建行金融知识

建行金融知识演讲人：日期：中国建设银行概述中国建设银行主要业务介绍中国建设银行特色产品及服务中国建设银行风险管理与合规经营中国建设银行未来发展战略规划中国建设银行企业文化与社会责任担当目录CONTENTS01中国建设银行概述CHAPTER排名情况2016年6月30日，英国《银行家》杂志发布《全球1000家大银行排行榜》，中国建设银行排名第2位。成立背景中国建设银行前身为成立于1954年10月1日的中国人民建设银行，于1996年3月26日正式更名为中国建设银行。历史沿革自成立以来，中国建设银行经历了多个发展阶段，逐渐成为中国领先的商业银行之一。成立背景与历史沿革中国建设银行总行位于北京金融大街25号。总行位置组织架构级别地位中国建设银行拥有完善的组织架构，包括董事会、监事会、高级管理层等。中国建设银行是中央管理的国有大型商业银行，国家副部级单位。总行位置及组织架构经营领域与业务范围经营领域中国建设银行主要经营领域包括公司银行业务、个人银行业务和资金业务。公司银行业务为公司客户提供存款、贷款、票据贴现、国内结算、国际结算等全方位金融服务。个人银行业务为个人客户提供储蓄存款、个人贷款、信用卡、外汇买卖等多样化金融服务。资金业务涵盖金融市场交易、资产管理、投资银行等多个领域。中国建设银行在国内设有众多分支机构，遍布全国主要城市。国内分支机构在29个国家和地区设有分支机构及子公司，积极拓展海外业务。海外分支机构拥有基金、租赁、信托、人寿、财险、投行、期货、养老金等多个行业的子公司，为客户提供全方位金融服务。子公司国内外分支机构及子公司02中国建设银行主要业务介绍CHAPTER企业存款企业贷款为企业客户提供安全、便捷的存款服务，满足企业日常经营和资金管理的需要。为企业客户提供多种贷款产品，包括固定资产贷款、流动资金贷款、贸易融资等，支持企业生产经营和发展壮大。公司银行业务结算与现金管理提供全面的结算服务，包括票据结算、电子银行承兑汇票、托收承付等，以及高效的现金管理解决方案。金融市场与投行服务为企业客户提供金融市场交易、投资银行、资产管理等金融服务，帮助企业实现资产配置和风险管理。个人贷款提供个人住房贷款、个人消费贷款、个人经营贷款等多种贷款产品，满足个人多样化的资金需求。个人理财与财富管理提供理财产品、基金、保险等财富管理服务，帮助客户实现资产保值增值。银行卡与支付结算提供借记卡、信用卡、电子支付等多种支付工具，方便客户日常消费和资金结算。储蓄存款为个人客户提供活期存款、定期存款、通知存款等多种存款方式，保障客户资金安全并获得稳定收益。个人银行业务资金业务货币市场业务包括同业拆借、回购协议、票据贴现等短期资金融通业务，满足金融机构和企业的短期资金需求。债券市场业务参与国债、金融债、企业债等债券的承销与分销，为客户提供债券投资服务，降低融资成本。外汇交易业务提供外汇买卖、外汇掉期、外汇期权等外汇交易服务，帮助客户规避汇率风险并获取汇率收益。贵金属及大宗商品业务提供黄金、白银等贵金属以及大宗商品交易服务，满足客户多元化的投资需求。提供跨境电汇、信用证、保函等多种跨境支付结算方式，便捷客户国际贸易结算。为客户提供跨境贷款、债券发行、IPO等跨境投融资服务，支持企业“走出去”和“引进来”。提供外汇远期合约、外汇期权等外汇衍生品，帮助企业或个人规避外汇风险。为客户提供跨境资产管理服务，包括跨境投资咨询、海外资产配置等，帮助客户实现全球资产配置。跨境金融服务跨境支付与结算跨境投融资外汇风险管理跨境资产管理03中国建设银行特色产品及服务CHAPTER创新性金融产品系列包括浮动利率存款、挂钩利率存款、结构性存款等，满足客户对利率变化的不同需求。利率类金融产品提供外汇买卖、外汇期权、远期结售汇等汇率避险和增值工具，帮助企业和个人管理汇率风险。包括贷款、担保、信用证等，为各类客户提供全方位的信用支持。汇率类金融产品涵盖黄金、白银、铂金等多种贵金属交易，以及农产品、能源等商品期货交易，满足客户多元化资产配置需求。商品类金融产品01020403信用类金融产品供应链融资根据供应链上下游企业的资金需求，提供定制化融资解决方案，包括保理、应收账款融资、订单融资等。投资银行服务提供IPO、再融资、并购重组等资本市场服务，帮助企业实现战略转型和扩张。国际业务服务依托全球网络和专业团队，为企业提供跨境金融服务，包括国际结算、贸易融资、海外投资等。现金管理为企业量身定制现金管理方案，实现资金集中管理、提高资金使用效率、降低财务成本。定制化企业解决方案01020304基金投资服务提供丰富的基金产品，包括股票型基金、债券型基金、混合型基金等，满足客户不同的投资需求。贵金属及艺术品投资提供贵金属及艺术品的投资渠道和咨询服务，帮助客户实现多元化资产配置。保险服务与多家保险公司合作，提供涵盖人身保险、财产保险、健康保险等领域的保险服务，为客户提供全方位的保障。贵宾理财服务为高端客户提供专属的财富管理服务，包括个性化资产配置、税务筹划、遗产规划等。个人客户财富管理服务金融科技在业务中应用移动银行通过手机银行APP，提供便捷的转账、支付、理财等服务，实现“随时随地”的金融服务。区块链技术应用在供应链金融、跨境支付等领域应用区块链技术，提高交易效率和安全性。大数据分析运用大数据分析技术，对客户进行精准画像和风险评估，提高风险防控能力。人工智能客服引入智能客服机器人，提供7*24小时的在线咨询服务，提升客户满意度。04中国建设银行风险管理与合规经营CHAPTER全面风险管理体系建设风险识别与评估建立完善的风险识别与评估机制，对信用风险、市场风险、操作风险等各类风险进行全面评估。风险限额管理根据风险评估结果，合理设定风险限额，确保风险可控。风险监控与报告实时监控风险状况，定期向管理层和相关部门报告风险信息。风险缓释与处置通过风险缓释工具和处置措施，有效降低风险敞口。合规文化培育和实践举措合规培训与教育定期组织员工开展合规培训，提高员工的合规意识和风险防控能力。合规制度完善建立健全合规制度，确保各项业务操作有章可循。合规审查与监督对业务操作进行合规审查，及时纠正违规行为，并加强监督。合规考核与问责将合规纳入绩效考核，对违规行为进行严肃问责。反洗钱制度建设建立完善的反洗钱制度，加强客户身份识别、交易监控和可疑报告等工作。反欺诈技术应用积极应用反欺诈技术，有效识别和防范各类欺诈行为。成功案例分享定期总结反洗钱、反欺诈成功案例，并与同业分享经验。协同工作机制加强与公安、监管等部门的协同合作，共同打击洗钱和欺诈行为。反洗钱、反欺诈工作成果展示定期开展内部自查自纠，及时发现并纠正违规行为。自查自纠机制建立对自查和监管检查发现的问题进行整改，并跟踪落实情况。问题整改与落实01020304密切关注监管政策动态，确保业务合规与监管要求保持一致。监管政策跟踪对违规行为进行责任追究，确保问题得到有效解决。责任追究与问责监管政策响应和内部自查自纠机制05中国建设银行未来发展战略规划CHAPTER推进数字化转型，加强大数据、人工智能、区块链等技术的应用，提升金融服务的智能化、便捷化水平。加大科技投入开发创新数字化金融产品，满足客户多样化需求，提升市场竞争力。拓展数字化产品加强网络安全防护，提升风险防控能力，保障客户信息安全。强化网络安全数字化转型战略部署推进全球化战略，拓展海外市场，加强与国际金融机构的合作。扩大国际业务跟随国家“一带一路”倡议，为相关国家和地区提供金融服务，实现互利共赢。跟进“一带一路”积极参与国际金融治理和合作，提升中国建设银行在国际金融舞台的话语权和影响力。参与国际金融治理全球化布局拓展方向010203加大绿色信贷投入优先支持绿色、低碳、环保、可持续发展等领域的信贷需求，促进生态文明建设。创新绿色金融产品开发绿色债券、绿色基金等金融产品，拓宽绿色金融融资渠道。加强环境风险管理强化对环境风险的识别、评估、监测和防控，确保绿色金融业务的稳健发展。绿色金融发展策略引进高端人才建立完善的人才培养体系，提升员工的专业技能和综合素质。加强员工培训激励机制改革优化薪酬、福利、职业发展等激励机制，激发员工的积极性和创造力，提升团队凝聚力。加大引进和培养力度，吸引更多高素质、复合型人才加入中国建设银行。人才培养和激励机制改革06中国建设银行企业文化与社会责任担当CHAPTER价值观践行倡导员工将核心价值观融入到日常工作中，以客户为中心，积极履行社会责任，为建设银行的发展贡献力量。企业文化理念以“诚实守信、尽职尽责、勇于担当、追求卓越”为核心价值观，强化员工对企业文化的认同感和归属感。企业文化传承通过培训、宣传、文化活动等多种方式，传承和弘扬建设银行的企业文化，让员工深刻理解企业文化的内涵和价值。核心价值观传承和弘扬定期开展员工培训和职业发展计划，提高员工的业务能力和综合素质，为员工提供更好的职业发展机会。员工培训与发展提供完善的福利保障体系，包括健康保险、养老保险、住房公积金等，为员工解除后顾之忧，提高员工的工作积极性和幸福感。员工福利与保障举办各种形式的员工活动，如文艺比赛、体育比赛、员工生日会等，增强员工的凝聚力和归属感，营造和谐的工作氛围。员工活动与关怀员工关怀活动举办情况回顾社会责任履行成果分享金融服务支持积极为经济建设和社会发展提供全方位的金融服务，支持国家重点项目和民生工程，为社会经济发展贡献力量。公益慈善事业社会责任报告热心参与公益慈善事业，捐赠资金用于支持教育、扶贫、环保等公益事业，为社会做出积极贡献。定期发布社会责任报告，向