个人理财顾问服务投资风险告知协议

个人理财顾问服务投资风险告知协议合同编号：__________甲方（客户）：姓名：__________身份证号码：__________地址：__________联系方式：__________电子邮箱：__________乙方（理财顾问机构）：公司名称：__________法定代表人：__________公司地址：__________联系方式：__________电子邮箱：__________一、前言1.1协议的目的本协议旨在明确乙方作为甲方的个人理财顾问，为甲方提供理财顾问服务过程中的双方权利、义务以及相关投资风险告知等事项，以保障双方的合法权益。1.2适用范围本协议适用于乙方为甲方提供的各类个人理财顾问服务，包括但不限于投资规划、资产配置、风险管理等方面的建议与咨询。二、定义与解释2.1相关术语定义（1）“理财顾问服务”指乙方根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方提供的专业投资建议和咨询服务。（2）“投资产品”指乙方根据甲方的需求和情况，建议甲方投资的各类金融产品，如股票、基金、债券、保险等。（3）“投资风险”指投资产品在市场波动、经济环境变化等因素影响下，可能导致甲方投资本金损失或收益不达预期的风险。2.2解释规则本协议的解释应遵循公平、合理、诚实信用的原则。如本协议中的条款存在歧义或模糊之处，双方应通过友好协商进行解释和澄清。三、服务内容与范围3.1理财顾问服务内容（1）乙方将对甲方的财务状况进行全面分析，包括但不限于资产、负债、收入、支出等方面，以评估甲方的风险承受能力和投资目标。（2）根据甲方的风险承受能力和投资目标，乙方将为甲方制定个性化的投资规划和资产配置方案，包括投资产品的选择、投资比例的分配等。（3）乙方将定期对甲方的投资组合进行跟踪和评估，根据市场变化和甲方的实际情况，及时调整投资策略和资产配置方案。（4）乙方将为甲方提供投资市场的信息和分析，包括宏观经济形势、行业发展趋势、投资产品的特点和风险等，帮助甲方做出明智的投资决策。3.2服务范围的限制（1）乙方的理财顾问服务仅为建议和咨询性质，甲方应根据自己的判断和决策进行投资。乙方不对甲方的投资收益做出任何保证或承诺。（2）乙方的服务范围仅限于甲方在本协议项下委托的事项，对于甲方未委托的事项，乙方不承担任何责任。（3）乙方的服务内容不包括对甲方的投资资金进行托管或管理，甲方的投资资金应自行保管或委托第三方托管机构进行托管。四、投资风险告知4.1一般投资风险（1）市场风险：投资产品的价值受市场供求关系、宏观经济形势、政治因素等多种因素的影响，市场价格可能会出现波动，导致甲方投资本金损失或收益不达预期。（2）信用风险：投资产品的发行人或交易对手可能会出现违约或信用评级下降等情况，导致甲方投资本金损失或收益不达预期。（3）流动性风险：某些投资产品可能存在流动性较差的情况，即在需要变现时可能无法及时以合理价格卖出，导致甲方资金周转困难。（4）操作风险：由于甲方自身的操作失误或不可抗力等因素，可能导致投资指令无法及时、准确地执行，从而影响投资收益或造成本金损失。（5）法律风险：投资活动可能会受到法律法规的变化和调整的影响，如税收政策、监管政策等的变化，可能导致甲方投资收益受到影响。4.2特定投资产品风险（1）股票投资风险：股票价格波动较大，受公司业绩、市场行情、宏观经济等多种因素影响，可能导致投资者本金损失较大。（2）基金投资风险：基金的收益与风险取决于基金的投资组合和市场表现，不同类型的基金风险程度不同，如股票型基金风险较高，债券型基金风险相对较低。（3）债券投资风险：债券价格受市场利率波动影响较大，当市场利率上升时，债券价格可能会下跌，导致投资者本金损失。债券发行人的信用状况也会影响债券的投资风险。（4）保险投资风险：保险产品的投资收益与保险公司的经营状况和投资策略有关，可能存在收益不达预期的风险。同时保险产品的保障范围和条款也需要投资者仔细了解，以免在理赔时产生纠纷。（5）其他投资产品风险：除上述投资产品外，其他投资产品如外汇、期货、贵金属等也存在各自的投资风险，投资者应在充分了解相关产品的特点和风险后，谨慎做出投资决策。五、客户的权利与义务5.1客户的权利（1）甲方有权要求乙方按照本协议的约定为其提供理财顾问服务，并对乙方的服务质量进行监督和评价。（2）甲方有权了解乙方为其制定的投资规划和资产配置方案的详细内容，并根据自己的实际情况提出修改意见。（3）甲方有权在投资决策前，充分了解投资产品的特点、风险和收益情况，自主决定是否进行投资。（4）甲方有权要求乙方对其个人信息和投资信息进行保密，未经甲方书面同意，乙方不得向任何第三方披露。（5）甲方有权在本协议履行过程中，随时终止本协议，但应提前书面通知乙方。5.2客户的义务（1）甲方应按照本协议的约定，向乙方提供真实、准确、完整的个人信息和财务状况，以便乙方为其提供准确的理财顾问服务。（2）甲方应认真听取乙方的投资建议和风险提示，根据自己的风险承受能力和投资目标，自主做出投资决策，并承担投资风险。（3）甲方应按照乙方的要求，及时提供投资决策所需的相关信息和文件。（4）甲方应按照本协议的约定，按时向乙方支付服务费用。（5）甲方应遵守国家法律法规和相关监管规定，不得从事违法违规的投资活动。六、理财顾问的权利与义务6.1理财顾问的权利（1）乙方有权要求甲方按照本协议的约定提供个人信息和财务状况，以便为甲方提供准确的理财顾问服务。（2）乙方有权根据甲方的风险承受能力和投资目标，为甲方制定投资规划和资产配置方案，并根据市场变化和甲方的实际情况进行调整。（3）乙方有权对甲方的投资决策进行建议和指导，但最终的投资决策由甲方自主做出。（4）乙方有权按照本协议的约定，向甲方收取服务费用。（5）乙方有权在甲方违反本协议约定或国家法律法规和相关监管规定时，终止本协议。6.2理财顾问的义务（1）乙方应具备相应的专业知识和技能，为甲方提供专业、优质的理财顾问服务。（2）乙方应根据甲方的风险承受能力和投资目标，为甲方制定个性化的投资规划和资产配置方案，并向甲方充分说明投资方案的风险和收益情况。（3）乙方应定期对甲方的投资组合进行跟踪和评估，及时向甲方反馈投资组合的运行情况，并根据市场变化和甲方的实际情况，提出调整建议。（4）乙方应及时向甲方提供投资市场的信息和分析，帮助甲方了解投资市场的动态和趋势，做出明智的投资决策。（5）乙方应严格遵守保密义务，对甲方的个人信息和投资信息进行保密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方披露。七、投资建议与决策7.1投资建议的提供（1）乙方将根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方提供专业的投资建议。投资建议将包括投资产品的选择、投资金额的分配、投资期限的安排等内容。（2）乙方将以书面形式向甲方提供投资建议，并对投资建议的依据、风险和收益进行详细说明。甲方应在收到投资建议后，认真阅读并理解投资建议的内容。（3）乙方有权根据市场变化和甲方的实际情况，对投资建议进行调整和修改。调整和修改后的投资建议将以书面形式及时通知甲方。7.2客户的投资决策（1）甲方有权根据乙方提供的投资建议，自主决定是否进行投资。甲方的投资决策应基于自己的风险承受能力、投资目标和财务状况等因素，独立做出判断。（2）甲方在做出投资决策后，应及时以书面形式通知乙方。乙方将根据甲方的投资决策，协助甲方进行投资操作。（3）甲方应承担投资决策所带来的风险和收益。乙方不对甲方的投资决策承担任何责任，但乙方应在投资建议中充分提示投资风险。八、信息披露与保密8.1信息披露的内容与方式（1）乙方应按照法律法规和监管要求，及时向甲方披露与理财顾问服务相关的信息，包括但不限于服务内容、服务费用、投资风险等。（2）乙方将通过书面报告、邮件、短信等方式向甲方进行信息披露。甲方应保证其提供的联系方式准确无误，以便及时接收乙方的信息披露。（3）甲方有权要求乙方对特定事项进行信息披露，乙方应在合理的时间内给予答复。8.2保密义务（1）双方应对在本协议履行过程中知悉的对方的商业秘密、个人信息等予以保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露。（2）保密义务的期限为本协议的有效期及本协议终止后的[具体年限]年。（3）如因一方违反保密义务给对方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。九、费用与报酬9.1服务费用的计算与支付（1）乙方为甲方提供理财顾问服务的费用按照以下方式计算：[具体计算方式]。服务费用将根据甲方的投资资产规模、服务内容和服务期限等因素进行确定。（2）甲方应在[具体支付时间]前，将服务费用支付至乙方指定的银行账户。如甲方逾期支付服务费用，应按照每日[具体比例]的标准向乙方支付逾期违约金。（3）如甲方对服务费用有异议，应在收到费用清单后的[具体异议提出时间]内提出书面异议。双方将在[具体解决时间]内进行协商解决。9.2报酬的形式与条件（1）除服务费用外，乙方如为甲方提供了超出本协议约定范围的特别服务，甲方可根据实际情况给予乙方相应的报酬。报酬的形式和金额将由双方另行协商确定。（2）乙方获得报酬的条件为：乙方按照本协议的约定为甲方提供了优质的理财顾问服务，且甲方对乙方的服务表示满意。十、协议的变更与终止10.1协议的变更（1）本协议的任何变更或补充须经双方书面协商一致，并签署相关的变更或补充协议。（2）如法律法规或监管要求发生变化，导致本协议的部分条款需要进行调整，双方应按照法律法规或监管要求进行变更。10.2协议的终止情形（1）本协议期满，双方未达成续约意向的，本协议自动终止。（2）双方协商一致，同意终止本协议的。（3）甲方未按照本协议的约定支付服务费用，经乙方书面催告后仍未支付的，乙方有权终止本协议。（4）甲方违反本协议的约定，从事违法违规的投资活动，或提供虚假信息，给乙方造成损失的，乙方有权终止本协议。（5）乙方违反本协议的约定，未按照甲方的要求提供理财顾问服务，给甲方造成损失的，甲方有权终止本协议。十一、违约责任11.1客户的违约责任（1）若甲方未按照本协议的约定向乙方提供真实、准确、完整的个人信息和财务状况，导致乙方无法为甲方提供准确的理财顾问服务，甲方应承担相应的责任，并赔偿乙方因此遭受的损失。（2）若甲方未按照本协议的约定按时支付服务费用，甲方应按照每日[约定比例]的标准向乙方支付逾期违约金。若逾期超过[约定天数]天，乙方有权解除本协议，并要求甲方支付已提供服务的费用及相应的违约金。（3）若甲方违反本协议的约定，擅自进行投资操作或未按照乙方的投资建议进行投资，导致投资损失的，甲方应自行承担相应的损失。同时若甲方的行为给乙方造成声誉损害或其他损失的，甲方应承担相应的赔偿责任。11.2理财顾问的违约责任（1）若乙方未按照本协议的约定为甲方提供理财顾问服务，或提供的服务不符合本协议的约定，乙方应承担相应的责任，并采取措施弥补甲方的损失。（2）若乙方违反本协议的约定，泄露甲方的个人信息或投资信息，乙方应承担相应的法律责任，并赔偿甲方因此遭受的损失。（3）若乙方违反本协议的约定，向甲方推荐不适合甲方风险承受能力和投资目标的投资产品，导致甲方遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。十二、争议解决12.1争议的解决方式本协议的履行过程中如发生争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。12.2管辖法院的选择双方同意，因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，均应由[具体管辖法院]管辖。十三、法律适用13.1协议的法律适用本协议的签订、履行、变更和终止等事项均适用