访调查。

A、定期

B、适时

C、不定期

D、偶尔

答案：A

4.遵循反洗钱国际标准有关0透明度的要求，指导金融机构加强风险管理，增

强跨境人民币清算体系的“三反”监测预警功能，维护人民币支付清算体系的良

好声誉，降低金融机构跨境业务风险

A、支付

B、清算

C、支付或清算

D、支付清算

答案：D

5.()应当充分利用支付机构风险专项整治工作机制，加强与地方政府以及工商

部门'公安机关的配合，及时出具相关非法从事资金支付结算的行政认定意见，

加大对无证机构的打击力度，尽快依法处置一批无证经营机构。

A、人民银行

B、人民银行分支机构

C、银保监会

D、中国银行业协会

答案：B

6,非法黄金交易通常让投资者将资金汇兑成()汇入平台指定账户

A、美元

B、欧元

C、加币

D、英镑

答案：A

7.对于新开户”()"环节，除通过联网核查辨别证件真伪外，还应通过信用卡、

代发工资等系统补充客户审核信息。

A、核对

B、核实

C、审核

D、核验

答案：A

8,下列不符合申请港澳台居民居住证的是0。

A、有合法稳定就业

B、合法稳定住所

C、连续就读

D、旅游观光

答案：D

9.部分基础性、单元性的指标要素可指向某些异常的客户或交易特征，例如金额、

日期、时间等指标要素可组合指向于0。

A、恐怖名单监控

B、客户交易偏好

C、判断资金的来源和去向

D、客户交易背景

E、资金网络中的群体性特征

F、交易流量、流速、频率

答案：F

10.0应在证券期货经营机构市场准入和人员任职方面贯彻反洗钱要求

A、中国证券监督管理委员会

B、证券期货经营机构

C、证监会派出机构

D、中国人民银行

答案：A

11.以反洗钱工作部际联席会议为依托，强化部门间0工作组织协调机制，制

定整体战略、重要政策和措施，推动贯彻落实，指导“三反”领域国际合作，加

强监管合作

A、反洗钱

B、三反

C、反逃税

D、反恐怖融资

答案：B

12.报告机构在得到中国反洗钱监测分析中心授权后，应使用纠错报文或删除报

文对距报送时间超过30天的报告进行更正，此时纠错或删除操作的对象必须是

《大额交易报告纠错删除申请表》和《可疑交易报告纠错申请表》中列出的0。

A、对手

B、交易

C、数量

D、原因

答案：B

13.同一个金融机构内申请开立的验资账户较多，验资结束后基本账户内资金立

即全额转划同名其他银行账户。这属于0

A、疑似走私

B、疑似集资

C、疑似传销

D、疑似虚假出资抽逃出资

答案：D

14.中国人民银行应当提供的反洗钱信息，限于0的案件所涉及的报告机构依

法报送的大额或可疑交易信息。中国人民银行应当根据查询部门的要求，及时反

馈查询信息。

A、已经办结

B、正在办理

C、即将办理

D、即将办结

答案：B

15.下列属于疑似赌博的特征的是0。

A、频繁发生网银交易多数在下半夜或凌晨，或与体育彩票'境外赌博开奖、重

大体育赛事出结果时间高度关联

B、客户一般为无业或处于待业状态

C、资金快进快出，过渡性质明显

D、留存虚假信息

答案：A

16.协助将非法资金汇往境外的根据《中华人民共和国刑法》，应处以)

A、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之

二十以下罚金

B、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之三十以上百分

之五十以下罚金

C、处二十年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分

之二十以下罚金

D、处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之

十以下罚金

答案：A

17.客户当日发生发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易或外币交易

或外币交易任一单边累计达到大额交易报告标准的，义务机构应当()提交大额

交易报告。

A、合并

B、分别

C、单边

D、双边

答案：A

18.以下哪个企业类型不是常见的涉税犯罪注册的空壳公司类型？()

A、商贸公司

B、工贸公司

C、贸易公司

D、咨询公司

答案：D

19.国际方面，由0组织开展境外洗钱信息监测工作，作为国内类型分析体系的补

充。

A、中国人民银行分支机构

B、中国人民银行总行

C、中国银行业监督管理委员会

D、中国反洗钱监测分析中心

答案：B

20.义务机构依托第三方机构开展客户身份识别的，下列应当采取的措施错误的

是（）

A、确认第三方机构接受反洗钱和反恐怖融资监管，并按照反洗钱法律、行政法规

和本通知要求，采取了客户身份识别及交易记录保存措施

B、立即从第三方机构获取客户身份识别的必要信息

C、在需要时立即从第三方机构获取客户身份证明文件和其他相关资料的复印件

或影印件

D、对第三方机构采取处罚等方式维护自身权益

答案：D

21.非法集资监测要求一线网点重点关注明显特征人群的0开户、转账、汇款

情况。

A、偶然

B、集中

C、分散

D、临时

答案：B

22.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是0

A、2006年10月31日

B、2007年1月1日

C、2007年3月3日

D、2007年8月1日

答案：B

23.中国反洗钱监测中心由0设立。

A、中国银行保险监督管理委员会

B、中国人民银行

C、国务院

D、国务院有关金融监督管理机构

答案：B

24.针对新型电信诈骗犯罪跨境转移资金模式，各银行机构应根据相关法律法规

及《》等规范性文件要求，采取相应措施加以防范。

A、金融机构反洗钱规定

B、关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

C、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

D、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法

答案：B

25.金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下

罚款

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C、未按照规定履行客户身份识别义务

D、未按照规定对职工进行反洗钱培训

答案：C

26.考虑到通存通兑业务的实际情况，如果存款人因合理理由无法提供户主有效

身份证件或者身份证明文件，且单笔存款金额达到或超过人民币()万元或者外

币等值0万美元的现金时，金融机构可参照《身份识别办法》第七条有关银行

业金融机构在提供一定金额以上一次性金融服务时履行客户身份识别的要求,对

存款人开展相关客户身份识别工作。

A、5,1

B、5,5

C、1,0.1

D、20,5

答案：C

27.条法司在收到业务司局函件后，应及时进行审核，并在。之内将审核意见书面反

馈业务司局。

A、3个工作日

B、5个工作日

C、7个工作日

D、10个工作日

答案：A

28.以下不属于跨境电商不收单购付汇业务可疑交易特征的是()

A、多家商户的域名、注册主体、公司高管背景存在强关联关系

B、电商网站商品信息多，交易量大

C、不同商品订单预留的联系方式、地址重合

D、不同品类跨境电商的收付款客户重合度过高

答案：B

29.根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》

的规定，在()前开立的银行账户，需要延续使用的，存款人到开户银行办理第

一笔业务时，存款人应当出具拥有该存款的存折、存单等，并出示账户管理制度

规定的有效身份证件，进行账户的重新确认。

A、2000年1月1日

B、2000年4月1日

C、2007年1月1日

D、2007年4月1日

答案：B

30.反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务，可疑交易监测分析的对象不能仅局限

于()，金融机构及其工作人员要全面关注各种情况。

A、会计数据

B、经济数据

C、金融数据

D、交易数据

答案：A

31.银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的，应当对特约商户加强

交易监测和风险管理，不得为入网不满()日或者入网后连续正常交易不满0

日的特约商户提供T+0资金结算服务。

A、60;15

B、90;30

C、180;60

D、90;60

答案：B

32.()是评估外部洗钱威胁(即洗钱活动)的重要方法。

A、洗钱类型分析方法

B、大额交易分析法

C、可疑交易分析法

D、会议通报

答案：A

33.如涉及欺诈风险，应及时将欺诈交易报送至()风险信息系统。

A、人民银行

B、反洗钱监测分析中心

C、银保监

D、银联

答案：D

34.个人持境内银行卡在境外提取现金，本人名下银行卡(含附属卡)合计每个

自然年度不得超过等值()万元人民币。

A、1900年1月1日

B、1900年1月5日

C、1900年1月10日

D、1900年1月15日

答案：C

35.金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、

公安机关'国家安全机关另有要求外，应当0,并说明采取冻结措施的依据和

理由

A、及时告知当地机关

B、延缓告知客户

C、及时告知客户

D、严禁告诉客户

答案：C

36.建立定向金融制裁0的认定发布制度，明确相关单位在名单提交、审议、

发布、监督执行'除名等方面的职责分工

A、名单

B、罪名

C、通缉

D、名单、罪名、通缉

答案：A

37.以下。在OFAC全面制裁名单。

A、伊朗

B、朝鲜

C、苏丹

D、以上都是

答案：D

38.金融机构和非银行支付机构以外的其他从业机构应当通过()进行反洗钱和

反恐怖融资履职登记。

A、数据报送平台

B、银联网站

C、人行网站

D、网络监测平台

答案：D

39.()在职责范围内配合中国人民银行履行社会组织反洗钱和反恐怖融资监督

管理职责。

A、工商部门

B、民政部门

C、政府部门

D、税务部门

答案：B

40.对涉及0账户在境外敏感地区的异常刷卡取现交易，应予以特别关注。

A、公职人员

B、律师

C、商人

D、医生

答案：A

41.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第七条规定以下哪个不是

反洗钱和反恐怖融资内部控制制度()

A、反洗钱和反恐怖融资内部控制评价机制

B、反洗钱和反恐怖融资工作信息保密制度

C、反洗钱和反恐怖融资内部控制监督制度

D、反洗钱和反恐怖融资内部控制评估制度

答案：D

42.下列不属于疑似集资的业务人群特征的是0。

A、老人

B、妇女

C、退休人员

D、儿童

E、F、

G、修改D选项

答案：D

43.中国人民银行分支机构开展法人金融机构反洗钱分类评级，原则上由。中

心支行及以上分支机构组织。

A、县

B、地市

C、副省级城市

D、省级城市

答案：B

44.以下哪个业务渠道不能办理II、川类账户的开立业务？

A、网上银行

B、手机银行

C、直销银行

D、自动柜员机

答案：D

45.支付机构应当严格审核特约商户经营业务，以下哪个不属于存在违法问题的

商户。（1

A、涉嫌存在未经国家许可擅自发行彩票

B、以有奖销售（竞答）为名非法发行或变相发行彩票

C、以可兑换的虚拟货币进行竞猜

D、正规彩票店但同时出售饮料

答案：D

46.银行业金融机构境外分支机构和附属机构受到当地监管部门或者司法部门现

场检查、行政处罚'刑事调查或者发生其他重大风险事项时，应当及时向0报

告

A、国务院有关部门指定的机构

B、银行业监督管理机构

C、银行业金融机构

D、中国人民银行

答案：B

47.0负责依法指导、监督和检查各金融机构加强外逃人员名单监测和可疑交易报

告工作，

A、中国人民银行分支机构

B、反洗钱监测中心

C、人民银行反洗钱局

D、银监部门

答案：A

48.若在联网核查实施中遇到问题，应及时报告()。

A、人民银行反洗钱科

B、人民银行支付结算司

C、当地公安机关

D、银监局

答案：B

49.以下开立账户的哪项不是可疑身份信息0

A、年龄较大，主要要求开立网银业务

B、同批开户客户多居住在同村或同幢单元楼

C、留存儿女的电话号码

D、网银登陆用户名呈现规律性

答案：C

50.可疑交易报告纠错应在“原因”栏目中注明涉及的交易0。

A、数量

B、类型

C、来源

D、单位

答案：B

51.在“公转私”交易中，（）是指各对公客户和个人客户之间资金互转，对公

客户之间无明显上下游关系或其他业务往来。

A、拆分交易

B、频繁交易

C、关联交易

D、循环交易

答案：C

52.（）按照中国人民银行'国务院有关金融监督管理机构依法经营互联网金融

业务的机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的规定，协调其他行业自律组织。

A、中国银行保险监督管理委员会

B、财政部

C、中国互联网金融协会

D、公安部

答案：C

53.设立银行业金融机构股东及其控股股东'实际控制人、关联方、（）、最终

受益人等各方关系清晰透明，不得有故意或重大过失犯罪记录

A、一致行动人

B、法人

C、参与人

D、参与机构

答案：A

54.中国人民银行走访金融机构时反洗钱工作人员应出示(),否则金融机构有

权拒绝

A、行员证

B、执法证

C、检查证

D、身份证

答案：B

55.发卡行协同。建立风险紧急响应机制，对涉及合规'欺诈风险的交易及时

进行风险干预。

A、中国银联

B、中国人民银行

C、中国银保监

D、中国银行业协会

答案：A

56.经银行面对面核实身份新开立的川类银行账户，非绑定账户转出资金日累计

限额合计。万元，年累计限额合计。万元。

A、0.2;5

B、1;5

C、0.2;10

D、l;10

答案：A

57.目前非法集资的参与人员主要为低收入群体，包括退休老人'妇女、()、

外出打工人员、少数普通公务员等。

A、高薪人员

B、企业员工

C、未成年人

D、金融机构从业人员

答案：B

58.()要加强与境外监管当局的沟通，严格遵守境外反洗钱和反恐怖融资法律

法规及相关监管要求

A、境外分支机构和附属机构

B、国务院有关部门指定的机构

C、银行业监督管理机构

D、银行业金融机构

答案：A

59.支付机构应当开展全部存量单位支付账户实名制落实情况核实工作，应当于

0前制定存量单位账户核实计划。

A、2019年1月1日

B、2019年4月1日

C、2019年6月30日

D、2019年12月1日

答案：B

60.金融机构对未纳入“三证合一”的个体工商户和机关、事业单位、社会团体

等其他组织单位，勤勉尽责，遵循0原则，按照规定开展客户身份识别'身份资料

保存等工作，确保客户身分资料真实、完整和有效。

A、“了解你的客户”

B、“大额交易、可疑交易报送”

C、“留存档案”

D、“更新资料”

答案：A

61.使用中国人民银行反洗钱监测分析系统，中国人民银行分支机构用户查询终

端须按照0的要求进行配备和日常管理。

A、专机专用

B、一机多用

C、多机多用

D、多机并用

答案：A

62.中国人民银行及其分支机构在执法检查结束后，应当在0内根据查明的事

实和获取的证据，在执法检查报告的基础上制作执法检查意见书

A、三个工作日

B、五个工作日

C、七个工作日

D、十个工作日

答案：D

63.社会组织及其工作人员违反《社会组织反洗钱和反恐怖融资管理办法》的

由中国人民银行或者0以上分支机构依法予以处罚。

A、县级支行

B、地市级中心支行

C、副省级城市中心支行

D、省会城市中心支行

答案：B

64对于被公安机关通报配合打击治理电信网络新型违法犯罪工作不力的银行和

支付机构，()约谈相关负责人。

A、人民银行及其分支机构

B、中国银行保险监督管理委员会

C、人民银行及其分支机构会同公安机关

D、中国银行保险监督管理委员会会同公安机构

答案：C

65.对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建

立后的()个工作日内完成等级划分工作。

Ax1900年1月5日

B、1900年1月3日

C、1900年1月15日

D、1900年1月10日

答案:D

66.以下()网站可以获取FATF公布的高风险和其他监控国家或地区名单

A、http://-FATF./

B、http://-/

C、http://-gafi-FATF.org

D、http://-/

答案:D

67.个人持境内外币卡在境外提取现金的金额控制，由()在自身业务系统内实

现。

A、境内人民币卡清算组织

B、境内外币卡清算组织

C、发卡金融机构

D、境外人民币卡清算组织

答案：C

68.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，非自然人客户银行账

户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计人民币()元以上或者外币等值()

美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心弗告

A、20万'2万

B、50万、5万

Cx100万、10万

D、200万'20万

答案：D

69.以下交易中属于应报告的大额交易的是0。

A、中国银行向工商银行拆借资金一笔500万美元

B、中国银行向中石化账户转账支付存款利息400万

C、中国反洗钱监测分析中心向A文具公司一次性转款300万元人民币

D、中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100万元

答案：C

70.持港澳台居民居住证人员至银行办理个人结算户开户，可开立()I类账户。

A、1个

B、2个

C、5个

D、不限

答案：A

71.根据《中华人民共和国反恐怖主义法》第二十一条：电信、互联网、金融、

住宿、长途客运、机动车租赁等业务经营者、服务提供者，应当对客户身份进行

查验对以下哪些情况不得提供服务。：(1)未携带有效证件的(2)拒绝身

份查验(3)身份不明

A、(1)(2)

B、(2)(3)

C、⑴(3)

D、(1)(2)(3)

答案：B

72.客户通过非银行支付机构发生的预付卡账户与银行账户之间的款项划转，需

要报送大额交易报告的机构是0。

A、非银行支付机构

B、预付卡发卡机构

C、非银行支付机构和预付卡发卡机构

D、非银行支付机构或预付卡发卡机构

答案：B

73.《行政处罚信息公示表》内容不包括0

A、行政处罚决定书文号

B、违法行为类型

C、有效期限

D、作出行政处罚决定机关名称

答案：C

74.具备结售汇业务经营资格的发卡行，原则上应使用()与银行卡管理系统对

接。

A、接口

B、界面

C、接口和界面

D、接口或界面

答案：A

75.自助设备冒名开卡人在开卡拍照环节有意站在远处，以致开卡记录单中照片

A、模糊

B、清晰

C、人脸太小

D、无法辨认

答案：A

76.从客户经理或营销人员开始寻找目标客户或与客户接触起，即可在自身业务

范围采集信息，并随着业务关系的逐步确立，由处在业务链条上的各类人员在各

自()负责相应的资料收集工作。

A、职业范围

B、产品范围

C、业务范围

D、职责范围

答案：D

77.()负责履行社会组织反洗钱和反恐怖融资监督管理职责。

A、中国人民银行

B、工商部门

C、民政部门

D、税务部门

答案：A

78.按照0原则，由反洗钱行政主管部门会同特定非金融行业主管部门发布特

定行业的反洗钱和反恐怖融资监管制度，根据行业监管现状、被监管机构经营特

点等确定行业反洗钱和反恐怖融资监管模式

A、一策一行

B、一业一策

C、一行一策

D、一行一业

答案：B

79.离岸金融中心普遍具有()的特点。

A、高税率、监管严

B、通胀低、发展快

C、利税率、监管松

D、通胀高'发展慢

答案：C

80.2014年前后，重庆、湖南、浙江等地频繁发生外籍人士持伪造护照开户并接

受、转移诈骗资金的案件，此类案件中外籍人士主要为。籍。

A、非洲

B、东南亚

C、南美洲

D、台湾

答案：A

81.获得网络支付业务许可的非银行支付机构(以下简称支付机构)应于2016

年12月31日前，通过接口方式与管理平台连接。

A、2017年1月1日

B、2017年12月11日

C、2016年12月31日

D、2017年12月21日

答案：C

82.接收《重点可疑交易报告的可疑客户基本信息表》'上报《重点可疑交易报

告核对及处理状态报告表》，需登录()。

A、中国反洗钱监测分析系统分支行交互平台

B、金融城域网业务系统

C、反洗钱非现场管理系统

D、金融邮件系统

答案：A

83.各金融机构对疑似违规套现的商户，应按照有关规定对商户进行尽职调查，

调查商户是否真实经营，是否能够提供与其销售额相匹配的()。

A、订单

B、进货合同

C、会员数

D、经营面积

答案：B

84.按照我国参加的国际公约和明确承诺执行的国际标准要求，研究扩大洗钱罪

的上游犯罪范围，将上游犯罪本犯纳入()的主体范围

A、上游犯罪

B、恐怖融资罪

C、洗钱罪

D、逃税罪

答案：C

85.国务院反洗钱行政主管部门发现涉嫌恐怖主义融资的，可以依法进行调查，

采取()措施

A、查阅账户明细

B、临时冻结

C、冻结

D、扣划

答案：B

86.部分基础性、单元性的指标要素可指向某些异常的客户或交易特征，例如交

易用途、渠道等指标要素可组合指向于0。

A、恐怖名单监控

B、客户交易偏好

C、判断资金的来源和去向

D、客户交易背景

E、资金网络中的群体性特征

F、交易流量、流速'频率

答案：B

87.建立健全()制度和案源管理制度，增强稽查质效

A、全面抽查

B、随机抽查

C、任意抽查

D、定向抽查

答案：B

88.银行业金融机构应当()开展反洗钱和反恐怖融资内部审计

A、每季度

B、每半年

C、每年

D、每2年

答案：C

89.对于2007年8月1日以前建立了业务关系且2007年8月1日后没有再建

立新业务关系的客户，金融机构应于()年年底前完成等级划分工作。

Ax1905年6月29日

B、1905年6月30日

Cx1905年7月1日

Dx1905年7月3日

答案：D

90.各银行要重点监测自助设备存取现或在异常时间段的交易，尤其是对。的

情形，要建立预警机制，发现可疑交易及时采取措施，防范恐怖融资风险。

A、账户长期闲置后突然启用

B、短期内境外或异地存取陡增

C、客户行为异常

D、以上皆是

答案：D

91.《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》，下列哪项不是（）人民银行负责监

管的全国性法人金融机构总部。

A、中国银行

B、中国邮政储蓄银行

C、农村商业银行

D、广发银行

答案：C

92.国内的恐怖分子和分裂势力常常进行资金募集活动，下列属于其掩饰手段的

是（）。

A、扶贫

B、人权保护

C、合作开发

D、宗教募捐

答案：D

93.客户持本人在工商银行呼和浩特分行营业部开立的账户，在建设银行上海分

行陆家嘴支行发生的大额交易，应由0报告。

A、工商银行总行

B、工商银行呼和浩特分行营业部

C、建设银行总行

D、建设银行上海分行陆家嘴支行

答案：B

94.在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满()

周岁的，可以使用居民身份证或户口簿

A、十五

B、十六

C、十七

D、+A

答案：B

95.银行业金融机构开展新业务、应用新技术之前应当)

A、合理确定洗钱和恐怖融资风险等级

B、进行洗钱和恐怖融资风险评估

C、建立反恐怖融资管理机制

D、对客户和交易进行风险排查

答案：B

96.中国人民银行分支机构根据上级行的执法检查计划和本行履行职责的需要

对()的执法检查工作作出部署

A、本辖区

B、下级分支机构

C、相邻辖区

D、下辖各金融机构

答案：A

97.保险专业代理公司和保险经纪公司及其业务人员以现金方式收取保费达到大

额交易报告标准的，()应当提交大额交易报告。

A、保险专业代理公司

B、保险经纪公司

C、保险专业代理公司和保险经纪公司

D、保险专业代理公司或保险经纪公司

答案：C

98.根据《关于进一步严格大额交易和可疑交易报告填报要求的通知》，大额交

易报告的“资金用途(CRPP)”和可疑交易报告的“资金来源和用途(CRSP)”

字段的类型长度由128位扩展到。位。

A、1901年5月26日

B、1902年10月20日

C、1900年9月12日

Dx1905年8月7日

答案：C

99.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值

金额为人民币0以上或者外币等值0美元以上的，保险公司应当要求退保申请人

出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对退保申请人的有效身份证件或者其他

身份证明文件，确认申请人的身份

A、100,010,000

B、100,001,000

C、5,000,010,000

D、100,005,000

答案：B

100.通过柜面受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立I类户、II类

户或III类户。

A、I类户、II类户

B、I类户、II类户、III类户

c、n类户、ni类户

D、I类户、III类户

答案：B

101.金融机构全面开展可疑交易报告工作，既要在客户尽职调查工作中采取合理

手段识别可疑交易线索，又要在交易数据的0过程中，有意识地运用客户尽职

调查的工作成果，提高监测分析工作的有效性。

A、筛选'分析

B、筛选'审查、研判

C、审查、研判

D、筛选、审查、分析

答案：D

102.工商登记注册为会计师事务所的企业主体应当领取营业执照之日起60日内,

向所在地()申请执业许可。

A、地方财政部门

B、省级财政部门

C、市级财政部门

D、中国人民银行

答案：B

103.报告机构错误数据对分析结果或移送线索产生误导，进而对线索使用机构调

查、立案等后续工作造成负面影响，中国反洗钱监测分析中心将通报0

A、当地分支机构

B、法人机构总部

C、中国银行业监督管理委员会

D、中国人民银行反洗钱局

答案：D

104.中国人民银行及其分支机构应当根据本行行长或者副行长(主任或者副主任)

批准的检查方案组成检查组，检查组的组成人员不得少于()

A、两人

B、三人

C、四人

D、五人

答案：A

105.()是大额交易和可疑交易报告的基础性、专业性和技术性工作环境。

A、监测系统评估

B、监测标准建设

C、监测系统开发

D、专业人员配置

答案：B

106.非银行支付机构应当在大额交易()5个工作日内以电子方式提交大额交易

报告。

A、发生之日起

B、完成之日起

C、发生之日后

D、完成之日后

答案：B

107.人民银行各分支机构应当根据“三证合一”登记制度改革要求，监督指导金

融机构按照规定开展客户身份识别、身份资料保存等工作。执行中如遇重要情况,

应及时告知（）。

A、人民银行反洗钱局

B、人民银行支付结算司

C、银保监会

D、工商行政管理部门

答案：A

108.已经与高风险国家或地区的机构建立代理行关系的，义务机构应当（）。

A、重新审查

B、继续代理关系

C、终止代理关系

D、暂停代理关系

答案：A

109.对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，下列说法不正确的是

A、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件

B、若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付

C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份

D、如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份

答案：C

110.()部门负责全国的反洗钱监督管理工作

A、中国人民银行

B、中国证券监督管理委员会

C、中国银行保险业监督管理委员会

D、公安部

答案：A

111.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2016]

第3号)，经2016年12月9日第9次行长办公会议通过，现予发布，自()

起施行

A、2016年12月31日

B、2017年1月1日

C、2017年3月1日

D、2017年7月1日

答案：D

112.()根据需要调整大额交易报告标准。

A、中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构

B、国务院有关金融监督管理机构

C、中国人民银行

D、中国银行保险监督管理委员会

答案：C

113.商业银行以及有资格的第三方应加强对POS机的发放审核，严把发放关。

同时，跟据对客户身份0识别的要求，建立POS机业务回访制度。

A、持续

B、定期

C、不定期

D、审慎

答案：A

114.移交反洗钱监督检查及案件协查档案时,需编制移交清册移交清册一式()

份。

A、一

B、二

C、三

D、四

答案：B

115.金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域

采取。的反洗钱措施

A、简化

B、一般

C、强化

D、平行

答案：c

116.根据《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》相关规定，法人金融机构自

主开展洗钱风险自评估，评估的结果和相关材料应在()送人民银行。

A、发生后10个工作日内

B、发生后30个工作日内

C、发生后90个工作日内

D、发生后一年内

答案：A

117.存款人伪造'变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户的，按照《人民币银

行结算账户管理办法》第0的规定进行处罚。

A、六十二

B、六十三

C、六十四

D、六十五

答案：C

118.银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结。小时紧急联系人机

制。

A、5*24

B、1900年1月24日

C、3*24

D、7*24

答案：D

119.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，行业自律组织制定

的反洗钱和反恐怖融资行业规则等应当向。报告

A、银行业监督管理机构

B、人民银行总行

C、当地人民银行

D、行业自律组织理事会

答案：A

120.受理申请的公安机关应当按照程序层报公安部审核公安部在收到申请之日

起()日内进行审查处理

A、2

B、5

C、15

D、30

答案：D

121.依据《关于加强代理国际汇款业务反洗钱工作的通知》，下列关于充分评估

代理国际汇款业务存在的洗钱风险和恐怖融资风险，明确代理双方法律责任，说

法不正确的是。

A、代理机构应全面评估代理国际汇款业务各个环节的潜在洗钱风险和恐怖融资

风险

B、充分了解被代理机构反洗钱内部控制体系的构成与运作情况

C、明确代理双方在履行反洗钱义务方面的法律责任和工作程序

D、依照国内和国际反洗钱法律法规对双方现有代理协议进行补充和完善

答案：D

122.社会组织与境外组织建立合作关系或者发生资金交易时，应当履行的反洗钱

义务不包括0。

A、充分收集有关境外组织业务、声誉、内部控制制度、合法经营情况等方面的

信息

B、评估境外组织洗钱和恐怖融资风险

C、确保境外组织能够为本组织提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的

障碍

D、在书面协议中明确本组织与境外组织在反洗钱和反恐怖融资方面的责任和义

务

答案：C

123.金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产

涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员的，应当根据0的规定报告可疑交易，并依

法向公安机关'国家安全机关报告

A、公安部

B、金融机构总部

C、银保监会

D、中国人民银行

答案：D

124.各银行要按照()颁布的《离岸银行业务管理办法》

A、中国人民银行

B、国务院

C、中国银保监协会

D、中国外汇交易管理局

答案：A

125.义务机关接受反洗钱检查的，应当在收到《执法检查通知书》之日起0个

工作日内按《证券期货保险机构反洗钱执法检查数据提取接口规范》要求提供数

据。

Ax1900年1月5日

B、1900年1月10日

C、1900年1月14日

D、1900年1月15日

答案：B

126.对违反票据法规定的票据予以承兑'付款或者保证，如造成损失，可能构成

。犯罪。

A、洗钱

B、金融诈骗

C、破坏金融管理秩序

D、票据诈骗

答案：C

127.建立健全个人银行账户数据库。对于存款人为非中国居民的，银行应按照存

款人国籍（地区）进行标识并实现对非中国居民银行账户的0。

A、分层查询和管理

B、分级查询和管理

C、分步查询和管理

D、分类查询和管理

答案：D

128.金融机构在分析可疑交易报告类型时，可参考0

A、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

B、可疑交易类型和识别点对照表(银行业参考版)

C、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法

D、金融机构自定义筛选指标以及实践经验

答案：B

129.未开展代理国际汇款业务的金融机构如开展此项业务,应严格按照本通知和

有关反洗钱法律法规的要求，建立本机构代理国际汇款业务的反洗钱内部控制体

系，并在代理国际汇款业务开办前()内报告中国人民银行总行。

A、10日

B、15日

C、30日

D、30个工作日

答案：C

130.《可疑交易报告纠错申请表》中，操作类型填写1代表0。

A、纠错

B、删除

C、纠错和删除

D、无效

答案：D

131.公安机关应当在。内，对被害人报案事项的真实性进行审查。

A、冻结期限

B、两天

C、五天

D、止付期限

答案：D

132.办公厅应在规定时限内将业务司局拟公示的行政执法信息上传人民银行网

站()相应栏目，对拟暂不公示的行政执法信息进行登记备案。

A、“金融稳定专栏”

B、“金融市场专栏”

C、“法律法规专栏”

D、“政务公开专栏”

答案：D

133.下列属于非法结算型地下钱庄账户资料识别点的是()

A、注册地址可能不存在，或是家庭住址，无固定办公电话。

B、账户在启用时，往往先使用小额交易测试常用业务

C、快进快出，1分钟左右完成交易，日交易几十笔甚至上百笔。

D、开户时间和网点较为集中，覆盖城市主要繁华街区。

答案：A

134.如被害人开户行和止付账户开户行属于同一法人银行的，在情况紧急时，止

付账户开户行可先行采取紧急止付，同时告知被害人立即报案，公安机关应在2

4小时内将()通过管理平台补送到止付银行。

A、紧急止付指令

B、紧急止付申请表

C、紧急止付通知书

D、紧急止付告知书

答案：A

135.以下不属于空壳公司特征的是0

A、打折促销

B、公司网站无法登陆

C、多家公司法定代表人相同

D、无实体经营地址

答案：A

136.可疑交易明显涉嫌洗钱'恐怖融资等犯罪活动的，金融机构应当在向中国反

洗钱监测分析中心、提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向中国人民

银行或者其分支机构报告，并配合)。

A、反洗钱检查

B、反洗钱走访

C、反洗钱问询

D、反洗钱调查

答案：D

137.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，银行业金融机构应

当配合()做好反洗钱和反恐怖融资监督检查工作

A、银行业自律组织

B、中国人民银行

C、银行业监督管理机构

D、地方金融监管局

答案：C

138.为保证可疑交易人工识别工作的有效开展，金融机构要向负责该项工作的人

员提供必要的0支持，定期对其工作进行考核，保证专业人员能够胜任岗位职

责，并严格遵守反洗钱工作的各项法规。

A、技术

B、资金

C、信息

D、人力

答案：C

139.对于《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关

事项的通知》发布之日前已经开立支付账户的单位，支付机构应当于0前按照

上述要求核实身份，完成核实前不得为其开立新的支付账户。

A、2017年7月1日

B、2016年6月1日

C、2017年6月底

D、2016年7月1日

答案：c

140.银行业金融机构申请投资()境内法人金融机构的，申请人应当具备健全的

反洗钱和反恐怖融资内部控制制度

A、设立

B、参股

C、收购

D、以上都是

答案：D

141.证券期货经营机构或其客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部

门、侦查机关或者司法机关处罚的应在0工作日内，以书面方式向当地证监会

派出机构报告

A、5个

B、10个

C、7个

D、15个

答案：A

142.法人金融机构应保证风险评估的(),合理确定评估的时间频率。

A、有效性

B、真实性

C、时效性

D、合理性

答案：C

143.证券期货经营机构应当依法建立健全反洗钱工作制度，按照证券期货业反洗

钱工作实施办法规定向()报送相关信息

A、当地证监会派出机构

B、证券期货经营机构

C、国务院

D、中国人民银行

答案：A

144.()行政主管部门和国务院银行业、证券'保险监督管理机构要加强反洗钱

监管，以促进反洗钱义务机构自我管理、自主管理风险为目标，逐步建立健全法

人监管框架

A、反洗钱

B、反恐怖融资

C、反逃税

D、三反

答案：A

145.止付账户信息核对一致的立即进行止付操作,止付期限为自止付时点起0;

核对不一致的，应经人民银行分支机构批准后再进行止付操作。

A、24小时

B、一天

C、48小时

D、两天

答案：C

146.为防范非法汇兑型地下钱庄可疑交易，金融机构应认真做好对。的回访、

巡检工作，强化洗钱风险管理。

A、客户

B、特约商户

C、贷款客户

D、高净值客户

答案：B

147.会计师事务所从事特定业务的,应当在每年。前向财政部门进行年度报备。

A、2020年5月30日

B、2020年12月31日

C、2020年1月31日

D、2020年3月31日

答案：A

148.上报重点可疑交易研判线索涉及的交易累计金额，如涉及人民币和外币，累

计金额应分别填写，外币要折合为0计算。

A、人民币

B、美元

C、英镑

D、日元

答案:B

149.某地银行发现近期出现一些客户往某账户缴纳网站会费，以转账或现存两种

方式为主，且网站给客户返钱时间较为固定(凌晨1-3点),这可能属于()可

疑交易

A、疑似传销

B、疑似集资

C、疑似诈骗

D、疑似套现

答案：A

150.根据《人民币银行皆是账户管理办法》，在开户环节严格0,严格限制开

卡数量。

A、客户准入

B、实名制管理

C、风险等级管理

D、预警

答案：B

151.建立。各类反洗钱义务机构的反洗钱培训教育机制，提升相关人员反洗钱

工作水平

A、半覆盖

B、全面覆盖

C、交叉覆盖

答案：B

152.对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或

有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交0。

A、大额交易报告

B、可疑交易报告

C、风险交易报告

D、关注交易报告

答案：B

153.对于发卡行报送的银行卡境外交易信息，（）将依法保护持卡人信息安全。

A、公安部门

B、民政部门

C、外汇管理局

D、银监会

答案：C

154.下列关于调查人员制作《反洗钱调查询问笔录》的说法错误的是0。

A、询问笔录应当交被询问人核对

B、询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正，并按要求在

修改处签名'盖章

C、被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上逐页签名或者盖章；拒绝签名

或者盖章的，调查人员应当在询问笔录中注明

D、调查人员无需在笔录上签名

答案：D

155.办理港澳台居民居住证，公安机关受理相关证件、证明后，将于受理日起0

内发放证件。

A、10个工作日

B、15个工作日

C、20个工作日

D、30个工作日

答案：C

156.涉嫌电信诈骗账户沉睡期结束后，经重新0后接收全国各地资金。

A、激活

B、测试

C、开通

D、注册

答案：B

157.金融机构应在0中，明确专人负责反洗钱合规管理工作，确保反洗钱合规

管理人员及各业务条线上反洗钱相关人员能移及时获得所需信息及其他资源。

A、董事会

B、高级管理层

C、股东大会

D、监事会

答案：B

158.当保单受益人为非自然人且具有较高风险时，义务机构应当采取强化的客户

身份识别措施，至少在0,通过合理手段识别和核实其受益所有人。

A、保单签约前

B、保单签约后

C、给付保险金时

D、给付保险金后

答案：C

159.德国商业银行是德国第。大银行。

A、一

B、二

C、三

D、四

答案：B

160.为实施恐怖活动与境外恐怖活动组织或者人员联络的，根据《中华人民共和

国刑法》，应处以0

A、处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处没收财产

B、处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金

C、处以无期徒刑

D、处五年以下有期徒刑'拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金情节严重的，

处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产

答案：D

161.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值

金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求退

保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，（）退保申请人的有效身份证件

或者其他身份证明文件，（）申请人的身份

A、核对，确认

B、出示，核对

C、出示，确认

D、确认，核对

答案：A

162.银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法所称的银行业金融机构是指

在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行'农村信用合作社等吸收

公众存款的。

A、金融机构以及政策性银行

B、金融机构以及政策性银行和国家开发银行

C、金融机构及金融资产管理公司以及其他金融机构

D、金融机构及金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公

司

答案：B

163.金融机构、特定非金融机构应当严格按照0发布的恐怖活动组织及恐怖活

动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施

A、银保监会

B、中国人民银行

C、公安部

D、国家安全部

答案：c

164.以下哪类账户不属于关注类账户()

A、频繁跨境取现账户

B、沉睡账户突然发生大额交易账户

C、账户每次大额交易前均有小额测试交易

D、账户开立后定期向其留学女儿跨境汇款

答案：D

165.以风险评估发现的问题为导向，制定并定期更新反洗钱和反恐怖融资战略，

确定反洗钱和反恐怖融资工作的阶段性目标、主要任务和重大举措，明确任务分

工，加大。反洗钱监管力度

A、零风险领域

B、低风险领域

C、中风险领域

D、局风险领域

答案：D

166.金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、采用

新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照0原则建立

相应的风险管理措施。

A、勤勉尽职

B、全面评估

C、风险可控

D、全面性

答案：c

167.上报重点可疑交易研判线索，核心交易客户为2个及以上时，填0

A、xxx等个人/单位账户可疑交易线索

B、xxx、xxx（按名称填写）个人个人/单位账户可疑交易线索

C、xxx等个人/单位重点可疑交易研判线索

D、xxx、xxx（按名称填写）个人/单位重点可疑交易研判线索

答案：A

168.金融机构发现企业有效身份证件，包括营业执照、组织机构代码证、税务登

记证中任一证照过期的，应当提示其到（）换发新版营业执照。

A、当地工商行政管理部门

B、当地人民银行

C、当地税务管理部门

D、当地财政部门

答案：A

169.同一客户分散在多个网点办理业务的，金融机构要仔细核对其在各网点留存

资料的真实性和。。

A、完整性

B、准确性

C、一致性

D、有效性

答案：C

170.银行业金融机构应当将反洗钱和反恐怖融资要求嵌入()、内部控制制度,

确保洗钱和恐怖融资风险管理体系能够全面覆盖各项产品及服务

A、合规管理

B、全面识别

C、自身评估

D、风险排查

答案：A

171.银行柜员在开户时，除通过联网核查辨别证件真伪外，还应仔细核对申请开

户人员与身份证上的()是否为同一人。

A、姓名

B、性别

C、出生日期

D、照片

答案：D

172.证券期货公司客户的银行结算账户与第三方存管账户(或期货保证金账户)

间的大额转账交易，()字段填写第三方存管账户号或期货保证金账户号，可以

为银行内部账号，但是要保证与客户的一对应关系。

A、”资金用途(CRPP)”

B、”交易对手账号(TCAC)”

C、”账户类型(CATP)”

D、“账户类型(CATP)”

答案：B

173.业务司局应自作出行政决定之日起。之内制作并填写《行政许可信息公示

表》和《行政处罚信息公示表》，以本司局函件形式送条法司审核。

A、3个工作日

B、5个工作日

C、7个工作日

Dx10个工作日

答案：A

174.以下哪个行为不属于可疑行为0

A、多人集中到柜台开户

B、配合柜员完善身份信息

C、办理开户时频繁接听电话、查看手机

D、对进一步问询有强烈抵触情绪

答案：B

175.银行业监督管理机构可以与反洗钱行政主管部门开展()检查

A、突击

B、联合

C、独立

D、分散

答案：B

176.以下不属于互联网金融从业机构及其员工应当保密的工作信息是0。

A、客户身份资料和交易信息

B、大额和可疑交易报告

C、反洗钱调查工作信息

D、反洗钱宣传材料

答案：D

177.各0要深入落实“放管服”改革精神，切实转变管理理念，因地制宜研究

制定加强本地区会计师事务所监管的具体措施，强化事后监督，优化行业服务。

A、地方财政部门

B、省级财政部门

C、市级财政部门

D、中国人民银行

答案：B

178.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2016第3

令）第十七条规定：“可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱

监测分析中心、提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向0报告，并配合

反洗钱调查：明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的；严重危害国家安全或者影响

社会稳定的；其他情节严重或者情况紧急的情形。

A、当地检察院

B、所在地中国人民银行或者其分支机构

C、上一级反洗钱部门

D、当地法院

答案：B

179.客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存

0

A、20年

B、15年

G10年

D、5年

答案：D

180.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国人民银行和其地

市中心支行以上分支机构对金融机构违反本办法的行为给予行政处罚的,应当遵

守。的有关规定

A、《中国人民银行行政处罚程序规定》

B、《反洗钱法》

C、《中国人民银行法》

D、《金融机构反洗钱规定》

答案：A

181.以下不属于社会组织的是0。

A、社会团体

B、基金会

C、外国商会

D、非政府组织

答案：D

182.行政处罚委员会实行主任负责制，主任因故不能履行职责时，可以委托()

代行主任职责

A、副主任

B、特派员

C、主要执法职能部门负责人

D、法律事务工作部门负责人

答案：A

183.对于支付机构发起涉及银行账户的网络支付业务，银行应当按照管理平台报

文要求，准确提供该笔业务对应的由清算机构发送的()。

A、客户号

B、主键号

C、交易流水号

D、身份证件号

答案：C

184.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监

够理的具依加去，由0制定。

A、国务院反洗钱行政主管部门

B、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门

C、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构

D、履行反洗钱义务的特定非金融机构

答案：B

185.一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面

的一次性金融服务0

A、现金汇款

B、现钞兑换

C、票据兑付

D、转账汇款

答案：D

186.借阅档案需复印的材料，必须填写反洗钱档案复印审批单，经反洗钱工作部

门。签字批准。

A、分管领导

B、负责人

C、经办人员

D、负责人及分管领导

答案：A

187.明知是宣扬恐怖主义、极端主义的图书、音频视频资料或者其他物品而非法

持有，根据《中华人民共和国刑法》，应处以）

A、情节严重的，处三年以下有期徒刑'拘役或者管制，并处或者单处罚金

B、不判刑

C、无期徒刑

D、情节严重的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金

答案：A

188.金融机构应建立0举报机制，切实保障每一位员工均有权利并通过适当的

途径举报违规事件。

A、违规事件

B、投诉事件

C、风险事件

D、突发事件

答案：A

189.如发现大量银行卡被非本人控制的情形，建议纳入0管理，并采取相应的

监控措施。

A、高风险客户

B、中风险客户

C、低风险客户

D、无风险客户

答案：A

190.对收取的款项或者受让的资产，金融机构、特定非金融机构应当采取()

A、警告

B、监控

C、报告总部

D、冻结措施

答案：D

191.虚拟网络这一渠道有高效率、低成本、。的特征？

A、跨区域

B、无风险

C、隐蔽性高

D、便于追踪

答案：C

192.银行应加强资金流入的监控。各单位要加强0等非面对面业务的反洗钱监

控。

A、网银

B、手机银行

C、ATM大额存取

D、以上皆是

答案：D

193.义务机构应当将汇款人和收款人的姓名或名称、账号或唯一交易识别码完整

传递给()o

A、接收汇款机构

B、监管机构

C、汇款机构总部

D、公安机构

答案：A

194.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户

与其他的银行账户发生当日单笔或者累计人民币()元以上或者外币等值()美

元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告.

A、20万'5万

B、50万、10万

C、100万、200万

D、200万、20万

答案：B

195.各银行应根据可疑行为特征，不断完善0,加强资金交易监测和分析研判。

A、可疑交易监测模型

B、内控制度

C、业务流程

D、人员培训

答案：A

196.当事人要求陈述和申辩的，应当在收到《中国人民银行行政处罚意见告知书》

之日起0个工作日内将陈述和申辩的书面材料提交中国人民银行

A、三

B、五

C、七

D、十五

答案：B

197.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》发布于0

A、2016年3月1日

B、2015年12月1日

C、2013年4月1日

D、2015年7月1日

答案：B

198.中国互联网金融协会按照0的要求建设、运行和维护网络监测平台。

A、中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构

B、国务院有关金融监督管理机构

C、中国人民银行

D、中国银行保险监督管理委员会

答案：A

199.连接中国人民银行反洗钱监测分析系统查询终端使用的移动介质均为（）介

质。

A、涉密

B、个人存储

C、非涉密

D、单位存储

答案：A

200.一对公账户，经办人多为公司会计，以员工名义批量开立存单；会计在银行

柜面分批代理结清存单，转入其活期账户中，然后取现或转给公司少数高级管理

人员。这属于疑似0。

A、涉税

B、走私

C、传销

D、套现

答案：A

201.客户当日单笔或者累计交易人民币0、外币等值0的现金收支，金融机

构、非银行支付机构以外的从业机构应当提交大额交易报告。

A、5万元以上（含5万元）；5000美元以上（含5000美元）

B、5万元以上（含5万元）；1万美元以上（含1万美元）

c、10万元以上（含10万元）；1万美元以上（含1万美元）

DX10万元以上（含10万元）；5000美元以上（含5000美元）

答案：B

202.义务机构怀疑交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续客户身份将无

法避免泄密时，可以0身份识别措施，并提交可疑交易报告。

A、中止

B、终止

C、重新

D、持续

答案：B

203.对公账户转入个人账户后，个人账户再转回对公户。属于“公转私”交易的

0

A、循环交易

B、关联交易

C、虚构交易拆分交易

D、虚构交易

答案：A

204.（）应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的实施责任

A、银行业金融机构董事会

B、银行业金融机构监事层

C、银行业金融机构的高级管理层

D、银行业金融业务部门

答案：B

205.金融机构和特定非金融机构应当采取(措施建立健全客户身份识别制度、

客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱

义务。

A、预防'监管

B、分析、报送

C、识别、监督

D、预防、报送

答案：A

206.义务机构应当至少每()对监测标准及其运行效果进行一次全面评估。

A、半年

B、一年

C、两年

D、三年

答案：B

207.0承担反洗钱和反恐怖融资工作的直接责任。

A、机构负责人

B、各业务条线部门

C、反洗钱牵头部门负责人

D、董事会授权的牵头负责洗钱风险管理的高级管理人员

答案：B

208.下列交易或行为中，无需作为可疑交易进行报告是0

A、甲某在B证券公司开户，平时经常大量买卖股票，某日期为了购买A公司股

票将大量资金划转到其朋友账户

B、丙某在A基金公司开户，经常买卖基金，某日他要求基金公司将其部分基金

公司份额非交易过户给丁某，但是不能提交供证明文件

C、某客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D、某客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者

大致相同价位'等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金

答案：A

209.银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循()

的原则

A、了解你的客户

B、核实你的客户

C、维持客户关系

D、保障客户利益

答案：A

210.新《金融机构反洗钱规定》的正式实施日期是0

A、2003年1月1日

B、2005年7月1日

C、2007年1月1日

D、2008年7月1日

答案：C

211.建立国家层面的()风险评估指标体系和评估机制，成立由反洗钱行政主管

部门'税务机关、公安机关、国家安全机关、司法机关以及国务院银行业、证券、

保险监督管理机构和其他行政机关组成的洗钱和恐怖融资风险评估工作组,定期

开展洗钱和恐怖融资风险评估工作

A、反洗钱

B、反恐怖融资

C、反逃税

D、洗钱和恐怖融资

答案：D

212.公司客户申请使用网上银行，进行账户网银签约或授权签约应到账户。办

理签约手续。

A、开户行

B、任意网点

C、指定行

D、就近网点

答案：A

213.()按照风险为本的方法和法人监管的原则，根据反洗钱、反恐怖融资工作

需要，结合年度监管重点，适时调整评级标准和指标。

A、中国人民银行

B、中国人民银行分支机构

C、中国人民银行及其分支机构

D、中国银行业协会

答案：A

214.对敲转移资金是期货市场典型的0行为。

A、违法

B、违规

C、犯罪

D、以上都不对

答案：B

215.反洗钱工作的基本原则是0。

A、规则为本

B、风险为本

C、有效性为本

D、合规为本

答案：B

216.对于先前获得的客户身份资料存疑的，应当()客户身份。

A、初次识别

B、持续识别

C、重新识别

D、采取更为严格的措施识别

答案：C

217,对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过0万元的，存款

人若是在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据

A、1900年1月15日

B、1900年1月10日

Cx1900年1月5日

D、1900年1月3日

答案：C

218.银行应加强对新闻媒体报道的涉嫌非法集资案件中相关账户资金交易