运营条线理论考试练习测试卷

第页运营条线理论考试练习测试卷1.新版外国人永居居留证俗称（）A、中国绿卡B、华夏卡C、熊猫卡D、五星卡【正确答案】：D2.定期保管的会计档案保管期限不包含（）。A、三十年B、十五年C、十年D、五年【正确答案】：B3.智能柜台每（）至少清机上缴一次，根据智能柜台内重空剩余情况、客户投诉等业务需要随时清机。A、7个自然日B、10个自然日C、15个自然日D、20个自然日【正确答案】：D4.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向（）提供。A、非我行人员B、任何单位和个人C、客户D、第三方机构【正确答案】：B5.分支行机构如涉及反假货币敏感信息：应填写《敏感信息报送表》，并在事件发生后（）内报送中国人民银行当地分支机构及总行运营管理部。A、1日B、1个工作日C、3日D、3个工作日E、5日F、5个工作日【正确答案】：B6.审计部门应当每年对本行业务连续性管理进行审计，每（）开展一次全面审计，发生重大及以上级别运营中断突发事件后应当及时开展专项审计。A、年B、五年C、半年D、三年【正确答案】：D7.我行与高风险国家或地区的客户建立业务关系前应当经（）审批。A、支行行长B、一级分行运营管理部C、一级分行法律合规部D、一级分行风险管理部【正确答案】：C8.除监管协议另有约定外，已过监管协议有效期，客户未申请办理销户的资金监管账户应进行（）或（）管控。A、借方全部冻结（个人账户）或只收不付（单位账户）B、借贷双方方全部冻结（个人账户）或只收不付（单位账户）C、借方全部冻结（个人账户）或不收不付（单位账户）D、借贷双方方全部冻结（个人账户）或不收不付（单位账户）【正确答案】：A9.境内个人办理不占用年度便利化额度的境外就医购汇业务，以下说法不正确的是()。A、凭本人有效身份证件和境外就医证明材料办理B、凭本人有效身份证件、境外就医证明以及购汇资金来源材料办理C、确无法提供相关证明原件的，可凭电子材料或传真件办理D、可以委托他人代为办理不占用年度便利化额度的购汇【正确答案】：B10.个人洗钱风险等级与客户行为不匹配时（）触发JC1333-个人洗钱风险有效性提示模型。A、T+15日B、T+15个工作日C、T+10日D、T+10个工作日【正确答案】：B11.()是我行声誉风险归口管理部门，负责按照声誉风险管理制度指导协调总、分行现金业务条线贯彻声誉风险管理制度要求，协调组织开展声誉风险的监测报告、排查评估、应对处置等工作。A、总行办公室B、总行运营管理部C、总行贸易金融部D、总行计划财务部【正确答案】：A12.应发未发卡吞卡，由网点重空保管人员通过核心系统查询重空状态，对于状态为（）的重空卡片，可再次加入智能柜台内继续使用。A、预制卡B、可用C、已用D、待处理【正确答案】：B13.反诈专线电话是：A、96110B、119C、120D、12315【正确答案】：A14.同业客户开立定期账户时，对于仅存在定期账户且已开立的定期账户经分行同业主管部门批准后续在一定期间共用开户资料的，应合理设定共用期限，共用期限原则上不得超过（）年。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：B15.智能柜台针对诈骗处置平台黑灰名单进行判断，当客户（）命中黑灰名单，由审核人员核实后二次指纹授权通过或拒绝交易。A、仅姓名B、仅客户号C、仅身份证号码D、仅账号【正确答案】：A16.除（）外，存款人撤销银行结算账户的，应先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，方可办理基本存款账户的撤销。A、转户B、撤并C、解散D、关闭【正确答案】：A17.关于境外个人薪酬购付汇业务，以下说法错误的是()。A、境外个人办理薪酬外汇业务，必须要临柜开立外汇账户B、境内用人单位可以向境外个人支付部分外币薪酬、部分人民币薪酬C、境外个人在同一银行再次办理人民币薪酬购付汇时，可以免于提交重复性材料D、境外个人办理薪酬购付汇业务时，银行可以只审核境内用人单位提供的相关材料【正确答案】：A18.办理转账收费交易，自查发现收费科目有误时，可进行的整改方式不包含()。A、当天的错账业务可进行冲正办理B、隔日错账可通过内部账户过渡办理调账C、隔日错账可退回客户账后重新收取D、当天可冲正的业务未进行冲正，直接调账处理【正确答案】：D19.收到大额支付系统查询书的回复时限为（）。A、当日17:15前B、当日大额支付系统开启时间内C、至迟次工作日12:00前D、可不回复【正确答案】：C20.存款人账户自开户之日起（）内无交易记录，营业机构暂停该账户非柜面业务。A、1个月B、3个月C、6个月D、1年【正确答案】：B21.办理单位外币定期存单质押冻结业务，应使用下列哪个交易（）。A、870035冻结/卡冻结B、710901单位定期存单出具C、809088特殊冻结解冻D、以上选项均错误【正确答案】：A22.智能柜台最多开立（）个II类账户，（）个III类账户。A、三、五B、五、三C、五、五D、三、三【正确答案】：C23.2024年全民反诈在行动集中宣传月的主题是（）A、你我同心，反诈同行B、警惕诈骗新手法，不做电诈工具人C、守护资金安全，共筑反诈防线D、防范于心反诈于行【正确答案】：B24.临时存款账户的有效期最长不得超过（）年。A、1B、2C、5D、10【正确答案】：B25.运营风险监控系统白名单的设置需注明详尽理由，原则上分行设置白名单时有效期不得超过（）。A、一个月B、一个季度C、半年D、一年【正确答案】：C26.存款证明到期，客户资金（）解冻。A、同城任一营业网点B、原冻结办理行C、华夏银行任一营业网点D、日末批处理时自动解冻【正确答案】：D27.核准类账户的正式开立之日为(人行核准日)A、核心系统开立日B、人行核准日C、人行核准后T+1日D、人行核准后T+3日【正确答案】：B28.以下有权机关中拥有扣划权限的机构是？A、国家安全机关B、海关侦查走私犯罪公安机构C、税务机关D、人民检察院【正确答案】：C29.银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付帐户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户或者支付帐户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付帐户所有业务，（）年不得为其新开帐户。A、3，3B、3，5C、5，3D、5，5【正确答案】：D30.《华夏银行柜面业务连续性专项应急预案》中，对于个人业务应急支付限额规定：每个客户应急付款限额为（）人民币，每家支行最高应急付款限额为（)人民币。A、2000元，5万元B、1000元，5万元C、2000元，3万元D、1000元，3万元【正确答案】：A31.除节假日、休假、出差及疫情防控等不可抗力原因外，转授权期限不得连续超过（）。A、3个工作日B、5个工作日C、5个自然日D、7个自然日【正确答案】：A32.对于久悬转正常业务需通过（）交易办理，且需在《变更银行结算账户申请书》上同时填写变更后的产品类型、产品子类。A、810027存款账户基本信息维护B、710101单位客户信息维护C、810067单位客户信息维护（非流程）D、以上均可【正确答案】：B33.分体式智能柜台读取客户身份证后，需要留存客户身份证正反面，采用（）拍照。A、手机拍照后上传系统B、人脸识别时系统自动采集C、PAD后置摄像头拍照D、PAD前置摄像头拍照【正确答案】：C34.对于因我行收款人原因不能解付的外汇挂账款项，应督促收款人尽快提供相关材料，否则最迟应在挂账（）内做退汇处理。A、一周B、一个月C、二个月D、三个月【正确答案】：D35.港澳居民来往内地通行证（非中国籍）为电子卡式证件，证件号码共（）位A、9B、12C、15D、18【正确答案】：A36.大堂经理负责网点厅堂服务引导，应按照（）为引导原则有序分流。A、先柜台-后自助B、先VIP-后柜台C、先自助-后VIPD、先自助-后柜台【正确答案】：D37.大额支付系统的开始运行时间是每个工作日的（）。A、0.35416666666667B、0.97916666666667C、T-1日8：30D、T-1日20：30【正确答案】：D38.境内个人在境外工作期间，境外公司为其投保了人身意外险。在保险有效期内，该个人因工作事故不幸身亡，触发保险理赔。保险受益人(境内个人)到银行办理保险赔偿金解付入账结汇，以下说法正确的是()。A、不予办理，并告知目前暂不支持境内个人在境外购买保险B、不予办理，并告知境内个人只能购买境外医疗、健康等境外疾病类保险C、可以办理，人身意外险属于经常项目性质保险，按照境内个人经常项目收入办理D、可以办理，并按照个人经常项目特殊外汇业务处置机制提前向外汇局报备【正确答案】：C39.对已转入久悬未取存款户的单位存款，超过（）年（按对年对月计算）仍未办理销户手续的，系统自动将久悬户账户资金转入“营业外收入”科目核算。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：B40.个人房屋贷款缩期还款时“本金重计算类型”应选择“不重算”；减额还款时“本金重计算类型”应选择“重算”。A、不重算，不重算B、重算，重算C、不重算，重算D、重算，不重算【正确答案】：C41.电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还业务应在多长时间内办理完毕？A、2个工作日B、3个工作日C、5个工作日D、5个自然日【正确答案】：B42.一次性发现假人民币（）张（含）以上或金额500元（含）以上、假外币10张（含）以上的，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索。A、10B、15C、30D、20【正确答案】：D43.对公贷款到期日为19日（周六），如（）不能归还，贷款状态转为逾期。A、19日日末B、20日日始C、21日日末D、21日日始【正确答案】：C44.客户通过非柜面渠道连续办理卡解锁业务超过（）次，只能到柜台办理。A、5B、4C、3D、2【正确答案】：C45.未激活的华夏卡，（）进行强制挂失交易。A、可以B、不可以C、系统不支持D、无需审核员授权【正确答案】：A46.智能柜台钥匙的管理，网点营业室经理每（）检查一次，运营主管行长每（）检查一次。A、季、半年B、月、季C、季、月D、月、半年【正确答案】：D47.出现我行误收或误付假币情况的，分行应在（）个工作日内向当地中国人民银行分支机构报告，并在上述期限内将假币实物解缴至中国人民银行分支机构。A、2B、3C、5D、7【正确答案】：B48.客户办理“非实时”转账方式汇款时，须使用（）交易。A、720203个人大额往账支付B、720201单位大额往账支付C、720001支票影像提出D、720004智能路由付款【正确答案】：D49.电子档案补扫功能，采集缺少身份证正反面照片点击提交，需（）A、营业室经理审核授权B、换人审核授权C、运营主管行长审核授权D、高级审核员审核授权【正确答案】：B50.为保障我行开发贷款对应项目的未使用项目自有资金、我行开发贷款资金全部用于项目建设，通过签订两方封闭管理协议而为开发商开立的单位结算账户即为开发资金封闭账户，原则上该资金封闭账户账户类型应为（），当地住建、监管部门另有规定的从其规定。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：B51.在编制境外机构人民币银行结算账户账号时，应统一加前缀（）。A、FTNB、OSAC、NRAD、EF【正确答案】：C52.《假币收缴凭证》及相关资料保存期限（）年。A、3B、5C、10D、15【正确答案】：B53.有扣划权限的有权机关不包括（）。A、人民检察院B、海关C、税务机关D、人民法院【正确答案】：A54.年末“账户间往来-分币结转”挂账户为贷方余额，应结转至（）。A、63010101营业外收入-出纳长款收入B、63010107营业外收入-久悬未取户转入营业外收入C、67110101营业外支出-出纳短款D、67110199营业外支出-其他营业外支出【正确答案】：A55.当客户证件号码、（）任一项命中黑灰名单，智能柜台拒绝办理交易。A、姓名B、卡号/账号C、曾用名D、证件类型【正确答案】：B56.个人持2万美元现钞到银行网点办理占用年度便利化额度的结汇，以下说法正确的是()。A、凭本人有效身份证件办理B、凭本人有效身份证件、有交易额的相关材料办理C、凭本人有效身份证件、经海关签章的《海关申报单》或原存款银行外币现钞提取单据办理D、凭本人有效身份证件、经海关签章的《海关申报单》或原存款银行外币现钞提取单据、有交易额的相关材料办理【正确答案】：C57.《单位保证金业务办理单》申请单位处应填写（）。A、单位结算账户户名B、**（保证金）C、保证金账户户名D、以上均可【正确答案】：A58.单位客户因特殊原因在开户时无法提供资金监管协议时，可先提交必要的开户资料及开立监管账户的依据（如监管部门批文等证明企业监管业务真实性的相关资料或经分行法审的监管协议），开户行审核无误后按照开户流程直接为客户开立专用存款账户作为监管账户，同时对监管账户实施只收不付管理，企业在规定时间内，原则上为（）个月，如遇特殊情况无法按时补充的，由经办行提交延期申请，经分行业务部门领导审批通过后最长不超过（）个月，提供经过法审的监管协议后再恢复账户的对外支付。A、1、1B、1、2C、2、2D、2、3【正确答案】：B59.纳税人在中国境内有住所，或者无住所额而在一个纳税年度内在中国居住累计满（）天，即为居民个人A、92B、180C、183D、365【正确答案】：C60.华夏卡系统内异地ATM卡卡转账手续费是（）。A、转账金额的1‰B、转账金额的1%C、每笔5元D、免费【正确答案】：D61.敏感信息（当地人民银行有其他要求的，从其规定）包括银行业金融机构一次性发现假币20张（枚）以上、假外币（）张（枚）以上，对社会公众付出假币或发生假币流失事件，媒体发布的涉及本单位的假币信息等A、5B、10C、15D、20【正确答案】：B62.对于因客户销户资金转出后被退回的无人认领挂账资金，营业机构应在挂账产生的（），开立“产品类临时存款内部账户”以存放此类款项。A、三日内B、三个工作日内C、一周内D、一个月内【正确答案】：B63.资金监管账户开通网银支付功能后，资金监管协议复印件及《监管资金网银支付情况备案表》需报分行（）备案。A、作业中心账务处理岗B、作业中心清算主管C、作业中心主任D、运营管理部总经理【正确答案】：C64.（）周岁（不含）以下客户的开卡业务需到柜台办理。A、16B、18C、20D、无年龄限制【正确答案】：B65.境内个人从本人外汇账户内一次性汇出2万美元，用于支付留学期间的各种生活费用，银行以下做法正确的是()。A、凭本人有效身份证件即可办理B、须凭本人有效身份证件和有交易额的相关材料办理C、须审核购汇用途与付汇用途一致D、银行表示仅能购汇后立即汇出，不能办理该业务【正确答案】：A66.营业机构应受理取款业务之日起（）个工作日（含取款当日）的人民币涉假查询申请。A、5B、10C、15D、20【正确答案】：D67.JC0153-单位客户已注吊销仍发生交易监测触发原因不正常的是（）A、账户未管控账户发生交易B、账户已管控，系统扣税C、账户已管控，系统扣收电话费D、客户销户转款【正确答案】：A68.对于企业法人或授权经办人员办理账户业务使用电子营业执照的，柜员应通过“870047电子营业执照信息查询”菜单验证电子营业执照并下载打印，作为账户资料进行留存，电子营业执照上显示的出示人员应与（）一致。A、法人B、经办人C、财务负责人D、工商专管员【正确答案】：B69.智能路由延时付款交易的冻结原因为（）。A、延迟付款冻结B、客户预约冻结C、预约付款冻结D、柜面其他冻结【正确答案】：B70.分行至少多长时间开展一次柜面业务连续性应急演练？A、每年B、每两年C、每三年D、按业务情况随时调整【正确答案】：A71.以下不属于高风险账户的是（）A、连续两个对账周期对账失败的账户，以及该账户所属客户的其他所有账户B、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户C、对账期间内同一账户同一日累计转出人民币或等值人民币金额100万元（含）以上的存款账户D、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户【正确答案】：C72.已故存款人小额存款提取申请人不包括（）。A、已故存款人的配偶B、已故存款人的子女C、已故存款人的兄弟姐妹D、已故存款人的父母【正确答案】：C73.帐户设置非柜面支付限额后，如遇客户临时急需等大额支付场景，可修改非柜面临时支付功能支付限额”交易为客户设置账户非柜面临时支付限额，临时限额的有效期（）A、调整后1小时B、调整当日C、调整后2日内D、调整后长期有效【正确答案】：B74.以下（）内部账户不要求日末余额为零。A、29019954其他暂收款项-国结暂挂户B、29019955其他暂收款项-国结系统往来C、29019903其他暂收款项-委托贷款本金户D、29019904其他暂收款项-委托贷款利息户【正确答案】：A75.代理国库集中支付业务要求在支付完成后（）内签章发送回单。A、半小时B、一小时C、当日D、最迟次日【正确答案】：B76.银行卡申请业务，若审核人员为“业务受理员”，点击通过后发送（），发起集中授权30s后可点击“本地授权”和“终止授权”按钮。A、远程授权B、集中授权C、本地授权D、取消授权【正确答案】：B77.客户在智能柜台办理I、II、III类账户开户后，账户身份验证标识为（）A、非面对面验证B、面对面验证C、待核实D、须至柜台处理【正确答案】：B78.较高风险客户重新审核期限为（）个月。A、三个月B、六个月C、九个月D、一年【正确答案】：C79.智能柜台挂失到期日默认为（）。A、业务办理当日B、挂失当日C、满5个自然日后D、满5个工作日后【正确答案】：A80.不会触发JC1334-单位现金缴款业务客户身份识别不合规监测的是（）A、对公账户现金缴存金额大于等于1万元B、留存资料缺失或缴款人身份证件无有效联网核查记录的C、存款金额大于等于1万元的，采集凭证影像缺少W925客户身份证件（正面）、W925_1客户身份证件（反面/副页）、W926客户照片、Y208-现金缴款单，缺少以上任意一项的D、凭证要素有误【正确答案】：D81.以下说法错误的是()。A、个人委托近亲属代办结汇和购汇业务时，确无法提供近亲属关系说明材料的，可以近亲属关系承诺函替代B、个人可以委托他人(含近亲属)办理不占用年度便利化额度的结汇和购汇C、个人可以委托他人(非近亲属)办理年度便利化额度内的结汇和购汇D、父母可以用自己的账户办理留学购付汇用于子女留学【正确答案】：C82.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》于（）起正式施行。A、44927B、44896C、44806D、44743【正确答案】：B83.对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,应通知单位自发出通知之日起（）日内办理销户手续，A、10B、20C、30D、60【正确答案】：C84.营业室经理查库时，成把、零张现金须逐张清点，机构库存中成捆现金检查封签完整后拆捆清点不少于捆数（或尾箱总金额）（）。A、0.05B、0.1C、0.15D、0.2【正确答案】：B85.跨平台管理系统中电子档案补扫功能对已归档业务流水缺少（）进行补扫并归档至原业务流水下。A、业务凭证B、客户签字C、现场采集照片D、身份证正反面照片【正确答案】：D86.智能柜台办理转账汇款交易时，收款卡/账号命中涉案名单及黑名单，将（）A、允许客户继续交易B、只允许选择24小时到账C、拒绝交易D、提示客户至柜台办理【正确答案】：C87.以下属于集中作业风险性回退问题的是（）。A、预约开户业务户名录入有误B、支付凭证缺少客户签字C、监管账户付款指令中收款人信息与付款凭证不一致D、以上都是【正确答案】：D88.营业机构点验钞机、清分机及现金类自助设备记录的钞券冠字号码数据信息由冠字号码系统集中保管，保管时间至少（）。A、1个月B、2个月C、3个月D、4个月【正确答案】：C89.分体式智柜外出营销区域有华夏银行机构的可选择跨机构保管模式，跨机构保管时间不得超过（）天。A、2天B、3天C、5天D、7天【正确答案】：D90.作业机构核查员对分行下发的核实单进行核查落实并补充完善相关信息，在指定日期内回复核查结果；对分行下发的差错单在（）工作日内回复整改落实情况并及时进行差错整改。A、1个B、2个C、3个D、5个【正确答案】：B91.领用的印鉴卡应于（）工作日（含）内交回，因异地开户核实等特殊情况需超过（）个工作日的，应在“华夏银行账户业务上门核实申请表”中说明延期原因、明确计划交回时间，计划交回时间最长不得超过一个月。A、5B、10C、15D、30【正确答案】：B92.运营风险监控系统一级风险预警信息须在下发（）回复。A、当日B、1个工作日C、1个自然日D、2个工作日【正确答案】：A93.外国驻华外交机构、领事机构外交人员和国际组织驻华代表机构人员凭《外交人员证》《行政技术人员证》《国际组织人员证》等材料办理个人外汇业务，以下说法不正确的是()。A、可直接在银行办理B、5万美元以上业务，必须提供有交易额的相关材料C、结售汇业务不占用个人年度便利化额度D、银行办理时，应备注“享有外交豁免待遇人员”【正确答案】：B94.操作员连续()未登录核心影像系统触发JC0915模型预警。A、10个自然日B、10个工作日C、15个自然日D、15个工作日【正确答案】：D95.贷款业务发生额度错误、串户等问题时，错账发生单位须向放款中心出具()进行调整处理。A、情况说明B、授信业务办理单C、华夏银行授信业务错账冲正申请书D、业务联系单【正确答案】：C96.办理假币收缴业务人员必须按照人民银行要求取得反假货币知识培训考试合格证，其中新上岗或换岗人员，上岗（）个月内必须接受培训（当地人民银行有其他规定的，从其规定）。A、2B、3C、4D、5【正确答案】：B97.智能柜台办理同卡号换卡交易界面的手机号返显可修改，该手机号不验证实名制和（）A、黑灰名单B、联网核查结果C、短信验证码D、手机号占用【正确答案】：D98.受理机构收到查询人提交的书面再查询申请后，应当自受理之日起（）个工作日内办结，如不能按时办结的，报分行运营管理部总经理核批后，可延长至30个工作日，并向查询人说明原因，再查询结果应通过查询结果通知书告知查询人。A、5B、10C、15D、20【正确答案】：C99.各机构在签退前必须检查本机构“运送中现金”内部账户（7+营业机构号+币种+10010502运送中现金-现金调拨、7+营业机构号+币种+10010505运送中现金-自助设备,下同）账户余额，确保该账户无异常挂账。原则上“运送中现金”内部账户的挂账，需在挂账日的下一工作日处理完毕，（）余额必须为零。A、每日B、每月C、每季末D、每年【正确答案】：C100.在中华人民共和国境内设立的金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（）制度，履行反洗钱义务。A、客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度B、客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度C、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度D、客户身份识别制度【正确答案】：B1.网点拒收现金网格化排查主要包括哪些工作A、向商户宣传不拒收现金理念B、发放现金服务明白卡C、张贴收现标识D、签订收现承诺书E、向有需求的群体兑换零钞F、向出租车司机兑换“彩云零钱包”【正确答案】：ABCDEF2.智能柜台重空核对交易，点击核对后，显示（）和（）是否一致，若一致则显示重空数量。A、核心B、影像C、本设备D、库管员名下【正确答案】：AB3.以下哪些操作会触发JC1305-核心系统与验印系统单位账户信息不符监测？A、同一客户在多个支行存在账户，第一家支行变更时对客户名称进行变更。B、同一客户在多个支行存在账户，第一家支行变更时仅对账户名称进行变更。C、账户状态变更，验印系统未按要求及时变更。D、个人账户类型选择有误，如误选择个人高级结算账户等。【正确答案】：ACD4.预算单位实有资金账户不得办理哪些渠道支付业务？A、预算一体化系统付款B、柜面凭三方协议汇款C、网银付款并由分行落地审核相关指令D、通过银行代扣水电费【正确答案】：BCD5.以下哪些可作为仅为“仅为中国内地税收居民”的证明材料A、《中国税收居民身份证明》B、中华人民共和国居民身份证C、外国人永久居留身份证D、个人在中国境内实际居住满一年的证明材料，如护照记载的出入境记录【正确答案】：ABCD6.我行收付的第五套人民币及（）均应记录冠字号码信息。A、美元B、加拿大元C、港币D、欧元E、日元F、英镑【正确答案】：ACDEF7.以下说法正确的是:（)A、一代身份证件客户由实体柜员发生交易，会触发JC1326-个人客户证件过期未规范处理提示模型预警。B、在使用862913菜单维护银承票据状态时，需录入“合同顺序号”，可使用“847050或有账户维护”菜单查询。C、对已签约为“免签户”的账户，如客户后期需在柜面发生支付业务，客户无需签约支付密码器。D、营业机构为企业变更、撤销银行结算账户，以及为机关、事业单位等其他单位变更、撤销一般存款账户、非核准类专用存款账户的，应当于2个工作日内通过人行账户管理系统向当地人民银行分支机构备案。【正确答案】：ABD8.各营业机构应以存款人实名为其开立银行账户，并审核存款人开户申请资料的真实性、完整性、合规性，开户申请人与开户证明文件所属人的一致性，基本存款账户的唯一性，同时通过（）等方式向法定代表人或单位负责人核实开户意愿的真实性。A、电话B、上门C、面对面D、视频【正确答案】：ABCD9.“自由还”哪些业务可通过电话委托平台办理？A、首次签约B、业务解约C、签约变更D、签约查询【正确答案】：CD10.智能柜台非同卡号换卡交易不支持（）办理。A、单位卡B、单位结算卡C、信用卡D、卡号首位为4的卡【正确答案】：ABCD11.明细查询打印交易，查询结果支持筛选，筛选条件包括：（）。A、交易日期B、交易分类C、交易方向D、对方信息【正确答案】：BCD12.人民币纸币因受高温作用，形成票面局部炭化，有下列情形之一的，为不宜流通人民币纸币。A、票面出现一处炭化，其炭化面积大于10平方毫米。B、票面出现多处炭化，累计炭化面积大于18平方毫米（炭化面积大于4平方毫米起计入累计量）。C、票面炭化面积虽未超过规定标准，但任一一处重要防伪特征被炭化的，影响防伪功能。【正确答案】：ABC13.打击治理（），适用《反诈法》。A、在中华人民共和国境内实施的电信网络诈骗活动B、中华人民共和国公民在境外实施的电信网络诈骗活动C、外国公民在境外实施的电信网络诈骗活动D、全球范围内的电信网络诈骗活动【正确答案】：AB14.以下属于核心系统贷款还款方式的是（）。A、按期结息，到期还本B、J-按期结息，期间还本C、M-等额本息D、等额本金【正确答案】：ABCD15.开立验资账户建库时，其预留签章类型要包括（）。A、公章B、财务章C、人名章【正确答案】：ABC16.分行现行的保证金存款定价审批权限说法正确的是（）。A、执行挂牌利率的无需审批B、超挂牌利率但低于人行基准的由分行行长审批C、低于挂牌利率的支行可自行审批D、超挂牌利率的由总行审批【正确答案】：ACD17.智能柜台客户身份判断，若客户存在与其他客户互为疑似客户，疑似客户状态为（），则提示客户到柜台办理。A、3确认为非同一人B、2无法确认为同一人C、1确认为同一人D、0未确认【正确答案】：BCD18.满足以下（）条件的受托支付业务，可使用《华夏银行贷款受托支付通知书》作为支付依据，无需提供支付凭证。A、贷款业务类型为流动资金贷款或固定资产贷款B、贷款发放至内部账户C、通过“801030查询贷款受托支付信息”联动调起支付交易D、《华夏银行贷款受托支付通知书》已加盖单位预留印鉴【正确答案】：ACD19.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，以下属于身份不明客户的有（）。A、冒用他人身份开户或办理其他业务B、开户证件无效C、居民身份证号码不符编码规则，无法通过联网核查D、企业工商信息注销【正确答案】：ABCD20.以下哪些操作会触发JC1326-个人客户证件过期未规范处理提示？A、已管控账户发生交易。B、证件更新未解控。C、一二代证客户号合并，未解控账户。D、证件过期未管控。【正确答案】：ABCD21.智能柜台代理转账汇款交易，需验证（）A、代理人身份证（联网核查）B、被代理人身份证（联网核查）C、代理人人脸校验D、被代理人人脸校验【正确答案】：ABC22.人民币纸币票面缺失，有下列情形之一的，为不宜流通人民币纸币。A、票面（不含4个角及安全线）缺失，单处缺失面积大于10平方毫米，或票面多处缺失，累计缺失面积大于12平方毫米（缺失面积大于4平方毫米起计入累计量）。B、票面（含4个角及安全线）缺失，单处缺失面积大于10平方毫米，或票面多处缺失，累计缺失面积大于12平方毫米（缺失面积大于4平方毫米起计入累计量）。C、票面（不含4个角及安全线）缺失，单处缺失面积大于10平方毫米，或票面多处缺失，累计缺失面积大于10平方毫米（缺失面积大于4平方毫米起计入累计量）。D、票面安全线缺失10毫米以上，或其他重要防伪特征之一缺失，影响防伪功能E、票面安全线缺失8毫米以上，或其他重要防伪特征之一缺失，影响防伪功能【正确答案】：AD23.银行为境内个人办理结汇和购汇业务的有效身份证件包括()。A、军人身份证件B、护照C、标有身份证件号码的户口簿D、临时身份证【正确答案】：ACD24.监管账户因销户需求而办理解冻时，应提供（）？A、华夏银行账户冻结解冻业务办理单B、业务部门审批单或注明**年**月**日终止的监管协议C、支付凭证D、划款指令【正确答案】：AB25.智能柜台办理快捷支付交易，需客户签字确认的是（）。A、新签约B、调高限额C、调低限额D、调高笔数【正确答案】：ABD26.人民币纸币因受到侵蚀，形成票面局部污渍，有下列情形之一的，为不宜流通人民币纸币。A、印刷区域出现多处污渍，累计污渍面积大于150平方毫米（污渍面积大于4平方毫米起计入累计量）,或单个污渍面积大于100平方毫米。B、印刷区域出现多处污渍，累计污渍面积大于100平方毫米（污渍面积大于4平方毫米起计入累计量）,或单个污渍面积大于50平方毫米。C、非印刷区域出现多处污渍，累计污渍面积大于60平方毫米（污渍面积大于4平方毫米起计入累计量），或单个污渍面积大于40平方毫米。D、污渍面积虽未超过规定标准，但遮盖重要防伪特征之一，影响防伪功能。【正确答案】：ACD27.以下做法符合现行外汇管理规定的是()。A、境内个人听说香港某投资性保险收益高，使用自己的年度便利化额度购汇后出境购买该保险B、境内个人下周即将出国留学，出于个人境外保障需要，在银行购汇购买境外人身意外险C、境内个人在境外工作期间用境外获得的合法收入购买含有重疾赔偿条款的人身保险D、境内个人为解决养老保障问题，在银行购汇后出境购买境外知名保险公司的分红型人寿保险【正确答案】：BC28.人民币纸币票面撕裂，有下列情形之一的，为不宜流通人民币纸币。A、票面出现一处撕裂，撕裂长度大于10毫米。B、票面出现一处撕裂，撕裂长度大于8毫米。C、票面出现多处撕裂，累计撕裂长度大于9毫米（撕裂长度大于3毫米起计入累计量）。D、票面出现多处撕裂，累计撕裂长度大于8毫米（撕裂长度大于2毫米起计入累计量）。【正确答案】：AD29.以下哪些类型帐户有权机关不得冻结（）A、农民工工资专户B、银承保证金C、工会经费集中户D、商品房预售资金监管账户【正确答案】：AC30.以下业务，银行对交易背景进行合理审核后可以办理()。A、境内个人在境外旅游期间购买意外险，触发理赔资金汇入结汇B、境内个人赴香港就医，相关医疗费用购汇汇出C、境内个人计划在美国购买婚房，相关费用购汇汇出D、境内个人原通过留学中介机构汇出学费，现学费退回至个人账户，但退回的金额、币种与原汇出资金不一致【正确答案】：ABD31.转账汇款交易中转账金额受（）限额限制。A、社保卡B、II类账户C、III类账户D、信用卡【正确答案】：BC32.关于一户通业务管理，下列说法正确的是？A、同一一户通账户体系中，不可同时开立基本存款账户和一般存款账户。B、一户通架构下可以将客户独立开立的定期账户移入一户通账户体系，。C、同一一户通内主账户和活期子账户之间资金可互转。D、主账户与子账户单独计息，主、子账户结息后利息自动入本账户。【正确答案】：ACD33.智能柜台营销人员当日不能返回本机构，若外出营销区域无华夏银行机构选择跨天归行保管的，应由机构分管零售、运营副行长分别审批，经（）和（）审批后，提交（）和（）进行审批。A、支行行长B、分行保卫部总经理C、分行运营管理部总经理D、分行个人业务部总经理E、分行分管零售业务副行长F、？【正确答案】：CDEF34.关于JC1331-个人客户手机号码有效性监测，以下说法正确的是：（）A、营业机构经办人员核查客户手机号码时，对于核查结果为非实名认证，且客户无法提供手机号码实名资料的，应对客户名下全部有效账户采取暂停非柜面交易管控，并提示客户尽快办理手机号码实名认证或变更本人实名认证手机号码。B、对于监护人代理未成年人开户,预留监护人实名认证手机号码情形的，核实客户监护关系证明及监护人手机号码实名后，可保持手机号码不变。C、对于老年客户与子女共用同一手机号码，且为子女实名认证手机号码情形的，由相关当事人出具证明资料或情况说明后，可保持手机号码不变。D、因经办人员手工录入客户姓名、证件号码、手机号码等信息错误触发预警，实际系统中客户信息正确，此类情况将纳入“操作因素”进行考核。【正确答案】：ABCD35.关于智能柜台办理银行卡挂失业务，以下说法正确的是（）A、要求本人办理，不得代办B、支持全行营业机构办理C、挂失到期日默认为业务办理当日，不冻结卡内账户D、需工作人员审核，客户无需签字确认【正确答案】：ABC36.以下哪些操作会触发JC0120-核心系统账户状态与支付密码器系统比对监测？A、客户选择票据密码方式与柜员办理票据密码方式不一致。B、票据密码方式为“支付密码”，开户当日柜员未加载密码器或未加载绑定账户。C、票据密码方式为“支付密码”，开户当日未签约。D、票据密码方式为“支付密码”，销户当日未解约。【正确答案】：ABCD37.卡交易密码设置时，当设置为（）时，系统提示不符合要求并报错，要求客户重新输入密码。A、客户出生日期B、手机号码前6位C、6个相同或连续数字D、卡号后6位【正确答案】：ABC38.以下哪些操作会触发JC0152-单位账户对账合规监测？A、超期未对账，未提供合理理由，账户未管控。B、对账周期内，确定客户无法对账后以“只收不付-02未完成对账”为由管控账户。C、对于按季度进行对账的账户，当期账单于对账周期结束的最后一个工作日进行管控。D、按月度进行对账的账户，在账单日后30个工作日未对账，第30个工作日管控账户。【正确答案】：ABCD39.未解约以下哪些签约情况会触发JC0718-个人客户开销户合规性监测：A、三方存管B、银保通C、短信通D、基金【正确答案】：ACD40.“断卡”行动断的卡是（）A、银行卡B、身份证C、手机卡D、社保卡【正确答案】：AC41.以下哪些行为构成承兑人逾期（）。A、6个月内发生3次以上票据逾期B、6个月内发生3次以上票据逾期，且月末有逾期余额C、6个月内发生3次以上票据逾期，且当月有票据逾期行为发生D、承兑人连续3个月以上未披露承兑人信用信息【正确答案】：BC42.外拓日末机具及重空按照保管模式分为（)()()模式。A、当日归行保管B、跨机构保管C、跨天归行保管【正确答案】：ABC43.哪些情况下，通知存款支取按支取日挂牌公告的活期利率计息？A、通知存款实际存期不足通知期限的B、支取金额不足最低支取金额的C、通知存款未提前通知而支取或不按通知日支取的部分D、支取金额不足或超过通知金额的部分【正确答案】：ABCD44.智能柜台注销银行卡需满足下列哪些条件（）A、无附属卡B、无未完成的预授权C、无需手工解约的签约业务D、只有主账户，未绑定其他账户【正确答案】：ABCD45.人民币纸币票面印刷图文出现部分或全部褪色，有下列情形之一的，为不宜流通人民币纸币。A、票面出现一处脱墨，脱墨面积大于50平方毫米。B、票面出现一处脱墨，脱墨面积大于100平方毫米。C、票面出现多处脱墨，累计脱墨面积大于80平方毫米（脱墨面积大于10平方毫米起计入累计量）。D、票面脱墨面积虽未超过规定标准，但任一重要防伪特征处脱墨严重，影响防伪功能。【正确答案】：BCD46.我行ATM外卡受理，目前支持哪些卡组织银行卡A、VISAB、JCBC、MaaterD、银联【正确答案】：ACD47.以下会触发JC1333-个人洗钱风险有效性提示的情况有哪些：A、暂停非柜面业务原因为客户身份证件到期，个人客户等级为空、低、较低的。B、冻结登记簿柜面冻结信息中执行文书带有“刑”字的数据，个人客户等级为空、低、较低的。C、暂停非柜面业务原因为客户信息不完整，个人客户等级为空、低、较低的。D、暂停非柜面业务原因为超期无交易，个人客户等级为空、低、较低的。【正确答案】：ABC48.当客户证件类型为港澳居民来往内地通行证时，国籍应为（）或（）。A、中国香港B、香港C、中国澳门D、澳门【正确答案】：AC49.各网点“零钱包”每日应按照当地人行标准进行配钞，昆明地区标准款分为300元、500元两种规格。A、100元B、200元C、300元D、400元E、500元【正确答案】：CE50.以下哪些选项为触发月度对账的条件：A、连续两个对账周期对账失败的账户，以及该账户所属客户的其他所有账户B、我行反洗钱系统中定义为高风险和较高风险等级客户的所有账户；C、多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户；D、短期内频繁收付的大额存款账户、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户【正确答案】：ABCD51.关于一户通客户开立存款证明，下列说法错误的是？A、营业机构可以使用客户通过一户通开立的通知存款账户开立存款证明。B、营业机构为签约一户通客户出具存款证明，存款证明金额为主账户余额。C、一户通客户出具存款证明金额为主账户与子账户的汇总余额。D、所有子账户不得单独出具存款证明。【正确答案】：AB52.密码重置交易支持卡状态为（）进行本交易。A、过期B、锁定C、止付D、未激活【正确答案】：ABC53.办理委托贷款提前还款业务时，支票收款人需填写（），进账单收款人账户须填写（）。A、委托人全称B、借款人全称C、委托人账户D、委托贷款账户【正确答案】：BD54.在开户过程中，除开立基本存款账户外，应通过人行账户管理系统核对客户开户资料中的关键信息，以下哪些信息属于关键信息（）A、存款人名称B、存款人类别C、注册地地区代码D、注册资金金额【正确答案】：ABC55.境内个人首次办理不占用年度便利化额度留学购汇，以下哪些材料是银行审核的必要材料()。A、本人有效身份证件B、境外学校录取通知书C、境外学校学费通知单D、已签注的留学签证【正确答案】：ABC56.以下哪些有权机关的业务必须集中处理（）A、监察机关B、纪委C、国家安全机关D、海关【正确答案】：ABC57.人民币纸币票面出现人为涂写的文字、图画、符号或其他标记，有下列情形之一的，为不宜流通人民币纸币。A、票面出现一处涂写，其涂写面积大于80平方毫米。B、票面出现一处涂写，其涂写面积大于100平方毫米。C、票面出现多处涂写，累计涂写面积大于30平方毫米（涂写面积大于3平方毫米起计入累计量）。D、票面出现多处涂写，累计涂写面积大于40平方毫米（涂写面积大于4平方毫米起计入累计量）。E、票面涂写面积虽未超过规定标准，但遮盖了任一一处重要防伪特征的，影响防伪功能。【正确答案】：BDE58.各网点常态化做好各券别零钞备付，满足对外服务需求，日常备付中按同城网点不少于（）、大理分行各网点不少于（）、玉溪支行及红河分行网点按不少于（）标准进行备付。A、5000元B、1万元C、2万元D、3万元【正确答案】：BCD59.符合下列条件，且不在柜面使用出售类重要空白凭证办理业务的单位人民币银行结算账户，可免签支付密码器：A、只依据财政性批文或财政划拨凭证进行结算的账户B、只使用纳税缴款书办理缴税业务的账户C、签订企业网上银行协议，且不在柜面办理需使用支付密码器业务的账户D、只收不付的验资账户【正确答案】：ABCD60.反假货币信息一般信息包括（）等A、媒体发布的涉及本单位的假币信息B、冠字号码查询C、宣传培训D、机具管理E、工作交流F、收缴鉴定【正确答案】：BCDEF61.可免签支付密码器，不属于使用支付密码器业务范围的账户：A、ETC扣款账户B、委托付款账户C、单位结算卡账户D、工商注销吊销账户【正确答案】：ABCD62.智能柜台银行卡信息查询交易，支持华夏卡状态为（）等的卡片信息查询。A、过期B、吞卡C、未激活D、锁定【正确答案】：AB63.不宜流通人民币纸币根据产生原因和存在的形式可以分为（）等类型。A、脏污B、污渍C、脱墨D、缺失E、粘贴F、撕裂【正确答案】：ABCDEF64.港澳台通行证的签发地应录入证件上的（）。A、签发地点B、签发机关C、签发地点+签发机关D、签发地点或签发机关【正确答案】：BC65.业务连续性业务分为重要业务和次重要业务，下面属于运营条线重要业务的有（）。A、柜面B、大小额支付C、95577D、票据业务【正确答案】：ABC66.满足下列条件且留存银行的账户资料齐全、有效的，存款人办理开户手续时可不再提供已留存的开户资料A、已在本分行建立客户号并开立定期/通知账户，到期全部支取并销户，同时以同一名称开立新的定期/通知账户续存的。B、已在本分行建立客户号并开立定期/通知账户，需再次开立定期/通知账户时C、已在本分行信贷系统建立客户号，信贷部门收集资料并移交运营管理部，需开立定期/通知帐户时D、已在本分行建立客户号并开立结算账户，需开立定期/通知账户时【正确答案】：ABD67.以下哪些情况不支持账户降级。（）A、个人人民币活期高级结算户B、降级前客户已有5个及以上II类账户C、已被绑定的I类账户D、存在冻结（借方全部冻结、借方部分冻结、借贷双方全部冻结）的I类账户【正确答案】：ABCD68.以下要素属于自然人客户的“身份基本信息”的有（）。A、国籍B、学历C、民族D、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限【正确答案】：AD69.智能柜台交易日起满一年的业务由电子会计档案系统自动整合归档，归档文件包括（）A、联网核查结果及返回头像B、身份证正反面图片C、客户现场照片D、客户签名图片及加盖印章的电子凭证【正确答案】：ABCD70.人民币纸币票面出现皱褶、折痕，有下列情形之一的，为不宜流通人民币纸币。A、）票面出现一处皱褶，褶纹明显，皱褶处纸质变软、起毛、无法恢复原状，皱褶长度大于10毫米。B、票面出现2处（含）以上皱褶，褶纹明显，皱褶处纸质变软、起毛、无法恢复原状，累计皱褶长度大于20毫米（皱褶长度大于6毫米起计入累计量）。C、票面出现贯穿人民币纸币的明显折痕，折痕处纸质变软、起毛。【正确答案】：AC71.智能柜台信用卡自动还款签约的借记卡状态不能为（）A、挂失、冻结B、激活C、已销卡D、暂停非柜面【正确答案】：ACD72.以下哪些网银业务类型只能在开户网点办理？（）A、签约账号增加B、网银注销业务C、删除业务D、证书类业务【正确答案】：AC73.营业机构在办理个人账户开立或信息维护变更时，“单位名称”栏与“职业代码”栏信息应对称，当客户无工作单位时，职业代码应选择为“90300-无业人员”，则单位名称录入正确的为：（）A、“暂无工作单位”B、“无业无业无业”字样C、单位名称为空D、“无”字样E、“无无无无无无”字样【正确答案】：ACD74.以下关于个人经常项目结汇和购汇业务的审核原则正确的是()。A、境内个人办理不占用年度便利化额度的经常项目购汇，审核外汇资金用途相关材料B、境内个人办理不占用年度便利化额度的经常项目结汇，审核结汇资金用途相关材料C、境外个人办理不占用年度便利化额度的经常项目结汇，审核结汇资金用途相关材料D、境外个人办理不占用年度便利化额度的经常项目购汇，审核外汇资金用途相关材料【正确答案】：AC75.以下哪些业务属于智能柜台不得代办的业务（）A、银行卡挂失B、银行卡激活C、非同卡号换卡D、银行卡信息查询【正确答案】：ABCD76.人民币纸币票面粘贴有胶带、纸张及其他物质，无法在不损害人民币纸币票面的情况下除去，有下列情形之一的，为不宜流通人民币纸币。A、票面出现一处粘贴物，粘贴物面积大于100平方毫米。B、票面出现一处粘贴物，粘贴物面积大于80平方毫米。C、票面出现多处粘贴物，累计粘贴物面积大于60平方毫米（粘贴面积大于10平方毫米起计入累计量）。D、粘贴物面积虽未超过规定标准，但遮盖了任一一处重要防伪特征的，影响防伪功能。【正确答案】：ACD77.手机号码修改交易，以下可联动实时更新的有（）A、短信通知B、手机银行C、客户基本信息D、手机号码支付【正确答案】：ABCD78.运营业务印章分为重要运营业务印章、一般运营业务印章，重要运营业务印章包括？A、票据清算（交换）专用章B、结算专用章C、汇票专用章D、会计业务专用章E、自助回单专用章【正确答案】：BCD79.以下哪些帐户需按要求开展对账（）A、单位银行结算账户B、同业存放活期存款账户减值贷款账户C、减值贷款账户D、使用22050202临时存款（产品类）科目开立的业务临时存款账户【正确答案】：ABCD80.智能柜台重空上缴分为（）A、批量上缴B、自动上缴C、普通上缴D、手工上缴【正确答案】：CD81.智能柜台客户信息更新中，经常居住地的删除、修改规则为（）A、若客户留存地址无经常居住地则必须新增一个经常居住地B、若客户留存地址两个以上经常居住地，则可保留两个经常居住地C、若客户留存地址两个以上经常居住地，则必须删除且只能保留一个D、若客户留存地址只有一个经常居住地，则只可修改不可进行删除【正确答案】：ACD82.营业机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告人民银行当地分支机构及公安机关，并提供有关线索。A、一次性发现假币2张（枚）及以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者B、一次性发现假币5张（枚）及以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者C、利用新的造假手段制造假币的D、获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的E、被收缴人不配合金融机构收缴行为的【正确答案】：BCDE83.以下业务情况对应管控方式正确的是：A、工商信息注销或吊销-不收不付+暂停非柜面B、营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件等证明文件在到期日之前通知存款人及时更新，存款人在上述证件有效期到期90日后仍未办理更新手续，且未提出合理理由的-只收不付+暂停非柜面C、营业机构发现存款人名称、法定代表人或单位负责人发生变更，并通知存款人办理变更手续，存款人自通知送达之日起90日内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的-只收不付+暂停非柜面D、受益人/控股人（非法人）证件过期90日仍未办理更新手续，且未提出合理理由的-暂停非柜面【正确答案】：ACD84.账户绑定交易不支持（）的账户作为被绑定账户。A、身份验证标识为面对面的账户B、账户状态为“结清”的账户C、绑定账户与被绑定账户不为同一客户D、未发生入金的II、III类账户【正确答案】：BCD85.办理单位账户资金划转时，验印和电话核实要求表述正确的是：A、支付金额在500万元（含）以上，由双人分别与企业财务联系人和财务主管进行核实。B、单位定期、通知存款销户及部分支取时，在款项按要求转入其基本存款账户或原划出的同名账户情况下，无需电话核实。C、对于未签约支付密码器账户且办理500万元（含）以上的大额支付业务时，需双人对支付凭证上加盖的客户印鉴进行核验。D、支付凭证包括但不限于特种转账凭证、购汇申请书、境外汇款申请书、境内汇款申请书、委托银行付款凭证、非税收入收款收据、查询缴款书等，系统无法校验支付密码的业务凭证需双人验印。【正确答案】：ABD86.同一账户或同一存款人单笔或者当日人民币交易（）以上的现金存取，以及交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值（）以上的现钞兑换、现金汇款、现金票据兑付、现金还款等一次性金融服务，分支机构应按照人民银行反洗钱监管要求及我行反洗钱制度规定，做好客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存等相关工作，A、5万元（含）B、10万元（含）C、1000美元D、5000美元【正确答案】：AC1.营业机构在使用810067菜单维护客户信息时，需核对810067-1菜单中“公司电话/法定代表人（单位负责人）电话”的真实性（与账户预留资料一致），同时核对810067-1和810067-6菜单中“财务负责人/联系人电话”的一致性。A、正确B、错误【正确答案】：A2.需本人办理的业务，客户提供公证书可按公证书事项由代理人代办。A、正确B、错误【正确答案】：A3.智能柜台办理手机号码修改交易支持状态为正常和止付的华夏卡。A、正确B、错误【正确答案】：A4.继承人办理小额遗产继承业务，上传的《承诺书》应由营业室经理标注“已核实无误”并签章。A、正确B、错误【正确答案】：B5.境内个人需支付境外留学费用7万美元，购汇时须先用完5万美元年度便利化额度后，才能办理不占用年度便利化额度购汇。A、正确B、错误【正确答案】：B6.当同一存款人在我行所有Ⅲ类银行账户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求存款人在7日内提供有效身份证件，留存其身份证件复印件、影印件或影像，登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息。A、正确B、错误【正确答案】：A7.一户通开立的活期子账户可做单位协定存款。A、正确B、错误【正确答案】：A8.同一客户的多笔保证金业务可出具一份保证金业务办理单，并附上业务明细即可。A、正确B、错误【正确答案】：B9.对于提供证明材料不完备的冠字号码查询申请，受理查询营业机构应拒绝受理查询申请。A、正确B、错误【正确答案】：B10.按月度进行对账的账户，M月当期账单在账单日后30个工作日未对账，第31个工作日未管控，第32个工作日提取银企对账系统中对账结果为“尚未对账”的，且账户状态非“只收不付-02未完成对账”+“暂停非柜面”，系统进行预警。A、正确B、错误【正确答案】：A11.JC0514-柜员现金领用合规性监测对以7+机构码+币种+10010501交易流水存在余额为0的时间点，如果第一次提领现金与最后一次提领现金后账户余额为0的时间超过一个小时以上，进行“日始领库办理不及时”预警。A、正确B、错误【正确答案】：A12.信贷押品临时出库期限最长不超过15个自然日，其中预抵押登记证明置换成现房登记证明最长不超过45个自然日。A、正确B、错误【正确答案】：A13.客户信息中严禁选择职业代码“81000-不便分类的其他从业人员”。A、正确B、错误【正确答案】：A14.境外机构开立的基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户不得用于办理现金业务。A、正确B、错误【正确答案】：A15.对于企业提供的电子营业执照，各行不得拒绝受理，对于企业法人或授权经办人员办理账户业务使用电子营业执照的，柜员应通过“870047电子营业执照信息查询”菜单验证电子营业执照并下载打印，作为账户资料进行留存，电子营业执照上显示的出示人员应与办理账户业务经办人一致。A、正确B、错误【正确答案】：A16.办理单位存单质押业务贷款到期解冻,选择单位定期存单到期解冻，系统自动将定期存单的状态维护成“收回”。A、正确B、错误【正确答案】：A17.对于产品池保证金，所有与保证金有关的业务操作需依据保证金业务办理单办理，并经分行产业数字金融业务主管部门负责人审批后才能操作。A、正确B、错误【正确答案】：A18.总行运营管理部负责统筹全行库存现金整体限额管理。A、正确B、错误【正确答案】：B19.如客户投诉为依据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》实施风险防范措施引发的，应按照监管部门要求积极联系公安机关出具相应证明，表明有关风险防控措施的合法性。A、正确B、错误【正确答案】：A20.机关、实行预算管理的事业单位开立基本存款账户、临时存款账户和专用存款账户，应经上级部门批准并经人民银行核准A、正确B、错误【正确答案】：B21.分体式智能柜台采用插入式的方式读取客户身份证。A、正确B、错误【正确答案】：B22.港澳居民来往内地通行证（非中国籍）办理银行业务需配合护照使用。A、正确B、错误【正确答案】：B23.客户信息中单位名称字段“非空”，职业代码不得选择“81000不便分类的其他从业人员；90300无业人员”。A、正确B、错误【正确答案】：A24.一户通主账户与子账户单独计息，主、子账户结息后利息自动入本账户。A、正确B、错误【正确答案】：A25.不宜流通人民币纸币是指外观、质地、防伪特征受损，变色变形，图案模糊，尺寸、重量发生变化，影响正常流通的人民币纸币。A、正确B、错误【正确答案】：A26.信用卡外币溢缴款取现，可仅凭客户本人证件及照片办理。A、正确B、错误【正确答案】：A27.录入客户姓名时，如遇柜面字库中不存在的生僻字，应直接录入拼音（小写）且不增加任何标点符号。A、正确B、错误【正确答案】：B28.各分支机构应严格执行人民币管理有关规定，可根据实际情况设立柜台现金服务的起点金额，应无条件为使用现金自助机具存在困难的客户提供柜台服务。A、正确B、错误【正确答案】：B29.使用特种转账凭证做为主件时，若业务指令未明确要求录入转账原因，特种转账凭证可不填写转账原因，但应扫描相应指令作为附件。A、正确B、错误【正确答案】：B30.801010单位结算账户现金缴款交易，存款金额大于等于1万元的，采集凭证影像缺少W925客户身份证件（正面）、W925_1客户身份证件（反面/副页）、W926客户照片、Y208-现金缴款单，缺少以上任意一项的，系统进行预警。A、正确B、错误【正确答案】：A31.质押冻结到期后，使用原质押物再次进行质押业务续做的，可沿用原申请材料进行续冻。A、正确B、错误【正确答案】：B32.营业机构、清分中心应在每日营业后对纸币清分机、点验钞机的联网状态、冠字号码信息的存储情况进行检查，发现问题应及时修复，对存储故障或移动介质缺失的设备应停止使用。A、正确B、错误【正确答案】：B33.能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，应按原面额半额兑换。A、正确B、错误【正确答案】：B34.核准类账户、非核准类账户的正式开立之日为我行办理开户手续之日。A、正确B、错误【正确答案】：B35.JC0514-柜员现金领用合规性监测对当日同一机构同一柜员同一币种日末缴款操作超过2笔（含）时，进行“日末缴库交易超2笔（含）”预警。A、正确B、错误【正确答案】：A36.能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，应按原面额的一半兑换。纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换。A、正确B、错误【正确答案】：A37.营业机构应根据单位客户账户信息、业务情况、经营状态或风险程度，选择相应的控制账户交易措施，包括暂停账户非柜面业务、对账户采取只收不付控制、不收不付控制等措施。其中当账户状态为只收不付控制和不收不付控制时，应同时暂停该账户非柜面业务。A、正确B、错误【正确答案】：A38.一张人民币纸币损坏为2部分（含）以上，通过粘贴等方式，按原样拼接的，为不宜流通人民币纸币。A、正确B、错误【正确答案】：A39.现金兑换应坚持“先兑出、后兑入”，兑入现金在兑换人确认前不得与其他款项混淆。A、正确B、错误【正确答案】：B40.境外个人因特殊原因无法入境，远程为境内单位提供劳务服务，境内用人单位可以向境外个人支付外币薪酬。A、正确B、错误【正确答案】：A41.每季度通过全国企业信用信息公示系统排查开户企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当对存款人账户采取只收不付控制，逐步清理。A、正确B、错误【正确答案】：B42.现金清分包括机械清分和人工清分，其中5元及以上面额必须全额机械清分。A、正确B、错误【正确答案】：B43.60周岁以上客户的理财购买业务禁止在智能柜台办理。A、正确B、错误【正确答案】：B44.管控超期未对账账户时，需同时操作“只收不付-02未完成对账”和“暂停非柜面”管控。A、正确B、错误【正确答案】：A45.个人不得以分拆等方式规避便利化额度管理及真实性管理。外汇局对规避管理的个人实行“关注名单”管理，“关注名单”个人在关注期限内不能办理个人结售汇业务。A、正确B、错误【正确答案】：B46.预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的，账户名称应使用全称。A、正确B、错误【正确答案】：B47.按月度进行余额对账账户应在账单日后30日内完成对账工作；按季度进行余额对账账户，应在次季度末月最后一日前完成对账工作。A、正确B、错误【正确答案】：B48.临时存款账户的有效期最长不得超过5年。A、正确B、错误【正确答案】：B49.营业机构凡发生柜员号新增、停用、注销、机构调整及高风险柜员资质调整等情形，需通过i助手提交申请进行JC0804模型的高风险操作人员参数调整。A、正确B、错误【正确答案】：A50.客户选择柜台对账的，分行应通过营业室经理或柜员在营业网点进行对账单的发放和回收，客户从柜台取走对账单的，应与客户办理交接手续。A、正确B、错误【正确答案】：B51.16-18周岁未成年人独立办理柜面业务时，首次开户时已提供收入证明原件，后续业务客户不配合再次提供收入证明材料的，不得办理业务。A、正确B、错误【正确答案】：B52.社会团体分支（代表）机构不得开设银行账户。A、正确B、错误【正确答案】：A53.智能柜台办理同卡号换卡业务后，账户状态变更为“同卡号换卡”状态，允许正常办理无卡业务。A、正确B、错误【正确答案】：A54.智能柜台开立II、III类账户时，支持绑卡操作，II类账户可绑定我行同一客户号下账户状态正常的I、II、III类账户。A、正确B、错误【正确答案】：B55.同城支行可以受理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还业务A、正确B、错误【正确答案】：B56.境外个人继承了其母亲(境内个人)的遗产50万人民币，银行可以通过个人特殊外汇业务处置制度为其办理购汇汇出。A、正确B、错误【正确答案】：B57.智能柜台理财风评每日全渠道最多可评估3次，有效期为一年，过期需重新评估。A、正确B、错误【正确答案】：A58.协助扣划时，有权机关要求提取现金的，应予协助办理；A、正确B、错误【正确答案】：B59.企业开立的银行结算账户，自开立之日即可办理收付款业务。A、正确B、错误【正确答案】：A60.按照国家有关规定或存款人资金管理有特殊需要的，单位开立的专用存款账户的名称可以为单位名称后加内设机构（部门）名称或资金性质，专用存款账户的预留印鉴应与存款人名称保持一致。A、正确B、错误【正确答案】：B61.客户已完成预警周期对账，但仍存在非本周期超期未对账数据的，需客户配合完成对应周期对账后方可解控。A、正确B、错误【正确答案】：A62.境外个人2001年在境内购买了一套商品房，现出租，租金可以凭相关材料办理经常项目收入购付汇。A、正确B、错误【正确答