反洗钱上岗证2024练习卷附答案

反洗钱上岗证2024练习卷附答案单选题（总共40题）1.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，对于风险等级的划分，机构规模小、业务类型单一的机构可简化至不少于（）级(1分)A、一B、二C、三D、五答案：C解析：

暂无解析2.对于新建立业务关系的客户，应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。(1分)A、3B、5C、7D、10答案：D解析：

暂无解析3.客户身份资料不包括:(  ).(1分)A、客户身份信息B、客户身份资料C、反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D、客户账户记录答案：D解析：

暂无解析4.对以下哪种违法行为，不能处以罚款。（）(1分)A、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的B、违反保密规定，泄露有关信息的C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的D、拒绝提供调查材料答案：C解析：

暂无解析5.客户的住所地与经常居住地不一致的，应（）。(1分)A、登记客户的经常居住地B、登记客户的身份证上的居住地C、登记客户的临时居住地D、由公安机关提供居住地证答案：A解析：

暂无解析6.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币(  )万元（含）以上的款项划转属于人民币大额交易。(1分)A、50B、100C、150D、200答案：A解析：

暂无解析7.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，为了解金融机构洗钱和恐怖融资风险状况，有权机关可以对金融机构开展洗钱和恐怖融资风险（）。(1分)A、监管提示B、约见谈话C、执法检查D、现场评估答案：D解析：

暂无解析8.以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的是（）。(1分)A、银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存B、应销毁处理的反洗钱档案须经主管领导审批C、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火D、反洗钱档案不允许对外调阅答案：D解析：

暂无解析9.可疑交易报告通常不包括（）(1分)A、涉嫌洗钱的可疑交易B、涉嫌恐怖融资的可疑交易C、金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为D、正常资金交易答案：D解析：

暂无解析10.对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）。(1分)A、自发行为B、社会义务C、法定义务D、自觉行为答案：C解析：

暂无解析11.根据《中山农村商业银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资监控名单操作规程（2021年版）》，通过回溯性排查确认或有合理理由怀疑存量客户或其交易对手属于公安部发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单以外的一类名单，各单位应当立即填写（），经（）审批同意后马上采取相应的控制措施。(1分)A、《反洗钱黑名单采取控制措施审批表》、客户号所归属的一级支行行长B、《反洗钱黑名单采取控制措施审查表》、合规与风险管理部负责人C、《反洗钱黑名单采取控制措施审批表》、总行分管反洗钱工作的高级管理人员D、《反洗钱黑名单采取控制措施审查表》、合规与风险管理部负责人答案：C解析：

暂无解析12.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度(1分)A、反洗钱内控制度B、客户身份识别制度C、客户风险等级划分制度D、报告涉嫌恐怖融资制度答案：B解析：

暂无解析13.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取（）措施。(1分)A、冻结B、划扣C、临时冻结D、不采取措施答案：C解析：

暂无解析14.金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（）原则建立相应的风险管理措施(1分)A、风险可控B、风险平均C、业绩优先D、方便客户优先答案：A解析：

暂无解析15.根据《中山农村商业银行股份有限公司大额交易和可疑交易报送操作规程（2020年版）》，各一级支行营业网点反洗钱信息报告员、反洗钱合规员应在大额交易发生之日起（）内完成大额交易报告补录、审批工作。(1分)A、1个工作日B、3个工作日C、5个工作日D、一个星期内答案：B解析：

暂无解析16.下列客户洗钱风险等级可评为低风险的是（）。(1分)A、客户多次涉及可疑交易报告的B、资金往来简单，账户余额或交易规模较小的C、拒绝配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的D、客户为外国政要或其亲属的答案：B解析：

暂无解析17.将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的（）(1分)A、放置阶段B、离析阶段C、融合阶段D、汇总阶段答案：A解析：

暂无解析18.依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，不得在（  ）公开发布。(1分)A、内联网、互联网B、新闻媒体C、社交平台D、以上三项均是答案：D解析：

暂无解析19.对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，下列表述错误的是（）。(1分)A、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件B、若是居民身份证，确认证件有效后，还需对居民身份证进行联网核查C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份D、如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份答案：C解析：

暂无解析20.中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。(1分)A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构答案：B解析：

暂无解析21.FATF的（）是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。(1分)A、反洗钱与反恐怖融资建议B、不合作国家和地区名单C、洗钱类型报告D、最佳实践报告答案：A解析：

暂无解析22.如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择（）的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据(1分)A、更为严格B、更为宽松C、适合自身D、适应我国法律规定答案：A解析：

暂无解析23.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自其他国家（地区）的客户。(1分)A、高于B、略高于C、低于D、略低于答案：A解析：

暂无解析24.中山农商银行审计部门每年应当至少开展（）次反洗钱内部审计。(1分)A、1B、2C、3D、4答案：A解析：

暂无解析25.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，负责全国反洗钱监督管理工作的是（）。(1分)A、中华人民共和国金融事务局B、地方各级政府C、国家市场监督管理总局D、国务院反洗钱行政主管部门答案：D解析：

暂无解析26.金融机构应（）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。(1分)A、定期B、不定期C、长期D、定期或不定期答案：D解析：

暂无解析27.回访客户电话号码状态为空号的，各营业网点应采取的措施是。(1分)A、对账户采取黑名单措施限制账户非柜面业务B、在反洗钱监测系统将客户风险等级调整为较高风险C、对账户采取黑名单措施限制账户非柜面业务或在反洗钱监测系统将客户风险等级调整为较高风险D、对账户采取黑名单措施限制账户非柜面业务且在反洗钱监测系统将客户风险等级调整为较高风险答案：D解析：

暂无解析28.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（）制度(1分)A、大额交易B、反洗钱内部控制C、现金交易D、资金结算答案：B解析：

暂无解析29.反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是（）(1分)A、现场检查B、现场走访C、反洗钱调查D、高管约谈答案：C解析：

暂无解析30.为客户提供哪种服务时，不需要识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。（）(1分)A、办理50万元定期业务B、在我行购买50万元第三方商业保险C、张三转账18万元到李四账户D、人民币现金兑换1千元答案：D解析：

暂无解析31.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（）。(1分)A、继续为客户办理业务B、采取临时冻结账户C、中止为客户办理业务D、不予理睬答案：C解析：

暂无解析32.法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责（）(1分)A、定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况B、审核洗钱风险管理政策和程序C、审批洗钱风险管理的政策和程序D、授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理答案：B解析：

暂无解析33.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（）(1分)A、属于金融机构内部保密信息B、直接关系到客户洗钱风险分类C、不需要对客户保密D、避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施答案：C解析：

暂无解析34.利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性属于（）。(1分)A、客户身份风险因素B、客户地域风险因素C、客户行业风险因素D、客户交易风险因素答案：A解析：

暂无解析35.恐怖融资的行为包括：以（）或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。(1分)A、行动B、资金C、思想D、有价单证答案：B解析：

暂无解析36.金融机构应当在大额交易、可疑交易发生后的规定期限内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以（）向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。(1分)A、电子方式B、电话方式C、邮件方式D、口头方式答案：A解析：

暂无解析37.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，根据履行反洗钱和反恐怖融资职责的需要，有权机关可以按照程序，对金融机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况开展（）。(1分)A、监管提示B、约见谈话C、执法检查D、现场评估答案：C解析：

暂无解析38.多人集中或结伴开户，且预留地址、联系电话、开户用途相同、相近，应当（）开户人身份信息及开户用途等情况，关注客户的言行举止和言语逻辑是否存在疑点。(1分)A、一起询问B、分别询问C、个别分别询问D、可不询问答案：B解析：

暂无解析39.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评级，原则上自评估周期应不超过（）个月。(1分)A、12B、24C、36D、48答案：C解析：

暂无解析40.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向(  )提交可疑交易报告。(1分)A、中国反洗钱监测分析中心B、公安机关C、检察机关D、国务院反洗钱行政主管部门答案：A解析：

暂无解析多选题（总共30题）1.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，法人金融机构可聘请第三方专业机构协助进行（）、（）等辅助性工作。(1分)A、评估方案、指标与方法的起草B、内外部信息收集整理C、固有风险D、控制措施有效性E、剩余风险答案：AB解析：

暂无解析2.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给与行政处分。(1分)A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的D、其他不依法履行职责的行为答案：ABCD解析：

暂无解析3.客户风险等级划分的参考要素包括()(1分)A、客户特性B、地域C、业务D、职业（行业）答案：ABCD解析：

暂无解析4.以下发生的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报送反洗钱监测中心的是（）(1分)A、定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一帐户B、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换C、金融机构内部调拨资金D、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易E、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易答案：ABCDE解析：

暂无解析5.国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有(  )。(1分)A、参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章B、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求C、审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案D、对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查答案：ABC解析：

暂无解析6.识别客户跨境业务洗钱和恐怖融资风险，应遵循“（）和（）”原则。(1分)A、逻辑合理性B、程序合理性C、商业合理性D、效益合理性E、效率合理性答案：AC解析：

暂无解析7.完整的了解你的客户措施包括(  )。(1分)A、客户接受政策（包括记录保存）B、验证客户身份C、对高风险账户实施持续监测D、风险管理答案：ABCD解析：

暂无解析8.银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份。（）(1分)A、简洁性B、真实性C、完整性D、必要性答案：BC解析：

暂无解析9.根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分。（  ）(1分)A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的D、违反规定接受被查单位高档礼品的答案：ABC解析：

暂无解析10.出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户。(1分)A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B、客户行为或者交易情况出现异常的C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的D、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的E、金融机构先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的答案：ABCDE解析：

暂无解析11.对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施。（）(1分)A、实地查访B、要求客户补充身份资料C、回访客户D、向公安机关核查答案：ABCD解析：

暂无解析12.洗钱对金融系统的危害。()(1分)A、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险B、大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动C、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险D、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险答案：ABCD解析：

暂无解析13.为客户办理跨境业务应贯彻落实“了解你的业务”原则，审查交易的（）、（）、（）及其与（）。(1分)A、合规性B、真实性C、合理性D、跨境收支的一致性答案：ABCD解析：

暂无解析14.客户洗钱风险等级分类的原则包括()(1分)A、全面性B、定性与定量相结合C、持续性D、保密性答案：ABCD解析：

暂无解析15.下列涉嫌洗钱的行为有()(1分)A、提供资金帐户B、将财产转换为现金或金融票据、有价证券的C、通过转帐或其他结算方式转移资金的D、跨境转移资产的E、以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的答案：ABCDE解析：

暂无解析16.反洗钱宣传的内容主要包括。(1分)A、洗钱活动的基本特征B、反洗钱法律法规C、社会公众如何配合和协助防范、地址和打击洗钱行为等D、洗钱行为对社会的危害答案：ABCD解析：

暂无解析17.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的（）个工作日内补正，以下不正确的是。(1分)A、5B、10C、15D、20答案：BCD解析：

暂无解析18.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的，若有代理人，需要提供的客户身份证明文件包括（）。(1分)A、合法有效的授权委托书B、代理人的有效身份证件C、合法有效的合同书D、代理人的资质证明答案：AB解析：

暂无解析19.下列属于反洗钱法律和规章对金融机构反洗钱内控制度有效实施要求的是（）(1分)A、反洗钱工作应纳入内部审计范畴B、反洗钱工作应实行条线管理C、反洗钱措施应能有效发现、识别和报告可疑交易D、反洗钱内控制度应满足金融监管机构对金融机构内控制度的原则要求答案：ABCD解析：

暂无解析20.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点（）。(1分)A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码答案：ABCD解析：

暂无解析21.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展(  )工作。(1分)A、反洗钱培训B、反洗钱宣传C、反洗钱保密D、反洗钱学习答案：AB解析：

暂无解析22.银行配合开展反洗钱调查中保密工作的内容包括（）。(1分)A、在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易交易信息资料以及交易主体信息资料B、配合开展反洗钱调查工作任务、背景和目的C、配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名称名单D、被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料答案：ABCD解析：

暂无解析23.《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》中强调要加强对特定自然人客户的身份识别。其中对于外国政要，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，还应当采取以下哪些强化的身份识别措施。（）(1分)A、建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要B、建立(或者维持现有)业务关系前，获得中国反洗钱监测分析中心的批准或者授权C、进一步深入了解客户财产和资金来源D、在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度答案：ACD解析：

暂无解析24.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐融资监控名单的维护工作，监控名单应至少涵盖以下内容（）。(1分)A、我国有权部门发布的要求实施反洗钱、反恐怖融资监控的名单B、其他国家（地区）发布的且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单C、联合国等国际组织发布的且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单D、人民银行官方网站反洗钱专栏“风险提示与金融制裁”项下所涉名单答案：ABCD解析：

暂无解析25.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列那些名单有关的，应进行报告（）。(1分)A、与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单答案：ABCD解析：

暂无解析26.对于下列哪些资料和信息，金融机构及其工作人员应予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。（）(1分)A、客户身份资料B、客户交易信息C、报告可疑交易的有关反洗钱工作信息D、配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息答案：ABCD解析：

暂无解析27.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，法人金融机构出现以下情形时应及时开展自评估工作。(1分)A、经济金融和反洗钱法律制度，监管政策作出重大调整，使机构经营环境或应当履行的反洗钱义务发生重大变化B、公司实际控制人、受益所有人发生变化或公司治理结构发生重大调整C、经营发展策略有重大调整D、内外部风险状况发生显著变化，如出现重大洗钱风险事件E、其他认为有必要评估风险的情形答案：ABCDE解析：

暂无解析28.根据《中山农商银行客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2021年版）》，出现下列情形的，各单位应重新开展客户尽职调查。核对自然人的居民身份证时，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。(1分)A、客户要求变更姓名或者名称、身份证明文件种类和号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B、客户行为或者交易情况出现异常的C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构、司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的D、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑E、获得客户信息与先前已掌握信息存在不一致或者相互矛盾F、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点答案：ABCDEF解析：

暂无解析29.金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录。(1分)A、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存5年B、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年C、同一介质存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存D、交易记录，自交易记账当年计起至少保存15年答案：ABC解析：

暂无解析30.金融机构及其工作人员发现其他交易的（）等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。(1分)A、金额B、频率C、流向D、性质答案：ABCD解析：

暂无解析判断题（总共30题）1.银行可不将跨境业务反洗钱和反恐怖融资要求全面纳入内控制度体系。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析2.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析3.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析4.根据《中山农村商业银行股份有限公司客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2021年版）》，客户尽职调查仅限于核对客户身份资料和登记、更新客户身份信息，(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析5.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析6.在与客户的跨境业务关系存续期间，不需要持续识别和重新识别客户。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析7.金融机构应当设立兼职的反洗钱岗位，配备兼职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析8.各一级支行报告大额交易和可疑交易应严格保密，不得通过公共途径或普通信函传递大额交易和可疑交易报告。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析9.根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析10.建立并及时调整洗钱风险管理组织架构，明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制是董事会的职责。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析11.根据《中山农村商业银行股份有限公司客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2021年版）》，反洗钱工作人员调动或离职后，无需对其在职期间获得的反洗钱工作信息履行保密义务。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析12.根据《中山农村商业银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资监控名单操作规程（2021年版）》，各营业网点负责对触发反洗钱黑名单预警的客户开展尽职调查，按要求采取/解除控制措施，落实反洗钱黑名单工作要求。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析13.义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估，并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析14.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析15.金融机构在识别客户身份时，如果发现客户身份证件或其他身份证明文件有伪造嫌疑，应当向公安、工商行政管理等部门核实该客户的身份信息。(1分)A、正确B、错误