2023年证券从业考试金融市场基础知识真题预测考卷（含答案）

2023年证券从业考试金融市场基础知识

真题预测考卷（含答案）

L我国银行间市场债券结算采用（），统一通过中央国债登记结算有

限责任公司的中央债券综合业务系统完成。

A.全额逐笔结算机制

B,差额逐笔结算机制

C.净额结算机制

D.差额结算机制

【答案】：A

【解析】：

我国银行间市场的债券结算采用实时全额逐笔结算机制，统一通过中

央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。全额结

算也被称为逐笔结算，指每笔结算单独交收，各笔结算之间不得相互

抵销。

2.根据国债的偿还期限，可以把国债分为（）。

I.短期国债

II.中期国债

III.长期国债

IV.赤字国债

A.I、II

B.I、in、iv

c.IILIV

D.I、IkIII

【答案】：D

【解析】：

国债的偿还期限是国债的存续时间，以此为标准，习惯上把国债分为

短期国债、中期国债和长期国债。短期国债一般是指偿还期限在1年

以内的国债，中期国债是指偿还期限在1年或1年以上、10年以下

（包括10年）的国债，长期国债是指偿还期限在10年以上的国债。

3.上海证券交易所编制的成分指数不包括（）。［2015年9月真题］

A.上证380

B.上证180

C.上证综合指数

D.上证50

【答案】：C

【解析】：

由上海证券交易所编制并发布的上证指数系列是一个包括上证180

指数、上证50指数、上证综合指数、A股指数、B股指数、分类指数、

债券指数、基金指数等指数系列，其中，成分指数类包括上证180指

数、上证50指数、上证380指数。

4.股息当年结清、不能累积发放的优先股票称为（）o[2017年9月

真题]

A.非累积优先股票

B.股息率固定优先股票

C.累积优先股票

D.可赎回优先股票

【答案】：A

【解析】：

非累积优先股是指公司不足以支付优先股的全部股息时.，对所欠股息

部分，优先股股东不能要求公司在以后年度补发。非累积优先股票的

特点是股息分派以每个营业年度为界，当年结清。

5.股票市场价格的最直接影响因素是（），并且其他因素都是通过作

用于该因素而影响股票价。［2018年12月真题］

A.宏观经济因素

B.公司经营状况

C.政治因素

D.供求关系

【答案】：D

【解析】：

股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的市场

价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，供求

关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响

股票价格的。

6.下列关于计算期加权股价指数的说法，正确的有（）o

I.它又称为派许加权指数

II.它采用计算期发行量或成交量作为权数

III.道・琼斯股价平均数采用这一方法

IV.它采用计算期成交额作为权数

A.I、II、III

B.IILIV

C.II、III、IV

D.I、II

【答案】：A

【解析】：

计算期加权股价指数又称派许加权指数，采用计算期发行量或成交量

作为权数，适用性较强，适用广泛，很多著名的指数，如道・琼斯股

价平均数、标准普尔指数等都采用这一方法。

7.根据《证券法》规定，因不可抗力的突发事件或者为维护证券交易

的正常秩序，证券交易所可以决定（）o[2018年9月真题]

A.交易限制

B.停止清算

C.临时停市

D.技术性停牌

【答案】：C

【解析】：

因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术

性停牌的措施；因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常

秩序，证券交易所可以决定临时停市。

8.证券交易所的主要职能包括（）。

I.提供证券交易的场所和设施、管理和公布市场信息

II.制定证券交易所的业务规则

III.接受上市申请、安排证券上市

IV.组织、监督证券交易

A.I、II、III、IV

B.I、in、w

C.IKIV

D.I、IkIII

【答案】：A

【解析】：

证券交易所的职能包括：①提供证券交易的场所、设施和服务；②制

定和修改证券交易所的业务规则；③审核、安排证券上市交易，决定

证券暂停上市、恢复上市、终止上市和重新上市；④提供非公开发行

证券转让服务；⑤组织和监督证券交易；⑥对会员进行监管；⑦对证

券服务机构为证券上市，交易等提供服务的行为进行监管；⑧管理和

公布市场信息；⑨开展投资者教育和保护；⑩法律、行政法规规定的

以及中国证监会许可、授予或者委托的其他职能。

9.()年7月，深圳证券交易所正式开业。

A.1992

B.1990

C.1993

D.1991

【答案】：D

【解析】：

1991年7月3日，深圳证券交易所正式开业，在开业前曾经历了7

个月的试营业。在试营业时期，深圳证券交易所上市的股票仅深安达

A一只，即今天的北大高科。

10.以下关于派发股利的说法正确的有（）o[2011年6月真题]

I.股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期

II.除息除权日，通常为股权登记日之后的三个工作日

HI.股利宣布日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间

IV.派发日，即股利正式发放给股东的日期

A.I、n、in

B.i、in、iv

c.i、n>IV

D.n、HI、IV

【答案】：B

【解析】：

派发股利流程：①股利宣布日，即公司董事会将分红派息的消息公布

于众的时间；②股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东

的口期，在此日期持有公司股票的股东方能享受股利发放；③除息除

权日，通常为股权登记日之后的一个工作日，本日之后（含本日）买

入的股票不再享有本期股利；④派发日，即股利正式发放给股东的日

期。

11.根据相关规定，具有证券行业自律管理的机构有（）o[2017年6

月真题]

I.证券交易所

II.证券业协会

III.证券登记结算机构

IV.律师事务所

A.I、II、IlkW

B.I、II、III

C.IILIV

D.I、II、IV

【答案】：B

【解析】：

根据相关规定，我国的证券自律性组织机构有证券交易所、证券业协

会、证券登记结算机构、证券投资者保护基金等。

12.随着（）理论的兴起，政府（中央政府和地方政府）以及中央直

属机构已成为证券发行的重要主体之一。［2018年5月真题］

A.国家干预

B.货币中性

C.货币主义

D.哈耶克自由秩序

【答案】：A

【解析】：

随着国家干预经济理论的兴起，政府（中央政府和地方政府）以及中

央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的

品种一般仅限于债券。货币中性是货币数量论一个基本命题的简述，

货币供给变动影响名义变量而不影响真实变量，因此政府任何积极的

货币政策都是多余的。货币主义理论认为：“相机决策”的货币政策

不仅无助于经济的稳定，往往还加剧了经济波动。货币主义的政策处

方是货币政策的“单一规则:哈耶克基于人的理性的有限性和社会

秩序的自发性，批评了新自由主义主张的国家干预思想，为古典自由

主义的自由、法治理论作了全面、深刻的辩护。

13.关于红筹股，下列描述正确的是（）。

I.红筹股不属于外资股

II.红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地

或大部分股东权益来自中国内地公司的股票

III.红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道

IV.红筹股属于境外上市外资股

A.I、II、III

B.i、in、w

c.i、n、iv

D.IKm、IV

【答案】：A

【解析】：

IV项，境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外

上市的股份，红筹股不属于外资股。

14.开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由（）直接办理，

也可以由其委托其他机构代为办理。［2013年12月真题］

A.基金投资人

B.基金发起人

C.基金管理人

D.基金托管人

【答案】：C

【解析】：

开放式基金的认购、申购和赎回，可以通过基金管理人的直销中心与

基金销售代理人的代销网点办理。

15.一般情况下，债券有以下（）兑付方式。

I.到期兑付

II.提前兑付

III.债券替换

IV.分期兑付

A.I、IKIII

B.i、in、iv

c.i、n、w

D.i、n、in、iv

【答案】：D

【解析】：

债券兑付是偿还本金，一般情况下，债券有五种兑付方式：到期兑付、

提前兑付、债券替换、分期兑付和转换为普通股兑付。

16.关于金融市场的理解，下列说法正确的有（）。［2017年6月真题］

I.金融市场是金融工具转手的场所

II.金融市场是资金融通的场所

III.金融市场揭示了金融资产的定价过程

IV.金融市场是金融资产进行交易的场所

A.I、IkIII

B.I、W

c.i、n、in、iv

D.IkIILIV

【答案】：C

【解析】：

金融市场是资金融通的市场，指以金融资产为交易对象而形成的供求

关系及其机制的总和。它包含三层含义：①它是金融资产进行交易的

一个有形或无形的场所；②它反映了金融资产的供求双方形成的供求

关系；③它包含了金融资产交易过程中所产生的运行机制，其中最主

要的是价格（包括利率、汇率及各种证券的价格）机制。

17.根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司增发时，发行价格

应不低于公告招股意向书前（）交易日的公司股票均价。［2018年9

月真题］

A.15个

B.20个

C.30个

D.10个

【答案】：B

【解析】：

增发除了应当符合上述上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上

市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有以下的特别规定：

①最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%,扣除非

经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均

净资产收益率的计算依据；②除金融类企业外，最近一期末不存在持

有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款

项、委托理财等财务性投资的情形；③发行价格应不低于公告招股意

向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价。

18.证券登记结算公司依据（）的规定，履行相应职能。

A.《证券交易所管理办法》

B.《证券法》

C.《证券公司监督管理办法》

D.《公司法》

【答案】：B

【解析】：

证券登记结算公司依据《证券法》履行以下职能：①证券账户、结算

账户的设立；②证券的存管和过户；③证券持有人名册登记；④证券

交易的清算和交收；⑤受发行人的委托派发证券权益；⑥办理与上述

业务有关的查询、信息服务；⑦国务院证券监督管理机构批准的其他

业务。

19.下列关于连续竞价的说法，错误的是（）。

A.能成交者予以成交，不能成交者等待机会成交

B.在无撤单的情况下，委托当日有效

C.开盘集合竞价期间未成交的买卖申报，自动进入连续竞价

D.上海证券交易所规定，连续竞价期间未成交的买卖申报，自动进入

收盘集合竞价

【答案】：D

【解析】：

D项，上海证券交易所规定，集合竞价中未能成交的委托，自动进入

连续竞价。

20.公开募集基金的基金管理人不得进行的行为包括（）。

I.将其固有财产或者他人财产独立于基金财产从事证券投资

II.不公平地对待其管理的不同基金财产

III.以基金的名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利

W.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

A.I、W

B.IkIII

C・I、III

D.IKIV

【答案】：B

【解析】：

I、II两项，根据《证券投资基金法》第二十条，公开募集基金的基

金管理人及其他从业人员不得有下列行为：①将其固有财产或者他人

财产混同于基金财产从事证券投资；②不公平地对待其管理的不同基

金财产。III、IV两项，根据《证券投资基金法》第十九条，公开募集

基金管理人应当履行的职责有：①计算并公告基金资产净值，确定基

金份额申购、赎回价格；②以基金管理人名义，代表基金份额持有人

利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。

21.金融期货具备的功能包括()。

I.套期保值

II.价格发现

III.投机

IV.套利

A.I、m、iv

B.ii.in、iv

c.i、n、iv

D.i、n、in、iv

【答案】：D

【解析】：

金融期货具有四项基本功能：套期保值功能、价格发现功能、投机功

能和套利功能。金融期权与金融期货有着类似的功能。从一定的意义

上说，金融期权是金融期货功能的延伸和发展，具有与金融期货相同

的套期保值和发现价格的功能，是一种行之有效的控制风险的工具。

22.全国银行间市场债券交易采用询价交易方式，包括()等交易步

骤。

I.自主报价

II.格式化询价

III.确认成交

IV.清算与交收

A.I、II、III

B.i、n、iv

c.i、ni、iv

D.n、in、iv

【答案】：A

【解析】：

全国银行间市场债券交易采用询价交易方式，包括自主报价、格式化

询价、确认成交三个交易步骤。

23.下列选项中，属于ETF和LOF共同特点的有（）。［2018年5月真

题］

I.可以申购、赎回

II.可以场内交易

ni.报价频率相同

iv.申购、赎回的场所相同

A.I、II、HI、IV

B.I、II

c.i、in

D.n、in、iv

【答案】：B

【解：

ETF和LOF都属于开放式基金，都具备开放式基金可以申购、赎回，

场内交易的特点，但二者报价频率不同，申购、赎回的场所也不同。

ETF每15秒提供一个基金参考净值（IOPV）报价；LOF的净值报价频

率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。ETF的申

购、赎回通过交易所进行；LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行,

也可以在交易所进行。

24.根据《首次公开发行股票并上市管理办法》，发行人应当符合的条

件包括（）0[2014年6月真题]

A.最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币

5000万元，或者最近2个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元

B.最近一期末不存在未弥补亏损

C.发行前股本总额不少于人民币5000万元

D.最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币5000万元，

净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据

【答案】：B

【解析】：

A项，最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民

币5000万元，或者最近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿

元；C项，发行前股本总额应该不少于人民币3000万元；D项，最

近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，净利

润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据。

25.区域性股权市场是为其所在（）行政区域内中小微企业证券非公

开发行，转让及相关活动提供设施与服务的场所。

A.省级

B.市级

C.跨省级

D.跨市级

【答案】：A

【解析】：

区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业的证券非公

开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。除区域性股权市场

外，地方其他各类交易场所不得组织证券发行和转让活动。区域性股

权市场是多层次资本市场体系的重要组成部分，是地方人民政府扶持

中小微企业政策措施的综合运用平台，对于促进企业特别是中小微企

业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济

薄弱环节的支持，具有积极作用。

26.有限责任公司营业执照应当载明的事项包括（）0

I.公司名称

II.公司的经营范围

III.各股东出资额

IV.法定代表人姓名

A.IkIII.IV

B.I、III

c.i、n、w

D.I、IKIlkIV

【答案】：c

【解析】：

根据《公司法》第七条，依法设立的公司，由公司登记机关发给公司

营业执照。公司营业执照签发日期为公司成立日期。公司营业执照应

当载明公司的名称、住所、注册资本、经营范围、法定代表人姓名等

事项。

27.在国际债券市场上，不需要官方主管机构批准，也不受货币发行

国有关法令管制和约束的债券是（）o[2013年3月真题]

A.扬基债券

B.武士债券

C.欧洲债券

D.熊猫债券

【答案】：c

【解析】：

外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经

官方主管机构批准；而欧洲债券则不需要官方主管机构的批准，也不

受货币发行国有关法令的管制和约束。ABD三项都属于外国债券。

28.下列关于上市公司配股的特别规定中，表述正确的有（）o[2015

年3月真题]

I.控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量

II.控股股东不履行认配股份的承诺，发行人应当按照发行价双倍返

还已经认购的股东

III.拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的百分之三十

IV.采用《证券法》规定的代销方式发行

A.I、II、III

B.i、in、iv

c.I、IKIV

D.n、ni、iv

【答案】：B

【解析】：

II项，控股股东不履行认配股份的承诺，或者代销期限届满，原股东

认购股票的数量未达到拟配售数量70%的，发行人应当按照发行价并

加算银行同期存款利息返还已经认购的股东。

29.中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行（）管理。［2016

年3月真题］

A.自律

B.监督

C.备案

D.审批

【答案】：A

【解析】：

中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行自律管理。证券评级机

构应当自取得证券评级业务许可之日起20日内，将其信用等级划分

及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证

券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。

30.关于深圳证券交易所股价指数，下列说法正确的有（）o[2018年

5月真题]

I.深证成分股指数以总股本为权数

II.深证成分股指数采用加权平均法

III.深证综合指数以总股本为权数

IV.深证综合指数采用派氏加权法

A.IKm、IV

B.IIkIV

c.i、in、iv

D.i、n

【答案】：A

【解析】：

I项，深证成分指数选取深圳证券市场中市值规模与流动性综合排名

前500位的A股组成样本股。深证成分股指数由深圳证券交易所编制,

以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成。深证综合

指数以在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票为样

本股。深证系列综合指数均为派氏加权股价指数，即以指数样本股计

算日股份数作为权数进行加权逐日连锁计算。

31.影响投资者对社会经济发展前景的预期因素包括（）。［2014年9

月真题］

I.企业的年度预算方案的调整

II.重大经济政策的出台

III.重要法规的颁布

IV.社会经济发展规划的制定

A.I、II、III

B.I、HI、IV

c.I、IKIV

D.n、in、iv

【答案】：D

【解析】：

政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法规的颁

布等，这些会影响投资者对社会经济发展前景的预期，从而也会引起

股票价格变动。

32.以下关于证券投资基金、股票、债券的说法，正确的有（）。［2015

年3月真题］

I.股票的直接收益取决于公司的经营效益，投资风险相对较大

II.一般而言，证券投资基金的收益低于债券，投资风险大于股票

III.证券投资基金的收益可能高于债券，投资风险可能小于股票

IV.债券的直接收益取决于债券利率，投资风险相对较小

A.I、II、III

B.i、n、iv

c.i、III、iv

D.n、in、iv

【答案】：c

【解析】：

股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股

票有较大的风险；债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般

是事先确定的，投资风险较小；基金主要投资于有价证券，投资选择

灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于

股票。

.以下不符合公正原则要求的是（

33）o

A.证券立法机构应当制定体现公平精神的法律、法规和政策

B.对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都应当公

平进行

C.市场参与者在进入与退出市场、投资机会、享受服务、获取信息等

方面都享有完全平等的权利

D.证券监督机构应当根据法律授予的权限履行监管职责，以法律为依

据，对一切证券市场参与者给予公正的待遇

【答案】：C

【解析】：

根据公正原则，证券立法机构应当制定体现公平精神的法律、法规和

政策；证券监督机构应当根据法律授予的权限履行监管职责，以法律

为依据，对一切证券市场参与者给予公正的待遇；对证券违法行为的

处罚对证券纠纷事件和争议的处理，都应当公平进行。

34.2018年1月1日，S公司拟冲击IPO,于创业板上市，该公司的下

列（）情况会导致其无法成功上市。

I.S公司主要提供电脑软件设计服务，并自产自销台式电脑，两项

业务各占公司业务的半壁江山

II.2017年12月31日，S公司的净资产为2500万元

III.2015年2月，S公司的财务总监因个人原因离职，公司外聘了一

位新的财务总监

IV.2017年，S公司全年的营业收入为4260万元

A.I、W

B.IkIV

C.IKIII

D.IILIV

【答案】：A

【解析】：

首次公开发行股票并在创业板上市所需满足的条件：发行人应当主要

经营一种业务，最近一年的营业收入不少于5000万元；发行人最近

两年内主营业务和董事、高级管理人员均没有发生重大变化，实际控

制人没有发生变更。

35.资产管理业务是指（）等金融机构接受投资者委托，对受托的投

资者财产进行投资和管理的金融服务。

I.银行

n.信托

in.保险资产管理机构

iv.金融资产投资公司

A.I、n、III

B.II、in、IV

C.I、in、IV

D.I、n、ni、iv

【答案】：D

【解析】：

2018年4月，中国人民银行、国家外汇管理局、中国证监会、中国

银保监会联合发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以

下简称《指导意见》），指出，资产管理业务是指银行、信托、证券、

基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受

投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

36.关于股票流动性，下列说法正确的是（）。［2018年3月真题］

I.通常大盘股流动性强于小盘股

II.通常上市公司股票流动性强于非上市公司股票

III.上市公司股票具有相同的流动性

IV.报价的价差之间差价越小，股票流动性越强

A.IILIV

B.I、II、IV

c.II、III、W

D.I、II

【答案】：B

【解析】：

流动性是指资产能够以合理的价格、较小的交易成本快速变现的能

力。由于股票的转让可能受各种条件或法律法规的限制，因此，并非

所有股票都具有相同的流动性。通常情况下，大盘股流动性强于小盘

股，上市公司股票的流动性强于非上市公司股票，而上市公司股票又

可能因市场或监管原因而受到转让限制，从而具有不同程度的流动

性。

37.机构投资者通常具有集中性，专业性的特点，比较注重（）和长

期投资。［2018年3月真题］

A.集中投资

B.理性投资

C.量化投资

D.感性投资

【答案】：B

【解析】：

机构投资者通常具有集中性，专业性的特点，比较注重理性投资和长

期投资。一般来说，机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率

及收益水平较个人投资者通常会更高。

38.对以下（）情况的客户，证券公司不得向其融资融券。

I.从事证券交易的时间不足半年

II.最近20个交易日日均证券类资产低于50万元

III.有重大违约记录

IV.缺乏风险承担能力

A.I、III

B.n、in、w

c.i、n、w

D.i、n、in、iv

【答案】：D

【解析】：

中国证监会《证券公司融资融券业务管理办法》第十二条规定，证券

公司在向客户融资融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财

产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面或者电子方式予

以记载、保存。对未按照要求提供有关情况、从事证券交易时间不足

半年、缺乏风险承担能力、最近20个交易日日均证券类资产低于50

万元或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东（不包括上市证

券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东）、关联人，证券公司不得

为其开立信用账户。

39.下列关于中国证券业协会的说法错误的是（）。［2018年12月真

A.中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会

员组成的会员大会

B.中国证券业协会是行业自律性组织

c.中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人

D.中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准

【答案】：D

【解析】：

中国证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。中国证券

业协会是依据有关规定设立的具有独立法人地位的、由经营证券业务

的金融机构自愿组成的行业性自律组织，是非营利性社会团体法人。

中国证券业协会采取会员制的组织形式，证券公司应当加入中国证券

业协会。中国证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。中

国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。

40.我国货币市场基金的份额净值固定在（）。

A.1元人民币

B.2元人民币

C.6元人民币

D.10元人民币

【答案】：A

【解析】：

对货币基金而言，基金份额价格固定为1元人民币，因此投资者在申

购、赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回。

41.在美国银行业的监管机构中，（）作为监管机构的协调机构，负

责制定统一的监管准则和报告格式。

A.货币监理署

B.联邦储备体系

C.储蓄机构监管署

D.联邦金融机构检查委员会

【答案】：D

【解析】：

美国实行的是“双层多头”金融监管体制。联邦金融机构检查委员会

在美国银行业的监管机构中作为监管机构的协调机构，负责制定统一

的监管准则和报告格式。

42.下列关于储蓄国债的表述，正确的有（）o[2018年3月真题]

I.可流通转让

II.发行对象是个人投资者

III.以电子方式记录债权

IV.可办理提前兑取、质押贷款、非交易过户等

A.n、m、iv

B.I、n、in

c.i、n

D.i、IV

【答案】：A

【解析】：

储蓄国债（电子式）是2006年推出的国债新品种，具有以下特点：

针对个人投资者，不向机沟投资者发行；采用实名制，不可流通转让;

采用电子方式记录债权；收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免

缴利息税；鼓励持有到期；手续简化；付息方式较为多样，不可以上

市流通，但可以按照有关规定提前兑取。

43.全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须

有（）家从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。［2018

年12月真题］

A.3

B.2

C.1

D.5

【答案】：B

【解：

挂牌股票采取协议转让方式的，全国股份转让系统公司同时提供集合

竞价转让安排；挂牌股票采取做市转让方式的，须有两家以上从事做

市业务的主板券商为其提供做市报价服务。

44.地方政府债券以当地政府的（）作为还本付息的担保。［2018年9

月真题］

A.税收能力

B.到期续发收入

C.公共设施收入

D.国企收入

【答案】：A

【解析】：

地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为：①一

般债券（普通债券），其本身不具有增值能力，还本付息完全由地方

政府的税收承担。它的安全性主要由地方政府的税收状况决定。②专

项债券（收益担保债券），其本息是从投资项目所取得的收益中支取,

往往还加上地方政府的税收做额外担保。

45.企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符

合：投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险

产品（股票投资比例高于30%）的比例，不得高于投资组合企业年金

基金财产净值的（）o[2015年11月真题]

A.30%

B.20%

C.40%

D.10%

【答案】：A

【解析】：

根据《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》，投资股票、股票基

金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于30%）、股票

型养老金产品的比例，合计不得高于投资组合委托投资资产净值的

30%o

46.证券市场监管的经济手段，是指通过（）等经济手段，对证券市

场进行干预。

I.利率政策

II.信贷政策

III.罚款

IV.公开市场业务

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.IkIlkIV

D.I、III、IV

【答案】：B

【解析】：

经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策

等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节

过程可能较慢，存在时滞。

47.短期国债的一般特征是（）o[2017年4月真题]

I.偿还期为1年或1年以内

II.流动性强

III.在货币市场占有重要地位

IV.偿还期为2年或者2年以内

A.I、II、III

B.i、n、iv

c.I、IlkIV

D.IKin、IV

【答案】：A

【解析】：

短期国债一般指偿还期限为1年或1年以内的国债，具有周期短及流

动性强的特点，在货币市场上占有重要地位。

48我国基金监管的首要目标是（）。

A.保护投资者利益

B.推动基金业的规范发展

C.保护市场公平、效率和透明

D.降低系统风险

【答案】：A

【解析】：

投资者是市场的支撑者，保护和维护投资者的利益是我国基金监管的

首要目标。

49.公司型基金依据（）设立并营运。［2015年3月真题］

A.基金公司章程

B.基金招募说明书

C.发起人协议

D.基金合同

【答案】：A

【解析】：

公司型基金依据基金公司章程营运基金，契约型基金依据基金合同营

运基金。

50.关于金融自由化的作用，下列说法错误的是（）o

A.金融自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈，使得投资

者迫切需要可以回避市场风险的工具

B.金融自由化促进了金融竞争

C.迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主

D.由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透，直接或迂回地夺走了银

行业很大一块阵地

【答案】：C

【解析】：

C项，金融自由化使银行业不得不寻找新的收益来源，改变以存、贷

款业务为主的传统经营方式，把金融衍生工具视作未来的新增长点。

51.下列不属于证券市场中介机构的有（）。［2013年12月真题］

A.证券资信评级机构

B.证券公司

C.证券投资咨询公司

D.证券业协会

【答案】：D

【解析】：

证券市场中介机构包括：①证券公司；②证券服务机构。其中，证券

服务机构主要包括证券投资咨询机构、证券登记结算机构、财务顾问

机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。

D项，证券业协会属于自律性组织。

52.普通股票股东行使资产收益权的限制条件包括（）。

I.公司对现金的需要

II.股东所处的地位

III.法律方面的限制

IV.公司进入资本市场获得资金的能力

A.I、II、HI、IV

B.n、in

c.i、n

D.i、in、iv

【答案】：A

【解：

普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件：①法律上的限制。

一般原则是：股份公司只能用留存收益支付红利；红利的支付减少其

注册资本；公司在无力偿债时不能支付红利。②其他方面的限制。如

公司对现金的需要，股东所处的地位，公司的经营环境，公司进入资

本市场获得资金的能力等。

53.SEAQ系统的特点有（）。

I.每只股票至少需要1个做市商

II.每只股票至少需要2个做市商

III.新上市证券可以进入该系统交易

IV.新上市证券不可以进入系统交易

A.I、II

B.IKIV

C.II、III

D.i、in

【答案】：B

【解析】：

SEAQ系统是伦敦证券交易所为二板市场上市的非SETS、SETSqx交易

的股票提供的非电子化可执行做市商报价系统。每只股票至少需要两

个做市商，新上市证券不能进入SEAQ系统交易。

54.下列关于特殊类型基金的说法中，正确的有（）0

I.QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证

券市场的股票、债券等有价证券投资的基金

II.分级基金又被称为“结构型基金”、“可分离交易基金”

HLETF最大的特点是实物申购、赎回机制

IV.LOF会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象

A.I、IKIII

B.i、n、iv

c.i、in、iv

D.n、III、iv

【答案】：A

【解析】：

W项，LOF所具有的可以在场内外申购、赎回，以及场内外转托管的

制度安排，使LOF不会出现封