二零二五年度金融理财产品销售合同模板4篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME二零二五年度金融理财产品销售合同模板合同目录第一章合同概述1.1合同背景1.2合同目的1.3合同主体1.4合同期限1.5合同生效条件1.6合同解除条件1.7合同变更条件1.8合同争议解决方式第二章产品介绍2.1产品类型2.2产品特点2.3产品风险等级2.4产品收益预期2.5产品投资范围2.6产品投资期限2.7产品赎回条件第三章投资者资格3.1投资者身份3.2投资者财务状况3.3投资者风险承受能力3.4投资者投资经验3.5投资者投资额度第四章投资流程4.1投资咨询4.2投资申请4.3投资审核4.4投资确认4.5投资资金划转4.6投资合同签订第五章产品销售与管理5.1销售人员资格5.2销售渠道5.3产品定价策略5.4产品销售推广5.5产品风险管理5.6产品信息披露第六章投资收益与费用6.1投资收益计算方法6.2投资收益分配6.3投资费用收取标准6.4投资费用用途6.5投资费用退还条件第七章投资风险提示7.1产品风险概述7.2投资者风险自评7.3风险控制措施7.4风险预警机制7.5风险事件处理流程第八章合同解除与终止8.1合同解除条件8.2合同终止条件8.3合同解除与终止的程序8.4合同解除与终止后的处理第九章违约责任9.1违约情形9.2违约责任承担9.3违约赔偿标准9.4违约争议解决第十章保密条款10.1保密信息范围10.2保密义务10.3保密期限10.4违约责任第十一章合同解除与终止后的处理11.1投资资金返还11.2投资收益结算11.3投资费用退还11.4合同解除与终止后的其他处理第十二章合同附件12.1产品说明书12.2投资者风险承受能力评估报告12.3投资合同12.4其他相关文件第十三章合同签署与生效13.1合同签署13.2合同生效13.3合同备案第十四章合同解除与终止后的后续事宜14.1投资者信息处理14.2合同解除与终止后的其他后续事宜合同编号_________第一章合同概述1.1合同背景1.2合同目的本合同旨在明确甲乙双方的权利义务，确保乙方在了解产品风险和收益的基础上，自愿购买甲方提供的金融理财产品。1.3合同主体甲方：[甲方全称]乙方：[乙方全称]1.4合同期限本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，至理财产品到期日止。1.5合同生效条件本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。1.6合同解除条件1.6.1乙方在合同期限内提出解除合同的，甲方应退还乙方已支付的全部款项。1.6.2甲方在合同期限内因产品到期或终止等原因导致合同无法继续履行的，甲方应提前通知乙方，并退还乙方已支付的全部款项。1.7合同变更条件1.7.1合同内容变更需经甲乙双方协商一致，并以书面形式进行确认。1.7.2合同主体变更需经甲乙双方协商一致，并办理相应的变更手续。1.8合同争议解决方式甲乙双方因本合同发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。第二章产品介绍2.1产品类型本产品为[产品类型]，包括但不限于货币市场基金、债券型基金、混合型基金等。2.2产品特点2.2.1产品风险等级：[风险等级]2.2.2产品收益预期：[预期收益率]2.2.3产品投资范围：[投资范围]2.2.4产品投资期限：[投资期限]2.3产品风险等级本产品风险等级为[风险等级]，乙方应根据自己的风险承受能力选择合适的产品。2.4产品收益预期本产品预期收益率为[预期收益率]，实际收益以实际投资情况为准。2.5产品投资范围本产品投资范围包括但不限于货币市场工具、债券、股票等。2.6产品投资期限本产品投资期限为[投资期限]。2.7产品赎回条件2.7.1乙方在产品到期前可申请赎回。2.7.2乙方在产品到期后自动赎回。第三章投资者资格3.1投资者身份乙方应具备完全民事行为能力，并符合本合同约定的投资者资格。3.2投资者财务状况3.3投资者风险承受能力乙方应具备相应的风险承受能力，并自行评估本产品的风险等级。3.4投资者投资经验乙方应具备一定的投资经验，了解金融理财产品的基本知识。3.5投资者投资额度乙方投资额度应不低于[最低投资额度]。第四章投资流程4.1投资咨询乙方在购买产品前，应充分了解产品信息，并与甲方进行充分沟通。4.2投资申请乙方应向甲方提交投资申请，包括但不限于身份证明、财务状况证明等。4.3投资审核甲方对乙方的投资申请进行审核，确认乙方符合投资资格。4.4投资确认经甲方审核通过后，乙方与甲方签订投资合同。4.5投资资金划转乙方按照合同约定将投资资金划转至甲方指定账户。4.6投资合同签订甲乙双方在投资资金划转完成后，签订正式投资合同。第五章产品销售与管理5.1销售人员资格甲方销售人员在销售产品前，应具备相应的资格和资质。5.2销售渠道甲方通过线上线下等多种渠道销售产品。5.3产品定价策略甲方根据市场情况和产品特点制定合理的定价策略。5.4产品销售推广甲方通过多种方式进行产品销售推广。5.5产品风险管理甲方建立健全产品风险管理体系，确保产品风险可控。5.6产品信息披露甲方按照规定及时、准确、完整地披露产品信息。第六章投资收益与费用6.1投资收益计算方法本产品收益按照[收益计算方法]进行计算。6.2投资收益分配本产品收益按照[收益分配方式]进行分配。6.3投资费用收取标准本产品费用按照[费用收取标准]进行收取。6.4投资费用用途本产品费用用于产品管理、销售推广等。6.5投资费用退还条件6.5.1乙方在合同期限内提出解除合同的，甲方应退还乙方已支付的全部费用。6.5.2甲方在合同期限内因产品到期或终止等原因导致合同无法继续履行的，甲方应退还乙方已支付的全部费用。第七章投资风险提示7.1产品风险概述本产品存在一定的投资风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等。7.2投资者风险自评乙方应自行评估本产品的风险等级，并根据自己的风险承受能力做出投资决策。7.3风险控制措施7.3.1建立健全产品风险管理体系；7.3.2定期进行风险评估；7.3.3及时披露产品风险信息。7.4风险预警机制甲方将建立健全风险预警机制，及时向乙方发布风险预警信息。7.5风险事件处理流程7.5.1甲方在发现风险事件时，应立即启动风险处理流程；7.5.2甲方将及时通知乙方，并采取必要措施控制风险事件的影响。第八章合同解除与终止8.1合同解除条件8.1.1乙方因特殊原因需要解除合同的，应提前[提前通知天数]书面通知甲方。8.1.2甲方因产品到期或终止等原因导致合同无法继续履行的，应提前[提前通知天数]书面通知乙方。8.2合同终止条件8.2.1产品到期，合同自然终止。8.2.2任何一方违约，对方有权解除合同。8.3合同解除与终止的程序8.3.1合同解除或终止前，双方应就相关事宜进行协商。8.3.2合同解除或终止后，双方应按照约定办理相关手续。8.4合同解除与终止后的处理8.4.1乙方解除合同，甲方应退还乙方已支付的全部款项。8.4.2甲方解除合同，应提前通知乙方，并退还乙方已支付的全部款项。第九章违约责任9.1违约情形9.1.1甲方未按约定提供产品或服务；9.1.2乙方未按约定支付款项；9.1.3任何一方违反合同约定的其他义务。9.2违约责任承担9.2.1违约方应承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。9.2.2违约金的具体数额由双方协商确定。9.3违约赔偿标准9.3.1违约金的计算方法为：[违约金计算方法]。9.3.2赔偿损失的计算方法为：[损失计算方法]。9.4违约争议解决9.4.1违约争议应通过协商解决。9.4.2协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。第十章保密条款10.1保密信息范围本合同涉及的保密信息包括但不限于甲乙双方的商业秘密、技术秘密等。10.2保密义务10.2.1甲乙双方对本合同涉及的保密信息负有保密义务。10.2.2未经对方同意，不得向任何第三方泄露保密信息。10.3保密期限本合同的保密期限自合同签订之日起至[保密期限]。10.4违约责任10.4.1违反保密义务的，应承担相应的违约责任。第十一章合同解除与终止后的后续事宜11.1投资资金返还11.1.1合同解除或终止后，甲方应将乙方已支付的全部款项返还给乙方。11.1.2返还的款项应扣除已产生的费用。11.2投资收益结算11.2.1合同解除或终止后，甲方应按照约定结算乙方的投资收益。11.3投资费用退还11.3.1合同解除或终止后，甲方应退还乙方已支付的全部费用。11.4合同解除与终止后的其他后续事宜11.4.1双方应按照约定办理合同解除或终止后的其他事宜。第十二章合同附件12.1产品说明书12.2投资者风险承受能力评估报告12.3投资合同12.4其他相关文件第十三章合同签署与生效13.1合同签署本合同一式两份，甲乙双方各执一份，自双方签字（或盖章）之日起生效。13.2合同备案本合同需报送相关部门备案。第十四章合同解除与终止后的后续事宜14.1投资者信息处理14.1.1合同解除或终止后，甲方应妥善处理乙方信息。14.2合同解除与终止后的其他后续事宜14.2.1双方应按照约定办理合同解除或终止后的其他事宜。甲方（盖章）：乙方（盖章）：甲方代表（签字）：乙方代表（签字）：签订日期：____年____月____日多方为主导时的，附件条款及说明一、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明：1.1产品推荐与销售策略条款：甲方应根据市场情况和乙方需求，制定产品推荐与销售策略，并定期向乙方报告销售进度和产品表现。说明：此条款确保甲方在销售过程中，能够主动调整销售策略，以适应市场变化和乙方需求，同时保持销售过程的透明度。1.2产品调整权限条款：在产品期限内，如市场环境发生变化，甲方有权对产品进行必要调整，包括但不限于调整产品结构、收益率等。说明：此条款赋予甲方在市场变化时调整产品的灵活性，以保护甲方的利益，同时确保产品能够适应市场变化。1.3甲方责任承担条款：甲方应对乙方投资的产品承担全面责任，包括产品风险控制、信息披露、客户服务等。说明：此条款强调甲方在销售过程中应承担的责任，确保乙方在投资过程中得到充分保障。1.4甲方合规义务条款：甲方应遵守国家法律法规和金融监管政策，确保产品销售和运营的合规性。说明：此条款要求甲方在销售过程中严格遵守相关法律法规，维护市场秩序。二、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明：2.1产品选择权条款：乙方有权根据自身需求和风险承受能力，选择合适的金融理财产品。说明：此条款赋予乙方在投资过程中的自主权，确保乙方能够根据自身情况做出投资决策。2.2投资调整权条款：乙方在产品期限内，有权根据市场变化和个人需求，调整投资组合。说明：此条款允许乙方在产品期限内灵活调整投资，以适应市场变化和个人需求。2.3乙方退出机制条款：乙方在产品期限内，如因特殊原因需要退出，甲方应提供合理的退出机制。说明：此条款确保乙方在特殊情况下能够顺利退出投资，降低投资风险。2.4乙方权益保障条款：乙方在投资过程中，享有公平交易、知情权、投诉处理等权益。说明：此条款保障乙方的合法权益，确保乙方在投资过程中的权益不受侵害。三、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明：3.1中介机构资质要求条款：中介机构应具备相应的资质和许可，并遵守国家法律法规和金融监管政策。说明：此条款确保中介机构的合法性和合规性，为双方提供安全可靠的服务。3.2中介机构职责条款：中介机构应协助甲方进行产品销售，协助乙方进行投资决策，并负责双方沟通协调。说明：此条款明确中介机构的职责，确保中介机构在合同执行过程中发挥积极作用。3.3中介机构费用条款：中介机构提供服务的费用由甲乙双方协商确定，并在合同中明确。说明：此条款确保中介机构服务的费用合理，避免不必要的纠纷。3.4中介机构保密义务条款：中介机构对本合同涉及的保密信息负有保密义务，未经甲乙双方同意，不得向任何第三方泄露。说明：此条款保护甲乙双方的商业秘密，确保中介机构在提供服务过程中保持诚信。3.5中介机构责任承担条款：中介机构在提供服务过程中，如因自身原因导致合同无法履行，应承担相应的责任。说明：此条款明确中介机构的责任，确保中介机构在提供服务过程中对甲乙双方负责。附件及其他补充说明一、附件列表：1.产品说明书2.投资者风险承受能力评估报告3.投资合同4.相关法律法规和政策文件5.中介机构资质证明6.投资者身份证明7.投资者财务状况证明8.投资费用收据9.投资收益结算单10.合同解除或终止通知书11.其他相关文件二、违约行为及认定：1.违约行为：甲方未按约定提供产品或服务。认定：甲方未能按照合同约定的时间、质量、数量提供产品或服务，经乙方催告后仍未履行。2.违约行为：乙方未按约定支付款项。认定：乙方未按照合同约定的时间、金额支付款项，经甲方催告后仍未履行。3.违约行为：任何一方违反合同约定的其他义务。认定：任何一方违反合同中约定的其他义务，经对方催告后仍未履行。三、法律名词及解释：1.民事行为能力：指自然人能够独立进行民事法律行为的能力。2.合同：指平等主体之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。3.违约责任：指合同当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定，应当承担的法律责任。4.保密信息：指不为公众所知悉，能为权利人带来经济利益，具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。5.合同解除：指合同当事人一方或者双方终止合同效力的行为。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：投资者对产品风险认知不足。解决办法：加强投资者教育，提供风险提示和风险评估服务。2.问题：产品收益与预期不符。解决办法：及时向投资者披露产品表现，解释收益波动的原因。3.问题：合同条款理解不一致。解决办法：提供合同条款的详细解释，确保双方对合同内容有共同理解。4.问题：中介机构服务不到位。解决办法：与中介机构协商解决，必要时更换中介机构。五、所有应用场景：1.个人投资者购买金融理财产品。2.企业投资者购买金融理财产品。3.金融机构销售金融理财产品。4.金融中介机构提供产品销售服务。5.金融监管部门监管金融理财产品销售行为。全文完。二零二五年度金融理财产品销售合同模板1本合同目录一览1.定义与解释1.1合同术语定义1.2合同条款解释2.双方基本信息2.1甲方基本信息2.2乙方基本信息3.理财产品信息3.1理财产品类型3.2理财产品期限3.3理财产品预期收益3.4理财产品风险等级4.销售范围与对象4.1销售范围4.2销售对象资格要求5.销售流程5.1签订合同5.2理财产品购买5.3理财产品赎回6.收费标准与支付方式6.1收费项目及标准6.2支付方式7.利息计算与支付7.1利息计算方法7.2利息支付时间8.风险揭示与保障措施8.1风险揭示8.2保障措施9.违约责任9.1甲方违约责任9.2乙方违约责任10.合同解除与终止10.1合同解除条件10.2合同终止条件11.争议解决11.1争议解决方式11.2争议解决机构12.合同生效与解除12.1合同生效条件12.2合同解除条件13.合同变更与补充13.1合同变更程序13.2合同补充条款14.其他约定14.1法律适用14.2合同份数14.3合同附件第一部分：合同如下：1.定义与解释1.1合同术语定义1.1.1"甲方"指（甲方全称），为理财产品销售方。1.1.2"乙方"指（乙方全称），为理财产品购买方。1.1.3"理财产品"指甲方根据市场需求，设计并销售的各类金融产品。1.1.4"销售范围"指乙方购买理财产品的地域范围。1.1.5"销售对象"指符合甲方规定的购买资格的个人或机构。1.2合同条款解释1.2.1本合同条款如有歧义，应以双方协商解释为准。1.2.2除非本合同另有约定，否则所有条款均适用《中华人民共和国合同法》及相关法律法规。2.双方基本信息2.1甲方基本信息2.1.1甲方名称：（甲方全称）2.1.2甲方地址：（甲方地址）2.1.3甲方联系方式：（甲方联系方式）2.2乙方基本信息2.2.1乙方名称：（乙方全称）2.2.2乙方地址：（乙方地址）2.2.3乙方联系方式：（乙方联系方式）3.理财产品信息3.1理财产品类型3.1.1甲方提供的理财产品类型包括但不限于货币市场基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金等。3.1.2具体理财产品类型及相关信息详见附件《理财产品详细信息表》。3.2理财产品期限3.2.1理财产品期限为（期限范围），具体期限以理财产品销售说明书为准。3.3理财产品预期收益3.3.2预期收益率的具体计算方法详见附件《理财产品预期收益率计算方法》。3.4理财产品风险等级3.4.1甲方根据理财产品特性，对理财产品进行风险等级划分，具体风险等级以理财产品销售说明书为准。4.销售范围与对象4.1销售范围4.1.1本合同的销售范围为（销售地域范围）。4.2销售对象资格要求4.2.1乙方应具备完全民事行为能力，并符合国家相关法律法规对理财产品购买者的资格要求。5.销售流程5.1签订合同5.1.1乙方在购买理财产品前，应仔细阅读并理解理财产品销售说明书及相关合同条款。5.1.2乙方同意购买理财产品后，与甲方签订本合同。5.2理财产品购买5.2.1乙方应按照合同约定，将购买款项支付至甲方指定账户。5.2.2甲方收到款项后，向乙方出具理财产品购买凭证。5.3理财产品赎回5.3.1乙方在理财产品到期前，可向甲方提出赎回申请。5.3.2甲方在收到赎回申请后，按照合同约定办理赎回手续。8.收费标准与支付方式8.1收费项目及标准8.1.1甲方根据理财产品类型和期限，向乙方收取管理费、托管费等费用。8.1.2管理费按理财产品净值的（费率）比例收取，每年支付一次。8.1.3托管费按理财产品净值的（费率）比例收取，每年支付一次。8.2支付方式8.2.1乙方应通过银行转账、现金或其他甲方认可的支付方式进行支付。8.2.2乙方应在合同约定的支付期限内完成支付。9.利息计算与支付9.1利息计算方法9.1.1利息按日计提，按年化收益率计算。9.1.2利息计算公式：利息=本金×日利率×实际持有天数。9.2利息支付时间9.2.1利息每季度支付一次，具体支付日期由双方协商确定。9.2.2甲方应在每个支付周期结束后（支付日期）将利息支付至乙方指定账户。10.风险揭示与保障措施10.1风险揭示10.1.1甲方应向乙方充分揭示理财产品的风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。10.1.2甲方应在销售说明书中详细说明风险等级和风险特征。10.2保障措施10.2.1甲方应提供理财产品相关的风险控制措施，包括但不限于分散投资、风险预警等。10.2.2甲方应确保理财产品符合国家相关法律法规的要求，并承担相应的法律责任。11.违约责任11.1甲方违约责任11.1.1甲方未按约定提供理财产品或提供的产品与约定不符的，应承担违约责任。11.1.2甲方未按约定支付利息或费用的，应承担违约责任。11.2乙方违约责任11.2.1乙方未按约定支付购买款项的，应承担违约责任。11.2.2乙方未按约定赎回理财产品的，应承担违约责任。12.合同解除与终止12.1合同解除条件12.1.1任何一方违反合同约定，经另一方书面通知后，在合理期限内仍未纠正的，另一方有权解除合同。12.2合同终止条件12.2.1理财产品到期；12.2.2合同双方协商一致解除合同；12.2.3出现法律、法规规定的其他合同终止情形。13.争议解决13.1争议解决方式13.1.1双方应友好协商解决合同争议。13.1.2协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。13.2争议解决机构13.2.1双方同意将争议提交至（争议解决机构名称）进行仲裁。14.其他约定14.1法律适用14.1.1本合同适用中华人民共和国法律。14.2合同份数14.2.1本合同一式（份数）份，甲乙双方各执（份数）份，具有同等法律效力。14.3合同附件14.3.1本合同附件包括但不限于《理财产品详细信息表》、《理财产品预期收益率计算方法》等，与本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定义与范围1.1"第三方"指在本合同中，除甲乙双方以外的任何个人、法人或其他组织，包括但不限于中介方、顾问、审计机构、律师事务所等。1.2第三方的介入应经甲乙双方书面同意，并明确第三方的具体职责和权限。2.第三方介入的同意与通知2.1甲乙双方同意第三方介入时，应提前（通知期限）以书面形式通知对方，并附上第三方的详细信息，包括但不限于第三方名称、地址、联系方式、职责范围等。2.2第三方介入后，甲乙双方应共同与第三方签订补充协议，明确各方的权利、义务和责任。3.第三方职责与权限3.1第三方应根据甲乙双方的要求，在其职责范围内提供专业服务。3.2第三方的职责包括但不限于：3.1.1提供理财产品市场分析；3.1.2协助甲乙双方进行风险评估；3.1.3监督理财产品销售过程；3.1.4提供法律咨询和合规审查；3.1.5审计理财产品财务报告。4.第三方权利4.1第三方有权根据甲乙双方的要求，获取必要的信息和资料。4.2第三方有权在履行职责过程中，对甲乙双方的行为进行监督和建议。5.第三方义务5.1第三方应遵守国家法律法规，确保其提供的服务符合相关要求。5.2第三方应保守甲乙双方的商业秘密，不得泄露给任何第三方。6.第三方责任限额6.1第三方的责任限额由甲乙双方在补充协议中约定，但不得超过（责任限额）。6.2第三方在履行职责过程中，因自身过错导致甲乙双方损失的，应承担相应的赔偿责任。6.3第三方责任限额的约定不影响甲乙双方根据本合同应承担的责任。7.第三方与其他各方的划分说明7.1第三方与甲乙双方的关系为委托代理关系，第三方不得以甲乙双方的名义进行任何活动。7.2第三方与甲乙双方之间发生的争议，应由第三方自行解决；若无法解决，则由甲乙双方共同协商解决。7.3第三方与其他各方（如投资者）之间的关系，由第三方自行处理，甲乙双方不承担任何责任。8.第三方变更与退出8.1第三方如需变更或退出，应提前（通知期限）以书面形式通知甲乙双方，并经甲乙双方同意。8.2第三方变更或退出后，甲乙双方应重新协商确定新的第三方，并签订补充协议。9.第三方介入的补充条款9.2第三方介入的费用由甲乙双方根据实际情况协商承担。9.3本合同中未涉及第三方介入的，第三方不得以任何形式介入本合同项下的权利义务关系。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.理财产品销售说明书要求：详细说明理财产品的类型、期限、预期收益率、风险等级、费用标准、投资策略、赎回条件等信息。说明：本附件作为理财产品销售的必备文件，旨在充分披露理财产品信息，保护投资者的合法权益。2.理财产品详细信息表要求：列明各理财产品的具体名称、代码、投资范围、业绩表现、费用明细、风险评级等信息。3.理财产品预期收益率计算方法要求：说明理财产品预期收益率的计算公式、相关参数及其含义。说明：本附件为投资者提供理财产品预期收益率的计算依据，帮助其评估理财产品的潜在收益。4.第三方补充协议要求：明确第三方的具体职责、权限、权利和义务，以及各方责任限额等内容。说明：本附件为第三方介入时必备文件，确保各方权益得到保障。5.收款凭证要求：载明付款方、收款方、付款金额、付款日期等信息。说明：本附件作为付款凭证，用于证明款项已实际支付。6.利息支付凭证要求：载明付款方、收款方、支付金额、支付日期等信息。说明：本附件作为利息支付凭证，用于证明利息已实际支付。7.合同签订现场录音要求：记录合同签订过程中的关键信息，包括甲乙双方的身份信息、合同主要内容等。说明：本附件作为合同签订过程的佐证材料，确保合同内容的真实性和有效性。说明二：违约行为及责任认定：1.甲方违约行为及责任认定1.1未按约定提供理财产品或提供的产品与约定不符责任认定：甲方应承担违约责任，赔偿乙方因此遭受的损失。示例：甲方提供的理财产品与销售说明书不符，导致乙方收益受损。1.2未按约定支付利息或费用责任认定：甲方应承担违约责任，支付逾期利息或费用，并承担违约金。示例：甲方未按约定支付理财产品到期利息，逾期支付利息并承担违约金。2.乙方违约行为及责任认定2.1未按约定支付购买款项责任认定：乙方应承担违约责任，支付逾期款项并承担违约金。示例：乙方未按约定支付理财产品购买款项，逾期支付款项并承担违约金。2.2未按约定赎回理财产品责任认定：乙方应承担违约责任，支付提前赎回费用，并承担违约金。示例：乙方在理财产品未到期时要求赎回，支付提前赎回费用并承担违约金。3.第三方违约行为及责任认定3.1未按约定履行职责责任认定：第三方应承担违约责任，赔偿甲乙双方因此遭受的损失。示例：第三方未按约定提供风险评估报告，导致甲乙双方投资决策失误。3.2泄露商业秘密责任认定：第三方应承担违约责任，赔偿甲乙双方因此遭受的损失。示例：第三方泄露甲乙双方的商业秘密，给甲乙双方造成经济损失。全文完。二零二五年度金融理财产品销售合同模板2合同编号_________一、合同主体1.甲方（金融机构或理财产品销售方）：名称：（请填写金融机构或理财产品销售方名称）地址：（请填写金融机构或理财产品销售方地址）联系人：（请填写金融机构或理财产品销售方联系人姓名）联系电话：（请填写金融机构或理财产品销售方联系电话）2.乙方（投资者）：名称：（请填写投资者名称）地址：（请填写投资者地址）联系人：（请填写投资者联系人姓名）联系电话：（请填写投资者联系电话）3.其他相关方（如有）：名称：（请填写相关方名称）地址：（请填写相关方地址）联系人：（请填写相关方联系人姓名）联系电话：（请填写相关方联系电话）二、合同前言2.1背景和目的本合同由甲方（金融机构或理财产品销售方）与乙方（投资者）双方本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，就乙方购买甲方提供的金融理财产品事宜，经友好协商，达成如下协议。2.2合同依据本合同依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国金融法》及相关法律法规制定。三、定义与解释3.1专业术语本合同中涉及的专业术语，其含义如下：（1）金融理财产品：指由金融机构根据市场条件和客户需求，设计、销售并管理的具有预期收益、风险及流动性等特点的金融产品。（2）投资收益：指投资者在金融理财产品投资期间，根据约定或实际获得的收益。（3）预期收益：指金融机构在金融理财产品发行时，对投资者预期收益的预估。（4）投资期限：指金融理财产品合同约定的投资时间长度。3.2关键词解释（1）甲方：指提供金融理财产品的金融机构或理财产品销售方。（2）乙方：指购买金融理财产品的投资者。（3）合同履行：指合同当事人按照约定或法律规定，履行各自权利和义务的行为。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务（1）依法发行、销售金融理财产品，保证理财产品的合法合规。（2）按照合同约定，向乙方提供金融理财产品相关信息，包括但不限于产品特点、投资期限、预期收益等。（3）确保理财产品的投资运作符合相关法律法规及政策要求。（4）在合同约定的期限内，向乙方支付投资收益。（5）在合同约定的期限内，按约定向乙方提供投资信息。4.2乙方的权利和义务（1）依法购买金融理财产品，遵守合同约定。（2）在投资期限内，不得转让、质押、出借金融理财产品。（3）按照合同约定，履行投资义务，支付投资款项。（4）在投资期限内，不得提前赎回金融理财产品。（5）按照合同约定，及时接收甲方提供的相关投资信息。五、履行条款5.1合同履行时间本合同自双方签字盖章之日起生效，至金融理财产品到期或双方另有约定的日期止。5.2合同履行地点合同履行地点为甲方的办公场所。5.3合同履行方式甲乙双方按照合同约定，通过书面形式进行沟通和履行。六、合同的生效和终止6.1生效条件本合同自双方签字盖章之日起生效。6.2终止条件（1）金融理财产品到期。（2）合同约定的其他终止条件。6.3终止程序（1）乙方在金融理财产品到期前，向甲方提出终止请求。（2）甲方在接到乙方终止请求后，经审核同意，办理终止手续。6.4终止后果（1）合同终止后，甲方按照约定向乙方支付剩余投资收益。（2）合同终止后，乙方应按照约定，将金融理财产品返还甲方。（3）合同终止后，双方应按照法律法规和合同约定，处理相关事宜。七、费用与支付7.1费用构成（1）理财产品销售服务费：乙方购买理财产品时，需支付给甲方的一定比例的销售服务费。（2）管理费：理财产品在运作期间，甲方按照约定比例收取的管理费用。（3）托管费：理财产品在运作期间，由第三方托管机构收取的托管费用。（4）其他费用：根据法律法规及合同约定，可能产生的其他费用。7.2支付方式（1）银行转账：乙方应将费用直接转入甲方指定的银行账户。（2）现金支付：乙方可选择在甲方营业场所进行现金支付。（3）其他支付方式：经甲乙双方协商一致，可采用的其他支付方式。7.3支付时间（1）理财产品销售服务费：乙方在签订本合同时一次性支付。（2）管理费：乙方应在每个会计年度结束时，按照约定比例支付。（3）托管费：乙方应在每个会计年度结束时，按照约定比例支付。（4）其他费用：按照法律法规及合同约定的时间支付。7.4支付条款（1）乙方应在支付费用前，确认费用金额及支付方式。（2）甲方应在收到乙方支付的费用后，出具相应的收据。（3）如乙方未按时支付费用，甲方有权暂停或终止理财产品的运作。八、违约责任8.1甲方违约（1）如甲方未按约定提供理财产品或提供的产品与约定不符，乙方有权要求甲方承担违约责任。（2）如甲方未按时支付投资收益，乙方有权要求甲方支付违约金。8.2乙方违约（1）如乙方未按时支付费用，甲方有权要求乙方支付违约金。（2）如乙方违反合同约定，擅自转让、质押、出借理财产品，甲方有权要求乙方承担违约责任。8.3赔偿金额和方式（1）违约金：违约方应按照合同约定的比例支付违约金。（2）赔偿金额：如违约行为给对方造成损失的，违约方应赔偿对方实际损失。（3）赔偿方式：赔偿金额可通过银行转账、现金支付或其他双方约定的方式支付。九、保密条款9.1保密内容（1）甲乙双方的商业秘密。（2）理财产品的相关信息。（3）合同履行过程中的其他保密信息。9.2保密期限本合同项下的保密期限自合同签订之日起至合同终止后三年。9.3保密履行方式（1）甲乙双方应采取合理措施，确保保密内容的保密性。（2）未经对方同意，不得向任何第三方泄露保密内容。十、不可抗力10.1不可抗力定义不可抗力是指合同签订后，因自然灾害、政府行为、社会异常事件等原因，导致合同无法履行或履行困难的情况。10.2不可抗力事件（1）自然灾害：地震、洪水、台风等。（2）政府行为：政策调整、法律法规变更等。（3）社会异常事件：罢工、战争等。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）发生不可抗力事件时，甲乙双方应及时通知对方。（2）在不可抗力事件持续期间，甲乙双方应暂停履行合同。（3）不可抗力事件结束后，甲乙双方应尽快恢复合同履行。10.4不可抗力实例（1）自然灾害：地震导致理财产品无法正常运作。（2）政府行为：政策调整导致理财产品收益降低。（3）社会异常事件：罢工导致理财产品无法正常运作。十一、争议解决11.1协商解决甲乙双方在合同履行过程中发生争议，应通过友好协商解决。11.2调解、仲裁或诉讼（1）调解：由双方共同委托的调解机构进行调解。（2）仲裁：将争议提交仲裁机构进行仲裁。（3）诉讼：依法向人民法院提起诉讼。十二、合同的转让12.1转让规定（1）未经对方同意，任何一方不得转让本合同。（2）如一方同意转让，另一方应在收到转让通知后七个工作日内给予答复。12.2不得转让的情形（1）合同中明确约定不得转让的情形。（2）法律法规规定不得转让的情形。十三、权利的保留13.1权力保留甲方保留在合同履行过程中，对理财产品进行合理调整的权利，但调整不得损害乙方的合法权益。13.2特殊权力保留（1）甲方保留对理财产品投资策略的最终决策权。（2）甲方保留在理财产品运作过程中，根据市场情况调整收益分配方案的权利。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序（1）甲乙双方协商一致，对本合同进行修改或补充。（2）修改或补充的内容应以书面形式进行，并由双方签字盖章。14.2修改和补充效力修改或补充的内容自双方签字盖章之日起生效，与本合同具有同等法律效力。十五、协助与配合15.1相互协作事项甲乙双方应相互协作，共同维护理财产品的稳定运作。15.2协作与配合方式（1）甲乙双方应按照合同约定，及时提供相关信息。（2）甲乙双方应积极配合对方的工作，共同解决合同履行过程中出现的问题。十六、其他条款16.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性本合同构成甲乙双方之间的完整协议，合同各条款之间相互独立，互不影响。16.3增减条款（1）未经双方协商一致，任何一方不得对本合同条款进行增减。（2）增减条款自双方签字盖章之日起生效，与本合同具有同等法律效力。十七、签字、日期、盖章甲方（金融机构或理财产品销售方）：（签字处）姓名：（签字）职务：（签字）日期：（填写日期）盖章：乙方（投资者）：（签字处）姓名：（签字）职务：（签字）日期：（填写日期）盖章：附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲方营业执照副本复印件。2.乙方身份证复印件。3.理财产品说明书。4.投资者风险评估问卷。5.合同签订时的银行转账凭证。6.合同履行过程中的相关通知和文件。7.不可抗力事件证明材料。8.争议解决过程中的相关文件。二、违约行为及认定：1.甲方违约行为及认定：（1）未按约定提供理财产品或提供的产品与约定不符。（2）未按时支付投资收益。（3）未按约定调整理财产品投资策略。2.乙方违约行为及认定：（1）未按时支付费用。（2）违反合同约定，擅自转让、质押、出借理财产品。（3）未按约定提供相关信息。三、法律名词及解释：1.金融理财产品：指由金融机构根据市场条件和客户需求，设计、销售并管理的具有预期收益、风险及流动性等特点的金融产品。2.投资收益：指投资者在金融理财产品投资期间，根据约定或实际获得的收益。3.预期收益：指金融机构在金融理财产品发行时，对投资者预期收益的预估。4.投资期限：指金融理财产品合同约定的投资时间长度。5.不可抗力：指合同签订后，因自然灾害、政府行为、社会异常事件等原因，导致合同无法履行或履行困难的情况。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：乙方未按时支付费用。解决办法：甲方应及时提醒乙方支付费用，如乙方仍不支付，甲方有权暂停或终止理财产品的运作，并要求乙方支付违约金。2.问题：理财产品收益低于预期。解决办法：甲方应向乙方说明收益低于预期的原因，并按照合同约定支付投资收益。3.问题：发生不可抗力事件。解决办法：甲乙双方应及时通知对方，暂停合同履行，并协商解决后续事宜。4.问题：争议解决过程中出现分歧。解决办法：甲乙双方应通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式解决争议。多方为主导的条款说明解释一、增加第三方合同主体的基础上。重新详细规划第三方的责权利等相关条款1.第三方主体定义：（1）第三方主体指在本合同中，除了甲乙双方之外的，提供理财产品托管、评估、销售服务或其他相关服务的机构或个人。2.第三方责任：（1）第三方应确保其提供的服务的合规性和专业性。（2）第三方应对其提供的服务的质量承担相应责任。3.第三方权利：（1）第三方有权获得合同中约定的报酬。（2）第三方有权要求甲乙双方遵守合同约定，确保其权益不受损害。4.第三方义务：（1）第三方应遵守国家相关法律法规及政策要求。（2）第三方应按时履行合同约定的义务。二、以乙方的权益为主导，以乙方的责权利为优先，增加乙方的权利条款以及乙方的多种利益条款，同时增加甲方的违约及限制条款1.增加乙方权利条款：（1）乙方有权要求甲方提供理财产品详细信息。（2）乙方有权要求甲方提供投资收益查询服务。（3）乙方有权在投资期限届满前要求提前赎回理财产品。2.增加乙方利益条款：（1）甲方应保障乙方的投资收益不受外部风险影响。（2）甲方应确保理财产品投资运作的透明度。（3）甲方应按照约定及时向乙方支付投资收益。3.增加甲方违约及限制条款：（1）甲方不得泄露乙方个人信息。（2）甲方不得利用乙方信息从事任何损害乙方权益的行为。（3）甲方违反合同约定，乙方有权要求赔偿损失。三、以甲方的权益为主导，以甲方的责权利为优先，增加甲方的权利条款以及甲方的多种利益条款，同时增加乙方的违约及限制条款1.增加甲方权利条款：（1）甲方有权根据市场情况调整理财产品的投资策略。（2）甲方有权要求乙方按照约定支付相关费用。（3）甲方有权要求乙方在规定期限内赎回理财产品。2.增加甲方利益条款：（1）甲方有权获得理财产品销售服务费。（2）甲方有权获得理财产品管理费。（3）甲方有权获得理财产品运作期间产生的其他收益。3.增加乙方违约及限制条款：（1）乙方不得将理财产品用于非法目的。（2）乙方不得在未告知甲方的条件下转让理财产品。（3）乙方违反合同约定，甲方有权要求乙方承担违约责任。全文完。二零二五年度金融理财产品销售合同模板3本合同目录一览1.合同双方基本信息1.1合同双方名称1.2合同双方法定代表人1.3合同双方联系方式2.合同标的2.1理财产品类型2.2理财产品名称2.3理财产品发行机构2.4理财产品发行日期2.5理财产品到期日期3.理财产品销售方式3.1销售渠道3.2销售方式3.3销售区域4.理财产品销售价格4.1销售价格4.2价格调整机制4.3优惠条件5.理财产品收益5.1预期收益率5.2收益分配方式5.3收益计算公式6.理财产品风险提示6.1风险等级6.2风险描述6.3风险防范措施7.合同签订与生效7.1合同签订时间7.2合同生效条件7.3合同生效日期8.合同履行8.1理财产品购买流程8.2理财产品赎回流程8.3理财产品信息披露9.合同解除与终止9.1合同解除条件9.2合同终止条件9.3合同解除与终止程序10.违约责任10.1违约情形10.2违约责任承担10.3违约赔偿11.争议解决11.1争议解决方式11.2争议解决机构11.3争议解决程序12.合同附件12.1理财产品说明书12.2理财产品风险揭示书12.3其他相关文件13.合同变更与解除13.1合同变更条件13.2合同解除条件13.3合同变更与解除程序14.其他约定事项14.1合同履行地点14.2合同履行期限14.3合同解除与终止后的处理第一部分：合同如下：1.合同双方基本信息1.1合同双方名称甲方：_________（金融机构或理财产品销售机构）乙方：_________（理财产品投资者）1.2合同双方法定代表人甲方法定代表人：_________（姓名）乙方法定代表人：_________（姓名）1.3合同双方联系方式甲方联系方式：电话：_________；电子邮箱：_________乙方联系方式：电话：_________；电子邮箱：_________2.合同标的2.1理财产品类型人民币固定收益型理财产品2.2理财产品名称“稳健增长理财产品”2.3理财产品发行机构银行股份2.4理财产品发行日期2025年1月1日2.5理财产品到期日期2026年12月31日3.理财产品销售方式3.1销售渠道线上线下相结合，包括但不限于银行网点、网上银行、手机银行等。3.2销售方式直销、代销、委托销售等。3.3销售区域全国范围内4.理财产品销售价格4.1销售价格人民币100元起购，以整数万元为单位递增。4.2价格调整机制如遇市场利率调整，理财产品销售价格将根据发行机构的定价策略进行相应调整。4.3优惠条件对于符合条件的新客户，可获得一定比例的购买优惠。5.理财产品收益5.1预期收益率年化预期收益率约为4.5%。5.2收益分配方式收益按季分配，每个计息周期结束后五个工作日内支付。5.3收益计算公式收益=投资本金×预期收益率×投资期限/3656.理财产品风险提示6.1风险等级中低风险6.2风险描述理财产品投资风险主要包括利率风险、流动性风险、信用风险等。6.3风险防范措施发行机构将采取合理的风险管理措施，确保投资者的资金安全。7.合同签订与生效7.1合同签订时间双方在充分了解理财产品相关情况后，于本合同签订之日起正式生效。7.2合同生效条件合同经双方签字盖章后生效。7.3合同生效日期2025年1月1日8.合同履行8.1理财产品购买流程乙方通过甲方提供的销售渠道提交购买申请，经甲方审核确认后，签订购买协议，支付相应款项。8.2理财产品赎回流程乙方在理财产品到期前30个工作日向甲方提出赎回申请，甲方在收到赎回申请后5个工作日内办理赎回手续。8.3理财产品信息披露甲方将在理财产品发行前向乙方提供理财产品说明书、风险揭示书等文件，并在理财产品存续期间定期披露产品净值、收益分配等信息。9.合同解除与终止9.1合同解除条件（1）乙方在理财产品到期前30个工作日提出解除合同；（2）因不可抗力导致合同无法履行；（3）合同约定的其他解除条件。9.2合同终止条件（1）理财产品到期；（2）合同双方协商一致解除合同；（3）合同约定的其他终止条件。9.3合同解除与终止程序合同解除或终止，双方应书面通知对方，并按照合同约定办理相关手续。10.违约责任10.1违约情形（1）甲方未按约定提供理财产品或信息披露；（2）乙方未按约定支付购买款项或赎回理财产品；（3）合同约定的其他违约情形。10.2违约责任承担违约方应承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。10.3违约赔偿违约赔偿金额根据违约情形及损失程度确定。11.争议解决11.1争议解决方式双方应友好协商解决争议，协商不成的，提交合同约定的争议解决机构解决。11.2争议解决机构仲裁委员会11.3争议解决程序按照仲裁委员会的仲裁规则进行。12.合同附件12.1理财产品说明书详细说明理财产品的基本情况、投资策略、风险等级、收益分配等。12.2理财产品风险揭示书揭示理财产品的风险特征，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。12.3其他相关文件包括但不限于合同签订确认书、购买协议、赎回协议等。13.合同变更与解除13.1合同变更条件因市场变化、政策调整等原因，经双方协商一致，可以对合同内容进行变更。13.2合同解除条件合同双方协商一致，可以解除合同。13.3合同变更与解除程序合同变更或解除，双方应书面通知对方，并按照合同约定办理相关手续。14.其他约定事项14.1合同履行地点合同履行地点为甲方所在地。14.2合同履行期限合同自签订之日起至理财产品到期日止。14.3合同解除与终止后的