2024年金融机构反洗钱知识培训考试题库（含答案）

2024年金融机构反洗钱知识培训考试

题库（含答案）

一、单选题

1.根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，

以下哪项是对风险较高客户的控制措施：（）

A、在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份

B、适当延长客户身份资料的更新周期

C、进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况

D、在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的

频率或强度

参考答案：C

2.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没

有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应（）为客户

办理业务。

A、中止

B、终止

C、停止

D、继续

参考答案：A

3.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》，（）

依法对公司的洗钱风险管理工作实施监督管理。

A、中国证监会

中国证券业协会

C、中国人民银行及其分支机构

D、中国反洗钱监测分析中心

参考答案：C

4.金融机构应当按照()的要求，开展反洗钱培训和宣传工作

A、反洗钱预防、监控制度

B、应急管理预案

C、国家司法机关

D、中国银行业监督管理委员会

参考答案：A

5.当客户其中一个账户或多账户触发可疑交易监控预警，主客户分支

机构反洗钱岗应当于()个工作日内下发至客户开立资金账户的全部

分支机构，由分支机构进行可疑交易人工分析和识别，各分支机构应

当于()个工作日内完成可疑交易三方会签流程。

A、3、4

B、4、5

C、5、3

D、7、4

参考答案：A

6.根据公司2020年全业务及产品洗钱风险评估结果，不属于高风险

业务的是：()

A、第三方存管单客户多银行业务

B、资产证券化业务

C、大宗交易业务

D、单一资产管理业务

参考答案：B

7.委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合的要求不包

括（）。

A、第三方采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施

B、第三方为本金融机构提供客户信息、，不存在法律制度、技术等方

面的障碍

C、本金融机构办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息

D、第三方外购了国际认可的反洗钱监控名单库

参考答案：D

8.根据我国《中华人民共和国反洗钱法》规定，由哪个部门负责涉及

追究洗钱罪的司法协助？（）

A、中国人民银行

B、公安部门

C、司法部门

D、检察部门

参考答案：C

9.客户身份识别又称：（）

A、客户识别

B、客户身份尽职调查

C、实名制

D、客户风险控制

参考答案：B

10.证券机构应当在接到中国反洗钱监测分析中心发现本机构报送的

大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的补正

通知之日起()个工作日内补正。

A、1

B、3

C、5

D、10

参考答案：C

11.《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构，是指依法设立的从

事()的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托

投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行

政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

A、保险业务

B、证券业务

C、金融业务

D、经济业务

参考答案：C

12.义务机构应当对本机构的()严格保密，建立相应制度或要求规

范（）。

A、监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围

B、监测标准，监测标准的知悉和使用范围

C、监测措施，监测措施的知悉和使用范围

D、监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围

参考答案：A

13.对于已识别为高风险的业务或产品，公司应当（）开展一次洗钱

风险评估。

A、每一年

B、每二年

C、每三年

D、每四年

参考答案：A

14.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（）。

A、采集与分析

B、分析与报告

C、采集与报告

D、采集、分析与报告

参考答案：D

15.对客户（）等指标设置区间要素，可组合指向于交易流量、流速、

频率。以下选项错误的是：（）

A、交易金额

B、对手个数

C、交易日期

D、交易时间

参考答案：B

16.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的是：()。

A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C、客户洗钱风险分类不利于银行在成本投入不变的情况下提高风险

控制效果

D、客户洗钱风险分类是额外要求

参考答案：B

17.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构？

()。

A、非紧急可疑交易

B、有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法

犯罪活动有关的

C、大额交易

D、怀疑客户属于美国制裁名单

参考答案：B

18.国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增

设分支机构时，应当审查新机构反洗钱()的方案；对于不符合《中

华人民共和国反洗钱法》规定的设立申请，不予批准

A、大额交易和可疑交易管理办法

B、金融机构反洗钱规定

C、内部控制制度

D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

参考答案：C

19.人民银行应加大监督检查力度，严惩违法违规行为。以下对监督

检查的说法错误的是：（）

A、加大对金融机构和支付机构落实账户管理、客户身份识别及可疑

交易报告管理制度的监管力度。

B、将其作为重要检查项目，并不断创新检查方式、方法。

C、检查发现违法违规问题的，依法给予行政处罚。

D、检查发现违法违规问题的，依法给予经济处罚。

参考答案：D

20.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》，法

人金融机构专职反洗钱岗应当具有（）年以上金融行业从业经历，专

职人员与兼职人员均应当具备必要的履职能力和执业操守。

A、2

B、3

C、5

D、10

参考答案：B

21.监测标准设计，是指义务机构依据（）等，对本行业案例特征化、

特征指标化和指标模型化的建设过程。以下选项错误的是：（）

A、法律法规

B、领导要求

C、行业指引

D、风险提示

参考答案：B

22.关于金融机构及其工作人员的保密内容规定，以下正确的是（）。

A、应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资

料和交易信息予以保密

B、如需对客户进行尽职调查，联系客户时候可告知客户本人相关情

况

C、对于监测、分析、报告可疑交易报告的情况，不在保密规定范围

内

D、大额和可疑交易报告情况可向部分单位和个人提供

参考答案：A

23.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深

入并判定受益所有人按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个

非自然人客户至少有（）名受益所有人。

A、五名

B、一名

C、两名

D、三名

参考答案：B

24.义务机构要增强内部岗位制约，对反洗钱信息安全管理人员、数

据操作人员、审计人员等进行岗位角色（）

A、分离设置

B、混合设置

C、结合设置

D、分段设置

参考答案：A

25.《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施

的通知》（银发（2017）117号）规定，客户出现不配合客户身份识别、

有组织或同时分批开户等情形，金融机构有权（）。

A、拒绝开户

B、拒绝办理业务

C、上报可疑交易

D、调高客户风险等级

参考答案：A

26.分支机构应当以客户为单位开展可疑交易监测，对于同一客户在

不同分支机构开立多个资金账户的，系统将客户的全部账户资金和交

易情况纳入监控，（）。

A、单独计算

B、合并计算

C、按分公司计算

D、按量最大的计算

参考答案：B

27.指标模型化，是指义务机构通过将能反映特定洗钱及相关犯罪类

型的不同指标排列组合形成模型，进而实现对特定洗钱类型更具有()

的监测。指标和模型()构成监测标准，可独立或组合运用。

A、普遍性、共生

B、普遍性、分别

C、指向性、共生

D、指向性、分别

参考答案：C

28.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为()

A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识

别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理

B、在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加

强监控其日常各项交易情况和操作行为

C、对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核

频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级

D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现

可疑交易，应持续进行报告

参考答案：A

29.2018年我国接受了哪个组织的第四轮反洗钱恐怖融资互评估：()

A、世界银行

B、OFAC

C、联合国

D、FATF

参考答案：D

30.金融机构根据()方法，决定采取客户尽职调查措施的程度。

A、合规方法

B、风险为本方法

C、合规与风险并重

D、风险测试方法

参考答案：B

31.根据《客户身份识别和洗钱风险分类管理办法》，自()起，企业

原发营业执照、组织机构代码证、税务登记证停止使用，各分支机构

应当提示企业及时更换新版营业执照。

A、2017年10月1日

B、2017年11月1日

C、2017年12月31日

D、2018年1月1日

参考答案：D

32.《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括()大类。

A、5

B、6

C、7

D、8

参考答案：C

33.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱

行政主管部门负责人批准，可以采取临时()措施

A、管理

B、冻结

C、转移

D、查封

参考答案：B

34.我国()最先规定了洗钱罪。

A、修订后的新《宪法》

B、修订后的新《刑法》

C、修订后的《中国人民银行法》

D、《金融机构反洗钱规定》

参考答案：B

35.《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制

机制的意见》中明确金融机构在预防洗钱、恐怖融资和逃税方面的()

作用

A、第一道防线

B、第二道防线

C、第三道防线

D、监管

参考答案：A

36.对于新建立业务关系的客户，各部门和分支机构应当在客户业务

关系建立后的()个工作日内完成风险等级划分工作。

A、5

B、10

C、15

D、20

参考答案：B

37.分支机构应当将反洗钱信息安全()管理，指定工作部门具体承

担反洗钱信息安全工作职责

A、纳入本单位信息安全整体统一

B、单独

C、由分支机构负责人

D、由反洗钱岗

参考答案：A

38.在报送可疑交易报告后，根据不同情况的可疑交易报告对可疑交

易报告所涉客户、账户(或资金)和业务及时采取适当的后续控制措

施，以下哪个不是可以采取的措施()

A、上报接续报告，调高客户洗钱和恐怖融资风险等级

B、经公司高层审批后采取限制客户或账户的交易方式、规模、频率

等

C、经公司高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系

D、告知客户涉嫌洗钱，尽量改变交易的异常状况

参考答案：D

39.以下哪项不是《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告

后续控制措施的通知》（银发（2017）117号）规定的在报送可疑交易

报告后应采取的后续控制措施（）。

A、接续报告可疑交易

B、提升客户风险等级

C、经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务

D、延长客户洗钱风险等级的定期审核期限

参考答案：D

40.关于向公安机关报告涉嫌洗钱犯罪线索的义务，以下说法正确的

是：（）。

A、与大额和可疑交易报告义务相同

B、可替代可疑交易报告义务

C、可与可疑交易报告义务相互替代

D、不能与可疑交易报告义务相互替代

参考答案：D

41.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取

符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方

未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户

身份识别义务的责任。

A、客户单位

B、第三方

C、金融机构

D、第三方和金融机构共同承担

参考答案：C

42.义务机构反洗钱交易监测标准建设应当覆盖（）客户和业务领域，

贯穿业务办理的（）环节。

A、全部、关键

B、全部、各个

C、高风险客户、关键

D、高风险客户、各个

参考答案：B

43.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是：（）

A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作

环节中去

C、为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关

注可客户名单库和高风险客户识别系统

D、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

参考答案：D

44.根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行

政主管部门是指（）。

A、国务院金融协调办公室

B、中国人民银行

C、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理

委员会、中国保险监督管理委员会

D、中华人民共和国公安部

参考答案：B

45.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗

钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全

客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、()，履行反

洗钱义务。

A、大额交易和可疑交易报告制度

B、可疑交易报告制度

C、大额交易报告制度

D、内部控制制度

参考答案：A

46.金融机构在履行客户身份识别义务时，可不向中国反洗钱监测分

析中心和中国人民银行当地分支机构报告的行为是：()

A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。

B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款

人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。

C、客户拒绝更新客户基本信息但附有正当理由。

D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有

效性、完整性的。

参考答案：c

47.对客户开展反洗钱宣传是金融机构的()

A、法定义务

B、社会义务

C、自发行为

D、自觉行为

参考答案：A

48.《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重

的，国务院反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令

金融机构对直接负责的()给予纪律处分。

A、反洗钱领导小组组长

B、反洗钱专岗

C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员

D、其他直接责任人员

参考答案：C

49.根据我国现行法律规定，中国人民银行反洗钱检查监督的范围包

括：()

A、银行、证券、保险业金融机构

B、金融机构和特定非金融机构

C、银行业金融机构

D、金融机构以及其他单位和个人

参考答案：B

50.客户的身份证件或者身份证明文件到期的，各部门分支机构应通

知客户在相关证件到期之日起（）办理身份证件或者身份证明文件更

新手续。

A、一个月内

B、两个月内

C、三个月内

D、四个月内

参考答案：C

51.一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不

包括哪项：（）

A、姓名

B、证件号码

C、性别

D、代理人信息

参考答案：D

52.在人行《进一步加强反洗钱信息安全保护工作的通知》中，（）是

分支机构机构反洗钱信息安全的第一责任人

A、反洗钱岗

B、合规风控负责人

C、分支机构负责人

D、档案管理员

参考答案：C

53.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交()

A、大额交易报告

B、可疑交易报告

C、大额交易报告和可疑交易报告

D、综合报告

参考答案：C

54.公司外购了反洗钱监控名单，并()进行更新。

A、每日

B、每周

C、每月

D、每季度

参考答案：A

55.下列不属于中国人民银行省一级分支机构的是：()

A、天津分行

B、呼和浩特中心支行

C、郑州中心支行

D、济南分行营业管理部

参考答案：D

56.合伙企业的受益所有人是指拥有超过()合伙权益的自然人。

A、25%

B、15%

C、10%

D、5%

参考答案：A

57.司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料

和交易信息，只能用于反洗钱()。

A、刑事侦查

B、刑事诉讼

C、司法调查

D、案件审判

参考答案：B

58.金融机构的风险等级划分标准应报送()。

A、中国银保监会

B、中国人民银行

C、中国反洗钱监测中心

D、中国证券业协会

参考答案：B

59.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是：()

A、大额交易和可疑交易报告制度

B、反洗钱绩效考核制度

C、反洗钱内部评估制度

D、反洗钱监督检查、调查和保密制度

参考答案：A

60.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使

洗钱后果发生的，中国人民银行可以对其处以最高()的罚款

A^20万元

B、50万元

C、200万元

D、500万元

参考答案：D

61.可以作为实名证件使用的有()

A、身份证的复印件

B、介绍信

C、护照

D、驾驶证

参考答案：C

62.分支机构应当审慎关注客户可疑交易行为与交易，建立()岗位

人员合作机制°

A、前台、后台

B、中台、后台

C、前台、后台

D、前、中、后台

参考答案：D

63.公司制度要求()对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完

善交易监测标准。

A、每年

B、定期

C、每两年

D、不定期

参考答案：A

64.公司将反洗钱监控名单分为（）。

A、犯罪类名单；禁入类名单

B、制裁类名单；高风险类名单

C、禁入类名单；制裁类名单

D、禁入类名单；高风险类名单

参考答案：D

65.下列说法正确的是：O

A、客户身份识别只能在金融机构与客户建立业务关系时完成

B、客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始

C、客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定

D、客户身份识别是一个持续的过程

参考答案：D

66.以下说法正确的是（）：

A、对通过交易监测标准筛选出的交易无需进行人工分析

B、不作为可疑交易报告的，无需记录分析排查理由

C、确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告中完整记录对客户身份

特征、交易特征或行为特征的分析过程

D、触发可疑交易预警的需要报送当地人民银行

参考答案：c

67.各部门和分支机构应当对禁入类名单开展()监测。

A、实时

B、按月

C、按季

D、按年

参考答案：A

68.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令

(2016)第3号发布)自()起施行。

A、2017年1月1日

B、2017年3月1日

C、2017年7月1日

D、2017年11月1日

参考答案：C

69.金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向()报送大

额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检

查。

A、中国人民银行

B、中国反洗钱监测分析中心

C、中国人民银行及其分支机构

D、中国银行业监督管理委员会

参考答案：B

70.每年度结束（）日内，金融机构应当将经本机构负责人签字确认

的年度报告及附表报送至中国人民银行或其分支机构。

A、5

B、10

C、15

D、20

参考答案：D

71.证券期货业机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托

财产的，应当识别（），登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联

系方式。

A、信托关系当事人的身份

B、委托人的身份

C、受托人的身份

D、办理人的身份

参考答案：A

72.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各

种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、（）、走私犯罪、

贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及

其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为

A、泄密罪

B、扰乱市场秩序罪

C、恐怖活动犯罪

D、治安犯罪

参考答案：C

73.根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》金融机构、特定非金融

机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立

即采取（）措施。

A、中止业务关系

B、终止业务关系

C、上报可疑交易

D、冻结

参考答案：D

74.客户洗钱风险分类管理目标不包括：（）。

A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B、对所有客户采取不变的识别程序

C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

参考答案：B

75.金融机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉的内容应

及时采取适当的续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其

他违法犯罪活动利用的风险。所涉的内容不包括以下哪项：（）

A、客户

B、账户

C、交易对手

D、金融业务

参考答案：C

76.洗钱风险管理应当遵循的主要原则不包括()。

A、全面性原则

B、独立性原则

C、匹配性原则

D、专业性原则

参考答案：D

77.下列哪种违法行为，不属于《中华人民共和国反洗钱法》三十二

条的处罚范围？()

A、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

B、违反保密规定，泄露有关信息的

C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

D、拒绝提供调查材料

参考答案：C

78.义务机构在推出新产品或新业务之前，应当完成相关监测标准的

评估、()和上线运行工作。在接收到公安机关、司法机关发布的犯

罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告之日起()，义务机

构应当完成相关监测标准的评估、完善和上线运行工作。

A、测试，3个月内

B、测试，1个月内

C、完善，3个月内

D、完善，1个月内

参考答案：C

79.义务机构要设置严格的场景限制，除司法查询、反洗钱行政调查、

执法检查以及其他必要的工作需要外，（）反洗钱信息

A、允许转发

B、不得下载

C、可以复制

D、可以拍照

参考答案：B

80.公司反洗钱工作的主要内容不包括（）。

A、客户身份识别

B、可疑交易报告

C、客户身份资料和交易记录保存

D、认定合格投资者

参考答案：D

81.证券公司在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的

一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他

身份证明文件，并进行（）。

A、登记

B、核对并登记

C、核对

D、核对或登记

参考答案：B

82.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措

施？（）

A、应当经高级管理层的批准

B、应当报告中国人民银行

C、应当报告中国反洗钱监测分析中心

D、应当经中国人民银行批准

参考答案：A

83.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活

动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融

机构应将其保存至（）

A、5年

B、反洗钱调查工作结束

C、10年

D、15年

参考答案：B

84.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反

洗钱法律规定的法定风险要素：（）

A、信用

B、地域

C、业务

D、行业

参考答案：A

85.金融机构应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测,

名单包括（）：

A、中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名

单

B、联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

C、中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单

D、以上三种均正确

参考答案：D

86.在我国，（）有权认定某人是否构成洗钱罪、应该判多重的刑罚。

A、中国人民银行

B、公安部门

C、人民检察院

D、人民法院

参考答案：D

87.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进

行反洗钱调查：（）

A、中国人民银行或者其省一级分支机构

B、银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构

C、公安机关

D、人民检察院和人民法院

参考答案：A

88.分支机构在客户身份识别工作中，遇到身份不明的客户，下列做

法错误的是（）：

A、通过回访、其他可靠途径等有效核查客户的真实身份。

B、通过向客户搜集有效身份证件或辅助身份证明材料等方式重新识

别客户身份，确认客户真实身份。

C、对未在合理期限内修改或完善身份信息的客户，对客户或其账户

采取限制措施。

D、为客户正常提供服务或与其进行交易。

参考答案：D

89.当事人违反《反洗钱法》同一条款不同项规定的，应对每项违反

行为（）计算行政处罚金额。

A、分别

B、合并

C、统一

D、逐笔

参考答案：D

90.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，证券机构对

通过交易监测标准筛选出的交易，（）。

A、应当进行人工分析

B、应当进行复核

C、应当记录相关数据

D、可以直接上报

参考答案：A

91.下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述

正确的是：（）。

A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，可选择适当时

间更新客户身份资料。

B、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交

当地政府指定的机构。

C、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，

应当至少保存3年。

D、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行

客户身份识别义务的责任。

参考答案：D

92.某客户风险等级划分分数为99分，属于哪个风险等级：（）

A、低风险

B、中风险

C、局风险

D、禁入

参考答案：C

93.制定《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的法律法规

依据不包括O：

A、《中华人民共和国反洗钱法》

B、《中华人民共和国中国人民银行法》

C、《中华人民共和国反恐怖主义法》

D、《中华人民共和国公司法》

参考答案：D

94.以下可能存在洗钱活动的是（）

A、地下钱庄

B、成立空壳公司

C、购买巨额保险后迅速退保

D、以上都是

参考答案：D

95.《中华人民共和国反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代

表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

A、最高人民法院

B、公安部

C、中国人民银行

D、保监会

参考答案：C

96.为了预防（）活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制

定《中华人民共和国反洗钱法》。

A、走私

B、洗钱

C、贪污贿赂

D、金融诈骗

参考答案：B

97.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管

理办法》规定，自然人客户的“身份基本信息”包括：()

A、姓名、性别、住所地或者工作单位地址、身份证件或者身份证明

文件的号码和有效期限

B、姓名、性别、国籍、住所地或者工作单位地址、身份证件或者身份

证明文件的号码和有效期限

C、姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、

身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限

D、姓名、性别、住所地或者工作单位地址、身份证件或者身份证明

文件的种类、号码和有效期限

参考答案：C

98.对于已识别为高风险的业务或产品，公司应当()开展一次洗钱

风险评估。

A、每一年

B、每二年

C、每三年

D、每四年

参考答案：A

99.金融机构应当按照规定向()报告人民币、外币大额交易和可疑

交易。

A、中国人民银行

B、中国人民银行反洗钱局

C、中国反洗钱监测分析中心

D、中国证监会

参考答案：C

100.我国《刑法》第一百二十条之一规定的〃实施恐怖活动的个人〃包

括()恐怖活动的个人

A、预谋实施

B、准备实施

C、实际实施

D、以上皆是

参考答案：D

101.下列不属于反洗钱保密资料或信息的是()

A、客户身份资料

B、客户交易信息

C、重要空白凭证

D、配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息

参考答案：C

102.在现代社会中，通过()洗钱是最主流的洗钱形式。

A、珠宝业

B、律师业

C、会计师

D、金融业

参考答案：D

103.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括：（）

A、符合依法经营内在需要

B、符合接受外部监管要求

C、是金融业安全的保障基础

D、是参与国际竞争的唯一要求

参考答案：D

104,根据3号令，当日单笔或者累计交易（）人民币以上（含）、外

币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结

售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,

定性为大额交易。

A、5万元

B、10万元

C、15万元

D、20万元

参考答案：A

105.分支机构发现并核实高风险类名单中的个人或实体超过公司洗

钱风险承受能力的，对客户进行（）。

A、冻结

B、加入制裁类名单

C、洗钱风险等级调为禁入并采取相应的控制措施

D、可疑交易报告

参考答案：c

106.单笔或者当日累计人民币交易()以上的现金缴存应当作为大额

交易向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、5万

B、10万

C、20万

D、50万

参考答案：A

107.特征指标化是指义务机构将所收集案例中可识别的特征抽取和()

的过程，设计出可识别、可衡量或可反映案例中()特征的指标。

A、量化、基本

B、定性、基本

C、量化、异常

D、定性、异常

参考答案：C

108.对于低风险等级客户，金融机构应开展持续性的客户身份识别，

关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信

息进行核对更新。对个人客户，应至少每()进行一次集中核对。

A、季度

B、半年

C、一年

D、三年

参考答案：D

109.特定非金融机构不包括（）。

A、珠宝机构

B、房地产经纪机构

C、贵金属交易商

D、一般工厂

参考答案：D

110.当事人反复多次实施相同违法行为和反复多次违反法律法规同

一规定，且对历次违法行为均具有独立主观过错的，应当对当事人的

历次违法行为（）计算处罚金额

A、逐笔

B、合并

C、统一

D、分别

参考答案：A

1H.违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，构成犯罪的，依法追究

Oo

A、刑罚责任

B、民事责任

C、刑事责任

D、行政责任

参考答案：C

112.为了预防洗钱和恐怖融资活动，()金融机构客户身份识别、客

户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共

和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份

识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

A、规范

B、规定

C、监督

D、管理

参考答案：A

113.中国人民银行对金融机构总部现场进行检查时、如果问题是由分

支机构造成的，不需再对分支机构进行检查，对()

A、分支机构处罚

B、金融机构总部处罚

C、金融机构总部和分支机构同时进行处罚

D、分支机构责任人处罚

参考答案：C

”4.《中华人民共和国反洗钱法》规定了“双罚制”，其具体内容是：

()

A、对金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任

人员同时罚款

B、对金融机构及直接经办人员同时罚款

C、对金融机构及其负责人同时罚款

D、对金融机构的负责人及直接经办人员同时罚款

参考答案：A

115.根据3号令，金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务,

向（）报送大额交易和可疑交易报告。

A、中国保监会

B、中国银监会

C、中国证监会

D、中国反洗钱监测分析中心

参考答案：D

116.义务机构反洗钱交易监测标准建设的总体原则不包括以下哪项:

（）

A、风险为本

B、全面性

C、适用性

D、稳定性

参考答案：D

117,反洗钱系统预警的可疑信息，由分支机构（）在系统中发起三方

识别会签流程

A、合规岗

B、反洗钱岗

C、营业部经理

D、柜台主管

参考答案：B

118.对身份不明的客户，《反洗钱法》规定金融机构在提供服务时()

A、不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易

B、不能开立账户，但能办理不通过账户的现金业务

C、可以按照客户要求提供相应服务

D、可以正常提供相应服务，但在业务处理过程中如有可疑，应及时

上报主管部门

参考答案：A

119.在反洗钱国际合作中代表中国政府与他国政府及反洗钱国际组

织开展反洗钱合作的机构是()

A、中国银行业监督管理委员会

B、公安部

C、中国人民银行

D、最高人民法院

参考答案：C

120.金融机构应当设立()的反洗钱岗位，配备()人员负责大额交

易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。

A、专职、专职

B、兼职、兼职

C、专职、兼职

D、兼职、专职

参考答案：A

121.义务机构收集的案例，其中案件应当来自本行业、本机构发生或

发现的洗钱案例，风险信息应当与当前洗钱风险及其发展变化相吻合,

并具有一定的前瞻性。相关案例应当至少体现该洗钱类型的主要特征,

具有较强的（）。以下特任选项错误的是：（）

A、代表性

B、普遍性

C、特殊性

D、规律性

参考答案：C

122.金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告

的同时:以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机

构报告，并配合反洗钱调查的情形包括（）：

A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的

B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的

C、其他情节严重或者情况紧急的情形

D、以上三种情形均正确

参考答案：D

123.义务机构实现指标模型化时，应具有一定的（）即对于各个位阶

的指标，应当给予一定的容错区间，区间内发生的指标值（）被捕获，

以避免过度（）的指标阈值造成较大的监测漏洞

A、准确度、均应、局限性

B、准确度、分值高的、普遍性

C、灵活度、均应、局限性

D、灵活度、分值高的、普遍性

参考答案：C

124.对于已识别为高风险的业务或产品，公司应当()开展一次洗钱

风险评估。

A、每一年

B、每二年

C、每三年

D、每四年

参考答案：A

125.《中国人民银行关于加强〈金融机构大额交易和可疑交易报告管

理办法〉有关执行要求的通知》(银发(2017)99号)规定，专职反洗

钱岗位人员应至少具有()年以上金融从业经历。

A、3

B、5

C、2

D、4

参考答案：A

126.反洗钱信息处理岗位人员原则上应为正式员工，在调离岗位或终

止劳动合同时()

A、不用签订保密协议

B、应签订保密协议

C、应继续履行保密义务

D、不用履行保密义务

参考答案：C

127.打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的

威慑力，关键在于：（）。

A、是否可以追究洗钱分子的刑事责任

B、是否可以在金融领域开展反洗钱监管

C、是否可以对违规金融机构进行检查处罚

D、是否可以及时发现洗钱行为

参考答案：D

128.金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存

制度的具体办法，由（）会同国务院有关金融监督管理机构制定。

A、国务院法制行政主管部门

B、国务院反洗钱行政主管部门

C、国务院司法行政主管部门

D、国务院行政主管部门

参考答案：B

129.银发（2017）235号文件规定，义务机构应当按照《金融机构客

户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效

开展（）客户的身份识别。

A、法人

B、非自然人

C、自然人

D、个体

参考答案：B

130.恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，证券机构应当立即（）。

A、继续执行原先名单

B、开展回溯性调查

C、向上级报告

D、发至各部门学习

参考答案：B

131.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、

行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的

基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融

资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自其他国家（地区）的

客户。

A、高于

B、略高于

C、低于

D、略低于

参考答案：A

132.符合严重危害国家安全或者影响社会稳定的可疑交易，证券机构

在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，还应该向（）

报告。

A、所在地中国银行或者其分支机构

B、所在地银保监局

C、中国证券业协会

D、所在地中国人民银行或者其分支机构

参考答案：D

133.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于

Oo

A、一级

B、二级

C、三级

D、四级

参考答案：C

134.各金融机构应当对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控,

若可疑交易活动持续发生，则定期或额外提交报告。此处的定期指:

()

A、每月

B、每3个月

C、每半年

D、每年

参考答案：B

135.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的

相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系

存续期间，()关注受益所有人信息变更情况

A^重点

B、全面

C、持续

D、重新

参考答案：C

136.以下()风险等级客户，分支机构需要每月抽查，审查客户身份

或交易行为是否存在异常。

A、低风险

B、中风险

C、高风险

D、禁入

参考答案：B

137.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括：()

A、建立客户身份识别制度

B、建立客户身份资料交易记录保存制度

C、建立持续的员工培训制度

D、建立大额交易和可疑交易报告制度

参考答案：C

138.分支机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将可疑交易报告、

反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少

保存()年。

A、3

B、4

C、5

D、6

参考答案：C

139.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办

法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易

记账当年计起，至少保存（）年。

A、5

B、10

C、15

D、20

参考答案：A

140.义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续

期间，按照规定应当开展客户身份识别的，应当同时开展（）身份识

别工作

A、董事长

B、高级管理人员

C、股东

D、受益所有人

参考答案：D

141.金融机构应当在规定的期限内，妥善保存（）和能够反映每笔交

易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。

A、客户开户资料

B、客户销户资料

C、业务报表

D、客户身份资料

参考答案：D

142.义务机构对于组成模型的不同指标，应当将其中能反映犯罪类型

（）特征的指标赋予更高的位阶，在模型构建中赋予较大权重；可通

过分值配比和预警阈值设置等方式提高监测（）。

A、每个、准确度

B、每个、敏感度

C、主要、准确度

D、主要、敏感度

参考答案：D

143.金融机构反洗钱工作主管机构为（）。

A、银行监督管理委员会

B、中国人民银行

C、公安机关

D、税务机关

参考答案：B

144.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的

说法正确的是（）。

A、自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交

易报告

B、自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交

易报告

C、金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责

D、自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑

交易报告

参考答案：C

145.在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务：（）

A、配合调查义务

B、如实提供信息义务

C、提供调查经费的义务

D、不得拒绝和阻碍义务

参考答案：C

146,反洗钱义务机构推出新产品、新业务前，（）开展洗钱和恐怖融

资风险自评估

A、必须

B、无须

C、适时

D、随机

参考答案：A

147.公司（）应对公司反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任

A、合规总监

B、股东会

C、董事会

D、监事会

参考答案：C

148.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构的境外分支机构应

当遵循()反洗钱方面的法律规定。

A、中国

B、联合国

C、驻在国家或者地区

D、金融特别行动工作组

参考答案：C

149.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。

在业务关系存续期间，客户身份资料发生()的，应当及时更新客户

身份资料。

A、丢失

B、损害

C、变更

D、毁损

参考答案：C

150.义务机构应当将基础性、单元性的指标要素组合设计成为识别、

衡量或反映相关案例()特征的指标，通过指标规则设置、指标阈值调

整和指标组合使用，可指向某些异常的0或交易特征。

A、普遍、账户

B、普遍、客户

C、异常、账户

D、异常、客户

参考答案：D

151.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信

息，应当予以（）；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

A、保存

B、销毁

C、保密

D、封存

参考答案：C

152.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构有未按照规定保存

客户身份资料和交易记录的，致使洗钱后果发生的处（）罚款。

A、处50万元以上500万元以下

B、处50万元以上200万元以下

C、处20万元以上500万元以下

D、处30万元以上500万元以下

参考答案：A

153.公司反洗钱兼职人员占公司全部反洗钱和洗钱风险管理人员的

比例不得高于（）。

A、80%

B、60%

C、40%

D、20%

参考答案：A

154.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是()。

A、实事求是

B、规范管理

C、严进宽出

D、了解你的客户

参考答案：D

155.义务机构要完善客户身份识别、可疑交易监测分析和线索移送的

业务流程和闭环管理机制，严格控制()使用反洗钱相关系统的权限

A、各部门、各层级人员

B、营销人员

C、投顾人员

D、柜台人员

参考答案：A

156.公司的受益所有人一般识别顺序为：()①直接或者间接拥有超过

25%股权或表决权的自然人②通过人事、财务等方式对公司进行控制

的自然人③公司的高级管理人员

A、①②③

B、①③②

C、③②①

D、③①②

参考答案：A

157.当事人违反《反洗钱法》同一条款同一项规定中不同违法行为的,

应当对每个违法行为()予以行政处罚

A、统一

B、分别

C、合并

D、不同

参考答案：B

158.公司结合实际探索符合公司特点的可疑交易报告分析处理模式,

各部门和分支机构应当建立可疑交易()人小组识别机制。

A、2

B、3

C、4

D、5

参考答案：B

159.金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查，拒绝提供调查材

料或者故意提供虚假材料的，依法承担相应()

A、经济损失

B、法律责任

C、名誉损失

D、经济责任

参考答案：B

160.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不

得为客户开立()或者假名账户。

A、外汇账户

B、离岸账户

C、匿名账户

D、证券账户

参考答案：C

161.金融机构应当在大额交易发生之日起()个工作日内以()方式

提交大额交易报告。

A、7、电子

B、7、书面

C、5、电子

D、5、书面

参考答案：C

162.以下关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》内部管

理措施的描述，错误的是()：

A、金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理

制度和操作规程

B、金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或

其总部所在地的中国人民银行分支机构报备

C、金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为

基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务

系统的客户身份信息和交易信息

D、金融机构可以只设立兼职的反洗钱岗位，但是要按照人民银行要

求完成大额交易和可疑交易报告工作

参考答案：D

163.2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十

四次会议通过的《反洗钱法》，自()起施行。

A、2007年1月1日

B、2006年10月31日

C、2007年3月1日

D、2007年7月1日

参考答案：A

164.《中华人民共和国反洗钱法》的适用范围是在中华人民共和国境

内设立的()和按照规定应当履行反洗钱义务的()

A、银行、保险机构

B、金融机构、特定非金融机构

C、金融机构、非金融机构

D、非银行金融机构、跨国企业集团

参考答案：B

165.国务院反洗钱行政主管部门的()在国务院反洗钱行政主管部门

的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。

A、事业单位

B、派出机构

C、办事机构

D、分支机构

参考答案：B

166,对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构

在初次确定其风险等级后的()内至少应进行一次复核。

A、6个月

B、1年

C、2年

D、3年

参考答案：D

167.中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立

调查组调查组成员不得少于2人，并均应持有()

A、居民身份证

B、工作证

C、《中国人民银行执法证》

D、介绍信

参考答案：C

168.金融机构发生拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的行为,

导致洗钱后果发生，要对金融机构罚款的同时对直接负责的董事、高

管人员及直接责任人员处以()罚款。

A、一万元以上五万元以下

B、二十万元以上五十万元以下

C、五万元以上五十万元以下

D、五万元以上十万元以下

参考答案：C

二.多选题

1.洗钱风险评估时，业务(含产品、服务)风险因素应当考虑()

A、非面对面交易情况

B、通道类资产管理业务情况

C、场外交易情况

D、大宗交易情况

参考答案：ABCD

2.运行服务部柜台业务负责人主要职责有：()

A、负责带领及监督柜员在柜台业务环节中开展客户身份识别、持续

识别、重新识别、客户反洗钱风险等级划分一审、调整、人工直接定

级及客户分类管理工作

B、；建立业务流程时需包含反洗钱内容

C、在柜面业务受理中发现疑似洗钱风险问题以及客户被有权机构协

查的，及时向分支机构总经理、反洗钱岗进行报告

D、配合开展反洗钱可疑交易调查等及其他反洗钱相关工作；

参考答案：ABCD

3.洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估，开展不定期评估的情形

包括（）o

A、设立新的境外机构

B、反洗钱监管政策发生重大变化

C、拓展新的销售或展业渠道

D、开发新产品或对现有产品使用新技术

参考答案：ABCD

4.调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省

一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、

交易记录和其他有关资料；对可能被（）的文件、资料，可以予以封

存。

A、毁损

B、转移

C、篡改

D、隐藏

参考答案：ABCD

5.法人金融机构应保证风险评估的时效性，合理确定评估的时间频率。

在（）等情况下，法人金融机构应主动开展风险评估。

A、产品和业务发生较大变化

B、内控制度有重大调整

C、反洗钱监管政策发生重大变化

D、董事会成员发生变动

参考答案：ABC

6.分支机构违反《国信证券股份有限公司反洗钱管理制度》规定的,

造成洗钱风险后果或使公司受到监管处罚的，公司将对相关责任人予

以（）。

A、问责

B、通告批评

C、涉嫌犯罪的，移送司法机关处理

D、扣除绩效奖金

参考答案：AC

7.《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下

列（）机构。

A、商业银行

B、证券公司

C、保险公司

D、学校

参考答案：ABC

8,客户出现哪些情形时，金融机构可以不重新识别客户（）。

A、要求变更家庭住址的

B、要求更换存折的

C、要求变更经营范围的

D、要求变更注册资本的

参考答案：AB

9.按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当采取哪些措施完善

反洗钱内部控制？（）

A、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度

B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C、制定反洗钱内部操作规程和控制措施

D、对工作人员进行反洗钱培训

E、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

参考答案：ABCDE

10.分支机构合规风控部职责有：（）

A、对分支机构反洗钱工作出具考核与问责意见

B、开展新入职员工的反洗钱监控名单筛查

C、定期开展反洗钱检查，检查各部门制度是否包含反洗钱内容

D、督导检查洗钱风险业务评估落实情况

参考答案：ABCD

11.在与非自然人客户（）期间，按照规定应当开展客户身份识别的，

义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作。

A、建立业务关系

B、业务关系存续

C、业务关系终止

D、增加业务关系

参考答案：AB

12.分支机构财富中心部门职责有：（）

A、对客户证件过期、身份信息不完整等情况开展通知工作

B、发现客户可疑情况及时向本机构反洗钱岗报告

C、履行反洗钱保密义务

D、积极参与反洗钱培训和宣传

参考答案：ABCD

13.应对中国人民银行反洗钱检查的建议是()

A、重视监管沟通

B、重视年度反洗钱分类评价工作

C、重视事实认定书

D、重视整改工作

参考答案：ABCD

14.代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其

出示()的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。

A、负责人

B、代理人

C、被代理人

D、监护人

参考答案：BC

15.根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通

知》要求，义务机构应加强对特定自然人客户的身份识别，对于外国

政要，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，应当采取以下强

化的身份识别措施：()

A、建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要。

B、建立（或者维持现有）业务关系前'获得公司业务分管领导的同

■zAe.

后、O

C、进一步深入了解客户财产和资金来源。

D、在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度。

参考答案：ABCD

16.人民银行现场检查的主要目的是：（）

A、判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规要求

B、判定被检查单位是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和

工作程序

C、判定被检查单位是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告

D、对被检查机构的反洗钱工作的整体状况作出评价

E、对被检查机构的反洗钱工作风险水平作出评价

参考答案：ABCDE

17.受益所有人身份识别工作应当遵循的原则有（）。

A、风险为本

B、权益保护

C、勤勉尽责

D、实质重于形式

参考答案：ACD

18.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时

以书面形式向（）报告。

A、中国反洗钱监测分析中心

B、中国人民银行当地分支机构

C、当地公安机关

D、中国证监会

参考答案：BC

19.下列属于客户身份识别中所称客户身份资料包括：（）

A、客户身份信息

B、客户身份资料

C、反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

D、客户交易记录

参考答案：ABC

20.对于具有下列情形之一的客户，金融机构可直接将其风险等级确

定为最高，而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级：（）

A、客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

B、客户为外国政要或其亲属、关系密切人

C、客户触及可疑交易报告预警的，经分析予以排除的

D、客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作

E、金融机构自定的其他可直接认定为高风险客户的标准

参考答案：ABDE

21.义务机构在反洗钱法律和行政法规有新要求并可能对信息安全带

来重大影响时，或与反洗钱信息安全相关的（）发生重大变更时，应

组织开展反洗钱信息安全影响评估。

A、人员变动

B、业务模式

C、信息系统

D、运行环境

参考答案：BCD

22.从形式渊源的角度看,反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次（）

A、立法机关制定的专门反洗钱法律

B、由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规

C、由相关协会出台的相关规定和办法

D、金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策

指引

参考答案：ABD

23.分支机构应当确保分析人员的（），任何人员不得干预分析人员上

报可疑交易报告。

A、专业性

B、排他性

C、独断性

D、独立性

参考答案：AD

24.以下活动可能存在洗钱行为（）

A、伪造商业票据

B、购买保险立即退保

C、货币走私

D^走私军火

参考答案：ABCD

25.自然人客户的“身份基本信息”包括客户的（）、住所地或者工作

单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有

效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住

地。

A^姓名

B、性别

C、国籍

D、职业

E、行业

参考答案：ABCDE

26.客户洗钱风险分类管理目标有0。

A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B、对所有客户采取不变的识别程序

C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

参考答案：ACD

27.证券公司需要报送的反洗钱交易报告包括（）。

A、大额交易报告

B、可疑交易报告

C、现金流量报告

D、公司经营报告

参考答案：AB

28.金融机构应当对反洗钱信息安全下载设置严格的情形，以下哪些

情形可以下载反洗钱信息：

A、司法查询

B、业务部门查询

C、反洗钱行政调查

D、反洗钱执法检查以及其他必要的工作

参考答案：ACD

29.义务机构应与()签署保密协议或约定保密条款，监督其严格遵

守反洗钱信息安全规定。

A、接触反洗钱信息的外部服务人员

B、营销人员

C、接触反洗钱信息的外部服务机构

D、内部反洗钱信息处理岗位人员

参考答案：ACD

30.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金

融机构应当：()。

A、制定冻结涉及恐怖活动资产的内部操作规程和控制措施，对分支

机构和附属机构执行本办法的情况进行监督管理

B、指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动

人员名单的变动情况

C、减弱恐怖活动组织及恐怖活动人员交易监测

D、发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立

即采取冻结措施

参考答案：ABD

31.金融机构为上游犯罪提供以下哪些行为（服务）将触犯刑法第一百

九十一条（洗钱犯罪）：

A、提供资金帐户

B、将财产转换为现金、金融票据、有价证券

C、通过转帐或者其他支付结算方式转移资金

D、跨境转移资产以及其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性

质的行为

参考答案：ABCD

32.根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通

知》要求，义务机构应加强对特定自然人客户的身份识别，对于外国

政要，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，应当采取以下强

化的身份识别措施：（）

A、建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要。

B、建立（或者维持现有）业务关系前，获得董事会的批准或者授权。

（高频易错题，请注意与209题的不同）

C、进一步深入了解客户财产和资金来源。

D、在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度。

参考答案：ACD

33.分支机构反洗钱工作小组作为反洗钱工作的执行组织，根据监管

要求及公司相关制度规定，负责()

A、落实各项反洗钱工作要求

B、制定可疑交易监测标准

C、召开反洗钱工作会议

D、组织分支机构开展各项反洗钱具体工作

参考答案：ACD

34.分支机构负责人主要职责有；()

A、作为分支机构反洗钱工作第一责任人

B、对反洗钱组织架构整体运行情况进行监督和指导

C、每年至少召开四次反洗钱工作会议

D、部署、协调、督导各部门的反洗钱工作口

E、负责与当地人民银行和当地证监局沟通联络等其他反洗钱相关工

作

参考答案：ABCDE

35.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，应当

要求客户进行更新，客户没有在合理期明限内提出合理理由的，应当

按照法律规定或与客户事先约定,对客户采取限制：

A、对客户采取限制办理新业务

B、限制撤销指定交易

C、限制客户转托管或限制资金转入、转出

D、对客户账户采取冻结措施

参考答案：AB

36.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采

取以下哪些措施，识别或者重新识别客户身份。()

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B、回访客户

C、实地查访

D、向公安、工商行政管理等部门核实

E、其他可依法采取的措施

参考答案：ABCDE

37.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，法人金融

机构实施风险评估应当选取科学合理的评估方法，通过哪些恰当的形

式开展评估：：

A、书面问卷

B、现场座谈

C、自行分析

D、抽样调查

参考答案：ABD

38.根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有

关问题的通知》要求，义务机构应当制定切实可行的工作方案,排查、

清理()等，按时完成存量客户的受益所有人身份识别工作。

A、异常账户

B、休眠账户

C、非实名账户

D、实名账户

参考答案：ABC

39.公司从（）风险评估制度和风险控制措施的制定和执行情况等维度

进行综合考虑，设置风险控制措施有效性的评估指标

A、制度体系

B、组织架构

C、洗钱风险管理文化的建设情况

D、洗钱风险管理策略

参考答案：ABCD

40.分支机构在履行客户身份识别职责时，发现客户存在以下情形的,

应当特别予以关注，不得为身份不明的客户提供服务或进行交易（）：

A、通过国家企信网等有效途径查询，发现机构客户的营业执照已注

销或被工商行政机关吊销

B、公安联网核查未查询到自然人客户信息

C、公安联网核查发现自然人客户留存的信息与核查的信息不一致

D、发现客户身份信息之间有矛盾且无法确认真实的信息

参考答案：ABCD

41.根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》,

风险评估及客户等级划分操作步骤包括：（）

A、收集信息

B、筛选分析信息

C、初评

D、复评

参考答案：ABCD

42.洗钱风险评估包括两项评估内容，以下说法不正确的是()。

A、固有风险评估

B、控制措施有效性评估

C、流动性风险评估

D、道德风险评估

参考答案：CD

43.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？()

A、培训对象应包括高级管理层

B、只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C、反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需

要培训

D、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训

E、培训的对象是金融机构的全体人员

参考答案：ADE

44.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责:

()

A、按照规定向中国人民银行报告分析结果

B、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

C、在职责范围内调查可疑交易活动

D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

参考答案：ABD

45.金融机构应当将反洗钱信息安全纳入反洗钱系统开发的哪些阶段?

A、系统开发

B、系统设计

C、系统测试

D、系统应用

参考答案：ABCD

46.分支机构合规风控总监的主要职责有：（）

A、指导、监督和检查分支机构各项反洗钱工作具体开展情况

B、对分支机构反洗钱工作出具考核与问责意见

C、定期督导开展反洗钱检查督导验收

D、分支机构各部门完成反洗钱的整改工作,并将结果反馈至相关部门

参考答案：ABCD

47.义务机构可以不识别下述非自然人客户的受益所有人：（）

A、各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、

人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单

位

B、政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织

C、个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构

D、经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织

参考答案：AB

48.分支机构财务部职责有：（）

A、负责分支机构资金运营管理

B、落实反洗钱岗位人员薪酬待遇

C、制订的分支机构考核方案或年度绩效总结

D、为反洗钱工作提供资金支持及其他反洗钱相关工作

参考答案：ABCD

49.金融机构为上游犯罪提供以下哪些行为（服务）将触犯刑法第一百

九十一条（洗钱犯罪）：

A、提供资金帐户

B、将财产转换为现金、金融票据、有价证券

C、通过转帐或者其他支付结算方式转移资金

D、跨境转移资产以及其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性

质的行为

参考答案：ABCD

50.金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控

制措施，有效预防风险，可酌情采取的措施包括但不限于（）：

A、进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况

B、对其交易对手及经办业务的金融机构采取尽职调查措施

C、对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核

实客户交易动机

D、经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务

关系

参考答案：ABCD

51.公司在（）之前，应当对其是否涉及刑事犯罪、是否存在其他犯

罪记录及过往履职经历等情况进行充分的背景调查，评估可能存在的

洗钱风险。

A、聘用员工

B、任命或授权高级管理人员

C、选用洗钱风险管理人员

D、引入战略投资者或在主要股东和控股股东入股

参考答案：ABCD

52.反洗钱信息安全事件涉及个人信息泄露的，应及时将事件相关情

况（）客户，难以逐一告知的，应采取合理、有效的方式发布警示信

息

A、以邮件告知

B、以信函告知

C、以电话告知

D、不用告知

E、以推送通知方式告知

参考答案：ABCE

53.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪些是反洗

钱法律规定的法定风险要素（）。

A、信用

B、地域

C、业务

D、行业

参考答案：BCD

54.在我国，涉恐黑名单通常来源于()。

A、国务院有关部门和机构

B、税务机关

C、联合国安理会决议

D、中国人民银行

参考答案：ACD

55.实施反洗钱行政处罚的法律法规和规章依据包括()

A、反洗钱法

B、刑法

C、金融机构反洗钱规定

D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

参考答案：ACD

56.关于洗钱风险评估，下列说法正确的有：()

A、法人金融机构的风险评估应包括其境外分支机构

B、洗钱风险评估可以包括法人金融机构的全资子公司

C、对非法人金融机构的自评估应按对法人金融机构要求执行

D、对非法人金融机构的自评估不作硬性要求

参考答案：ABD

57.公司建立反洗钱和反恐怖融资监控名单库，并及时进行更新和维

护。禁入类涉恐、制裁监控名单包括但不限于以下内容（）

A、公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

B、联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单

C、其他国际组织、其他国家（地区）发布的且得到我国承认的反洗

钱和反恐怖融资监控名单

D、中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单

参考答案：ABCD

58.在履行反洗钱义务过程中，哪些不属于不应当泄露