east5.0答疑第一期问答

表名,数据项名称/报送要求,数据元说明,备注,格式,变更说明

内部科目对照表,报送要求,,本表报送总账会计全科目的上下级对应关系，以会计科目为最小粒度报送。内部科目对照表由法人机构统一确定，分支机构按同一内容报送。当科目失效后，次月无需报送。此表首次采集为全量采集，后续采集如有变化，需全量报送。,,删除“报送科目必须与当期《总账会计全科目表》中的科目一致。”

柜员表,柜员状态,,,C..30,增加格式说明

信用卡授信情况表,当前授信余额,,以账户维度填写该账户下可用的授信余额。,,删除“当前授信余额=当前授信额度-透支金额”

信用卡交易明细表,账户余额,,本笔交易时点完成后该时点包含包含本金、手续费、利息、滞纳金、罚金、罚息的账户余额。存在溢缴款时账户余额为负，否则为正。,,明确“账户余额”字段口径除了包含本金、利息外，还应包括手续费、滞纳金、罚金、罚息等，交换有无溢缴款时的正负方向。

信用卡交易明细表,最迟还款日,,如果为消费交易，填报交易对应的最后还款日（含宽限期）。如果为还款交易，填报为空。,,修订

信用卡分期业务表,分期金额,,,,删除备注“普通账单分期填写办理分期时实际参与分期的金额。专项分期填写截止报送日客户实际支取的金额。”

资产转让关系表,转让合同号,,PK。信贷资产转让交易签署的合同编号，并非转让的贷款合同号，信贷资产证券化业务填写信托合同编号。,,联合主键增加“转让合同号”

资产转让关系表,转让贷款利息,,填写该条借据转让前利息和费用余额。对于已核销贷款填核销前应收利息和费用金额。对于ABS产品填报按照合同约定转让给信托的底层资产利息和费用金额。,,明确转让贷款利息包含费用。

资产核销表,核销状态,账销案存，完全终结，其他-银行自定义。无法以枚举类型填报的，以“其它-XX”填报，其中“XX”为银行自定义类型。,,,增加“其他-银行自定义”

银团贷款信息表,借款人编号,,关联数据项：对公客户信息表.客户统一编号,,修订关联表名称

信贷资产转让表,保证金比例,,保证金比例=保证金金额/转让总价。多个保证金币种统一按一种币种转换合计报送。如没有保证金，填写默认值0。,,明确保证金比例定义

信贷资产转让表,转让交易平台,,,C..450,增加格式说明

融资租赁业务表,融资租赁类型（报送要求）,,填报机构与租赁公司合作，购买承租人指定租赁物件，与承租人签订租赁合同，待合同期满后租赁物资产所有权转移给承租人的一类业务。贷款状态为结清、核销、转让的，可在报送最终状态的次月不再报送。,,删除“报送范围：参照1104报表G01_III[1.5融资租赁]填报口径”。

票据出票信息表,报送要求,,报送由出票人签发并向填报机构申请的各类票据信息。票据状态为解付（票据到期且出票人已付款）的数据，在报送票据最后状态的次月可不再报送。,,删除“经填报机构承兑的汇票。票据状态为卖断（转贴现卖断）”

票据出票信息表,贸易背景,,,C..600,增加格式说明

交易背景信息表,单据编号,,,C..100,增加格式说明

垫款登记表,垫款类型,1.1承兑汇票，1.2融资性保函，1.3其他等同于贷款的授信业务，2.1非融资性保函，2.2其他与交易相关的或有项目，3.1跟单信用证，3.2其他与贸易相关的或有项目。,,,"删除“与1104报表G01_Ⅵ《各项垫款情况表》一致""。"

自营资金业务余额表,金融工具编号,,关联数据项：金融工具信息表.金融工具编号,,本字段不再作为PK

自营资金交易信息表,交易对手类别,政府机关，银行业金融机构，非银行业金融机构，境外金融机构，公司客户，个人客户，其他-银行自定义。无法以枚举类型填报的，以“其它-XX”填报，其中“XX”为银行自定义类型。,,,增加“其他-银行自定义”

即期及衍生品交易信息表,报送要求,,"填报范围：填报机构及其分支机构作为交易双方中的一方参与的即期外汇交易、衍生品交易、衍生品交易产生的即期交易，以及贵金属实物、积存金交易。在特定交易场所交易具有未来交割实物特征的延期交收合约，以及金融机构发行的不涉及标的物实际交割的记账式贵金属、大宗商品、外汇类等账户类产品视为衍生品填报。

填报方式：在本表填报规则下，若报送机构既可以为买方也可以为卖方，则按报送机构为卖方填报。掉期（互换）交易（或具有类似特征的交易）将两端（LEG1、LEG2）拆分为2条记录报送，交易编号保持一致，即用2条记录表示1笔交易。如：掉期交易按近端、远端拆分为2条记录报送，互换交易拆分为收入、支付端2条记录报送。衍生品交易存续期内按估值周期填报交易估值信息，填报估值金额、估值币种及估值日期，其他字段不变。如同一笔交易由多条记录表示，多条记录的估值信息字段（估值金额、估值币种、估值日期）保持一致。可参照《即期及衍生品交易信息表填报示例》填报。交易不涉及的数据项不填报。",,明确填报范围

即期及衍生品交易信息表,保证金标志,,交易是否为保证金交易。根据《衍生工具交易对手违约风险资产计量规则》（银监发〔2018〕1号）、《中国银保监会办公厅关于衍生工具交易对手违约风险资产计量规则有关问题的通知》（银保监办发〔2021〕124号），仅具有单向保证金协议应认定为无保证金衍生品交易，单向保证金协议是指单向支出盯市保证金和押品的协议。单向从交易对手收取保证金和押品或者采用双向盯市保证金的，可认定为保证金衍生品交易。,,增加保证金交易说明

即期及衍生品交易信息表,成交价格单位,,货币单位为《GB/T12406表示货币和资金的代码》中的三字母代码，如CNY；商品及贵金属为盎司、桶、磅等。汇率单位为USDCNY、EURUSD等；债券单位为面值单位，如中国国债单位为CNY；利率换算为年化利率，单位为BP。,,明确利率为年化利率

即期及衍生品交易信息表,标的数量单位,,货币单位为《GB/T12406表示货币和资金的代码》中的三字母代码，如CNY；商品及贵金属为盎司、桶、磅等。汇率单位为USDCNY、EURUSD等；债券单位为面值单位，如中国国债单位为CNY；利率换算为年化利率，单位为BP。,,明确利率为年化利率

即期及衍生品交易信息表,行权价格单位,,货币单位为《GB/T12406表示货币和资金的代码》中的三字母代码，如CNY；商品及贵金属为盎司、桶、磅等。汇率单位为USDCNY、EURUSD等；债券单位为面值单位，如中国国债单位为CNY；利率换算为年化利率，单位为BP。,,明确利率为年化利率

即期及衍生品交易信息表,交割方式,全额，差额，实物，现金，其他-银行自定义。无法以枚举类型填报的，以“其它-XX”填报，其中“XX”为银行自定义交割方式。,交割方式按合约规定报送。仅衍生品交易报送。枚举值定义参照市场交易规则，如：《银行间人民币外汇市场交易规则》（中汇交发〔2019〕401号）第四十二条、第四十七条，《银行间市场利率期权交易规则（试行）》（中汇交发〔2020〕51号）第三十四条，《中国金融期货交易所交易规则》（2018年12月28日第四次修订）第五十三条、第五十四条。,,增加“实物”“现金”交割方式

即期及衍生品交易信息表,交易场所,,为区分银行间市场和其他场外市场，银行间市场业务按交易平台填报“中国外汇交易中心”或“全国银行间同业拆借中心”。国外交易所填报完整英文名称，如美国洲际交易所填报“IntercontinentalExchange”。,,增加针对银行间市场业务的特别规定

即期及衍生品交易信息表,交易状态,,“变更”是指成交后对原合约内容进行调整，包括部分平盘、重组、展期等。“终止”是指交易达成后交易双方按照协议规定取消交易，以及因违约、触发终止事件导致的交易终止。期权交易行权时，填报“交易状态”为“行权”、“到期日期”为实际行权日的记录。若填报机构对交易进行估值，按估值周期填报“交易状态”为“估值”的记录，按日估值则按日填报。终止、变更、估值、行权记录交易编号与原交易编号保持一致。,,明确枚举值定义

即期及衍生品交易信息表,买方客户统一编号,,若填报机构及其分支机构为买方，填报金融许可证号。,,明确填报机构及其分支机构客户统一编号填报方式

即期及衍生品交易信息表,卖方客户统一编号,,若填报机构及其分支机构为卖方，填报金融许可证号。,,明确填报机构及其分支机构客户统一编号填报方式

即期及衍生品交易信息表,起息日期,,起息日期指交易达成后，交易双方履行资金划拨，其货币收款或付款能真正执行生效的日期。利率互换、货币掉期交易填报首个计息周期开始的日期。期权交易填报期权费起息日。,,明确起息日期定义

即期及衍生品交易信息表,中央交易对手,,根据《中央交易对手风险暴露资本计量规则》（银监发〔2013〕33号），中央交易对手是指清算过程中以原始市场参与者的法定对手方身份介入交易清算，充当原买方的卖方和原卖方的买方，并保证交易得以执行的实体，其核心功能是合约更替和担保交收。,,明确中央交易对手定义

即期及衍生品交易信息表,主协议名称,,本表中的主协议指《中国银行间市场金融衍生产品交易主协议》（填报“NAFMII”），《中国证券期货市场衍生品交易主协议》（填报“SAC”），《国际掉期及衍生工具协会2002年主协议》（包括该协议1992年版，填报“ISDA”）以及银保监会认可的其他合法有效净额结算主协议。交易适用多个主协议的，以英文分号“;”分隔填报。,,明确主协议范围

总账会计全科目表,期初借方余额,与币种相对应金额。(如信贷分户账，某客户初次获得贷款1万元，此时余额为10000；如活期存款明细，某客户初次开户存入10000元，此时余额为10000）,,,删除“以正数填列”

总账会计全科目表,期初贷方余额,与币种相对应金额。(如信贷分户账，某客户初次获得贷款1万元，此时余额为10000；如活期存款明细，某客户初次开户存入10000元，此时余额为10000）,,,删除“以正数填列”

总账会计全科目表,期末借方余额,与币种相对应金额。(如信贷分户账，某客户初次获得贷款1万元，此时余额为10000；如活期存款明细，某客户初次开户存入10000元，此时余额为10000）,,,删除“以正数填列”

总账会计全科目表,期末贷方余额,与币种相对应金额。(如信贷分户账，某客户初次获得贷款1万元，此时余额为10000；如活期存款明细，某客户初次开户存入10000元，此时余额为10000）,,,删除“以正数填列”

个人存款分户账,存款余额,与币种相对应金额。(如信贷分户账，某客户初次获得贷款1万元，此时余额为10000；如活期存款明细，某客户初次开户存入10000元，此时余额为10000）,,,删除“以正数填列”

个人存款分户账明细记录,账户余额,与币种相对应金额。(如信贷分户账，某客户初次获得贷款1万元，此时余额为10000；如活期存款明细，某客户初次开户存入10000元，此时余额为10000）,,,删除“以正数填列”

对公存款分户账,存款余额,与币种相对应金额。(如信贷分户账，某客户初次获得贷款1万元，此时余额为10000；如活期存款明细，某客户初次开户存入10000元，此时余额为10000）,,,删除“以正数填列”

对公存款分户账明细记录,账户余额,与币种相对应金额。(如信贷分户账，某客户初次获得贷款1万元，此时余额为10000；如活期存款明细，某客户初次开户存入10000元，此时余额为10000）,,,删除“以正数填列”

内部分户账,借方余额,与币种相对应金额。(如信贷分户账，某客户初次获得贷款1万元，此时余额为10000；如活期存款明细，某客户初次开户存入10000元，此时余额为10000）,,,删除“以正数填列”

内部分户账,贷方余额,与币种相对应金额。(如信贷分户账，某客户初次获得贷款1万元，此时余额为10000；如活期存款明细，某客户初次开户存入10000元，此时余额为10000）,,,删除“以正数填列”

内部分户账明细记录,借方余额,与币种相对应金额。(如信贷分户账，某客户初次获得贷款1万元，此时余额为10000；如活期存款明细，某客户初次开户存入10000元，此时余额为10000）,,,删除“以正数填列”

内部分户账明细记录,贷方余额,与币种相对应金额。(如信贷分户账，某客户初次获得贷款1万元，此时余额为10000；如活期存款明细，某客户初次开户存入10000元，此时余额为10000）,,,删除“以正数填列”

个人信贷分户账,贷款余额,与币种相对应金额。(如信贷分户账，某客户初次获得贷款1万元，此时余额为10000；如活期存款明细，某客户初次开户存入10000元，此时余额为10000）,,,删除“以正数填列”

个人信贷分户账明细记录,账户余额,与币种相对应金额。(如信贷分户账，某客户初次获得贷款1万元，此时余额为10000；如活期存款明细，某客户初次开户存入10000元，此时余额为10000）,,,删除“以正数填列”

对公信贷分户账,贷款余额,与币种相对应金额。(如信贷分户账，某客户初次获得贷款1万元，此时余额为10000；如活期存款明细，某客户初次开户存入10000元，此时余额为10000）,,,删除“以正数填列”

对公信贷分户账明细记录,账户余额,与币种相对应金额。(如信贷分户账，某客户初次获得贷款1万元，此时余额为10000；如活期存款明细，某客户初次开户存入10000元，此时余额为10000）,,,删除“以正数填列”

个人信贷业务借据表,贷款余额,与币种相对应金额。(如信贷分户账，某客户初次获得贷款1万元，此时余额为10000；如活期存款明细，某客户初次开户存入10000元，此时余额为10000）,,,删除“以正数填列”

个人信贷业务借据表,表内欠息余额,与币种相对应金额。(如信贷分户账，某客户初次获得贷款1万元，此时余额为10000；如活期存款明细，某客户初次开户存入10000元，此时余额为10000）,,,删除“以正数填列”

个人信贷业务借据表,表外欠息余额,与币种相对应金额。(如信贷分户账，某客户初次获得贷款1万元，此时余额为10000；如活期存款明细，某客户初次开户存入10000元，此时余额为10000）,,,删除“以正数填列”

对公信贷业务借据表,贷款余额,与币种相对应金额。(如信贷分户账，某客户初次获得贷款1万元，此时余额为10000；如活期存款明细，某客户初次开户存入10000元，此时余额为10000）,,,删除“以正数填列”

对公信贷业务借据表,表内欠息余额,与币种相对应金额。(如信贷分户账，某客户初次获得贷款1万元，此时余额为10000；如活期存款明细，某客户初次开户存入10000元，此时余额为10000）,,,删除“以正数填列”

对公信贷业务借据表,表外欠息余额,与币种相对应金额。(如信贷分户账，某客户初次获得贷款1万元，此时余额为10000；如活期存款明细，某客户初次开户存入10000元，此时余额为10000）,,,删除“以正数填列”

项目贷款信息表,贷款余额,与币种相对应金额。(如信贷分户账，某客户初次获得贷款1万元，此时余额为10000；如活期存款明细，某客户初次开户存入10000元，此时余额为10000）,,,删除“以正数填列”

垫款登记表,垫款余额,与币种相对应金额。(如信贷分户账，某客户初次获得贷款1万元，此时余额为10000；如活期存款明细，某客户初次开户存入10000元，此时余额为10000）,,,删除“以正数填列”

信用卡信息表,本币授信余额,与币种相对应金额。(如信贷分户账，某客户初次获得贷款1万元，此时余额为10000；如活期存款明细，某客户初次开户存入10000元，此时余额为10000）,,,删除“以正数填列”

信用卡信息表,外币授信余额,与币种相对应金额。(如信贷分户账，某客户初次获得贷款1万元，此时余额为10000；如活期存款明细，某客户初次开户存入10000元，此时余额为10000）,,,删除“以正数填列”

信用卡交易明细表,账户余额,与币种相对应金额。(如信贷分户账，某客户初次获得贷款1万元，此时余额为10000；如活期存款明细，某客户初次开户存入10000元，此时余额为10000）,,,删除“以正数填列”

信用卡授信情况表,账户余额,与币种相对应金额。(如信贷分户账，某客户初次获得贷款1万元，此时余额为10000；如活期存款明细，某客户初次开户存入10000元，此时余额为10000）,,,删除“以正数填列”

信用卡授信情况表,冻结金额,与币种相对应金额。(如信贷分户账，某客户初次获得贷款1万元，此时余额为10000；如活期存款明细，某客户初次开户存入10000元，此时余额为10000）,,,删除“以正数填列”

信用卡授信情况表,当前授信余额,与币种相对应金额。(如信贷分户账，某客户初次获得贷款1万元，此时余额为10000；如活期存款明细，某客户初次开户存入10000元，此时余额为10000）,,,删除“以正数填列”

收单商户信息表,商户地区,境内地区参照《GB/T2260中华人民共和国行政区划代码》按省+市+县/区的排列填写国内行政区划名称，填写至三级分类，如北京市朝阳区、江苏省南京市秦淮区。境外地区参照《GB/T2659世界各国和地区名称代码》定义的中文简称，如美国，英国。,填报商户实际地址所在地区，若无法填报商户实际地址所在地区的，填报商户注册登记地址所在地区,,修订数据元说明，“填写至二级分类”修订为“填写至三级分类”。新增备注，增加商户地区取值要求。

集团客户表,成员名称,"名称应与公章所使用的名称完全一致。银行机构以银保监会金融机构许可证登记名称为准。无独立金融机构许可证的机构，可在本名称中体现出机构特征。第三方支付平台填报第三方支付平台名称。

客户名称按照客户的不同类型按如下标准填报。

（1）集团客户，填报银行对该集团授信采用的集团成员名称。视同集团客户填报的供应链融资填报上下游客户名称。

（2）单一法人客户，经有关部门批准正式使用的全称，与公章所使用的名称完全一致。视同单一