《富德生命人寿反洗钱知识普及读本》测试

《富德生命人寿反洗钱知识普及读本》测试基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门/中支：________________________1、在保险市场，一些洗钱者常常（通过

形式一次性）购买

保险，然后采取犹豫期退保的方式折价赎回。[单选题]*A、趸交；小额B、趸交；高额(正确答案)C、期交；小额D、期交；高额2、根据《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国反洗钱法》的规定，

是我国反洗钱监督管理工作的行政主管部门。[单选题]*A、国家金融监督管理总局B、公安部C、中国人民银行(正确答案)D、税务总局3、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存

。[单选题]*A、一年B、三年C、五年D、十年(正确答案)4、金融机构办理的单笔交易或者在一定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向

报告。[单选题]*A、反洗钱监测分析机构(正确答案)B、纪检机关C、税务机关D、司法机关5、洗钱罪“情节严重”的认定标准：洗钱数额在

以上，且具有多次实施洗钱行为；拒不配合财物追缴，致使赃款赃物无法追缴；造成损失

以上；或者造成其他严重后果情形之一的，将被认定为“情节严重”。[单选题]*A、五百万元；二百五十万元(正确答案)B、五百万元；五百万元C、二百五十万元；五百万元D、二百五十万元；二百五十万元6、洗钱，英文名称为MoneyLaundering，是指将

或其他

的收入通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为和过程。*A、偶然所获得B、犯罪(正确答案)C、非法违法行为所获得(正确答案)D、合法所获得7、典型的洗钱过程通常分为三个阶段，即：*A、处置阶段(正确答案)B、离析阶段(正确答案)C、融合阶段(正确答案)8、常见的洗钱手法包括：*A、通过各种手段控制批量银行账户和第三方支付账户，分散转移赃款(正确答案)B、利用现金掩饰隐瞒赃款，如贪污受贿犯罪分子收受现金贿赂，直接使用或者隐蔽保存(正确答案)C、通过投资房地产、有价证券、矿产股权等方式洗钱(正确答案)D、利用买卖古董、字画等高价值艺术品洗钱(正确答案)E、利用虚拟货币交易洗钱(正确答案)F、通过虚假贸易、地下钱庄、跨境携带现金、分拆购汇等向境外转移赃款等方式洗钱(正确答案)9、洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括：*A、匿名存储(正确答案)B、利用银行贷款掩饰犯罪收益(正确答案)C、控制银行和其他金融机构(正确答案)10、为什么要反洗钱？*A、有利于发现资助犯罪活动的资金来源和渠道，遏制相关犯罪(正确答案)B、有利于维护社会安全、社会信用(正确答案)C、有利于维护金融安全、经济安全(正确答案)D、有利于消除洗钱犯罪活动给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，促使金融机构依法合规、稳健经营(正确答案)11、洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括：*A、匿名存储(正确答案)B、利用银行贷款掩饰犯罪收益(正确答案)C、控制银行和其他金融机构(正确答案)12、每一位公民都要与时俱进，不断加强自己的反洗钱意识，依法履行以下反洗钱义务：*A、主动配合金融机构进行客户尽职调查(正确答案)B、保管好自己的身份证件和账户(正确答案)C、为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙(正确答案)D、选择安全可靠的金融机构(正确答案)E、支持国家反洗钱工作也是保护自己利益(正确答案)13、行为人从事掩饰、隐瞒犯罪1所得及其收益的来源和性质的活动，实施下列有关洗钱行为之一的，属于违反《中华人民共和国刑法》第一百九十一条的相关规定，构成洗钱罪。*A、提供资金账户的(正确答案)B、将财产转换为现金、金融票据、有价证券的(正确答案)C、通过转账或者其他支付结算方式转移资金的(正确答案)D、跨境转移资产的(正确答案)E、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的(正确答案)14、洗钱罪的主要上游犯罪包括：*A、毒品犯罪；黑社会性质组织犯罪(正确答案)B、恐怖活动犯罪；走私犯罪(正确答案)C、贪污贿赂犯罪(正确答案)D、破坏金融管理秩序犯罪；金融诈骗犯罪(正确答案)15、洗钱罪的典型关联犯罪包括：*A、跨境赌博(正确答案)B、地下钱庄(正确答案)C、虚拟货币(正确答案)D、电信诈骗；帮助信息网络犯罪活动罪(正确答案)16、洗钱顾名思义，就是将“脏”钱洗干净，然后“清洁”的钱就可以用了，离我们的生活太遥远。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)17、金融机构可以选择性采取预防、监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度，履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特别预防措施等反洗钱义务。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)18、为了在反洗钱工作中合理、有效地保护金融机构客户的个人隐私和商业秘密等信息，《反洗钱法》要求对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、反洗钱调查信息等反洗钱信息，应当予以保密；非依法律、行政法规规定，不得向任何组织和个人提供[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误19、最高人民法院、最高人民检察院、外交部、公安部、国家安全部、海关总署、市场监管总局、国家新闻出版广电总局等属于反洗钱工作部