2021年度个人客户经理学习资料基础版投资理财业务篇

个人客户经理学习资料基础版投资理财业务篇

个人客户经理学习资料

（基本版）

投资理财业务篇

一、单选题（56题）

题目类单选

型：

题干：下列哪个品牌是我行构造性理财产品

系列品牌？（）

备选A、稳得利

项：B、灵通快线

C、珠联币合

D、东方之珠

对的答C

案：

题目涉理财产品

及知识

点

题目难1

度

题目类单选

2

型：

题干：“灵通快线”超短期理财产品权益登记

日为（）

备选A、每月24日

项：B、每月26日

C、每季本月24日

D、每季太月26日

对的答C

案：

题目涉理财产品

及知识

点

题目难1

度

题目类单选

型：

题干：下列关于货币市场和资我市场描述错

误是（）

备选A、货币市场是短期资金融通市场，资

项：金融通期限普通在一年以内。

B、货币市场重要有同业拆借市场、商

3

业票据市场、债券市场、回购市场等子

市场构成。

C、资我市场是筹集长期资金场合，重

要涉及中长期借贷市场和证券市场。

D、资我市场工具涉及股票、公司债券、

可转换公司债券等。

对的答B

案：

题目涉理财产品

及知识

点

题目难2

度

题目类单选

型：

题干：下列个人理财产品销售流程中，描述对

的是（）

备选A、接触客户一理解需求一产品营销一

项：风险评估一产品销售一售后服务

B、接触客户一理解需求一风险评估一

营销推介一产品销售一售后服务

4

C、接触客户一风险评估一理解需求一

营销推介一产品销售一售后服务

D、接触客户一理解需求一营销推介一

产品销售一风险评估一售后服务

对的答B

案：

题目涉理财产品

及知识

点

题目难2

度

题目类单选

型：

题干：在我行已推出代客境外理财产品中

()是直接投资于境外上市股票产

品

备选A、东方之珠一期

项：B、东方之珠一期

C、东方之珠三期

D、东方之珠四期

对的答A

5

案：

题目涉理财产品

及知识

点

题目难1

度

题目类单选

型：

题干：我行既有个人理财产品中，流动性最佳

是（）

备选A、灵通快线超短期无固定期限理财产

项：品。

B、灵通快线新股只只打产品。

C、稳得利票据型理财产品。

D、稳得利信托贷款类理财产品。

对的答A

案：

题目涉理财产品

及知识

点

题目难1

6

度

题目类单选

型：

题干：下列选项中，详细产品分类错误是

()

备选项：A、“珠联币合”构造型理财产品一一

非保本浮动收益理财筹划

B、“东方之珠”代客境外理财产品一

一非保本浮动收益理财筹划

C、“稳得利”理财产品一一非保本浮

动收益理财筹划

D、增强型基金优选产品一一非保本

浮动收益理财筹划

对的答A

案：

题目涉及理财产品

知识点

题目难度3

教材出处P177

(页码)

或文献根

7

据

题目类单选

型：

题干：下列选项中，关于人民币理财产品特

点论述不对的是（）

备选项：A、预期收益相对同期限存款产品较

高

B、支取较存款产品灵活

C、投资风险相对投资市场产品较低

D、产品信用比较高

对的答B

案：

题目涉及理财产品

知识点

题目难度1

教材出处P178

（页码）

或文献根

据

题目类单选

8

型：

题干：当前，我行“灵通快线”理财产品不

涉及（）

备选项：A、7天滚动型理财产品

B、14天滚动型理财产品

C、21天滚动型理财产品

D、28天滚动型理财产品

对的答C

案：

题目涉及理财产品

知识点

题目难度1

教材出处P181

（页码）

或文献根

据

题目类单选

型：

题十：“灵通快线”超短期理财产品交易时

间是（）

备选项：A、每个工作日9：00-15：30

9

B、每个工作日9：30-15：30

C、每个工作日9：00-15：00

D、每个工作日9：30-15：00

对的答A

案：

题目涉及理财产品

知识点

题目难度1

教材出处P181

(页码)

或文献根

据

题目类单选

型：

题十：工商银行开展最新一期个人电子银

行基金申购费率优惠活动活动期为

()。

备选项：A、1月1日至12月31日

B、4月1日至3月31日

C、6月1日至5月31日

D、8月1日至7月31日

10

对的答B

案：

题目涉及基金业务

知识点

题目难度1

教材出处关于继续开展个人电子银行基金申

（页码）购费率优惠活动告知（工银个金

或文献根□113号）

据

题目类单选

型：

题干：客户由于账户资金局限性导致持续

（）次定投扣款失败，“定期定额”

基智定投筹划将被终结，需要重新订

立定投筹划。

备选项：A、1次

B、2次

C、3次

D、4次

对的答C

案：

11

题目涉及基金业务

知识点

题目难度1

教材出处个人客户经理岗位培训教材P213

（页码）

或文献根

据

题目类单选

型：

题干：截至6月，工商银行代销开放式基金

支数已经超过（）支。

备选项：A、200支

B、300支

C、400支

D、500支

对的答D

案：

题目涉及基金业务

知识点

题目难度1

教材出处基金业务常识

12

（页码）

或文献根

据

题目类单选

型：

题干：下列不能作为证券投资基金特点是

（）o

备选项：A、分散风险

B、专业管理

C、稳定市场

D、严格监管

对的答C

案：

题目涉及基金业务

知识点

题目难度1

教材出处证券投资基金销售基本知识P60

（页码）

或文献根

据

13

题目类单选

型：

题干：为保证基金定投顺利扣款，客户需在

每月基金定投扣款日（）前保证账

户资金足额。

备选项：A、12：00

B、15：00

C、17：00

D、19：00

对的答B

案：

题目涉及基金业务

知识点

题目难度1

教材出处个人客户经理岗位培训教材P213

（页码）

或文献根

据

题目类单选

型：

题干：（）是选取基金首要原则。

14

备选项：A、为投资者选取收益最佳基金

B、为适当投资者选取适当基金

C、为不同投资者选取不同基金

D、为投资者推荐最稳健基金

对的答B

案：

题目涉基金业务

及知识

点

题目难1

度

教材出证券投资基金销售基本知识P147

处（页

码）或文

献根据

题目类单选

型：

题干：为投资者构建适当基金组合,应选取在

预测投资期内，预期收益与投资筹划最

为接近,风险收益配比与投资者自己风

险偏好最为相似投资组合,体现了基金

15

销售（）原则。

备选项：A、差别性

B、合用性

C、趋同性

D、类别性

对的答B

案：

题目涉基金业务

及知识

点

题目难1

度

教材出证券投资基金销售基本知识P148

处（页

码）或文

献根据

题目类单选

型：

题干：（）波动状况体现了基金业绩稳定

性状况，普通来说，其波动性越大，基

金风险就越高。

16

备选项：A、行业持股集中度

B、行业投资集中度

C、基金净值增长率

D、基金风险增长率

对的答C

案：

题目涉基金业务

及知识

点

题目难1

度

教材出证券投资基金销售基本知识P83

处（页

码）或文

献根据

17

题目类单选

题:目类单选

;8年：开放式基金（）是指不采用申购、赎

题干：圃毒婆摆触雌度礴建基金糠薇毂

廉金定规则从篥券饕羲者账户转移到

备选项：另通璇通班行为。

备选项：展商换、高于

统储交易8E市

仄虢播管低于

对的答0、冻结

舞:的答B

黑目涉基金业务

题物牒基金业务

虞知识

题目难1

题目难1

瓶材出证券投资基金销售基本知识P89

教材重证券投资基金销售基本知识P182

S）或负

穗根瑛文

献根据

18

题目类

单选

型：

题干：纯金普通指成色达到（）以上黄金。

A、99.5%

备选B、99.0%

项：C、99.6%

D、99.99%

对的答

C

案：

题目涉

及知识黄金常识

点

题目难

1

度

教材出

处（页

《贵金属业务个人客户经理专业资格考

码）或

试指定教材》P3

文献根

据

题目类单选

19

型：

如下（）不是黄金重量重要计量单

题十：

位？

A、盎司

备选B、克

项：C、吨

D、毫克

对的答

D

案：

题目涉

及知识黄金属性

点

题目难

2

度

教材出

处（页

《贵金属业务个人客户经理专业资格考

码）或

试指定教材》P4

文献根

据

题目类

单选

型：

20

题干：全球历史最悠久黄金市场是（）。

A、苏黎世黄金市场

备选B、纽约黄金市场

项：C、东京黄金市场

D、伦敦黄金市场

对的答

D

案：

题目涉

及知识黄金市场

点

题目难

2

度

教材出

处（页

《贵金属业务个人客户经理专业资格

码）或

考试指定教材》P11

文献根

据

题目类

单选

型：

当前，（）是世界最大黄金期货交

题干：

易中心。

21

A、纽约商品交易所（COMEX）

备选B、芝加哥商品交易所（IMM）

项：C、伦敦黄金交易所

D、东京黄金交易所

对的答

A

案：

题目涉

及知识黄金市场

点

题目难

2

度

教材出

处（页

《贵金属业务个人客户经理专业资格

码）或

考试指定教材》P11

文献根

据

题目类

单选

型：

（）交易，是指以保证金方式进行一

题干：种现货黄金延期交收业务，买卖双方以

一定比例保证金（如合约总金额10%）

22

确立买卖合约，买卖双方依照市场变化

状况，买入或者卖出以平掉持有合约。

A、Au99>99

备选B、Au(T+D)

项：C、黄金股票

D、黄金基金

对的答

B

案：

题目涉

及知识黄金交易

点

题目难

2

度

教材出

处(页

《贵金属业务个人客户经理专业资格

码)或

考试指定教材》P25

文献根

据

题目类

单选

型：

题干：Au(T+D)每日最大波动限制是()

23

A、不超过上一交易日结算价±1.7%

B、不超过上一交易日结算价±7%

备选项：

C、不超过上一交易日结算价±0.7%

D、不超过上一交易日结算价±70%

对的答

B

案：

题目涉

及知识黄金交易

点

题目难

2

度

教材出

处(页《上海黄金交易所延期交收交易规则》

码)或文附件1

献根据

题目类

单选

型：

()年10月30日上海黄金交易所

题干：

正式开业，标志着国内黄金市场恢复。

备选A、

项：B、

24

C、

D、

对的答

AA

案：

题目涉

及知识黄金交易

点

题目难

1

1

度

教材出

处（页

《贵金属业务个人客户经理专业资格

码）或

考试指定教材》P14

文献根

据

题目类

单选

型：

上海黄金交易所规定个人黄金买卖业

题干：

务需通过（）会员进行代理。

A.金融类

备选

B.自营类

项：

C.综合类

25

D.金融类和综合类

对的答

A

案：

题目涉

及知识上海黄金交易所

点

题目难

2

度

教材出

处（页

《贵金属业务个人客户经理专业资格

码）或

考试指定教材》P14

文献根

据

题目类

单选

型：

21世纪以来世界黄金产量平均稳定在

题干：

每年（）吨左右。

A、100

备选

B、2600

项：

C、260

26

D、1000

对的答

B

案：

题目涉

及知识黄金供求

点

题目难

2

度

教材出

处（页

《贵金属业务个人客户经理专业资格

码）或

考试指定教材》P18

文献根

据

题目类

单选

型：

老式饰金消费大国为（），沙特，阿

题干：

联酋,中华人民共和国,土耳其等。

A、尼泊尔

备选项：B、朝鲜

C、新西兰

27

D、印度

对的答

D

案：

题目涉

及知识黄金供求

点

题目难

1

度

教材出

处（页

黄金常识

码）或文

献根据

题目类

单选

型：

工行推出“代理实物黄金买卖”业务

题干：中递延交易，涉及（）三个合约品

种。

备选A、Ag(T+D)、Au(T+Nl)和Au(T+N2)

项：B、Au(T+D)、Ag(T+Nl)和Au(T+N2)

28

C、Au(T+D)、Au(T+Nl)和Au(T+N2)

D、Au(T+D)、Au(T+Nl)和Ag(T+N2)

对的答

C

案：

题目涉

及知识工行贵金属业务

点

题目难

2

度

《贵金属业务个人客户经理专业资格

出题人

考试指定教材》P26

题目类

单选

型：

如意金条”是工行在初次推出金条产

品，成色为99.99,涉及20克、50克、

题干：

100克、200克、500克、（）公斤

等6个规格

A、9

备选B、1

项：C、3

D、10

29

对的答

B

案：

题目涉

及知识工行贵金属业务

点

题目难

3

度

教材出

处（页

《贵金属业务个人客户经理专业资格

码）或

考试指定教材》P23

文献根

据

题目类

单选

型：

工行如意金积存业务具备投资方式灵

活特点。如意金积存业务为客户提供积

极积存和定期积存两种选取；还提供按

题干：

金额积存和按（）积存两种方式；

当客户积存达到一定数量后，还可以选

取赎回和提取如息金条。

30

A、克数

备选B、毫克

项：C、公斤

D、盎司

对的答

A

案：

题目涉

及知识工行贵金属业务

点

题目难

2

度

教材出

处(页

《贵金属业务个人客户经理专业资格

码)或

考试指定教材》P25

文献根

据

题目类

单选

型：

(),国内商业银行中首家专门从事

题干：黄金等贵金属业务专业化经营机构一

一中华人民共和国工商银行贵金属业

31

务部在上海正式成立。

A、9月1日

备选B、9月8日

项：C、9月9日

D、10月8日

对的答

C

案：

题目涉

及知识工行贵金属

点

题目难

1

度

教材出

处（页

《贵金属业务个人客户经理专业资格

码）或

考试指定教材》P23

文献根

据

题目类

单选

型：

题干：“如意银”报价单位是（）

32

A、人民币/克

备选B、人民币/公斤

项：C、美元/克

D、美元/公斤

对的答

A

案：

题目涉

及知识工银办发口163号文第八条

点

题目难

1

度

教材出

处（页

《贵金属业务个人客户经理专业资格

码）或

考试指定教材》P24

文献根

据

题目类

单选

型：

黄金投资分析师从业人员要树立服务

题干:

意识，是指要树立（）服务意识

33

A、诚信

B、投资者至上

备选

C、效益最大化

项：

D、顾全大局

E、竖立对的人生观

对的答

B

案：

题目涉

及知识职业道德

点

题目难

1

度

教材出

处（页

《贵金属业务个人客户经理专业资格

码）或

考试指定教材》P33

文献根

据

题目类单选

型：

题干：如意金积存定期积存扣款日客户资金

账户余额局限性，则当月定期积存交易

34

失败。持续（）交易失败，定期积

存合同自动终结，且客户无法再恢复此

合同，但可以另行建立新定期积存合

同。

备选A、两期

项：B、三期

C、四期

D、五期

对的答B

案：

题目涉贵金属业务知识

及知识

点

题目难1

度

教材出《关于印发＜黄金积存业务管理办法

处（页（试行）〉告知》附件中华人民共和国

码）或工商银行“如意金”积存业务合同书第

文献根十条

据

题目类单选

35

型：

题干：如下贵金属产品中能24小时持续交易

品种是()

备选A、Au(T+D)

项：B、Ag(T+D)

C、账户黄金

D、如意金条

对的答C

案：

题目涉贵金属业务知识

及知识

点

题目难1

度

教材出关于印发《个人账户黄金买卖业务管理

处(页办法》和《个人账户黄金买卖章程》告

码)或知第三条

文献根

据

题目类单选

型：

36

题干：我行Au（T+D）银行交易手续费原则费

率为（）

备选A、成交金额万分之十八

项：B、成交金额万分之十五

C、成交金额万分之十二

D、成交金额万分之九

对的答B

案：

题目涉贵金属业务知识

及知识

点

题目难1

度

教材出关于印发《代理个人贵金属延期交易业

处（页务管理办法（试行）》告知第二十七条

码）或

文献根

据

题目类单选

型：

题干：我行人民币账户黄金单边点差（原则）

37

为（）

备选A、0.2元

项：B、0.4元

C、0.8元

D、1元

对的答B

案：

题目涉贵金属业务知识

及知识

点

题目难1

度

教材出关于印发《个人账户黄金买卖业务管理

处（页办法》和《个人账户黄金买卖章程》告

码）或知第二条

文献根

据

题目类单选

型：

题干：定期积存合同期限为（），客户可

以依照需要选取与否自动展期。

38

备选A、一年

项：B、两年

C、三年

D、四年

对的答A

案：

题目涉贵金属业务知识

及知识

点

题目难1

度

教材出《关于印发〈黄金积存业务管理办法

处（页（试行）〉告知》第二十七条

码）或

文献根

据

题目类单选

型：

题干：客户积存金赎回交易成功后，系统当天

减少黄金积存客户余额，赎回资金于

（）工作日内汇入绑定资金账户。

39

备选A、3个

项：B、4个

C、5个

D、6个

对的答C

案：

题目涉贵金属业务知识

及知识

点

题目难1

度

教材出《关于印发〈黄金积存业务管理办法

处（页（试行）〉告知》第三十三条

码）或

文献根

据

题目类单选

型：

题干：K是表达黄金纯度符号，1K即代表金饰

含金量占（）

备选A、1/100

40

项：B、1/24

C、1/12

D、1/5

对的答B

案：

题目涉贵金属业务知识

及知识

点

题目难1

度

教材出《中华人民共和国工商银行贵金属业

处（页务个人客户问答手册》P4

码）或

文献根

据

题目类单选

型：

题干：黄金质押质押率不得超过（）

备选A、50%

项：B、60%

C、70%

41

D、80%

对的答D

案：

题目涉贵金属业务知识

及知识

点

题目难1

度

教材出中华人民共和国工商银行贷款担保管

处（页理办法（修订）第一百七十七条

码）或

文献根

据

题目类单选

型：

题干：黄金评估价值按质押原则金市值总和

依照借款合同订立前（）个交易日

上海黄金交易所每日加权平均价算术

平均值计算

备选A、5

项：B、4

42

C、3

D、2

对的答A

案：

题目涉贵金属业务知识

及知识

点

题目难1

度

教材出中华人民共和国工商银行贷款担保管

处(页理办法(修订)第一百七十五条

码)或

文献根

据

题目类单选

型：

题干：我行个人外汇买卖欧元即时报价为

(1.3660：1.3690),若客户想买入

1000欧元，需要其支付美元金额为

()o

备选项：A、1366

43

B、1367.5

C、1368

D、1369

对的答D

案：

题目涉及个人外汇买卖报价计算

知识点

题目难度1

教材出处《关于印发修订《中华人民共和国工

（页码）商银行个人外汇买卖章程》告知》（工

或文献根银发口213号）

据

题目类单选

型：

题十：当前澳兀兑美兀1匚率为0.9850,客户

甲想在0.9900价格卖出手中澳元，客

户甲在我行网上银行操作时应当选

取挂单类型为。。

备选项：A、止损委托

B、获利委托

C、双向委托

44

D、即时委托

对的答B

案：

题目涉及我行个人外汇买卖委托种类和使用

知识点

题目难度1

教材出处《关于印发修订《中华人民共和国工

（页码）商银行个人外汇买卖章程》告知》（工

或文献根银发[]213号）

据

题目类单选

型：

题干：如下哪些投资者不能投资我行柜台

记账式债券（）。

备选项：A、个人投资者

B、某制造性公司

C、某外贸公司

D、某金融机构

对的答D

案：

题目涉及利率类-柜台记账式债券交易2.3.2

45

知识点《商业银行柜台记账式国债交易管

理办法》（中华人民共和国人民银行

令0第2号）

题目难度1

题目类单选

型：

题干：商业银行柜台交易记账式债券实行

两级托管体制，。是一级托管人。

备选项：A、中华人民共和国人民银行

B、中央国债登记结算有限责任公司

C、上海证券交易所

D、柜台业务承办银行

对的答B

案：

题目涉及利率类-柜台记账式债券交易2.3.1

知识点《债券柜台交易结算业务规则》（中

央国债登记结算有限公司口第1号

题目难度1

题目类单选

型：

46

题干：下列选项所列币种所有为我行个人

外汇买卖币种是（）。

备选项：A、英镑，卢布

B、澳元，新加坡元

C、日兀，林吉特

D、加元，韩元

对的答B

案：

题目涉及我行个人外汇买卖涉及币种

知识点

题目难度2

教材出处《关于印发修订《中华人民共和国工

（页码）商银行个人外汇买卖章程》告知》（工

或文献根银发口213号）

据

题目类单选

型：

题干：下列哪一项不属于柜台记账式债券

业务中所说非交易过户（）。

备选项：A、赠送

B、司法扣划

47

C、继承

D、买入债券

对的答D

案：

题目涉及利率类-柜台记账式债券交易2.3.5

知识点《中华人民共和国工商银行柜台记

帐式债券交易业务管理办法》（工银

发口165号）

题目难度2

题目类单选

型：

题干：根据风险标分类，风险可以分为（）

备选项：A、静态风险与动态风险

B、纯粹风险和投机风险

C、财产风险、人身风险、责任风险、

和信用风险

D、自然风险、社会风险、政治风险、

经济风险和技术风险

对的答C

案：

题目涉业务知识

48

及知识

点

题目难2

度

教材出中级寿险管理师教材《风险管理与人身

处(页保险》

码)或文

献根据

题目类单选

型：

题干：如下关于银保通上线销售保险产品说

法中不对的有()

备选项:A、投保、核保规则相对简朴，普通不

需要体检

B、投保人和被保险人必要是同一人

C、可即时完毕投保、承保过程并打印

出保单

D、可指定各种受益人，并列明受益顺

序和受益比例

对的答B

案：

49

题目涉理财产品

及知识

点

题目难1

度

题目类单选

型：

题干：关于储蓄国债（电子式），如下描述中

对的是（）

备选项：A、可持钞票直接购买

B、属于不可流通转让人民币债券

C、不可以办理提前兑取、质押贷款、

非交易过户

D、投资者在同一试点商业银行可开设

各种账户

对的答B

案：

题目涉理财产品

及知识

点

题目难1

50

度度

题目类单选

型：

题干：下列选项中，不属于人身保险险种是

()o

备选项：A、健康保险

B、责任保险

C、年金保险

D、意外伤害保险

对的答B

案：

题目涉经济金融知识

及知识

点

题目难1

度

教材出P28

处(页

码)或文

献根据

51

二、多选题（66题）

题目类多选

型：

题干：当前，我行推出理财合同产品涉及

（）

备选项：A、定活通理财合同

B、协定金额转账理财合同

C、定期自动还款理财合同

D、T+1理财合同

对的答ABC

案：

题目涉及制度管理

知识点

题目难度2

序号8

题目类多选

型：

题干：“灵通快线”系列个人理财产品重要

分为（）o

备选项：A、超短期无固定期限产品

B、七天滚动型产品

52

C、两周滚动型产品

D、四周滚动型产品

对的答ABCD

案：

题目涉及（一）个人业务6.银行理财产品

知识点

题目难度1

出题人

题目类多选

型：

题干：如下选项中，关于“步步为赢”系列

理财产品描述错误是（）

备选项：A、“步步为赢”系列理财产品首笔购

买最低金额均为人民币10万元

B、“步步为赢”系列理财产品交易级

差是1000份

C、理财账户最低保存份额是1000份

D、理财账户最高份额是5000万份

对的答AD

案：

题目涉及

53

知识点

题目难度2

题目类多选

型：

题干：如下选项中，关于“步步为赢”系列

理财产品描述对的有（）

备选项：A、重要投资于信托融资项目、银行

间债券市场发行各类债券、货币市场

基金、债券基金、回购以及其她货币

资金市场投资工具。

B、购买交易T+1日确认,T+2日扣款。

C、赎回交易T+1日确认，T+2日资金

到账

D、产品采用“后进先出”原则，即

优先赎回近来申购份额

对的答ACD

案：

题目涉及

知识点

题目难度2

54

题目类多选

型：

题干：当前，商业银行代客境外理财产品禁

止投资产品涉及（）

备选项：A、商品类衍生产品。

B、对冲基金。

C、国际公认评级机构评级BBB级如

下证券。

D、境外机构发行构造性产品。

对的答ABC

案：

题目涉及理财产品

知识点

题目难度2

题目类多选

型：

题干：下列对商业银行发行投资于境外股

票代客境外理财产品时必要满足条

件描述对的是（）

备选项：A、所投资股票应是在境外证券交易

所上市股票。

55

B、投资于股票资金不得超过单个理

财产品总资产净值50%0

C、投资于单只股票资金不得超过单

个理财产品总资产净值10%o

D、单一客户起点销售金额不得低于

30万元人民币（或等值外币）。

对的答ABD

案：

题目涉及理财产品

知识点

题目难度2

题目类多选

型：

题干：如下哪类理财产品面临最重要投资

风险是信用风险（）

备选项：A、票据类理财产品。

B、债券型理财产品。

C、信托贷款类理财产品。

D、基金型理财产品。

对的答ABC

案：

56

题目涉及理财产品

知识点

题目难度1

题目类多选

型：

题干：商业银行开展个人理财业务实行

()制

备选项：A、审批制。

B、报告制。

C、核准制。

D、会员制。

对的答AB

案：

题目涉及理财产品

知识点

题目难度1

题目类多选

型：

题干：下列产品类别中，可以作为钞票管理

工具产品是()

57

备选项：A、信托贷款类理财产品

B、灵通快线超短期无固定期限理财

产品

C、货币市场基金

D、珠联币合系列产品

对的答BC

案：

题目涉及理财产品

知识点

题目难度1

题目类多选

型：

题干：我行已发行代客境外理财产品中，

()是投资与构造性票据产品？

备选项：A、东方之珠一期。

B、东方之珠一期。

C、东方之珠三期。

D、东方之珠四期。

对的答BC

案：

题目涉及理财产品

58

知识点

题目难度1

题目类多选

型：

题干：商业银行开展个人理财业务浮现下

列哪些情形，且导致客户经济损失，

应按照关于法律规定或者合同商定

承担责任。（）

备选项：A、商业银行未保存关于客户评估记

录和有关资料，不能证明理财筹划或

产品销售是符合客户利益原则；

B、商业银行未按客户指令进行操作

C、商业银行未保存客户交易指令等

有关证明文献；

D、由不具备理财业务人员资格业务

人员向客户提供理财顾问服务、销售

理财筹划或产品。

对的答ABC

案：

题目涉及理财产品

知识点

59

题题目目难难度度2

题目类多选

型：

题干：下列哪些投资品种是我行“稳得利”

系列理财产品投资对象？（）

备选项：A、新股

B、债券

C、信托贷款

D、银行承兑汇票

E、基金

F、央行票据

对的答BCDF

案：

题目涉及制度管理

知识点

题目难度1

题目类多选

型：

题干：如下关于同业理财产品品牌描述对

的是（）

60

备选项：A建设银行“利得盈”系列

B华夏银行“同赢系列”

C光大银行“阳光系列”

D招商银行“金葵花系列”

E中信银行“本利丰系列”

F民生银行“非凡系列”

对的答ACF

案：

题目涉及理财产品

知识点

题目难度1

题目类多选

型：

题干：我行“灵通快线”超短期产品适合那

一类客户？（）

备选项：A、保守型

B、稳健型

C、平衡型

D、成长型

E、进取型

对的答ABCDE

61

案：

题目涉及理财产品

知识点

题目难度1

题目类多选

型：

题干：我行客户可以通过如下方式购买基

金（）。

备选项：A、基金发行

B、基金申购

C、基金定投

D、利添利账户理财业务

对的答ABCD

案：

题目涉及基金业务

知识点

题目难度1

教材出处《中华人民共和国工商银行代理证

（页码）券投资基金业务操作规程（修订）》

或文献根（工银发口152号）及《关于开办“利

据添利”账户理财业务告知》（工银办

62

发发口口339944号号））

题目类多选

型：

题干：基金定投筹划有如下几种长处（）o

备选项：A、运用平均成本法摊薄投资成本，

减少投资风险

B、完全不用考虑投资时点

C、积小成多，小钱也可以作大投资

D、复利效果长期可观

对的答ABCD

案：

题目涉及基金业务

知识点

题目难度1

教材出处个人客户经理岗位培训教材P212

（页码）

或文献根

据

题目类多选

型：

63

题干：证券投资基金特点体现为

备选项：A、集合理财、专业管理

B、组合投资、分散风险

C、利益共享、风险共担

D、独立托管、保障安全

对的答ABCD

案：

题目涉及基金业务

知识点

题目难度2

教材出处证券投资基金销售基本知识P60

（页码）

或文献根

据

题目类多选

型：

题干：客户在我行可以选取基金定投投资

期限有（）0

备选项：A、3年

B、5年

C、8年

64

D、

对的答ABC

案：

题目涉及基金业务

知识点

题目难度1

教材出处关于印发《中华人民共和国工商银行

（页码）基金定投业务操作规程》告知（工银

或文献根个金0172号）、《关于推出第三批

据基金定投产品告知》（银办发口221

号）、

题目类多选

型：

题干：公募基金重要具备特性有（）。

备选项：A、可以面向社会公开发售基金份额

和宣传推广

B、基金募集对象不固定

C、投资金额规定低，适当中小投资

者参加

D、遵守基金法律和法规约束，并接

受监管部门严格监管

对的答ABCD

65

案：

题目涉及基金业务

知识点

题目难度1

教材出处证券投资基金销售基本知识P79

（页码）

或文献根

据

题目类多选

型：

题干：基金定投目的客户涉及（）

备选项：A、坚信将来中华人民共和国经济持

续增长，乐意分享经济增长客户

B、但愿通过每月“小积累”获得将

来“大财富”，实现子女教诲准备金、

购房款、养老退休金储备筹划客户

C、谋求克服股市短期波动，减少投

资基金风险客户

D、追求成本收益分析，寻找更有效

基金投资办法客户

对的答ABCD

66

案：

题目涉及基金业务

知识点

题目难度1

教材出处个人客户经理岗位培训教材P215

（页码）

或文献根

据

题目类多选

型：

题干：一客户在我行办理了普通基金定投

业务，由于资金账户余额局限性，导

致上一期次（月）扣款申购不成功，

则在本期次内（）o

备选项：A、系统不但要补扣上期申购款，还

要扣取本期申购款

B、若补扣申购和本期扣款申购两者

都成功，定投违约次数减一

C、若补扣上期申购和本期扣款申购

两者成功一种，违约次数不变

D、若补扣申购和本期扣款申购两者

67

都不成功，违约次数再加一

对的答ABCD

案：

题目涉及基金业务

知识点

题目难度2

教材出处关于印发《中华人民共和国工商银行

（页码）基金定投业务操作规程》告知（工银

或文献根个金0172号）

据

题目类多选

型：

题干：下边关于“定期不定额”基智定投描

述对的有（）o

备选项：A、客户一次可以最多订立四个“定

期不定额”基金定投合同

B、客户设立每月基金定投扣款日为T

日，如遇当月T日为非工作日，贝!|顺

延至下一种工作日扣款，并以实际扣

款日基金净值确认

C、客户由于账户资金局限性导致持

续四次定投扣款失败，“定期不定额”

68

基金定投筹划将被终结，需要重新订

立定投筹划

D、客户办理“定期不定额”基智定

投，应在办理前认真阅读定投基金

《基金合同书》、《招募阐明书》等基

金法律文献，理解基金风险收益特性

对的答ABD

案：

题目涉及基金业务

知识点

题目难度3

教材出处个人客户经理岗位培训教材P215

（页码）

或文献根

据

题目类多选

型：

题干：下边关于“一对多”基金专户业务与

开放式基金业务描述对的有（）。

备选项：A、开放式基金在未遇到特殊状况时，

可每日申购、赎回

69

B、开放式基金可以通过报刊、电视、

广播、互联网及其她公共媒体发布这

作报告，进行基金营销宣传推介

C、“一对多”基金专户业务属于私募

性质，不能通过报刊、电视、广播、

互联网（基金管理公司、代理销售机

构网站除外）及其她公共媒体进行营

销宣传

D、“一对多”基金专户产品按照资产

管理合同规定客户参加和退出资产

管理筹划时间及方式

对的答ABCD

案：

题目涉及基金业务

知识点

题目难度2

教材出处《关于开办代理销售基金管理公司

（页码）特定各种客户资产管理筹划业务告

或文献根知基金业务》（工银办发0672号）

据

题目类多选

70

型：

题干：封闭式基金和开放式基金比较，不问之

处重要体当前如下几种方面（）o

备选项：A、存续期限不同

B、规模可变性不同

C、基金交易方式不同

D、以上答案都不对

对的答ABC

案：

题目涉基金业务

及知识

点

题目难2

度

教材出证券投资基金销售基本知识P76

处（页

码）或文

献根据

题目类多选

型：

题干：关于货币市场基金，如下描述对的是

71

()O

备选项：A、与银行存款类似，没有投资风险

B、风险低，流动性好

C、以货币市场工具为投资对象

D、增长潜力大，适合长期投资

对的答BC

案：

题目涉基金业务

及知识

点

题目难1

度

教材出证券投资基金销售基本知识P86

处(页

码)或文

献根据

题目类多选

型：

题干：关于基金评级说法，如下对的有

()

备选项：A、基金评级必要针对同一类型基金进

72

行评级，常用有封闭式基金评级、股票

型开放式基金评级、混合型开放式基金

评级等

B、基金评级是基于历史业绩评价，但

历史并不代表将来，五星级基金也有也

许在将来一段时间体现很差

C、对于五星级基金，将来也一定会体

现先进，可以积极投资

D、评级是同类型基金相对比较，如果

整个市场体现不佳，那么五星级基金也

只是“亏得比较少”基金而已

对的答ABD

案：

题目涉基金业务

及知识

点

题目难1

度

教材出证券投资基金销售基本知识P97

处（页

码）或文

献根据

73

题目类多选

型：

题干：债券型基金投资风险有（)o

备选项:A、利率风险

B、信用风险

C、提前赎回风险

D、通货膨胀风险

E、证券市场有关风险

对的答ABCDE

案：

题目涉基金业务

及知识

点

题目难2

度

教材出证券投资基金销售基本知识P85

处（页

码）或文

献根据

题目类多选

74

型：

题干：货币市场基金投资风险有（）o

备选项：A、利率风险

B、购买力风险

C、信用风险

D、流动性风险

对的答ABCD

案：

题目涉基金业务

及知识

点

题目难2

度

教材出证券投资基金销售基本知识P87

处（页

码）或文

献根据

题目类多选

型：

题十：分析股票型基金风险时，普通可以参照

如下哪几种指标（）0

75

备选项：A、净值增长率原则差

B、持股集中度

C、行业投资集中度

D、基金费用率

对的答ABC

案：

题目涉基金业务

及知识

点

题目难2

度

教材出证券投资基金销售基本知识P83

处（页

码）或文

献根据

题目类多选

型：

题干：作为对债券进行组合投资债券型基金，

与单一债券存在如下区别（）。

备选项：A、债券型基金收益稳定性高于债券

B、债券型基金没有拟定到期日

76

C、投资风险不同

D、投资过于集中

对的答BC

案：

题目涉基金业务

及知识

点

题目难2

度

教材出证券投资基金销售基本知识P84

处（页

码）或文

献根据

题目类多选

型：

题干：下面哪项是反映货币市场基金风险指

标。

备选项：A、组合平均剩余期限

B、融资比例

C、7日年化收益率

D、日每万份基金净收益

77

对的答AB

案：

题目涉基金业务

及知识

点

题目难1

度

教材出证券投资基金销售基本知识P87

处（页

码）或文

献根据

题目类多选

型：

题干：关于基金交易价格与基金资产净值，如

下说法对的是（）0

备选项：A、基金资产净值是通过基金估值来实

现

B、对于封闭式基金而言，交易价格与

基金份额资产净值无关，而是取决于资

金供求关系

C、对于封闭式基金而言，交易价格最

78

后取决于基金份额资产净值

D、对于开放式基金而言，交易价格就

是基金份额资产净值

对的答ACD

案：

题目涉基金业务

及知识

点

题目难2

度

教材出证券投资基金销售基本知识P120

处（页

码）或文

献根据

题目类多选

型：

题干：《证券投资基金销售合用性指引意见》

规定，基金销售机构对投资者进行风险

承受力调查至少要理解投资者（）o

备选项：A、投资目和期限

B、投资经验

79

C、财务状况

D、短期和长期风险承受水平

对的答ABCD

案：

题目涉基金业务

及知识

点

题目难1

度

教材出证券投资基金销售基本知识P146

处（页

码）或文

献根据

题目类多选

型：

题干：下列关于开放式基金申购、赎回说法，

不对的有（）o

备选项：A、投资者在开放式基金合同生效后，

申请购买基金份额行为普通被称为基

金申购

B、投资者在申购、赎回股票基金时可

80

以即时获知买卖成交价格

C、投资者在申购、赎回指数基金时可

以即时获知买卖成交价格

D、开放式股票基金申购、赎回原则是

“金额申购，金额赎回”

对的答BCD

案：

题目涉基金业务

及知识

点

题目难2

度

教材出证券投资基金销售基本知识P178

处（页

码）或文

献根据

题目类

多选

型：

题干：如下（）属于贵金属？

A、黄金

备选项：

B、白银

81

C、锡

D、的金

对的答

ABD

案：

题目涉及

黄金常识

知识点

题目难度1

教材出处

(页码)《贵金属业务个人客户经理专业资格

或文献根考试指定教材》P3

据

题目类型：多选

在下冽()事件中，黄金

题干：

能体现出其金融属性。

A、1997年亚洲金融风暴

B、美国“9.11”事件

备选项：

C、印巴紧张局势

D、美国对伊拉克战局

对的答案：ABCD

题目涉及知识点黄金属性

题目难度1

82

教材出处（页码）《贵金属业务个人客户经理

或文献根据专业资格考试指定教材》P4

题目类

多选

型：

上海黄金交易所会员可以分为（）

题干：

几种大类

A、金融类

B、外资金融类

备选项：

C、综合类

D、自营类

对的答

ABCD

案：

题目涉及

黄金交易

知识点

题目难度1

教材出处

（页码）《贵金属业务个人客户经理专业资格

或文献根考试指定教材》P14

据

题目类多选

83

型：

题干：黄金市场功能有（）

A、交易

B、投融资

备选项：

C、风险规避

D、价格发现

对的答

ABCD

案：

题目涉及

黄金市场功能

知识点

题目难度2

教材出处

（页码）《贵金属业务个人客户经理专业资格

或文献根考试指定教材》P8

据

题目类型：多选

黄金工业消费需求重要有如下

题干：

几方面（）

84

A、首饰业

B、电子业

备选项：

C、牙科

D、官方金币

对的答案：ABCD

题目涉及知识点黄金需求

题目难度2

教材出处（贝码）《贵金属业务个人客户经理专

或文献根据业资格考试指定教材》P19