2025年理财规划师职业责任保险

2025年理财规划师职业责任保险合同/协议编号：____________

甲方（投保人）：____________________

乙方（保险公司）：____________________

鉴于甲方从事理财规划师职业，为保障其在执业过程中可能面临的法律风险及经济损失，双方本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，就甲方向乙方投保理财规划师职业责任保险事宜，达成如下协议：

一、合同目的

本合同旨在明确双方在甲方投保理财规划师职业责任保险过程中的权利、义务及责任，为甲方在执业过程中提供风险保障，确保甲方的合法权益。

二、合同签订背景

随着金融市场的不断发展，理财规划师职业在我国日益受到关注。为应对执业过程中可能出现的风险，甲方决定投保理财规划师职业责任保险，以减轻自身在执业过程中可能承担的法律责任和经济损失。

三、合同内容

（一）保险期间：自本合同生效之日起至保险期满之日止。

（二）保险金额：根据甲方的实际需求，双方协商确定。

（三）保险责任：乙方在保险期间内，对甲方因执业过程中发生的下列事项造成的损失，按照本合同约定承担赔偿责任：

1.甲方因执业过程中提供虚假信息、误导客户或违反法律法规，导致客户遭受经济损失；

2.甲方因过失导致客户遭受经济损失；

3.甲方因执业过程中发生的其他应由乙方承担的赔偿责任。

四、保险费及支付方式

（一）保险费：根据甲方的实际需求和乙方制定的费率标准确定。

（二）支付方式：甲方应在保险期间内按照乙方要求，按时足额缴纳保险费。

本合同未尽事宜，双方可另行协商补充。

主要条款内容：

一、服务内容

1.乙方负责为甲方提供理财规划师职业责任保险，保障甲方在执业过程中因职业行为导致客户遭受经济损失时的赔偿责任。

2.乙方应根据甲方提供的执业信息，合理确定保险责任范围、保险金额及保险费率。

二、质量标准

1.乙方应确保保险条款的合法性和合规性，不得存在误导、欺诈等行为。

2.乙方应按照保险合同约定，及时、准确地向甲方支付保险赔偿金。

三、价格支付

1.甲方应按照乙方规定的费率标准，按时足额缴纳保险费。

2.保险费支付方式可由双方协商确定，包括但不限于银行转账、现金支付等。

四、保密条款

1.双方对本合同内容、双方业务往来及甲方个人信息负有保密义务。

2.未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露本合同内容或相关信息。

五、违约责任

1.甲方如未按时足额缴纳保险费，乙方有权解除本合同，并要求甲方支付逾期保险费及相应滞纳金。

2.乙方如未按照保险合同约定承担赔偿责任，甲方有权要求乙方支付违约金，并赔偿甲方因此遭受的损失。

3.如因甲方原因导致保险事故发生，甲方应承担相应责任，并赔偿乙方因此遭受的损失。

六、争议解决

1.双方在履行本合同过程中发生争议，应友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。

2.争议解决过程中，双方应保持正常业务往来，不得影响合同的履行。

七、合同解除

1.在保险期间内，如甲方因故需要解除合同，应提前书面通知乙方，并支付乙方合理费用。

2.乙方在保险期间内，如因故需要解除合同，应提前书面通知甲方，并退还甲方已缴纳的保险费。

八、其他条款

1.本合同未尽事宜，双方可另行协商补充。

2.本合同一式两份，甲乙双方各执一份，自双方签字（或盖章）之日起生效。

3.本合同未尽事宜，以国家法律法规为准。

4.本合同如有修改，应以书面形式进行，经双方签字（或盖章）后生效。

双方权利与义务详细说明：

一、甲方权利与义务

1.权利：

（1）甲方有权要求乙方按照保险合同约定提供保险服务。

（2）甲方有权在保险期间内，根据自身需求调整保险金额。

（3）甲方有权在保险事故发生后，要求乙方按照合同约定承担赔偿责任。

2.义务：

（1）甲方应按照合同约定，按时足额缴纳保险费。

（2）甲方应如实向乙方提供其执业信息，包括但不限于职业资格、执业范围、执业地点等。

（3）甲方应在保险期间内，遵守国家法律法规和行业规范，确保其执业行为合法合规。

（4）甲方在发现可能引发保险事故的隐患时，应及时告知乙方，并采取必要措施予以防范。

（5）甲方在保险事故发生后，应积极配合乙方进行事故调查和处理。

二、乙方权利与义务

1.权利：

（1）乙方有权要求甲方按照合同约定提供相关资料，以核实保险责任。

（2）乙方有权根据甲方提供的资料，合理确定保险责任范围、保险金额及保险费率。

（3）乙方有权在甲方违反合同约定时，采取相应措施，包括但不限于解除合同、停止赔偿等。

2.义务：

（1）乙方应按照保险合同约定，及时、准确地向甲方提供保险服务。

（2）乙方应在本合同约定的保险期间内，对甲方因执业行为导致的客户经济损失承担赔偿责任。

（3）乙方应按照国家法律法规和行业规范，合理确定保险责任范围、保险金额及保险费率。

（4）乙方应建立健全保险理赔制度，确保甲方在保险事故发生后能够及时获得赔偿。

（5）乙方应定期对保险业务进行风险评估，并采取必要措施防范风险。

三、合作方式

1.双方应本着平等互利、诚实信用的原则，共同维护合同关系的稳定。

2.双方应定期召开联席会议，就保险业务开展情况进行沟通和协调。

3.双方在合同执行过程中，如遇重大事项或争议，应友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。

4.双方在合作过程中，应严格遵守国家法律法规和行业规范，确保业务合规。

5.双方应加强信息交流，及时沟通业务进展和问题，共同提升服务质量。

合同有效期限、变更、终止等条件详细说明：

一、合同有效期限

1.本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期限为一年。

2.本合同期满后，如双方无异议，可自动续保，续保期限与原合同一致。

二、合同的变更

1.本合同在有效期内，如因国家法律法规、政策调整或双方协商一致，可进行变更。

2.变更内容应以书面形式进行，经双方签字（或盖章）后生效。

三、合同的终止

1.本合同在有效期内，因以下原因可终止：

（1）保险期间届满；

（2）甲方未按时足额缴纳保险费，经乙方催告后仍不缴纳；

（3）甲方违反合同约定，经乙方催告后仍不改正；

（4）双方协商一致，终止合同；

（5）因不可抗力导致合同无法履行。

2.合同终止后，乙方应根据合同约定，退还甲方已缴纳的保险费。

四、合同的解除

1.本合同在有效期内，如出现以下情况，任何一方均有权解除合同：

（1）甲方未履行合同约定的缴纳保险费义务；

（2）乙方未履行合同约定的赔偿责任；

（3）因不可抗力导致合同无法履行；

（4）双方协商一致，解除合同。

2.解除合同应以书面形式通知对方，并自通知送达之日起生效。

五、争议解决机制

1.双方在履行本合同过程中发生争议，应首先通过友好协商解决。

2.协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。

六、法律适用与管辖法院

1.本合同适用中华人民共和国法律。

2.因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，应提交合同签订地人民法院管辖。

七、合同效力

1.本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，对双方具有法律约束力。

2.本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

法律名词及解释：

法律名词及解释：

1.保险合同：是指保险人同意承担保险责任，投保人支付保险费的协议。在本合同中，指甲方与乙方之间关于理财规划师职业责任保险的协议。

2.投保人：指与保险人订立保险合同，并按照保险合同约定负有支付保险费义务的人。在本合同中，指甲方。

3.保险公司：指与投保人订立保险合同，并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。在本合同中，指乙方。

4.保险费：指投保人根据保险合同约定，向保险人支付的费用，用以换取保险人承担的保险责任。

5.保险责任：指保险人在保险合同约定的保险期间内，对保险事故发生时，根据保险合同约定向被保险人承担的赔偿责任。

6.保险金额：指保险人承担保险责任的最高限额。

7.保险事故：指保险合同约定的保险责任范围内的事件。

8.争议解决：指双方在合同履行过程中发生的纠纷，通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式解决。

9.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争等。

10.违约责任：指一方当事人违反合同约定，应向另一方当事人承担的法律责任。

11.保密义务：指双方对本合同内容、业务往来及个人信息负有保密的责任。

12.法律适用：指在处理合同争议或履行合同过程中，适用的法律。

13.管辖法院：指对合同争议有审判权的法院。

14.合同效力：指合同是否符合法律规定，能否产生法律约束力的状态。

相关问题、注意事项及解决办法：

1.问题：甲方未按时缴纳保险费。

注意事项：逾期缴费可能导致保险合同失效，影响甲方在保险期间的保障。

解决办法：甲方应按照合同约定，及时足额缴纳保险费。如遇特殊情况无法按时缴纳，应提前与乙方沟通，申请延期缴费或分期支付。

2.问题：保险事故发生后，乙方拖延赔偿。

注意事项：拖延赔偿可能损害甲方的合法权益。

解决办法：甲方应及时向乙方提交事故报告及相关证明材料，乙方应在收到材料后及时进行调查，并在合同约定的期限内作出赔偿决定。

3.问题：合同履行过程中，双方发生争议。

注意事项：争议可能导致合同履行受阻。

解决办法：双方应首先通过友好协商解决争议。如协商不成，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。

4.问题：保险责任范围模糊不清。

注意事项：责任范围不明确可能导致赔偿纠纷。

解决办法：在签订合同时，双方应详细约定保险责任范围，包括但不限于执业行为、法律法规、行业标准等。如有争议，可参考行业惯例和法律法规进行解释。

5.问题：甲方执业行为不规范，导致客户投诉。

注意事项：不规范执业可能引发保险事故，影响保险公司的声誉和甲方的利益。

解决办法：甲方应加强自身职业素养，遵守法律法规和行业标准，规范执业行为。一旦发生投诉，甲方应及时处理，并通知乙方。

6.问题：合同条款存在歧义。

注意事项：歧义可能导致合同解释不一致，引发争议。

解决办法：在合同签订前，双方应对合同条款进行充分沟通，确保条款清晰、明确。如有歧义，可寻求专业法律人士进行解释。

7.问题：合同变更或解除过程中，一方未履行通知义务。

注意事项：未履行通知义务可能导致另一方权益受损。

解决办法：双方在合同变更或解除过程中，应及时履行通知义务，确保对方知悉相关情况。

8.问题：合同履行过程中，法律法规发生变化。

注意事项：法律法规变化可能导致合同部分条款失效或需调整。

解决办法：双方应密切关注法律法规变化，并根据实际情况调整合同条款，确保合同的有效性和合法性。

本合同/协议适用场景：

1.理财规划师个人职业责任保险：适用于个人理财规划师为保障自身在执业过程中可能面临的法律风险和经济损失而投保的情况。

2.企业员工福利保障：适用于企业为提高员工福利，为从事理财规划工作的员工集体投保的情况。

3.金融咨询服务机构责任保险：适用于提供理财规划、财务咨询等服务的机构，为保护机构及其员工在执业过程中的责任风险而投保的情况。

4.金融机构内部风险管理：适用于金融机构为降低内部理财规划师执业风险，保障客户利益而为其投保的情况。

5.跨国理财规划师执业保障：适用于在国际间提供理财规划服务的个人或机构，为应对不同国家和地区的法律风险而投保的情况。

6.保险产品推广与销售：适用于保险公司为推广理财规划师职业责任保险产品，与潜在客户签订合同的情况。

7.保险理赔服务：适用于保险公司为客户提供保险理赔服务，处理理财规划师职业责任保险理赔案件的情况。

8.法律咨询服务：适用于律师或其他法律专业人士为理财规划师提供法律咨询，协助处理相关法律事务的情况。

9.金融机构合规审查：适用于金融机构在合规审查过程中，对理财规划师执业行为进行风险评估，并要求其投保的情况。

10.人才培养与选拔：适用于教育机构或培训机构为培养理财规划师人才，要求学员在毕业前投保以应对未来执业风险的情况。

所需附件列表：

1.保险合同文本

2.投保人身份证明文件（如身份证、护照等）

3.保险人营业执照副本

4.保险人资质证明文件（如保险许可证等）

5.投保人执业证明文件（如执业资格证书、工作证明等）

6.保险责任范围说明及条款解读

7.保险费率表及缴费说明

8.保险事故报告及处理流程指南

9.争议解决机制说明

10.保密协议

11.合同变更或解除通知

12.保险理赔申请表

13.保险理赔所需资料清单

14.保险事故调查报告

15.保险合同续保申请表

16.保险合同终止通知

17.相关法律法规及政策文件

18.行业规范及标准

19.保险公司内部管理制度

20.投保人风险告知书

21.保险公司服务承诺书

22.投保人承诺书

23.保险公司理赔承诺书

24.争议解决相关法律文件

25.合同签订地法律适用证明

26.管辖法院证明文件

27.合同双方签字或盖章的确认函

28.任何双方同意的其他相关文件

双方签字、盖章位置及日期：

1.甲方（投保人）签字