企业管理资料范本各部门的岗位职责

各机构部门机构的岗位职责

董事长岗位职责

1、职责概述

受股东大会的委托，相关领导人董事会，在公司章程赋予的职责和权限范围内，确保董事会

能够充分履行职责，发挥其职能

2、履行职责及考核要点

战略管控管理管控：制定和监督实施公司发展战略和经营计划

主持股东大会和召集、主持董事会会议

督促、检查董事会决议的执行

职责一工作任

代表签署董事会重要文件和其它应由公司法定代表人签署的其它文件

务

相关领导人董事会制定公司的发展战略，并根据内外部环境变更修改

进行调整

优化管控管理管控：根据战略需要优化资源配置，监督总经理的管控管理管控行

为

职责二确保对实现经营目标所需的资源加以识别和策划，为总经理配备所需

工作任

资源

务

监督总经理经营管控管理管控动作，提供必要的支持

风控管控管理管控：监督控制影响企业战略发展的重大经营活动

目只责三

工作任监督公司财务活动，不定期检查财务帐目和有关资料的真实性

务监督总经理和其他高管的日常经营工作，提供必要的支持

对公司签订重大协议合同协议或涉及大额资金调拨等经营活动进行监

控

外联管控管理管控：与重要外方（如政府、重大客户、上级监管机构部门机构等）保持良好

关系

相关甩关本次项目与董事会保持良好沟通，定期向董事会汇报经营战

略和计划执行情况、资金运用情况和盈亏情况、机构和相关有关人员

职责四

'调配情况及其他重大事宜

工作任务

相关领导人建立公司与重要客户、合作伙伴、政府主管机构部门机构、

金融监管机构、媒体等机构部门机构间顺畅的沟通渠道

相关领导人开展公司的社会公共关系活动，树立良好的商行形象

职责五其他：完成董事会交办的其它工作

二、总经理岗位职责

1、职责概述

相关相关本次项目公司经营战略决策的执行，控制经营风险，协调管控管理管控公司各机构

部门机构工作，对各机构部门机构工作进行指导、监督.

2、履行职责及考核要点

战略管控管理管控：实施董事会确认的公司发展战略和经营计划，达成公司经营

目标

职责一

工作任根据董事会下达的年度经营目标组织制定、修改、实施公司年度经营

务计划

监督、控制经营计划的实施过程，并对结果负全面责任

组织实施财务预算方案及利润分配、使用方案

代表公司参加重大业务活动、外事活动或其它重要活动

相关相关本次项目处理重大突发事件，并及时向董事长汇报

日常管控管理管控：完善公司的组织体系和工作规范，协调各机构部门机构业务

相关相关流程、工作关系

指导、监控各机构部门机构的绩效目标的达成

管控管理管控、指导公司各机构部门机构的日常工作，协调各机构部

门机构日常工作关系

确定内部管控管理管控机构设置，审批重大人事决策

审批公司企业有关员工的工资、福利、奖惩，决定企业有关员工的聘

职责二用和解聘

工作任

督促各机构部门机构建立完善机构部门机构的基本管控管理管控规章

务

制度规章、工作相关相关流程及实施细则

主持、推动关键管控管理管控相关相关流程和规章规章制度规章的制

定与执行，及时进行组织和相关相关流程的优化调整

相关领导人内控体系的建立、完善内控规章制度规章并监督执行

主持召开各类经营管控管理管控会议，对经营管控管理管控事项进行

决策

发展管控管理管控：新业务品种的调研、立项、实施与综合管控管理管控

职责三工作任分析研究宏观环境、行业政策和市场信息，结合市场情况作出有竞争

务力和前瞻性的新品种开发建议

新业务品种的立项、实施与管控管理管控

团队建设：各机构部门机构合理分工，营造公司团队氛围，

选拔中层管控管理管控相关有关人员、帮助中层管控管理管控相关有

关人员提高管控管理管控技能

职责四工作任相关领导人营造公司的文化氛围，塑造和强化公司核心价值观

务相关领导人建立公司内部良好的沟通渠道，协调各机构部门机构关系

相关领导人建立公司与重要客户、合作伙伴、政府主管机构部门机构、

金融监管机构、媒体等机构部门机构间顺畅的沟通渠道

职责五其他：完成董事长交办的其它工作

三、投资部岗位职责

1、投资部机构部门机构职责

一、机构部门机构组织结构

本机构部门机构总人数：17人

其中中层管控管理管控人数：1人职能企业有关员工：16人

二、机构部门机构职责及考核指标

1、职责概述

主要相关相关本次项目投资客户的业务拓展及与公司融资相关本次项目对接的协议合同协议

签订工作，理财客户的信息管控管理管控。

2、履行职责及考核要点

业务拓展：出资客户的业务拓展

定期组织外出摆展活动、理财会、庆生会、投资客户团拜会等等市场推

广活动，挖掘投资业务目标客户群

发展投资客户的数量，跟进投资客户的出资情况。

职责一工作任对投资客户进行日常维护，深度挖掘投资客户的投资潜力

务为投资客户提供融资相关本次项目咨询服务，定期向客户提供理财资讯

和信息服务

配合相关本次项目部、风控部进行理财质量本协议合同支付资金服务的

开发

相关相关流程控制：投资客户对接融资相关本次项目的出资、撤资、续投相关相关

流程的控制

定期登记投资客户的出资需求

职责二

,一工作任根据公司相关出资相关相关流程规定引导投资客户办理对应融资相关本

务次项目的出资手续

作好出资手续的文件整理工作

根据公司相关撤资相关相关流程规定为撤资客户办理撤资手续

根据公司相关续投相关相关流程规定为投资客户办理续投手续

信息管控管理管控：投资客户信息管控管理管控

收集、整理、记录客户信息，建立并维护详细的业务档案，同时与客服

部作好信息对接工作

职责三工作任

及时更新客服系统中涉及投资客户管控管理管控信息、档案资料、投资

务

或撤资等等重要信息

相关相关本次项目新老投资客户的日常关系维护

三、日常工作相关相关流程

1、投资客户出资相关相关流程

2、投资客户资金登记相关相关流程

3、撤资协议合同协议处理相关相关流程

4、客户续投处理相关相关流程

5、投资客户信息变更相关相关流程

四、报表管控管理管控

节点控

报表分类报表名称填表人审核报送人格式

制

投资部主

投资部周（月）报客户经理周一总经理

管控管理管

管控性表投资一、二部出资统计投资部主

客户经理随时无

格表管

年计划目标分解表客户经理投资部主3日/月

管

客户经理业绩增减月投资部主投资部经

4日/月无

报表管理

投资部主投资部经

客户统计表2日/月总经理

管理

业务性表投资部主

格管

周工作日志客户经理即时无

投资部经

理

2、投资部机构部门机构经理窗位职责

1＞职责概述

相关相关本次项目投资部日常管控管理管控工作,带领机构部门机构相关有关人员完成公司

下达的年度、季度、月度投资任务

2、履行职责及考核要点

业务拓展：机构部门机构业务拓展管控管理管控

组织机构部门机构相关有关人员进行行业、市场及客户群调研分析，挖掘

职责一工作任目标客户群

务针对机构部门机构年度、季度、月度业绩指标提出建议

发展机构部门机构及个人的投资客户数量及出资总额以达到月度、季度、

年度目标

制定机构部门机构市场推广活动计划并组织执行

监督机构部门机构主管跟进机构部门机构投资客户的出资情况

组织融资相关本次项目宣导会议，统一投资部对投资客户的咨询口径

信息管控管理管控：投奥客户信息、数据统计管控管理管控

督促机构部门机构相关有关人员建立并维护详细的业务档案，同时与客服

部作好信息对接工作

职责二工作任定期检查机构部门机构相关有关人员关于客服系统录入更新情况

务定期跟进融资相关本次项目情况，及时了解相关本次项目到期情况

定期统计本机构部门机构总体业绩情况，审核机构部门机构主管提报的数

据准确性

团队建设：组织日常业务辅导与专业培训

督促机构部门机构主管定期组织机构部门机构内部的日常业务培训

相关相关本次项目对新企业有关员工进行基础业务培训

倾向性地培养机构部门机构的业务讲师，帮扶机构部门机构企业有关员工

成长

职责三工作任

帮助机构部门机构主管对重点客户及问题客户进行沟通释疑

务

代表机构部门机构与其他机构部门机构进行工作相关相关流程衔接、日常

事务的沟通

与各机构部门机构沟通制定公司相关出资、撤资、续投相关甩关流程及实

施细则，规范机构部门机构相关有关人员执行

职责四完成自身基础业务指标

3、投资部主管诣位职责

1、职责概述

主要相关相关本次项目本机构部门机构相关有关人员管控管理管控及机构部门机构业务拓展工

作

2、履行职责及考核要点

业务拓展：出资客户的业务拓展

定期组织外出摆展活动、理财会、庆生会、投资客户团拜会等等市场推广活

动，挖掘机构部门机构及个人的投资业务目标客户群

职责一工作任发展机构部门机构及个人的投资客户数量，跟进投资客户的出资情况

务对个人投资客户进行日常维护，深度挖掘投资客户的投资潜力

为个人的投资客户提供融资相关本次项目咨询服务，定期向个人客户提供理

财资讯和信息服务

相关相关流程控制：投费客户对接融资相关本次项目的出资、撤资、续投相关相关流

程的控制

定期登记个人投资客户的出资需求

根据公司相关出资相关相关流程规定引导投资客户办理对应融资相关本次

职责二

八一工作任项目的出资手续

务作好出资手续的文件整理工作

根据公司相关撤资相关相关流程规定为撤资客户办理撤资手续

根据公司相关续投相关相关流程规定为投资客户办理续投手续

信息管控管理管控：投资客户信息管控管理管控

收集、整理、记录客户信息，建立并维护业务档案，同时与客服部作好信息

对接工作

职责三工作任

及时更新客服系统中涉及投资客户管控管理管控信息、档案资料、投资或撤

务

资等等重要信息

相关相关本次项目新老投资客户的日常关系维护

机构部门机构管控管理管控：机构部门机构日常管控管理管控工作

定期组织机构部门机构相关有关人员开展各类业务拓展活动,对机构部门机

构相关有关人员进行合理分工

跟踪机构部门机构各项业绩成长，确保达成机构部门机构月度、季度、年度

目标

职责四工作任定期统计机构部门机构业绩情况，与客服部作好机构部门机构业绩信息对接

务工作,以确保数据的准确性，并提报机构部门机构经理

定期检查机构部门机构相关有关人员客户信息录入情况，及时督促录入滞后

相关有关人员

培训新企业有关员工，督促老企业有关员工对新企业有关员工的帮扶工作，

帮助企业有关员工对重点客户及问题客户的沟通释疑工作

4、客户经理岗位职责

L职责概述

主要相关相关本次项目投资客户管控管理管控及业务拓展工作

2、履行职责及考核要点

业务拓展：投资客户的业务拓展

服从机构部门机构主管安排，参与理财会、庆生会、投资客户团拜会等

等市场推广活动，挖掘投资业务目标客户群

发展投资客户的数量，跟进投资客户的出资情况。

职责一

工作任务对投资客户进行日常维护，深度挖掘投资客户的投资潜力

为投资客户提供融资相关本次项目咨询服务，定期向客户提供理财资讯

和信息服务

确保达成个人月度、季度、年度目标

相关相关流程控制：投资客户对接融资相关本次项目的出资、撤资、续投相关相关

流程的控制

定期登记投资客户的出资需求

根据公司相关出资相关相关流程规定引导投资客户办理对应融资相关

职责二

八一工作任本次项目的出资手续

务作好出资手续的文件整理工作

根据公司相关撤资相关相关流程规定为撤资客户办理撤资手续

根据公司相关续投相关相关流程规定为投资客户办理续投手续

信息管控管理管控：投斐客户信息管控管理管控

收集、整理、记录客户信息，建立并维护详细的业务档案，同时与客服

职责三部作好信息对接工作

工作任务

及时更新客服系统中涉及投资客户管控管理管控信息、档案资料、投资

或撤资等等重要信息

相关相关本次项目新老投资客户的日常关系维护

职责四配合工作：帮扶机构部门机构新企业有关员工，配合其他机构部门机构的工作

四、相关本次项目部岗位职责

1、相关本次项目部机构部门机构职责

一、机构部门机构组织结构

本机构部门机构总人数：5人

其中中层管控管理管控人数：1人职能企业有关员工：4人

二、机构部门机构职责及考核指标

1、职责概述

相关相关本次项目发掘并整合融资市场，寻找优质融资客户并实现与公司

业务的对接，全程跟踪融资相关本次项目的管控管理管控工作

2、履行职责及考核要点

渠道管控管理管控：发掘融资市场，开拓融资渠道及整合现有

资源

与各金融机构建立和保持良好的合作关系

职责—

,工作积极发掘金融市场，开拓多元化的企业融资渠道

任务根据市场需求，整合公司、互助联盟的资源，多方位

开发引进优良的融资客户

相关本次项目管控管理管控：融资相关本次项目接洽、受理、

调查、立项、执行过程及结束的管控管理管控（相关本次项目

自开始到结束的全程跟进）

与融资客户进行初步接洽，分析市场和相关本次项目

融资风险，了解客户的资金需求，有针对性的提出融

资方案

职责二

'-根据融资管控管理管控规章制度规章的规定收集客户

工作

的融资申请资料，对资料的真实性有效性及相关本次

任务

项目的风险性作初步评估，向风控部出具对应的评估

报告

配合客服部、风控部组织贷审会，解答贷审委员提出

的问题，向融资客户人反馈贷审会意见，落实贷审会

的指导建议和附加条件

跟进相关本次项目立项进度，配合客服部、风控部签

订融资相关本次项目协议合同协议

配合风控部办理融资相关本次项目相关抵押、公证手

续

配合风控部对在执行融资相关本次项目进行保后管控

管理管控

定期对在执行融资相关本次项目进行催息，确保公司

收益

融资相关本次项目到期前向融资客户发出提示通知，

并配合客服部完成相关本次项目协议合同协议终止的

管控管理管控工作

涉及逾期款项事宜时，在风控机构部门机构的配合下

做好追偿和清收工作

客户管控管理管控：融资客户的日常维护及电子档案管控管理

管控

收集客户详细信息组建融资客户信息库

职责三

工作相关相关本次项目解答融资客户的疑问，做好业务的

任务咨询工作

定期对融资客户进行回访，协调和维护客户的关系

统计管控管理管控：机构部门机构业务数据管控管理管控

职责四

工作制定与完善本机构部门机构的各项管控管理管控规章

任务制度规章、操作细则、工作相关相关流程

机构部门机构各类经营数据的收集、汇总、检查、分

析与评估

及时准确提报相关本次项目报表

分析融资相关本次项目的成本预算

三、日常工作相关相关流程

1、相关本次项目立项相关相关流程

2、贷审会配合相关相关流程

3、融资协议合同协议签订相关相关流程

4、催息相关相关流程

5、保后管控管理管控相关相关流程

6、相关本次项目协议合同协议终止相关相关流程

7、相关本次项目结清相关相关流程

8、相关本次项目资产抵押或解押审批相关相关流程

四、报表管控管理管控

报表填表节点控

报表名称审核报送人格式

分类人制

相关

相关本次相关本相关本次

借款调查本次

项目部主次项目项目部经

调查评审报告项目

管立项前理

经理

相关放款通知风控风控部相贷审会总经理

本次书专员关相关本后2个客服部相

项目次项目人工作日关相关本

管控相关本次次项目人

管理项目部相

管控关相关本

次项目人

相关相关本次

相关本次周一

本次项目部相

项目统计(1H/总经理

项目关相关本

月报月）

经理次项目人

相关

相关本次

本次25日/

项目收费财务部总经理

项目月

清单

经理

担保借款

相关

相关本次

本次

项目财务部即时总经理

项目

结清明细

经理

单

颊客服部相相关本次

欠息统计财务18日/

管控关相关本项目部

表部月

次项目人相关相关

空本次项目

人

风控部相

关相关本

次项目人

保后巡查风控之1次不固定格

相关本次总经理

报告专员/2个月式

项目部相

关相关本

次项目人

2、相关本次项目部机构部门机构经理职责

1、职责概述

相关相关本次项目相关本次项目部日常管控管理管控工作，带领机构部门机构相关有关人员

完成公司下达的年度、季度、月度任务

2、履行职责及考核要点

渠道管控管理管控：拟定融费市场的开发思路，带领机构部门机构企业有关员工

开拓融资市场，整合现有资源

与各金融机构建立和保持良好的合作关系

职责一

'工作任组织机构部门机构相关有关人员开拓多元化的企业融资渠道，寻找融资

务相关本次项目

根据市场需求，整合公司、互助联盟的资源，多方位开发引进优良的融

资客户

相关本次项目管控管理管控：融资相关本次项目接洽、受理、调直、立项、执行

过程及结束的管控管理管控（相关本次项目自开始到结束的全程跟进）

审核融资相关本次项目申请资料，评估对资料的真实性有效性，分析相

关本次项目盈利能力

审核相关本次项目经理出具的评估报告并作好与风控部的沟通

参加贷审会，督促相关本次项目经理跟进落实贷审会的指导建议和附加

条件。

督促相关本次项目经理跟进相关本次项目立项进度，确认相应的融资相

职责二关本次项目协议合同协议的顺利签订

工作任

督促相关本次项目经理完成融资相关本次项目相关抵押、公证手续

务

定期安排相关本次项目经理配合风控部对在执行融资相关本次项目进

行保后管控管理管控

按期安排相关本次项目经理对在执行融资相关本次项目进行催息，确保

公司收益

融资相关本次项目协议合同协议终止的管控管理管控工作

督促相关本次项目经理完成对代偿相关本次项目的还款追偿和清收工

作

客户管控管理管控：融资客户的日常维护及电子档案管控管理管控

督促相关本次项目经理建立融资客户信息库，并定期检查更新情况

职责三工作任

督促相关本次项目经理对融资客户进行回访，协调和维护客户的关系

努

机构部门机构各类融资数据的收集、汇总、检查、分析与评估

及时准确向总经理提报相关本次项目月报、季报、年报

团队建设：制定机构部门机构规章制度规章并执行，组织日常业务辅导与专业培

训

制定与完善本机构部门机构的各项管控管理管控规章制度规章、操作细

贝人工作相关相关流程

帮助相关本次项目经理解答融资客户的疑问，做好融资业务的咨询工作

职责四根据融资业务及市场发展需要，组织相关本次项目经理就各类融资业务

工作任

进行培训

务

倾向性地培养机构部门机构的业务讲师，帮扶机构部门机构企业有关员

工成长

代表机构部门机构与其他机构部门机构进行工作相关相关流程衔接、日

常事务的沟通

3、相关本次项目部相关本次项目经理职责

1、职责概述

相关相关本次项目开发引进优良的融资客户，跟进完成融资相关本次项目与公司的资金对

接，以达到公司下达的年度、季度、月度任务

2、履行职责及考核要点

职责渠道管控管理管控：发掘融资市场，开拓融资渠道及整合现有资源

一工作任积极发掘金融市场，开拓多元化的企业融资渠道

务根据市场需求，多方位开发引进优良的融资客户

相关本次项目管控管理管控：融资相关本次项目接洽、受理、调直、立项、执行过

程及结束的管控管理管控（相关本次项目自开始到结束的全程跟进）

与融资客户进行初步接洽，分析市场和相关本次项目融资风险，了解客户

的资金需求，有针对性的提出融资方案

根据融资管控管理管控规章制度规章的规定收集客户的融资申请资料，向

机构部门机构经理提报评估报告

将风控部反馈的贷审会意见，转达给融资客户，落实贷审会的指导建议和

职责附加条件

二工作任跟进相关本次项目立项进度，配合客服部、风控部签订融资相关本次项目

务协议合同协议

配合风控部办理融资相关本次项目相关抵押、公证手续

配合风控部对在执行融资相关本次项目进行保后管控管理管控

定期对在执行融资相关本次项目进行催息，确保公司收益

融资相关本次项目到期前向融资客户发出提示通知，并配合客服部完成相

关本次项目协议合同协议终止的管控管理管控工作

涉及逾期款项事宜时，在风控机构部门机构的配合下做好追偿和清收工作

客户管控管理管控：融费客户的日常维护及电子档案管控管理管控

收集客户详细信息组建融资客户信息库

职责

]工作任相关相关本次项目解答投融资客户的疑问，做好业务的咨询工作

一务定期对融资客户进行回访，协调和维护客户的关系

根据机构部门机构经理相关要求及时准确提报相关相关本次项目报表

职责配合工作：帮扶机构部门机构新企业有关员工，配合其他机构部门机构的工作

四

五、风控部岗位职责

1、风控部机构部门机构职责

一、机构部门机构组织结构

本机构部门机构总人数：4人

其中高层管控管理管控人数：1人职能企业有关员工：3人

二、机构部门机构职责及考核指标

1、职责概述

相关相关本次项目公司各项业务的风险管控管理管控工作，从安全角度跟踪相关本次项目投

融资全过程，发现评估规避风险，确保公司相关本次项目顺利结清

2、履行职责及考核要点

风险控制:对公司所有相关本次项目进行风险评估、分析，制定风险控制措施

审查相关本次项目部关于融资相关本次项目的调查报告及相关资料，从

合规性、安全性角度明确是否立项，出具立项意见

对确认立项的融资相关本次项目进行尽职调查，出具风险调查报告

职责一工作任向审贷委员会汇报相关本次项目风险调查、分析评价、针对相关本次项

务目设计风控方案及措施等等

协同投资部对投资实操过程及法律文件进行必要说明和解释，必要情况

下配合投资部协助相关本次项目经理向重要客户说明相关本次项目风

控情况

保后管控管理管控：对融资相关本次项目迸行不间断的监控和分析，及时发现预

警信号并采取相应补救措施

相关相关本次项目拟定与执行相关本次项目的保后管控管理管控相关

职责二相关流程、工作规范与实施细则等相关保后管控管理管控规定

工作任

在相关本次项目部的配合下对融资相关本次项目进行保后监测与跟踪、

务

检查与管控管理管控，汇总担保相关本次项目的风险情况及时发出风险

预警

定期深入相关本次项目现场堪验，跟进相关本次项目抵押物市场价值波

动情况，及时出具相关报告

对有风险预警的相关本次项目及时提出规避及防范风险的方案及措施

建立抵押物资产台帐并定期更新

相关相关流程管控管理管控：融资相关本次项目执行过程的配合工作

定期配合相关本次项目部对当前运作的相关本次项目进行催息工作

定期统计在保融资相关本次项目的相关信息才是报相关本次项目风控工

职责三工作任作表

务协助相关本次项目部落实贷审会最终确定的各项反担保措施

相关相关本次项目办理融资相关本次项目的资产抵押或解押的相关手

续，跟进融资协议合同协议签订的公司内外部流转工作

资产保全：处置已代偿融资相关本次项目的抵押物

相关相关本次项目拟定与执行融资相关本次项目代偿后的不良资产处

置的工作相关相关流程、规范与实施细则等相关管控管理管控规定

配合相关本次项目部做好融资相关本次项目追偿的各项工作

职责四工作任

'对涉嫌诈骗和逃废债的融资企业和个人，准备相关资料交予法律顾问进

务

行分析

针对已代偿融资相关本次项目提报相应不良资产保全方案以便公司及

时对不良资产进行变现及有效利用盘活不生息资产

三、日常工作相关相关流程

1、融资相关本次项目调查立项相关相关流程

2、贷审会组织相关相关流程

3、融资协议合同协议审批制作相关相关流程（签订审批）

4、保后管控管理管控相关相关流程

5、相关本次项目保全相关相关流程（挂起）

6、相关本次项目资产抵押或解押办理相关相关流程

四、报表管控管理管控

报表分

报表名称填表人审核点控制报送人格式

类

相关本次项相关本次

目部资料提项目部

立项通知书风控专员风控经理报相关相关

2个工作日本次项目

内人

立项风控部相关

调查相关本次项

目人总经理

风控调查报立项后3

风控专员相关本次项贷审会秘

生

口个工作日内

目部相关相书

关本次项目

人

相关本融资协议合风控部相关

贷审会后

次项目同协议风控专员相关本次项总经理

1个工作日

管控管制作审批表目人

理管控相关本次项

目部相关相

关本次项目

人

风控部相关

相关本次项

总经理

目人

客服部相

放款通知书风控专员相关本次项不定时

关相关本

目部相关相

次项目人

关本次项目

人

风控相关客服部相关

在保业务统

相关本次相关本次项1日/月总经理

计表

项目人目人

融资客户印风控部相关

章使用审批融资客户相关本次项即时总经理

表目人

保后

风控部相关

管控管

相关本次项

理管控>1匆2个

保后情况表风控专员目人总经理

月

相关本次项

目部相关相

关本次项目

人

风控部相关

抵（质）押解

风控专员相关本次项即时总经理

押审批表

目人

风控部相关

风控措施审

风控专员相关本次项即时总经理

批表

目人

2、风控部风控总监职责

1、职责概述

相关相关本次项目公司各项业务的风险管控管理管控工作，从安全角度监控相关本次项目投融资

全过程，发现评估规避风险，确保公司相关本次项目顺利结清

2、履行职责及考核要点

风险控制:对公司所有相关本次项目进行风险评估、分析，制定风险控制措施

建立健全公司风险防范、控制的业务模式、业务规范、工作相关相关流程及

相关有关人员管控管理管控等相关规章制度规章

职责一工作任组织制定涵盖相关本次项目的风险识别、计量系统，开发和运用风险量化评

务估方法

审核相关本次项目部关于融资相关本次项目的评估报告及风控专员的立项意

见，明确是否立项

审核风控专员提报的融资相关本次项目风险分析评估报告，设计风控方案及

措施

跟踪公司融资相关本次项目的进展，汇总保贷业务风险情况及发出风险预警

定期检查在执行相关本次项目抵押物资产台帐更新情况

保后管控管理管控：对融费相关本次项目进行不间断的监控和分析，及时发现预警信号

并采取相应补救措施

相关相关本次项目拟定与执行相关本次项目的保后管控管理管控相关相关流

程、工作规范与实施细则等相关保后管控管理管控规定

职责二督促风控专员定期对融资相关本次项目进行保后管控管理管控，审核保后报

工作任

生

口

务

督促风控专员定期深入相关本次项目现场堪验，跟进相关本次项目抵押物市

场价值波动情况，及时出具相关报告

对有风E僦页警的相关本次项目及时提出规避及防范风险的方案及措施

相关相关流程管控管理管控：融资相关本次项目执行过程的配合工作

职责三工作任审核风控专员的相关工作表

务督促风控专员及时办理融资相关本次项目的资产抵押或解押的相关手续

资产保全：处置已代偿融姿相关本次项目的抵押物

相关相关本次项目拟定与执行融资相关本次项目代偿后的不良资产处置的工

作相关相关流程、规范与实施细则等相关管控管理管控规定

职责四工作任

借鉴国内外不良资产处置的先进正式正式合约生效，研究不良资产的处置新

努

举措

对涉嫌诈骗和逃废债的融资企业和个人，准备相关资料交予法律顾问进行分

析

针对已代偿融资相关本次项目提报相应不良资产保全方案，以便公司及时对

不良资产进行变现及有效利用盘活不生息资产

团队建设：组织曰常业务辅导与专业培训

建立健全公司风险防范、控制的业务模式、业务规范、工作相关相关流程及

相关有关人员管控管理管控等相关规章制度规章

严格审核风控相关有关人员的日常工作操守，严禁收受融资客户好处，影响

客观风险评估。

职责五工作任

根据公司发展需要,定期组织风控专员进行专业知识培训

务

倾向性地培养机构部门机构的业务讲师，帮扶机构部门机构企业有关员工成

长

代表机构部门机构与其他机构部门机构进行工作相关相关流程衔接、日常事

务的沟通

3、风控部风控专员职责

1、职责概述

相关相关本次项目融资相关本次项目的保前调查、保时审查、保后管控管理管控工作

2、履行职责及考核要点

风险评价:对公司所有相关本次项目进行风险评价、分析，及时反馈风险信息

职责

“人配合相关本次项目部对每个相关本次项目按工作相关相关流程的规定进行

一工作任务

完全的风险调查与评价，明确是否立项。

审查融资相关本次项目的可行性、合规性、完整性及信用情况，出具相关本

次项目风险分析评价报告

对各相关本次项目的资产抵押物进行价值由介

在贷审会上汇报相关本次项目风险调查、分析评价结果及针对相关本次项目

设置的反担保措施

配合投资部经理向重要投资客户详细说明相关本次项目情况

保后管控管理管控：对融资相关本次项目进行不间断的监控和分析，及时发现预警信号并

采取相应补救措施

职责定期深入相关本次项目现场堪验，跟进相关本次项目抵押物市场价值波动情

三况搜集资料

工作任务

定期对融资相关本次项目进行保后调查，出具保后巡视报告

对有风险预警的相关本次项目及时提出规避及防范风险的方案及措施

日常工作：风控专员日常工作补充

及时办理融资相关本次项目的资产抵押或解押的相关手续，跟进融资协议合

同协议签订的公司内外部流转工作

职责定期配合相关本次项目部对当前运作的相关本次项目进行催息工作

四工作任务定期完成在执行融资相关本次项目风险管控管理管控工作的各类数据统计报

表

收集相关本次项目的资产评价的书面资料和有效证件，建立执行相关本次项

目抵押物资产台帐并定期更新

六、客服部词位职责

1、客服部机构部门机构职责

一、机构部门机构组织结构

本机构部门机构总人数：4人

其中中层管控管理管控人数：1人职能企业有关员工：3人

二、机构部门机构职责及考核指标

1、职责概述

相关相关本次项目公司投融资相关协议合同协议的制定与流转，日常业务的核算及办理，投融资客

户信息资料库的建立及管控管理管控工作，各类计划及统计报表的设计、数据收集、填报、汇总、

分析、评估。

2、履行职责及考核要点

协议合同协议管控管理管控：投融资相关协议合同协议的制作、执行跟踪

职责一

工作任根据风控部提供的《借款人基本情况表》制作融资协议合同协议

务根据风控部提供的《放款通知书》制作对应相关本次项目相关的出资协议合同

协议文件，安排资金对接工作。

对融资及出资相关协议合同协议及文件，如保后文件等进行过程有效性审核并

入档管控管理管控

相关相关流程管控管理管控：文件流转的过程控制

根据风控部尽职调查进度组织贷审会，汇总贷审委员意见出具会议总结及时反

馈到相关本次项目部与风控部

职责二工作任根据公司关于意向资金登记以及安排出资的相关规定办理资金对接手续

务受理投资部客户经理的撤资申请并按相关规范相关相关流程办理撤资还款手

续

对接风控部、相关本次项目部办理融资相关本次项目到期结清的相关手续

信息管控管理管控：投融资客户系统及电子版信息管控管理管控及对应所有纸质档案管控

管理管控

建立投融资客户电子版信息并及时更新，确保与纸质档案一致

建立社会理财员电子版信息并定期更新维护

定期核对客服系统与电子版信息，确保线上线下的信息一致

职责三

'一工作任相关相关本次项目日常档案的借阅登记管控管理管控

务存档支付回单，客户经理查档

定期对过期无效的投融资协议合同协议及相关存档文件进行销毁

保管借款人u盾

协助出资人查看账户收益支付明细

职责四数据统计：根据公司经营相关要求，汇总、核算投融资客户数据，为公司经营分析提供依

据

定期统计投资客户收益汇总表提报财务部

定期与财务部核对投资客户收益支付情况

定期统计融资相关本次项目的利息表提报财务部

定期与财务部核对融资相关本次项目实际收益情况，并反馈相关信息至相关本

次项目部、风控部

工作任

定期准确统计业务机构部门机构的业绩表提报财务部

努

及时准确提报公司投融资数据报表

定期整理到期客户名单交相应机构部门机构及客户经理本相关本次项目联系

相关公司正式正式合约生效方法确认

根据公司发展需求，分析投融客户数据分布情况，为总经理、董事长提供数据

依据

三、日常工作相关相关流程

1、投资客户出资相关相关流程

2、协议合同协议销毁相关相关流程

3、贷审会配合相关相关流程

4、相关本次项目结清相关相关流程

5、撤资协议合同协议处理相关相关流程

6、客户续投处理相关相关流程

7、投资客户信息变更相关相关流程

8、融资协议合同协议审批制作相关相关流程

四、报表管控管理管控

报表分类报表名称填表人审核节点控制报送人格式

投资部

出资登记表无随时无

客户经理

客服部

协议合同协议提前终止投资部

相关相关财务部经随时总经理

申请书客户经理

流程性表理

格客服部、

投资部

到期终止出资申请书财务部经随时总经理

客户经理

理

档案借阅登记表借阅人客服专员随时无

客服部经

利息支付表客服专员18日/月财务部经理

理

客服部经

相关本次项目利息表客服专员18日/月财务部经理

业务性表理

格客服部经

收费清单（财务）客服专员25日/月财务部经理

理

客服部经2H/N+1

业绩表客服专员财务