风险评估与防范制度

风险评估与防范制度第一章总则第一条目的和依据为确保企业的安全稳定运营，维护企业的发展利益，防范各类风险对企业造成的损失，特订立本《风险评估与防范制度》（以下简称本制度）。本制度依据国家相关法律法规、企业内部管理制度和相关规范，旨在规范和引导企业风险评估工作，明确风险管理的职责、流程和措施，促进企业风险防范和掌控的有效实施。第二条适用范围本制度适用于企业内全部部门、职能单位和全体员工，涉及企业涉及的各类风险评估与防范工作。第三条定义风险评估：指对可能发生的风险进行系统分析、评估和预警的过程，用以确定风险的性质、程度和优先级。风险防范：指采取措施和方法，防备和减少各类风险的发生和对企业造成的损失。第二章风险评估第四条分类和等级依据风险的性质和影响程度，将风险分为以下三类：一般风险：指在企业正常运营过程中可能发生的常规风险，对企业的正常运营和发展有肯定的影响，但可以通过常规的管理手段和应急措施进行掌控和化解。重点风险：指对企业正常运营和发展具有重点影响的风险，可能导致严重的经济损失、声誉损害等，需要采取特地的管理措施和紧急应对预案。灾难性风险：指可能对企业正常运营和发展造成灾难性后果的风险，可能导致企业破产、关闭等重点灾难，需要高度重视并采取全面、细致的管理和防范措施。第五条风险评估流程风险评估由企业风险管理部门负责组织和实施，流程如下：风险识别：通过定期综合分析企业运营情况、行业动态、政策法规等信息，识别潜在风险因素。风险分析：对识别出的风险因素进行认真分析，包含风险的性质、产生原因、可能的影响范围和程度。风险评估：综合风险分析结果，确定风险的等级和优先级，并进行风险评估报告的编制。风险监控：对已评估的风险进行动态监测，紧密关注风险的变动和演化趋势，及时采取风险掌控措施。风险应对：对于已发生或即将发生的风险事件，依据已有的应对预案和操作规程进行处理和防范。第六条风险评估报告风险评估报告是风险评估工作的紧要成绩，应包含以下内容：风险识别和分析的基本情况：包含风险识别的来源、分析方法和依据的数据资料。风险等级和优先级确实定：依据风险的性质和影响程度，确定风险的等级和优先级。风险评估结果的综述：对评估结果进行综合概述，重点突出需要关注的风险。风险掌控和防范的建议：依据评估结果，提出相应的风险掌控和防范建议，包含改进措施和管理方法。第七条定期评估与修订为保持风险评估的及时性和准确性，企业应定期对风险评估结果进行追踪评估和修订。具体流程如下：风险追踪评估：依照肯定的时间周期，对已评估的风险进行重新评估，了解风险的变动情况，及时调整风险等级和优先级。修订风险评估报告：依据风险追踪评估的结果，对风险评估报告进行修订，更新风险掌控和防范建议。第八条风险管理责任企业领导：负责订立和推动风险评估与防范的战略和政策，保证风险管理工作的有效实施和监督。风险管理部门：负责组织和实施风险评估的相关工作，订立风险评估的标准和方法，并协调各部门共同参加风险管理工作。各部门和单位：依照风险管理部门的统一部署，对本部门或单位的风险进行评估，并采取相应的防范措施。员工：要乐观参加风险评估和防范工作，加强风险意识，自发遵守企业风险管理制度和规定。第三章风险防范第九条防范措施建立完善的内部掌控制度，确保风险的防备、掌控和处理措施的有效实施。加强员工的培训和教育，提高员工的风险意识和应对本领。定期组织模拟演练和应急演练，加强对突发事件的应对本领和危机管理本领。加强对外部安全环境的监测和防范，确保企业的安全和稳定运营。第十条风险应对预案针对各类风险订立相应的应对预案，包含灾难性风险和重点风险的应急预案和紧急处理程序。预案应包含组织机构、责任分工、应对措施、资源保障、协调机制等内容，并进行定期修订和演练。第十一条信息安全管理加强对企业信息的保护和管理，建立健全的信息安全管理制度和技术防范措施。提升网络安全防护本领，加强对网络攻击和数据泄露的防范和监测。第十二条风险管理考核风险管理部门应依照相关规定，订立风险管理考核制度和指标体系，对各部门和相关人员的风险管理工作进行考核。第四章附则第十三条本制度的解释和修订对本制度的解释权和修订权归企业风险管理部门全部，对本制度的任何修改和解释应经企业领导同意并公告于企业内部。第十四条本制度的实施和监督本制度由企业风险