保险业反洗钱合规指南

保险业反洗钱合规指南合同编号：__________合同各方信息：甲方：（全称）乙方：（全称）甲乙双方经友好协商，就反洗钱合规事项达成如下协议：第一条定义与术语1.1本合同所述“反洗钱合规”是指根据我国法律法规、国际反洗钱标准及相关监管要求，为预防洗钱活动，加强金融安全管理，保障金融市场稳定，甲乙双方在业务合作过程中应遵循的反洗钱合规标准和程序。1.2本合同所述“甲乙双方”是指甲方：（全称）和乙方：（全称）。1.3本合同所述“业务合作”是指甲乙双方在保险业务领域的合作，包括保险产品销售、理赔、客户服务等活动。第二条反洗钱合规义务2.1甲方义务2.1.1甲方应建立健全反洗钱内部控制制度，制定反洗钱工作规程，明确反洗钱职责，确保反洗钱工作有效实施。2.1.2甲方应对客户进行尽职调查，包括但不限于客户身份识别、了解客户及其业务、财产来源和用途等，确保客户信息真实、准确、完整。2.1.3甲方应定期对员工进行反洗钱培训，提高员工反洗钱意识和能力，确保员工熟悉反洗钱法律法规和公司内部控制要求。2.1.4甲方应按照我国法律法规及相关监管要求，对大额交易和可疑交易进行报告，并及时向监管部门和公安机关提供相关信息。2.2乙方义务2.2.1乙方应按照甲方反洗钱内部控制制度的要求，协助甲方开展反洗钱工作，包括但不限于提供客户身份信息、业务背景等资料。2.2.2乙方应对客户进行尽职调查，包括但不限于客户身份识别、了解客户及其业务、财产来源和用途等，确保客户信息真实、准确、完整。2.2.3乙方应定期对员工进行反洗钱培训，提高员工反洗钱意识和能力，确保员工熟悉反洗钱法律法规和公司内部控制要求。2.2.4乙方应按照我国法律法规及相关监管要求，对大额交易和可疑交易进行报告，并及时向监管部门和公安机关提供相关信息。第三条合作与沟通3.1甲乙双方应积极开展反洗钱合作，相互提供必要的支持和协助，共同防范洗钱风险。3.2甲乙双方应建立定期沟通机制，分享反洗钱工作经验，探讨反洗钱工作改进措施，确保反洗钱工作不断优化。3.3甲乙双方应对反洗钱工作中的疑问和争议进行协商解决，必要时可寻求专业机构或监管部门的支持和指导。第四条保密与信息安全4.1甲乙双方应对在反洗钱工作中获取的客户信息、业务数据等保密信息予以严格保密，不得泄露给第三方。4.2甲乙双方应采取有效措施，确保反洗钱工作中涉及的信息安全，防止信息被未授权访问、篡改、泄露等。第五条法律适用与争议解决5.1本合同适用中华人民共和国法律法规，双方应遵守我国反洗钱法律法规及相关监管要求。5.2双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第六条其他约定6.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年，自合同生效之日起计算。6.2甲乙双方应根据我国法律法规变化、市场环境变化等实际情况，及时调整反洗钱内部控制制度，确保反洗钱工作持续有效。6.3本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。甲方：（全称）乙方：（全称）签订日期：____年____月____日一、附件列表：1.甲方反洗钱内部控制制度2.乙方反洗钱内部控制制度3.甲方反洗钱工作规程4.乙方反洗钱工作规程5.甲方反洗钱培训资料6.乙方反洗钱培训资料7.甲方大额交易和可疑交易报告模板8.乙方大额交易和可疑交易报告模板9.甲方客户身份识别表格10.乙方客户身份识别表格11.甲方与乙方之间的合作沟通记录12.反洗钱法律法规及相关监管要求文档二、违约行为及认定：1.甲方未按照约定建立健全反洗钱内部控制制度，或未有效实施反洗钱工作。2.甲方未按照约定对客户进行尽职调查，或未确保客户信息真实、准确、完整。3.甲方未按照约定对员工进行反洗钱培训，或员工反洗钱意识和能力不足。4.甲方未按照约定报告大额交易和可疑交易，或未及时提供相关信息。5.乙方未按照约定协助甲方开展反洗钱工作，或提供信息不真实、不准确、不完整。6.乙方未按照约定对客户进行尽职调查，或未确保客户信息真实、准确、完整。7.乙方未按照约定对员工进行反洗钱培训，或员工反洗钱意识和能力不足。8.乙方未按照约定报告大额交易和可疑交易，或未及时提供相关信息。9.甲乙双方未按照约定开展合作与沟通，或未有效解决疑问和争议。10.甲乙双方未按照约定保密客户信息、业务数据等保密信息。三、法律名词及解释：1.反洗钱合规：根据我国法律法规、国际反洗钱标准及相关监管要求，为预防洗钱活动，加强金融安全管理，保障金融市场稳定，遵循的反洗钱合规标准和程序。2.尽职调查：对客户进行详细调查，以了解客户身份、业务背景、财产来源和用途等信息，确保客户信息真实、准确、完整。3.大额交易：指单笔交易金额达到法定报告标准的交易。4.可疑交易：指在交易过程中存在违反法律法规、违反常理或可能涉及洗钱等非法活动的交易。5.内部控制制度：企业为达到经营目标，防范风险，制定的内部管理规范和操作流程。6.洗钱：指通过掩饰、隐瞒非法所得的真实来源和性质，使其看似合法的过程。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方未按照约定建立健全反洗钱内部控制制度。解决办法：参照我国法律法规及相关监管要求，制定完善的反洗钱内部控制制度，并确保有效实施。2.问题：甲方未按照约定对客户进行尽职调查。解决办法：加强对客户信息的收集和审核，确保客户信息真实、准确、完整。3.问题：甲方未按照约定对员工进行反洗钱培训。解决办法：定期组织反洗钱培训，提高员工反洗钱意识和能力。4.问题：甲方未按照约定报告大额交易和可疑交易。解决办法：建立健全报告机制，确保及时、准确地报告大额交易和可疑交易。5.问题：乙方未按照约定协助甲方开展反洗钱工作。解决办法：加强与乙方的沟通与协作，明确双方职责，确保合作顺利推进。6.问题：甲乙双方在反洗钱工作中发生疑问和争议。解决办法：及时协商解决，必要时寻求专业机构或监管部门的支持和指导。7.问题：甲乙双方未按照约定保密客户信息、业务数据等保密信息。解决办法：加强信息安全防护措施，对涉及保密信息的人员进行严格管理。五、所有应用场景：1.保险产品销售过程中的客户身份识别和尽