2025年度个人投资理财咨询合同3篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度个人投资理财咨询合同本合同目录一览1.合同双方基本信息1.1投资者基本信息1.2投资顾问基本信息2.投资理财目标与策略2.1投资理财目标2.2投资理财策略3.投资品种及比例3.1投资品种3.2投资比例4.投资风险提示4.1风险等级4.2风险控制措施5.投资资金管理5.1资金来源5.2资金使用6.投资收益分配6.1收益计算方式6.2收益分配比例7.投资信息查询与报告7.1信息查询方式7.2报告内容与频率8.服务期限与费用8.1服务期限8.2服务费用9.违约责任9.1投资者违约责任9.2投资顾问违约责任10.争议解决10.1争议解决方式10.2争议解决机构11.合同生效与终止11.1合同生效条件11.2合同终止条件12.合同变更与解除12.1合同变更条件12.2合同解除条件13.合同附件13.1附件一：投资理财计划书13.2附件二：投资理财合同补充协议14.其他约定事项14.1法律适用14.2合同份数14.3合同签订时间第一部分：合同如下：1.合同双方基本信息1.1投资者基本信息1.1.1投资者姓名：1.1.2投资者身份证号码：056781.1.3投资者联系方式：138001380001.2投资顾问基本信息1.2.1投资顾问名称：投资咨询1.2.2投资顾问营业执照号码：051.2.3投资顾问联系方式：01056782.投资理财目标与策略2.1投资理财目标2.1.1短期目标：实现投资资金的保值增值2.1.2中期目标：实现投资资金的稳定收益2.1.3长期目标：实现投资资金的稳健增长2.2投资理财策略2.2.1投资品种：股票、债券、基金、理财产品等2.2.2投资比例：股票40%，债券30%，基金20%，理财产品10%3.投资品种及比例3.1投资品种3.1.1股票：A股、港股、美股等3.1.2债券：国债、企业债、地方政府债等3.1.3基金：股票型基金、债券型基金、混合型基金等3.1.4理财产品：银行理财产品、信托产品等3.2投资比例3.2.1股票：40%3.2.2债券：30%3.2.3基金：20%3.2.4理财产品：10%4.投资风险提示4.1风险等级4.1.1股票：中高风险4.1.2债券：低风险4.1.3基金：中低风险4.1.4理财产品：低风险4.2风险控制措施4.2.1定期风险评估4.2.2投资组合调整4.2.3风险预警机制5.投资资金管理5.1资金来源5.1.1投资者自有资金5.1.2投资者借款5.2资金使用5.2.1投资资金使用期限：2025年1月1日至2025年12月31日5.2.2投资资金使用范围：投资于合同约定的投资品种6.投资收益分配6.1收益计算方式6.1.1收益计算公式：实际收益=投资收益投资成本6.2收益分配比例6.2.1投资者收益比例：80%6.2.2投资顾问收益比例：20%7.投资信息查询与报告7.1信息查询方式7.1.1投资者可通过投资顾问提供的平台查询投资信息7.1.2投资者可通过投资顾问提供的电话、邮件等方式咨询投资相关信息7.2报告内容与频率7.2.1报告内容：投资收益、投资组合、风险等级等7.2.2报告频率：每月一次8.服务期限与费用8.1服务期限8.1.1本合同服务期限自2025年1月1日起至2025年12月31日止。8.1.2投资者有权在本合同服务期限届满前30日书面通知投资顾问终止合同。8.2服务费用8.2.1投资顾问提供投资理财咨询服务，按季度收取服务费用。8.2.2第一季度服务费用为人民币10,000元，后续季度服务费用根据上一季度投资收益的0.5%收取。8.2.3服务费用应于每个季度初支付，逾期未支付者，投资顾问有权暂停服务。9.违约责任9.1投资者违约责任9.1.1投资者未按约定支付服务费用的，应向投资顾问支付滞纳金，滞纳金为应付款项的每日1%。9.1.2投资者擅自变更投资计划，导致投资风险增加的，投资者应承担相应责任。9.2投资顾问违约责任9.2.1投资顾问未按约定提供服务的，应退还投资者已支付的服务费用，并支付违约金，违约金为应退服务费用的50%。9.2.2投资顾问泄露投资者隐私或未妥善管理投资资金的，应承担相应的法律责任。10.争议解决10.1争议解决方式10.1.1双方应友好协商解决合同争议。10.1.2如协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。10.2争议解决机构10.2.1本合同争议解决机构为合同签订地人民法院。11.合同生效与终止11.1合同生效条件11.1.1双方在本合同上签字或盖章后，合同自双方签字或盖章之日起生效。11.2合同终止条件11.2.1本合同服务期限届满。11.2.2双方协商一致解除合同。11.2.3发生不可抗力事件，导致合同无法履行。12.合同变更与解除12.1合同变更条件12.1.1双方协商一致，可对本合同进行变更。12.2合同解除条件12.2.1发生不可抗力事件，导致合同无法履行。12.2.2一方违约，经另一方书面通知后，违约方在合理期限内未采取补救措施或未履行合同义务。13.合同附件13.1附件一：投资理财计划书13.1.1投资理财计划书为本合同的附件，与本合同具有同等法律效力。13.2附件二：投资理财合同补充协议13.2.1如有补充协议，应与本合同一并视为合同组成部分。14.其他约定事项14.1法律适用14.1.1本合同适用中华人民共和国法律。14.2合同份数14.2.1本合同一式两份，双方各执一份。14.3合同签订时间14.3.1本合同自双方签字或盖章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定义与介入范围1.1第三方是指在本合同履行过程中，经甲乙双方同意，介入合同执行环节的独立第三方，包括但不限于中介方、评估机构、审计机构、律师事务所等。1.1.1提供专业评估意见；1.1.2协助进行投资决策；1.1.3监督合同履行情况；1.1.4解决合同履行过程中的争议。2.第三方责任与权利2.1第三方责任2.1.1第三方应遵守国家法律法规，尊重甲乙双方的合法权益。2.1.2第三方在履行职责过程中，因故意或重大过失造成甲乙双方损失的，应承担相应的赔偿责任。2.1.3第三方应保守甲乙双方的商业秘密和隐私。2.2第三方权利2.2.1第三方有权根据合同约定和实际履行情况，向甲乙双方提出意见和建议。2.2.2第三方有权要求甲乙双方提供必要的信息和数据。3.第三方介入程序3.1第三方介入前，甲乙双方应书面同意并签署相关协议。3.2第三方介入后，甲乙双方应向第三方提供必要的信息和数据，并配合第三方的调查和评估工作。3.3第三方在介入过程中，应定期向甲乙双方报告工作进展和发现的问题。4.第三方责任限额4.1第三方责任限额为本合同金额的5%，超过此限额的部分，由甲乙双方自行承担。4.2第三方责任限额的确定依据为第三方介入协议中的具体约定。5.第三方与其他各方的划分说明5.1第三方与甲方的划分：5.1.1第三方应向甲方提供独立、客观的评估和咨询意见。5.1.2甲方有权要求第三方在规定的时间内完成评估和咨询工作。5.1.3第三方不得泄露甲方商业秘密和隐私。5.2第三方与乙方的划分：5.2.1第三方应向乙方提供独立、客观的评估和咨询意见。5.2.2乙方有权要求第三方在规定的时间内完成评估和咨询工作。5.2.3第三方不得泄露乙方商业秘密和隐私。5.3第三方与投资顾问的划分：5.3.1第三方应与投资顾问保持独立，不得受投资顾问的干扰和影响。5.3.2投资顾问应向第三方提供必要的信息和数据，并配合第三方的调查和评估工作。6.第三方介入后的合同变更6.1第三方介入后，如需对本合同进行变更，甲乙双方应书面同意并签署变更协议。6.2变更协议的签订应遵循本合同的相关约定，并经第三方认可。7.第三方介入后的争议解决7.1第三方介入后，如发生争议，甲乙双方应协商解决。7.2协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。8.第三方介入后的合同终止8.1第三方介入后，如合同提前终止，甲乙双方应按照本合同的相关约定处理。8.2第三方介入的终止，不影响本合同其他条款的效力。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.投资理财计划书详细要求：包括投资目标、策略、预期收益、风险控制措施、投资品种及比例等。说明：本附件为合同执行的基础文件，应详细列出投资计划的所有关键信息。2.投资顾问资质证明详细要求：包括投资顾问的营业执照、专业资格证书、过往业绩证明等。说明：本附件用于证明投资顾问具备提供投资理财咨询服务的资质。3.投资者授权委托书详细要求：包括投资者姓名、身份证号码、授权事项、授权期限等。说明：本附件用于证明投资者已授权投资顾问进行相关投资活动。4.投资资金划拨凭证详细要求：包括资金划拨时间、金额、账户信息等。说明：本附件用于证明投资资金已按照合同约定划拨至指定账户。5.投资收益分配凭证详细要求：包括收益分配时间、金额、分配方式等。说明：本附件用于证明投资收益已按照合同约定分配给投资者。6.投资信息查询记录详细要求：包括查询时间、查询内容、查询结果等。说明：本附件用于证明投资者有权查询其投资相关信息。7.投资风险提示记录详细要求：包括风险提示内容、风险等级、风险控制措施等。说明：本附件用于证明投资者已收到风险提示，并了解相关风险。8.第三方介入协议详细要求：包括第三方名称、介入范围、责任权利、费用等。说明：本附件用于明确第三方介入的具体事项和双方的权利义务。9.合同变更协议详细要求：包括变更内容、变更原因、变更日期等。说明：本附件用于证明合同已根据双方协商进行变更。10.合同终止协议详细要求：包括终止原因、终止日期、终止后的处理等。说明：本附件用于证明合同已根据双方协商终止。说明二：违约行为及责任认定：1.投资者违约行为1.1.1未按时支付服务费用责任认定：投资者应支付滞纳金，滞纳金为应付款项的每日1%。示例：若投资者应于2025年3月1日支付服务费用，但至3月10日仍未支付，则应支付9天的滞纳金。1.1.2擅自变更投资计划责任认定：投资者应承担因擅自变更投资计划导致的风险和损失。示例：若投资者擅自将投资比例从原定的40%调整为60%，导致投资损失，投资者应自行承担损失。2.投资顾问违约行为2.1.1未按约定提供服务责任认定：投资顾问应退还投资者已支付的服务费用，并支付违约金，违约金为应退服务费用的50%。示例：若投资顾问未按约定提供投资咨询服务，投资者有权要求退还服务费用并支付违约金。2.1.2泄露投资者隐私责任认定：投资顾问应承担相应的法律责任，包括但不限于赔偿损失、恢复名誉等。示例：若投资顾问泄露投资者隐私，导致投资者遭受损失，投资顾问应赔偿损失并公开道歉。3.第三方违约行为3.1.1未按约定履行职责责任认定：第三方应承担相应的赔偿责任，赔偿金额根据损失情况确定。示例：若第三方未按约定提供评估意见，导致投资者遭受损失，第三方应赔偿损失。3.1.2泄露商业秘密责任认定：第三方应承担相应的法律责任，包括但不限于赔偿损失、恢复名誉等。示例：若第三方泄露甲乙双方的商业秘密，第三方应赔偿损失并公开道歉。全文完。2025年度个人投资理财咨询合同1合同编号_________一、合同主体1.甲方（投资理财咨询方）：名称：____________________地址：____________________联系人：__________________联系电话：________________2.乙方（投资者）：名称：____________________地址：____________________联系人：__________________联系电话：________________二、合同前言2.1背景和目的本合同签订旨在明确甲乙双方在2025年度个人投资理财咨询活动中的权利义务关系，确保投资理财活动的顺利进行，实现双方共赢。2.2合同依据本合同依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国投资法》及相关法律法规制定。三、定义与解释3.1专业属于本合同所述“个人投资理财咨询”系指甲方根据乙方的投资需求，为其提供专业、全面的理财规划、投资建议和咨询服务。3.2关键词解释（1）投资理财咨询：指甲方在充分了解乙方财务状况、投资目标和风险承受能力的基础上，为乙方提供个性化的投资理财建议和方案。（2）投资：指乙方根据甲方提供的投资建议，将其资金投入金融市场或实业领域的活动。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务（1）甲方有权了解乙方的财务状况、投资目标和风险承受能力，并为其提供相应的投资理财咨询。（2）甲方有权要求乙方提供真实、完整的投资理财相关信息。（3）甲方有权根据乙方投资理财需求，提供相应的投资理财建议和方案。（4）甲方应保证所提供投资理财咨询的准确性和合理性。4.2乙方的权利和义务（1）乙方有权要求甲方提供真实、全面的投资理财咨询。（2）乙方有权根据自己的投资目标和风险承受能力，决定是否采纳甲方的投资理财建议。（3）乙方应向甲方提供真实、完整的财务状况、投资目标和风险承受能力等相关信息。（4）乙方应遵守国家法律法规，合法合规进行投资理财活动。五、履行条款5.1合同履行时间本合同自双方签字之日起生效，有效期为2025年度。5.2合同履行地点甲方提供投资理财咨询服务的地点为：____________________。5.3合同履行方式（1）甲方通过电话、网络等方式，定期向乙方提供投资理财咨询。（2）甲方可定期组织线下讲座、研讨会等活动，为乙方提供面对面的投资理财咨询服务。六、合同的生效和终止6.1生效条件本合同经甲乙双方签字盖章后生效。6.2终止条件（1）合同到期自然终止。（2）甲乙任何一方违约，对方有权解除合同。6.3终止程序（1）合同到期前，甲乙双方应就续签合同进行协商。（2）一方违约，另一方有权书面通知对方解除合同。6.4终止后果（1）合同终止后，双方应按照合同约定，妥善处理剩余事项。（2）合同终止后，甲乙双方无权要求对方承担合同终止前的责任。七、费用与支付7.1费用构成（1）咨询费：甲方为乙方提供投资理财咨询服务所收取的费用。（2）增值服务费：甲方提供的附加增值服务（如市场分析、投资组合管理等）所收取的费用。（3）其他相关费用：因履行本合同而产生的其他费用。7.2支付方式（1）咨询费：乙方应在签订本合同后五个工作日内，向甲方支付全额咨询费。（2）增值服务费：乙方应在享受增值服务前，向甲方支付相应增值服务费。（3）其他相关费用：乙方应在产生相关费用后五个工作日内，向甲方支付。7.3支付时间（1）咨询费：乙方应在签订本合同后五个工作日内支付。（2）增值服务费：乙方应在享受增值服务前支付。（3）其他相关费用：乙方应在产生相关费用后五个工作日内支付。7.4支付条款（1）乙方应按照甲方开具的正规发票进行支付。（2）乙方支付的款项应准确无误，如因乙方原因导致支付错误，乙方应承担相应责任。八、违约责任8.1甲方违约（1）若甲方未按约定提供投资理财咨询服务，乙方有权要求甲方承担违约责任，包括但不限于退还已收取的咨询费。（2）若甲方提供的投资理财咨询服务存在重大错误或误导，导致乙方遭受损失，甲方应承担相应的赔偿责任。8.2乙方违约（1）若乙方未按约定支付费用，甲方有权暂停或终止向乙方提供投资理财咨询服务。（2）若乙方因违约行为导致甲方遭受损失，乙方应承担相应的赔偿责任。8.3赔偿金额和方式（1）赔偿金额：甲方、乙方的赔偿金额应根据实际损失及违约情况确定。（2）赔偿方式：赔偿金额应通过银行转账、现金或其他双方认可的方式进行支付。九、保密条款9.1保密内容（1）本合同项下涉及的商业秘密、技术秘密、客户信息等。（2）甲乙双方在履行本合同过程中知悉的对方商业秘密、技术秘密、客户信息等。9.2保密期限本合同项下的保密期限自合同签订之日起至合同终止后五年止。9.3保密履行方式（1）甲乙双方应采取必要措施，确保保密内容的保密性。（2）未经对方同意，不得向任何第三方泄露保密内容。十、不可抗力10.1不可抗力定义本合同所称不可抗力，是指因自然灾害、政府行为、社会异常事件等非甲乙双方所能预见、避免和克服的客观情况。10.2不可抗力事件（1）自然灾害，如地震、洪水、台风等。（2）政府行为，如政策调整、战争等。（3）社会异常事件，如罢工、暴动等。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）不可抗力事件发生后，甲乙双方应及时通知对方。（2）因不可抗力事件导致合同无法履行的，甲乙双方应协商解决。10.4不可抗力实例（1）新冠疫情（COVID19）等全球性传染病爆发。（2）国家政策调整导致金融市场波动。十一、争议解决11.1协商解决甲乙双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决。11.2调解、仲裁或诉讼若协商不成，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼，或提交合同签订地仲裁委员会仲裁。十二、合同的转让12.1转让规定未经对方同意，甲乙任何一方不得将本合同的权利义务转让给第三方。12.2不得转让的情形（1）合同主体资格的转让。（2）合同内容涉及国家秘密、商业秘密等特殊内容的转让。十三、权利的保留13.1权力保留（1）本合同签订后，甲方保留对乙方投资决策的监督权。（2）本合同签订后，甲方保留对乙方投资状况的知情权。13.2特殊权力保留（1）若乙方违反本合同约定，甲方有权采取法律手段维护自身权益。（2）若乙方投资行为可能对甲方造成损失，甲方有权采取措施避免损失扩大。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序（1）甲乙双方对本合同内容有修改或补充意见的，应书面提出。（2）甲乙双方就修改或补充意见达成一致后，应签署书面协议。14.2修改和补充效力（1）经甲乙双方签署的修改或补充协议与本合同具有同等法律效力。（2）本合同的修改或补充不得违反国家法律法规。十五、协助与配合15.1相互协作事项（1）甲乙双方应积极履行本合同约定的各项义务。（2）甲乙双方应相互配合，共同维护投资理财活动的顺利进行。15.2协作与配合方式（1）甲乙双方应通过电话、邮件、书面等方式保持沟通。（2）甲乙双方应定期召开会议，讨论投资理财活动中的相关问题。十六、其他条款16.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律法规。16.2合同的完整性和独立性本合同构成甲乙双方之间关于投资理财咨询活动的完整协议，具有独立性。16.3增减条款本合同增减条款应经甲乙双方协商一致，并以书面形式予以确认。十七、签字、日期、盖章甲方（投资理财咨询方）：签字：____________________日期：____________________盖章：____________________乙方（投资者）：签字：____________________日期：____________________盖章：____________________附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲方营业执照副本复印件2.乙方身份证明文件复印件3.投资理财咨询服务协议4.投资理财咨询费用明细表5.投资理财咨询报告6.修改和补充协议7.协议变更通知8.争议解决相关文件9.不可抗力事件证明材料10.其他与本合同相关的文件二、违约行为及认定：1.甲方违约行为及认定：（1）未按约定提供投资理财咨询服务：认定甲方违约，乙方有权要求甲方承担违约责任。（2）提供投资理财咨询服务存在重大错误或误导：认定甲方违约，乙方有权要求甲方承担赔偿责任。2.乙方违约行为及认定：（1）未按约定支付费用：认定乙方违约，甲方有权暂停或终止提供投资理财咨询服务。（2）违反合同约定，导致甲方遭受损失：认定乙方违约，乙方应承担赔偿责任。三、法律名词及解释：1.合同法：指调整平等主体之间合同关系的法律规范。2.投资法：指调整投资活动的法律规范。3.商业秘密：指不为公众所知悉，能为权利人带来经济利益，具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。4.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。5.争议解决：指通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式解决合同履行过程中发生的争议。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方未按约定提供投资理财咨询服务。解决办法：乙方应及时与甲方沟通，要求甲方履行合同义务，若甲方拒绝履行，乙方有权要求解除合同并追究甲方违约责任。2.问题：乙方未按约定支付费用。解决办法：甲方应及时提醒乙方支付费用，若乙方未在规定期限内支付，甲方有权暂停或终止提供投资理财咨询服务。3.问题：合同履行过程中发生不可抗力事件。解决办法：甲乙双方应按照合同约定，及时通知对方，协商解决合同履行问题，如无法协商一致，可寻求争议解决方式。4.问题：合同履行过程中发生争议。解决办法：甲乙双方应通过友好协商解决争议，若协商不成，可提交仲裁或诉讼解决。多方为主导的条款说明解释一、增加第三方合同主体的基础上。重新详细规划第三方的责权利等相关条款1.第三方合同主体：在本合同中，第三方合同主体指甲乙双方共同认可的，参与本合同履行过程中的第三方机构或个人。2.第三方责任：第三方应按照本合同约定，协助甲方为乙方提供投资理财咨询服务，并对自身提供的服务承担相应责任。3.第三方权利：第三方有权根据本合同约定，从甲乙双方处获得合理的报酬。4.第三方义务：第三方应保证其提供的服务符合法律法规及行业标准，并对乙方投资理财活动的风险承担相应责任。5.第三方违约责任：若第三方未履行本合同约定的义务，或因其服务导致乙方遭受损失，第三方应承担相应的违约责任。二、以乙方的权益为主导，以乙方的责权利为优先，增加乙方的权利条款以及乙方的多种利益条款，同时增加甲方的违约及限制条款1.乙方权利条款：（1）乙方有权要求甲方按照本合同约定提供投资理财咨询服务。（2）乙方有权要求甲方提供真实、准确、完整的信息。（3）乙方有权对甲方提供的投资理财咨询服务提出意见和建议。2.乙方利益条款：（1）乙方有权享受甲方提供的投资理财咨询服务带来的收益。（2）乙方有权要求甲方对投资理财咨询服务的质量进行监督。3.甲方的违约及限制条款：（1）甲方违反本合同约定，未提供投资理财咨询服务，应向乙方支付违约金。（2）甲方提供虚假信息或误导性信息，应承担相应的法律责任。（3）甲方在合同履行过程中，不得利用乙方信息进行不正当竞争。三、以甲方的权益为主导，以甲方的责权利为优先，增加甲方的权利条款以及甲方的多种利益条款，同时增加乙方的违约及限制条款1.甲方的权利条款：（1）甲方有权要求乙方提供真实、完整、准确的财务状况和投资目标。（2）甲方有权对乙方投资理财活动进行必要的监督。2.甲方的利益条款：（1）甲方有权从乙方处获得合理的报酬。（2）甲方有权在合同履行过程中，根据市场变化调整投资理财建议。3.乙方的违约及限制条款：（1）乙方未按约定支付费用，甲方有权停止提供投资理财咨询服务。（2）乙方提供虚假信息或误导性信息，甲方有权终止合同并要求赔偿。（3）乙方在合同履行过程中，不得违反国家法律法规，不得进行非法投资活动。全文完。2025年度个人投资理财咨询合同3合同编号_________一、合同主体1.甲方（个人投资者）：名称：____________________地址：____________________联系人：__________________联系电话：________________2.乙方（投资理财咨询服务提供方）：名称：____________________地址：____________________联系人：__________________联系电话：________________二、合同前言2.1背景：本合同签订背景为甲方在2025年度内进行个人投资理财活动，为提高投资收益率和降低风险，甲方寻求乙方提供专业的投资理财咨询服务。2.2目的：本合同旨在明确甲乙双方在2025年度个人投资理财咨询过程中的权利、义务及责任，确保双方在合作过程中权益得到保障。三、定义与解释3.1专业属于：本合同中“专业属于”指乙方在投资理财领域具有丰富的经验和专业知识，能够为甲方提供专业的投资理财建议。3.2关键词解释：（1）投资理财：指甲方将资金投入各类金融产品、资产或项目，以期获取收益的行为。（2）投资建议：指乙方根据甲方投资需求、风险承受能力等，为甲方提供的投资方向、品种、策略等方面的建议。（3）风险提示：指乙方在为甲方提供投资建议时，对可能存在的风险进行告知，以降低甲方投资风险。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务：（1）甲方有权要求乙方提供专业的投资理财咨询服务；（2）甲方应按照乙方建议进行投资，并承担相应的投资风险；（3）甲方应向乙方提供真实、准确的投资需求信息；（4）甲方应按时支付乙方咨询费用。4.2乙方的权利和义务：（1）乙方有权要求甲方按照乙方建议进行投资；（2）乙方应向甲方提供真实、准确的投资理财咨询服务；（3）乙方应密切关注市场动态，及时调整投资建议；（4）乙方应保守甲方投资信息，不得泄露给第三方；（5）乙方应按时收取甲方咨询费用。五、履行条款5.1合同履行时间：本合同自双方签字之日起生效，有效期为2025年度。5.2合同履行地点：本合同履行地点为乙方所在地。5.3合同履行方式：乙方通过电话、邮件、短信等方式为甲方提供投资理财咨询服务，甲方根据乙方建议进行投资。六、合同的生效和终止6.1生效条件：本合同经甲乙双方签字盖章后生效。6.2终止条件：（1）本合同期满；（2）甲乙双方协商一致解除合同；（3）因不可抗力导致合同无法履行。6.3终止程序：（1）甲乙双方协商一致解除合同，应书面通知对方；（2）合同解除后，双方应按照约定办理相关手续。6.4终止后果：（1）合同解除后，乙方应退还甲方已支付的咨询费用；（2）双方应相互返还因履行合同而产生的财产权益。七、费用与支付7.1费用构成（1）基本咨询服务费：人民币____元/年；（2）根据甲方具体投资需求产生的额外服务费，具体费用根据实际情况另行协商确定；（3）税费：根据国家相关法律法规，甲方应支付应由其承担的税费。7.2支付方式（1）基本咨询服务费：甲方应在合同签订后____个工作日内支付；（2）额外服务费：甲方应在乙方提供服务后____个工作日内支付；（3）税费：甲方应在产生税费后____个工作日内支付。7.3支付时间（1）基本咨询服务费：每年支付一次；（2）额外服务费：根据具体服务内容，按月或按项目支付；（3）税费：按实际发生时间支付。7.4支付条款（1）甲方支付费用时，应将款项汇入乙方指定的银行账户；（2）甲方支付费用后，乙方应向甲方开具正规发票；（3）如甲方未按约定时间支付费用，乙方有权暂停或终止向甲方提供服务。八、违约责任8.1甲方违约（1）甲方未按约定支付费用的，应向乙方支付____%的滞纳金；（2）甲方未按乙方建议进行投资，导致损失的，甲方自行承担；（3）甲方违反保密条款，泄露乙方商业秘密的，甲方应承担相应的法律责任。8.2乙方违约（1）乙方未按约定提供服务的，应向甲方退还已支付的费用；（2）乙方泄露甲方投资信息的，乙方应承担相应的法律责任；（3）乙方未在规定时间内调整投资建议，导致甲方损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。8.3赔偿金额和方式（1）如甲方或乙方违约，应按照违约情况，向对方支付相应的赔偿金额；（2）赔偿金额应根据实际损失和法律规定进行确定；（3）赔偿方式包括但不限于：现金赔偿、恢复原状、赔礼道歉等。九、保密条款9.1保密内容（1）甲方的投资信息、财务状况等；（2）乙方的商业秘密、技术秘密等；（3）双方在合同履行过程中知悉的对方商业秘密。9.2保密期限本合同项下，保密期限自合同签订之日起____年。9.3保密履行方式（1）甲乙双方应采取合理的措施，确保保密内容的保密性；（2）未经对方同意，不得向任何第三方泄露保密内容；（3）保密内容仅限于履行本合同所需的范围内使用。十、不可抗力10.1不可抗力定义本合同所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等。10.2不可抗力事件（1）地震、洪水、台风等自然灾害；（2）战争、军事冲突、政府行为等政治事件；（3）电力、通讯设施故障等影响合同履行的社会事件。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）发生不可抗力事件，甲乙双方应及时通知对方；（2）在不可抗力事件持续期间，甲乙双方应尽力履行合同；（3）因不可抗力导致合同无法履行的，甲乙双方互不承担责任。10.4不可抗力实例（1）地震导致乙方办公地点无法正常工作；（2）战争导致甲方投资市场关闭；（3）政府政策调整导致投资环境发生变化。十一、争议解决11.1协商解决甲乙双方在履行合同过程中发生争议，应通过友好协商解决。11.2调解、仲裁或诉讼（1）申请调解；（2）提交仲裁委员会仲裁；（3）依法向人民法院提起诉讼。十二、合同的转让12.1转让规定未经对方同意，甲乙双方不得转让本合同项下的权利和义务。12.2不得转让的情形（1）涉及国家秘密、商业秘密等特殊内容的；（2）法律法规禁止转让的；（3）根据合同性质不得转让的。十三、权利的保留13.1权力保留（1）本合同签订后，甲乙双方均保留对其自身财产和权益的独立支配权。（2）未经对方书面同意，任何一方不得以任何形式转让其在合同中的权利。13.2特殊权力保留（1）甲方保留对其投资决策的最终决定权。（2）乙方保留对其咨询服务的知识产权，包括但不限于著作权、专利权等。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序（1）合同的修改和补充，必须以书面形式进行，并由甲乙双方签字或盖章确认。（2）修改和补充的内容，自双方签字或盖章之日起生效。14.2修改和补充效力合同的修改和补充具有同等法律效力，与本合同具有同等法律地位。十五、协助与配合15.1相互协作事项甲乙双方应相互协助，共同确保本合同的顺利履行。15.2协作与配合方式（1）甲方应按照乙方提供的投资建议进行投资，并及时反馈投资情况。（2）乙方应密切关注市场动态，及时调整投资建议，并通知甲方。十六、其他条款16.1法律适用本合同的订立、效力、解释、履行和争议解决均适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性本合同构成甲乙双方之间的完整协议，取代了之前所有关于本合同事项的口头或书面协议。16.3增减条款未经双方书面同意，任何一方不得增加、减少或修改本合同中的条款。十七、签字、日期、盖章甲方（个人投资者）：姓名：____________________签字：____________________日期：____________________盖章：____________________乙方（投资理财咨询服务提供方）：姓名：____________________签字：____________________日期：____________________盖章：____________________附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲方个人身份证明文件；2.乙方营业执照副本；3.投资理财咨询服务协议；4.投资理财建议书；5.费用支付凭证；6.争议解决相关文件；7.其他双方约定的附件。二、违约行为及认定：1.甲方违约：未按约定支付费用的，认定为甲方违约；未按乙方建议进行投资导致损失的，认定为甲方违约；违反保密条款，泄露乙方商业秘密的，认定为甲方违约。2.乙方违约：未按约定提供服务的，认定为乙方违约；泄露甲方投资信息的，认定为乙方违约；未在规定时间内调整投资建议，导致甲方损失的，认定为乙方违约。三、法律名词及解释：1.不可抗力：指不能预