个人理财规划服务合同2024年适用

个人理财规划服务合同2024年适用本合同目录一览第一条：合同主体及定义1.1甲方（客户）1.2乙方（服务提供方）第二条：服务内容2.1个人理财规划2.2定期评估与调整2.3理财规划咨询第三条：服务期限3.1合同有效期限为2024年3.2服务期限内，乙方提供持续的理财规划服务第四条：服务费用4.1乙方向甲方提供个人理财规划服务，收取如下费用：4.1.1初始规划费用：人民币元4.1.2年度服务费用：人民币元第五条：支付方式5.1甲方应按照本合同第四条的规定，向乙方支付服务费用5.2支付方式如下：5.2.1初始规划费用，于合同签订之日起七个工作日内支付5.2.2年度服务费用，每年1月31日前支付第六条：保密条款6.1乙方应对甲方提供的个人信息、财务状况等资料予以保密6.2未经甲方同意，乙方不得向任何第三方透露甲方信息第七条：服务效果承诺7.1乙方承诺按照甲方提供的实际情况，提供切实可行的个人理财规划7.2甲方理解并同意，理财规划的效果受多种因素影响，乙方不保证一定达到预期效果第八条：违约责任8.1乙方未按照本合同约定提供服务，甲方有权要求乙方承担违约责任8.2甲方未按照本合同约定支付服务费用，乙方有权解除本合同第九条：合同的解除和终止9.1双方同意解除本合同的，应当书面通知对方9.2合同终止后，乙方仍应按照本合同约定保密甲方信息第十条：争议解决10.1本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律10.2双方在履行合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼第十一条：合同的生效、修改和补充11.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效11.2合同的修改和补充，应由双方书面签订，作为本合同的附件，具有同等法律效力第十二条：甲方联系信息12.1甲方联系地址：12.2甲方联系电话：12.3甲方电子邮箱：第十三条：乙方联系信息13.1乙方联系地址：13.2乙方联系电话：13.3乙方电子邮箱：第十四条：其他约定14.1双方对本合同的内容、履行及其它事项无其他约定的，本合同即为完整协议14.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力第一部分：合同如下：第一条：合同主体及定义1.1甲方（客户）：指具有完全民事行为能力的自然人，需按照本合同约定接受乙方提供的个人理财规划服务。1.2乙方（服务提供方）：指具有合法经营资质的金融服务机构，全权负责为甲方提供专业的个人理财规划服务。第二条：服务内容2.1个人理财规划：乙方根据甲方的财务状况、风险承受能力、投资偏好等实际情况，为甲方制定个人理财规划方案，包括但不限于资产配置、投资建议、退休规划等。2.2定期评估与调整：乙方应定期对甲方的个人理财规划方案进行评估，根据市场变化、甲方财务状况变动等因素，为甲方提供必要的调整建议。2.3理财规划咨询：乙方在个人理财规划服务期间，为甲方提供相关的理财咨询，解答甲方在理财过程中遇到的问题。第三条：服务期限3.1合同有效期限为2024年：本合同自2024年1月1日起至2024年12月31日止，在此期间乙方提供持续的理财规划服务。3.2服务期限内，乙方提供持续的理财规划服务：乙方应按照本合同约定，在整个服务期限内为甲方提供专业的个人理财规划服务。第四条：服务费用4.1乙方向甲方提供个人理财规划服务，收取如下费用：4.1.1初始规划费用：人民币1000元，用于乙方对甲方财务状况的初步分析、制定初始理财规划方案等工作。4.1.2年度服务费用：人民币2000元/年，用于乙方在服务期限内为甲方提供定期评估、调整理财规划方案、理财咨询等服务。第五条：支付方式5.1甲方应按照本合同第四条的规定，向乙方支付服务费用。5.2支付方式如下：5.2.1初始规划费用，于合同签订之日起七个工作日内支付。5.2.2年度服务费用，每年1月31日前支付。第六条：保密条款6.1乙方应对甲方提供的个人信息、财务状况等资料予以保密。6.2未经甲方同意，乙方不得向任何第三方透露甲方信息。第七条：服务效果承诺7.1乙方承诺按照甲方提供的实际情况，提供切实可行的个人理财规划。7.2甲方理解并同意，理财规划的效果受多种因素影响，乙方不保证一定达到预期效果。第八条：违约责任8.1乙方未按照本合同约定提供服务，甲方有权要求乙方承担违约责任。8.1.1乙方未按期提供理财规划服务，应向甲方支付违约金，违约金为年度服务费用的10%。8.1.2乙方提供的理财规划方案存在重大失误，导致甲方遭受经济损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。8.2甲方未按照本合同约定支付服务费用，乙方有权解除本合同。第九条：合同的解除和终止9.1双方同意解除本合同的，应当书面通知对方。9.2合同终止后，乙方仍应按照本合同约定保密甲方信息。第十条：争议解决10.1本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。10.2双方在履行合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。第十一条：合同的生效、修改和补充11.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。11.2合同的修改和补充，应由双方书面签订，作为本合同的附件，具有同等法律效力。第十二条：甲方联系信息12.1甲方联系地址：12.2甲方联系电话：12.3甲方电子邮箱：第十三条：乙方联系信息13.1乙方联系地址：13.2乙方联系电话：13.3乙方电子邮箱：第十四条：其他约定14.1双方对本合同的内容、履行及其它事项无其他约定的，本合同即为完整协议。14.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：个人理财规划方案详细要求：包括但不限于资产配置、投资建议、退休规划等，应具有可操作性、针对性和实用性。附件说明：此附件为乙方根据甲方实际情况制定的个人理财规划方案，甲方应按照此方案进行投资理财。附件二：定期评估报告详细要求：包括甲方财务状况、市场变化、投资组合表现等内容，应真实、准确、完整。附件说明：此附件为乙方定期对甲方个人理财规划方案的评估报告，用于指导甲方进行理财决策。附件三：理财规划咨询记录详细要求：记录甲方在理财过程中遇到的问题及乙方的解答，应清晰、具体、有条理。附件四：服务费用支付凭证详细要求：包括支付时间、金额、方式等详细信息，应真实、清晰、完整。附件说明：此附件为甲方支付服务费用的凭证，用于证明甲方的支付行为及乙方收取服务费用的合法性。附件五：违约金计算公式详细要求：包括违约金计算的基数、比例等，应明确、具体。附件说明：此附件为违约金计算的公式，用于明确双方在违约情况下的权利和义务。说明二：违约行为及责任认定：违约行为：1.乙方未按照本合同约定提供服务，包括未按期提供理财规划服务、提供的理财规划方案存在重大失误等。2.甲方未按照本合同约定支付服务费用。责任认定：1.乙方未按期提供理财规划服务，应向甲方支付违约金，违约金为年度服务费用的10%。2.乙方提供的理财规划方案存在重大失误，导致甲方遭受经济损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。3.甲方未按照本合同约定支付服务费用，乙方有权解除本合同。示例说明：若乙方未按期提供理财规划服务，甲方有权要求乙方支付违约金1000元（年度服务费用的10%）。若乙方提供的理财规划方案存在重大失误，导致甲方遭受经济损失10000元，乙方应承担相应的赔偿责任。说明三：法律名词及解释：1.完全民事行为能力：指年满18周岁，具有完全独立进行民事