统一授信管理指引复习试题含答案

第页20、统一授信管理指引（64题）复习试题含答案1.山西省农村信用社对非同业客户进行授信时，对客户的调查和客户资料的验证结束后，应将调查过程和结果以（）记载。A、口头形式B、书面形式C、电子形式D、影像形式【正确答案】：B2.根据《山西省农村信用社统一授信管理指引》的规定，县级行社应结合客户经营情况、经营需求、行业特征、所处行业地位、盈利能力、综合收益、信用等级及自身风险状况，合理核定（）授信额度。A、最高B、最低C、居中D、最少【正确答案】：A3.山西省农村信用社对（）进行授信时，应对客户公司治理、管理层素质、履约记录、生产装备和技术能力、产品和市场、行业特点以及宏观经济环境等方面进行风险评价识别。A、同业客户B、非同业客户C、单一客户D、集团客户【正确答案】：B4.山西省农村信用社对（）进行授信时，应对客户的财务因素和非财务因素进行分析评价。A、同业客户B、非同业客户C、单一客户D、集团客户【正确答案】：B5.根据《山西省农村信用社统一授信管理指引》的规定，应当加强统一授信信息管理，以（）为核心构建关联集合，对集团客户成员单位均应作为关联集合的成员进行登记，对集团客户授信业务的管理提供有效的信息支持和信息共享。A、实际控制方B、关联方C、一致行动人D、最终受益人【正确答案】：A6.山西省农村信用社在客户关系识别过程中应遵循的原则是（）。A、实质重于形式B、真实性C、可比性D、相关性【正确答案】：A7.根据《山西省农村信用社统一授信管理指引》的规定，（）主要负责对各级机构的统一授信制度执行情况进行监督检查。A、信贷管理部B、风险管理部C、资金营运中心D、稽核审计部【正确答案】：D8.根据《山西省农村信用社统一授信管理指引》的规定，按照（）类型不同，授信客户可以分为非同业客户授信和同业客户授信。A、资源B、客户C、性质D、投资【正确答案】：B9.山西省农村信用社对非同业客户进行授信时，客户调查和客户资料的验证应以（）为主，（）为辅。（）A、实地调查、异地调查B、异地调查、直接调查C、直接调查、间接调查D、实地调查、间接调查【正确答案】：D10.山西省农村信用社对同业客户授信时，各法人机构应综合考虑同业客户的资产规模、资本实力、监管评级、外部信用评级等因素，并结合自身的风险承受能力和风险偏好，核定同业客户（）授信额度。A、最高B、最低C、居中D、最少【正确答案】：A11.根据《山西省农村信用社统一授信管理指引》的规定，在同业授信额度（），应加强对同业客户经营、信用及授信使用情况的监测与管理，A、一年内B、两年内C、五年内D、有效期内【正确答案】：D12.山西省农村信用社对非同业客户授信实施后，（）应及时对授信情况进行分析，采取核减、暂停或取消其授信额度等应对措施。A、董事长B、监事长C、客户经理D、授信工作人员【正确答案】：D13.根据《山西省农村信用社统一授信管理指引》的规定，对非同业单一集团客户授信总额不得超过资本净额的（）。A、5%B、10%C、15%D、20%【正确答案】：C14.根据《山西省农村信用社统一授信管理指引》的规定，（）根据拟授信对象名单收集整理相关授信资料并进行分析，核定拟授信额度。A、董事长B、监事长C、客户经理D、授信人员【正确答案】：D15.山西省农村信用社对同业客户授信时，有权审批人对审查意见及拟授信限额进行审核，并确定（）授信限额。A、最高B、最低C、居中D、最少【正确答案】：A16.山西省农村信用社应根据授信客户类型及相关制度规定，确定（）用信额度，如遇新的监管及行业管理规定，按新的规定执行。A、最高B、最低C、居中D、最少【正确答案】：A17.根据《山西省农村信用社统一授信管理指引》的规定，企事业法人的法定代表人、股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等授信主体视同（）进行管理。A、同业B、单一客户C、非同业客户D、集团客户【正确答案】：D18.根据《山西省农村信用社统一授信管理指引》的规定，（）应熟悉授信工作职责和尽职要求，明确授信风险控制要求，并确保独立履行职责。A、董事长B、监事长C、客户经理D、授信工作人员【正确答案】：D19.根据《山西省农村信用社统一授信管理指引》的规定，授信是指农村信用社向客户直接提供（）支持，或者对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任做出保证A、技术B、劳务C、资金D、资源【正确答案】：C20.山西省农村信用社对仅涉及债券投资的非同业客户授信，可根据实际情况从公开渠道获取信息或开展（），并将调查过程和结果以书面形式记载。A、直接调查B、实地调查C、异地调查D、间接调查【正确答案】：B21.根据《山西省农村信用社统一授信管理指引》的规定，（）主要负责对同业客户和仅涉及债券投资的非同业客户的统一授信工作进行管理。A、信贷管理部B、风险管理部C、资金营运中心D、稽核审计部【正确答案】：C22.根据《山西省农村信用社统一授信管理指引》的规定，应建立健全授权管理制度，根据经营管理水平、风险控制能力等，实行（）授权。A、相同B、一致C、差别化D、合理【正确答案】：C23.根据《山西省农村信用社统一授信管理指引》的规定，（）主要负责对统一授信风险识别与计量、监测与控制，并组织相关部门开展统一授信的风险分析、提示工作。A、信贷管理部B、风险管理部C、资金营运中心D、稽核审计部【正确答案】：B24.根据《山西省农村信用社统一授信管理指引》的规定，统一授信是指在全面覆盖各类授信业务的基础上，农村信用社对客户统一确定（）综合授信额度，并加以集中统一控制的管理过程。A、最高B、最低C、居中D、最少【正确答案】：A25.根据《山西省农村信用社统一授信管理指引》的规定，对同业单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，不得超过其一级资本净额的（）。A、5%B、10%C、20%D、25%【正确答案】：D26.根据《山西省农村信用社统一授信管理指引》的规定，各级机构的统一授信工作由（）负责。A、董事会B、监事会C、股东会D、风险管理委员会【正确答案】：D1.根据《山西省农村信用社统一授信管理指引》的规定，（）两级机构应指定相应职能部门作为统一授信工作的管理部门，并明确各职能部门的职责和权限。A、国家B、省C、市D、县【正确答案】：CD2.根据《山西省农村信用社统一授信管理指引》的规定，按照客户类型不同，授信可以分为（）。A、非同业客户授信B、同业客户授信C、自然人客户授信D、法人客户授信【正确答案】：AB3.根据《山西省农村信用社统一授信管理指引》的规定，企事业法人的（）等授信主体视同集团客户进行管理。A、法定代表人B、股东及其控股股东、实际控制人C、关联方、一致行动人D、最终受益人【正确答案】：ABCD4.山西省农村信用社对非同业客户进行授信时，应对客户（）等方面进行风险评价识别。A、公司治理B、管理层素质C、履约记录D、生产装备和技术能力E、产品和市场F、行业特点G、宏观经济环境【正确答案】：ABCDEFG5.以下（）业务应纳入统一授信管理。A、同业客户融资类B、同业客户投资类C、其他交易涉及信用风险类D、非同业客户开展的贷款【正确答案】：ABCD6.下列选项中，属于县级行社核定最高授信额度应考虑的因素是（）。A、客户经营情况及经营需求B、行业特征及所处行业地位C、盈利能力D、综合收益【正确答案】：ABCD7.根据《山西省农村信用社统一授信管理指引》的规定，应建立完整的（）授信业务操作规程，明确尽职要求，在相关法律法规发生变化时，及时对授信业务规章制度进行评审和修订。A、授信政策B、决策机制C、管理信息系统D、统一的【正确答案】：ABCD8.根据《山西省农村信用社统一授信管理指引》的规定，同业授信调查工作应遵循（）的原则。A、全面B、部分C、真实D、有效【正确答案】：AC9.山西省农村信用社对非同业客户进行授信时，应对客户的（）进行分析评价。A、经济因素B、非经济因素C、财务因素D、非财务因素【正确答案】：CD10.山西省农村信用社对同业客户授信时，各法人机构应综合考虑同业客户的（）等因素，并结合自身的风险承受能力和风险偏好，核定同业客户最高授信额度。A、资产规模B、资本实力C、监管评级D、外部信用评级【正确答案】：ABCD11.根据《山西省农村信用社统一授信管理指引》的规定，省、市两级机构要定期对辖内县级行社统一授信工作中（）等情况进行监督检查，并及时督促整改。A、制度建设B、授信管理C、风险防控D、公司治理【正确答案】：ABC12.根据《山西省农村信用社统一授信管理指引》的规定，应明确新增授信、存量授信展期的审批（），并根据风险暴露的规模和复杂程度明确不同层级的审批权限。A、标准B、政策C、流程D、制度【正确答案】：ABC13.按照国家法律、法规、有关方针政策以及农村信用社相关制度，对授信业务的（）等方面的可行性进行审批评审，并以书面形式予以记载。A、技术B、市场C、财务D、行业【正确答案】：ABC14.根据《山西省农村信用社统一授信管理指引》的规定，应建立健全授权管理制度，根据（）等，实行差别化授权。A、经营管理水平B、风险控制能力C、经营管理业绩D、风险状况【正确答案】：AB15.山西省农村信用社对非同业客户进行授信时，应对客户提供的（）等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，开展尽职调查。A、身份证明B、授信主体资格C、财务状况D、行业特征【正确答案】：ABC16.山西省农村信用社各级机构统一授信工作由风险管理委员会负责，应建立（）的组织管理体系。A、分工明确B、职责清晰C、相互制衡D、运行高效【正确答案】：ABCD17.山西省农村信用社对同业客户授信时，应对授信资料及拟授信额度进行审核，并对客户（）进行风险评价。A、基本情况B、业务品种C、业务资质D、额度【正确答案】：ABCD18.山西省农村信用社对非同业客户授信实施后,发现授信主体的潜在风险并发出预警风险提示，授信工作人员应及时对授信情况进行分析，采取（）其授信额度等应对措施。A、增加B、核减C、暂停D、取消【正确答案】：BCD19.山西省农村信用社统一授信管理应遵循的原则（）。A、统一管理B、总量控制C、动态调整D、风险可控【正确答案】：ABCD20.根据《山西省农村信用社统一授信管理指引》的规定，对于严格按照授信业务流程及有关法规，在（）环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信出现问题，可视情况免除相关责任。A、客户调查和业务受理B、授信分析与评价C、授信决策与实施D、授信后管理【正确答案】：ABCD1.山西省农村信用社对非同业客户授信实施后,发现授信主体的潜在风险并发出预警风险提示，授信工作人员应及时对授信情况进行分析，采取增加其授信额度应对措施。A、正确B、错误【正确答案】：B2.根据《山西省农村信用社统一授信管理指引》的规定，风险管理部主要负责对各级机构的统一授信制度执行情况进行监督检查。A、正确B、错误【正确答案】：B3.山西省农村信用社统一授信是指在全面覆盖各类授信业务的基础上，农村信用社对客户统一确定最低综合授信额度，并加以集中统一控制的管理过程。A、正确B、错误【正确答案】：B4.授信业务中，可以不建立统一的授信尽职问责制度，明确各授信部门岗的职责，对违法、违规造成的授信风险进行责任认定，并按规定对相关责任人进行处理。A、正确B、错误【正确答案】：B5.根据《山西省农村信用社统一授信管理指引》的规定，根据授信资源类型不同可以分为非同业客户授信和同业客户授信。A、正确B、错误【正确答案】：B6.山西省农村信用社对同业客户授信时，各法人机构应综合考虑同业客户的资产规模、资本实力、监管评级、外部信用评级等因素，并结合自身的风险承受能力和风险偏好，核定同业客户最低授信额度。A、正确B、错误【正确答案】：B7.山西省农村信用社各级机构的统一授信工作由董事会负责A、正确B、错误【正确答案】：B8.根据《山西省农村信用社统一授信管理指引》的规定，授信是指农村信用社向客户间接提供资金支持，或者对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任做出保证。A、正确B、错误【正确答案】：B9.山西省农村信用社统一授信管理应遵循“统一管理、总量控制、动态调整、风险可控”的原则。A、正确B、错误【正确答案】：A10.根据《山西省农村信用社统一授信管理指引》的规定，稽核审计部主要负责对同业客户和仅涉及债券投资的非同业客户的统一授信工作进行管理。A、正确B、错误【正确答案】：B11.山西省农村信用社对非同业客户进行授信时，客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅，并将调查过程和结果以书面形式记载。A、正确B、错误【正确答案】：B12.山西省农村信用社对非同业客户授信实施后，应通过非现场和现场检查，及时发现授信主体的潜在风险并发出预警风险提示。A、正确B、错误【正确答案】：A13.山西省农村信用社与非同业客户开展的贷款含贸易融资、票据承兑和贴现、透支、债券投资、开立信用证、保理、担保、贷款承诺，以及其他实质上由农村信用社承担信用风险的业务不应纳入统一授信管理A、正确B、错误【正确答案】：B14.按照国家法律、法规、有关方针政策以及农村信用社相关制度，对授信业务的技术、市场、财务等方面的可行性进行审批评审，并以书面形式予以记载。A、正确B、错误【正确答案】：A15.山西省农村信用