经济学基础（第2版）课件：市场失灵与微观经济政策

市场失灵与微观经济政策

垄断与市场失灵第一节外部性与市场失灵第二节公共物品与市场失灵第三节第四节信息不对称与市场失灵市场失灵与微观经济政策知识目标：（1）掌握“市场失灵”的含义、市场失灵的原因（2）掌握垄断、外部性、公共物品和信息不对称的含义及特征（3）了解科斯定理、公地悲剧、逆向选择和道德风险（4）了解微观经济政策的主要内容技能目标：（1）能对现实经济社会中的市场失灵现象进行分析，并能提出相应的解决措施

市场失灵的含义对于市场机制不能实现资源的有效配置，也就是说市场机制造成的资源配置失当的情况，称为市场失灵。导致市场失灵的原因包括垄断、外部性、公共产品、信息不对称等。第一节垄断与市场失灵

一、垄断的市场失灵表现二、政府的反垄断管理一、形成垄断的原因

（一）政府的管制和特许当某些产品的生产涉及国计民生、国家安全和社会稳定的问题时，政府便会对其生产进行管制，安排特定的部门进行生产，此时的垄断排他性生产活动便是政府赋予的权利。例如，武器弹药、电力的供给。（二）资源垄断当某个厂商单独拥有了生产某种产品的关键必备资源，则会排除其他厂商生产此种产品的可能性，形成所谓的资源垄断型生产活动。5

（一）垄断造成了低效率的生产不管是在什么样的市场结构，厂商都根据利润最大化的原则，使生产满足边际成本等于边际收益。在完全竞争市场里面，由于单个厂商面临的需求曲线是一条水平线，价格就等于边际收益；而在垄断市场里面，垄断厂商的需求曲线是市场的需求曲线，向右下方倾斜，此时价格并不等于边际收益，而是高于边际收益，也高于了边际成本。垄断厂商可以在既定的成本上，提高市场价格，降低产量水平，造成了生产的低效率，没有达到资源的最优配置，形成了资源的浪费。一、垄断的市场失灵表现

（二）垄断造成了社会福利的净损失在完全竞争市场里面，消费者剩余和生产者剩余都达到了最大，因此整体的社会福利水平是最高的。而在垄断市场里面，由于价格的提高，导致了消费者剩余大大减少，生产者剩余也有所减少，使整体社会福利水平下降，没有实现社会整体资源的最优配置。一、垄断的市场失灵表现BbBDcDSP10P2Q2Q1E0AF

在左图中，市场的供求均衡点为E0点，均衡价格为P1，均衡数量为Q1，消费者剩余为∆AP1E0的面积，生产者剩余为∆P1E0F的面积，社会总福利为∆AFE0的面积；当形成垄断之后，垄断厂商根据边际收益等于边际成本的原则，将价格定在了P2，产量为Q2，此时，消费者剩余为∆AP2B，生产者剩余为四边形P2FDB的面积，社会总福利为梯形AFDB的面积，则社会福利净损失为∆BDE0的面积。一、垄断的市场失灵表现

（三）垄断扭曲了市场价格在垄断市场里面，厂商的人为抬高市场价格，扭曲了正常的市场均衡价格，造成了供不应求的市场假象，会误导资源流向，形成社会资源的浪费。（四）垄断阻碍了技术进步在垄断条件下，产商可以通过垄断地位来提高价格获得垄断利润，从而缺乏改进技术和管理的动力，阻碍了生产技术水平和管理水平的提高。一、垄断的市场失灵表现

（五）垄断会导致寻租行为的产生由于垄断厂商主要依靠垄断地位来攫取垄断利润，而有些垄断地位的获得主要是通过政府的特许和批准，则会引导厂商通过各种方式（如贿赂）去竞相争夺获取垄断地位。这种非生产性的寻利活动便是寻租，寻租行为会打破社会公平，扰乱社会秩序，使社会资源浪费在非生产性的活动上。一、垄断的市场失灵表现

政府通常采用三种方法来解决自然垄断造成的市场失灵。（一）国有化政府将某些自然垄断产业国有化，有利于主管机构监督，将获得的垄断利润，实现全民共享，可以在理论上兼顾公平。但是，只要是垄断都会存在低效率。对于国有企业的领导，管理的并不是自己的资产，经营的好坏与自身没有利害关系，亏损也常常由政府给予补贴，使其改善经营、提高生产效率的动力减弱；而且国有化会迫使这些行业在一定程度上受制于一些政治压力，承担一定的政治任务，很难单纯从经济效益上去约束管理者，管理者容易找到经营管理不善的借口。二、政府的反垄断管理

（二）政府管制由于国有化也存在一系列的问题，使得不少国家仍然让私人企业来经营自然垄断产业，同时政府又对其实施管制。政府管制主要通过许可证管理和价格管制实施。采用许可证管理，可以在一定程度上减弱自然垄断带来的社会福利损失，并确保行业采用一定的技术标准生产或提供符合质量要求的产品或服务。价格管制是通过强制限定产品的价格不高于某个水平，有利于防止垄断厂商恶意抬高产品价格，确保垄断厂商能够向社会提供一定数量的产品。二、政府的反垄断管理

（三）鼓励竞争除了以上对自然垄断的管理外，政府还可以通过鼓励竞争的方式削弱行业的垄断程度。例如，政府可以通过补贴或税收优惠的方式鼓励某些有实力的企业进入行业进行生产。现在航空服务和铁路服务就已经从自然垄断走向寡头垄断了。三、政府的反垄断管理市场失灵是指（

）A.一种社会资源的有效配置状态B．社会收入分配出现不均衡的状态C．商品需求对收入的变动不敏感D．市场对资源的配置出现失当的状态D垄断厂商的产量水平（

）A．大于竞争产量B．等于竞争产量C．小于竞争产量D．以上都不对c导致市场失灵的原因有（）A．垄断B．外部性C．信息不对称B．公共物品ABCD市场失灵与微观经济政策

垄断与市场失灵第一节外部性与市场失灵第二节公共物品与市场失灵第三节第四节信息不对称与市场失灵第二节外部性与市场失灵一、外部性及其分类二、外部性的影响三、外部性的解决措施

20世纪初的一天，列车在绿草如茵的英格兰大地上飞驰。火车上坐着英国经济学家庇古(A．CPigou)。他边欣赏风光，边对同伴说：列车在田间经过，机车在田间经过，机车喷出的火花(当时是蒸汽机)飞到麦穗上，给农民造成了损失，但铁路公司并不用向农民赔偿。这正是市场经济的无能为力之处，称为“市场失灵”。将近70年后，1971年，美国经济学家乔治·斯蒂格勒和阿尔钦同游日本。他们在高速列车(这时已是电气机车)上见到窗外的禾田，想起了庇古当年的感慨，就问列车员，铁路附近的农田是否受到列车的损害而减产。列车员说，恰恰相反，飞速驰过的列车把吃稻谷的飞鸟吓走了，农民反而受益。当然铁路公司也不能向农民收“赶鸟费”。这同样是市场经济无能为力的，也称为“市场失灵”。*导入案例

当某个人或者某个厂商在从事经济活动时，给其他个体带来了利益或者损害，而该主体又没有为此获得报酬或支付赔偿，此时这种利益或损害就被称为外部性，此时给社会带来的社会利益和社会成本并不等于给行为主体带来的私人利益和私人成本。外部性分为正外部性和负外部性。一、外部性及其分类

（一）正外部性当某个主体的行为给其他主体带来了有利的影响，而该主体并没有得到相应的补偿，则此时便存在正外部性，也叫外部经济，此时带来的社会利益（社会利益等于私人利益加上在外部性）大于私人利益。正外部性又分为生产的正外部性和消费的正外部性。

一、外部性及其分类

生产的正外部性是指生产者采取的经济活动给其他人带来了好处，自己并没有从中得到相应的补偿。例如打理自家庭院、修剪草坪等。

消费的正外部性是指消费者的行为给其他人带来了好处，自己并没有从中得到相应的报酬。例如接种疫苗和接受教育等。一、外部性及其分类（二）负外部性当某个主体的行为给其他主体带来了不利的影响，而该主体并没有受到相应的惩罚，则此时便存在负外部性，也叫外部不经济，此时带来的社会成本（社会成本等于私人成本加上负外部性）大于私人成本。负外部性又分为生产的负外部性和消费的负外部性。

一、外部性及其分类

生产的负外部性是指生产者采取的经济活动给其他人带来了不好的影响，自己并没有对其进行相应的补偿。例如工厂的废气、废水排放，工厂却没有为此付出额外的成本。

消费的负外部性是指消费者的行为给其他人带来了坏的影响，自己并没有给予他人补偿。例如，某人的吸烟行为，虽然二手烟极大的危害了周围人的健康，但是吸烟的人并没有为此对周围人进行补偿，此时吸烟的社会成本也大于了私人成本。一、外部性及其分类

当某主体的经济行为存在正外部性时，在其私人成本基础上形成的产量会低于社会所要求的产量水平，导致产量太少。当某主体的经济行为存在负外部性时，在其私人成本基础上形成的产量会高于社会所要求的产量水平，导致产量太多。

二、外部性的影响

外部性的存在导致了社会资源的非最优配置，即出现了所谓的市场失灵。因此降低或消除外部性所带来的效率损失，便成为了一个重要的经济问题。总体而言，可以通过以下几种方式来解决外部性产生的问题：

三、外部性的解决措施部性的影响（一）税收与补贴外部性的存在使得生产者或消费者的私人成本与社会成本、私人利益与社会利益不一致，因此可以通过政府征税或发放补贴的办法来平衡私人和社会之间的成本与利益。（二）政府管制特别是对于生产的负外部性，如污染问题，政府往往通过设定污染标准方式减少负外部性的不利影响。政府通过调查分析，规定各厂商所允许的排污量，一旦排污量超过了规定限度，便给予经济处罚或法律惩罚。

三、外部性的解决措施部性的影响

（三）企业合并当存在外部性时，由于各经济主体的决策是独立于其他主体的，并不会把自身以外的外部影响考虑进去。因此，如果有某种办法使决策主体承担外部损失或享受外部利益，他们就会自发的纠正决策，改善资源的配置。例如上游的造纸厂和下游的农场，如果属于一个人所有，则他会自发以最小的成本解决水污染的问题，以使造纸厂和农场的利润都实现最大化。

三、外部性的解决措施部性的影响

（四）界定产权科斯在《社会成本问题》一文中提出，解决外部性的措施是：在交易费用很低或者为零时，只要产权初始界定是清晰的，并允许当事人进行自由谈判交易，则无论在开始时将产权赋予谁，市场均衡的最终结果都会达到资源的有效配置。这就是“科斯定理”。“科斯定理”的三个假设条件分别是：①交易费用很低或者为零；②产权界定清晰；③允许当事人之间进行自由交易。

三、外部性的解决措施部性的影响

例如，在一个宿舍里面，有人喜欢安静，有人喜欢听音乐，当然最好的办法是听音乐的人戴上耳机放音乐。现在假设甲喜欢听音乐，其收益是200元，乙喜欢安静，其收益是100元，买一个耳机需要30元，实际上就是要解决谁买耳机的问题。只要界定权利，不管最开始把听音乐的权利赋予甲还是把享受安静的权利赋予乙，最后的结果都会是甲戴上耳机听音乐。如果权利赋予甲，则是乙买甲用；如果权利赋予乙，则是甲买甲用。两种情况的成本都是相同的。案例一

假设造纸厂排放的污水给农场造成的经济损失为5万元，如果造纸厂停产，自身则将损失8万元。而对造纸厂排放的污水有两种处理办法，一是在工厂安装一个过滤设备，需1万元；二是农场建立一个污水处理厂，需3万元。只要产权界定清晰，且交易成本为零，无论产权最初赋予谁，最终经双方协商谈判和交易，一定会获得有效率的结果。案例二

如果赋予造纸厂排放污水的权利，农场则会为了减少损失，与造纸厂协商，由农场花费1万元为造纸厂安装过滤设备，此时的费用低于了建立污水处理厂的费用，也减少了由原来污染造成的经济损失。如果赋予农场享有清洁水资源的权利，此时如果造纸厂排放污水则会受到8万元以上的惩罚，此时造纸厂一定会自己花费1万元安装一个过滤设备，当然不会花费5万元去为农场建污水处理厂，也不会停产损失8万元。

因此，只要满足科斯定理的三个假设条件，市场机制总会以最低的成本实现资源的最优配置。

当某主体的经济行为对其他的主体造成了影响，并没有承担对其造成的影响，这种现象称为（）A、垄断B、外部性C、搭便车D、信息不对称B以下活动中带来的影响属于外部经济的是：（）A、在公共场所吸烟B、把香蕉皮随手扔在地上C、打理自己的庭院D、今年天气干旱不适合农作物生长C以下具有正外部性的有（）A．教育子女B．疫苗接种C.吸烟D．安装路灯ABD当生产活动存在负的外部性时：（）A、产量等于社会最优水平B、产量低于社会最有水平C、产量高于社会最优水平D、以上都不对C科斯定理是用于解决什么问题：（）A、垄断B、信息不对称C、外部性D、信息不完全C科斯定理的条件有（）A．交易费用很低或者为零B．产权清晰C．可以进行自由交易D．交易费用很高ABC市场失灵与微观经济政策

垄断与市场失灵第一节外部性与市场失灵第二节公共物品与市场失灵第三节第四节信息不对称与市场失灵第三节公共物品与市场失灵一、公共物品的含义及特征二、公共物品造成的市场失灵分析三、公共物品的供给私人物品具有所谓的排他性和竞争性，市场能够实现私人物品的有效率生产和消费。

排他性是指没有支付能力的人便被排除在物品的消费之外；竞争性是指一个人消费了某种物品，其他人便不能同时消费，大家之间的消费是处于竞争状态的。与私人物品相对应的还有一类物品，并不完全满足竞争性和排他性的特征，我们称之为公共物品。市场不能有效率地调节公共物品的生产和消费，也就意味着公共物品不能由私人有效地提供。一、公共物品的含义及特点

公共物品又分为纯公共物品和准公共物品。纯公共物品是指满足非排他性和非竞争性两个特征的物品。

一是非排他性，即没有办法避免一部分人“不付费便可消费”，或者排他的成本太高而无法实现排他。

二是非竞争性，即当某个人消费公共物品时，并不会排除或影响其他人同时消费该物品。即在给定的生产条件下，增加一个消费者给提供这一物品的主体所带来的边际成本为零。

一、公共物品的含义及特点

准公共物品是指只满足非排他性或非竞争性中的一个条件的物品。如有限电视和收费的高速公路，具有排他性和非竞争性；如渔业资源和公共牧地，具有竞争性和非排他性。一、公共物品的含义及特点

（一）“搭便车”问题公共物品的非排他性和非竞争性，意味着只要有一个人购买了此物品，其他人不用付费都可以同时享用该公共物品，而且大家之间享受的品质都是一样的。

例如，楼道的照明灯，当某个人安装上照明灯后，其他上下楼的人并不需要付钱就可以享受照明，从而从中得到好处。但是，如果每个人都期望别人来安装照明灯，都想搭便车，结果便可能是照明灯永远也不会被安装上。二、公共物品造成的市场失灵分析

（二）“公地悲剧”问题对于某些准公共物品，具有非排他性和竞争性，极易导致此类物品的过度使用，造成资源的枯竭。过度砍伐的森林、过度捕捞的渔业资源、污染严重的河流和空气和拥堵的高速公路，都是“公地悲剧”的典型例子。

二、公共物品造成的市场失灵分析

“公地悲剧”讲述的是一块公共牧地，大家都可以到此块牧地上免费进行放牧，因此该公共牧地具有非排他性，而公共牧地的承载能力又有限，放牧人之间又是相互竞争的，大家就会相互抢夺资源，最终导致了无牧可放。二、公共物品造成的市场失灵分析公共物品的非竞争性和非排他性特征，决定了其大部分只能主要依靠政府来提供。此时，每个人都可以“搭便车”，做一个“免费乘客”，使大家都能从公共物品的提供中获益，也使公共物品得到了最大限度的利用。此外，税收又是政府财政收入的主要来源，也就意味着其提供公共物品的支出主要靠税收来维持，也相当于让“免费乘客”无形中被迫支付了费用；政府还可以通过法规、产权等方式来强制性地阻止人们对公共利益的破坏。在现实生活中，大部分公共物品确实都是由政府部门来提供的。二、公共物品的供给对于某些公共物品的生产，我们可以把政府和市场结合起来，如政府通过招标的方式，由私人组织公共物品的生产，便可以提高生产的效率。政府通常还可以通过参股、授权经营、优惠贷款、税收减免和财政补贴等方式，将准公共物品安排给私人生产，以保证公共物品的供给。例如，以前土地是集体的，无论做多做少，得到的都是一样的，必然会导制类似“公地悲剧”的发生；而实施家庭联产承包责任制后，自负盈亏多劳多得，每个人都是为了各自利益而劳动，充分调动了农民的积极性。每个人都会出于私利来保护自己私有物不受损害，所以土地、山林通过承包使用的方式得到保护。二、公共物品的供给公海里的渔业资源具有什么特征：（）A、竞争性和排他性B、非竞争性和非排他性C、竞争性和非排他性D、非竞争性和排他性C“搭便车”源于什么问题：（）A、公共物品B、垄断C、外部性D、正外部性A纯公共物品具有（）特征。A．非竞争性B．竞争性C．排他性D．非排他性AD市场失灵与微观经济政策

垄断与市场失灵第一节外部性与市场失灵第二节公共物品与市场失灵第三节第四节信息不对称与市场失灵第四节信息不对称与市场失灵一、信息不对称的含义二、信息不对称的市场失灵表现三、信息不对称的矫正在现实经济生活中，信息的获取常常是不充分、不完全的，一方面是受各经济主体自身知识能力的限制，另一方面又是因为信息的流通是受限制的，信息获取是需要成本的。因此，不管是消费者还是生产者都不能获取跟经济交易相关的所有信息，双方都只能在有限的信息下做出各自的决策。在信息不完全的市场上，信息量的分配还往往是不对称的。信息不对称是指市场上交易双方所掌握的信息是不对等的，即总是出现一方掌握的信息多与另一方的情况。一、信息不对称的含义

当市场出现信息不对称，便会产生一些欺骗行为，如假冒伪劣商品的生产销售，损害了消费者的合法权利，造成了生产资源的浪费；也会产生一些无法监督的偷懒行为，如企业雇佣员工后，并不能完全准确地判断其工作时有没有尽力。除此之外，信息不对称还有两个常见的市场失灵表现：二、信息不对称的市场失灵表现

（一）逆向选择逆向选择是指在买卖双方信息不对称的情况下，差的商品总是将好的商品驱逐出市场，出现“劣币驱逐良币”的现象。此时的市场充斥着各种劣质的商品，出现了市场失灵。二手车市场是一个典型的出现逆向选择的例子。

二、信息不对称的市场失灵表现

对于一辆二手车，不管使用时间的长短，在二手市场上的估值都差不多，因为二手车的质量并不能用肉眼直接看出来，它的很多质量问题是要使用了一段时间（这段时间可能很长，甚至可能达一年）才能发现。因此，质量高的车和质量低的车同时出现在一个市场上，买者只能评估一个平均质量，而对不同的车支付一个相同的价格，这样一来，高质量的二手车便会不愿意出售，导致低质量的二手车充斥在市场上，当买方知道情况后又会进一步压低价格，循环往复，可能市场交易最终达成的数量很少，大部分的卖方都随着二手车价格的下降而退出市场，市场因此而趋于崩溃。这就是“逆向选择”。案例一

在保险市场中同样存在“逆向选择”，保险的购买方非常清楚自身的情况，保险公司则对投保人的情况难以有全面的了解。例如，在保险市场中，很多保险都有年龄的限制，保险公司会对年龄较大的人收取较高的保费。但实际情况是，大家对自己的身体都有一个清楚的认识，因此年龄较大但身体比较健康的人，由于知道自己的风险低，通常不太愿意为保险支付较高的价格，而放弃购买保险；而那些年龄较大但身体不那么健康的人，便会接受较高的费用购买保险。跟二手车市场一样，当保险公司知道了投保人的实际情况便会不断地提高保险价格，循环往复，保险的提供便可能会退出市场。案例二

（二）道德风险前面所分析的逆向选择是出现在交易达成之前，而还有一种信息不对称导致的市场失灵出现在交易达成之后，这就是所谓的“道德风险”。“道德风险”是指当交易合同签订之后，由于交易的一方难以监督另一方的行为，无法准确地核实对方是否按协议履行义务，使其有可能采取有悖于合同规定的行为，从而损害了交易另一方的利益。二、信息不对称的市场失灵表现

同样以保险市场为例，当投保人购买保险之后便会放松对自己的要求，增加各种风险产生的可能性。例如，在一个人购买了家庭财产保险之后，他对家中财物的看管可能不会像以前那么小心了，因为一旦财物出现损失，将会有保险公司进行赔偿。当然，如果在合同中对双方的行为都有详细而且明确的规定，则道德风险就较小；但很多问题在合同的拟定时并不能完全预见，且制定详细而完善的合同条款也要花费大量的时间精力，加之有时候执行起来的成本又太高，因此，市场仍然不能完全避免“道德风险”的出现。案例三

（一）政府介入信息不对称的出现，使市场机制出现了失灵现象，并不能有效解决某些领域的经济问题，同样也为政府的介入提供了依据。例如，对于保险市场的“逆向选择”，可以由政府为一定年龄的老年人提供保险。此外，政府还可以通过相关的法律规定与措施增加市场的“透明度”，尽可能确保买卖双方都能够获得正确且充分的市场信息，三、信息不对称的校正

（二）市场化的解决方案信息不对称的市场失灵，实际上更多的是源于人与人之间的不信任问题，因此除了政府介入之外，我们还可以通过一些市场化的方案来建立信任，解决此类问题。

三、信息不对称的校正

一是通过重复交易增加交易双方的信任。实际上，在“逆向选择”的问题里面，市场不能正常交易是源于买卖双方的不信任，卖方实际上是拥有了自身车辆的所有信息，只要买