《英国保诚人寿保险公司银行保险部内部培训模板课件-SME高端客户大保单计划》

英国保诚人寿保险公司银行保险部内部培训PPT模板课件-SME高端客户大保单计划课程概述目标帮助银行保险部员工了解SME高端客户大保单计划，掌握相关业务流程、产品方案设计和客户服务技巧。内容涵盖银行保险业务简介、SME高端客户特点、大保单计划定义和优势、流程、方案设计、风险评估、定价策略、客户需求分析、营销策略、客户服务、团队建设、绩效考核、合规性等方面。课程学习目标1掌握SME高端客户大保单计划深入理解大保单计划的定义、优势和流程。2精通产品方案设计能够根据客户需求设计出符合其特点和风险承受能力的保险方案。3提升客户服务水平掌握有效的客户沟通技巧，建立良好的客户关系，提高客户满意度。4熟练营销策略和技巧掌握目标客户识别、营销渠道选择和营销工具应用，提升销售业绩。银行保险业务简介银行保险优势借助银行的品牌优势和客户资源，扩大保险业务范围，提升客户粘性。业务模式银行为保险公司提供销售渠道，保险公司提供保险产品，双方合作共赢。发展趋势银行保险业务不断发展，产品种类丰富，服务内容多元，客户需求日益增长。SME高端客户特点财富积累拥有较高的收入水平和资产规模，具备一定风险承受能力。风险意识对风险管理和财产保障有较高要求，寻求合适的保险方案来应对未来风险。个性化需求对保险产品的个性化需求较高，希望获得定制化的保险方案，满足其特定需求。大保单计划定义大保单计划是指保险公司针对特定群体或客户群，设计并提供的个性化保险方案，通常保额较高，覆盖范围更广，能够满足客户的特定需求和风险管理目标。大保单业务优势收益提升通过大保单业务，可以为公司带来更高的保费收入，提升利润率。客户关系建立和维护长期稳定的客户关系，增强客户忠诚度和品牌影响力。渠道拓展开拓新的业务领域和营销渠道，增强市场竞争力。大保单计划流程1客户需求了解客户需求，分析其风险承受能力，制定个性化保险方案。2方案设计根据客户需求设计保险方案，确定保障范围、保额和保费。3风险评估评估客户的健康状况和风险状况，进行风险控制和承保决策。4合同签署双方签署保险合同，明确保险责任和义务。5保费支付客户支付保费，保险合同正式生效。6理赔服务发生保险事故后，根据保险合同条款进行理赔服务。产品方案设计需求调研了解客户的行业、规模、发展状况、风险管理需求和预算。产品选择根据客户需求选择合适的保险产品，如人寿保险、意外险、健康险等。方案定制根据客户需求和风险评估结果，定制个性化保险方案，包括保障范围、保额、保费等。方案演示向客户演示保险方案，解释方案内容和条款，回答客户疑问。风险评估与承保1健康状况2财务状况3行业风险4个人风险5承保决策定价策略与费用1成本评估保险成本，包括赔付、管理和运营成本。2风险评估客户风险，根据风险水平调整保费。3竞争参考市场竞争情况，制定合理的保费水平。4盈利设定合理的利润率，确保保险业务的可持续发展。客户需求分析1明确需求了解客户的目标，以及他们想要从保险中获得什么。2风险识别分析客户面临的风险，包括人身风险、财产风险、责任风险等。3方案匹配将保险方案与客户的需求和风险匹配，确保方案的适用性。4沟通反馈与客户沟通保险方案，收集反馈意见，不断优化方案。目标客户群识别企业主企业经营者，需要保障自身和企业利益。高管人员企业高管，需要保障自身和家庭利益。合伙人企业合伙人，需要保障彼此的利益。营销渠道与策略银行网点通过银行柜台、理财经理、客户经理等渠道进行销售。电话营销利用电话进行客户沟通，介绍大保单计划，预约面谈。网络营销利用互联网平台，发布产品信息，开展线上推广活动。活动营销举办行业论坛、客户沙龙等活动，进行品牌推广和客户拓展。营销工具与技巧案例分析通过案例分析，向客户展示大保单计划的价值和优势。数据支撑提供相关数据和资料，增强客户对大保单计划的信任度。客户画像了解客户需求和风险，制定针对性的营销策略。专业服务提供专业的保险服务，帮助客户解决问题，提升客户满意度。客户沟通方法1倾听需求耐心倾听客户需求，了解他们的目标和诉求。2专业解答用专业知识和语言解答客户疑问，消除他们的疑虑。3方案讲解清晰简洁地讲解保险方案，突出方案的优势和特点。4建立信任通过真诚的沟通，建立与客户的信任关系。客户服务标准客户关系管理客户信息收集和维护客户信息，建立客户档案。客户分析分析客户需求和行为，制定个性化服务策略。客户互动定期与客户沟通，了解他们的需求和反馈。客户维护提供优质的客户服务，提升客户忠诚度。团队建设与管理目标一致明确团队目标，使团队成员朝着共同的方向努力。角色分工根据团队成员的技能和优势，进行合理的岗位分配。沟通协作建立有效的沟通机制，促进团队成员之间的协作和交流。激励机制建立激励机制，激发团队成员的工作热情和积极性。销售绩效考核1指标设定制定合理的销售指标，例如保费收入、客户数量、客户满意度等。2数据跟踪定期跟踪销售数据，了解团队成员的业绩表现。3绩效评估根据销售指标和数据，对团队成员的绩效进行评估。4奖惩机制建立奖惩机制，激励优秀员工，改进不足员工。合规性与合法性法律法规了解并遵守相关的法律法规，确保业务合规。合同条款仔细审查保险合同条款，确保合同的合法性和有效性。监管要求了解和遵守监管机构的有关规定，确保业务合规。常见问题分析1客户疑问解答客户关于大保单计划的常见疑问，例如保费计算、保障范围、理赔流程等。2产品问题分析客户遇到的产品问题，例如产品功能、保障范围、理赔案例等。3服务问题分析客户遇到的服务问题，例如沟通不畅、服务态度、服务效率等。案例分享与讨论分享成功案例，分析失败案例，引导团队成员进行讨论和反思。学习总结与反馈对课程内容进行总结，收集学员的反