小面额人民币供应管理办法

小面额人民币供应管理办法第一章总则第一条为满足市场流通中小面额人民币需求，优化券别结构，提高流通中人民币整洁度，维护金融消费者合法权益，根据《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》等有关法规，结合辖区实际，制定本办法。第二条本办法所称金融机构是指辖区办理人民币存取款业务的银行业金融机构，小面额人民币是指10元及其以下面额流通人民币，客户是指有小面额人民币需求的企事业单位和个人。辖区金融机构开展小面额人民币供应业务，以及人民银行对金融机构开展小面额人民币供应工作的监督管理，适用本办法。第二章金融机构小面额人民币供应机制第四条小面额人民币备付金制度。金融机构必须备足各券别小面额人民币。各网点每日营业前每个现金尾款箱中小面额人民币备付金数量不得低于人民银行规定的限额标准。第五条小面额人民币主办网点和主办银行制度。金融机构应当建立小面额人民币供应三个层级，即一般网点、主办网点和主办银行。客户对小面额人民币的小额需求由一般网点和主办网点负责解决；超出一般营业网点不能承担的特殊需求由主办网点解决；主办银行负责办理本系统主办网点或一般网点以及当地被代理人民币现金业务的金融机构不能承担的数额巨大的小面额人民币供应。小面额人民币兑换预约制度。金融机构在不能满足客户的及时需求时，必须接受客户的需求预约，并在规定时间内实施兑换。金融机构应在营业场所门口悬挂小面额人民币主办网点及主办银行标识牌，并在营业场所公示以下内容：（一）小面额人民币主办网点及主办银行名录；（二）保障小面额人民币供应的服务承诺；（三）小面额人民币预约兑换业务流程。第三章小面额人民币备付金管理第八条金融机构小面额人民币备付金应当为原封新券或经清分符合流通标准的回笼完整券，不得对外支付残缺、污损的小面额人民币。第九条金融机构小面额人民币备付金最低限额为每种券别100张（枚），总量500张（枚）。现金投放旺季期间（12月1日至次年春节前）总量最低限额标准增加至1000张（枚）。人民银行分支机构可以结合管辖区实际情况，调整当地金融机构小面额人民币备付金限额，但不得低于此最低标准。第十条金融机构各网点每日营业前每个现金尾款箱中小面额人民币备付金数量不得低于当地人民银行规定的现金投放淡季和旺季一般网点、主办网点、主办银行每种券别和总量限额标准。第十一条金融机构对客户在备付金额度内的小面额人民币需求，应即时办理兑付，不得推诿和拒绝。第十二条金融机构应当建立小面额人民币备付额度管理台账，及时登记每日营业前和营业终的小面额人民币备付额度。第四章小面额人民币预约管理第十三条金融机构小面额人民币当日备付金剩余额度不能满足客户的需求，应作为预约兑换的第一责任人主动向客户提出预约兑换建议，接受客户的需求预约登记和回复，并在规定时间内完成兑换。不得以任何理由推诿、拒绝客户的预约要求，不得使客户往返次数超过2次。第十四条金融机构应向客户提供现场书面申请方式。也可以提供网络、电话、信函和传真等其他预约申请方式。客户申请预约时应填制小面额人民币预约兑换申请单（格式见附式1，以下简称“预约申请单”）一式三联。预约兑换量超过5000元或5000张（枚），客户还应提交本人有效身份证件复印件。第十五条受理客户预约的金融机构（以下简称“受理机构”）应根据客户预约兑换数量、兑换意愿，以及本系统主办网点和主办银行分布情况等因素，合理确定预约兑换地点和时间，填制“预约申请单”相关栏目，加盖受理机构公章后，第一联受理凭证由受理机构留存，第二联承兑凭证交承办兑换业务的金融机构（以下简称“承兑机构”）办理兑换业务，第三联兑换凭证交客户作为兑换凭据。客户提交预约申请时不能确定或因故变更兑换地点和时间的，可经与客户协商后在一个工作日内用电话、短信等方式通知客户。第十六条兑换工作一般应由受理机构负责。但预约兑换数量较大的，也可征求客户同意后，由就近的本系统主办网点或主办银行作为承兑机构实施兑换。若本系统无主办银行，可向其代理现金业务的金融机构和其他主办银行提出兑换申请，或向开户人民银行提交预约取款申请。代理现金业务的金融机构和其他主办银行不得拒绝无主办银行的他系统金融机构网点提出的小面额人民币兑换需求，开户人民银行应及时为金融机构办理小面额人民币取款业务。第十七条金融机构应当自客户预约申请后3个工作日内，完成小面额人民币供应。因兑换量大等特殊情况不能在规定期限内完成的，应向客户说明原因，在取得客户谅解的情况下最多可延长至7个工作日。但应在受理预约申请3个工作日内，出具加盖承办机构业务公章并注明延期理由的书面通知。第十八条承兑机构核对客户持有的“预约申请单”无误后，为客户办理小面额人民币兑换。业务办理完毕后，请客户在“预约申请单”第三联背面签字确认，并在“满意程度”栏填写意见后收回留存。客户预约兑换量超过5000元或5000张（枚），或遗失“预约申请单”第三联，应出示有效身份证件原件，经承兑机构核对无误后办理兑换，并在“预约申请单”第二联“备注”栏注明。第十九条客户未在预约日期前来办理兑换，承兑机构可不为其留存预约的小面额人民币。如客户超过预约日期前来兑换，应重新办理预约申请。客户需更改兑换时间，应在兑换前一个工作日内与承兑机构协商。第二十条金融机构应建立“小面额人民币预约兑换登记簿”（格式见附式2），逐笔记载预约办理情况。第二十一条金融机构应妥善保管“预约申请单”、小面额人民币预约兑换登记簿和备付额度管理台账，保管期二年。第五章监督管理及处理措施第二十二条人民银行分支机构应向社会公布举报投诉电话，受理客户的投诉，负责对管辖区金融机构小面额人民币供应工作情况实施监督、检查、管理。并将其纳入对金融机构货币金银工作的年度考核。第二十三条金融机构有下列行为之一的，人民银行将采取通报批评、约见谈话、暂停办理金融机构存款业务、暂停受理人民币发行类开业管理申请、责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应的内部处罚等处理措施：（一）小面额人民币备付金数量未达到规定标准的；（二）以各种理由拒绝为客户办理小面额