银行及资金管理制度

银行及资金管理制度第一章总则第一条目的和依据为了规范企业银行及资金管理的行为，科学高效地利用和管理企业资金，确保资金的安全性和流动性，保障银行业务的顺利进行，依照国家相关法律法规和公司内部规章制度，订立本制度。第二条适用范围本制度适用于我司全体员工、各部门、各项目组及有关单位的银行及资金管理活动，以及与我司有关的其他资金流入流出行为。第三条定义银行：指经营各种银行业务的金融机构，包含商业银行、信用社、农村合作银行等。资金：指企业在生产经营活动中所拥有和使用的货币资金、票据资金、存货资金、应收款项等各种形式的资金。资金管理：指通过科学的规划、组织、指挥和掌控，对企业的资金进行有效管理，实现资金储备、资金运作、资金使用和资金增补等各项活动。资金流入：指企业取得外部资金的行为，包含贷款、股权融资、债券发行等。资金流出：指企业将资金用于支出各类费用和债务等行为。第二章银行选择和开户第四条银行选择原则依据企业需求和实际情况，选择与企业业务相适应、信誉良好、服务优质的银行合作。具备安全可靠的网络系统、敏捷高效的资金管理工具和完善的账户管理体系。第五条开户流程企业在选择银行后，由财务部门向银行提交公司相关证明料子，并依照银行要求填写开户申请表。银行收到申请后，进行资质审核，并开通相关账户。开户成功后，财务部门负责监督银行账户的正常使用和管理。第六条银行账户管理企业应依照银行要求，合理设置相关权限和限额，规范账户的使用。账户的密码和安全设施应严格保密，定期更换密码，并做好存档备份工作。财务部门应及时核对账户余额和交易明细，确保账户信息的准确性和安全性。第三章资金管理流程第七条资金计划订立每月末，财务部门应依据企业经营情况和预算计划，订立当月及下月的资金预算计划。资金预算计划应综合考虑企业业务发展、市场环境和行业特点，合理确定资金储备和使用的规模。第八条资金调拨和使用资金使用前，必需经过财务部门审批并填写资金调拨单，明确用途、金额和出入账户等信息。资金使用过程中，应依照相关规定进行费用核销和账务处理，并及时记录和保存相关凭证。第九条资金监控和风险防范财务部门应建立完善的资金监控体系，对资金流入流出、余额和资金使用情况进行跟踪和监测。发现资金异常情况或风险隐患时，应及时采取措施防范和处理，确保资金的安全性和正常流动。第十条借贷管理财务部门应依据资金需求和企业信用情形，合理布置借贷方式和利率，确保借贷活动的透亮度和合规性。确认借贷需求后，应编制借贷申请并提交银行审批，借贷款项使用情况应依照合同商定进行核对和记录。第十一条资金结算和报表财务部门应依照银行要求和企业内部掌控要求，及时进行资金结算和报表的编制和提交。资金结算和报表应真实、准确地反映企业的资金情形和经营业绩，并在规定时间内报送相关部门和银行。第四章监督与责任第十二条银行监督银行应依法依规开展业务：严格依照合同商定和企业要求办理各类业务，确保资金的安全性。银行应及时反馈业务办理情况，帮助企业进行账户监管和风险防范。第十三条内部掌控与审计公司应建立健全的内部掌控制度，明确责任和权限，确保资金管理的规范和透亮。定期进行内部审计，对资金管理制度的执行情况进行检查和评估，并提出改进看法和措施。第十四条责任追究财务部门负责资金管理制度的执行和监督，发现问题应及时上报并依照规定程序处理。对违反资金管理制度的行为，将依法依规进行处理和追究责任，确保责任的追究和惩罚的公正性和公平性。第五章附则第十五条本制度的解释权本制度的解释权属于公司财务部门，必需时经公司领导班子审定。第十六条本制度的修订和通知本制度的修订由财务部门负责，并提前通知相关部门和人员，确保全体员工能够及时了解和适应新的规章制度。结束语本银行及资金管理制度是我