2025年度自然人个人理财顾问服务合同3篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度自然人个人理财顾问服务合同本合同目录一览第一条合同订立1.1合同双方基本信息1.2合同订立时间及地点1.3合同签订目的1.4合同期限1.5合同生效条件1.6合同解除条件第二条服务内容2.1个人理财顾问服务范围2.2服务内容具体说明2.3服务提供方式2.4服务频率及时间2.5服务期限第三条服务费用及支付3.1服务费用标准3.2支付方式及时间3.3费用调整3.4退款政策第四条服务保密4.1保密范围4.2保密期限4.3违反保密义务的责任4.4保密信息的处理第五条知识产权5.1知识产权归属5.2使用许可5.3禁止行为5.4违反知识产权的责任第六条合同解除6.1合同解除条件6.2合同解除程序6.3解除合同后的责任6.4解除合同的效力第七条违约责任7.1违约行为定义7.2违约责任承担7.3违约金的计算7.4违约损害赔偿第八条法律适用与争议解决8.1法律适用8.2争议解决方式8.3争议解决程序8.4仲裁机构第九条合同附件9.1附件一：服务协议9.2附件二：风险提示9.3附件三：其他相关文件第十条其他约定10.1合同生效条件10.2合同解释10.3合同修改10.4合同解除10.5合同生效第十一条合同份数11.1合同份数11.2份数分配11.3份数效力第十二条合同签署12.1签署主体12.2签署时间12.3签署地点12.4签署方式第十三条合同生效日期13.1合同生效日期13.2生效时间13.3生效地点第十四条合同附件14.1附件一：服务协议14.2附件二：风险提示14.3附件三：其他相关文件第一部分：合同如下：第一条合同订立1.1合同双方基本信息1.1.1服务方名称：________1.1.2服务方住所：________1.1.3服务方联系方式：电话________，邮箱________1.1.4客户名称：________1.1.5客户住所：________1.1.6客户联系方式：电话________，邮箱________1.2合同订立时间及地点1.2.1订立时间：____年____月____日1.2.2订立地点：________1.3合同签订目的1.3.1服务方为满足客户在个人理财方面的需求，提供专业的个人理财顾问服务。1.3.2客户为获取专业理财建议，同意接受服务方的个人理财顾问服务。1.4合同期限1.4.1合同期限自____年____月____日起至____年____月____日止。1.5合同生效条件1.5.1双方签署本合同并加盖公章或签字。1.5.2服务方收到客户支付的首期服务费用。1.6合同解除条件1.6.1双方协商一致，经书面同意解除合同。1.6.2出现合同约定的解除条件时，任何一方均有权解除合同。第二条服务内容2.1个人理财顾问服务范围2.1.1收集和分析客户财务状况。2.1.2制定个人理财规划。2.1.3提供投资建议。2.1.4定期跟踪和评估理财计划执行情况。2.2服务内容具体说明2.2.1服务方将根据客户提供的财务信息，进行风险评估，制定符合客户风险承受能力的理财规划。2.2.2服务方将定期与客户沟通，了解客户财务状况的变化，调整理财计划。2.2.3服务方将提供市场分析、投资产品推荐等服务。2.3服务提供方式2.3.1面谈咨询。2.3.2电话沟通。2.3.3电子邮件沟通。2.4服务频率及时间2.4.1服务频率：每月至少一次。2.4.2服务时间：根据客户需求和服务方安排确定。2.5服务期限2.5.1本合同服务期限为____年，自合同生效之日起计算。第三条服务费用及支付3.1服务费用标准3.1.1服务费用为人民币____元/年。3.1.2服务费用根据客户资产规模进行调整。3.2支付方式及时间3.2.1客户应在合同签订后____个工作日内支付首期服务费用。3.2.2后续服务费用将在每年服务开始前支付。3.3费用调整3.3.1服务费用可根据市场情况和客户需求进行调整。3.3.2调整后的服务费用应提前通知客户。3.4退款政策3.4.1在合同期限内，客户可提出解除合同，服务方应在收到解除通知后____个工作日内退还剩余服务费用。第四条服务保密4.1保密范围4.1.1客户的财务信息、投资计划等。4.1.2服务方在提供服务过程中获取的任何商业秘密或非公开信息。4.2保密期限4.2.1保密期限自合同签订之日起至合同终止后____年。4.3违反保密义务的责任4.3.1任何一方违反保密义务，应承担相应的法律责任。4.4保密信息的处理4.4.1服务方应采取必要措施，确保保密信息的保密性。第五条知识产权5.1知识产权归属5.1.1服务方提供的理财规划、投资建议等知识产权归服务方所有。5.1.2客户提供的财务信息归客户所有。5.2使用许可5.2.1客户授权服务方在合同期限内使用其财务信息，用于提供个人理财顾问服务。5.2.2服务方授权客户在合同期限内使用其提供的理财规划、投资建议等，用于个人理财。5.3禁止行为5.3.1未经服务方同意，客户不得将服务方提供的理财规划、投资建议等用于商业用途。5.3.2未经客户同意，服务方不得将客户提供的财务信息用于其他目的。5.4违反知识产权的责任5.4.1任何一方违反知识产权条款，应承担相应的法律责任。第六条合同解除6.1合同解除条件6.1.1双方协商一致，经书面同意解除合同。6.1.2出现合同约定的解除条件时，任何一方均有权解除合同。6.2合同解除程序6.2.1解除合同应提前____个工作日通知对方。6.2.2双方应按照合同约定办理合同解除手续。6.3解除合同后的责任6.3.1合同解除后，双方应按照合同约定处理剩余服务费用。6.3.2合同解除后，双方应按照合同约定处理保密信息。6.4解除合同的效力6.4.1合同解除后，本合同自解除之日起失效。第七条违约责任7.1违约行为定义7.1.1服务方未按照合同约定提供服务的。7.1.2客户未按照合同约定支付服务费用的。7.1.3任何一方违反合同约定的保密义务的。7.2违约责任承担7.2.1违约方应承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。7.2.2违约金的具体数额由双方协商确定，协商不成的，由仲裁机构或人民法院判决。7.3违约金的计算7.3.1违约金的计算方式为：违约金=违约金额×违约天数×违约金比例。7.3.2违约金比例由双方协商确定，协商不成的，由仲裁机构或人民法院判决。7.4违约损害赔偿7.4.1违约方应赔偿因违约行为给对方造成的实际损失。7.4.2实际损失的计算方式由双方协商确定，协商不成的，由仲裁机构或人民法院判决。第八条法律适用与争议解决8.1法律适用8.1.1本合同适用中华人民共和国法律。8.1.2合同解释及履行应遵循诚实信用原则。8.2争议解决方式8.2.1双方应友好协商解决合同争议。8.2.2若协商不成，任何一方均有权将争议提交至合同签订地人民法院诉讼解决。8.3争议解决程序8.3.1争议发生后，双方应在收到争议通知之日起____个工作日内开始协商。8.3.2若协商期限届满仍未达成一致，任何一方均可向人民法院提起诉讼。8.4仲裁机构8.4.1若双方同意仲裁解决争议，应选择____仲裁委员会作为仲裁机构。第九条合同附件9.1附件一：服务协议9.1.1服务协议应详细列明服务内容、费用、期限、保密条款等。9.1.2服务协议作为本合同的附件，与本合同具有同等法律效力。9.2附件二：风险提示9.2.1风险提示应包括投资风险、市场风险、操作风险等，并提醒客户注意风险。9.2.2风险提示作为本合同的附件，与本合同具有同等法律效力。9.3附件三：其他相关文件9.3.1其他相关文件包括但不限于客户提供的财务报表、投资记录等。9.3.2其他相关文件作为本合同的附件，与本合同具有同等法律效力。第十条其他约定10.1合同生效条件10.1.1双方签署本合同并加盖公章或签字。10.1.2服务方收到客户支付的首期服务费用。10.2合同解释10.2.1本合同如有歧义，应按照有利于维护非过错方权益的原则进行解释。10.3合同修改10.3.1合同的修改应采用书面形式，并由双方签署。10.4合同解除10.4.1合同解除应按照本合同第七条约定执行。10.5合同生效10.5.1本合同自双方签署之日起生效。第十一条合同份数11.1合同份数11.1.1本合同一式____份，双方各执____份。11.2份数分配11.2.1服务方执____份，客户执____份。11.3份数效力11.3.1各份合同具有同等法律效力。第十二条合同签署12.1签署主体12.1.1服务方代表：________12.1.2客户代表：________12.2签署时间12.2.1签署时间：____年____月____日12.3签署地点12.3.1签署地点：________12.4签署方式12.4.1双方以签字或盖章方式签署本合同。第十三条合同生效日期13.1合同生效日期13.1.1合同生效日期：____年____月____日13.2生效时间13.2.1合同自双方签署之日起生效。13.3生效地点13.3.1合同生效地点：合同签订地。第十四条合同附件14.1附件一：服务协议14.1.1服务协议应详细列明服务内容、费用、期限、保密条款等。14.1.2服务协议作为本合同的附件，与本合同具有同等法律效力。14.2附件二：风险提示14.2.1风险提示应包括投资风险、市场风险、操作风险等，并提醒客户注意风险。14.2.2风险提示作为本合同的附件，与本合同具有同等法律效力。14.3附件三：其他相关文件14.3.1其他相关文件包括但不限于客户提供的财务报表、投资记录等。14.3.2其他相关文件作为本合同的附件，与本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方定义1.1第三方是指在个人理财顾问服务过程中，根据本合同约定，提供中介、咨询、技术支持或其他辅助服务的独立第三方机构或个人。1.2第三方不包括合同双方及双方各自的关联方。第二条第三方介入的条件2.1第三方介入需经甲乙双方书面同意。2.2第三方介入的目的是为了提高服务质量、降低风险或满足特定需求。第三条第三方责任限额3.1第三方在提供服务过程中，因自身原因导致甲方或乙方遭受损失的，第三方应承担相应的赔偿责任。3.2第三方责任限额由甲乙双方在合同中约定，具体金额应考虑第三方服务的性质、范围和风险等因素。第四条第三方权利和义务4.1第三方有权根据本合同约定，独立开展业务，并享有相应的报酬。4.2第三方应遵守国家法律法规、行业规范和本合同约定，确保服务质量。4.3第三方应保守客户隐私和商业秘密，不得泄露给任何第三方。第五条第三方介入的程序5.1甲乙双方应共同确定第三方介入的事宜，包括第三方选择、服务内容、费用及责任等。5.2甲乙双方应与第三方签订书面协议，明确各方的权利、义务和责任。5.3第三方介入后，甲乙双方应保持密切沟通，共同监督第三方服务过程。第六条第三方与其他各方的划分说明6.1第三方与甲方的关系：第三方作为服务提供者，向甲方提供个人理财顾问服务，甲方为服务接受者。6.2第三方与乙方的关系：第三方作为乙方提供服务的辅助，协助乙方完成个人理财顾问服务。6.3第三方与合同双方的关系：第三方应遵守本合同约定，与甲乙双方保持独立，不得损害甲乙双方的合法权益。第七条第三方介入后的合同变更7.1第三方介入后，甲乙双方可根据实际情况，对本合同进行必要的变更，包括但不限于服务内容、费用、期限等。7.2合同变更应采用书面形式，并由甲乙双方及第三方共同签署。第八条第三方介入后的争议解决8.1第三方介入后，若发生争议，甲乙双方应协商解决。8.2协商不成的，任何一方均有权将争议提交至合同签订地人民法院诉讼解决。第九条第三方介入后的保密义务9.1第三方应遵守本合同约定的保密义务，不得泄露客户隐私和商业秘密。9.2第三方违反保密义务，应承担相应的法律责任。第十条第三方介入后的合同解除10.1第三方介入后，若发生合同解除的情形，甲乙双方应按照本合同约定处理。10.2第三方介入后，若甲方或乙方解除合同，应提前____个工作日通知第三方。第十一条第三方介入后的费用承担11.1第三方介入产生的费用由甲乙双方按约定分担。11.2若合同约定第三方费用由甲方或乙方承担，则由该方支付。11.3第三方费用支付方式及时间由甲乙双方与第三方另行约定。第十二条第三方介入后的责任承担12.1第三方在提供服务过程中，因自身原因导致甲方或乙方遭受损失的，第三方应承担相应的赔偿责任。12.2若第三方责任由甲方或乙方承担，则甲方或乙方有权向第三方追偿。第十三条第三方介入后的合同终止13.1第三方介入后，合同终止应按照本合同约定执行。13.2合同终止后，第三方应按照约定退还甲方或乙方已支付的费用。第十四条第三方介入后的后续处理14.1第三方介入后，甲乙双方应按照本合同约定处理后续事宜。14.2第三方介入结束后，甲乙双方应保持密切沟通，共同监督后续服务过程。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.服务协议详细列明服务内容、费用、期限、保密条款等。作为本合同的附件，与本合同具有同等法律效力。2.风险提示包括投资风险、市场风险、操作风险等，并提醒客户注意风险。作为本合同的附件，与本合同具有同等法律效力。3.客户财务报表客户提供的财务报表，用于服务方分析客户财务状况。作为本合同的附件，与本合同具有同等法律效力。4.投资记录客户提供的投资记录，用于服务方跟踪和评估理财计划执行情况。作为本合同的附件，与本合同具有同等法律效力。5.第三方协议甲乙双方与第三方签订的协议，明确各方的权利、义务和责任。作为本合同的附件，与本合同具有同等法律效力。6.修改协议甲乙双方对本合同进行修改的书面协议。作为本合同的附件，与本合同具有同等法律效力。7.解除协议甲乙双方或任何一方解除合同的书面协议。作为本合同的附件，与本合同具有同等法律效力。8.争议解决协议甲乙双方就争议解决方式达成的书面协议。作为本合同的附件，与本合同具有同等法律效力。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：服务方未按照合同约定提供服务。责任认定：服务方应承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。示例：服务方未按照约定时间提供理财建议，导致客户遭受损失。2.违约行为：客户未按照合同约定支付服务费用。责任认定：客户应承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。示例：客户未按时支付服务费用，服务方有权暂停或终止服务。3.违约行为：任何一方违反保密义务。责任认定：违约方应承担相应的法律责任，包括但不限于赔偿损失、支付违约金等。示例：服务方泄露客户隐私，导致客户遭受损失。4.违约行为：第三方违反本合同约定。责任认定：第三方应承担违约责任，甲方或乙方有权向第三方追偿。示例：第三方泄露客户信息，导致客户遭受损失。5.违约行为：合同解除后，任何一方未按照合同约定处理后续事宜。责任认定：违约方应承担违约责任，包括但不限于赔偿损失、支付违约金等。示例：合同解除后，服务方未按照约定退还客户已支付的费用。全文完。2025年度自然人个人理财顾问服务合同1合同目录一、合同概述1.合同名称2.合同双方基本信息3.合同签订时间及地点4.合同期限5.合同目的二、服务内容1.理财顾问服务范围2.服务项目及标准3.服务方式及频率4.服务期限5.服务费用及支付方式三、双方权利与义务1.理财顾问的权利2.理财顾问的义务3.客户的权利4.客户的义务四、保密条款1.保密范围2.保密期限3.违约责任五、合同变更与解除1.合同变更条件2.合同解除条件3.合同变更与解除程序4.合同变更与解除的生效六、违约责任1.理财顾问违约责任2.客户违约责任3.违约责任承担方式七、争议解决1.争议解决方式2.争议解决机构3.争议解决程序八、合同终止1.合同终止条件2.合同终止程序3.合同终止后的处理九、合同附件1.附件一：服务协议2.附件二：风险提示书3.附件三：其他相关文件十、其他约定1.法律适用2.通知与送达3.合同份数4.合同生效十一、合同签署1.签署日期2.签署地点3.签署人姓名4.签署人职务十二、合同备案1.备案机关2.备案手续3.备案期限十三、合同解除1.解除条件2.解除程序3.解除通知十四、合同终止1.终止条件2.终止程序3.终止通知合同编号2025年度自然人个人理财顾问服务合同一、合同概述1.合同名称：2025年度自然人个人理财顾问服务合同2.合同双方基本信息：a.服务方：[服务方全称]，地址：[服务方地址]，联系电话：[服务方电话]，法定代表人：[服务方法定代表人姓名]，身份证号码：[服务方法定代表人身份证号码]b.客户方：[客户方全称]，地址：[客户方地址]，联系电话：[客户方电话]，身份证号码：[客户方身份证号码]3.合同签订时间及地点：[签订日期]于[签订地点]4.合同期限：自2025年[起始月份]日至2025年[终止月份]5.合同目的：服务方为客户方提供专业的个人理财顾问服务，帮助客户方实现资产保值增值。二、服务内容1.理财顾问服务范围：a.财务状况分析b.投资规划与建议c.风险评估与管理d.资产配置与调整e.定期财务报告与咨询2.服务项目及标准：a.提供个性化投资方案b.每季度至少进行一次财务状况分析与投资规划c.每年度提供一次全面的财务报告3.服务方式及频率：a.面对面咨询b.电话、邮件、短信等线上沟通c.每月至少一次联系，提供必要的服务和更新4.服务期限：与合同期限一致5.服务费用及支付方式：a.服务费用：[具体费用]b.支付方式：[支付方式，如现金、转账等]三、双方权利与义务1.理财顾问的权利：a.获取客户授权，了解客户财务状况b.遵守职业道德，为客户保密c.对客户提出的建议负责2.理财顾问的义务：a.提供专业、客观的理财建议b.定期与客户沟通，更新财务状况和投资方案c.遵守法律法规，执行合同规定3.客户的权利：a.获取理财顾问的专业服务b.要求理财顾问提供明确的投资建议c.对理财顾问的服务提出合理要求4.客户的义务：a.向理财顾问提供真实、准确的财务信息b.遵循理财顾问的建议进行投资c.按时支付服务费用四、保密条款1.保密范围：包括但不限于客户的财务信息、投资计划等2.保密期限：自合同签订之日起至合同终止或双方另有约定3.违约责任：违反保密条款，导致信息泄露，应承担相应的法律责任五、合同变更与解除1.合同变更条件：经双方协商一致，可对合同内容进行变更2.合同解除条件：a.合同期限届满b.双方协商一致c.出现合同约定的解除情形3.合同变更与解除程序：a.变更或解除合同需书面通知对方b.变更或解除合同自通知到达对方之日起生效4.合同变更与解除的生效：按双方约定的生效条件执行六、违约责任1.理财顾问违约责任：a.未按约定提供服务的，应承担相应的违约责任b.提供虚假信息或不当建议，造成客户损失的，应赔偿客户损失2.客户违约责任：a.未按约定支付费用的，应承担相应的违约责任b.提供虚假信息，影响理财顾问提供服务的，应承担相应的责任3.违约责任承担方式：根据双方协商一致或法律规定的赔偿方式承担七、争议解决1.争议解决方式：双方协商解决；协商不成，提交[仲裁委员会]仲裁2.争议解决机构：[仲裁委员会名称]3.争议解决程序：按照仲裁委员会的仲裁规则进行八、合同终止1.合同终止条件：a.合同期限届满b.双方协商一致解除合同c.发生不可抗力事件，致使合同无法履行d.一方违约，另一方有权解除合同2.合同终止程序：a.合同终止需书面通知对方b.合同终止自通知到达对方之日起生效3.合同终止后的处理：a.双方应妥善处理合同终止后的善后事宜b.理财顾问应将客户的财务状况和投资信息进行归档九、合同附件1.附件一：服务协议2.附件二：风险提示书3.附件三：其他相关文件十、其他约定1.法律适用：本合同适用中华人民共和国法律2.通知与送达：通知应以书面形式进行，送达方式为[具体方式]3.合同份数：本合同一式[份数]份，双方各执[份数]份，具有同等法律效力4.合同生效：本合同自双方签字盖章之日起生效十一、合同签署1.签署日期：[签署日期]2.签署地点：[签署地点]3.签署人姓名：a.服务方代表：[服务方代表姓名]，职务：[职务]，身份证号码：[身份证号码]b.客户方代表：[客户方代表姓名]，职务：[职务]，身份证号码：[身份证号码]十二、合同备案1.备案机关：[备案机关名称]2.备案手续：[备案手续说明]3.备案期限：[备案期限]十三、合同解除1.解除条件：同第八章合同终止条件2.解除程序：同第八章合同终止程序3.解除通知：同第八章合同终止通知十四、合同终止1.终止条件：同第八章合同终止条件2.终止程序：同第八章合同终止程序3.终止通知：同第八章合同终止通知服务方（盖章）：____________________法定代表人（签字）：____________________日期：____________________客户方（盖章）：____________________法定代表人（签字）：____________________日期：____________________多方为主导时的，附件条款及说明一、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明：1.甲方主导条款：a.甲方有权根据自身需求和偏好，选择理财顾问服务的内容和方式。b.甲方应向乙方提供完整的财务信息，包括但不限于收入、支出、资产、负债等。c.乙方应根据甲方提供的信息，制定个性化的理财计划。说明：此条款确保甲方在合同中占据主导地位，能够根据自己的需求来调整和优化理财服务。2.服务调整条款：a.甲方有权根据市场变化和个人情况，要求乙方调整理财计划。b.乙方应在收到甲方调整要求后的[具体时间]内，向甲方提供调整后的理财计划。说明：此条款保障甲方在理财过程中对服务的灵活性，能够及时应对个人和市场的变化。3.甲方责任条款：a.甲方应确保提供的信息真实、准确、完整。b.甲方应遵守乙方提出的投资建议，不得擅自更改投资计划。说明：此条款明确甲方的责任，确保甲方在理财过程中的行为符合合同要求。二、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明：1.乙方主导条款：a.乙方有权根据市场趋势和客户需求，制定理财计划和投资策略。b.乙方应定期向甲方提供市场分析报告和投资建议。说明：此条款确保乙方在合同中占据主导地位，能够根据专业知识和市场情况为客户提供服务。2.服务执行条款：a.乙方应严格按照合同约定的服务内容和标准，提供理财顾问服务。b.乙方应确保投资建议的合理性和可行性。说明：此条款明确乙方的服务执行责任，确保乙方提供的服务符合合同要求。3.乙方责任条款：a.乙方应定期对甲方的财务状况进行评估，并及时调整理财计划。b.乙方应确保客户资金的安全和收益。说明：此条款明确乙方的责任，确保乙方在理财过程中的行为符合客户利益。三、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明：1.第三方中介条款：a.合同中可引入第三方中介机构，负责合同的签订、履行和监督。b.第三方中介机构应具备相应的资质和经验。说明：此条款引入第三方中介，可以增加合同的透明度和公正性。2.中介责任条款：a.第三方中介机构应按照合同约定，履行合同监督和协调职责。b.第三方中介机构对合同履行情况进行定期审查，并及时向双方报告。说明：此条款明确第三方中介的责任，确保其在合同履行过程中的积极作用。3.中介费用条款：a.第三方中介机构的服务费用由双方协商确定，并在合同中明确。b.第三方中介机构的服务费用应在合同履行过程中分阶段支付。说明：此条款明确第三方中介的收费标准和支付方式，确保合同的顺利履行。附件及其他补充说明一、附件列表：1.附件一：服务协议2.附件二：风险提示书3.附件三：财务状况分析报告4.附件四：个性化投资方案5.附件五：市场分析报告6.附件六：投资建议书7.附件七：客户授权书8.附件八：保密协议9.附件九：合同变更协议10.附件十：合同解除协议11.附件十一：第三方中介机构资质证明12.附件十二：服务费用明细表二、违约行为及认定：1.违约行为：a.服务方未按约定提供服务的；b.客户方未按约定支付费用的；c.双方未按约定履行保密义务的；d.一方违反合同约定，导致合同无法履行的。认定：a.违约行为发生时，另一方有权要求违约方承担违约责任；b.违约责任的具体认定依据合同约定和法律相关规定。三、法律名词及解释：1.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争等。2.仲裁：指双方在争议发生后，提交仲裁机构进行裁决的一种争议解决方式。3.资产配置：指根据客户的风险承受能力和投资目标，对资产进行合理分配的过程。4.风险管理：指识别、评估、控制和监控投资风险的过程。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：客户提供的信息不准确或不完整。解决办法：要求客户提供补充信息，或根据已知信息进行初步分析。2.问题：市场波动导致投资收益不稳定。解决办法：定期调整投资组合，以应对市场变化。3.问题：客户对投资建议不满意。解决办法：与客户沟通，了解其需求和担忧，提供更合适的建议。五、所有应用场景：1.个人投资者寻求专业理财服务。2.企业员工福利计划中的个人理财服务。3.金融机构与客户之间的个人理财顾问服务。4.第三方中介机构提供个人理财顾问服务。5.网络平台上的个人理财顾问服务。全文完。2025年度自然人个人理财顾问服务合同2合同编号_________一、合同主体1.甲方（提供理财顾问服务方）：名称：_________地址：_________联系人：_________联系电话：_________2.乙方（接受理财顾问服务方）：名称：_________地址：_________联系人：_________联系电话：_________二、合同前言2.1背景随着我国经济的快速发展，个人理财需求日益增长。为满足乙方在理财方面的需求，甲方特制定本合同，提供专业的理财顾问服务。2.2目的本合同的目的是明确甲乙双方在提供和接受理财顾问服务过程中的权利、义务和责任，确保双方在合作过程中合法权益的实现。三、定义与解释3.1专业属于本合同中所涉及的专业属于金融、投资、理财等领域。3.2关键词解释（1）理财顾问服务：指甲方根据乙方的财务状况、投资目标和风险承受能力，为其提供投资建议、资产配置、风险管理等方面的专业服务。（2）投资建议：指甲方根据乙方的财务状况、投资目标和风险承受能力，对其投资组合进行调整、优化和推荐的建议。（3）资产配置：指甲方根据乙方的财务状况、投资目标和风险承受能力，为其制定合理的资产配置方案。（4）风险管理：指甲方对乙方投资组合可能面临的风险进行识别、评估和应对。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务（1）甲方有权要求乙方提供真实、准确、完整的财务信息和投资目标。（2）甲方有权根据乙方的财务状况、投资目标和风险承受能力，为其提供专业的理财顾问服务。（3）甲方有权对乙方的投资组合进行调整、优化和推荐。（4）甲方有权要求乙方按照合同约定支付服务费用。4.2乙方的权利和义务（1）乙方有权要求甲方提供真实、准确、专业的理财顾问服务。（2）乙方有权对甲方的服务提出意见和建议。（3）乙方有权要求甲方对其投资组合进行调整、优化和推荐。（4）乙方有义务按照合同约定支付服务费用。五、履行条款5.1合同履行时间本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为2025年度。5.2合同履行地点本合同履行地点为甲方办公地点。5.3合同履行方式甲方通过电话、邮件、面谈等方式向乙方提供理财顾问服务。六、合同的生效和终止6.1生效条件本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。6.2终止条件（1）合同期满，双方无续签意向。（2）乙方因故终止合同。（3）甲方因故终止合同。6.3终止程序（1）合同期满或终止条件成立时，双方应提前30日书面通知对方。（2）合同终止后，双方应按照约定办理相关手续。6.4终止后果（1）合同终止后，甲方应退还乙方已支付的服务费用。（2）合同终止后，双方应按照约定处理剩余业务。（3）合同终止后，双方应相互保密，不得泄露对方商业秘密。七、费用与支付7.1费用构成（1）基本服务费：根据乙方接受的服务内容和时长，甲方将按照约定的标准收取基本服务费。（2）增值服务费：乙方如需额外增值服务，如投资组合调整、市场分析报告等，甲方将根据服务内容和难度收取增值服务费。（3）咨询费：乙方就特定问题进行咨询时，甲方将按照约定的标准收取咨询费。7.2支付方式（1）银行转账：乙方应将费用直接转入甲方指定的银行账户。（2）现金支付：如双方约定，乙方可向甲方现金支付费用。7.3支付时间（1）基本服务费：乙方应在合同签订之日起5个工作日内支付首期基本服务费。（2）增值服务费：乙方应在接受增值服务前支付相应费用。（3）咨询费：乙方应在咨询结束后5个工作日内支付咨询费。7.4支付条款（1）甲方应在提供服务后向乙方开具正规发票。（2）乙方应在收到发票后5个工作日内完成支付。（3）如乙方逾期支付费用，甲方有权按日收取逾期付款的滞纳金，滞纳金利率为年利率_____%。八、违约责任8.1甲方违约（1）甲方未能按照合同约定提供理财顾问服务，乙方有权要求甲方承担相应的违约责任。（2）甲方违反保密条款，泄露乙方商业秘密，乙方有权要求甲方赔偿损失。8.2乙方违约（1）乙方未按时支付费用，甲方有权暂停或终止提供服务。（2）乙方违反保密条款，泄露甲方商业秘密，乙方有权承担相应的违约责任。8.3赔偿金额和方式（1）如一方违约，另一方有权要求违约方支付违约金，违约金金额为_____%。（2）违约方应承担由此给对方造成的直接损失。九、保密条款9.1保密内容本合同项下涉及的商业秘密、客户信息、投资策略等均为保密内容。9.2保密期限本合同项下的保密期限自合同生效之日起______年。9.3保密履行方式（1）双方应采取必要措施，确保保密内容的安全。（2）双方不得以任何形式泄露、披露保密内容。十、不可抗力10.1不可抗力定义不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等。10.2不可抗力事件（1）自然灾害：地震、洪水、台风等。（2）战争：战争、军事冲突等。（3）政府行为：政府政策、法律法规的变更等。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）发生不可抗力事件时，双方应及时通知对方。（2）双方应采取措施减轻不可抗力带来的损失。（3）因不可抗力导致的合同履行延误，不应视为违约。10.4不可抗力实例（1）地震导致甲方办公地点无法正常运营。（2）政府政策调整导致乙方无法继续进行某项投资。十一、争议解决11.1协商解决双方应友好协商解决合同履行过程中发生的争议。11.2调解、仲裁或诉讼（1）调解：双方可共同选择第三方进行调解。（2）仲裁：双方可提交仲裁委员会仲裁。（3）诉讼：双方可依法向人民法院提起诉讼。十二、合同的转让12.1转让规定未经对方同意，任何一方不得转让或以其他方式处分本合同项下的权利和义务。12.2不得转让的情形（1）法律法规禁止转让的情形。（2）合同约定不得转让的情形。十三、权利的保留13.1权力保留（1）甲方保留对本合同条款的最终解释权。（2）乙方在合同履行过程中所获得的信息、数据等，甲方有权保留使用。13.2特殊权力保留（1）如遇法律法规变更或政策调整，甲方有权根据实际情况调整服务内容和费用。（2）甲方保留对乙方投资组合的监督权，以确保投资目标的实现。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序（1）合同的修改和补充应经双方协商一致。（2）修改和补充的内容应以书面形式签署。14.2修改和补充效力修改和补充的内容自双方签字（或盖章）之日起生效，与本合同具有同等法律效力。十五、协助与配合15.1相互协作事项（1）双方应相互提供必要的协助，确保合同的顺利履行。（2）乙方应按照甲方的要求，提供相关财务信息和投资目标。15.2协作与配合方式（1）双方应以电话、邮件、面谈等方式进行沟通。（2）双方应按照约定的方式和时间履行合同义务。十六、其他条款16.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律法规。16.2合同的完整性和独立性本合同构成双方之间关于本合同事项的完整协议，取代了之前所有口头或书面协议。16.3增减条款本合同未尽事宜，可由双方另行协商签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。十七、签字、日期、盖章甲方（盖章）：乙方（盖章）：甲方代表（签字）：乙方代表（签字）：签订日期：____年____月____日附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲方营业执照副本复印件。2.乙方身份证复印件。3.投资风险评估问卷。4.理财顾问服务协议。5.资产配置方案。6.投资组合调