保险续保培训流程

保险续保培训流程演讲人：日期：续保概念及重要性保险产品知识与更新客户沟通技巧与策略续保流程操作指南风险管理与合规意识培养绩效考核与激励机制设计总结回顾与展望未来发展趋势目录CONTENTS01续保概念及重要性CHAPTER续保定义与分类续保定义续保是保险合同即将期满时，被保险人向保险人提出申请，要求延长该保险合同的期限或重新办理保险手续的行为。续保方式分类续保的操作流程另订新的保险合同；按原条件订立“续保证明书”；将收取续保费的“续保收据”作为续保的凭证，一切条件按原保单。由保险公司于原保险合同期满前通知被保险人，根据当时投保财产情况和需求，重新订立保险合同。续保能够维持稳定的保费收入，提高客户满意度和忠诚度，降低业务开拓成本。对保险公司续保能够保证被保险人在原有保险合同基础上的连续保障，避免因保险中断而产生的风险。对被保险人续保有助于稳定社会风险管理体系，促进保险市场的健康发展。对社会经济续保业务价值及意义010203品牌形象塑造良好的续保服务有助于塑造保险公司的品牌形象，提升公司在市场中的竞争力。客户满意度提升及时、专业的续保服务能够提高客户对保险公司的满意度，增强客户忠诚度。口碑传播效应满意的客户会成为保险公司的口碑传播者，通过他们的推荐和介绍，吸引更多潜在客户。客户忠诚度与口碑传播02保险产品知识与更新CHAPTER各类保险产品特点介绍人寿保险提供终身保障，涵盖死亡、疾病、伤残等风险，保费相对较高，但保障全面。定期保险在特定时间内提供保障，如一年期、五年期等，保费相对较低，适合年轻人或预算有限的人。意外伤害保险保障因意外导致的医疗费用和收入损失，通常包括意外身故、残疾、烧伤等。健康保险提供医疗费用保障，包括住院、门诊、手术等，可减轻疾病带来的经济负担。储蓄型保险结合保险保障与储蓄功能，实现保障与收益的双重目标。分红型保险根据保险公司经营状况分享利润，投保人可获得一定的分红收益。投资连结保险将保险与投资相结合，投保人承担投资风险，同时享受投资带来的收益。互联网保险借助互联网技术实现保险产品的在线购买、理赔等服务，方便快捷。新产品推出及市场趋势分析推荐定期保险、意外伤害保险等，提供基本保障，同时保费相对较低。推荐人寿保险、健康保险等，提供全面保障，同时可减轻子女负担。推荐商业保险、雇主责任险等，为企业和员工提供全面保障，降低经营风险。推荐储蓄型、分红型等保险产品，实现资产保值增值。针对不同客户需求推荐合适产品对于年轻人对于中老年人对于企业主对于高收入人群03客户沟通技巧与策略CHAPTER耐心倾听客户对保险续保的疑问、需求和建议，确保完全理解客户的问题。倾听客户意见和需求运用开放式问题引导客户表达更多想法和意见，如“您认为哪些方面的保障需要改进？”开放式问题引导在客户陈述后，通过重复或总结客户的话进行澄清，以确保双方沟通准确无误。澄清与确认有效倾听与询问技巧运用010203识别疑虑信号及时发现客户在沟通过程中的疑虑和不满，如表情、语气和措辞等。异议分类处理将客户的异议进行分类，针对不同类型提供相应的解决方案和解释。积极回应和解释对于客户的疑虑和异议，要积极回应并给出合理解释，增强客户对保险产品的信心。识别并应对客户疑虑和异议建立良好关系，提升客户满意度尊重与理解尊重客户的观点和选择，理解客户的需求和期望，提供个性化的服务。诚信与责任后续跟进与关怀在沟通过程中保持诚信，对客户负责，确保所传递信息的真实性和准确性。在客户决定购买保险后，继续跟进并提供必要的服务和关怀，如保单生效提醒、理赔协助等，以提高客户满意度和忠诚度。04续保流程操作指南CHAPTER续保前准备工作事项清单确认保单状态确保保单处于可续保状态，无逾期或未处理赔款。核实个人信息核对被保险人姓名、身份证号、联系方式等基本信息，确保与保单信息一致。评估风险变化根据被保险人年龄、健康状况、职业等因素的变化，评估风险状况并调整保险方案。准备所需材料如身份证、银行卡、保险单等续保所需的相关证件和文件。通过保险公司官网、APP、微信等渠道提交续保申请，并上传相关证件和资料。保险公司会对续保申请进行审核，审核周期一般为3-5个工作日。审核通过后，保险公司会向被保险人发送续保确认函或电子保单，确认续保成功。若审核未通过，保险公司会告知未通过原因，被保险人需根据提示进行修正并重新提交申请。续保申请提交及审核流程说明提交续保申请等待审核结果审核通过审核未通过在线客服通过保险公司官网、APP等渠道的在线客服，咨询续保相关问题。电话咨询拨打保险公司客服电话，根据语音提示选择相应的服务，进行续保咨询。邮件咨询将问题以邮件形式发送至保险公司客服邮箱，等待回复。柜台咨询前往保险公司营业网点，咨询柜台工作人员关于续保的具体事宜。遇到问题如何寻求帮助支持05风险管理与合规意识培养CHAPTER识别保险续保过程中可能遇到的各种风险，如欺诈风险、合规风险、市场风险等。风险识别对识别出的风险进行评估，确定风险的大小、发生的可能性和影响程度。风险评估根据评估结果，制定相应的风险防范措施，如加强内部控制、提高员工风险意识等。风险防范措施风险识别、评估及防范措施010203详细解读公司及行业的合规政策，确保员工了解并遵守相关规定。合规政策强调员工在保险续保过程中必须遵循的合规要求，如诚信原则、客户利益至上等。遵循要求及时关注监管动态，确保公司业务与监管要求保持一致。监管动态合规政策解读与遵循要求案例分析：违规行为带来后果警示作用通过案例分析，提醒员工加强合规意识，杜绝类似违规行为的发生。违规后果详细阐述违规行为给公司、客户及员工带来的严重后果，如经济损失、声誉损害等。案例选取选取行业内或公司内部的违规案例，进行深入剖析。06绩效考核与激励机制设计CHAPTER绩效考核指标设置及评估方法续保率指标通过设定续保率指标，评估员工在续保工作中的表现，反映员工对客户的维护和拓展能力。客户满意度指标通过客户满意度调查，了解客户对员工服务态度和专业技能的评价，作为员工绩效评估的参考。业务流程指标对员工在续保业务流程中的操作进行规范和考核，确保业务处理的准确性和高效性。培训参与和表现评估员工参与培训的积极性、培训成绩和实际操作能力，反映员工的学习和成长情况。设立续保业绩奖励、客户满意度奖励等，对表现优秀的员工给予物质和精神上的激励，提高员工的工作积极性。奖励政策对续保工作表现不佳的员工进行适当的惩罚，如警告、扣罚等，以督促员工提高工作质量和效率。惩罚措施将绩效考核结果与员工晋升挂钩，为表现优秀的员工提供更广阔的职业发展空间，激发员工的职业动力。晋升机制奖惩措施明确，激励员工积极性职业规划指导为员工提供职业规划指导，帮助员工明确职业目标和发展方向，激发员工的潜力和创造力。团队建设活动定期组织团队建设活动，加强团队凝聚力和协作能力，提高团队整体工作效率。员工培训和发展根据员工的需求和绩效考核结果，制定个性化的培训和发展计划，帮助员工提升专业技能和综合素质。团队建设和个人成长路径规划07总结回顾与展望未来发展趋势CHAPTER本次培训重点内容回顾深入理解保险续保对于客户及保险公司的双赢价值。保险续保的意义与必要性掌握从客户沟通、资料准备到续保完成的整个流程及关键技巧。深入理解各类保险产品的特点、条款内容及适用场景。续保流程与技巧学习如何有效应对客户在续保过程中提出的各种异议及解决方案。异议处理与解决方案01020403保险产品与条款解读通过培训，我对保险续保的流程有了更清晰的认识，也掌握了一些实用的技巧。我深刻体会到了客户沟通在续保过程中的重要性，并学会了如何更有效地与客户沟通。培训中提到的异议处理方案对我很有帮助，让我更有信心面对客户提出的各种问题。通过与其他学员的交流，我发现自己在保险条款理解方面还有待加强，需要进一步学习。学员心得体会分享交流环节学员A学员B学员C学员D行业发展趋势预测及应对策略科技应用与创新随着科技的发展，保险行业将更加注重数字化转型和智能化服