金融行业投资免责协议书

金融行业投资免责协议书合同编号：__________甲方（投资者）：姓名：身份证号：地址：联系方式：电子邮箱：乙方（金融机构）：公司名称：法定代表人：公司地址：联系方式：电子邮箱：一、前言1.1协议背景本协议旨在规范甲方作为投资者与乙方作为金融机构之间在金融投资领域的权利和义务关系。金融市场的不断发展，投资活动的风险性和复杂性日益凸显，为了明确双方在投资过程中的责任和义务，保障双方的合法权益，特订立本协议。1.2协议目的本协议的目的是为了在金融投资活动中，对投资产品的风险进行充分揭示，明确双方的声明与保证、投资决策与责任、免责条款等内容，以避免可能产生的纠纷和争议，保证投资活动的顺利进行。二、定义与解释2.1定义在本协议中，除非上下文另有明确规定，下列术语具有以下含义：（1）“投资产品”指乙方根据甲方的投资需求和风险承受能力，向甲方推荐并提供的各类金融产品，包括但不限于股票、债券、基金、保险产品等。（2）“风险”指投资产品在市场波动、政策变化、发行人信用等因素影响下，可能导致投资者本金损失或收益未达到预期的可能性。（3）“交易日”指金融市场正常开放进行交易的日期。2.2解释规则（1）本协议的解释应遵循诚实信用、公平合理的原则。（2）对本协议中条款的解释，应结合协议的上下文及目的进行。（3）如本协议中的条款存在歧义或模糊之处，双方应通过友好协商解决；协商不成的，按照相关法律法规的规定进行解释。三、声明与保证3.1投资者声明与保证甲方在此声明并保证：（1）甲方具有完全民事行为能力，能够独立承担民事责任。（2）甲方已充分了解投资产品的风险和收益特征，并根据自身的财务状况、投资目标和风险承受能力，做出了明智的投资决策。（3）甲方提供的个人信息和资料真实、准确、完整，如有变更，应及时通知乙方。（4）甲方将遵守本协议及相关法律法规的规定，履行投资者的义务。3.2金融机构声明与保证乙方在此声明并保证：（1）乙方是依法设立并有效存续的金融机构，具有从事相关金融业务的资质和能力。（2）乙方已向甲方充分揭示了投资产品的风险和收益特征，提供的信息真实、准确、完整。（3）乙方将遵守本协议及相关法律法规的规定，履行金融机构的义务，为甲方提供优质的金融服务。四、投资产品与风险揭示4.1投资产品描述乙方应向甲方详细介绍投资产品的基本情况，包括但不限于产品名称、投资范围、投资策略、收益分配方式等。甲方应认真阅读并理解相关产品说明。4.2风险揭示与说明（1）乙方应向甲方充分揭示投资产品可能面临的风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。（2）乙方应向甲方提供风险测评问卷，协助甲方评估自身的风险承受能力。甲方应如实填写风险测评问卷，以便乙方为其提供合适的投资建议。（3）甲方应充分认识到投资产品的风险性，自行承担投资风险。乙方不对投资产品的收益做出任何保证或承诺。五、投资决策与责任5.1投资者的投资决策（1）甲方有权根据自身的投资目标和风险承受能力，自主决定是否投资及投资的金额、期限等。（2）甲方在做出投资决策前，应仔细阅读投资产品的相关文件和风险揭示书，充分了解投资产品的风险和收益特征。（3）甲方的投资决策应基于其独立判断，不受乙方的不当影响。5.2投资责任的承担（1）甲方应自行承担投资产品的收益和风险。如因投资产品的市场波动、政策变化等因素导致甲方本金损失或收益未达到预期，甲方不得以此为由要求乙方承担赔偿责任。（2）甲方应按照投资产品的约定，按时足额支付投资款项。如甲方未按时支付投资款项，应承担违约责任。（3）甲方应密切关注投资产品的运作情况，如发觉异常情况，应及时通知乙方。六、免责条款6.1一般免责事项（1）因不可抗力、政策变化、市场波动等不可预见、不可避免且不可克服的客观原因，导致投资产品的收益未达到预期或本金损失的，乙方不承担赔偿责任。（2）因甲方自身的原因，如未按照本协议的约定履行义务、提供虚假信息等，导致投资损失的，乙方不承担赔偿责任。（3）对于投资产品的风险，乙方已向甲方进行了充分的揭示和说明，甲方已充分了解并自愿承担投资风险。因此，因投资风险导致的损失，乙方不承担赔偿责任。6.2特定情况下的免责（1）如因第三方的原因，如发行人违约、托管银行失职等，导致投资产品的收益未达到预期或本金损失的，乙方应积极协助甲方追究第三方的责任，但不承担赔偿责任。（2）如因金融市场的系统性风险，导致投资产品的收益普遍下降或本金损失的，乙方不承担赔偿责任。但乙方应采取合理的措施，尽量减少甲方的损失。七、信息披露与通知7.1金融机构的信息披露义务（1）乙方应按照相关法律法规和监管要求，及时、准确地向甲方披露投资产品的相关信息，包括但不限于产品的运作情况、收益情况、风险状况等。（2）乙方应在投资产品发生重大事项时，及时通知甲方，并向甲方说明事项的性质、可能产生的影响及乙方采取的应对措施。7.2投资者的信息提供义务（1）甲方应按照乙方的要求，及时、准确地向乙方提供个人信息和资料，包括但不限于身份证明、财务状况、投资经验等。（2）甲方应在个人信息和资料发生变更时，及时通知乙方。7.3通知的方式与效力（1）双方同意，本协议项下的通知应以书面形式送达对方。书面通知的送达方式包括但不限于专人送达、邮寄、传真、邮件等。（2）通知的送达时间以通知到达对方指定的地址或电子邮箱为准。如因对方提供的地址或电子邮箱错误或不准确，导致通知无法送达的，通知自发出之日起视为已送达。八、保密条款8.1保密信息的定义本协议所称保密信息，是指双方在履行本协议过程中所知晓的对方的商业秘密、技术秘密、客户信息等未公开的信息。8.2保密义务的范围（1）双方应对保密信息予以严格保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露或使用保密信息。（2）双方应采取合理的保密措施，保证保密信息的安全。8.3保密期限本协议的保密期限为自本协议生效之日起至保密信息被公开之日止。九、违约责任9.1投资者的违约责任（1）如甲方未按照本协议的约定履行义务，如未按时支付投资款项、提供虚假信息等，应向乙方支付违约金，并赔偿乙方因此所遭受的损失。（2）如甲方违反本协议的保密条款，应向乙方支付违约金，并赔偿乙方因此所遭受的损失。9.2金融机构的违约责任（1）如乙方未按照本协议的约定履行义务，如未及时披露信息、未提供优质的金融服务等，应向甲方支付违约金，并赔偿甲方因此所遭受的损失。（2）如乙方违反本协议的保密条款，应向甲方支付违约金，并赔偿甲方因此所遭受的损失。十、协议的变更与解除10.1协议的变更（1）本协议的任何变更或补充须经双方书面协商一致，并签署相关的协议变更或补充协议。（2）如法律法规或监管要求发生变化，导致本协议的部分条款无法履行或需要进行变更的，双方应根据法律法规或监管要求的变化，及时对本协议进行相应的变更。10.2协议的解除（1）经双方协商一致，可以解除本协议。（2）如一方违反本协议的约定，另一方有权解除本协议，并要求违约方承担相应的违约责任。（3）如因不可抗力等不可预见、不可避免且不可克服的客观原因，导致本协议无法履行的，双方可以协商解除本协议。十一、法律适用与争议解决11.1法律适用本协议的签订、履行、变更和解除等事宜，均适用中华人民共和国法律。11.2争议解决方式（1）双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。（2）在争议解决期间，双方应继续履行本协议中不涉及争议的其他条款。十二、其他条款12.1协议的完整性本协议构成双方之间关于金融投资的完整协议，取代双方之前就金融投资所达成的任何口头或书面协议。12.2可分割性如果本协议的任何条款被认定为无效或不可执行，不影响本协议其他条款的效力和可执行性。双方应尽力协商制定新的条款，以替代被认定为无效或不可执行的条款。12.3标题的非约束性本协议中的标题仅为方便阅读和理解而设，不具有法律约束力，不影响本协议条款的解释和执行。十三、协议的生效与终止13.1协议的生效本协议自双方签字（或盖章）之日起生效。13.2协议的终止（1）本协议在双方履行完毕各自的义务后终止。（2）如双方协商一致解除本协议，本协议自解除之日起终止。（3）如因法律法规或监管要求的变化，导致本协议无法继续履行，本协议自相关法律法规或监管要求生效之日起终止。十四、附则14