2025版金融理财产品大客户投资合同样本2篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024版金融理财产品大客户投资合同样本1本合同目录一览1.定义和解释1.1合同定义1.2术语解释2.合同双方信息2.1投资者信息2.2投资机构信息3.投资产品信息3.1产品类型3.2产品特点3.3产品风险等级4.投资金额和期限4.1投资金额4.2投资期限5.收益和费用5.1预期收益5.2收益分配方式5.3管理费用5.4其他费用6.投资资金管理6.1资金划转6.2资金使用6.3资金安全7.投资风险承担7.1风险描述7.2风险控制措施7.3风险承担原则8.合同变更和终止8.1合同变更8.2合同终止9.违约责任9.1投资者违约责任9.2投资机构违约责任10.争议解决10.1争议解决方式10.2争议解决机构11.法律适用和管辖11.1法律适用11.2管辖法院12.其他约定12.1通知送达12.2不可抗力12.3合同附件13.合同生效和解除13.1合同生效13.2合同解除14.合同附件清单14.1附件一：投资者身份证明文件14.2附件二：投资产品说明书14.3附件三：风险揭示书第一部分：合同如下：1.定义和解释1.1合同定义本合同所指的“金融理财产品”是指由金融机构根据国家相关法律法规及金融监管政策，向投资者发行的，以实现资产保值增值为目的的，具有固定收益或浮动收益的金融产品。1.2术语解释（1）“投资者”指购买并持有金融理财产品的自然人或法人；（2）“投资机构”指发行并管理金融理财产品的金融机构；（3）“投资金额”指投资者购买金融理财产品时所支付的资金总额；（4）“投资期限”指投资者购买金融理财产品后至产品到期日的时间；（5）“预期收益”指投资机构根据市场情况预测的金融理财产品到期时的收益；（6）“管理费用”指投资机构为管理金融理财产品所收取的费用；（7）“其他费用”指除管理费用以外的，与金融理财产品相关的其他费用。2.合同双方信息2.1投资者信息（1）投资者名称（或姓名）：____________________（2）投资者身份证号码：____________________（3）投资者联系方式：____________________2.2投资机构信息（1）投资机构名称：____________________（2）投资机构营业执照号码：____________________（3）投资机构联系方式：____________________3.投资产品信息3.1产品类型金融理财产品类型：____________________3.2产品特点（1）产品收益：____________________（2）产品风险等级：____________________（3）产品投资范围：____________________3.3产品风险等级根据金融理财产品的特点，风险等级为：____________________4.投资金额和期限4.1投资金额投资者购买金融理财产品的金额为：____________________4.2投资期限投资者购买金融理财产品的期限为：____________________5.收益和费用5.1预期收益根据市场情况，金融理财产品的预期收益为：____________________5.2收益分配方式金融理财产品的收益分配方式为：____________________5.3管理费用金融理财产品管理费用为：____________________5.4其他费用其他费用包括：____________________6.投资资金管理6.1资金划转投资者应按照投资机构的要求，将投资资金划转至指定的账户。6.2资金使用投资机构应根据金融理财产品的投资策略和投资范围，合理使用投资者的资金。6.3资金安全投资机构应采取必要措施，确保投资者的资金安全。8.合同变更和终止8.1合同变更（1）合同双方可协商一致变更本合同的内容，但变更后的合同条款不得违反国家法律法规及金融监管政策。（2）任何一方要求变更合同，应提前三十日书面通知对方，经双方协商一致后生效。8.2合同终止（1）投资期限届满或提前终止，合同自动终止。（2）投资者或投资机构单方终止合同，应提前三十日书面通知对方，并说明终止原因。（3）因国家政策、法律法规变动或不可抗力等原因导致合同无法履行，合同自动终止。9.违约责任9.1投资者违约责任（1）投资者未按合同约定支付投资资金，应向投资机构支付违约金，违约金为未支付资金的千分之五。（2）投资者提前终止合同，应向投资机构支付提前终止费用，费用为投资金额的千分之五。9.2投资机构违约责任（1）投资机构未按合同约定向投资者支付收益，应向投资者支付违约金，违约金为未支付收益的千分之五。（2）投资机构提前终止合同，应向投资者支付提前终止费用，费用为投资金额的千分之五。10.争议解决10.1争议解决方式合同双方发生争议，应通过协商解决；协商不成的，可向合同签订地人民法院提起诉讼。10.2争议解决机构本合同争议解决机构为：____________________11.法律适用和管辖11.1法律适用本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。11.2管辖法院本合同争议解决管辖法院为：____________________12.其他约定12.1通知送达（1）本合同双方的通知应以书面形式送达对方。（2）通知送达方式包括邮寄、传真、电子邮件等。12.2不可抗力（1）不可抗力是指因自然灾害、战争、政府行为等非合同双方所能控制的事件，导致合同无法履行。（2）发生不可抗力事件，合同双方应及时协商，采取必要措施减轻损失，并尽快恢复正常履行。12.3合同附件本合同附件包括但不限于：（1）投资者身份证明文件；（2）投资产品说明书；（3）风险揭示书。13.合同生效和解除13.1合同生效本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。13.2合同解除合同解除应按照第八条第8.2款的规定执行。14.合同附件清单14.1附件一：投资者身份证明文件（1）身份证复印件；（2）营业执照复印件（如为法人）。14.2附件二：投资产品说明书详细说明投资产品的类型、特点、风险等级、收益分配方式等。14.3附件三：风险揭示书详细揭示金融理财产品的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险等。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定义1.1第三方是指在金融理财产品投资过程中，为合同双方提供中介服务、咨询服务、审计服务、法律服务等非直接参与投资资金管理的独立法人或其他组织。1.2第三方不包括合同双方及其关联方。2.第三方介入原则2.1第三方介入应符合国家相关法律法规及金融监管政策。2.2第三方介入应经合同双方协商一致，并签订相关服务协议。3.第三方责任限额3.1第三方在履行服务职责过程中，因自身原因导致的损失，其责任限额为服务协议中约定的金额。3.2第三方责任限额不影响合同双方根据本合同约定承担的责任。4.第三方介入条款4.1第三方介入服务类型（1）中介服务：为投资者提供投资产品信息、咨询、推荐等服务。（2）咨询服务：为投资者提供投资策略、市场分析、风险管理等服务。（3）审计服务：对金融理财产品的财务状况进行审计。（4）法律服务：提供法律咨询、起草合同、争议解决等服务。4.2第三方介入程序（1）合同双方协商确定第三方介入的服务类型。（2）合同双方与第三方签订服务协议，明确服务内容、费用、责任限额等。（3）第三方按照服务协议履行职责。5.第三方与其他各方的划分说明5.1投资者与第三方（1）投资者有权选择第三方介入，并有权监督第三方的服务质量。（2）第三方应严格遵守服务协议，不得泄露投资者信息。5.2投资机构与第三方（1）投资机构有权选择第三方介入，并有权监督第三方的服务质量。（2）第三方应积极配合投资机构的工作，确保金融理财产品的合规性。5.3第三方与投资资金（1）第三方在介入服务过程中，不得接触、使用或处分投资者的投资资金。（2）第三方应确保投资资金的安全，不得因自身原因导致投资资金损失。6.第三方介入时的额外条款及说明6.1投资者责任（1）投资者应如实提供相关信息，以便第三方提供准确的服务。（2）投资者应遵守国家法律法规及金融监管政策，不得利用第三方介入进行非法活动。6.2投资机构责任（1）投资机构应监督第三方介入服务的合规性，确保金融理财产品的合规性。（2）投资机构应配合第三方介入工作，为第三方提供必要的支持。6.3第三方责任（1）第三方应遵守国家法律法规及金融监管政策，履行服务协议约定的职责。（2）第三方应承担因自身原因导致的损失，并按照服务协议约定的责任限额进行赔偿。6.4争议解决（1）合同双方与第三方在服务过程中发生争议，应通过协商解决。（2）协商不成的，可向合同签订地人民法院提起诉讼。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.投资者身份证明文件要求：提供有效的身份证、护照等身份证明文件的复印件。说明：用于证明投资者的身份，确保合同的有效性。2.投资产品说明书要求：详细说明投资产品的类型、特点、风险等级、收益分配方式等。说明：投资者在签署合同前需充分了解投资产品的相关信息。3.风险揭示书要求：揭示金融理财产品的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险等。说明：投资者在签署合同前需充分了解投资产品可能面临的风险。4.合同双方签署页要求：合同双方签字或盖章，确认合同内容。说明：证明合同双方已达成一致，合同生效。5.第三方服务协议要求：明确第三方介入的服务类型、费用、责任限额等。说明：合同双方与第三方签订的服务协议，确保第三方服务的合规性。6.投资资金划转凭证要求：提供投资资金划转的银行凭证或电子转账记录。说明：证明投资者已按照合同约定将投资资金划转至指定账户。7.投资收益分配凭证要求：提供投资收益分配的银行凭证或电子转账记录。说明：证明投资者已收到合同约定的投资收益。8.投资终止通知书要求：提供投资者或投资机构单方终止合同的书面通知。说明：证明合同双方已达成终止合同的一致意见。说明二：违约行为及责任认定：1.投资者违约行为及责任认定未按合同约定支付投资资金：投资者应向投资机构支付违约金，违约金为未支付资金的千分之五。提前终止合同：投资者应向投资机构支付提前终止费用，费用为投资金额的千分之五。2.投资机构违约行为及责任认定未按合同约定支付收益：投资机构应向投资者支付违约金，违约金为未支付收益的千分之五。提前终止合同：投资机构应向投资者支付提前终止费用，费用为投资金额的千分之五。3.第三方违约行为及责任认定未按服务协议履行职责：第三方应承担因自身原因导致的损失，并按照服务协议约定的责任限额进行赔偿。泄露投资者信息：第三方应承担相应的法律责任，并赔偿投资者因此遭受的损失。示例说明：1.投资者A未按时支付投资资金，应向投资机构B支付违约金，违约金为未支付资金的千分之五。2.投资机构C未按合同约定支付投资者D的收益，应向投资者D支付违约金，违约金为未支付收益的千分之五。3.第三方E在提供咨询服务过程中泄露了投资者F的信息，应承担相应的法律责任，并赔偿投资者F因此遭受的损失。全文完。2024版金融理财产品大客户投资合同样本2本合同目录一览1.合同订立依据1.1合同法律依据1.2相关法规政策2.投资者信息2.1投资者基本信息2.2投资者授权代表信息3.产品信息3.1产品名称3.2产品类型3.3产品期限3.4产品预期收益4.投资金额与方式4.1投资金额4.2投资方式4.3投资资金来源5.投资收益分配5.1收益计算方式5.2收益分配时间5.3收益分配方式6.风险提示与披露6.1产品风险等级6.2风险提示内容6.3风险管理措施7.产品赎回与终止7.1赎回条件7.2赎回方式7.3赎回费用7.4产品终止条件8.保密条款8.1保密信息范围8.2保密义务8.3保密期限9.合同生效与解除9.1合同生效条件9.2合同解除条件9.3合同解除程序10.争议解决10.1争议解决方式10.2争议解决机构10.3争议解决程序11.法律适用与管辖11.1合同适用法律11.2争议管辖法院12.合同附件12.1附件一：理财产品说明书12.2附件二：投资者风险承受能力评估报告12.3附件三：其他相关文件13.合同签署13.1签署日期13.2签署人13.3签署单位14.其他约定事项第一部分：合同如下：1.合同订立依据1.1合同法律依据本合同依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》等相关法律法规订立。1.2相关法规政策本合同参照中国人民银行、中国银保监会、中国证监会等相关部门发布的《金融理财产品销售管理办法》、《商业银行理财产品销售管理办法》、《证券公司理财产品销售管理办法》等政策规定执行。2.投资者信息2.1投资者基本信息投资者名称：________________投资者证件类型：________________投资者证件号码：________________投资者联系方式：________________2.2投资者授权代表信息授权代表姓名：________________授权代表证件类型：________________授权代表证件号码：________________授权代表联系方式：________________3.产品信息3.1产品名称产品名称：________________3.2产品类型产品类型：________________3.3产品期限产品期限：____年____月____日至____年____月____日3.4产品预期收益产品预期收益：____%4.投资金额与方式4.1投资金额投资金额：____元整4.2投资方式投资方式：________________4.3投资金金来源投资资金来源：________________5.投资收益分配5.1收益计算方式收益计算方式：按实际收益计算5.2收益分配时间收益分配时间：每____个月分配一次5.3收益分配方式收益分配方式：________________6.风险提示与披露6.1产品风险等级产品风险等级：____级6.2风险提示内容风险提示内容：________________6.3风险管理措施风险管理措施：________________7.产品赎回与终止7.1赎回条件赎回条件：________________7.2赎回方式赎回方式：________________7.3赎回费用赎回费用：________________7.4产品终止条件产品终止条件：________________8.保密条款8.1保密信息范围（1）本合同的条款、内容及相关文件；（2）投资者的个人信息、投资记录、账户信息等；（3）产品的设计、研发、运营等内部信息；（4）其他双方约定应保密的信息。8.2保密义务双方对本合同项下的保密信息负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露或以任何方式披露。8.3保密期限本合同的保密期限自合同生效之日起至合同终止或双方约定的保密信息不再具有保密价值时止。9.合同生效与解除9.1合同生效条件本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。9.2合同解除条件（1）一方违反合同约定，给对方造成重大损失；（2）因不可抗力导致合同无法履行；（3）双方协商一致解除合同。9.3合同解除程序任何一方解除合同，应提前____个工作日以书面形式通知对方，并采取合理措施防止损失扩大。10.争议解决10.1争议解决方式本合同项下发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。10.2争议解决机构本合同项下发生的争议，若协商不成，双方同意提交至____仲裁委员会仲裁。10.3争议解决程序争议提交仲裁委员会后，应按照仲裁委员会的仲裁规则进行仲裁。11.法律适用与管辖11.1合同适用法律本合同适用中华人民共和国法律。11.2争议管辖法院本合同项下发生的争议，如需诉讼解决，由合同签订地人民法院管辖。12.合同附件12.1附件一：理财产品说明书附件一为理财产品的详细说明，包括产品特点、风险提示、收益分配等。12.2附件二：投资者风险承受能力评估报告附件二为投资者风险承受能力评估报告，包括评估结果、风险评估等。12.3附件三：其他相关文件附件三为与合同相关的其他文件，如投资者签署的承诺书等。13.合同签署13.1签署日期本合同自____年____月____日____时____分起生效。13.2签署人投资者代表（签字）：________________金融机构代表（签字）：________________13.3签署单位投资者单位名称：________________金融机构单位名称：________________14.其他约定事项14.1本合同一式____份，双方各执____份，具有同等法律效力。14.2本合同未尽事宜，双方可另行协商解决，协商一致后以书面形式补充。14.3本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定义与范围1.1第三方定义本合同所称第三方，是指在合同履行过程中，为甲乙双方提供相关服务或协助的其他自然人、法人或其他组织。1.2第三方范围（1）中介机构：为甲乙双方提供产品推介、交易撮合、信息服务等中介服务；（2）技术服务提供方：为甲乙双方提供产品研发、技术支持、系统维护等服务；（3）咨询机构：为甲乙双方提供投资咨询、风险评估、法律服务等专业咨询；（4）其他第三方：在合同履行过程中可能涉及的任何其他第三方。2.第三方介入的条件与程序2.1第三方介入条件（1）甲乙双方书面同意；（2）第三方具备相应的资质和能力；（3）第三方提供的服务或协助符合合同约定。2.2第三方介入程序第三方介入程序如下：（1）甲乙双方共同与第三方签订服务协议或合作协议；（2）第三方按照协议约定履行相关服务或协助义务；（3）甲乙双方监督第三方履行义务，确保其符合合同约定。3.第三方责任限额3.1责任限额定义本合同所称责任限额，是指第三方在履行合同过程中因自身原因造成甲乙双方损失的，第三方应承担的最高赔偿金额。3.2责任限额计算责任限额的计算方式如下：（1）根据第三方提供的服务或协助的性质、范围和难度，确定责任限额；（3）甲乙双方在签订服务协议或合作协议时协商确定责任限额。3.3责任限额条款（1）责任限额的具体数额；（2）责任限额的计算方式；（3）责任限额的适用范围；（4）责任限额的赔偿程序。4.第三方与其他各方的责任划分4.1责任划分原则（1）甲乙双方各自承担自身责任，第三方对自身行为负责；（2）第三方在提供服务或协助过程中，因自身原因造成甲乙双方损失的，由第三方承担相应责任；（3）甲乙双方对第三方的服务或协助负监督责任，如发现第三方存在违规行为，应及时制止并要求第三方改正。4.2责任划分具体规定具体责任划分如下：（1）第三方在提供中介服务过程中，因故意或重大过失造成甲乙双方损失的，由第三方承担全部或部分责任；（2）第三方在提供技术服务过程中，因故意或重大过失造成甲乙双方损失的，由第三方承担全部或部分责任；（3）第三方在提供咨询服务过程中，因故意或重大过失造成甲乙双方损失的，由第三方承担全部或部分责任；（4）甲乙双方对第三方的服务或协助负监督责任，如因甲乙双方未履行监督义务导致第三方造成损失的，甲乙双方承担相应责任。5.第三方权利与义务5.1第三方权利（1）根据合同约定，享有收取服务费用的权利；（2）在履行合同过程中，享有合法权益的保护；（3）在合同终止后，享有合同解除后的合理补偿。5.2第三方义务（1）按照合同约定，履行服务或协助义务；（2）确保自身行为符合法律法规和行业规范；（3）保护甲乙双方的商业秘密和隐私；（4）在合同履行过程中，接受甲乙双方的监督。6.第三方变更与退出6.1第三方变更在合同履行过程中，如需变更第三方，甲乙双方应协商一致，并书面通知对方。6.2第三方退出在合同履行过程中，如第三方因故退出，应提前____个工作日以书面形式通知甲乙双方，并采取必要措施确保合同履行不受影响。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：理财产品说明书要求：详细说明理财产品的基本信息、投资风险、预期收益、费用结构、赎回条件等。说明：本附件为投资者了解理财产品的重要依据。2.附件二：投资者风险承受能力评估报告要求：根据投资者的风险偏好、投资经验、财务状况等进行评估，确定其风险承受能力等级。3.附件三