征信业务自查自纠管理办法复习测试有答案

第页27、征信业务自查自纠管理办法（80题）复习测试有答案1.检查结束后，征信业务检查资料要装订成册，（）保管。A、归档B、统一C、分类D、按户【正确答案】：A2.非现场监测是指依托征信相关系统对征信业务异常数据进行分析，从中发现异常问题线索，对异常问题进行（）确认或现场核实。A、数据比对B、数据监测C、系统比对D、系统监测【正确答案】：A3.征信业务自查自纠是指各级机构采用现场检查和()的方式，对征信业务进行自我检查，对发现的事实风险和潜在风险进行自我纠正的过程。A、线上监测B、非现场监测C、随机监测D、按季监测【正确答案】：B4.征信业务检查重点信息查询及使用是否存在让客户提供（）情形。A、人行征信报告B、人行版、网络版征信报告C、网络征信报告D、第三方出示征信报告【正确答案】：B5.征信业务检查重点是否制定对全员开展（）轮训制度。A、定期B、不定期C、随机D、定期或不定期【正确答案】：D6.征信业务检查坚持（）原则，对于一些操作性的违规问题，能现场整改的要立即整改。A、重查轻改B、重查重罚C、查改并重D、轻查重改【正确答案】：C7.征信业务检查重点用户管理是否存在用户创建、变更等不向（）登记备案情形。A、人行B、银监C、审计中心D、上级机构【正确答案】：D8.征信业务检查重点是否存在密码未指定（）及未封存密码情形。A、专人使用B、专人修改C、专人注销D、专人保管【正确答案】：D9.征信业务检查重点信息查询及使用是否存在是否存在（）情形。A、一次授权，多次查询B、一次授权，一次查询C、多次授权，多次查询D、多次授权，一次查询【正确答案】：A10.检查重点是否按照()、《中国人民银行关于进一步加强征信信息安全管理的通知》等要求，建立完整的征信业务管理制度和业务办理流程。A、《征信业管理准则》B、《征信业管理条例》C、《征信业管理办法》D、《征信业管理制度》【正确答案】：B11.对于不能现场整改的，被查单位要建立台账，限期整改并向上级机构报送（）。A、整改计划B、整改进度C、整改报告D、整改措施【正确答案】：B12.征信业务检查重点用户管理是否存在密码（）情形。A、重复使用B、他人使用C、错误使用D、不按时使用【正确答案】：A13.征信业务检查根据检查项目选择能够胜任相关征信业务检查工作的人员组成检查组，并指定组长和（）。A、主查人B、组员C、被查机构D、副组长【正确答案】：A14.征信业务检查重点信息查询及使用是否存在查询档案资料未按规定（）情形。A、送还B、销毁C、上交D、保管【正确答案】：D15.征信业务检查坚持（）的原则，对于一些操作性的违规问题，能现场整改的要立即整改。A、及时有效B、查有所依C、轻重缓急D、查改并重【正确答案】：D16.征信业务检查重点用户管理是否存在未建立（）情形。A、密码使用登记簿B、密码修改登记簿C、密码注销登记簿D、密码申请登记簿【正确答案】：B17.征信业务检查重点信息查询及使用是否存在将授权书和征信报告退回给未获批准业务的（）情形。A、委托人B、借款人C、担保人D、被查询人【正确答案】：D18.征信业务检查重点用户管理是否存在岗位兼任和（）情形。A、串岗B、乱岗C、“公共用户”D、串岗和乱岗【正确答案】：C19.各级机构要按季将本单位征信业务自查自纠情况形成专项报告报送上级机构及所在地（）。A、人民银行B、银保监局C、金融办D、统计局【正确答案】：A20.征信业务检查重点信息查询及使用是否存在无法提供书面授权书（）的情形。A、原件B、复印件C、扫描件D、电子信息【正确答案】：A21.检查组根据（）填制《检查事实确认书》，并加盖被查单位印章。A、《检查工作方案》B、《检查工作底稿》C、《检查工作制度》D、《检查工作办法》【正确答案】：B22.征信业务检查重点用户管理是否将（）及密码告知他人情形。A、征信账户B、使用账户C、查询账户D、登陆账户【正确答案】：C23.各级机构应按()开展内部征信合规和信息安全自查自纠工作。A、旬B、月C、季D、年【正确答案】：C24.征信业务检查重点信息查询及使用是否存在未按（）使用信用报告的情形。A、贷款时间B、约定时间C、贷款用途D、约定用途【正确答案】：D25.违反本办法规定的，依据《山西省农村信用社工作人员违规行为处罚办法》和（）进行处罚。A、《山西省农村信用社征信业务与信息安全违规行为处罚办法》B、《山西省农村信用社征信业务与信息安全违规行为问责办法》C、《征信业务与信息安全违规行为处罚办法》D、《征信业务与信息安全违规行为问责办法》【正确答案】：B26.征信业务检查重点异议处理是否存在未设置（）受理异议申请。AB岗B、专人专岗C、轮岗D、随机岗【正确答案】：B27.征信业务检查重点信息查询及使用是否存在将信用报告提供给（）情形。A、第三方B、借款人C、担保人D、委托人【正确答案】：A28.征信业务检查重点信息查询及使用是否存在未取得信息主体真实有效的书面授权(含合法的电子授权)查询（）情形。A、征信档案B、客户财产C、客户信息D、征信报告【正确答案】：D29.征信业务检查重点信息查询及使用是否存在给（）的客户查询征信报告情形。A、未申请办理业务B、存量贷款借款人C、存量贷款担保人D、新增贷款委托人【正确答案】：A30.征信业务检查重点信息查询及使用是否存在未使用（）情形。A、审计中心统一制式授权书B、省联社统一制式授权书C、总行统一制式授权书D、人行统一制式授权书【正确答案】：B31.现场检查是指对各级机构征()等方面进行现场核实。A、管理B、查询C、使用D、管理和查询使用【正确答案】：D32.征信业务检查重点信息查询及使用是否存在（）或用途勾选错误的情形。A、查询日期B、授权日期C、贷款日期D、申请日期【正确答案】：B1.制定征信业务检查方案。检查方案由征信工作牵头部门编制，包括（）、检查人员与检查时间，并报相关负责人批准。A、检查项目来源B、确立检查项目C、选择被查对象D、确定检查范围【正确答案】：ABCD2.征信业务信息查询及使用检查重点中有以下（）情形。A、是否存在未按约定用途使用信用报告的情形B、是否存在未使用省联社统一制式授权书情形C、是否存在将授权书和征信报告退回给未获批准业务的被查询人情形D、是否存在给未申请办理业务的客户查询征信报告情形【正确答案】：ABCD3.《山西省农村信用社征信业务自查自纠管理办法》信息查询及使用重点包括下列（）。A、是否存在无法提供书面授权书原件的情形B、是否存在授权日期或用途勾选错误的情形C、是否存在未按约定用途使用信用报告的情形D、是否存在未使用省联社统一制式授权书情形【正确答案】：ABCD4.根据检查项目选择能够胜任相关征信业务检查工作的人员组成检查组，并指定（）。A、组长B、副组长C、主查人D、组员【正确答案】：AC5.征信业务检查重点信息查询及使用是否存在先查征信后补登（）不授权查询情形。A、漏登B、错登C、不登D、迟等【正确答案】：ABC6.各级机构应按季开展内部征信合规和信息安全自查自纠工作。检查方式包括（）。A、现场检查B、非现场监测C、突击检查D、监控检查【正确答案】：AB7.征信业务用户管理检查重点是否存在（）等不向上级机构登记备案情形。A、用户创建B、用户注销C、用户变更D、用户修改【正确答案】：AC8.检查档案整理。检查结束后，征信业务检查资料要（）。A、审核核对B、装订成册C、上报总行D、归档保管【正确答案】：BD9.《山西省农村信用社征信业务自查自纠管理办法》制度建设参照下列（）可以建立完整征信业务管理制度和业务办理流程。A、《征信业管理条例》B、《山西省农村信用社个人征信系统管理办法》C、《中国人民银行关于进一步加强征信信息安全管理的通知》D、《山西省农村信用社企业征信系统管理办法》【正确答案】：AC10.征信业务检查重点信息查询及使用是否存在异常查询、（）、非法提供、违规使用、（）等征信信息安全问题。（）A、违规查询B、非法查询C、违规保存D、信用报告泄露【正确答案】：AD11.征信业务检查重点信息查询及使用是否存在（）授权主体(签字盖章)、授权日期等要素不全或涂改的情形。A、被授权对象B、查询管理员C、授权期限D、查询原因及用途【正确答案】：ACD12.各级机构要按季将本单位征信业务自查自纠情况形成专项报告报送（）。A、上级机构B、所在地人民银行C、所在地银监局D、所在地金融办【正确答案】：AB13.征信业务检查主要包括：（）整理档案资料等步骤。A、检查准备B、检查实施C、事实确认D、写检查报告【正确答案】：ABCD14.现场检查是指对各级机构（）等方面进行现场核实。A、用户管理B、征信管理C、查询使用D、档案管理【正确答案】：BC15.征信业务检查重点信息查询及使用是否存在对省联社下发的不良信息告知名单，未按规定时间（），并（）。A、履行告知义务B、签订书面告知书C、留存履职证明D、逐级反馈【正确答案】：ACD16.市级机构、县级机构应指定专人负责（）。A、报告检查情况B、登记违规台账C、跟踪整改进度D、定期考核通报【正确答案】：ABCD17.是否按照《征信业管理条例》、《中国人民银行关于进一步加强征信信息安全管理的通知》等要求，建立完整的（）。A、征信业务管理办法B、征信业务管理制度C、业务办理流程D、业务办理条例【正确答案】：BC18.征信业务征信信息安全检查重点中有以下（）情形。A、是否存在征信业务办理机具接入互联网情形B、是否存在办理征信业务机具随意转移业务数据情形C、是否存在未经授权认可的渠道接入征信系统D、是否存在异常查询、违规查询、非法提供、违规使用、信用报告泄露等征信信息安全问题【正确答案】：ABCD19.档案资料包括（）、检查报告、整改通知书等。A、检查流程B、检查方案C、工作底稿D、检查事实确认书【正确答案】：BCD20.检查组依据《检查工作底稿》和《检查事实确认书》，在规定的时间内汇总撰写检查报告，提出整改意见和其它建议，同时向（）报送书面报告。A、上级机构B、所在地人民银行C、所在地银监局D、所在地金融办【正确答案】：AB21.检查组根据检查方案要求，对日常监测发现的风险线索以及异常查询线索，与对应的征信业务进行逐笔核实，从（）、使用、存储等各环节梳理是否存在征信违规风险隐患。A、授权B、审核C、查询D、登记【正确答案】：ABC22.征信业务异议处理检查重点中有以下（）情形。A、是否存在未设置专人专岗受理异议申请B、是否存在未按规定流程操作或未使用统一的异议申请表和回复函C、是否存在未按规定时限处理异议或无理由拒绝客户异议申请情形D、是否存在未设置本行管理办法的情形【正确答案】：ABC23.征信业务用户管理检查重点中有以下（）情形。A、是否借款人为实际用款人B、是否存在未按要求设置A、B岗用户情形C、是否存在密码重复使用情形D、是否存在未建立密码修改登记簿情形【正确答案】：BCD1.征信业务检查重点信息查询及使用是否存在将信用报告提供给第三方情形。A、正确B、错误【正确答案】：A2.征信业务检查根据检查项目选择能够胜任相关征信业务检查工作的人员组成检查组，并指定组长和主查人。A、正确B、错误【正确答案】：A3.自查自纠是指各级机构采用现场检查和非现场监测的方式，对征信业务进行自我检查，对发现的事实风险和潜在风险进行自我纠正的过程。A、正确B、错误【正确答案】：A4.检查组根据《检查工作方案》填制《检查事实确认书》，并加盖被查单位印章。A、正确B、错误【正确答案】：B5.征信业务检查重点信息查询及使用是否存在让客户提供人行版、网络版征信报告情形。A、正确B、错误【正确答案】：A6.征信业务检查重点信息查询及使用是否存在未取得信息主体真实有效的书面授权含合法的电子授权查询征信档案情形。A、正确B、错误【正确答案】：B7.各级机构要按月将本单位征信业务自查自纠情况形成专项报告报送上级机构及所在地人民银行。A、正确B、错误【正确答案】：B8.征信业务检查坚持查改并重的原则，对于一些操作性的违规问题，能现场整改的要立即整改。A、正确B、错误【正确答案】：A9.对于不能现场整改的，被查单位要建立台账，限期整改并向上级机构报送整改进度。A、正确B、错误【正确答案】：A10.征信业务检查重点信息查询及使用是否存在无法提供书面授权书原件的情形。A、正确B、错误【正确答案】：A11.征信业务检查重点用户管理是否将查询账户及密码告知他人情形。A、正确B、错误【正确答案】：A12.征信业务检查重点信息查询及使用是否存在授权日期或用途勾选错误的情形。A、正确B、错误【正确答案】：A13.征信业务检查重点异议处理是否存在未设置专人专岗受理异议申请。A、正确B、错误【正确答案】：A14.现场检查是指依托征信相关系统对征信业务异常数据进行分析，从中发现异常问题线索，对异常问题进行数据比对确认或现场核实。A、正确B、错误【正确答案】：B15.各级机构要