中国团体保险行业投资方向及市场空间预测报告（智研咨询发布）

智研咨询《2025-2031年中国团体保险行业市场调研分析及发展规模预测报告》重磅发布智研咨询组织编撰的《2025-2031年中国团体保险行业市场调研分析及发展规模预测报告》（以下简称“《报告》”）是中国团体保险领域的专业市场研究报告，是团体保险行业发展忠实的记录者和见证者。旨在为中国团体保险行业生产厂家、政府机构、业界专家了解和掌握中国团体保险发展脉络提供全面参考。《报告》自2018年开始出版，每年一版，目前已连续7年。智研咨询研究团队持续跟进团体保险发展历程，总结现状、深化研究、探索规律，《报告》总计9章，首先介绍了团体保险相关概念及发展环境，接着分析了中国团体保险规模及消费需求，然后对中国团体保险市场运行态势进行了重点分析，最后分析了中国团体保险面临的机遇及发展前景。通过详实的数据，全面总结和回顾了2023年团体保险行业的新趋向、新亮点，同时对现存问题进行了深度思考，为下一步团体保险行业高质量发展提出了一系列有益的建议和未来的展望。团体保险是以团体为保险对象，以集体名义投保并由保险人签发一份总的保险合同，保险人按合同规定向其团体中的成员提供保障的保险。在这种保险形式中，“团体”作为投保人，团体内的成员作为被保险人。保险公司为这些成员因疾病、伤残、死亡以及离职退休等风险事件提供补助医疗费用、给付抚恤金和养老保障计划等。团体保险主要分为团体人寿保险、团体年金保险、团体意外伤害保险、团体健康保险等。团体保险，作为企业和组织为员工提供的一项关键福利保障，一直扮演着举足轻重的角色。然而，2023年，受到全球宏观经济环境的波动、行业竞争的加剧以及消费者需求的演变等多重因素的交织影响，团体保险市场遭遇了保费收入的下滑。在全球经济形势错综复杂、国内经济面临多重挑战的背景下，团体保险行业也感受到了前所未有的压力。同时随着员工健康意识的提高和保险知识的普及，消费者对保险产品的需求也在发生变化。他们更加注重产品的性价比、保障范围和理赔服务等方面，而团体保险在某些方面可能无法满足这些需求，导致消费者转向其他类型的保险产品。在这样的背景下，2023年，中国团体保险保费收入为1769亿元，同比下降4.22%。团体保险行业产业链上游主要包括团体保险产品的设计、风险评估与定价环节，以及为保险公司提供技术支持和服务的各类供应商，其中技术支持与服务供应商包括IT技术提供商、数据服务提供商、风险管理咨询机构等。产业链中游为团体保险运营和管理环节，包括保险产品的承保、核保、理赔以及客户服务等。产业链下游主要是团体保险的需求方，包括各类企事业单位、社会团体等。中国团体保险企业集中度比较高，北京作为我国的首都，拥有最多的保险集团、人身保险公司、财产保险公司及再保险公司，成为团体保险企业分布最集中的地区。上海和广东也分布着较多的代表性企业，而其他地区相对较少。作为一个见证了中国团体保险十余年发展的专业机构，智研咨询希望能够与所有致力于与团体保险行业企业携手共进，提供更多有效信息、专业咨询与个性化定制的行业解决方案，为行业的发展尽绵薄之力。数据说明：1：本报告核心数据更新至2023年12月（报告中非上市企业受企业信批影响，相关财务指标或存在一定的滞后性），报告预测区间为2025-2031年。2：除一手调研信息和数据外，国家统计局、中国海关、行业协会、上市公司公开报告（招股说明书、转让说明书、年报、问询报告等）等权威数据源亦共同构成本报告的数据来源。一手资料来源于研究团队对行业内重点企业访谈获取的一手信息数据，主要采访对象有企业高管、行业专家、技术负责人、下游客户、分销商、代理商、经销商以及上游原料供应商等；二手资料来源主要包括全球范围相关行业新闻、公司年报、非盈利性组织、行业协会、政府机构及第三方数据库等。3：报告核心数据基于智研团队严格的数据采集、筛选、加工、分析体系以及自主测算模型，确保统计数据的准确可靠。4：本报告所采用的数据均来自合规渠道，分析逻辑基于智研团队的专业理解，清晰准确地反映了分析师的研究观点。智研咨询作为中国产业咨询领域领导品牌，以“用信息驱动产业发展，为企业投资决策赋能”为品牌理念。公司融合定量分析与定性分析方法，用自主研发算法，结合行业交叉大数据，通过多元化分析，挖掘定量数据背后根因，剖析定性内容背后逻辑，客观真实地阐述行业现状，审慎地预测行业未来发展趋势，为客户提供专业的行业分析、市场研究、数据洞察、战略咨询及相关解决方案，助力客户提升认知水平、盈利能力和综合竞争力。主要服务包含精品行研报告、专项定制、月度专题、可研报告、商业计划书、产业规划等。提供周报/月报/季报/年报等定期报告和定制数据，内容涵盖政策监测、企业动态、行业数据、产品价格变化、投融资概览、市场机遇及风险分析等。报告目录：第一章团体保险及其概念第一节团体保险的成立一、团体保险的含义二、团体保险合同第二节团体保险的特征一、风险选择特殊二、保险计划灵活三、经营成本低廉四、服务管理专业第三节团体保险的功能一、团体保险的社会管理功能二、团体保险的企业管理功能三、团体保险的个人风险管理功能第四节团体保险的起源一、国外团体保险的起源二、我国团体保险的起源第二章团体保险的种类及其内容第一节团体人寿保险一、团体人寿保险的主要险种二、团体人寿保险的性质三、团体人寿保险合同的保障范围四、初年度保险费的计算五、团体人寿保险的经验分红及经验费率第二节团体健康保险一、团体健康保险的主要险种二、团体健康保险的性质三、团体健康保险的参保资格四、团体健康保险的给付条件五、团体健康保险的给付标准及期限第三节团体意外伤害保险一、团体意外伤害保险的性质二、团体意外伤害保险的参保资格三、团体意外伤害保险的给付条件四、团体意外伤害保险的给付标准及期限第四节团体年金保险一、企业年金的理论基础二、团体年金保险的主要类别三、团体年金保险的性质四、合格计划的要求五、团体年金保险费的计算和缴纳方式六、团体年金保险的给付第三章团体保险的经营环节第一节团体保险产品的开发一、产品需求分析二、产品设计三、产品推广第二节团体保险的销售一、团体保险销售的特性二、团体保险的销售渠道的选择三、团体保险的销售过程四、团体保险的销售管理五、团体保险的销售佣金第三节团体保险的核保一、大型团体的核保二、小型团体的核保第四节团体保险的核赔一、理赔所需的信息二、人寿保险、意外死亡和肢体断离保险的理赔三、残疾保险的理赔四、健康保险的理赔第五节团体保险的财务控制一、准备金的种类二、经验返还和利益共享三、风险管理第六节团体保险的再保险一、团体保险再保险的作用二、团体保险再保险的种类三、团体保险再保险的安排第四章部分国家和地区团体保险的发展及其借鉴第一节团体保险的发展一、美国二、欧洲三、亚洲部分国家和地区第二节值得借鉴的几个问题一、充分认识发展团体保险的作用二、积极改善发展团体保险的环境三、合理选择发展团体保险的领域第五章我国团体保险的现状分析第一节我国团体保险发展的沿革一、建国初我国团体保险业务的发展情况二、我国恢复保险业务以来团体保险的发展情况三、我国团体保险业务的现状及存在的问题分析四、我国团体保险的发展第二节我国团体保险发展的需求分析一、团体保险需求的因素分析二、大力发展员工福利计划,积极繁荣团体保险市场第三节我国团体保险发展的供给分析一、影响团体保险供给的因素分析二、我国团体保险供给的现状第四节我国团体保险发展中的几个问题一、企业年金发展的政策瓶颈二、买方市场与附加协议三、“利差损”成因四、员工福利计划和团体保险第五节WTO与我国团体保险的发展一、WTO相关条款对我国保险业的规定二、加入WTO给我国团体保险业带来的挑战三、加入WTO给我国团体保险业带来的机遇第六章我国团体年金保险所属行业整体运行指标分析第一节2020-2024年中国团体年金保险所属行业总体规模分析一、企业数量结构分析二、人员规模状况分析三、行业资产规模分析四、行业市场规模分析第二节2020-2024年中国团体年金保险所属行业运营情况分析一、我国团体年金保险所属行业营收分析二、我国团体年金保险所属行业成本分析三、我国团体年金保险所属行业利润分析第三节2020-2024年中国团体年金保险所属行业财务指标总体分析一、我国团体年金保险所属行业盈利能力分析二、我国团体年金保险所属行业偿债能力分析三、我国团体年金保险所属行业营运能力分析四、我国团体年金保险所属行业发展能力分析第七章我国团体年金保险所属行业收入分析第一节人身保险公司保费收入统计一、内资保险公司保费收入二、外资保险公司保费收入第二节财产保险公司保费收入统计一、内资保险公司保费收入二、外资保险公司保费收入第八章我国团体保险的发展对策第一节我国团体保险的发展前景一、保障制度社会化为团体保险发展提供了制度条件二、企业管理科学化为团体保险发展提供了市场条件三、经济发展现代化为团体保险发展提供了物质条件第二节我国团体保险发展的定位和模式一、我国团体保险的定位二、我国团体保险的发展模式第三节我国团体保险的发展对策一、改善团体保险发展的外部环境二、促进团体保