2024年版金融债券抵押借款合同模式

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL2024年版金融债券抵押借款合同模式本合同目录一览第一条借款人与债券发行人的基本信息1.1借款人的基本信息1.2债券发行人的基本信息第二条债券信息2.1债券的种类2.2债券的面值2.3债券的发行日期2.4债券的到期日期第三条抵押物信息3.1抵押物的种类3.2抵押物的价值3.3抵押物的权属证明第四条借款金额与借款期限4.1借款金额4.2借款期限第五条借款利率与还款方式5.1借款利率5.2还款方式第六条抵押物的评估与监管6.1抵押物的评估6.2抵押物的监管第七条借款人的义务与权利7.1借款人的义务7.2借款人的权利第八条债券发行人的义务与权利8.1债券发行人的义务8.2债券发行人的权利第九条抵押权人的义务与权利9.1抵押权人的义务9.2抵押权人的权利第十条违约责任10.1借款人的违约责任10.2债券发行人的违约责任10.3抵押权人的违约责任第十一条争议解决方式11.1协商解决11.2调解解决11.3仲裁解决11.4法律诉讼第十二条合同的生效、变更与终止12.1合同的生效条件12.2合同的变更12.3合同的终止第十三条保密条款13.1保密信息的定义13.2保密义务13.3保密信息的例外第十四条其他条款14.1合同的适用法律14.2合同的争议解决14.3合同的修改与补充14.4合同的附件第一部分：合同如下：第一条借款人与债券发行人的基本信息1.1借款人的基本信息1.1.1借款人的全称1.1.2借款人的注册地址1.1.3借款人的法定的代表或者负责人1.1.4借款人的联系方式，包括电话号码、电子邮箱等1.1.5借款人的信用评级信息1.2债券发行人的基本信息1.2.1债券发行人的全称1.2.2债券发行人的注册地址1.2.3债券发行人的法定的代表或者负责人1.2.4债券发行人的联系方式，包括电话号码、电子邮箱等1.2.5债券发行人的信用评级信息第二条债券信息2.1债券的种类2.1.1债券的名称2.1.2债券的发行总额2.1.3债券的发行价格2.1.4债券的发行利率2.1.5债券的付息方式2.2债券的面值2.2.1债券的面值金额2.2.2债券的面值货币种类2.3债券的发行日期2.3.1债券的发行起始日期2.3.2债券的发行结束日期2.4债券的到期日期2.4.1债券的到期日2.4.2债券的到期日货币种类第三条抵押物信息3.1抵押物的种类3.1.1抵押物的名称3.1.2抵押物的数量3.1.3抵押物的质量标准3.1.4抵押物的存放地点3.2抵押物的价值3.2.1抵押物的评估价值3.2.2抵押物的评估机构3.2.3抵押物的价值更新日期3.3抵押物的权属证明3.3.1抵押物的所有权证明文件3.3.2抵押物的不动产登记证明文件3.3.3抵押物的其他权属证明文件第四条借款金额与借款期限4.1借款金额4.1.1借款的总额4.1.2借款的币种4.2借款期限4.2.1借款的起始日期4.2.2借款的结束日期4.2.3借款的还款期限第五条借款利率与还款方式5.1借款利率5.1.1借款的基准利率5.1.2借款的浮动比例5.1.3借款利率的确定方式5.2还款方式5.2.1还款的币种5.2.2还款的频率5.2.3还款的日期5.2.4还款的具体方式第六条抵押物的评估与监管6.1抵押物的评估6.1.1抵押物的定期评估6.1.2抵押物的评估机构6.1.3抵押物的评估费用6.2抵押物的监管6.2.1抵押物的监管机构6.2.2抵押物的监管方式6.2.3抵押物的监管费用第八条债券发行人的义务与权利8.1债券发行人的义务8.1.1按照合同约定的时间和方式支付债券利息8.1.2按照合同约定的时间和方式偿还债券本金8.1.3保证债券的发行和交易符合相关法律法规8.2债券发行人的权利8.2.1按照合同约定的时间和方式获得借款本金和利息8.2.2在借款人未履行合同约定的义务时，有权采取必要的措施保护自身的合法权益第九条抵押权人的义务与权利9.1抵押权人的义务9.1.1按照合同约定的时间和方式对抵押物进行评估和监管9.1.2在借款人未履行合同约定的义务时，有权采取必要的措施保护自身的合法权益9.2抵押权人的权利9.2.1按照合同约定的时间和方式获得借款本金和利息9.2.2在借款人未履行合同约定的义务时，有权优先受偿抵押物的价值第十条违约责任10.1借款人的违约责任10.1.1借款人未按照合同约定的时间和方式偿还债券本金和利息的，应当按照逾期利率支付违约金10.1.2借款人未按照合同约定的时间和方式履行其他义务的，应当按照合同约定的违约责任承担相应的责任10.2债券发行人的违约责任10.2.1债券发行人未按照合同约定的时间和方式支付债券利息和本金的，应当按照逾期利率支付违约金10.2.2债券发行人未按照合同约定的时间和方式履行其他义务的，应当按照合同约定的违约责任承担相应的责任10.3抵押权人的违约责任10.3.1抵押权人未按照合同约定的时间和方式对抵押物进行评估和监管的，应当按照合同约定的违约责任承担相应的责任10.3.2抵押权人未按照合同约定的时间和方式履行其他义务的，应当按照合同约定的违约责任承担相应的责任第十一条争议解决方式11.1协商解决11.1.1借款人、债券发行人和抵押权人应当通过友好协商解决合同履行过程中的争议11.2调解解决11.2.1如果协商不成，任何一方可以请求第三方进行调解11.3仲裁解决11.3.1如果调解不成，任何一方可以按照合同约定的仲裁条款向仲裁机构申请仲裁11.4法律诉讼11.4.1如果仲裁不成，任何一方可以依法向合同约定的法院提起诉讼第十二条合同的生效、变更与终止12.1合同的生效条件12.1.1合同自各方签字或者盖章之日起生效12.2合同的变更12.2.1任何一方可以书面形式提出合同变更的要求，经各方协商一致后签署变更协议12.3合同的终止12.3.1合同在约定的借款期限届满时终止第十三条保密条款13.1保密信息的定义13.1.1保密信息是指合同履行过程中各方交换的不得对外披露的信息13.2保密义务13.2.1各方对保密信息承担保密义务，未经信息披露方同意，不得向第三方披露13.3保密信息的例外13.3.1法律要求披露的保密信息除外，但披露方应当尽可能保护对方的利益第十四条其他条款14.1合同的适用法律14.1.1本合同适用中华人民共和国法律14.2合同的争议解决14.2.1本合同的争议解决方式按照第十一条的约定执行14.3合同的修改与补充14.3.1本合同的修改和补充应当采用书面形式，经各方签字或者盖章后生效14.4合同的附件14.4.1本合同附件包括借款协议、债券发行协议、抵押物清单等，附件与合同具有同等的法律效力第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方介入的定义与范围1.1第三方介入是指在本合同履行过程中，除甲乙方之外的各方，包括但不局限于中介方、评估机构、监管机构等，参与合同的履行、监督或协助各方解决争议等行为。1.2第三方介入的范围包括但不限于债券评估、抵押物监管、利息支付、本金偿还、违约责任认定等环节。第二条第三方介入的义务与责任2.1第三方介入的义务2.1.1第三方应按照合同约定的方式和标准，履行其在合同中的职责，确保合同的顺利执行。2.1.2第三方应保持独立性，客观公正地执行职责，不得受任何一方的不当影响。2.2第三方介入的责任2.2.1第三方在履行职责过程中，因故意或过失导致合同一方或双方损失的，应承担相应的赔偿责任。2.2.2第三方在履行职责过程中，因不可抗力导致合同无法履行或部分履行，应尽快通知甲乙方，并采取措施减轻损失。第三条第三方介入的报酬与费用3.1第三方介入的报酬3.1.1甲乙方应按照合同约定的标准和方式支付第三方的报酬。3.1.2报酬的支付方式、时间和金额应在本合同或相关补充协议中明确。3.2第三方介入的费用3.2.1第三方在履行职责过程中产生的费用，包括但不限于评估费、监管费、差旅费等，由甲乙方承担。3.2.2费用的支付方式、时间和金额应在本合同或相关补充协议中明确。第四条第三方介入的合同变更与终止4.1第三方介入的合同变更4.1.1如需变更第三方介入的内容、方式或报酬等，甲乙方应协商一致，并签署书面补充协议。4.1.2补充协议经甲乙方签字或盖章后，与本合同具有同等法律效力。4.2第三方介入的合同终止4.2.1第三方介入的合同终止条件应在合同中明确。4.2.2合同终止后，第三方应将所有与合同有关的文件、资料等交还甲乙方，并协助甲乙方处理后续事宜。第五条第三方介入的责任限额5.1第三方介入的责任限额是指第三方在履行职责过程中，对甲乙方承担的赔偿责任上限。5.2第三方介入的责任限额在本合同中明确，并可根据甲乙方的协商进行调整。5.3第三方介入的责任限额包括但不限于赔偿金额、赔偿方式、赔偿时间等，甲乙方应在合同中详细界定。第六条第三方介入的争议解决6.1甲乙方与第三方在履行合同过程中发生争议的，应通过友好协商解决。6.2如协商不成，甲乙方可以选择调解或仲裁方式解决争议。6.3如调解或仲裁不成，甲乙方有权依法向合同约定的法院提起诉讼。第七条第三方介入的其他条款7.1甲乙方与第三方签订的与本合同相关的补充协议，应符合本合同的原则和条款。7.2本合同的修改和补充不得影响甲乙方和第三方之间的权利义务关系。7.3本合同的附件、补充协议等与本合同具有同等法律效力。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：借款协议本附件详细规定了借款的总额、币种、利率、还款方式、还款期限等具体事项。附件二：债券发行协议本附件详细规定了债券的种类、面值、发行总额、发行价格、发行利率等事项。附件三：抵押物清单本附件详细列明了抵押物的名称、数量、质量标准、存放地点等事项。附件四：抵押物评估报告本附件详细记录了抵押物的评估过程、评估价值、评估机构等信息。附件五：抵押物监管协议本附件详细规定了抵押物监管的方式、监管机构、监管费用等事项。附件六：利息支付凭证本附件为甲乙方支付债券利息的凭证，详细记录了利息的支付时间、金额等信息。附件七：本金偿还凭证本附件为甲乙方偿还债券本金的凭证，详细记录了本金的偿还时间、金额等信息。附件八：违约行为及责任认定协议本附件详细列出了违约行为的种类、违约责任的具体认定标准及违约行为的示例说明。附件九：法律名词及解释手册本附件详细解释了本合同中涉及到的法律名词，包括合同法、担保法、民法典等相关法律法规。说明二：违约行为及责任认定：1.借款人未按照约定的时间和方式偿还债券本金和利息。2.借款人未按照约定的时间和方式履行其他义务。3.债券发行人未按照约定的时间和方式支付债券利息和本金。4.债券发行人未按照约定的时间和方式履行其他义务。5.抵押权人未按照约定的时间和方式对抵押物进行评估和监管。6.抵押权人未按照约定的时间和方式履行其他义务。违约责任的具体认定标准及违约行为的示例说明：1.借款人违约责任：借款人未按照约定的时间和方式偿还债券本金和利息的，应当按照逾期利率支付违约金。例如，若借款人逾期偿还利息，则应自逾期之日起按照约定的逾期利率支付违约金。2.债券发行人违约责任：债券发行人未按照约定的时间和方式支付债券利息和本金的，应当按照逾期利率支付违约金。例如，若债券发行人逾期支付利息，则应自逾期之日起按照约定的逾期利率支付违约金。3.抵押权人违约责任：抵押权人未按照约定的时间和方式对抵押物进行评估和监管的，应当按照合同约定的违约责任承担相应的责任。例如，若抵押权人未按时进行抵押物评估，则应承担评估费用的赔偿责任。说明三：法律名词及解释：1.借款人：指承担借款义务的一方，本合同中的借款人即为甲方。2.债券发行人：指发行债券并承担还款义务的一方，本合同中的债券发行人即为乙方。3.抵押权人：指对借款人的抵押物享有优先受偿权的一方，本合同中的抵押权人即为丙方。4.抵押物：指借款人提供给债券发行人和抵押权人作为担保的财产。5.借款利率：指借款人借款时应支付的利率，本合同中的借款利率为浮动利率。6.还款方式：指借款人偿还债券本金和利息的方式，本合同中的还款方式为分期还款。7.违约金：指违约方按照合同约定向守约方支付的违约赔偿金。8.逾期利率：指借款人逾期偿还债券本金和利息时应支付的利率，本合同中的逾期利率为合同