风险控制与管理制度

风险掌控与管理制度第一章总则第一条为了加强风险管理和掌控，保障企业的健康发展，提高企业的竞争力，订立本制度。第二条本制度适用于企业全部部门、员工，包含管理层和员工，全部人员都应遵守本制度的规定。第三条风险管理是企业管理的紧要内容，是一门科学的、系统的、综合性的管理活动。风险掌控是指通过采取相应的措施和手段，防备、降低、转移、分担和转嫁风险，以实现保护企业资产和实现企业可连续发展的目标。第四条风险管理和掌控是企业管理中的基本原则之一，同时也是企业经营决策的基础。第二章风险管理与评估第五条企业应建立完善的风险管理与评估体系，包含但不限于风险识别、分析、评估、监控和处理等环节。第六条风险识别是指对各种潜在的、可能显现的风险进行辨识和辨别的过程，包含内部和外部风险。第七条风险分析是指对已识别出的风险进行分析和研究，确定风险的性质、来源、发生机理、影响范围和可能造成的损失程度等。第八条风险评估是指对已分析出的风险进行全面评估，包含但不限于对风险的风险性、经济性、应对本领和影响程度等方面进行评估。第九条风险监控是指对已评估出的风险进行连续的、全面的监控和跟踪，及时发现和预警风险，为订立风险应对措施供应依据。第十条风险处理是指对已监控出的风险进行及时、合理的处理和应对措施，包含但不限于风险的防范、掌控、转移和分担等。第三章风险防范与掌控第十一条企业应建立完善的风险防范与掌控措施，包含但不限于订立相应的规定、流程、制度和掌控方法等，以最大限度地降低风险的发生概率和造成的损失。第十二条企业应加强对关键风险的防范和掌控，包含但不限于市场风险、信用风险、操作风险、法律风险、信息安全风险等。第十三条企业应建立风险意识和风险文化，培养员工的风险意识和风险防范本领，加强风险教育和培训。第十四条企业应加强对重点风险的应对处理，及时启动应急机制，采取相应的措施和方法进行处理，以保证企业的连续运营。第十五条企业应建立健全的风险报告和沟通机制，保证上下级之间、部门之间、内外部之间的风险信息及时传递和共享。第十六条企业应开展风险审计和风险评估工作，对企业的风险管理与掌控工作进行定期的和不定期的检查和评估。第四章风险转移与分担第十七条企业可以通过购买保险、签订合同、开展风险再分担等方法实现风险的转移和分担。第十八条企业应依据实际情况和需要，订立相应的风险转移和分担计划，并及时更新和调整。第十九条企业应对风险转移和分担进行全面的评估和分析，确定风险转移和分担的可行方式和方法。第二十条企业应与保险公司、供应商、合作伙伴等进行乐观的合作，共同进行风险转移和分担。第五章风险应对与处理第二十一条企业应建立敏捷、高效、科学的风险应对与处理机制，及时采取相应的措施和方法应对各类风险。第二十二条企业应建立健全的应急预案和危机管理机制，对各类风险进行预案设计、应急演练和处理引导。第二十三条企业应建立和完善风险问题上报和处理制度，及时上报风险信息，组织协调相关部门和人员进行处理和解决。第二十四条风险应对和处理应遵从科学、合法、公正及时的原则，采取有效的措施和方法，妥当处理和解决各类风险。第二十五条风险应对和处理应重视信息的传递和沟通，加强与相关部门和人员的沟通协调，确保风险应对和处理工作的顺利进行。第六章风险管理与监督第二十六条企业应建立健全的风险管理与监督机构和职责，确保风险管理与掌控工作的有效进行。第二十七条风险管理与监督机构应具备相应的专业知识和本领，能够有效地开展风险管理与掌控工作。第二十八条风险管理与监督机构应订立相应的规章制度，明确风险管理与掌控的流程、要求、责任和制度，并建立相应的风险管理与掌控档案。第二十九条企业应建立健全的风险管理与掌控信息系统，确保风险管理与掌控工作的高效和准确。第七章法律责任第三十条违反本制度的规定，给企业造成损失的，应承当相应的法律责任。第三十一条违反国家法律法规的，依照国家的法律进行处理。第三十二条企业对于违反本制度的行为有权采取相应的纪律处