银行票据交易风险控制指南

银行票据交易风险控制指南合同编号：__________甲方：__________乙方：__________鉴于甲方为乙方提供银行票据交易服务，为保证双方权益，明确双方责任，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国票据法》等法律法规，甲乙双方本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，就双方在银行票据交易过程中所涉及的风险控制事宜，达成如下协议：一、风险控制原则1.1甲方应按照法律法规、监管要求及行业规范，制定完善的银行票据交易风险控制制度，确保交易安全、合规。1.2乙方应遵循诚实信用原则，如实提供相关信息，配合甲方进行风险控制。1.3甲方、乙方应共同维护银行票据交易市场的秩序，防止虚假、违法交易行为。二、风险识别与评估2.1甲方应对乙方提交的银行票据进行严格审查，包括票面信息、出票人、承兑人、背书人、票据金额、到期日等，确保票据的真实性、合法性。2.2甲方应根据银行票据的类型、金额、到期日、出票人及背书人等信息，对票据的风险进行评估，并根据评估结果制定相应的风险控制措施。2.3乙方应提供与票据交易相关的全部信息，如发现票据存在纠纷、挂失、止付等情形，应及时告知甲方。三、风险控制措施3.1甲方在办理银行票据交易时，应严格执行风险评估结果，对高风险票据采取追加保证、冻结资金等风险控制措施。3.2甲方应建立健全内部控制制度，对银行票据交易过程中的关键环节进行监控，确保交易安全。3.3甲方应定期对银行票据交易风险进行排查，发现问题及时整改，确保风险可控。3.4乙方应按照甲方要求，提供真实、完整的交易信息，配合甲方进行风险控制。四、风险处置4.1如发生银行票据交易风险，甲方应及时采取措施，防止风险扩大，并根据实际情况通知乙方。4.2甲方应协助乙方处理银行票据交易风险，包括协助乙方与出票人、承兑人等协商解决纠纷，提供必要的法律支持等。4.3乙方应对因自身原因导致的银行票据交易风险承担责任，并积极配合甲方进行风险处置。五、保密条款5.1甲方、乙方应对在银行票据交易过程中获取的对方商业秘密、个人隐私等信息予以保密，不得泄露给第三方。5.2甲方、乙方在履行本协议过程中所获悉的对方业务操作、内部管理等信息，也应予以保密。六、违约责任6.1甲方未按照本协议约定履行风险控制职责，导致乙方损失的，应承担违约责任。6.2乙方提供虚假信息、未配合甲方进行风险控制或违反保密条款的，应承担违约责任。七、争议解决7.1本协议履行过程中发生的争议，甲乙双方应协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院起诉。八、附则8.1本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年。8.2本协议一式两份，甲乙双方各执一份。甲方（盖章）：__________乙方（盖章）：__________签订日期：__________一、附件列表：1.甲方营业执照副本复印件2.乙方营业执照副本复印件3.银行票据复印件4.风险评估报告5.内部控制制度证明文件6.风险控制措施执行记录7.风险排查报告8.法律意见书9.保密协议10.诉讼时效证明文件二、违约行为及认定：1.甲方未按照本协议约定履行风险控制职责，导致乙方损失的，构成违约。2.乙方提供虚假信息、未配合甲方进行风险控制或违反保密条款的，构成违约。3.甲方、乙方未按照本协议约定履行其他义务的，构成违约。三、法律名词及解释：1.银行票据：指由出票人签发，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。2.风险控制：指对银行票据交易过程中可能出现的风险进行识别、评估、控制和处置的一系列措施。3.内部控制制度：指为合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，防止舞弊，确保企业实现发展战略而制定的制度。4.违约行为：指合同当事人违反合同约定，不履行或者不完全履行合同义务的行为。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方在办理银行票据交易时，发现乙方提供的票据存在纠纷、挂失、止付等情形。解决办法：及时通知乙方，并根据实际情况采取相应措施，如暂停交易、冻结资金等。2.问题：乙方未按照甲方要求提供真实、完整的交易信息。解决办法：要求乙方及时提供相关信息，并视情节轻重采取警告、限制交易等措施。3.问题：银行票据交易过程中出现争议。解决办法：协商解决，协商不成的，可以向有管辖权的人民法院起诉。五、所有应用场景：1.甲方为乙方提供银行票据交易服务。2.乙方通过甲方办理银行票据交易。3.甲方对乙方提交的银行票据进行