个人金融信息咨询与服务免责协议书_第1页
个人金融信息咨询与服务免责协议书_第2页
个人金融信息咨询与服务免责协议书_第3页
个人金融信息咨询与服务免责协议书_第4页
个人金融信息咨询与服务免责协议书_第5页
已阅读5页,还剩2页未读 继续免费阅读

下载本文档

版权说明:本文档由用户提供并上传,收益归属内容提供方,若内容存在侵权,请进行举报或认领

文档简介

个人金融信息咨询与服务免责协议书合同编号:__________甲方(客户):姓名:________________身份证号:________________地址:________________联系方式:________________电子邮箱:________________乙方(服务提供方):公司名称:________________法定代表人:________________公司地址:________________联系方式:________________电子邮箱:________________一、总则1.协议的背景和目的本协议旨在明确甲、乙双方在个人金融信息咨询与服务过程中的权利和义务,保证双方在合法、公平、自愿的基础上开展合作。乙方将为甲方提供专业的个人金融信息咨询与服务,帮助甲方更好地了解和管理个人金融事务。2.定义和解释(1)“个人金融信息”指甲方的个人身份信息、财务状况、交易记录等与金融相关的信息。(2)“咨询服务”指乙方根据甲方的需求,提供的有关个人金融方面的建议、分析和指导。二、服务内容与范围1.咨询服务的具体内容乙方将为甲方提供以下个人金融信息咨询服务:(1)个人财务规划建议,包括但不限于预算编制、储蓄计划、债务管理等。(2)投资咨询,包括但不限于股票、基金、债券等投资产品的分析和建议。(3)保险规划咨询,包括但不限于人寿保险、健康保险、财产保险等的建议。(4)税务规划咨询,提供合理的税务筹划建议。2.服务的时间和地点(1)服务时间:乙方将在工作日的[具体时间]至[具体时间]为甲方提供咨询服务。如有特殊情况,双方可另行协商服务时间。(2)服务地点:乙方的办公场所或双方协商确定的其他地点。3.服务的限制与除外情况(1)乙方的咨询服务仅供甲方参考,甲方应根据自身情况做出最终决策。(2)对于因不可抗力、法律法规变化等不可预见、不可避免的原因导致无法提供服务的情况,乙方不承担责任。三、双方的权利和义务1.甲方(客户)的权利和义务(1)权利有权获得乙方提供的专业个人金融信息咨询服务。有权对乙方的服务提出建议和意见。(2)义务应向乙方提供真实、准确、完整的个人金融信息。应按照乙方的要求配合完成相关咨询工作。应按照本协议的约定支付服务费用。2.乙方(服务提供方)的权利和义务(1)权利有权要求甲方提供必要的个人金融信息,以便提供咨询服务。有权按照本协议的约定收取服务费用。(2)义务应按照专业标准和职业道德为甲方提供优质的咨询服务。应对甲方的个人金融信息严格保密,不得泄露给第三方。应及时回复甲方的咨询请求,解答甲方的疑问。四、信息的收集与使用1.个人金融信息的收集范围乙方将收集甲方的以下个人金融信息:(1)个人基本信息,如姓名、身份证号、联系方式等。(2)财务状况信息,如收入、支出、资产、负债等。(3)交易记录信息,如银行交易记录、投资交易记录等。2.信息的使用目的和方式(1)使用目的:乙方将收集的个人金融信息用于为甲方提供咨询服务,制定个性化的金融解决方案。(2)使用方式:乙方将对收集的信息进行分析和研究,以书面或口头形式向甲方提供咨询建议。3.信息的保护措施(1)乙方将采取合理的安全措施保护甲方的个人金融信息,防止信息泄露、篡改或丢失。(2)乙方将限制内部人员对甲方信息的访问权限,仅允许相关人员在必要的情况下接触和使用信息。(3)如发生信息泄露等安全事件,乙方将及时通知甲方,并采取相应的补救措施。五、免责声明与限制1.一般性免责声明乙方在提供咨询服务过程中,将尽最大努力保证信息的准确性和可靠性,但不对因信息不准确或不完整导致的任何损失承担责任。2.特定情况下的免责(1)对于因甲方自身原因导致的决策失误、投资损失等,乙方不承担责任。(2)对于因市场波动、政策变化等不可抗力因素导致的咨询建议无法实现预期效果,乙方不承担责任。3.责任限制的范围和金额乙方的责任仅限于因乙方故意或重大过失导致的甲方直接损失,且赔偿金额不超过本协议约定的服务费用总额。六、服务费用与支付方式1.收费标准和计费方式(1)乙方的服务费用根据咨询服务的内容和复杂程度进行收取,具体收费标准如下:个人财务规划咨询:[具体金额]元/次。投资咨询:按照投资金额的[百分比]收取。保险规划咨询:[具体金额]元/次。税务规划咨询:[具体金额]元/次。(2)计费方式:乙方将根据甲方实际接受的咨询服务内容和时间进行计费。2.支付时间和方式(1)甲方应在收到乙方的服务费用账单后[具体天数]日内支付费用。(2)支付方式:甲方可以通过银行转账、支票或其他双方协商确定的方式支付服务费用。3.退费政策(1)如甲方在咨询服务开始前取消服务,乙方将退还已收取的服务费用,但需扣除一定的手续费(具体金额为服务费用的[百分比])。(2)如因乙方原因导致咨询服务无法正常进行,乙方将全额退还甲方已支付的服务费用。七、知识产权与保密1.知识产权的归属(1)乙方在为甲方提供咨询服务过程中所产生的知识产权归乙方所有,但甲方有权在本协议约定的范围内使用相关成果。(2)甲方提供给乙方的信息和资料的知识产权归甲方所有,乙方仅在为甲方提供咨询服务的范围内使用。2.保密义务的范围和期限(1)双方应对在合作过程中知悉的对方商业秘密、个人隐私等信息严格保密,不得向第三方披露。(2)保密期限为自本协议生效之日起[具体年限]年。3.违反保密义务的责任如一方违反保密义务,应向对方支付违约金[具体金额]元,并赔偿对方因此遭受的损失。八、协议的变更与终止1.协议变更的条件和程序(1)本协议的任何变更需经双方书面协商一致,并签署相关的变更协议。(2)如法律法规发生变化或市场情况发生重大变化,一方有权提出变更协议的要求,另一方应在收到要求后的[具体天数]日内予以回应。2.协议终止的情形(1)双方协商一致终止本协议。(2)甲方未按照本协议的约定支付服务费用,经乙方书面催告后[具体天数]日内仍未支付的,乙方有权终止本协议。(3)乙方未按照本协议的约定为甲方提供咨询服务,经甲方书面催告后[具体天数]日内仍未改正的,甲方有权终止本协议。(4)因不可抗力等不可预见、不可避免的原因导致本协议无法继续履行的,双方可协商终止本协议。3.终止后的后续事项(1)本协议终止后,双方应妥善处理未完成的事项。(2)甲方应按照本协议的约定支付已发生的服务费用。(3)乙方应将甲方的个人金融信息按照相关法律法规的要求进行处理。九、违约责任1.违约行为的认定(1)甲方未按照本协议的约定提供个人金融信息或未按照乙方的要求配合完成咨询工作,视为甲方违约。(2)乙方未按照本协议的约定为甲方提供咨询服务或泄露甲方的个人金融信息,视为乙方违约。2.违约责任的承担方式(1)如甲方违约,应向乙方支付违约金[具体金额]元,并赔偿乙方因此遭受的损失。(2)如乙方违约,应向甲方支付违约金[具体金额]元,并赔偿甲方因此遭受的损失。如违约金不足以弥补损失的,违约方还应承担相应的赔偿责任。3.违约金的计算与支付(1)违约金的计算方式为:违约金额=违约行为所涉及的服务费用×[百分比]。(2)违约方应在收到对方的违约通知后的[具体天数]日内支付违约金。十、争议解决1.争议的解决方式(1)本协议的解释和执行过程中如发生争议,双方应首先通过友好协商解决。(2)如协商不成,任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。2.仲裁或诉讼的具体约定(1)如双方选择仲裁解决争议,应在本协议中明确约定仲裁机构的名称和仲裁规则。(2)如双方选择诉讼解决争议,应在本协议中明确约定管辖法院的名称和级别。十一、法律适用与管辖1.协议适用的法律本协议受[具体法律]的管辖和解释。2.管辖法院或仲裁机构的选择(1)如双方在本协议中未约定仲裁机构,因本协议引起的或与本协议有关的任何争议,均应由乙方所在地的有管辖权的人民法院管辖。(2)如双方在本协议中约定了仲裁机构,应按照仲裁机构的仲裁规则进行仲裁。十二、通知与送达1.通知的方式和要求(1)本协议项下的通知应以书面形式发出,包括但不限于信函、传真、邮件等。(2)通知应发送至对方在本协议中指定的联系地址或电子邮箱。2.送达的确认和效力(1)通知以信函形式发出的,以邮戳日期为送达日期;以传真形式发出的,以传真发送成功的日期为送达日期;以邮件形式发出的,以邮件发送成功的日期为送达日期。(2)如一方变更联系地址或电子邮箱,应在变更后的[具体天数]日内书面通知对方,否则,对方按照原联系地址或电子邮箱发出的通知视为有效送达。十三、其他条款1.协议的完整性本协议构成双方之间关于个人金融信息咨询与服务的完整协议,取代之前的任何口头或书面协议。2.可分割性如本协议的任何条款被认定为无效或不可执行,不影响其他条款的效力和可执行性。3.标

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等,如果需要附件,请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸,网页内容里面会有图纸预览,若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑,并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

评论

0/150

提交评论