反洗钱上岗证2024练习试题附答案

反洗钱上岗证2024练习试题附答案单选题（总共40题）1.《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为（）(1分)A、2006年10月31日B、2007年10月31日C、2003年10月31日D、2007年1月1日答案：A解析：

暂无解析2.《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的(  )给予纪律处分。(1分)A、反洗钱领导小组组长B、反洗钱专干C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员D、其他直接责任人员答案：C解析：

暂无解析3.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务(1分)A、应尽B、反洗钱C、法定D、常规答案：C解析：

暂无解析4.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或（）。(1分)A、实名账户B、联名账户C、同名账户D、假名账户答案：D解析：

暂无解析5.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由(  )向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。(1分)A、当地人民银行B、证券公司C、客户D、银行答案：D解析：

暂无解析6.对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，下列表述错误的是（）。(1分)A、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件B、若是居民身份证，确认证件有效后，还需对居民身份证进行联网核查C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份D、如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份答案：C解析：

暂无解析7.《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及（）。(1分)A、现金流量表B、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容C、利润分配表D、资产负债表答案：B解析：

暂无解析8.以下哪类客户属于洗钱风险的低风险等级。（）(1分)A、客户来自或客户居住地、营业地以及客户交易对手为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区，包括避税型离岸金融中心B、资金往来简单，且符合其经营业务或账户主要用途的客户C、客户为外国政要及其家庭成员或与其存在密切关系的人员D、名列我国相关政府部门要求协查、关注名单的客户，或与上述名单发生资金往来的客户答案：B解析：

暂无解析9.下列关于金融机构信息交流的说法错误的是（）(1分)A、包括金融机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种信息B、包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策或信息C、不利于管理层作出正确决策D、使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用答案：C解析：

暂无解析10.对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，金融机构应当（）。(1分)A、分别提交大额交易和可疑交易报告B、只提交大额交易报告C、只提交可疑交易报告D、两个报告均不需要提交答案：A解析：

暂无解析11.如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择（）的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据(1分)A、更为严格B、更为宽松C、适合自身D、适应我国法律规定答案：A解析：

暂无解析12.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报，应当通报的金额标准由（）规定。(1分)A、国务院反洗钱部门B、海关总署C、反洗钱信息中心D、国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署答案：D解析：

暂无解析13.股份制商业银行应实施董事会、监事会对（）的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。(1分)A、高级管理层B、金融从业人员C、股东大会D、以上皆是答案：A解析：

暂无解析14.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括(1分)A、符合依法经营内在需要B、符合接受外部监管要求C、是金融业安全的保障基础D、是参与国际竞争的唯一要求答案：D解析：

暂无解析15.义务机构应当对本机构的（）严格保密，建立相应制度或要求规范。(1分)A、监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围B、监测标准，监测标准的知悉和使用范围C、监测措施，监测措施的知悉和使用范围D、监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围答案：A解析：

暂无解析16.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构（）通报反洗钱工作情况。(1分)A、每周B、每月C、每季D、定期答案：D解析：

暂无解析17.客户身份识别制度中（）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。(1分)A、受益人B、托管人C、业务经办人D、授权委托人答案：A解析：

暂无解析18.根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构存在未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告情形的，（）对该金融机构作出责令限期整改。(1分)A、由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构B、由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构C、由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构D、由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的区一级以上派出机构答案：B解析：

暂无解析19.各一级支行反洗钱合规员应在每年度结束后（）内，将本单位上年度大额交易和可疑交易报告情况形成报告上报至合规与风险管理部。(1分)A、3个工作日B、3个自然日C、5个工作日D、5个自然日答案：D解析：

暂无解析20.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，对金融机构反洗钱和反恐怖融资工作进行监督管理的是()。(1分)A、中国人民银行及其分支机构B、国务院有关部门指定的机构C、中华人民共和国金融事务局D、反洗钱信息中心答案：A解析：

暂无解析21.开户网点对企业开户风险评估等级为中风险的，发现法定代表人无法及时联系或对企业经营规模及业务背景不明晰，或账户流水具有洗钱及诈骗可疑特征，开户网点应指派专人于（）内采取上门核实注册地和经营地等方式，再次核实客户实际情况。(1分)A、1个工作日B、2个工作日C、3个工作日D、5个工作日答案：B解析：

暂无解析22.依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，不得在（  ）公开发布。(1分)A、内联网、互联网B、新闻媒体C、社交平台D、以上三项均是答案：D解析：

暂无解析23.非柜面交易使客户无需与银行工作人员直接接触即可办理业务，同时金融机构开展尽职调查的难度也增大，洗钱风险相应上升，以下不属于银行重点审查的交易是（）。(1分)A、网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外B、金额特别巨大的网上资金交易C、企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资D、关联企业之间的异常POS交易答案：C解析：

暂无解析24.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户洗钱风险等级并（）。(1分)A、报告客户大额交易行为B、终止交易C、报告客户可疑交易行为D、拒绝交易答案：C解析：

暂无解析25.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交()，受法律保护。(1分)A、大额交易和可疑交易报告B、现金交易报告C、财务报表D、业务报告答案：A解析：

暂无解析26.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（）的风险控制措施(1分)A、适当B、简化C、强化D、一定答案：C解析：

暂无解析27.下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（）。(1分)A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告答案：C解析：

暂无解析28.根据《中山农村商业银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资监控名单操作规程（2021年版）》，不属于反洗钱一类名单的是：（）。(1分)A、中国政府发布的或者要求执行的B、联合国安理会决议中所列的C、中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单D、我行洗钱风险管理工作中发现的其他需要监测关注的组织或人员名单答案：D解析：

暂无解析29.利用开立支票账户进行洗钱属于（）洗钱方式(1分)A、利用银行业洗钱B、通过证劵业洗钱C、通过保险业洗钱D、利用期货、期权洗钱答案：A解析：

暂无解析30.恐怖融资的行为包括：以（）或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。(1分)A、行动B、资金C、思想D、有价单证答案：B解析：

暂无解析31.根据高风险国家或地区名单及风险控制措施的相关规定，对于来自Ⅱ类联合国等制裁的国家或地区的客户，我行应当（）。(1分)A、不提供开户B、不提供金融服务C、不受理任何交易D、不提供开立美元账户服务答案：D解析：

暂无解析32.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单数量为（）。(1分)A、一式一份B、一式二份C、一式三份D、一式四份答案：B解析：

暂无解析33.根据《中山农村商业银行股份有限公司运营业务反洗钱操作规程(2021年版)》，对于开户之日起（）个月内无主动发起金融交易记录的个人银行账户，对该账户采取限制非柜面业务的控制措施。(1分)A、3B、6C、9D、12答案：B解析：

暂无解析34.根据《中山农村商业银行股份有限公司运营业务反洗钱操作规程(2021年版)》，对于企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后（）内仍未更新，且未提出合理理由的，开户网点有权对账户采取停止支付控制措施。(1分)A、15日B、30日C、60日D、90日答案：B解析：

暂无解析35.以下不属于金融机构反洗钱义务的是：（）。(1分)A、依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施B、金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责C、依照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作D、依法设立反洗钱兼职机构或指定内设机构负责反洗钱工作。答案：D解析：

暂无解析36.金融机构及时更新、保存发生变更的客户客户资料，属于落实（）的要求(1分)A、完整原则B、真实原则C、安全原则D、从严原则答案：B解析：

暂无解析37.法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。(1分)A、反洗钱专职岗位人员B、反洗钱兼职岗位人员C、全体人员D、新入职员工答案：C解析：

暂无解析38.下列职责不是中国人民银行反洗钱局职责范围的是（）。(1分)A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C、在职责范围内调查可疑交易活动D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告答案：D解析：

暂无解析39.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为()。(1分)A、20万元B、50万元C、200万元D、500万元答案：C解析：

暂无解析40.诈骗者在游戏平台内发布“收购高阶游戏账号”的广告，诱骗有意向出售游戏账户的被骗者与他们联系，发送钓鱼网站链接，上述情形属于哪种电信诈骗的特征。(1分)A、冒充公检法工作人员诈骗B、兼职刷单诈骗C、虚假购物诈骗D、购买游戏账号诈骗答案：D解析：

暂无解析多选题（总共30题）1.以下说法哪些是正确的。（）(1分)A、按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质B、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火C、档案销毁时，可由一人负责现场监销D、借阅档案要按规定办理登记手续答案：ABD解析：

暂无解析2.以下不正确的说法有哪些（）(1分)A、原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立帐户B、银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务C、经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务D、对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务答案：BD解析：

暂无解析3.金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施（)(1分)A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。B、在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况C、对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告答案：BCD解析：

暂无解析4.在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告（  ）。(1分)A、公安机关B、金融机构上一级机构C、中国人民银行当地分支机构D、金融机构总部答案：AC解析：

暂无解析5.以下说法正确的有（）(1分)A、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供B、金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C、金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上五百万元以下罚款D、金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款答案：ACD解析：

暂无解析6.根据法人金融机构开展洗钱风险自评估的灵活性原则，机构应根据（）等因素的变化，及时调整自评估指标和方法。(1分)A、经营管理B、外部环境C、监管法规D、客户群体E、产品服务F、洗钱风险状况答案：ABCF解析：

暂无解析7.各一级支行反洗钱合规员应对本单位报送的大额交易报告进行审核，并配合反洗钱集中作业中心做好可疑交易报送工作，并履行以下职责（）(1分)A、审核营业网点报送的大额交易，监督检查营业网点报送大额交易的及时性、准确性和规范性。B、汇总本支行辖内受理业务过程中发现的异常线索及重大洗钱可疑交易线索，按规定及时向支行反洗钱领导小组和合规与风险管理部报告。C、复核本支行各营业网点报送的“查冻扣”信息和客户尽职调查情况，按规定定期向合规与风险管理部报送相关信息。D、协助合规与风险管理部或主动组织本支行对可疑交易客户开展尽职调查。E、指导营业网点规范填报大额交易和可疑交易信息，对各营业网点大额交易和可疑交易报告工作开展培训、检查。答案：ABCDE解析：

暂无解析8.对于外国政要，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，还需采取的措施是（）。(1分)A、建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要B、建立（或者维持现有）业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权C、进一步深入了解客户财产和资金来源D、在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度答案：ABCD解析：

暂无解析9.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息。（）(1分)A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、资金来源C、资金用途D、经济状况或者经营状况答案：ABCD解析：

暂无解析10.根据《中山农村商业银行股份有限公司大额交易和可疑交易报送操作规程（2020年版）》的规定，发生下列大额交易情形之一的，如未发现交易或行为可疑的，各单位可以不报告。(1分)A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在本机构开立的同一户名下的另一账户B、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在其他机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款C、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换D、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队及其下属的各类企事业单位E、本机构内部调拨资金F、本机构办理的税收、错账冲正、利息支付答案：ACEF解析：

暂无解析11.划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（)(1分)A、客户的特点或者账户的属性B、客户性别C、业务类型D、是否为外国政要答案：ACD解析：

暂无解析12.金融机构有下列哪些行为的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款(  )。(1分)A、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的B、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的C、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的D、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的答案：ACD解析：

暂无解析13.一线人员的反洗钱工作职责包括。(1分)A、掌握可疑交易认定条件，密切留意账户的资金异常变动B、贯彻执行中山农商银行反洗钱工作部署和中山农商银行内部反洗钱规定，学习、掌握反洗钱基本知识C、按照业务操作规程，严格审查客户开户资料，审慎办理客户开销户手续D、妥善保存客户资料答案：ABCD解析：

暂无解析14.对以下临时冻结措施说法正确的有（）(1分)A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告B、中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案C、临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算D、金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知答案：ABCD解析：

暂无解析15.根据高风险国家或地区名单及风险控制措施的相关规定，对于来自伊朗的客户，我行应当（）。(1分)A、可在做好尽职调查的情况下，为其开立账户B、不提供开户和其他金融服务C、不受理任何交易D、根据客户需求为其开立账户答案：BC解析：

暂无解析16.以下情况应当识别客户，核对客户有效身份证件的有（）(1分)A、不在本机构开户的客户提供现金汇款等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的B、凭存款凭证和密码支取5000元存款C、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务D、开立个人银行账户答案：ACD解析：

暂无解析17.反洗钱保密内容包括因依法履行反洗钱职责或者义务而获得及形成的以下相关信息和资料。(  );配合监管机构调查或排查可疑交易活动及协助侦查机关洗钱案件侦查等有关反洗钱工作信息;反洗钱非现场监管报送信息;反洗钱内部管理工具信息;反洗钱管理资料及信息及其他与反洗钱工作相关并需严格保密的信息与资料。(1分)A、客户信息资料和交易记录B、客户洗钱风险等级分类信息C、反洗钱监控名单筛查信息D、报告大额和可疑交易的情况答案：ABCD解析：

暂无解析18.A银行需要按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定将以下哪些交易作为大额交易进行报告（）(1分)A、A银行的某自然人客户通过该银行向境外单笔现金汇款人民币10万元B、A银行的某自然人客户通过该银行向境外单笔转账汇款人民币30万元C、A银行的某自然人客户向境内B银行的某自然人客户转账人民币100万元D、A银行的某自然人客户向境内B银行的某非自然人客户转账人民币50万元答案：ABCD解析：

暂无解析19.下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是。（）(1分)A、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存C、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定答案：ABCD解析：

暂无解析20.反洗钱法律制度的发展趋势包括（）(1分)A、从单纯打击转向预防与打击并重B、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大C、法律规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展D、工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器扩散答案：ABC解析：

暂无解析21.各一级支行（含总行营业部）应根据反洗钱风险评估需要，确定各类信息的来源及其采集方法，其中包括但不限于。(1分)A、客户经理或柜面人员工作记录B、利用互联网等公共信息平台搜索（如天眼查）C、保存的交易记录D、在与客户建立业务关系时，客户向我行披露的信息答案：ABCD解析：

暂无解析22.客户身份识别的业务范围(  )。(1分)A、开户交易B、汇款存取款C、挂失后续D、特殊业务答案：ABCD解析：

暂无解析23.下列哪种情况出现时，应重新识别客户。（）(1分)A、客户行为或者交易情况出现异常的B、客户有洗钱嫌疑C、客户状态为正常类的客户到柜面办理1000元的存款业务D、先前获得的客户身份资料存在疑点答案：ABD解析：

暂无解析24.异常伪现金交易特征有哪些。(  )(1分)A、本可以通过转账方式实现而通过现金存取方式来实现的交易；B、从一个或多个账户取现后随即向一个或多个非同名账户存现(实际未发生真实的现金存取，仅通过尾箱或现金待转户过渡C、交易金额较大且存取交易存在关联等D、客户定期到期后取现随即本息重新开立同名定期账户答案：ABC解析：

暂无解析25.客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法正确的是（）。(1分)A、客户因素包括个人客户和企业客户B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、声誉和外界评价C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等D、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素答案：ABC解析：

暂无解析26.下列属于高风险客户的有（）(1分)A、国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单B、来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户C、非盈利性事业单位D、自然人客户答案：AB解析：

暂无解析27.下列何种情况可以拒绝开户。(  )(1分)A、已满16周岁未满18周岁客户，到我行办理银行卡业务B、不配合客户身份识别C、经过核实，客户所持身份证非本人D、客户所持证件已过期4个月答案：BCD解析：

暂无解析28.金融机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括（)(1分)A、客户信息的公开程度B、客户所持身份证件或身份证明文件的种类C、自然人客户财务状况、资金来源、年龄D、非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间答案：ABCD解析：

暂无解析29.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，针对金融机构反洗钱和反恐怖融资义务履行不到位、突出风险事件等重要问题，有权机关可以约见金融机构的（）。(1分)A、董事B、监事C、高级管理人员D、部门负责人E、直接责任人答案：ABCD解析：

暂无解析30.对非自然人客户受益所有人的判定标准包括。(  ).(1分)A、直接或间接拥有超过25%公司股权、表决权、合伙权益或基金权益份额的自然人B、公司的高级管理人员C、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人D、公司的法定代表人答案：ABC解析：

暂无解析判断题（总共30题）1.客户身份识别也称“了解你的客户”。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析2.义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估，并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析3.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由中山农商银行负责收单的大额交易行为，不需要提交大额交易报告。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析4.客户持我行账户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，应由异地办理通存通兑业务的金融机构报告大额交易。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析5.根据《中山农村商业银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资监控名单操作规程（2021年版）》，各营业网点负责对触发反洗钱黑名单预警的客户开展尽职调查，按要求采取/解除控制措施，落实反洗钱黑名单工作要求。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析6.在进行风险评级时，不仅要考虑金融业务的固有风险，而且应结合当前市场的具体运行状况进行综合分析。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析7.一级支行合规员是反洗钱业务培训的重点，因其是最直接接触客户的人员。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析8.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限内更新的，金融机构应中止为客户办理业务。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析9.客户身份识别只限于了解客户的真实身份。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析10.境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析11.中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，参考日常监管中获得的其他信息，选择关键、显明、客观的评价指标，按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析12.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新，且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析13.任何金融机构都必须按照反洗钱法律规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析14.洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析15.对于跨境汇款，若缺少汇款人或收款人必要信息，作为汇款中间机构的银行业金融机构应当在合理可行的范围内，尽快从向其发出汇款指令的机构获取缺少的必要信息。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析16.对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析17.反洗钱调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；但对可能被转移、隐藏、篡改或者毁