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文档简介

金融风险与合规项目五：操作风险管理认识操作风险什么是操作风险？操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件造成损失的风险，但不包括策略风险和声誉风险。操作风险的特征(1)内生性大多数操作风险存在于商业银行业务管理活动中，可以说是一种内部各层次的“系统性风险”操作风险的特征(2)灾难风险多为外生风险操作风险的特征(3)风险诱因与风险损失相关性复杂操作风险的特征(4)风险与收益的对应关系不明显操作风险的特征(5)风险不易分散操作风险与其他风险的关系操作风险与其他各风险之间存在复杂的交互关系思考题请搜索相关资料，了解1995年巴林银行倒闭的始末项目五：操作风险管理操作风险的种类操作风险的分类(1)内部欺诈事件(2)外部欺诈事件(3)就业制度和工作场所安全事件(4)客户、产品和业务活动事件(5)实物资产的损坏(6)信息科技系统事件(7)执行、交割和流程管理事件操作风险的损失形态(1)法律成本(2)监管罚没(3)资产损失(4)对外赔偿(5)追索失败(6)账面减值(7)其他损失思考题请搜索相关资料，查看商业银行操作风险损失事件统计的主要内容项目五：操作风险管理操作风险的成因操作风险的成因(1)风险管理文化缺失(2)管理制度失衡(3)人力资源状况欠佳(4)操作风险信息不对称

1.业务管理流程中的信息不对称

2.风险披露中的信息不对称(5)风险披露中的信息不对称(6)转型期社会环境及市场变动相对复杂(7)金融生态环境不理想思考题请搜索相关资料，整理我国商业银行近些年发生的操作风险案例项目五：操作风险管理操作风险识别方法操作风险识别的主要方法(1)损失分析识别法(2)指标分析识别法损失分析识别法1.重要性损失数据收集是银行对因操作风险引起的损失事件进行收集、报告并管理的相关工作。要坚持以下原则:

2.及时性

3.统一性

4.谨慎性

5.全面性指标分析识别法关键风险指标是代表某一业务领域操作风险变化情况的统计指标，是识别操作风险的重要工具。通常包括交易量、员工水平、技能水平、客户满意度、市场变动、产品成熟度、地区数量、变动水平、产品复杂程度和自动化水平等。思考题请搜索相关资料，结合具体案例理解我国商业银行进行操作风险评估的流程项目五：操作风险管理操作风险评估流程操作风险的评估流程(1)准备阶段

1.制定评估计划

2.识别评估对象

3.绘制流程图

4.收集评估背景信息操作风险的评估流程(2)评估阶段

1.识别主要风险点

2.召开会议

3.开展评估4.制定改进方案操作风险的评估流程(3)报告阶段

1.整合结果

2.双线报告思考题请搜索相关资料，结合具体案例理解我国商业银行进行操作风险评估的流程项目五：操作风险管理操作风险缓释策略操作风险缓释手段(

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